2018年第1季度中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试正式考试最新题库

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基金( )应当依据有关法律法规及本规定，设定科学合 理简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基 金销售信自披露，防止不正当竞争。 通常来说，家庭经济责任和紧急预备金可以通过购买() ( )是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间 的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员 最适合衡量公司债券的违约风险高低的指标是（)。 要了解客户的需求，（）是最直接、最简便有效的方式。 我行的外币理财产品对于客户来讲，属于()风险产品 与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可 以通过（）简要说明来意。 按客户信息来源的不同，可以将引见分为( ) 在理财类产品销售环节，银行销售指标的压力和销售业绩 的刺激使客户经理有意无意地弱化风险强化收益，从而在 营销过程中急功近利忽略风险控制。这容易造成的风险是( )。 因银行理财人员自身素质不高和知识结构不健全导致风险 控制意识薄弱，从而容易造成的风险是( )。 客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商 谈合作事宜，则以（）时间为宜。 如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以（） 商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以处的 投资风险由客户承担，并依据实际投资收益的理财计划被 称为（）。 商业银行销售理财产品，应当遵循()原则，禁止误导客户 购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。 分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进 行初步评判，初评报告不包括 下面不属于我行发售的邮银财富御享理财产品的特征的是 （） 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持( )，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的 产，把合适的产品销售给合适的基金投资人。 商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受 能力评级的理财产品，属于什么原则 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以 下哪个事项（） 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有 对应的( )账户卡／折。 以下关于股票的表述不正确的有（） 下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合 以下( )是引起外部营销风险的经济因素。 主要针对孩子日后受教育需要准备教育金所产生的保险需 求是（） 要想准确的寻找到目标客户，首先就要了解客户(） 陌生拜访的预期目标是（）
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以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回。 如果客户赞同金融产品的价值，这也就是( )的最佳时机 。 保证收益型理财产品，（)承担全部投资风险。 个人信息表的填写者是（） 根据生命周期理论，个人在成熟期的理财特征为() 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类 交易账户交易中必须可以代办的是( )。 理财经理应如实告知客户() 我行发行的邮银财富御享理财产品的理财资金投向不包括 （） 目前，我行个人客户风险承受力等级包括()级别 基金销售机构可以选择( )或者支付机构从事基金销售支付 结算业务。 我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率 测算依据不包括（） 以下费用中，（）是基金投资者向基金销售机构缴纳的费 用 证券投资基金的主要投资方向是()。 与客户接融时，( )可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提 高拜访效率 基金销售费用包括基金的申购（认购）费 ()和销售服务 费 在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先 顺序是遵循竞价交易的（）原则 邮储银行始终践行“（）”的特殊使命 国情质押贷款是指个人客户以其在我行持有的()国情作质 押，从我行取得人民币贷款的业务 以下哪些词汇属于夸大且不应该使用的词汇（） （）获取客户的信息是面对大堂中所以客户展开的 邮证储蓄银行预约客户认购理财业务时，认购金额可以() 预约金额 小张是某企业的经理，家中共有四口人，妻子没有工作， 孩子上幼儿园，母亲已退休，考虑生命的经济价值，目前 家中最需要购买人寿保险的人是（） 按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券，一次还本 付息债券和() 银行人员在开展代理保险业务过程中，以下哪个行为是正 确的？ 设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于（） 亿元人民币，且主要股东最近(）年没有违法记录 固定收益类投资顾问团队，投研一体的投资顾问团队必须 有（ )以上研究员，研究员从事固定收益研冗年限不得低 于5年。 （)不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而 且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解决方 下列我行发售的理财产品中，客户不能在开放日随时赎回 的是（） 下列四种投资工具中，风险最低的是（） 交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未 来日期买卖某种标的的金融资产合约是()
一般来讲，上班时间利用电话联系工作，应在(
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如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以( 电话营销，( )是电话营销继续进行的关键。
