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中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《申请设立企业集团财务公司操作规程指引》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2004.12.06•【文号】银监办发[2004]326号•【施行日期】2004.12.06•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理,其他金融机构监管,财务制度正文*注：本篇法规已被：中国银行业监督管理委员会关于印发《申请设立企业集团财务公司操作规程指引》的通知(2006)（发布日期：2006年2月5日，实施日期：2006年2月5日）废止中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《申请设立企业集团财务公司操作规程指引》的通知（银监办发[2004]326号2004年12月6日）各银监局：《企业集团财务公司管理办法》已于9月1日开始实施。
为做好企业集团财务公司的市场准入工作，现将《申请设立企业集团财务公司操作规程指引》印发给你们，请认真执行。
附件申请设立企业集团财务公司操作规程指引一、申请设立企业集团财务公司应具备的条件（一）申请设立财务公司的企业集团应具备的条件1．符合国家的产业政策。
2．申请前一年末，集团母公司的注册资本金不低于8亿元人民币。
3．申请前一年末，按规定并表核算的成员单位资产总额不低于50亿元人民币，净资产率不低于30％。
4．申请前连续两年，按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币。
5．现金流量稳定并具有较大规模。
6．集团母公司成立两年以上并且具有企业集团内部财务管理和资金管理经验。
7．集团母公司具有健全的公司法人治理结构，未发生违法、违规行为，近3年无不良诚信记录。
健全的法人治理结构指根据集团母公司企业组织形式和相应的法律法规要求能够实现有效公司治理的组织结构。
8．集团母公司拥有核心主业。
9．集团母公司无不当关联交易。
（二）拟设财务公司的出资人应具备的条件财务公司的注册资本金应当主要从成员单位中募集，并可以吸收成员单位以外的合格机构投资者的股份。
ⅩⅩ农村商业银行股份有限公司筹建工作方案为进一步深化ⅩⅩ市农村金融体制改革，提升城区农村合作金融机构的综合竞争力和抵御风险能力，进一步增强支农服务水平，促进城乡经济社会统筹协调发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《国务院关于印发深化农村信用社改革试点方案的通知》（国发〔2003〕15号）、《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2008年第3号）、《中国银监会关于印发农村中小金融机构行政许可事项补充规定的通知》（银监发〔2011〕3号）、《农村商业银行管理暂行规定》（银监发〔2003〕10号）和《山东省人民政府关于进一步深化全省农村信用社改革的意见》（鲁政发〔2011〕21号）等法律法规和有关要求，结合ⅩⅩ实际，拟整合山东台儿庄农村商业银行股份有限公司、山东ⅩⅩ恒泰农村合作银行、ⅩⅩ市峄城区农村信用合作联社、ⅩⅩ市山亭区农村信用合作联社、ⅩⅩ市市中区农村信用合作联社等5家农商银行、农合行、联社（以下简称“五区行社”），以新设合并方式发起设立ⅩⅩ农村商业银行股份有限公司（以下简称“ⅩⅩ农商银行”）。
为保证筹建工作顺利实施，特制订本工作方案。
一、筹建工作总体思路（一）筹建工作目标建立产权明晰、股权结构科学的组织形式；健全完善法人治理架构和治理程序，形成决策、执行、监督相制衡，激励和约束相结合的有效治理机制；进一步完善内部控制，转换经营机制，提升“三农”服务水平；进一步整合优化城区机构资源，完善服务功能，拓宽服务领域，提高综合实力和竞争力，更好地支持“三农”发展和社会主义新农村建设。
（二）筹建基本原则1．坚持服务“三农”的原则。
拟组建的ⅩⅩ农商银行继续坚持以服务“三农”为宗旨，增强服务意识，完善服务功能，大力提升支农服务水平，促进ⅩⅩ市新农村建设和城乡经济统筹协调发展。
2．坚持“三个有利于”的原则。
即有利于化解农村合作金融机构金融风险，有利于促进“三农”经济发展，有利于农村合作金融机构做优、做大、做强。
商业银行公司治理指引银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知银监发〔〕34号各银监局，国家开发银行，各国有商业银行、股份制商业银行、金*产管理公司，邮储银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将《商业银行公司治理指引》印发给你们，请遵照执行银监会XX年x月x日商业银行公司治理指引第一章总则第一条为完善商业银行公司治理，促进商业银行稳健经营和健康发展，保护存款人和其他利益相关者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他相关法律法规，制定本指引第二条中华人民共和国境内经银行业监督管理机构批准设立的商业银行适用本指引第三条本指引所