理财经理销售话术参考
一、销售接触与说明
客户经理：您好，xxx先生/女士，我是大大集团理财经理xxx，现在公司有一款非常不错的投资产品，收益在XX％您抽出时间了解一下?
客户：(1）客户:不做投资
回答：是吗?请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财,还是基金、股票呢？现在把钱存银行，一年期利率也低；炒股吧，自己花费好多精力,还提心吊胆的;炒楼,现在国家调控太严了，投资者都在逃出来.现在很多家庭对投资产品都不是很了解,一般只知道炒楼、炒股、
客户：买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过有限合伙基金。但是,一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且我们大大集团都是按期支付收益,是非常有保障的.为了保持收益的持续性和稳定性，我们需要做合理的理财规划，建议您可以考虑选择有限合伙基金……（我们分为线上及线下，都能满足你不同大小金额的投资起点，10万以下的可以上我们大大宝官网下单，或下载APP应用,安卓，IOS的都可以）
(2)客户：都放在银行
回答：您资金都放在银行,最主要是因为银行安全吧。但现在物价那么高，通货膨胀压力比较大,您得考虑在找到一个稳健的取得较高收益的理财途径。
其实，一些理财产品,比如有限合伙基金产品，在融资项目好的情况下，也是非常安全的,收益远超一般的理财产品，比信托还高……
（3）客户:有限合伙基金是什么东西
回答:有限合伙基金,一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财,看市场行情和操作水平。(大大集团所投的项目都经过严格的风控体系）
有限合伙基金都有严格的风险控制措施,用项目的收益进行保障。即使项目真的出现了风险,还有那些抵押物、担保人来承担,本金和收益都是有安全的……(4)客户：普通基金和有限合伙基金有什么区别
回答：普通基金,一般是将募集的资金投入股票市场，这类风险较高，而收益还得看股票市场表现;还有就是将募集资金投入债券市场，这类风险相对较低,但表现也得看债券走势，现在流动性不好，收益很低.
而有限合伙基金是通过控制股权，进行的类似债权投资，收益稳定,风险可控……（5）客户：PE与有限合伙基金有什么区别
回答：PE是真正的股权投资，只有这些股权投资上市后，PE才能获利，而且收益非常高，一般都有数倍以上的收益，有的甚至有更多倍的收益。但其时间和风险都很大.有限合伙基金是通过控制股权，进行的类似债权投资，收益稳定，风险和时间可控……（简单的讲就是能人出力,富人出钱.）
二、客户的拒绝处理方式：
（1）忙，不方便
A.好的，那您先忙，我改天再联系您，您看您什么时候比较方便。我一会儿先将信息发送到您手机里或加您微信吧.
B。那打扰了，祝您工作愉快，我改天再联系您，您看您什么时候比较方便？
（2)没钱，没兴趣，没需求
A。其实投资理财并不是有钱人的专利，谁都不愿意放在银行里面贬值,相信您也是一样希望增长财富，而且我和您沟通也不会占用您太多时间,
也不收您任何费用，您就相当于多了一个平台去了解而已。
B。那请问您平时是怎么打理您生活之外的资金呢?是做银行理财还是基金、股票呢？请问您对哪种理财产品有兴趣呢，是固定类还是浮动类收益的呢?
C。相信您也是一样希望您的财富能够持续增长,作为大大集团专业的理财师，也许我可以给您一下理财建议,可以帮到您。
D.我非常理解您，因为并不是每一个人在不了解产品的时候就说需要的，您需要一个了解的过程，待您了解后再决定需求也可以的呀！
（3)不懂，不了解
A.确实,您平时忙于工作，或者没什么渠道了解产品，所以我们才应该帮助您了解这些产品……
(4）暂时没做投资,以后再考虑吧
A。没关系,我们可以提供一些好的理财信息供您参考。您提前多做些了解，有哪些基金产品适合您，市场行情怎样，以后决定投资理财时，就非常便利了。
(5)朋友在帮我做
A。您可能平时是没时间或者对产品不了解才会让朋友帮忙做，那您现在收益能有多少？朋友做并不能长期帮您解决理财问题，而且时间长了做的好或者不好，都容易起摩擦。如果您没有时间或者精力学习,我们大大集团的产品最适合您，一期产品一般是一年或者以上,也并不太复杂，懂一次就成专家了……(当然我们也有短期的1个月,3个月，6个月期的）不同的周期不同的选择。
（6）我只做股票
A。可能您的股票操作比较好，但在目前的市场环境下，赚到钱还是很不容易的呢。我们的产品也可以帮您稳定获得较高的收益，并且风险可控……
B。从资产配置的角度上看，您的股票资产属于高风险的权益类型投资，更应该把一部分资产配置在固定收益类投资中，而我们的产品风险可控,收益较高，正适合您……
B（科学分析基金，引入基金话题）如果您股票的平均年收益不到10%，花那么大精力在股票上是很不合算的。如果您股票收益尚可，那么也应该考虑下配置一部分资产在风险可控，收益较高的产品上.我们的产品正适合您。
C(表明我们基金的优势)相较于那些投向股票、债券的基金，我们的基金产品主要投向基础设施建设、房地产投资、企业投资等方面，一般都有土地、固定资产作为抵押，并且有担保公司担保，安全性较高。资金专款专用,不会像有些理财产品做的资金池方式。基金回报率按照具体项目，一般在10％上下，远高于一般的理财产品,甚至高于股票基金的平均水平。
几个简单的对话策略：
(1)
A客户经理：您还有哪些不明白，需要我重复吗？
客户：没有了，我都明白了;
B客户经理：这么说,您对这一切都挺满意了?
客户：是的
C客户经理：那这样，我们就签订合同吧按排时间打款;
客户:好的
（2）
客户：收益比较低啊！
客户经理:这个收益还低啊？
客户：你看那个产品收益比这高一些呢！
客户经理：好吧，那您看这款收益高些的产品，您是否愿意考虑？
(3）
客户：这只基金风险不大,我喜欢；
客户经理:是的，风险不大,您就想买这只基金吗?
