案件风险防控试题
一、填空（共1 0分）
1、挂失业务包括（凭证挂失）、（密码挂失）和（印鉴挂失）。
2、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”即（同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库），使柜员之间相互监督和相互制约。
3、重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须（移交人、接交人、监交人）三方在场，并在有效监控范围内进行。
4、严格执行银企对账制度，实行对账人与经办人员（分离）。
5、办理银行卡销户手续，对废卡需（剪角、破坏磁条）处理，专夹保管，定期上交销毁。
6、当天的错账与客户有关的，必须有（客户）在现场，并由（客户）在相关单据上签字确认，才能抹账。
7、根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为（两年）。
8、国家反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。
9、票据交接必须在（交换行营业场所内）办理，并严格执行双方签收手续。
10、外包押运，必须核实对方身份；车辆和人员临时更换，必须（事先告知）方可交接款箱，交接手续必须清楚。
二、判断题（共1 0分）
1、.商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（×）
2、客户销户、换发后的折卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，并按规定随当日传票装订保管，或登记集中上缴销毁。（√）
3、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保，该保证无效：（√）
4、土地使用权可以申请抵押贷款。（√）
5、有限公司子公司不可以作为保证人。（×）
6、企事业单位开立单位银行结算账户，自正式开立之日起满规定时间后，方可办理付款业务。注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（√）
7、办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真实性、合法性。（√）
8、借款人和担保人不具备民事行为能力，经营范围超过法定注册登记的范围，经营期限超过工商管理部门登记期限，未进行年检登记，
导致民事行为无效或可撤销。（√）
9、严格岗位设置与业务授权管理，必须坚持岗位制约制度。超限额业务或特殊业务必须由授权人员审查、授权。（√）
10、信用社开展安全保卫工作检查时，发现重大隐患信用社又无法解决，应及时向联社保卫部门报告。（√）
三、单选题。（共1 0分）
1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：_____（Ｂ）Ａ、《商业银行操作风险管理指引》
Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》
Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》
Ｄ、《巴塞尔新资本协议》
2、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）
A、市场风险
B、策略风险
C、法律风险
D、声誉风险
3、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动建设”？（C）
A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动
C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动
D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
4、哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）
A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件
B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度
C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
5、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？(C)
A、有“黄赌毒”行为的
B、个人或家庭经商办企业的
C、小额资金购买彩票的
D、无故不能正常上班或经常旷工的
6、、关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是？(C)
A、被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，银行视情况决定是否解冻
B、冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，应当办理续冻手续，每次续冻期限最长为1年
C、逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结
D、如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结
7、王某是甲商业银行的信贷人员，王某的丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是(B)
A、甲银行不得向乙公司发放贷款
B、甲银行不得向乙公司发放信用贷款
C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款
D、甲银行可以自由向乙公司发放贷款
8、关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是(D)
A、被冻结的款项，在冻结期均不计算利息
B、被冻结的款项，在冻结期均应计算利息
C、如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息
D、被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息
9、“三个办法，一个指引”指：(C)
A、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
B、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引
C、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
D、贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行
办法、项目融资业务指引
10、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是：（C）
A、集资诈骗罪
B、高利转贷罪
C、违法发放贷款罪
D、贷款诈骗罪
四、多选题（共1 0分）
1、借记卡，是指由银行向社会发行的具有（）等全部或部分功能的支付工具，不能透支。(ABC)
A、消费信用
B、转账结算
C、存入现金
D、支取现金
2、信用社的__和__必须实行专人、专库管理，做到“印、押、证”三分离。（AC）
A、重要空白凭证
B、空白凭证
C、印章
D、密押
3、下列关于开户管理的做法，正确的是：（AC）
A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B、开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以委托他人代签
C、开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D、客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理
4、金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有（ACD）
A、客户身份识别
B、反洗钱侦查
C、大额和可疑交易报告
D、保存客户身份资料及交易记录
5、贷款合同签订必须在规定的信用社营业场所，由信用社工作人员和（）在合同上签字、盖章，核对预留印鉴，确保签订的合同真实、有效。(ABCDE)