称的商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制第四条商业银行公司治理应当遵循各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的原则，建立合理的激励、约束机制，科学、高效地决策、执行和监督第五条商业银行董事会、监事会、高级管理层应当由具备良好专业背景、业务技能、职业操守和从业经验的人员组成，并在以下方面得到充分体现：确保商业银行依法合规经营；确保商业银行培育审慎的风险文化；确保商业银行履行良好的社会责任；确保商业银行保护金融消费者的合法权益第六条各治理主体及其成员依法享有权利和承担义务，共同维护商业银行整体利益，不得损害商业银行利益或将自身利益置于商业银行利益之上第七条商业银行良好公司治理应当包括但不限于以下内容：健全的组织架构；清晰的职责边界；科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任；有效的风险管理与内部控制；合理的激励约束机制；完善的信息披露制度第八条商业银行章程是商业银行公司治理的基本文件，对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等作出制度安排，并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项商业银行应当制定章程并根据自身发展及相关法律法规要求及时修改完善第二章公司治理组织架构第一节股东和股东大会第九条股东应当依法对商业银行履行诚信义务，确保提交的股东资格资料真实、完整、有效主要股东应当真实、准确、完整地向董事会披露关联方情况，并承诺当关联关系发生变化时及时向董事会报告本指引所称主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行5%以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东第十条股东特别是主要股东应当严格按照法律法规及商业银行章程行使出资人权利，不得谋取不当利益，不得干预董事会、高级管理层根据章程享有的决策权和管理权，不得越过董事会和高级管理层直接干预商业银行经营管理，不得损害商业银行利益和其他利益相关者的合法权益第十一条股东特别是主要股东应当支持商业银行董事会制定合理的资本规划，使商业银行资本持续满足监管要求当商业银行资本不能满足监管要求时，应当制定资本补充计划使资本充足率在限期内达到监管要求，并通过增加核心资本等方式补充资本，主要股东不得阻碍其他股东对商业银行补充资本或合格的新股东进入第十二条商业银行应当在章程中规定，主要股东应当以书面形式向商业银行作出资本补充的长期承诺，并作为商业银行资本规划的一部分第十三条股东获得本行授信的条件不得优于其他客户同类授信的条件第十四条商业银行应当制定关联交易管理制度，并在章程中规定以下事项：商业银行不得接受本行*为质押权标的股东以本行*为自己或他人担保的，应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，并事前告知本行董事会；非上市银行股东特别是主要股东转让本行股份的，应当事前告知本行董事会股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值，不得将本行*进行质押股东特别是主要股东在本行授信逾期时，应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制第十五条股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人商业银行应当在章程中规定，同一股东及其关联人不得同时提名董事和监事人选；同一股东及其关联人提名的董事人选已担任董事职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得再提名监事候选人；同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/3国家另有规定的除外第十六条股东大会依据《公司法》等法律法规和商业银行章程行使职权第十七条股东大会会议包括年度会议和临时会议股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后六个月内召集和召开因特殊情况需延期召开的，应当向银行业监督管理机构报告，并说明延期召开的事由股东大会会议应当实行律师见证制度，并由律师出具法律意见书法律意见书应当对股东大会召开程序、出席股东大会的股东资格、股东大会决议内容等事项的合法性发表意见股东大会的会议议程和议案应当由董事会依法、公正、合理地进行安排，确保股东大会能够对每个议案进行充分的讨论第十八条股东大会议事规则由商业银行董事会负责拟定，并经股东大会审议通过后执行股东大会议事规则包括会议通知、召开方式、文件准备、表决形式、提案机制、会议记录及其签署、关联股东的回避等第二节董事会第十九条董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外，还应当重点关注以下事项：制定商业银行经营发展战略并监督战略实施；制定商业银行风险容忍度、风险管理和内部控制政策；制定资本规划，承担资本管理最终责任；定期评