客户：有没有比这支基金风险更小的？
客户经理：如果我找到风险更小的，您是不是就准备定下来呢？
三、产品介绍技巧方法：
（1）向不了解产品的客户介绍产品：
跟客户交流的时候最主要的是突出三个特点:
(1)、产品的投资方向及投资的安全性;
（2)、资金的安全性；
(3）、产品的回报率，对比一下当前的房产投资和股票投资的风险性。
可以得出这只我们产品的优点，也比较适合投资比较稳健的客户。
示例:
客户：听起来还可以，但最近没有活钱
客户经理：现在好的项目本身就比较少，这个项目收益、风控、期限，都很合适，机不可失啊.如果您觉得不错,可以先用在其他方面的投资转过来，比如您的股票基金，在股票环境不好的情况下，还不如考虑转到我们的产品上。
客户:好吧，我过几天操作下看看
客户经理：好的，不过您可得抓紧，目前这个项目卖的很好,您要是不抓紧可能就没有了，建议您用手边的钱先买一部分，我帮您留着预定的额度.
向了解产品的客户介绍产品:与客户交流时，突出以下几点：
A、项目质地，包括融资方、承建方资质，还款来源可靠性；
B、风控情况,包括担保物质押率,引入担保方的实力,是否有第三方兜底.
示例：
客户经理：我是X公司的客户经XX，今天向您介绍下我们公司最新的一期产品.
客户：现在大环境不好，风险太大,不敢做。
客户经理：
A、（对于地产类项目）目前地产行业是有下行的风险，但总体情况并没有想象中的悲观。我们的项目都经过精挑细选，融资方实力很强,先期项目能够保证还款来源.企业固定资产庞大，利润稳定，融资是为了上新项目，前景乐观，企业现金流充裕，正常情况下足够覆盖借款。
(4）向了解负面消息的客户介绍产品:
客户：这类产品老出事，不敢做。
客户经理
A、(分析出问题的原因）切实如您所说，之前有些产品出了些问题.但出问题的原因，都在于资金没有切实用到项目预定的地方去。像我们的产品，资金都投到改投的地方去，出问题的概率都非常小，即便真的到了后期处置资产，担保能足额偿付您.
C(表明我们产品的优势）可见,出问题与否，最大的因素还是看项目和发行产品的机构本身.我们的产品都是由项目经理精挑细选的，我们严格监控项目资金使用的各个环节，保证资金如预定的那样使用，是值得您信赖的。
理财产品销售话术 在推销理财产品的时候，可以对客户说：我行的理财产品XXX是 一款能完全确保本金安全的产品，收益可靠。或者可以说：我行 的XXX产品特别合适您这样的客户群体，无必须投资经验，我们 的产品期次多可以满足不同的客户必须求。 1.理财产品营销对象 (1)没有投资经验或低风险承受能力客户; (2)对理财感兴趣的客户; (3)存款超过五万的个人客户。 2.理财产品营销话术 (1)我行的理财产品XXX是一款能完全确保本金安全的产品，收益可靠。 (2)我行的XXX产品特别合适您这样的客户群体，无必须投资经验，我们的产品期次多可以满足不同的客户必须求。 (3)我行的"XXX"理财产品投资于优质企业(如铁道部、国电集团、大唐电力等)信托融资项目，银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、高信用等级企业债券及银行存款等。我行的XXX 产品品种丰富，期限灵活满足各种必须求的客户。 (4)我们的XXX产品分为确保收益和预期收益两种，高于同期市
场储蓄。 (5)一款28天的XXX产品预期收益是2.95%，我们的活期利息是0.5%，存10万元的利息差在191.05元。 3.理财产品短信营销 我行目前售卖一款低风险的理财产品，起存金额只要五万。额度有限，预购从速，详情请咨询XX银行理财经理XXX，联系xxXXXXX。 2说服客户购买理财产品的技巧 1、强化自己产品的优势，既然是在推销自己的产品，那么自己的产品就有与其他产品的不同之处，所以在推销自己的产品的时候，就要将自己的产品优势立体化的给客户浮现出来，这样能让客户所接受。 2、不要非理性的解说自己的产品的状况，而是传递客户的产品质念。很多的推销者在向客户推销的时候一味的就只介绍产品怎么样怎么样，但是他却没有了解到客户是否关怀，是否感兴趣。 3、产品为客户带来的价值，在推销产品的时候，客户往往看重的是产品的收益和优势，所以在与客户对话中要将自己的产品品牌价值、性价比、产品的特别优势、产品的公司背景，具体的向客户解说清楚。 3理财产品销售技巧
理财营销话术 一、老客户邀约面谈 经理：早上好!是李姐吗？ 客户：是的，哪位？ 经理，我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王，好久不见，最近忙不忙? 客户：一般，你呢?近来怎样? 经理：挺好的，谢谢您的关心。我们银行最近推出一个新的理财产品，我想跟您约个时间向您介绍一下，并看看是否对您有所帮助? 客户：好的。 经理：您看是星期六上午10点有空，还是下午3点有空? 客户：星期六上午10点吧! 经理：李姐，谢谢您，那我们就在这个星期六上午10点在我们支行见，可以吗？ 客户：好的，到时见。 二、大堂引导 大堂：李姐，你好。你来了。 客户：是。小王。你好！ 大堂：最近工作忙吗？ 客户：是的。最近比较忙。 大堂：哦。小孩今年高考怎样？应该不错吧。考上哪一所大学啊？ 客户：挺争气的。不错。考上清华大学了。 大堂：哦。恭喜了！你儿子真了不起。 客户：哪里哪里。谢谢小王。 大堂：李姐。上次给您打电话是因为我们刚推出一款理财产品，这个产品很不错，应该会适合你的！ 客户：是吗？所以我今天抽空过来看一下。 大堂：好的。我带您过去。让我们的理财经理详细给您介绍吧。 客户：好的。 大堂：小孩高考完了。你轻松了。少不了越来越漂亮。有空出来喝茶。 客户：好的。有空就找我吧！ 大堂：跟你介绍一下。这是我们的理财经理戴经理。这是李姐，李姐今天想了解我们的理财产品。（点评：和顾客拉家常，能拉近我们和顾客的距离。真诚地赞美顾客，有利于使得谈话氛围更轻松。大堂如果与客户比较熟悉，应事先与理财经理沟通客户情况，让理财经理做到有的放矢） 三、大堂引荐 大堂：李姐。戴经理是我们这最优秀的理财经理之一，待会让她根据您的情况为您设计一个理财计划。您先坐，我去帮您泡杯咖啡。。。 客户：好的。谢谢！ 经理：您好！李姐。请坐！ 经理：李姐。您好！我是戴小玲，这是我的名片。今天很高兴认识您。 经理：李姐，不知道您了不了解我们邮储银行？ 客户：我在你们这里有些储蓄存款。 经理：哦，这样啊。李姐，因为投资理财是一个比较长远的计划，让我为您简单介绍一下我们邮政储蓄银行吧。 经理：李姐，这是我们银行的一些介绍，送给您一本。(要有动作) 经理：您看，中国邮政储蓄银行是一家国有银行，是有着百年邮政作为背景的国内第五大银行，