A、借款人
B、保证人
C、抵押人
D、共有人
E、质押人的法定代表人或授权委托人
6、根据联社安全保卫工作检查制度规定，公安、银监等上级部门来营业网点开展安全保卫工作检查，我们的营业网点应执行哪“三证一陪同”规定？（ABCD）
A、工作证（检查证）
B、身份证
C、介绍信
D、联社派保卫干部或联社领导陪同
E、信用社主任或副主任陪同
7、根据联社营业期间预暴预案规定：如歹徒暴力闯入营业场所作案、柜台领柜人员如何处置？（ABCE）
A、按响警报，采取一切办法与“110”、当地派出所报警并向联社领导、保卫部门取得联系
B、会计及临柜人员迅速锁好钱箱、帐柜、想方设法保护帐款
C、使用配备的武器和各类自卫工具与歹徒搏斗，但要尽量减少人员伤亡及财产损失
D、如歹徒逃跑时，不要去追赶
E、如歹徒逃跑时，应留有人员保护好现场，并锁好营业厅的防尾随门及重要部位的边、后门，其他人员可协助公安人员捉拿歹徒。
8、在加强对员工异常行为动态情况的排查方面，要重点关注员工的
__(ABCD)
A、工作圈
B、生活圈
C、社交圈
D、消费圈
9、在开户管理方面，下列哪些说法是符合监管要求的？(ABCD)
A、办理开户手续的人员必须现场提供其有效身份证明原件，开户手续必须由有权人办理，其他人员一律不得代办
B、企业开户资料和预留印鉴，经银行审核后，一律不准再由企业或他人经手，也不准银行内部违规调阅、复印和使用
C、如有关材料在银行审核后被企业以任何理由取回或经手，则此次开户视同无效
D、企业将有关材料再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理
10、银行自助服务业务属于电子银行业务的一种，是利用电子服务设备和网络，由客户以自助服务方式完成等金融交易的银行业务。
A、取款
B、存款
C、转账
D、查询
E、修改密码
五、简答题（每题5分，共20分）
1、农村中小金融机构案件定义：
答案：农村中小金融机构工作人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的，以农村中小金融机构或其客户的资金、财产或权益为侵犯对象的侵占、挪用、贿赂、破坏经营管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关予以追究刑事责任或经公安、司法机关（纪检机关）立案侦查的案件。
2、银行风险的分类有几种风险？
答案：银行风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险八大类。
3、简述银行操作风险的概念？
答案：操作风险是指有不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件造成损失的风险。
4、什么是金融犯罪
答案：我国《刑法》界定的金融犯罪，是指发生在银行、证券、保险等领域中的刑事犯罪，主要是指发生在金融业务活动领域中，违反金融管理法律法规，危害国家有关货币、银行、信贷、票据、外汇、保险、证券等管理制度，破坏金融管理秩序，情节严重，依照《刑法》应受刑罚处罚的行为。金融犯罪不包括那些由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险。
六、案例分析。（案例形成原因、操作环节问题、吸取教训或，20分）
××省L市X县Y信用社员工挪用资金案
2006年3月17日，X县联社在对Y信用社进行突击检查时，发现该社原主任郭某伙同原储蓄微机操作员谷某、出纳员韩某挪用储户储蓄存款9笔、金额327.2万元。通过对该社账务进行深入核查发现：
（一）2005年4月至9月，原Y信用社主任郭某伙同原储蓄柜员谷某、原出纳员韩某，采用吸收存款不入账方式，挪用储户存款9笔、金额167万元。
（二）2006年1月至3月，原Y信用社主任郭某伙同原储蓄柜员谷某、原出纳员韩某，采取现金付出传票代替储蓄存单方式，挪用储户存款29笔、金额1 116万元。
（三）2000年5月至2006年3月，原Y信用社主任郭某利用职务之便，采用借名、冒名等方式违规向社会涉案人员发放贷款35笔、金额1389.9万元。
以上三项涉案资金合计2672.9万元，均由郭某借给涉案社会人员张某、狄某使用。
答案：
一、案件成因
本案件的案发原因主要是信用社员工法制意识淡薄、内部管理混乱，监督制约机制失效和用人失察造成的。
二、操作环节问题
（一）干部交流制度、要害岗位人员轮岗制度等内控制度执行不力，信用社内部人员相互勾结，岗位制约失效。信用社主任、储蓄柜员、出纳员相互勾结串通，合伙作案。
（二）内部管理松懈，有章不循，违规操作、收储不入账、截留客户资金、逆程序办理业务等现象严重。
（三）财务业务条线管理失效，稽核条线监督检查不到位，导致犯罪分子以自制的现金付出凭证代替储蓄存单，侵占资金。
（四）贷款“三查”流于形式，违规违法办理借、冒名贷款。
三、吸取教训
目前，部分信用社内部管理不够规范、业务操作系统控制不够完善、员工素质参差不齐、部分员工制度和法规意识淡薄，要想有效控制和防范案件，必须把好基层管理人员的用人关。把人品好、懂经营、会管理、敢负责、有风险意识的干部选拔到基层领导岗位。有组织、有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引导员工牢固树立正确的人生观、价值观，培养诚实守信的职业操守，严守法律底线，增强遵纪守法和风险意识。加强对员工的业务知识、技能和规章制度、操作流程培训，提高员工的业务素质和执行规章制度的自觉性。
七、论述题：保证担保贷款贷后管理主要风险表现及防控措施（20分）
答案：
1、风险表现
(1)保证人在保证期间出现不良信用记录，财务状况恶化，经营出现
异常，或者在保证期间被宣告破产、撤销、关停等原因影响保证人代偿能
力。
(2)保证人抽逃转移资金，改变保证意愿。
(3)贷款展期或借新还旧未征得保证人书面同意，未续签保证合同。
2、防控措施
(1)保证贷款发放后，要加强对保证人的监督，保证人出现影响其代偿
能力的不利情形或抽逃转移资金等，应及时采取措施，要求借款人提供新的
担保，或要求借款人提前归还贷款本息，或要求保证人承担保证责任。
(2)借款人在不能按期归还贷款本息需要申请展期时，必须征得保证
人书面同意，并规范办理相关手续。
案件防控测试题
一、填空题
1、银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险八大类。
2、2007年2月，中国银行业协会制定并通过了《银行从业人员职业操守》。
3、挂失业务包括凭证挂失、密码挂失和印鉴挂失。
4、贷款业务是指银行或其他金融机构发挥信用中介职能，按一定利率将资金出借给资金需求者，并约定期限归还的经济行为。
5、贷款贷后管理的主要风险点有资金流向、风险预警、档案管理。
6、银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签发、权责分明、稳健经营”的管理原则。
7、银行印押必须按照重要物品的运输要求实行专车运输，严禁邮寄、托运。
8、严格执行存款“实名制”制度，认真审核客户与证件真实性和有效性，对无证、假证、证件与客户不符、代理手续不全的客户，不得违规为其办理开户等相关业务。
9、柜员须按各自权限规范使用、妥善保管柜员卡及密码，严禁擅自将柜员卡交由他人保管、使用，或持有他人卡或密码。
10、严守押运秘密，不得向外泄露押运时间、地点、数量、线路、人
员、车型等情况，不得在公共场合和电话中谈论押运事项。
二、判断题
1、信用风险、市场风险、流动性风险并称为银行的三大主要风险。（×）
2、突发事件报告坚持及时性、准确性、规范性和保密原则。（∨）
3、营业终了后，工作人员可以自行重新开启系统办理相关业务。（×）
4、要定期对企事业单位账户进行清理、核对，及时更新替换超期的开户资料。（∨）
5、落实审贷分离，单独设立贷款审查岗，形成有效岗位制约。（∨）
6、抵押物权利证书从登记部门签发至注销止，必须有专人保管，特殊情况其权利原件可以交抵押人或借款人持有。（×）
7、要建立规范的内部对账管理制度，严格设立记账、对账岗位，执行双人对账、换人对账等对账风险控制措施，严防“一手清”。（∨）
8、柜员临时离岗，可以将业务印章交给他人代为使用或代为保管。（×）
9、密码挂失可以由代理人持有效身份证件代为办理。（×）
10、贷前调查应配备专职调查人员，坚持双人实地调查，属关系人的应予以回避。
（∨）
三、单选题
1、中国银监会于（B ）制定了《商业银行合规风险管理指引》。A．2007年2月 B.2006年10月C．2007年5月 D.2006年2月
2、（B ）是指银行借款人或交易对手无法按照协议条款偿还债务的
