金融法期末复习资料简答题论述题(可编辑修改word版)

金融法概述 • 1、金融法的调整对象是什么？ 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。具体来说，是调整货币资金的流通、融通和信用关系的法律规范的总称。

• 2、如何认识金融法的性质和地位？ 金融法的性质：本质上是属于经济法的范畴。原因：金融法的调整对象具有强烈的经济属性； 金融法具有经济法律部门的一般特征；金融法确立国家调控和监管金融业的法律原则，金融主管机关据此依法调控监管金融市场，体现金融法约束政府权力的经济法性质。

地位：经济法的一个重要组成部分，适用经济法的基本原则和基本制度

• 3、为什么说金融法是重要的宏观调控法？ 金融法包括金融法律、金融法规和金融规章。其确立国家调控和监管金融业的法律原则，金融主管机关据此依法调控监管金融市场，体现金融法约束政府权力的性质。

• 4、简述民事法律关系的构成要素。 构成要素：主体（指参加民事法律关系，享受民事权利并承担民事义务的人。可以是自然人、法人、非法人主体）、客体（民事权利和义务所共同指向的对象）和内容（民事主体所享有的民事权利或者承担的民事义务）

民事法律行为的生效要件：主体合格；意思表示真实；内容合法。

有限责任公司股东人数 1~50 人，股份公司股东人数>=2 人，发起人 2~200 人 >=18 岁为完全民事行为能力人；8~18 为限制名师行为能力人 一般一届董事 3 年，董事会一人一票，且人数上股份有限 5~19 人，有限责任 3~13 人；监事会不少于 3 人 企业成立日为营业执照签发日 股东大会选出董事会监事会，董事会选举聘任总经理 董事长由董事会选出，独立董事特殊，且董事不能兼任监事 监事会中至少有 1/3 为职工代表，由职工代表大会选出有限责任公司与股份有限公司的异同 有限责任公司 股份有限公司 责任承担 股东以认缴的出资额对公司 承担呢有限责任 股东以认购的股份对公司承

担有限责任 股权证明形式 出资证明书 股票 资本划分 实行资本金制度，以出资比例计算股份 公司股份不分成均等股份 以持有股票确定股份资本分成均等股份

股东人数 股东人数 2-50 人 股东人数不限

发起人 2-200 人 设立方式及流程差异 由发起人集资，不能向社会公开募集资金，也不能发行股票，不能得上市。 设立流程为 ：订立公司章程——股东缴付出资——验资机构验资——设立登记 除了可使用有限责任公司的设立方式外，还可向社会公开筹集资金并上市融资 设立流程：订立公司章程— —发起人认购股份和向社会公开募集股份——验资—— 召开创立大会——设立登记

股票转让 股东之间可以相互转让出资额。向股东以外的人转让出资时，必须经股东会过半数股东同意，且公司其他股东 享有优先权 股票随便转让无须经公司其他股东同意股份有限公司的股东所拥有股票可以交易和转让，但不能退股。

股东参加管理 股东可以直接参加公司管理 一般不直接参加公司管理 账目公开 公司账目不对外公开 公司账目必须对外公开 组织会架构 简单、灵活，可只设董事、监事各一名，不设监事会、董事会（3-30 人） 要求高，须设董事会（5-19

人）、监事会，定期召开股东大会，上市公司在股份公司 基础上还要聘外部独立董事

注册资本 有限责任公司要求的最低资本额较少，最低限额： （1） 以生产经营为主的公司人民币 50 万元； （2） 以商业批发为主的公司人民币 50 万元； （3） 以商业零售为主的公司人民币 30 万元； （4） 科技开发、咨询服务性 公司人民币 10 万元 股份有限公司注册资本的最低额为 1000 万元， 批准上市公司的股 本总额不少于人民币 5000 万元

相同点 1. 都是依法设立的企业法人

2. 股东都对公司承担有限责任，以股东公司的投资额为限。 3. 股东的财产与公司的财产是分离的，公司的财产与股东没 有投资到公司的其他财产是独立的。 有限责任公司可不设董事会监事会，可只设一个执行董事一个执行监事 董事会转让股票受限，每年转让不超过所持有的 25%，第二年转 75%*25% 发起人公司成立 1 年内不可转让

• 5、试述合同的成立与生效之间的关系。依法成立的合同，自成立时起生效。

成立+（登记、批准）+（条件、期限）+（交付）=生效

• 6、结合格式合同的特点，谈谈消费者权益的法律保护。 格式合同是当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款。格式合同的接受者是非特定的人； 格式合同的条款是单方事先制定的； 格式合同条款的定型化导致了对方当事人不能就合同条款进行协商； 格式合同一般采取书面形式； 格式合同条款的制定方一般具有绝对的经济优势或垄断地位，而另一方为不特定的、分散的消费者。 提供格式条款的一方应当遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务。（如果显失公平，则合同无效或可撤销）；提供格式条款的一方应当采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，对该条款予以说明。 即格式条款提供者的责任，（1）遵循公平原则确定当事人之间的权利与义务；（2）履行提示或说明的义务。 格式条款的解释（1）按照通常理解予以解释；（2）有两种以上解释的，作出不利于提供格式条款一方的解释；（3）格式条款与非格式条款不一致时，以非格式条款为准。