投资理财产品的电话销售话术 ［导读］:在资本市场上赚钱的人不是世界上聪明的那些人，而是在性格上具有“优势”的人，这些优势包括：有目标感、专心、不会忘记尝试。俗话说，不打无准备的仗。因而，即使是通过电话销售投资理财产品，最好也提前准备好话术，让客户了解得更清楚，增加他们的购买信心。 1. 客户：不做投资 顾问：是吗？请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财，还是基金、股票呢？ 现在把钱存银行，一年才两个点左右利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的；炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。 现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、 买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过信托产 品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高很多地，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。 很多客户都有自己买股票地，我们自己也有做。但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。长期的收益很难持
续保持，我们需要做合理的理财规划。您有没有考虑选择投资信托理财,， 2. 客户：都放在银行 顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。其实，一些理财产品，比如信托理财产品，也是非常安全的，所有的信托理财产品都实现了收益。我们作为第三方理财公司，既不接触您的资金，也不收取您的费用。合同是您与信托公司签，资金直接打到信托公司账户。 现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。 3. 客户：信托是什么东东 顾问：信托产品，一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财，看市场行情和操作水平，没有安全保障措施。信托产品都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。即使项目真的出现了风险，还有那些抵押物、担保人来承担，本金和收益都是有安全的。信托公司基本都是政府控投的金融机构，管理的资产一般有几百个亿人民币。从信托产品的历史来看，信托公司都是按期兑付本金和收益的。 4. 客户：PE与基金有什么区别 顾问：股权投资基金与普通基金一样，都具有"集中资金、专业投资、分散风险"的特点。不同的是，普通基金投资的是上市公司的股
理财销售话术 1．您知道目前通货膨胀的影响吗？我们有一款理财产品可以帮助您对抗通货膨胀，让您的资产保值增值。 2．您目前的投资组合是否符合您的风险承受能力和投资目标？我们的理财顾问可以为您提供个性化的投资建议，帮助您优化您的投资组合。 3．您是否希望获得稳定的现金流？我们的理财产品可以帮助您实现每月或每年固定收益，为您的生活提供持续的现金流。 4．您是否对未来经济趋势有担忧？我们的理财产品可以帮助您分散投资风险，让您的投资更加稳健。 5．您是否希望获得高收益？我们的理财产品可以提供高达X%的年化收益率，让您的投资收益翻倍。 6．您不想在股市中冒风险，但又希望获得高收益？我们的理财产品可以提供稳定的收益，同时不受股市波动的影响。 7．您是否希望有一个专业的理财团队为您提供投资建议？我们的理财顾问团队可以为您提供全方位的理财服务，让您安心投资。 8．您是否想要节省时间和精力？我们的自动化投资平台可以让您轻松实现自动化投资，节省您的时间和精力。
9．您是否希望在退休后享受更多的生活？我们的理财产品可以帮助您实现财务自由，让您在退休后享受更多的生活。 10．您是否想将您的家庭资产进行合理配置？我们的理财顾问可以为您提供专业的资产配置方案，让您的家庭资产更加合理。 11．您是否有短期资金需求？我们的短期理财产品可以帮助您实现短期资金的高收益，同时不影响您的长期投资计划。 12．您是否想拥有更多的财富？我们的理财顾问可以帮助您制定财务规划，为您的财富增长提供保障。 13．您是否想在房地产市场之外寻找投资机会？我们的理财产品可以为您提供更多的投资选择，让您的投资更加多元化。 14．您是否想获得更多的被动收入？我们的理财产品可以帮助您实现被动收入的增长，为您的未来提供更多的保障。 15．您是否想拥有更多的财务自由？我们的理财顾问可以帮助您制定财务计划，为您的财务自由提供更多的机会和保障。
金融理财电话销售话术 金融理财电话销售话术 营销是语言的艺术。过人的营销技巧其实就是过人的语言艺术，它不仅要有洞悉人心的敏锐，也要有动摇客户心旌的表达能力，下面为大家分享了金融理财电话的销售话术，一起来看看吧！ 1.普通客户话术 理财经理：陈姐，您好！我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考虑周全，有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。这个理财工具的具体作用，等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。 您可以在自己资金充裕的情况下随时投入，甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容…… （1）普通收入话术 理财经理：陈姐，我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生活得更好一点儿。尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了。您说我说得对吗？ 为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚来的钱合理地做个规划，让您在人生的整个过程中，既让家人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗？ （2）普通收入话术 理财经理：陈姐，理财有个最大的特点就是储存起来的钱，才是真正属于自己的。留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉，或是被亲朋好友借走，钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。而理财的钱不但可以留下来自己用，还有专业人士投资运作带来稳定的收益，它给您的保障更可以为您和您家人的幸福生活保驾护航，您看