估并完善商业银行公司治理；负责商业银行信息披露，并对商业银行会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任；监督并确保高级管理层有效履行管理职责；维护存款人和其他利益相关者合法权益；建立商业银行与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制等第二十条商业银行应当根据自身规模和业务状况，确定合理的董事会人数及构成第二十一条董事会由执行董事和非执行董事组成执行董事是指在商业银行担任除董事职务外的其他高级经营管理职务的董事非执行董事是指在商业银行不担任经营管理职务的董事独立董事是指不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事第二十二条董事会应当根据商业银行情况单独或合并设立其专门委员会，如战略委员会、审计委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬委员会等战略委员会主要负责制定商业银行经营管理目标和长期发展战略，监督、检查年度经营计划、投资方案的执行情况审计委员会主要负责检查商业银行风险及合规状况、会计政策、财务报告程序和财务状况；负责商业银行年度审计工作，提出外部审计机构的聘请与更换建议，并就审计后的财务报告信息真实性、准确性、完整性和及时性作出判断性报告，提交董事会审议风险管理委员会主要负责监督高级管理层关于信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险和声誉风险等风险的控制情况，对商业银行风险政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估，提出完善商业银行风险管理和内部控制的意见关联交易控制委员会主要负责关联交易的管理、审查和批准，控制关联交易风险提名委员会主要负责拟定董事和高级管理层成员的选任程序和标准，对董事和高级管理层成员的任职资格进行初步审核，并向董事会提出建议薪酬委员会主要负责审议全行薪酬管理制度和政策，拟定董事和高级管理层成员的薪酬方案，向董事会提出薪酬方案建议，并监督方案实施第二十三条董事会专门委员会向董事会提供专业意见或根据董事会授权就专业事项进行决策各相关专门委员会应当定期与高级管理层及部门交流商业银行经营和风险状况，并提出意见和建议第二十四条各专门委员会成员应当是具有与专门委员会职责相适应的专业知识和工作经验的董事各专门委员会负责人原则上不宜兼任审计委员会、关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬委员会原则上应当由独立董事担任负责人，其中审计委员会、关联交易控制委员会中独立董事应当占适当比例审计委员会成员应当具有财务、审计和会计等某一方面的专业知识和工作经验风险管理委员会负责人应当具有对各类风险进行判断与管理的经验第二十五条董事会设董事长一人，可以设副董事长董事长和副董事长由董事会以全体董事的过半数选举产生商业银行董事长和行长应当分设第二十六条董事会例会每季度至少应当召开一次董事会临时会议的召开程序由商业银行章程规定第二十七条董事会应当制定内容完备的董事会议事规则并在章程中予以明确，包括会议通知、召开方式、文件准备、表决形式、提案机制、会议记录及其签署、董事会授权规则等，并报股东大会审议通过董事会议事规则中应当包括各项议案的提案机制和程序，明确各治理主体在提案中的权利和义务在会议记录中明确记载各项议案的提案方第二十八条董事会各专门委员会议事规则和工作程序由董事会制定各专门委员会应当制定年度工作计划并定期召开会议第二十九条董事会会议应当有商业银行全体董事过半数出席方可举行董事会作出决议，必须经商业银行全体董事过半数通过董事会会议可以采用会议表决和通讯表决两种表决方式，实行一人一票采用通讯表决形式的，至少在表决前三日内应当将通讯表决事项及相关背景资料送达全体董事商业银行章程或董事会议事规则应当对董事会采取通讯表决的条件和程序进行规定董事会会议采取通讯表决方式时应当说明理由商业银行章程应当规定，利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项不得采取通讯表决方式，应当由董事会2/3以上董事通过方可有效第三十条董事会召开董事会会议，应当事先通知监事会派员列席董事会在履行职责时，应当充分考虑外部审计机构的意见第三十一条银行业监督管理机构对商业银行的监管意见及商业银行整改情况应当在董事会上予以通报第三节监事会第三十二条监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责，除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外，还应当重点关注以下事项：监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合本行实际的发展战略；定期对董事会制定的发展战略的科学性、合理性和有效性进行评估，形成评估报告；对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改；对董事的选聘程序进行监督；对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