• 7、简述代理的概念和特征。 代理是代理人在代理权限内，以被代理人的名义与第三人发生法律关系，由此产生的权利、义务关系直接由被代理人承担的行为。 代理具有以下法律特征:1、代理人必须以被代理人的名义进行活动。2、代理人必须在代理权限内独立地作出意思表示。3、代理行为必须是具有法律意义的行为。4、代理行为所生产的法律后果直接由被代理人承担。

• 8、代理人应如何正确行使代理权？ （1） 代理人必须在代理权限内行使代理权； （2） 代理人应当自觉维护被代理人的利益；不得损害被代理人的利益； （3） 代理人不得滥用代理权。 滥用代理权的表现：（1）双方代理；（2）自己代理；（3）代理人和第三人恶意串通

4. 有限责任公司和股份有限公司对外都是以公司的全部资产承担责任，对外也是只承担有限的责任。

5. 公司组织均为股东大会，董事会和总经理。 6. 公司均有名称和章程。 • 9、简述诉讼时效中止与中断的异同。 诉讼时效的中止（暂停）是指在诉讼时效期间内，权利人因法定原因（无过错），无法行使请求权，其时效期间暂停计算，待这种法定事由消除后，时效继续进行，连续计算，期满为止。 诉讼时效的中断是指诉讼时效进行中因法定事由，使已经进行的时效期间全部归于无效，当这种法定事由消灭后，时效重新开始计算，期满为止。 诉讼时效的中止（暂停） 诉讼时效的中断 时效差异 时效继续进行，连续计算 时效重新开始计算 条件差异 1、不可抗力； 2、无民事行为能力人或者限制民事行为能力人没有法定代理人，或者法定代理人死亡、丧失民事行为能力、丧失代理权； 3、继承开始后未确定继承人或者遗产管理人； 4、权利人被义务人或者其他人控制； 5、其他导致权利人不能行使请求权的障碍。 1、权利人向义务人提出履行请求； 2、义务人同意履行义务； 3、权利人提起诉讼或者申请仲裁； 4、与提起诉讼或者申请仲裁具有同等效力的其他情形。

相同点 该时段内诉讼无效，待这种法定事由消除后，时效继续进 行或重新开始

一般诉讼时效 3 年，最长诉讼时效（仅适用于延长不适用与中止和中断）20 年 • 10、简述物权的主要类型 所有权（对自己的动产或不动产的占有、使用、收益、处分权）、用益物权（非所有权人， 对他人所有的动产或不动产（主）享有占有使用收益的权利）、担保物权（抵押、质押、留置、保证、定金） 所有权和用益物权是主物权，担保物权是从物权 用益物权和担保物权都是限制物权，区别于所有权

• 11、用益物权和担保物权二者有什么区别？ 设立的目的不同：前者使用和收益的权利，后者担保作用标的物不同：前者一般是不动产，后者动产不动产都有 权利性质不同：前者主物权，后者从物权 标的物形态变化对权利的影响不同：前者影响，因为主要是想使用；后者不影响，因为价值在就可担保 中央银行法 1、 什么是中央银行？ 中央银行是一国金融体制中居于核心地位，依法制定和执行国家货币金融政策，实施金融调控与监管的特殊金融机关。

2、 简述中央银行的职能。 发行的银行；银行的银行；政府的银行

3、 怎样理解中国人民银行的法律性质与法律地位？ 法律性质：具有国家机关的性质，又具备“银行”性质，具有双重性质。 法律地位：中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位。

4、 人民银行的组织机构是怎样设置的？ （一）领导机构：领导机构是决策机构和执行机构。 （二）咨询机构：货币政策委员会，是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构 （三）分支机构：• 总行→区行→支行→县支行 • 银监会→银监局

5、 简述中国人民银行的职能与职责。 职能：发行的银行；政府的银行；银行的银行；金融调控职责：

（1） 发布与履行其职责有关的命令和规章； （2） 依法制定和执行货币政策； （3） 发行人民币，管理人民币流通； （4） 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； （5） 实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； （6） 监督管理黄金市场； （7） 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； （8） 经理国库； （9） 维护支付、清算系统的正常运行； （10） 指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； （11） 负责金融业的统计、调查、分析和预测； （12） 作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； （13） 国务院规定的其他职责。

6、 试述中国人民银行的货币政策目标和工具。 目标：指中央银行采取调节控制货币供应量措施，保持币值的稳定，并以此促进经济增长。工具：存款准备金制度、再贴现、公开市场业务、确定中国人民银行基准利率、再贷款政策、其他货币政策工具

7、 简述中国人民银行对金融市场的金融监督管理权。 （1） 对货币与货币政策有关的行为有检查监督权；