可能性。
A．声誉风险 B. 信用风险
C. 市场风险
D. 操作风险
3、下列不属于中国银行业监督管理委员会监管理念的有（D ）。A．管风险 B.管法人
C.管内控
D.管管理
4、下列不属于法定个人实名证件的是（A ）。
A．有效身份证复印件 B.军事院校学员证
C. 户口簿
D.军队离休干部荣誉证
5、动产质押的贷款额要控制在其评估价值（C ）以内。A．40% B.50%
C. 60%
D.70%
6、已诉诸法律追收的贷款一般划入（C ）类。
A．关注 B.次级
C．可疑 D.损失
7、从事商业银行业务的金融企业，资本充足率不得低于（B ）。A．4% B.8%
C. 6%
D.2%
8、营业机构储蓄临柜人员必须保证（B ）以上。
A．2人 B. 3人
C. 5人
D. 6人
9、执行调缴款任务必须使用（A ）运送。
A．专用押款车 B.普通车
C. 装甲车
D.警用车
10、（B ）是操作风险管理流程的起点。
A．风险计量 B. 风险识别
C.风险评估
D.风险控制
四、多选题
1、与一般企业相比，银行风险的主要特征包括（ABCDE）A．客观性 B.隐蔽性C. 扩散性 D.加速性E．可控性
2、银行内部控制应当贯彻（ACDE）的原则。
A．全面 B.及时
C．审慎 D.有效
E．独立
3、存款业务办理一般分为（ABCD）等环节。
A．开户 B. 续存
C. 支取
D. 销户E．挂失
4、属于“四项制度”内容的有（BCDE）。
A．按期考核 B. 岗位轮换C. 强制休假 D. 亲属回避E．干部交流
金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任
廉洁风险防控知识测试试题 单位：姓名：职务：得分： 一、填空题（每空1分共33分）得分（） 1、风险要素由（）、（）和（）构成。风险因素增加或产生风险事故，风险事故引起损失，三者的串联构成了( )。 2、廉洁风险是指（）在执行（）或（）发生腐败行为的可能性。或者是：实施公共权力的（）可能产生或发生（滥用公共权力）谋取私利的可能性。 3、任何掌握（）的个人发生腐败行为的可能性是客观存在的，有效开展( )工作就是要有效防控( )。廉政风险具有（）、( ）以及（）。 4、教育学习不到位，可能产生（），产生想腐败的动机；（）、( ），可能产生制度机制风险，创造产生腐败的机会；（）的监督和制约不到位，可能产生（），制造腐败产生的条件。工作程序不规范、不严谨，自由裁量权大，可能产生（），留下腐败产生的空间；业务往来中利益诱惑或其他非正常影响，可能产生外部环境风险，（）腐败产生的温床。 5、开展廉政风险防范工作是为了( )和( )现象，是为了（）腐败发生的几率，是为了避免苗头性、倾向性问题演变为( )，是为了让干部( )或( )错误，是对干部最大的( )和( )。 6、腐败风险不等于( )。腐败是已经发生的为谋取私利而滥用( )或( )的行为，而腐败风险是指( )在工作和日常生活中发生腐败行为的可能性，是不确定的，如果防控得好就不会发生，如果（）得不好可能就会发生。二、问答题（每题16分共32分）得分（） 1、廉洁风险防控工作的指导思想是什么 4、廉洁风险的工作原则是什么 四、议论题（35分）得分（） 联系自身本职工作实际，谈一谈怎样以积极的态度投身到党风廉政建设和廉政风险防控机制建设中来
案件防控知识培训考试题库及参考答 案 一、判断题 1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公 民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。( 对) 2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。( 错) 3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承 权公证书。（对） 4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。( 对) 5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人 可以更改，应当由原记载人签章证明。（错） 6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。( 错) 7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安 保卫人员，但必须有安全措施( 错) 。 8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。（错） 9. 企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。（错） 10. 按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。( 对) 12.保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。（错） 13.票据挂失止付的有效期为7 日。（错） 14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。( 对) 15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对) 。
案件风险防控实务考试题 一、填空（10分） 1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展性）、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。 3.签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→（承兑后检查）→到期付款。 4.办理抵押登记的主要风险点抵押登记办理；（抵押登记信息）；抵押登记期限； 5.（同城票据交换），亦称票据清算，一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。 6.风险因素、（风险事件）和风险结果是风险的基本构成要素。 7. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。 8.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。 9.尾箱的主要风险点（尾箱现金）。 10.柜员卡发放的防控措施：不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、（一人一密），严禁混岗。 二、判断题（10分）
1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。（√） 2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×） 3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。（√） 4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。（×） 5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√） 6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×） 7.卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。（√） 8.银行安全保卫风险一般分为案件、事件（事故）两大类。（×） 9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。（√） 10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份；执法文书、公函；领导批示（资金扣划）。（×） 三、单选题（10分） 1.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯 D.职业范畴 2.（C）必须本人办理，不允许代办。 A.存款业务 B.取款业务 C.密码挂失 D.口头挂失