价；对全行薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督；定期与银行业监督管理机构沟通商业银行情况等第三十三条监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和股东监事组成外部监事与商业银行及其主要股东之间不得存在影响其独立判断的关系第三十四条监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会提名委员会负责拟订监事的选任程序和标准，对监事候选人的任职资格进行初步审核，并向监事会提出建议；对董事的选聘程序进行监督；对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价并向监事会报告；对全行薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督提名委员会原则上应当由外部监事担任负责人监督委员会负责拟订对本行财务活动的监督方案并实施相关检查，监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合本行实际的发展战略，对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查第三十五条监事长应当由专职人员担任，且至少应当具有财务、审计、金融、法律等某一方面专业知识和工作经验第三十六条监事会应当制定内容完备的监事会议事规则并在章程中予以明确，包括会议通知、召开方式、文件准备、表决形式、提案机制、会议记录及其签署等监事会例会每季度至少应当召开一次监事会临时会议召开程序由商业银行章程规定第三十七条监事会在履职过程中有权要求董事会和高级管理层提供信息披露、审计等方面的必要信息监事会认为必要时，可以指派监事列席高级管理层会议第三十八条监事会可以独立聘请外部机构就相关工作提供专业协助第四节高级管理层第三十九条高级管理层由商业银行总行行长、副行长、财务负责人及监管部门认定的其他高级管理人员组成第四十条高级管理层根据商业银行章程及董事会授权开展经营管理活动，确保银行经营与董事会所制定批准的发展战略、风险偏好及其他各项政策相一致高级管理层对董事会负责，同时接受监事会监督高级管理层依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预第四十一条高级管理层应当建立向董事会及其专门委员会、监事会及其专门委员会的信息报告制度，明确报告信息的种类、内容、时间和方式等，确保董事、监事能够及时、准确地获取各类信息第四十二条高级管理层应当建立和完善各项会议制度，并制定相应议事规则第四十三条行长依照法律、法规、商业银行章程及董事会授权，行使有关职权第三章董事、监事、高级管理人员第一节董事第四十四条商业银行应当制定规范、公开的董事选任程序，经股东大会批准后实施第四十五条商业银行应当在章程中规定，董事提名及选举的一般程序为：在商业银行章程规定的董事会人数范围内，按照拟选任人数，可以由董事会提名委员会提出董事候选人名单；单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东亦可以向董事会提出董事候选人董事会提名委员会对董事候选人的任职资格和条件进行初步审核，合格人选提交董事会审议；经董事会审议通过后，以书面提案方式向股东大会提出董事候选人董事候选人应当在股东大会召开之前作出书面承诺，同意接受提名，承诺公开披露的资料真实、完整并保证当选后切实履行董事义务董事会应当在股东大会召开前依照法律法规和商业银行章程规定向股东披露董事候选人详细资料，保证股东在投票时对候选人有足够的了解股东大会对每位董事候选人逐一进行表决遇有临时增补董事，由董事会提名委员会或符合提名条件的股东提出并提交董事会审议，股东大会予以选举或更换第四十六条独立董事提名及选举程序应当遵循以下原则：商业银行应当在章程中规定，董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数1%以上股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事；被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等；独立董事的选聘应当主要遵循市场原则第四十七条董事应当符合银行业监督管理机构规定的任职条件，并应当通过银行业监督管理机构的任职资格审查董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年董事任期届满，连选可以连任独立董事在同一家商业银行任职时间累计不得超过六年董事任期届满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责第四十八条董事依法有权了解商业银行的各项业务经营情况和财务状况，并对其他董事和高级管理层成员履行职责情况实施监督第四十九条董事对商业银行负有忠实和勤勉义务董事应当按照相关法律法规及商业银行章程的要求，认真履行职责第五十条商业银行应当在章程中规定，独立董事不得在超过两家商业银行同时任职第五十一条董事应当投入足够的时间履行职责，每年至少亲自出席2/3以上的董事会会议；因故不能出席的，可以书面委托