多好！ 2.高端客户话术 （1）理智型 理财经理：陈先生，我最近听了一个投资理财的讲座，想和您交流一下。当然，主要还是想向您请教。我发现您和有些人不同，您在谈到投资理财的时候，更强调投资理财时的财务安全。从科学的投资理财角度来讲，让各种金融产品相互组合，才是最佳抵御风险的理财方法。 这正好和您的理财思路相吻合。我们公司新推出了一款理财产品，它非常适合像您这样具有智慧的理智型投资者，可用于中长期的投资（简单列举产品优势）。在全民投资的今天，它受到了广大市民的.欢迎和喜爱。我来详细给您介绍一下好处…… （2）保守型 理财经理：陈先生，虽然今年投资市场很活跃，基金、股市也一路牛涨，但大多数的老百姓还是像您一样愿意把钱放入理财。其收益没有股市的大起大落，但是却能确保财务安全。我们最近推出了一款理财产品，可以让您家“趴”在银行的钱一下子“活”起来。我来给您介绍一下这款非常符合您的投资产品…… （3）投机型 理财经理：陈先生，现在的投资讲究渠道分散，长短结合。前者讲的是钱不要都放在一个地方，后者讲的是投资的期限要长期投资与短期投资相结合。记得您说过购买了一些基金，但今年的基金市场行情时好时坏，目前更是不断下探的行情趋势。从科学的投资理财角度来说，让各种金融产品相互组合成短期、中期、长期的投资项目，才是最能抵抗风险的组合。我们新推出了一款理财产品，它是集长期投资与保障于一身的好产品，刚一上市，就得到了广大市民的喜爱，我来给您介绍一下……
目标客群及销售话术 目标客户： 1.存量客户，过往买过XX产品的客户、尤其是买过XX固收+系列产品的客户； 2.今年以来投资收益波动较大、风险偏好降低的客户； 3.有投资需求、但希望短期回避市场大幅波动风险的客户； 4.理财型客户。 大堂经理转推介话术： 今年理财市场发生了很多事情，简直每天都在见证历史！很多去年大赚特赚的基金，今年来业绩波动都比较大。不知道您这边有没有根据市场情况，及时调整自己的资产配置？我让我们理财经理为您做一个专业的资产诊断报告吧！看看我们的配置是否需要根据市场变化做出相应调整，您先到理财室稍适休息。 存量客户话术： xx 先生/女士您好！之前给您推荐过××基金，听您说投资体验还不错。他家在“固收+”产品方面做得很不错，算是业内非常有特色的了。现在他家有一只新产品发行，叫XX富盈混合，这是一只股债四六配置的产品，并且股票仓位还能做一部分的股指期货对冲，基金经理去年和今年都拿了金牛奖，风格比较稳健，要不我给您详细介绍下？ 今年以来投资收益波动较大的客户话术： xx 先生/女士您好！今年来市场波动很大，不少投资者去年的盈利都有所回吐。虽然说投资要着眼于中长期，但短期如果波动很大，确实挺让人难受的。因此今年以来“固收+”产品非常受关注，这类产品追求“稳稳的幸福”，通过严格控制回撤、降低波动，增强投资体验。我行最近发行的XX富盈混合，就是一只“固收+”产品，它是股债四六配置的，并且股票仓位还能做一部分的股指期货对冲，基金经理去年和今年都拿了金牛奖，风格比较稳健，要不我给您详细介绍下？ 有投资需求、但希望短期回避市场大幅波动风险的客户： xx 先生/女士您好！最近的市场您有关注吗？受到疫情影响，一季度全球资本市场波动都比较大。当然经过之前的深度调整，现在市场风险已经释放了不少，倒是可以考虑给您的资产配置增加一些股性。我这边为您精选了一只产品，是股债四六配比的，股票仓位还能做一部分的股指期货对冲，非常适合当下的震荡市行情，也不会错过中长期的牛市，比较符合您的风险偏好。 理财型客户话术： xx 先生/女士您好！您有没有发现，今年来理财的收益率下降得很明显？其实这个也是符合长期趋势的，因为市场上货币环境太宽松，也就是说钱不值钱了嘛。无风险资产、以及理财这些低风险资产的收益率下降，其实是直接利好权益类资产的，建议您给资产配置增加一些股性。我这边为您精选了一只产品，是股债四六配比的，股票仓位还能做一部分的股指期货对冲，非常适合当下的震荡市行情，也不会错过中长期的牛市，比较符合您的风险偏好。 客户异议话术： Q：今年市场比较差，国外疫情还在反复，是不是等一等会更好啊？ A：确实市场波动较大，但也要具体问题具体分析。什么情况下需要等等呢？如果市场在牛市转为熊市的过程中，未来存在较大的下降空间，那么我们应该等等。但您看现在上证指数不到3000 点，国家还在大力建设多层次资本市场，希望资本市场能够发挥为实体经济直接融资的作用。打个不恰当的比方，现在的股市
投资理财产品的电话销售话术 [导读]：在资本市场上赚钱的人不是世界上聪明的那些人，而是在性格上具有“优势”的人，这些优势包括：有目标感、专心、不会忘记尝试。俗话说，不打无准备的仗。因而，即使是通过电话销售投资理财产品，最好也提前准备好话术，让客户了解得更清楚，增加他们的购买信心。 1.客户：不做投资 顾问：是吗？请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财，还是基金、股票呢？ 现在把钱存银行，一年才两个点左右利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的；炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。 现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过信托产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高很多地，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。 很多客户都有自己买股票地，我们自己也有做。但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。您有没有考虑选择投资信托理财…… 2.客户：都放在银行 顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。其实，一些理财产品，比如信托理财产品，也是非常安全的，所有的信托理财产品都实现了收益。我们作为第三方理财公司，既不接触您的资金，也不收取您的费用。合同是您与信托公司签，资金直接打到信托公司账户。 现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。