部门：__________ 姓名：_________ ___ 得分：_________________ 保洁岗位考核试题 一、填空题 1.保洁员制服外不得显露，衣裤口袋整理，勿显鼓起。（个人物品、平整） 2.在垃圾收集处理过程中，保洁员应该，清运过程无滴漏。（日产日清） 3.保洁员西装制服按规范扣好钮扣,衬衣、袖，钮扣扣好。（整洁） 4.保洁员工在工作中行走一般须靠行，与客人相遇时要稍稍停步侧身立于侧， 点头，主动。（右，右，微笑，让路） 6.在清洁过程中，保洁员如发现室外设施、设备损坏，应及时。（报修） 7.保洁员在行走路姿势的要领是抬头挺胸，、。（目视前方，面带 微笑） 8.保洁员在工作中和不能分离。（人、工具） 9.保洁员在楼道等区域进行清洁服务时，应放置或悬挂相关的，以知会相关人员。（标识） 10.保洁员在工作区域内行走必须两人，三人。（排，行） 11.家政保洁人员在工作时间内保持个人，并统一穿着平底鞋。（卫生清洁， 深色） 12.家政保洁人员提供饮食方面的服务时，应佩戴。(清洁口罩) 13.在不锈钢制品的清洁中，用先除尘，再用专用毛巾或软布沾水按檫 拭。（毛巾，不锈钢水，纹路） 14.在无玻璃装裱字画的清洁中用或除尘。（鸡毛掸，干毛巾） 15.保洁工具应放置在，并摆放整齐（指定位置） 16.家政保洁人员在客户开门后，应表现、，鞠躬度。 （主动，态度热情，15---30） 17.在毛地毯的一般清洁时，为延长使用，避免大面积清洗。清洗前须做实 验。（寿命，褪色） 18.尼龙地毯的日常清洁内容是，。（洗尘，清洗） 19. 较强的清洁剂需慎重使用，使用前需小面积使用。（酸性） 20. 10字礼貌语、、、、。 （您好、请、对不起、谢谢、再见。） 二、选择题
案件风险防控试题（辽阳三） —、填空题10分，每空一分 1.2005年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防范操作风险工作力度的通知》，提出了防范操作风险的（十三条意见）。 2?中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和 （重要人员）的风险排查制度。 3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、（岗位轮换）、强 制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。 4、银监会提出的“ 4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项 工作落到实处。其中“ 4”指（印件密押）包括公章、稽核、行为规范和综合管理。 5、会计岗位设置应当实行责任分离（相互制约）的原则，严禁一人兼任相应的岗位。 6、会计账务应当做到（账账、账据、账款、账实、账表和内外账）六相符。 7、（银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评 价商业银行操作风险的有效性。 8、人员离岗，“印、（押）、证”应当落锁入柜，妥善保管。
9、内部控制应当以防范风险、（审慎经营）为出发点。
10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。 二、单项选择题10分每题一分 1、商业银行内部控制应贯彻(B)有效、独立的原则。 A及时B全面、审慎C有利D系统 2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理 计划、合规管理部门的组织机构和资源(B) o A合规经营B合规风险识别和管理流程C合规制度与培训教育 D合规文化建设 3、内部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系 列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。 A审计B纠正C监察D整改 4、《防范操作风险十三条》要求(B) o A高级管理人员必须经过银监局核准任职资格 B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 C商业银行业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则 D严格印章、密押(凭证)的分管与分存及销毁制度。 5、下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一 (C) o A加强对风险管理人员的管理B加强对一线重点岗位的管
案件风险防控试题 一、填空（共1 0分） 1、挂失业务包括（凭证挂失）、（密码挂失）和（印鉴挂失）。 2、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”即（同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库），使柜员之间相互监督和相互制约。 3、重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须（移交人、接交人、监交人）三方在场，并在有效监控范围内进行。 4、严格执行银企对账制度，实行对账人与经办人员（分离）。 5、办理银行卡销户手续，对废卡需（剪角、破坏磁条）处理，专夹保管，定期上交销毁。 6、当天的错账与客户有关的，必须有（客户）在现场，并由（客户）在相关单据上签字确认，才能抹账。 7、根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为（两年）。 8、国家反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。 9、票据交接必须在（交换行营业场所内）办理，并严格执行双方签收手续。 10、外包押运，必须核实对方身份；车辆和人员临时更换，必须（事先告知）方可交接款箱，交接手续必须清楚。 二、判断题（共1 0分） 1、.商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（×） 2、客户销户、换发后的折卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，并按规定随当日传票装订保管，或登记集中上缴销毁。（√） 3、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保，该保证无效：（√） 4、土地使用权可以申请抵押贷款。（√） 5、有限公司子公司不可以作为保证人。（×） 6、企事业单位开立单位银行结算账户，自正式开立之日起满规定时间后，方可办理付款业务。注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（√） 7、办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真实性、合法性。（√） 8、借款人和担保人不具备民事行为能力，经营范围超过法定注册登记的范围，经营期限超过工商管理部门登记期限，未进行年检登记，
保洁主管考核试题（B卷） 部门：姓名： 一、填空题：（每空3分，共30分） 1、公司的服务理念是“品质源于服务，服务源于管理，管理源于细节”。 2、公司的服务宗旨是“依法管理、优质高效、周到可靠、持续改进”。 3、高层公寓的物业管理费为2元/㎡·月；洋房的物业管理费为3元/㎡·月；别墅的物业管理费为4元/㎡·月。 4、公司提供两种有偿服务：一种是正常开荒、另一种是钟点工服务。 5、吸尘机的日常保养要求每周清理尘袋1-2次。 6、保洁领班依照业主房对进行监督检查，并详细记录在记录表中。 7、每两天至少一次冲洗垃圾筒。 8、玻璃的清洁标准是目视玻璃面上无、无、保持、。 9、5S是指整理、整顿、清扫、清洁、素养。 10、四害是指、、、。 二、判断题：（每题2分，共20分） 1、物业客服服务中心的值班电话0898-3889 8988。（√） 2、吸尘机的日常保养要求每周清理尘袋1-2次。（×） 3、垃圾在清运过程中，任何人不得使用电梯。（√）
4、宣传标识牌的清洁要求宣传牌、标示牌等应每天擦拭1遍。（√） 5、当发生火灾时是属于保安部的事，与保洁无关。（） 6、帮助业主室内清洁时，可以向业主索要小费。（） 7、保洁服务是物业管理服务中的一项日常工作。（） 8、上班时间可以与业主聊天并大声喧哗。（） 9、做家政服务时，应提示业主把贵重物品放好。（√） 10、遇到业主时，应主动打招呼、侧身相让，并让业主先过。（√） 三、简答题：（每题10分，共30分） （1）请简述保洁领班的岗位职责？ （2）请简述保洁常用四种清洁剂的作用与注意事项？ （3）请列出常用10条礼貌用语？ 四、论述题：（共20分） 您作为一名保洁领班，目前保洁管理方面存在哪些问题？对这些问题您如何解决或采取改进措施?