同类别其他董事代为出席董事在董事会会议上应当独立、专业、客观地发表意见第五十二条董事个人直接或者间接与商业银行已有或者计划中的合同、交易、安排有关联关系时，应当将关联关系的性质和程度及时告知董事会关联交易控制委员会，并在审议相关事项时做必要的回避第五十三条非执行董事应当依法合规地积极履行股东与商业银行之间的沟通职责，重点关注股东与商业银行关联交易情况并支持商业银行制定资本补充规划第五十四条独立董事履行职责时应当独立对董事会审议事项发表客观、公正的意见，并重点关注以下事项：重大关联交易的合法性和公允性；利润分配方案；高级管理人员的聘任和解聘；可能造成商业银行重大损失的事项；可能损害存款人、中小股东和其他利益相关者合法权益的事项；外部审计师的聘任等第五十五条商业银行应当在章程中规定，独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于15个工作日担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作的时间不得少于25个工作日第五十六条董事应当按要求参加培训，了解董事的权利和义务，熟悉有关法律法规，掌握应具备的相关知识第五十七条商业银行应当规定董事在商业银行的最低工作时间，并建立董事履职档案，完整记录董事参加董事会会议次数、独立发表意见和建议及被采纳情况等，作为对董事评价的依据第二节监事第五十八条监事应当依照法律法规及商业银行章程规定，忠实履行监督职责第五十九条股东监事和外部监事的提名及选举程序参照董事和独立董事的提名及选举程序股东监事和外部监事由股东大会选举、罢免和更换；职工代表出任的监事由银行职工*选举、罢免和更换第六十条监事任期每届三年，任期届满，连选可以连任外部监事在同一家商业银行的任职时间累计不得超过六年第六十一条监事应当积极参加监事会组织的监督检查活动，有权依法进行独立调查、取证，实事求是提出问题和监督意见第六十二条监事连续两次未能亲自出席、也不委托其他监事代为出席监事会会议，或每年未能亲自出席至少2/3的监事会会议的，视为不能履职，监事会应当建议股东大会或股东会、职工代表大会等予以罢免股东监事和外部监事每年在商业银行工作的时间不得少于15个工作日职工监事享有参与制定涉及员工切身利益的规章制度的权利，并应当积极参与制度执行情况的监督检查第六十三条监事可以列席董事会会议，对董事会决议事项提出质询或者建议，但不享有表决权列席董事会会议的监事应当将会议情况报告监事会第六十四条监事的薪酬应当由股东大会审议确定，董事会不得干预监事薪酬标准第三节高级管理人员第六十五条高级管理人员应当通过银行业监督管理机构的任职资格审查第六十六条高级管理人员应当遵循诚信原则，审慎、勤勉地履行职责，不得为自己或他人谋取属于本行的商业机会，不得接受与本行交易有关的利益第六十七条高级管理人员应当按照董事会要求，及时、准确、完整地向董事会报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况第六十八条高级管理人员应当接受监事会监督，定期向监事会提供有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况，不得阻挠、妨碍监事会依照职权进行的检查、监督等活动第六十九条高级管理人员对董事会违反规定干预经营管理活动的行为，有权请求监事会提出异议，并向银行业监督管理机构报告第四章发展战略、价值准则和社会责任第七十条商业银行应当兼顾股东、存款人和其他利益相关者合法权益，制定清晰的发展战略和良好的价值准则，并确保在全行得到有效贯彻第七十一条商业银行发展战略应当重点涵盖中长期发展规划、战略目标、经营理念、市场定位、资本管理和风险管理等方面的内容商业银行在关注总体发展战略基础上，应重点关注人才战略和信息科技战略等配套战略第七十二条商业银行发展战略由董事会负责制定并向股东大会报告董事会在制定发展战略时应当充分考虑商业银行所处的宏观经济形势、市场环境、风险承受能力和自身比较优势等因素，明确市场定位，突出差异化和特色化，不断提高商业银行核心竞争力第七十三条董事会在制定资本管理战略时应当充分考虑商业银行风险及其发展趋势、风险管理水平及承受能力、资本结构、资本质量、资本补充渠道以及长期补充资本的能力等因素，并督促高级管理层具体执行。
中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2012.01.05•【文号】银监办发[2012]2号•【施行日期】2012.01.05•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知(银监办发[2012]2号)各银监局：现将《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》（以下统称《目录》）印发给你们，并就有关事项通知如下：一、《目录》是配合《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》等规章实施的规范性文件。
自发布之日起，农村中小金融机构行政许可事项申请人应按照《目录》规定的内容和格式要求提交申请材料。
二、银监会将根据农村中小金融机构改革发展情况及监管工作需要适时对《目录》规定内容予以调整和完善，并通过网站公布。
请各银监局将本通知转发至辖内银监分局和农村中小金融机构。