理财电话营销话术范本（三篇） 篇一：理财产品电话营销话术 北冰洋城市广场营销中心电话营销团队营销话术 第一通电话： 您好，先生/女士 我这边是北冰洋城市广场营销中心，我姓*，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。 现在有一个短期的理财产品，平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。。。。。。 是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的平均年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个法律合同来保障您的利益。 如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。 我们公司在武汉市东西湖区东吴大道与三秀路交汇处北冰洋城市广场营销中心，您知道这个地方吗？。。。。离您那远吗？。。。。 行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下 这边我就不打扰您了。祝您工作愉快。 问题： 1没兴趣 我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化平均收益12%,投资期限是半年至五年。您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话
您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间） 2、我忙，没时间 我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，平均年化收益12%,而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，投资期限是半年至五年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。 3、要不你电话里面给我讲一讲吧 篇一 一、方法与步骤1：必须清楚你的电话是打给谁的。许多客服还没有弄清出要找的人时，电话一通，就开始介绍自己和产品，结果对方说你打错了或者说我不是某某。也有客服把客户的名字或职位搞错，有的甚至把客户的公司名称搞错，这些错误让你还没有开始销售时就已经降低了诚信度，严重时还会丢掉客户。因此，我们每一个销售员，不要认为打电话是很简单的一件事，在电话营销之前，一定要把客户的资料搞清楚，更要搞清楚你打给的人是有采购决定权的。 2：语气要平稳，吐字要清晰，语言要简洁。 有许多客服由于害怕被拒绝，拿起电话就紧张，语气慌里慌张，语速过快，吐字不清，这些都会影响你和对方的交流。我经常接到打来的销售电话，报不清公司名称，说不请产品，也弄不清来意，只好拒绝。有时就是弄清他的来意，就要花几分钟，再耐着性子听完他的介绍，结果还是不明白产品到底是什么？所以，在电话销售时，一定要使自己的语气平稳，让对方听清楚你在说什么，最好要讲标准的普通话。电话销售技巧语言要尽量简洁，说到产品时一定要加重语气，要引起客户的注意。 3：电话目的明确。 很多客服在打电话之前根本不认真思考，也不组织语言，结果打完电话才发现该说的话没有说，该达到的销售目的没有达到。比如：我要给一个自己产品的潜在客户打电话，我的
理财产品销售话术 不同的行业，话术都各不相同，向客户销售自己产品时，必须先赢得客户的信任，在接下来的谈话中才有机会推介自家的理财产品。所以说掌握话术技巧是至关重要的，它直接决定你能否把自己的理财产品销售给客户。本期乔布简历小编就将和大家分享一下理财产品销售话术！ 1、客户表示不懂，不了解时： ※确实，现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过信托产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高许多，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。 2、客户表示不做投资时： ※是吗？请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行定期，还是基金、股票呢？现在把钱存银行，一年才两个点左右利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的；炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。很多客户都有自己买股票，我们自己也有做。但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。您有没有考虑选择投资信托理财？ 3、客户表示朋友在帮忙做理财时： ※请问您做投资，是为了照顾朋友，还是赚钱呢？我想您肯定是赚钱优先，朋友兼顾。但有时候，并不能两全齐美。朋友那里不一定总是市场上最好的产品。我们这精选的是同期最好的信托理财产品，您可以多一些好的选择，毕竟做投资，赚钱还是第一位的嘛。 理财产品往往涉及金额较大，客户会谨慎处之是很正常的，加上确实很多客户对理财产品了解不足，需要理财顾问花费更多精力去和客户沟通，取得信任。乔布简历小编认为，只要掌握了理财产品销售话术，理财顾问的工作一定可以事半功倍~ 本文来源简历 https://www.doczj.com/doc/c419096733.html,/
理财产品销售技巧和话术 一、引言 随着金融市场的发展，理财产品销售变得越来越重要。理财产品销售的关键在于如何与客户建立良好的沟通和信任，以及如何有效地传递产品的信息和优势。本文将分享一些理财产品销售技巧和话术，帮助销售人员更好地推销理财产品。 二、建立联系 1. 问候客户并自我介绍 例如：您好，我是XXX公司的理财顾问，很高兴认识您。 2. 询问客户的需求和目标 例如：您对理财有什么具体的需求和目标吗？您希望通过理财产品获得什么样的收益？ 三、了解客户 1. 询问客户的投资经验和风险承受能力 例如：您在过去有过哪些投资经验？您对风险的承受能力是怎样的？ 2. 了解客户的家庭和财务状况 例如：您的家庭状况如何？您目前的财务状况怎样？ 四、产品介绍 1. 强调产品的特点和优势 例如：我们的理财产品具有稳定的收益和较低的风险，适合有保值
需求的客户。 2. 解释产品的工作原理和投资方式 例如：我们的理财产品通过投资于多种资产，以实现资金的增值。 五、解决客户疑虑 1. 回答客户的问题和疑虑 例如：理财产品的风险如何控制？产品的收益如何计算？ 2. 提供相关的数据和信息支持 例如：根据过去的业绩数据，我们的理财产品的年均收益率为X%。 六、推销理财产品 1. 根据客户需求和风险承受能力推荐合适的产品 例如：根据您的需求和风险承受能力，我推荐我们的A理财产品。 2. 强调产品的收益和风险 例如：我们的A理财产品预计能够获得X%的年收益率，但也存在一定的风险。 七、处理客户异议 1. 倾听客户的意见和异议 例如：您对我们的理财产品还有其他方面的疑虑吗？ 2. 解释和回应客户的异议 例如：我们的理财产品是经过精心挑选和专业管理的，我们有一支经验丰富的团队来管理您的投资。