辽宁省农村信用社案件风险防控测试题（一） 一、填空：每空1分，10空，共计10分。 1.银行风险的主要特征包括客观性、（隐蔽性）、扩散性、加速性和可控性。 2.银行要提高风险管控能力，首先必须要有一个科学有效的风险管理架构，即有效的公司治理与（内部控制体系）。 3.（职业操守）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。 4.抹帐与冲账统称为错帐调整，是银行内部对记载错误的账务进行（取消）和纠正、调整的行为。 5.信用贷款是指依据借款人的（信誉）发放的贷款，借款人不需要提供担保。 6.（汇票）是出票人签发的，委托付款人在见票是或者在制定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 7.账务核对是指会计核算中，为保证账簿记录（真实、正确、可靠），对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。 8.（代收代付业务）是指银行受单位和个人客户委托，利用自身的结算便利，为委托单位和个人客户办理代收代扣、代付代发的业务。 9.信用卡主要具备（透支）、消费支付、转账结算、分期付款、存取款功能。 10.银行安全保卫风险一般分为案件和（事故）两大类。 二、判断：每题1分，10题，共计10分。
1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。（√） 2.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在 对风险的管控能力上。（√） 3.贷款业务是银行的基本业务，是银行资金的只要来源。（×） 4.目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷、收贷不入账、 帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。（√） 5.承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。 （√） 6.习惯上，我们将银行发行的借记卡和贷记卡统称为信用卡。（×） 7.重要空白凭证的领用、保管应制定专人负责，并定期进行岗位轮换。 （√） 8.押运是是专职押运人员将银行的现金、有价证劵、重要空白凭证、贵 重物品等安全运送到制定地点。（√） 9.存款业务办理一般分为开户、续存、支取、销户等环节。（√） 10.安全保卫工作主要包括金库管理、库款押运、营业场所安全及枪支 弹药管理等内容。（√） 三、单选：每题1分，10题，共计10分。 1.我国金融犯罪共明确具体罪名（A）个。 A 37 B38 C39 D40 2.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在对（B）的管控能力上。
保洁员考试试题 公司_________部门________ 姓名_________ 得分_________ 一、判断题(对的打√，错的打ⅹ) 1.为了不踩踏垃圾，清扫时应不断的向前方打扫。（） 2.从狭窄处向宽广处清扫，从边角向中央清扫。（） 3.室内清扫时，原则上从里面往门口清扫。（） 4.如地面灰尘较多，不用洒水就可以清扫，灰尘扬起很正常。（） 5.工作期间，统一穿工作服，佩戴工作牌，即左胸上方，并保证工作服和工作牌的干净整洁，不起皱不破损。（） 6.员工可以任意迟到早退不没关系的。（） 7.保洁的工具应该妥善管理，使用人承担丢失或损坏责任。（） 8.我们的卫生合格标准是：垃圾天天清，路无杂物影，走道无烟头，扶手抹干净。（） 9.不得随便翻动办公室内所有物品、文件、办公用品应轻拿轻放。（） 10.在清洁过程中，不该对工作人员询问的事不打听，不该说的话不说，对工作人员热情礼貌又注意分寸，不失仪态。（） 二、填空题 1.衣容_______,精神_______，待人_______，文明_______ 2.勤俭办公，节约用水用电，杜绝一切_______现象。 3.工作期间需对内部的一切工作内容保密，不该询问的_______。捡到客户遗失的东西马上归还施主或者交给______________ 4.打蜡是要去除楼梯上的_______和_______，尤其是边角 5.托楼梯时，拖把不得伸到_______外，以免将拖把的垃圾和污水抛向楼梯行人或从上下层楼梯缝隙掉落下来，拖把应该从楼梯扶手处向墙壁拖去。 三、选择题 1.对工作人员要礼让，在工作中，如有人来访应（）让路 A ：主动 B ：工作完C：等一下 2“四轻”的具体内容是什么（） A ：搬物品轻，扫地轻，走路轻，工作轻 B ：工作轻，打扫轻，开门轻，移动轻 C：说话轻，走路轻，敲门轻，关门轻 3.清扫同一区域，应每次将垃圾和尘沙推至（）位置，以便清扫。 A ：另一个B：同一边角C：合适地方 4.在工作时间睡觉，大声喧哗吵闹，扰乱工作正常秩序，情节轻微者，公司将对该员工进行（）处理，严重者，公司将对该员工进行（）处理 A ：会上批评；警告B：警告；辞退C：罚款；批评 5.保洁员工纪律（） A:可以穿奇装异服 B:自觉遵守公司规章制度，注重工作细节 C:捡到物品可以纳为私有不必上交
案件风险防控柜面业务试题 一、单选题（20个） 1．个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（A） A.无证件开户 B.存款“实名制” C.客户识别 D.活期存款 2．下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点（A） A.现金清点 B.收款不入账 C.资金来源不合法 D.现金数额不符 3．下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的（D） A.授权审核 B.密码挂失 C.申请资料 D.他人解挂补折（单、卡）或支取4．下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点（A） A.抹账与冲账的真实性 B.抹账套取重空 C.授权复核 D.修改密码 5.查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的（D） A.资金扣划 B.执法文书公函 C.执法人员身份 D.利用查询、冻结（解冻）、扣划转支资金。 6.提入票据复核与入账的风险表现是哪一个（D） A.退票 B.票据入账 C.提入票据复核 D.插入、调换不是提入交换的票据 7.下列哪一个是行（社）内往来风险的防控措施（A）
A.对未达账款进行延伸核查 B.未达账款 C.交易时间差 D.错帐冲正或者摸账 8.下列哪一个是账务核对的风险防控措施（A） A.对账资料要归档保管、专人负责，防止毁损丢失、被偷换、篡改。 B.资料档案归对账人员保管 C.对账内容防止毁损丢失、被偷换、篡改 D.对账频率专人负责 9.下列哪一个是募股的主要风险点（A） A.股金吸纳 B.股东信息录入 C.密码设置 D.股金证打印 10.修改客户信息风险的防控措施是哪一个（D） A.客户身份识别 B.申请资料 C.授权复核 D.对修改客户信息业务检查 11.印章刻制的风险防控措施是哪一个(D) A.生产厂家的选择 B.印章质量的刻制 C.印章刻制、审批手续的管理 D.建立印章集中统一申请、刻制制度 12.印押的使用风险表现是哪一个（C） A.不及时更换印章日期 B.密押机密码管理制度不完善 C.公章擅自带离工作场所使用，并未入库保管 D.印押使用范围、种类管理制度不清晰