二0一二年一月五日中国银监会农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求目录一、机构设立. 1（一）法人机构设立. 1农村商业银行. 1农村合作银行. 9村镇银行. 10贷款公司. 15农村信用合作联社. 17农村资金互助社. 24（二）分支机构设立. 27农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行. 27农村商业银行、农村合作银行异地分支行. 28农村商业银行、农村合作银行、村镇银行分理处. 30贷款公司分公司. 31农村信用合作联社信用社. 32农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、农村信用合作联社分社33省（区、市）农村信用社联合社办事处. 34农村中小金融机构自助银行. 35二、机构变更. 35（一）法人机构变更. 35变更名称. 35变更住所. 36变更组织形式. 37变更股权. 38变更注册资本. 39修改章程. 43存续分立. 43新设分立. 44吸收合并. 45新设合并. 45临时停业. 46（二）分支机构变更. 46变更名称. 46变更营业场所. 47机构升格. 48临时停业. 49三、机构终止. 49（一）法人机构终止. 50解散. 50破产前审批. 51（二）分支机构终止. 51分行、支行、分理处、分公司、信用社、分社、储蓄所. 51 办事处. 52自助银行. 52四、调整业务范围和增加业务品种. 52（一）开办外汇业务和增加外汇业务品种. 52（二）募集次级定期债务和发行次级债券. 53募集次级定期债务. 53发行次级债券. 54（三）开办衍生产品交易业务. 55（四）发行贷记卡（信用卡）. 56（五）开办证券投资基金托管业务. 57（六）开办离岸银行业务. 58（七）开办股票质押贷款业务. 58（八）开办其他业务. 59五、董（理）事和高级管理人员任职资格. 60（一）法人机构. 60（二）分支机构. 62六、申请材料格式要求. 64一、机构设立（一）法人机构设立农村商业银行1.1行政许可项目名称：县（市、区）农村商业银行法人机构筹建审批申请材料目录：1.申请书。
中国银行业监督管理委员会关于印发《县(市)农村信用合作联社监管工作意见》的通知银监发[2005]59号各银监局（西藏除外）：为加强对县（市）农村信用合作联社的监管，促进其审慎经营、稳健发展，银监会制定了《县（市）农村信用合作联社监管工作意见》。
现将该意见印发给你们，请认真贯彻执行。
各银监局可以结合本地实际制定实施意见并报银监会备案。
二○○五年八月二十五日县（市）农村信用合作联社监管工作意见为加强对县（市）农村信用合作联社（以下简称统一法人社）的监管，促进其审慎经营、稳健发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律和行政法规，制定本意见。
一、监管原则和目标（一）监管原则。
按照“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念,对统一法人社实施审慎、持续有效监管，促进其完善法人治理，健全内部控制和风险管理制度，逐步建立现代金融企业制度。
对统一法人社监管应遵循以下原则：一是区别对待、分类管理的原则。
在对统一法人社进行综合评级基础上，依据不同评级结果实施分类监管。
二是明确目标、逐步提高的原则。
督促统一法人社对照监管目标制定计划，使其在经营、管理等方面逐步达到监管要求。
三是合规监管、风险监管并重的原则。
要以合规监管为基础和抓手，努力在规制上充分体现以风险为本的监管理念，逐步实施以风险为本的监管方法，创新监管手段，提高监管的持续性和有效性。
（二）监管目标。
银行业监管机构要根据当地统一法人社的实际情况，督促统一法人社制定资本充足率和贷款拨备覆盖率持续提高、不良贷款率持续下降的规划。
到2007年底，统一法人社按照《农村合作金融机构风险评价和预警指标体系（试行）》评级应不低于B级；资本充足率应不低于8%；不良贷款比例按四级分类计算不高于15%；贷款拨备覆盖率多数应达到要求；法人治理架构健全，治理机制稳定有效运行；建立了制度完善、管理有效的内部控制和风险管理制度。
二、加强市场准入监管，提高准入质量（三）机构准入。
中国银行业监督管理委员会关于河北省国际信托投资公司重新登记有关事项的批复文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2004.01.15•【文号】银监复[2004]11号•【施行日期】2004.01.15•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管正文中国银行业监督管理委员会关于河北省国际信托投资公司重新登记有关事项的批复（银监复[2004]11号）河北银监局：根据《信托投资公司管理办法》、《关于进一步做好信托投资公司整顿工作有关问题的通知》等有关规定，现就河北省国际信托投资公司申请重新登记事项批复如下：一、同意河北省国际信托投资公司重新登记申请，准予登记。
二、批准登记事项如下：（一）该公司为有限责任公司，依法自主经营、自担风险、自我约束、自负盈亏，具有独立的企业法人资格。
（二）同意该公司名称变更。