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以下上海黄金交易所挂盘合约中，Au1000g的报价单位是 （） 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，邮政储蓄银 行的基金销售人代码是( ) 邮政储蓄银行个人客户赎回所持ODI I基金份额时，对于成 功的交易，客户可于T+N+l查询赎回款到账情况，此处的N 指的是( 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有( )名持有基金销业证书的销售推介人员。 混台类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中引 入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过( ） 理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的 比例须达到该理财产品规模的( )%（含）以上。 财富系列理财产品的最低认购起点不可能是( ) 我行部分有股票投向的“天富”系列产品，在优、劣势市 场环境下均实现了客户本金安全，并获取一定的投资收 益，与（）的应用有直接关系。 财富鑫鑫向荣产品的风险等级为() 根据《中国邮证储蓄银行理财类业务指引》客户办理基金 TA账户开户后，如过是新开的账号，(）日可查询基金公司 确认结果。 货币市场是融资期限在()的金融市场 客户经理在打电话时，应当（） 下列关于保险产品的论述正确的是 “凭证式国情收款凭证”一律使用自中国人民银行监制中 国印钞造币总公司所属 结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品 交易以获取收益的理财产品 信托的基本职能是( ) 合同权利人作为投保人，要求保险公司对义务人的信用进 行经济担保的保险是（） 我行第一只是括期限滚动发售的人民币理财产品是 最经常使用也是最主要的洽谈地点是( ) 选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资 金周转正常的( )行业可优先选择。
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原岗位 保证人 将资金购买定期储 蓄存款 客户 部分购买金额；单 券余额 为人民服务 想法 理财产品销售协议 书 以产品为中心 事先预约 送国债下乡 日每万份基金净收 益 引见约访 记名股和无记名股 西部 国家利益 等待 金种子 200 穿着颜色与工装相 近的休闲装 委托人固有财产 朝阳 3万
中国邮证储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮证 储蓄银行股份有限公司的时间为( ) 某客户认购日日升1OOOOO份，日日升年化收益率为1 7%， 持有30丢赎回，此时客户本金加收益的金额约为 金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为()天
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2007年3月 100120 10天 对方上班30分钟后 和下班30分钟以前 放弃这个客户 是否客户本人接听 电话 （人民币）元/千克 010 1 1 20% 30 3万 CPPI保本策略 PR1 T+1 半年以内 保持严肃 保险产品购买者可利 用保险产品合理避税 北京 部分 财产管理 财产损失保险 财富日日升 餐厅 朝阳
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下列话术采用了最后时限法的是（） 客户认购信托计划，与信托公司签署的协议是（） 贵金属业务的产品投资标的金属一般不包括以下的哪 一种（） 下列四种投资工具中，风险最低的是（） 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，现邮政 储蓄银行系统内国债业务申请额度最小限额是（） 基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销 售支付结算业务 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规 定，交易凭单、凭证的保管期限是（） 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规 定，统一负责理财类产品管理的是（） 商业银行销售理财产品，应遵循公平、（）、公正原 则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户 进行误导销售。 理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资 产的比例须达到该理财产品规模的（）%(含)以上。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》不可 以同时向个人和机构客户销售的是（） 商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品， 应当由商业银行总行负责报告，报告材料应当经商业 银行主管（）的高级管理人员审核批准。 邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时，要建立 （） 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至 少有从业考试成绩合格证或中国证券业证书的销售推 介人员。 （）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所 需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和 业务准入手续的各项申报工作。 邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编 制规则技术指标由（）规定。 邮政储蓄银行理财类业务由（）统一开办、统一应用 、统一管理。 基金管理人应当在基金半年度报告和基金()报告中披 露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服 务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的 客户维护费总额
货币基金的管理费率一般为（） 商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训 我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为( 中国邮政储蓄银行全国统一客户月日务中心电话 中国邮政储蓄银行有限责任公司股改获批的时间为（)。 )万