（信贷岗位） 一、单选题（共70题，每题0.5分。请将正确的选项填在括号内） 1、以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（ B ）名信贷人员完成。 A、1 B、2 C、3 D、4 2、全面风险管理体系的灵魂是（A）。 A、风险管理文化 B、风险管理策略 C、公司治理结构 D、内部控制系统3、商业银行因吊销经营许可证被撤销的，（ A ）应当依法及时组织成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。 A、国务院银行业监督管理机构 B、人民银行 C、法院 D、当地政府4、银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于（ B ）人，并应当出示合法证件和检查通知书；否则银行业金融机构有权拒绝检查。 A、1 B、2 C、3 D、4 5、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（ B ）年，法律另有规定的除外。 A、1 B、2 C、3 D、4 6、票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，票据（ C ）。 A、以大写为准 B、以数码为准 C、无效 D、向出票人征询 7、根据合同法的规定，借款人提前偿还贷款的，除当事人另有约定外，计算利息的方法是（ C ）。 A、按照借款合同约定的期间计算 B、按照借款合同约定的期间计算，实际借款期间小于1年的，按1年计算 C、按照实际借款的期间计算 D、按照实际借款的期间计算，但是借款人应当承担相应的违约责任 8、下列各项中，根据企业破产法律制度的有关规定，破产财产在优先拨付破产费用后，首先应当清偿的是（B）。 A、破产企业所欠税款 B、破产企业所欠职工工资和劳动保险费用 C、破产企业所欠银行贷款 D、破产企业所欠其他企业的债务 9、下列各项中，不属于刑罚种类的是（B）。 A、拘役 B、罚款 C、罚金 D、没收财产 10、按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，保证收益理财计划的起点金额，人民币应在（B）以上。 A、2万元 B、5万元 C、8万元 D、10万元 11、2007年3月16日公布的《物权法》与现行《担保法》相比，对出质的权利范围有所扩大，下列（D）是增加的权利。 A、汇票、支票、本票 B、债券、存款单 C、仓单、提单 D、应收账款 12、在受托支付方式下，银行业金融机构除须要求借款人提供提款通知书、借据外，还应要求借款人提供（ C ）。 A、审批书材 B、调查报告 C、贷款用途证明材料 D、项目报告 13、（ B ）是指银行业金融机构根据贷款项目进度和有效贷款需求，在借款人需要对外支付贷款资金时，根据借款人的提款申请以及支付委托，将贷款资金通过贷款人受托支付的方式，支付给符合合同约定的借款人交易对象的过程。 A、实贷实存 B、实贷实付 C、自主支付 D、受托支付 14、流动资金贷款不得用于（ A ）等投资，不得用于国家禁止生产经营的领域和用途。
部门：__________姓名：____________得分：_________________保洁岗位考核试题 一、填空题 1.保洁员制服外不得显露，衣裤口袋整理，勿显鼓起。（个人物品、平整） 2.在垃圾收集处理过程中，保洁员应该，清运过程无滴漏。（日产日清） 3.保洁员西装制服按规范扣好钮扣,衬衣、袖，钮扣扣好。（整洁） 4.保洁员工在工作中行走一般须靠行，与客人相遇时要稍稍停步侧身立于侧， 点头，主动。（右，右，微笑，让路） 6.在清洁过程中，保洁员如发现室外设施、设备损坏，应及时。（报修） 7.保洁员在行走路姿势的要领是抬头挺胸，、。（目视前方，面 带微笑） 8.保洁员在工作中和不能分离。（人、工具） 9.保洁员在楼道等区域进行清洁服务时，应放置或悬挂相关的，以知会相关人员。（标识） 10.保洁员在工作区域内行走必须两人，三人。（排，行） 11.家政保洁人员在工作时间内保持个人，并统一穿着平底鞋。（卫生清洁，深色） 12.家政保洁人员提供饮食方面的服务时，应佩戴。(清洁口罩) 13.在不锈钢制品的清洁中，用先除尘，再用专用毛巾或软布沾水按檫拭。（毛巾，不锈钢水，纹路） 14.在无玻璃装裱字画的清洁中用或除尘。（鸡毛掸，干毛巾） 1
15.保洁工具应放置在，并摆放整齐（指定位置） 16.家政保洁人员在客户开门后，应表现、，鞠躬度。 （主动，态度热情，15---30） 17.在毛地毯的一般清洁时，为延长使用，避免大面积清洗。清洗前须做实验。（寿命，褪色） 18.尼龙地毯的日常清洁内容是，。（洗尘，清洗） 19.较强的清洁剂需慎重使用，使用前需小面积使用。（酸性） 20.10字礼貌语、、、、。 （您好、请、对不起、谢谢、再见。） 二、选择题 1.下面哪个项目不属于每日常规清洁项（）。D A．地面B．楼梯 C.垃圾桶D．天花板 2.大理石、花岗岩等各种表面光滑的大面积地面适宜采用方式（）进行保洁。C A.清扫B．湿拖除尘 C.干拖推尘D．吸尘机吸尘 3.玻璃、镜面的清洁方法一般为下面四步： a．用刀片刮掉玻璃上的污渍，将玻璃清洁剂与清水按比例对成玻璃清洁溶液； b.一洗一刮连续进行，当玻璃离地面较接近时，可以把玻璃刮做横向移动，用毛绒抹布抹去玻璃框上的水珠； c.把浸有玻璃清洁溶液的抹布裹在玻璃刮上,用适当的力量按在玻璃顶端，从上往下垂直洗抹，取掉抹布再用玻璃刮刮去玻璃表面的水分； d．用地拖拖抹地面上的污水。其操作顺序应是（）。B A．a->b->c->d B．a->c->b->d C．a->d->b->c D．a->b->d->c 4.清洁剂中对清洁对象危害最小的是（）清洁剂。C A、酸性 B、碱性 C、中性 5.追求卓越服务我们可以从微笑开始，下列属于我们微笑服务的对象有（）。D 2
案件风险防控知识竞赛初赛试题 一、单选题（每题0.5分，共20分） 1．案件专项治理的总体原则是（D ）。 A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本 2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ） A．降低案件发生率 B．提高案件预报率 C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率 3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先 C．制度先行 D．以人为本、科学发展 4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。 A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度 5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。 A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ） A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险 7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ） A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件