变更后的中文名称：河北省国际信托投资有限责任公司；英文名称：HEBEI INTERNATIONAL TRUST & INVESTMENT Co.， Ltd。
（三）该公司注册资本金为人民币32565万元（其中美元1500万元）；同意该公司以人民币自有资金购汇750万美元补充外汇资本金。
请该公司持本文到所在地国家外汇管理部门办理购汇手续。
（四）下列单位为该公司股东，其出资额和出资比例如下：1、河北省国有资产管理委员会，出资31015万元，出资比例95.24%；2、唐山恒通精密薄板有限公司，出资800万元，出资比例2.46%；3、石家庄人民商场股份有限公司，出资500万元，出资比例1.54%；4、北京华夏燕赵贸易有限公司，出资200万元，出资比例0.61%；5、怀来工业玻璃厂，出资50万元，出资比例0.16%。
（五）该公司本外币业务范围如下：1、受托经营资金信托业务；2、受托经营动产、不动产及其他财产的信托业务；3、受托经营法律、行政法规允许从事的投资基金业务，作为投资基金或者基金管理公司发起人从事投资基金业务；4、受托经营公益信托；5、经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等中介业务；6、受托经营国务院有关部门批准的国债、政策性银行债券、企业债券等债券的承销业务；7、代理财产的管理、运用与处分；8、代保管业务；9、信用见证、资信调查及经济咨询业务；10、以银行存放、同业拆放、贷款、融资租赁或投资方式运用自有资金；11、以固有财产为他人提供担保；12、办理金融同业拆借；13、中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
银监会央行发布关于小额贷款公司试点的指导意见关于小额贷款公司试点的指导意见银监发〔2008〕23号各银监局，中国人民银行上海总部、各分行、营业管理部、各省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行：为全面落实科学发展观，有效配置金融资源，引导资金流向农村和欠发达地区，改善农村地区金融服务，促进农业、农民和农村经济发展，支持社会主义新农村建设，现就小额贷款公司试点事项提出如下指导意见：一、小额贷款公司的性质小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。
小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。
小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。
小额贷款公司应执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。
二、小额贷款公司的设立小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。
小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。
有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2--200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。
小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。
有限责任公司的注册资本不得低于500万元，股份有限公司的注册资本不得低于1000万元。
单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份，不得超过小额贷款公司注册资本总额的10%。
申请设立小额贷款公司，应向省级政府主管部门提出正式申请，经批准后，到当地工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。
此外，还应在五个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。
中国银监会办公厅关于规范客户风险统计有关指标填报标准的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2009.10.29•【文号】银监办发[2009]357号•【施行日期】2009.10.29•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于规范客户风险统计有关指标填报标准的通知（银监办发〔2009〕357号）各银监局，开发银行、进出口银行，各国有商业银行、股份制商业银行：针对各银行业金融机构报送的客户风险统计数据中部分非数值型指标冲突集中以及授信指标口径掌握不够准确等现象，为指导各行更好地理解统计制度，准确掌握填报标准，规范填报数据，银监会统计部按照客户风险统计制度，对相关指标进行了梳理。
现将填报标准有关事项通知如下：一、客户大额授信统计表相关概念及填报标准（一）授信额度的概念。
银监办通〔2006〕146号规定：客户大额授信统计表中的授信额度“是指商业银行对客户的风险和财务状况进行综合评估的基础上，确定的能够和愿意承担的风险总量。
银行对该客户提供的各类信用余额之和不得超过该客户的最高综合授信额度，包括贷款、贸易融资（打包放款、进出口押汇等）、贴现、承兑、信用证、保函、担保及其他授信业务”。
