“应然”样态的选择——论央行的独立性原则

！　耋　旦　“应然＂样态的选择　——论央行的独立性原则　隋忻原卢婷　（山东大学威海分校，山东威海２６４２０９）　摘要：中央银行经历了完全独立于政府、完全依附政府、相对独立于政府三个发展阶段。至今中央银行　的独立性原则基本为各国承认。独立性原则的存在有其坚实的理论、现实基础。我国应当选择独立性原　则的“应然”样态——相对独立性原则，并依此对现存缺陷进行更正，完善相关法律制度。　关键字：央行；独立性原则；立足基础；“应然”样态；完善　中图分类号：Ｆ０１２　文献标识码：Ａ　文章编号：１００５—５３１２（２０１０）０８—００９５—０１　从１５世纪“瑞典国家银行”、“英格兰银行”等中央银行　雏形的出现至今已有三百年历史，世界大多国家都建立起与　货币政策密切相关的中央银行。“列宁曾言，毁灭一个社会的　最有效方法是毁灭其货币”，这句话足以见出货币对社会发展　的重要作用。而作为制定或执行货币政策的主要机构，中央银　行日益引起人们关注，以其独立性地位为甚。许多国家践行中　央银行的独立性原则，我国也在其列。　一、中央银行独立性原则的内涵与“实然”样态　有的学者将独立性定义为“中央银行相对于政府而言能　够独立制定、执行货币政策的程度”但此定义范围过于狭窄，　不符合世界各国对独立性的界定。此定义较为全面：独立性原　则是指中央银行在制定和执行货币金融政策，执行金融监管、　调控与服务的过程中应依法享有相对独立的地位和职权，并　在人事、财务、组织管理体制诸方面做出相应的制度安排。亦　既是中央银行与政府、与政府各部门、与商业银行等金融机构　相对独立，尤其是要与政府相对独立。提及独立性，各国一般　将其与政府相对，即它反映的是中央银行与政府之间的关系。　现今独立性原则的“实然”样态有四种：（１）央行独立于财政　部，且直接对议会负责，独立性很强，基本符合独立性原则的　“应然”要求。（２）央行隶属于财政部，基本无独立性体现，与独　立性原则的“应然”要求相背离。（３）央行名义上隶属财政部，　实质上却趋同“应然”要求。（４）央行隶属于政府，与财政部并　列，我国属之。　二、央行独立性原则的立足基础　（一）理论基础　首先，从本质上说，“中央银行是一种为实现货币稳定和　政策调节目标，改进经济运行和资源配置效率，从而给人们带　来收益或福利的制度安排。”中央银行在一定程度上代表的是　全社会的利益。　其次，在经济学层面，货币供给的内生性决定央行必须具　备独立性。货币供给不但受巾央银行制定的货币政策（外生　性）影响，还受经济主体的经济行为（内生性）影响。政府为了　谋求资深政绩或者促进经济发展，往往会采取策略或联合企　业使央行市场面对货币供给的倒逼而不得不采取扩张的货币　政策，有的学者将其称为货币供给的倒逼机制。因此，央行必　需独立于政府、企业，防止倒逼机制的运作。　最后，在技术层面，目前我国政治家们的经济专业性普遍　不强，而货币政策关乎社会的存亡问题，因此，必须使央行独　立，将货币政策交由专业人员制定。　（二）现实基础　１、历史基础。中央银行独立性的存在必要性主要体现于　国家将央行收归国有后引发严重经济危机这一现象。这使各　国相继认识到中央银行独立的必要性。央行独立性渐增，形势　得以扭转，货币趋于稳定，经济迅速繁荣。　２、实证基础。正如上述所提，各国使央行重归独立，使通　货膨胀问题得到有效解决。部分学者对此进行了实证分析，进　一步作为央行独立性原则存在的立足基础。　三、央行独立性原则“应然”样态的选择　关于中央银行的独立性主要存在两种不同的意见，即绝　对独立于政府和相对独立于政府。