保洁员培训考核试卷 姓名：评分人：得分： 一、填空题：（每空1.5分,共28分） 1、一般作业的操作程序和原则 总原则是：(从里至外),(从上至下),(从左至右),(先易后难)。 1、扫地、拖地的程序是：(由内到外)，(从边开始再中间清洁)。 2、抹物的程序是：(从上至下)，(由左到右)，(再清洁边角)。 3、垃圾袋的更换：(室内)、室外垃圾不能超出(2/3)满，白天出现(异味)、(较脏)、(破坏)现象要及时更换垃圾袋。 二、判断题：（每题1 分,共10分，对的打“√”，错的打“×”） 1、一般情况下磁砖地面清洁只需用抹布沾水半湿擦拭即可。（√） 2、地毯复色可用洗衣粉进行处理。（×） 3、对污水井及化粪池的蚊蝇消杀时应将井盖一次性翻开。（×） 4、在进行家庭服务时，如需搬动顾客家中重物品，须征得业主同意。（√） 5、洁厕灵与全能清洁剂可混合使用。（×） 6、栏杆、扶手、灯罩每天擦抹一次以上。（×） 7、日常清洁过程中应按先墙面后地面的程序进行清洁。（√） 8、家政服务员有收集顾客意见和建议的职责。（√） 9、消灭蚊子应当治本清源，即清除蚊子的孳生场所，辅之以杀灭幼虫，控制蚊虫的发生。（√） 10、在保洁过程中，如遇客户迎面而来，应暂时停止清洁，主动让路，并向微笑“您好”。（√） 三、不定项选择题：（每题3 分共27分） 1、顾客开门后，应主动说：“先生／小姐，您好，同时鞠躬 B 度。 A 10 B 30 C 45 D 90 2、“四害”的防治措施，主要有（ A、B、C、D ） A 环境治理 B 生物防治 C 化学防治 D 物理防治 3、大理石地面打蜡时，起蜡水与温水按 A 比例配置。 A 1：4 B 4：1 C 1：7 D 2：1 4、10字[礼貌用语是 A、B、C、D、E 。 A 您好 B 请 C 对不起 D 谢谢 E再见 5、属于酸性清洁用品的有：（ A、C ） A 洁厕灵 B 洗衣粉 C 盐酸 D 全能清洁剂 6、每次清洗面积到 C 后，拖布需进行清洗。 A 1m2 B 2m2 C 3m2 D 4m2 7、不锈钢字、牌制品、设施应 D 用干燥干净的毛巾沾上 D 进行清洁。 A 每日，玻璃水 B 每周，玻璃水 C 每月，不锈钢水 D 每周，不锈钢水 8、地毯洗涤中面粉、石膏粉和精盐的比例为：（ C ）。 A 6：1：1 B 1：1：6 C 1：6：1 9、清洁过程中，洗剂过浓时容易造成 A、B、C、D 。 A 浪费洗剂 B 打蜡和洗抹布费时 C 洗剂残留，蜡水易附着 D 物体表面容易变脏 四、问答题： 1、小区消杀的注意事项是什么？（12分）
银行案件防控综合条线考试题及答案 一、单项选择（共30题，每题2分） 1、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即基本指标法、（）和高级计量法。 A．标准法B．基础法C．中级计量法D．风险处置法 2、银行案件风险属于（）风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害，如诈骗、盗*窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。 A．市场B．操作C．流动性D．国家 3、风险的定义包含两层含义：一是未来结果的不确定性；二是产生（）的可能性。 A.风险 B.损失 C.案件 D.影响 4、操作风险是由于（）导致损失的风险。 A．员工 B.股票价格 C.汇率 D.期货 5、银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托代理关系，实现银行各利益相关者价值最大化目标，而提出的（）、高级管理层组织体系和监督制衡机制。 A.监事会 B.董事会（理事会） C.董事长 D.理事长 6、目前我国中小金融机构基本建立了（）的公司治理架构。 A.理事长负责制 B.领导层负责制 C.三会一层 D.二会一层 7、监督与举报违法行为是银行业从业人员职业操守的（）要求。
A.义务性 B.权利性 C.权力性 D.公平性 8、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。 A.勤勉尽职 B.守法合规 C.专业胜任 D.品行正直 9、建设良好的合规文化，有利于（）实现由被动管制到自觉管制的转变，切实提高制度的执行力。 A.企业 B.员工 C.银行 D.部门 10、合规文化建设有利于提高（）。 A.效率 B.效益 C.制度执行力 D.安全性 11、案件追究应遵循以下基本要求（）。 A.从重从严 B.以惩罚为主 C.依据要充分 D.移交司法机关 12、突发事件的报告应坚持（）的原则。 A.总则 B.案件调查 C.处置 D.保密性 13、案件责任追究的重大案件责任追究到案发机构的上（）领导。 A.一级 B.两级 C.** D.四级 14、记账员单边记账，通过凭空记账手段，虚增（减）社内往来资金，套取银行资金，转入个人或单位账户是（）的风险表现。 A.社内往来业务 B. 股金业务 C.同城清算 D.账务核对 15、加强股金证的管理，将股金证纳入重要空白凭证管理，对作废的股金证按规定处理，及时销毁；空白股金证（）加盖印章。 A.可以 B.预签 C.不得 D.提前
质量管理体系知识考核题 ---环境绿化类(总分：100分)姓名：部门：评卷人：得分： 一、填空题(一题3分，合计30分) 1、《清洁消杀绿化作业标准》中地下车库每日巡视清洁2次、每季度至少冲洗 1 次、消防楼道每周全面清扫拖/扫 1 次 2、绿化植物病虫危害率不超过5% ； 3、在绿化一级区域内枯死地被植物或灌木每1000平方米范围内不超过 2 平方米，单块面积不超过 0.5 平方米； 4、清洁作业标准首层大堂、电梯轿厢及其设施楼层电梯厅、多层楼梯地面无杂物、无灰尘、无污迹;石材地面保持光亮: 2M 以下墙面、门窗、扶手及其他公共设施无灰尘、无污迹、无蜘蛛网: 2M 以上墙面、门窗及其他公共设施目视无积尘、无明显污迹、无蜘蛛网。 5、夏季灭蚁、灭蝇每月不少于 4 次，灭蝉螂每月不少于 2 次，冬季灭蚁、灭蝇、灭鼠，灭蟑螂每月不少于 2 次（北方根据实际情况确定)。 6、每年通过展板、讲座等形式，开展2次四害防治宣传，引导客户共同做好室内、庭院等部位消杀。 7、服务中心负责环境业务的主管、服务中心负责人，分别按1次/周， 1 次/月的频率进行的环境外包质量抽样检查 8、吸尘吸水操作进行第一步作业时应注意事项：吸尘时使用尘袋、吸水时使用滤网 9、使用清洁设备作业时:应做防漏电、防滑等安全防护措施。 10、在绿化养护移交前 1 个月，服务中心应当完成绿化养护单位的选聘、合同签订工作。 二、单选题（一题2分，合计：30分） 1、消防楼道少每月用拖把湿拖，地下、半地下车库，至少每季拖洗（ A ）次；重要部位建议做防水、防污处理。 A、1 B、2 C、3 D、4 2、毛地毯压痕消除方法；将浸过热水的毛巾拧干，敷在凹痕部位（ B ）分钟，