理财客户经理话术 作为理财客户经理，以下是一些建议的话术： 1. 介绍自己和公司： - "您好，我是XXX（您的名字），是XXX银行的理财客户 经理。我在这个行业已经工作了X年，致力于为客户提供个 性化的理财方案和服务。我们的银行在理财领域有丰富的经验和专业团队，希望能为您提供最好的理财解决方案。" 2. 引起客户兴趣： - "我们发现您的资金在银行账户上闲置了一段时间，我们可以帮助您优化资金运作，让您的资金更好地实现增值。" - "不知道您是否对投资有兴趣？我们可以帮助您进行风险评估，制定一个适合您的投资计划，让您的资金更有长期收益。" - "我注意到您之前曾表达过理财需求，我们可以根据您的风险承受能力和投资目标，提供一份量身定制的理财规划。" 3. 强调专业性和个性化： - "作为理财客户经理，我将优先考虑您的个人需求，并根据您的风险偏好和投资目标，为您提供最适合的理财方案。" - "我们的团队里有一些资深的理财专家，他们可以给您提供全方位的咨询和建议，以确保您做出明智的投资决策。" - "我们将会对您的理财计划进行定期跟踪和调整，以确保您的资产保值增值，并随时为您提供投资方面的支持。" 4. 提供解决方案： - "无论您是想要稳定的固定收益投资还是追求更高回报的风险
投资，我们都有一系列理财产品和服务可供选择。" - "我们可以帮助您分散投资风险，将资金配置在不同的资产类别中，以实现长期、稳定的回报。" - "我们也提供个人储蓄账户，让您可以随时进行存取款操作，并享受一定的利息收益。" 5. 强调服务和关怀： - "我们不仅要帮助您做好投资决策，更关心您的财务健康和未来目标。" - "我们的团队将会定期与您进行面对面的咨询，为您解答任何关于理财的问题，并根据您的实际情况，进行及时的调整和优化。" - "我们会通过定期的市场分析和研究报告，为您提供最新的投资建议，以确保您始终处于理财的前沿。" 以上是一些常见的理财客户经理话术，您可以根据实际情况加以调整和个性化。
银行理财经理电销话术 银行理财经理电销话术 银行理财经理销售话术 第一步：电话邀约 理财经理：您好！我是XX银行XX分行的张先生的理财经理XXX，我这边有很重要的信息需要和张先生确认一下，只占用您大约2分钟的时间，麻烦能让张先生接一下电话吗？ 客户：喂，我是张先生，请问你有什么事情? 理财经理：是这样的，张先生，您之前在我们银行有一笔3年期的定存将于下周一，也就是这个月的21号到期。今天特意打电话提醒一下您，请问你对这笔定存有什么安排计划吗？ 客户：谢谢你啊！我工作太忙了，平时也没有时间来打理，就继续存着吧。 理财经理：张先生，很久没有见你来我们银行办理业务了，一直想找个机会和你好好沟通一下你的账户情况。正好我们银行最近有专门针对像你这样工作比较繁忙的成功人士的理财服务，能让你在百忙之中享受财富增值。希望您能过来了解一下，而且我们对于现在过来银行了解的客户都有赠送电影票
哦，最近不是有一部新的电影上映了吗，听说很不错哦，很多客户都有去看呢！ 客户：我真的很忙，到时候再说吧。 理财经理：我们这个活动只有一周的时间哦，而且电影票到这周五就赠送完了，您看要不要我先帮您留2张呢？ 客户：那好吧。 理财经理：那您看您是周三下午过来还是周四上午过来呢？ 客户：我看看，周四吧。 理财经理：好的，我看下我的日程安排。那我周四上午10点在办公室等您，到时候见。 第二步：面谈 理财经理：张先生您好！好久不见，越来越精神了哦，最近工作很顺利吧？ 客户：还行。 理财经理：张先生，今天约您过来主要是您在我们银行的定存马上就要到期了，想和您坐下来聊聊您对于这笔定期的计划，请问您有什么打算吗？ 客户：这笔定期做了也有好几年了吧。我想了想还是继续存着算了，一是小孩还小，这笔钱准备给他出国读书用，二是剩下的可以给自己养老，就慢慢存着吧。
理财话术开场白和技巧 开场白是进行理财咨询或销售的重要环节，它能够吸引对方的注意力，建立与对方的良好关系，为后续的沟通铺平道路。下面将分享一些关于理财开场白的技巧和话术，希望能够对你有所帮助。 一、引起对方兴趣的开场白 1. 问候和称赞：首先，你可以以友好的问候来开始，例如：“您好！很高兴见到您，您的形象真是让人印象深刻。”这样的开场白能够让对方感到受欢迎和重要。 2. 提出问题：一个引人注目的问题可以迅速吸引对方的注意力。例如：“您对理财有什么看法？您的财务目标是什么？”这样的问题可以让对方思考并开始参与对话。 3. 引用事实或数据：利用一些有说服力的事实或数据，来展示你的专业知识和能力。例如：“根据最新的统计数据，大部分人都没有进行合理的财务规划，这给他们的未来带来了很大的风险。” 二、与对方建立联系的开场白 1. 共同点：通过找到与对方的共同点，可以建立起一种亲近感。例如：“我听说您是个热爱旅游的人，我也是，我们可以分享一下关于旅游的理财经验。”
2. 兴趣点：了解对方的兴趣点，可以帮助你更好地与对方沟通。例如：“我知道您对股市很感兴趣，我可以为您提供一些关于股票投资的建议。” 3. 夸奖和赞美：表达对对方的赞美和认可，可以增强亲近感。例如：“我听说您在行业里非常有声望，我非常钦佩您的职业成就。” 三、与对方建立信任的开场白 1. 提供价值：在开场白中，你可以提供一些有用的信息或建议，来证明你的专业能力和诚意。例如：“在这个不确定的经济环境下，我们可以帮助您制定一份量身定制的理财计划，以实现您的财务目标。” 2. 引用成功案例：通过分享一些成功案例，可以让对方对你的能力产生信任。例如：“我们曾经帮助过一位客户在短短几年内实现了财务自由，他现在过上了他梦寐以求的生活。” 3. 保证隐私和保密：在开场白中，你可以向对方保证你会严守客户的隐私和保密，这样可以增加对方的信任感。例如：“您可以放心，我们公司有严格的保密制度，您的个人信息将被妥善保管。” 四、开场白的技巧 1. 整体流畅：开场白需要流畅自然，避免在开场白中出现结巴或停