按此规定，客户大额授信统计是包括表内外授信在内的最高综合授信总量，而非敞口总量。
各行在填报客户大额授信统计表时应按最高综合授信口径填报。
个别商业银行未实行最高综合授信额度管理的，应按规定将本行表内外、高风险、低风险等形式的授信归并，并加回非敞口部分授信后填报。
同时，为消除银行内部授信集中审批造成的数据异常波动。
对于因授信集中到期、新的授信尚在审批流程之中的情况，应按真实退出情况处理，如果只是由于新的授信尚未审批，而并不是真正意义上的市场退出，这类客户应继续填报，授信额度应沿用上期额度填报，待实际授信额度经最后批准后，按新的授信额度填报。
关于小额贷款公司试点的指导意见银监发〔2008〕23号各银监局，中国人民银行上海总部、各分行、营业管理部、各省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行：为全面落实科学发展观，有效配置金融资源，引导资金流向农村和欠发达地区，改善农村地区金融服务，促进农业、农民和农村经济发展，支持社会主义新农村建设，现就小额贷款公司试点事项提出如下指导意见：一、小额贷款公司的性质小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。
小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。
小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。
小额贷款公司应执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。
二、小额贷款公司的设立小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。
小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。
有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2--200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。
小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。
有限责任公司的注册资本不得低于500万元，股份有限公司的注册资本不得低于1000万元。
单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份，不得超过小额贷款公司注册资本总额的10%。
申请设立小额贷款公司，应向省级政府主管部门提出正式申请，经批准后，到当地工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。
此外，还应在五个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。
中国银行业监督管理委员会关于印发《村镇银行管理暂行规定》的通知银监发〔2007〕5号各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，中国邮政储蓄银行，各省（自治区、直辖市）农村信用社联合社，北京、上海农村商业银行，天津农村合作银行，银监会直接监管的信托投资公司、财务公司、金融租赁公司： 为做好调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策的试点工作，中国银行业监督管理委员会制定了《村镇银行管理暂行规定》，现印发给你们，请遵照执行。
请各银监局速将本通知转发至辖内各银监分局、城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行。
二○○七年一月二十二日村镇银行管理暂行规定第一章总则第一条为保护村镇银行、存款人和其他客户的合法权益，规范村镇银行的行为，加强监督管理，保障村镇银行持续、稳健发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》等有关法律法规，制定本规定。
第二条村镇银行是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。
第三条村镇银行是独立的企业法人，享有由股东投资形成的全部法人财产权，依法享有民事权利，并以全部法人财产独立承担民事责任。
村镇银行股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，并以其出资额或认购股份为限对村镇银行的债务承担责任。
第四条村镇银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
村镇银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉。
第五条村镇银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
村镇银行不得发放异地贷款。
第六条村镇银行应遵守国家法律、行政法规，执行国家金融方针和政策，依法接受银行业监督管理机构的监督管理。