案件风险防控试题（三） 一、填空题 10分，每空一分 1.2005年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防操作风险工作力度的通知》，提出了防操作风险的（十三条意见）。 2.中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和（重要人员）的风险排查制度。 3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、(岗位轮换)、强制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。 4、银监会提出的“4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项工作落到实处。其中“4”指(印件密押)包括公章、稽核、行为规和综合管理。 5、会计岗位设置应当实行责任分离(相互制约)的原则，严禁一人兼任相应的岗位。 6、会计账务应当做到(账账、账据、账款、账实、账表和外账)六相符。 7、(银监会)依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险的有效性。 8、人员离岗，“印、(押)、证”应当落锁入柜，妥善保管。 9、部控制应当以防风险、(审慎经营)为出发点。
10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。 二、单项选择题 10分每题一分 1、商业银行部控制应贯彻( B )有效、独立的原则。 A及时 B全面、审慎 C有利 D系统 2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理计划、合规管理部门的组织机构和资源(B )。 A 合规经营 B 合规风险识别和管理流程C合规制度与培训教育D 合规文化建设 3、部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。 A 审计 B 纠正 C监察 D整改 4、《防操作风险十三条》要求(B)。 A 高级管理人员必须经过银监局核准任职资格 B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 C商业银行业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则D严格印章、密押(凭证)的分管与分存及销毁制度。 5、下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一 (C)。 A加强对风险管理人员的管理 B加强对一线重点岗位的管理
案件防控培训测试 单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________ 一、填空题10分（每空0.5分） 1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。 2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。 5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。 6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。 7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作
日“”。 8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷 等各项减值准备的基础之上。 9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。 10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。 二、单项选择题20分（每题1分） 1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。 A4% B5% C8% D 6% 2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。 A50% B0% C75% D 100% 3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。 A50% B0% C75% D 100% 4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。 A150% B50% C75% D 100% 5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
医院保洁员知识考试题 This model paper was revised by the Standardization Office on December 10, 2020
医院保洁人员感染知识考试题 判断题：（对的打√，错的打×）姓名： 1. 在处理各种污染物品时必须戴手套，处理液体污物时戴护目镜，做好个人防护，本项工作完成后必须立即脱去手套并洗手，护目镜每次使用后消毒备用。（√） 2. 出现职业暴露后要及时处理并及时报告，若污物溅入眼内可用流动水或生理盐水冲洗眼结膜；若污染利器刺伤要立即挤出局部的血液并局部消毒。（√） 3. 当台面、地面被血液、体液污染时应立即消毒并清除，清除时使用的拖把、抹布必须二次消毒。（√） 4. 输液袋、输液瓶以及带铝盖的小药瓶不列为医疗废物，可卖给收废品的人员，但输液管等其他医疗废物不可买卖。（√） 5. 要经常保持各病区洗刷间的整洁，拖把应在专用拖把池清洗，不可在其他洗刷池清洗。（√） 6. 使用后的各种清洗工具和清洁车应放置在卫生间固定位置，不可随意放置在病区走廊。（√） 7. 门把手是最易被污染的地方，因此每日应对门把手进行常规消毒处理。（√） 8. 对垃圾处理的要求是：收集起来堆积如山在处理。（×） 9. 洗手也是切断接触传播的最简便及最有效的措施。（√） 10. 医院医疗垃圾袋的颜色应为黄色，生活垃圾袋的颜色应为黑色。在垃圾袋 3/4 满时，应有效的封口。（√） 11.手皮肤消毒方法：用清洁剂认真揉搓掌心、指缝、手背、手指关节、指腹、指尖、拇指、腕部，时间不少于10-15秒钟，流动水洗手。（√） 12. 只要手套没有破就不用担心有害微生物会污染到手。（×） 13. 洗手的目的是保护医务人员及保洁人员自身不受病原微生物的污染。（√）