适时向客户推荐理财产品销售话术 适时向客户推荐理财产品销售话术 1.客户办理零存整取时，向其推荐定投 理财经理：您好！请坐，请问您需要办理什么业务呢？ 客户：我要开通一个零存整取账户。 理财经理：我可以问一下，您办理零存整取是希望到达什么样的效果吗？ 客户：就是强制储蓄啊！每个月都花得光光的，总得存点吧！ 理财经理：您还是很有投资观念的啊！其实您的想法是非常正确的，积少成多的资金产生的集聚效益是不容小视的。而且，这是一个很好的理财习惯，可以很好地帮忙您自己强制储蓄。 客户：是的是的，我就是这么想的。 理财经理：我强烈倡议您办理定投。定投是最适合您的投资方式。 客户：定投？是很多人和我说过，那是什么？ 理财经理：定投的投资方式非常类似您想要办理的零存整取的方式，我们会帮您定好每月投入的资金金额，转入日期等，然后规律性地投入某个基金。比方说我们倡议您做xx基金，选择每月5号，每月500元，则系统将自动帮您在每月5号，规律性地投资xx基金500元。这样的投资方式，不仅可以通过长期投资拉平投资风险，而且您可以非常轻松地享受复利的增长，是非常适合您的。 客户：每月500元，倒是也不多，不会造成什么影响。 理财经理：对，这个投资方式，就是用不会影响您生活质量的资金做投资，产生非常可观的收益。当然，短期来说会有一定的波动和风险，但是，就是因为这种风险和波动，从而产生长期的收益。您的卡有带吗？我可以帮您开通一下。 客户：好的。 2.客户办理定期存款，向其推荐理财产品 客户：我要办理一年期定期存单，是不是还要填单子? 理财经理：是的。不过您现在存定期很不划算。我们近期推出了一款保底高、现金价值高、收益高的"三高";稳健理财，您可以了解一下。 客户：好。你说说看。 理财经理：我们现在正在热销一款满期保底收益12.5%，年年有分红，额外还免费赠送5倍公交意外保障及5倍自驾车意外保障的稳健理财。 客户：听起来是还不错，多少钱起售？ 理财经理：这个产品的起点比拟低，1万元起售。 客户：放5年就可以了？那比国债高不？ 理财经理：那是当然的。首先，您购置国债的起点高。其次，中途是不能领取的。我们这个产品，只要满1年，即可灵活运用。当然，我们并不倡议您这么做。 客户：好吧，反正也不多。 3.客户主动咨询投资 客户：我想做点投资类的产品，但是没有经验又没有时间打理，怎么办？ 理财经理：好的。其实大多数客户都会有您这样的情况。您可以考虑让专业的机构来帮您理财。专业投资团队拥有专门的投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对资本市场进行全方位的动态跟踪与分析。 客户：是的。 理财经理：我们这里目前正在热销一款集投资和理财于一体的新型投资理财工具。其提供了"稳健收益";、"平衡配置";、"基金精选";"积极成长";四个不同类别账户，以及每年5
保险理财营销话术 保险理财营销话术 保险理财营销话术： 一、短信及电话约访话术 __，您好，我是__。有一个特大好消息要第一时间告诉你，为庆祝我们阳光人寿成立五周年，特让利推出一款利益很高的投资理财产品，在市场上非常领先。你看是明天上午还是下午方便？我们见面聊。 二、开门话术 （寒暄、赞美）1分钟 王老板，我这两天特别忙，这个投资项目太火了，我们公司就销售30天，名叫富贵金升。她的特点是：一存就拿，边存边拿，不存也拿，拿了又拿，期满还本。在同类产品当中收益最快，回报最高，还承诺保底5%。 三、说明话术 因为时间的关系，刚好之前陈老板为他的5岁孩子办了这个理财计划，我就以他为例介绍一下。他每年存2万元，一共存10年。这个账户将为客户进行三次增值，一是保单分红，二是年金返还，三是账户收益，通过时间+复利的威力，到60岁账户价值已达到309万，有养老需求的可按需领取，如不需要则钱还在不
断地增值，到75岁满期时保守预计账户价值高达327万，收益稍好则可达805万，甚至更多。他每天只省下不到55块钱，10年时间就打造出一个800多万富翁。 这款投资理财产品返还超快、领取超活、收益超多，专家理财复利增值，且回馈让利期间承诺5%收益率，这么好的政策仅有一个月的时间。王老板，你觉得一年投2万不多吧？ 四、促成话术（如果客户5秒钟不说话，立刻促成） 1、其实，拥有这份计划非常简单，只需每天投入55块钱，一共就投10年。就可享受高收益高回报，给自己最爱的家人投资一份，这种爱心的传递可不是其他商品能实现的。 2、你不要犹豫了，它和我们以往买的`产品是不一样的，是一款纯粹投资型产品。我们公司老总也买了一份，这个计划正式适合您这样的成功人士。 3、凡在今明两天办理这款产品，赠送一棵会使你财源广进的“摇钱树”，您先占一个名额吧。 4、您现在犹豫，可能是因为我讲得不够清楚，这样吧，我们__月__日有关于这个投资项目的产品说明会，有知名理财专家现场讲解，你来听一听，到时再做决定。这是邀请函，到时我来接你。 五、拒绝处理 1、我还是觉得不如保守投资（银行等）
理财经理情景演练话术 作为一位理财经理，我们的目标是帮助客户实现财务自由。因此，在我们与客户沟通时，我们需要用恰当的话术来解释投资的重要性，以及如何帮助他们实现财务目标。 以下是一些常见问题及其解决方案，我们可以在与客户交谈时使用。 问题一：我应该如何安排我的储蓄和投资计划？ 回答：首先，我们需要了解您的当前财务状况和目标，以便为您制定个性化的储蓄和投资计划。我们会考虑您的风险承受能力、时间限制和预算等因素，以确保您的投资计划与您的目标相匹配。 问题二：我应该如何分配我的投资？ 回答：我们通常建议客户将资产分配到不同的投资工具中，以实现风险分散。这意味着将资金投资到股票、债券、房地产等不同的领域，以减少风险并实现更高的回报。我们会根据您的目标和风险承受能力来制定最佳的资产配置方案。 问题三：我应该如何处理我的退休金？ 回答：退休金是一项重要的储蓄工具，我们建议客户尽早开始储蓄。我们会考虑您的年龄、退休时间和预期支出等因素，以帮助您制定最佳的退休计划。我们可以为您提供各种退休储蓄选项，例如401
（k）、IRA等，以帮助您实现财务自由。 问题四：我应该如何管理我的投资组合？ 回答：我们会定期评估您的投资组合，并根据市场变化和您的目标进行调整。我们会与您保持联系，以确保您的投资组合始终与您的目标相匹配，并根据需要进行调整。 问题五：我应该如何处理风险？ 回答：投资是有风险的。我们会帮助您确定您的风险承受能力，并根据您的风险偏好和投资目标制定最佳的投资计划。我们会定期评估您的投资组合，并在必要时进行调整以控制风险。 总结 作为理财经理，我们需要了解客户的目标和需求，并提供个性化的储蓄和投资计划。我们会考虑客户的风险承受能力、时间限制和预算等因素，并帮助客户实现财务自由。我们还会定期评估客户的投资组合，并在必要时进行调整以控制风险。我们的目标是帮助客户实现财务自由，为他们的未来提供更好的保障。