持绝对独立于政府观点的　学者将政府与央行完全对立，没有认识到政府与中央银行的　对立中仍存在统一这一实质。　央行与政府联系存在必然性与必要性。大多数央行起初　是依政府需要而诞生，二者间存在天然“母子”的联系。而且货　币政策与财政政策是宏观调控的二大手段，二者必须互相配　合才能实现经济的良性有序运行，因此绝对独立观不可能实　现。笔者认为应当以央行与政府的必然联系为基础，追求中央　银行的相对独立性，这就是央行独立性原则的“应然”样态。央　行独立性原则的“应然”样态不仅追求形式上的相对独立，更　重要的是追求实质独立性，即无论在立法还是其他方面央行　是否隶属于政府的程度如何，央行要尽可能地促成货币调节　对经济良性运行的功能。正如卢梭所说：“如果整体所获得的　力量等于或者优于全体个人的天然力量的总和，那么我们就　可以说，立法已经达到了它可能达到的最高的完美程度　了。”　即如果以中央银行独立于政府为基础的中央银行和政府　互相补充、互相制约的整体所获得的效益，等于或者由于中央　银行和政府两个个体效益的家，或者优于以中央银行不独立　于政府的政府一个个体的效益，则可以认为中央银行独立于　政府所能达到的效果是理想的。形式相对独立性样态与实质　效果独立性样态共同构成央行独立性原则的应然样态，形式　相对独立性很大程度上促成了实质效果追求的实现，实质效　果的追求又促进形式独立性的发展。　四、我国中央银行独立性原则“应然”样（下转第９７页）　

９５　篓曼　笙堑　心真正梦想的迫切需要，如对身份、财富、权力、地位、快乐、成　功、时尚、自由的想象和渴望，对物的占有和享受欲等，并将　其与商品消费联系起来，从而达到操纵和控制人的意志的目　的。　从这个意义来看，一种商品的使用价值，早已不是人们追　求的首要目的，相反，其“象征价值”上升为人们梦想的主要对　象。在以广告宣传为核心的消费文化的引导下，“自我”越来越　膨胀，人的精神愈来愈庸俗化和贫乏化，社会风尚日益浮华、　奢靡，文化素质越来越低，道德水准不断下降。　在现代性的初期阶段，日常生活被整个忽略掉了。它还作　为一种独立的堡垒与那些具有体系功效的社会结构与愈来愈　专业化的技术活动分庭抗礼，并为那些侥幸残留下来的无拘　无束的游戏娱乐、情感联络与人际交谈等提供场地。而在新资　本主义条件下，情况恰恰根本相反。政治与社会活动汇合一　处，巩固强化了自身的结构，反过来将日常生活功能化，日常　生活成了资本主义市场经济肆无忌惮、毫无节制地追逐利润　猎物的场所。　五、资本主义再生产社会关系的根本　我认为，列菲伏尔给我们最大的启示在于，以上分析的消　费社会中人们日常生活的种种异化都是资本主义全球扩张的　一种方式与手段。于是，日常生活与其说是工作本身的场所，　而毋宁说是成了资本主义社会再生产自己社会关系的根本所　在。其目标就是借助于运用技术理性化而总体控制或将空间　同质化，从而取消地方差异性与特殊性，并将日常生活总的活　力、充满激情的意义与特质抽空。掌握着资本主义意识形态的　极少数精英们为了将这种形态在全球推行并麻痹更多的普通　人，他们天才般的运用资本主义最引以为傲的科学理性技术　编制了一个巨大的网，并选取了一个极好的切入点，即日常生　活，用它牢牢地网住了更多的人。整个人类社会在被一步步的　（上接第９５页）态的具体表现及完善建议　我国中央银行独立性的“应然”样态主要体现在实质独立　性层面。“由于中国人民银行在货币政策的决策上拥有很大的　技术垄断性（主要是信息上的优势），所以它上报的决策方案　往往是唯一可选方案，或选择余地很小，使其在技术方面难以　否定，决策结果往往符合中央银行的意图。”