刚上岗的理财经理话术 您好，请问您是张三张先生吧？我是中国工商银行城建支行您专属客户经理于如亚，我们银行就在花城老茂业旁边，您以前来这里办过业务的，我以前给经常给您发短信不知道您还有没有印象呀？ 是这样的，您在我们银行是六星级优质客户，我们行针对优质客户专门分配了理财经理，一对一为您服务，我就是您专属的客户经理。我这边系统提示您有一笔资金长期闲置在账户上，并且金额比较大，我可以帮您做一下配置，您是后期想要随时用这笔钱呢还是选择继续放着呢？如果这笔钱想要随时支取的话您可以做我们的七天通知存款，或者是可以随用随取的活期理财，这样要比在账户上长期闲置的利息高三倍以上，想要支取也是很灵活的，如果不用的话可以做成短期理财，利息要比您放活期的利息高十倍以上，您都可以根据您的需求和规划做一配置，每年的物业费和暖气费就来了。 还有就是刚好我这边看到您的卡片也该给您升级了，升级成金卡后您就是我们的VIP客户了，全国所有的工行网点都可以享受我们工行的贵宾服务，可以减少您办业务的等候时间，最近我们网点人也不是很多，您说明天早上来呢还是下午来呢？ 您好，请问您是刘XX，刘先生吗？我是工行新源支行的理财经理XXX，我们银行就在新源县家乡好超市旁，您以前来这里办过业务的。 今天给您打电话，主要是通知您一下，您在我们银行的存款已经快要达到办理金卡的标准了，也就是马上可以成为我行的贵宾客户了。 是这样的，刘先生！成为贵宾客户后，在全国所有的工行办理业务都是叫VIP号，不用排队，可以大大缩减您在银行办业务的时间；另一方面，咱们针
对VIP客户有专门的理财、存款，利息都比一般产品要高，而且我们银行每年会有贵宾客户答谢活动，您凭贵宾金卡就可以享受对应的礼品、服务。 您目前距离办理贵宾金卡，只需要把自己的闲置资金XX万元存入，便可以成为我行VIP客户。请您明天早上10点到我行网点办理。 您好，请问您是胡XX女士本人吗？您好胡女士，我是中国工商银行新华中路支行的客户经理王莲，我们银行就在青年街三小对面，之前给您打过电话还记得我吧。告诉您一个好消息，因为您在我行是代发工资优质客户，我行针对代发工资客户有专享的定期存款，收益比普通定期上浮30%呢，让您资产保值升值。现在很多像您这样的客户都来办理了，您看您什么时间来呢，我给您预约一下。 如果您在它行有闲置资金也可以凑一下，存我们20万的大额存单，收益也是很划算的。您看您是上午来还是下午来，我帮您留好车位。
理财经理销售话术参考 一、销售接触与说明 客户经理：您好，xxx先生/女士，我是大大集团理财经理xxx，现在公司有一款非常不错的投资产品，收益在XX％您抽出时间了解一下? 客户：(1）客户:不做投资 回答：是吗?请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财,还是基金、股票呢？现在把钱存银行，一年期利率也低；炒股吧，自己花费好多精力,还提心吊胆的;炒楼,现在国家调控太严了，投资者都在逃出来.现在很多家庭对投资产品都不是很了解,一般只知道炒楼、炒股、 客户：买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过有限合伙基金。但是,一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且我们大大集团都是按期支付收益,是非常有保障的.为了保持收益的持续性和稳定性，我们需要做合理的理财规划，建议您可以考虑选择有限合伙基金……（我们分为线上及线下，都能满足你不同大小金额的投资起点，10万以下的可以上我们大大宝官网下单，或下载APP应用,安卓，IOS的都可以） (2)客户：都放在银行 回答：您资金都放在银行,最主要是因为银行安全吧。但现在物价那么高，通货膨胀压力比较大,您得考虑在找到一个稳健的取得较高收益的理财途径。 其实，一些理财产品,比如有限合伙基金产品，在融资项目好的情况下，也是非常安全的,收益远超一般的理财产品，比信托还高…… （3）客户:有限合伙基金是什么东西 回答:有限合伙基金,一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财,看市场行情和操作水平。(大大集团所投的项目都经过严格的风控体系） 有限合伙基金都有严格的风险控制措施,用项目的收益进行保障。即使项目真的出现了风险,还有那些抵押物、担保人来承担,本金和收益都是有安全的……(4)客户：普通基金和有限合伙基金有什么区别 回答：普通基金,一般是将募集的资金投入股票市场，这类风险较高，而收益还得看股票市场表现;还有就是将募集资金投入债券市场，这类风险相对较低,但表现也得看债券走势，现在流动性不好，收益很低. 而有限合伙基金是通过控制股权，进行的类似债权投资，收益稳定,风险可控……（5）客户：PE与有限合伙基金有什么区别 回答：PE是真正的股权投资，只有这些股权投资上市后，PE才能获利，而且收益非常高，一般都有数倍以上的收益，有的甚至有更多倍的收益。但其时间和风险都很大.有限合伙基金是通过控制股权，进行的类似债权投资，收益稳定，风险和时间可控……（简单的讲就是能人出力,富人出钱.）
理财经理销售保险话术 理财经理销售保险话术 1.主动营销 理财经理：您好! 客户：您好! 理财经理：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别。如果您成为我行金葵花客户，可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼;全国机场享受贵宾登机服务;贵宾专享热线__5;享受金葵花尊享理财产品;全国异地存款、取款、转账、汇款、开具存款证明书免手续费;每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次，每次200个球;资产50万元的达标客户并能享受生日健康体检一次。 客户：那这个卡需要收费吗? 理财经理：只要您月日均达到50万元，我们的卡不收费。万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续3个月内转回就行了。我们的卡是连续3个月没达标才收取150元管理费。 客户：那好吧! 理财经理：这张卡片您还可以选择个性化全球后4位数，您看您自己定个吧! 客户：。 理财经理：好的。
2.客户刷卡取号，刷卡机排队号提示可以提升为金卡客户，由大堂助理激发客户需求并引导至低柜。 理财经理：您好!请坐! 客户：您好! 理财经理：请问您需要办理什么业务呢? 客户：我今天过来就想转个账。 理财经理：转账?噢，您是要转到本行还是其他银行呢? 客户：其他银行。 理财经理：好的。(拿出转账汇款凭条，双手递送给客户)麻烦您将对方账号等信息填至这张凭条上。 客户：好的。 理财经理：您一直没有办理卡片升级么? 客户：没有，我不要做升级。 理财经理：为什么不办理升级呢?多可惜啊!很多您可以享受的优惠都没有享受到。 客户：我不用享受优惠啊! 理财经理：您看，如果您之前就办理了升级，今天办理转账就可以享受五折了。 客户：那还是蛮划算啊! 理财经理：是啊!您身份证今天带了吗? 客户：带了。 理财经理：那我帮您升级吧。