可见在我国中央　银行根本上能够完成对货币职能。虽然我国中央银行的货币　政策职能实质上能够得到实施，中央银行的形式相对独立性　却甚为缺乏，如《中国人民银行法》第二条第二款规定“中国人　民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金　融风险，维护金。融稳定”使央行组织上隶属与政府；第五条　“中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定　的其他重要事项做出的决定，报国务院批准后执行”使央行决　策上附随于政府等。　我国中央银行独立性形式样态缺乏，中国人民银行仍然　受到政府的严格控制。应当针对此问题完善我国立法，追求央　行独立性“应然”样态的双向满足。如进行组织隶属改革，借鉴　美国经验使中央银行直接对人民代表大学负责，不受国务院　领导；在决策权上赋予货币政策委员会以充分的货币政策制　同质化，当最终文化的多样性远离了日常生活的时候，资本主　义便达到了它的全球扩张的目的。　这其实就是一种彻头彻尾的愚民政策，只是它的影响力　之大、体系之复杂、手段之多样、渗透力之迅速、扩张力之强是　人类历史上所没有过的。自然界的多样性保证了自然界的存　在，同样，人类文化的多样性才能保证人类社会的真正存在。　而资本主义要做的正是抹杀这种多样性，当代中国的文化现　状便是一个很典型的例子。资本主义的技术观念在日常生活　的层面一点点地蚕食着国人的心理，导致了文化的缺失、信仰　的缺失。　六、对资本主义全球扩张的抵御　资本主义消费社会的文化与生活已经在全球大行其道，　人在日常生活中的异化已经体现的愈来愈明显，很多情况下　人已不能称其为人。如何抵御这种急速的潜移默化的扩张，我　认为大致有一下几种途径：回归神圣，回归原初的宗教信仰，　用宗教道德宗教仪式来“静”化人们的心灵，心中有所畏有所　敬，才能最大限度地排除技术对人的控制；加强民族国家观　念，增强对本民族文化的认同，抵御资本主义的同质化，保护　文化多样性；对主体而言，加强个人修身，从提高个人道德文　化水平做起，修养心性，认清资本主义文化扩张的本质。　参考文献－　【１］衣俊卿．现代化与Ｅ１常生活批判［Ｍ．北京：人民出版社．２００５　年版．　［２］刘怀玉．现代性的平庸与神奇［Ｍ］　Ｅ京：中央编译出版社．　２００６年版　［３］吴宁．日常生活批判［Ｍ］．北京：人民出版社．２００７年版．　］安妮特拉鲁，张旭译．不平等的童年［Ｍ］．北京：北京大学出版　社．２０１０年版．　定权，无需国务院批准，防止政府因对经济发展的追求变相干　预货币政策；在人事制度方面，错开政府与央行选举的时间，　延长央行管理人员的任期等。　参考文献：　［１］胡道明．独立抑或依附于人——增强中央银行独立性之法律视　角［ＭＩ．甘肃政法成人教育学院学报．２ｏ０５（Ｏ３）．　［２】刘少军、王自豪．金融经济法纲要［Ｍ］．人民法院出版社．１９９９年　版．　［３】曾宪义、王利明．金融法［Ｍ］．北京：中国人民大学出版社．２００９年　版．　［４］闫海、石桂峰．中央银行独立性的法律思考【Ｊ１．甘肃政法成人教　育学院学报．２００１（０２）．　［５】苏宁．加入ＷＴＯ与中国中央银行独立性的法律完善ｆＪ１＿金融研　究．２００３（０４）．　［６］蔡志刚、方爱香．奥中中央银行独立性：比较与借鉴［Ｍ］．财经问　题研究．２００２（０３）．　［７］胡道明．独立抑或依附于人——增强中央银行独立性之法律视　角【Ｊ】．甘肃政法成人教育学院学报．２００５（０３）．