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篇一：现金支票和转账支票的样本及有关规定
转账支票的填写样本格式与现金支票的填写样本格式--
支
票换现金
转账支票的填写样本格式与现金支票的填写样本格式--支票换现金一般比较常见的支票分为两种一种是：转账支票。另外一种是：现金支票。(还有一种是普通支票！这种支票不常用)在支票正面上方都有明确标注是转账支票还是现金支票。转账支票只能用于转账(限同城内，比如说北京就在北京不能用于北京和河北)。目前现金支票只能用于支取现金(限同城里面不用于不做在异地使用的)
转账支票的填写样本与现金支票的填写样本（点击图片滚动滑轮可以调整图片大小）
现金支票和转账支票的填写:
1、出票的日期(大写)：数字规定必须大写，数字大写的写法是：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。
例如：20xx年1月1日：贰零零贰年零壹月零壹日
捌月前零字可写也可不写，伍日前零字必写。
20xx年4月15日：贰零壹零年零肆月壹拾伍日
(1)壹月贰月前零字必写，叁月至玖月前零字可写可不写。拾月至拾贰月必须写成壹拾月、壹拾壹月、壹拾贰月(前面多写了“零”字也认可，如零壹拾月)。
(2)壹日至玖日前零字必写，拾日至拾玖日必须写成壹拾日及壹拾x日(前面多写了“零”字也认可，如零壹拾伍日，下同)，贰拾日至贰拾玖日必须写成贰拾日及贰拾x日，叁拾日至叁拾壹日必须写成叁拾日及叁拾壹日。
2、付款行名称、出票人帐号：即为本单位开户银行名称及银行帐号（帐号是小写的阿拉伯数字）如上图所示：付款行名称:农行科技城分理处出票人帐号：32409102980102089。
3、收款人：
(1)、现金支票收款人可以写为本单位名称，这时现金支票背面“被背书人”栏内加盖本单位的财务专用章和法人章，之后收款人可凭现金支票直接到开户的银行领取现金。(有部分银行各营业点联网的可到联网营业点直接取款，现金支票只有在基本账户银行购买，具体的要看联网覆盖范围而定)。票据可以背书转让，但
填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现
金的支票不得背书转让。
(2)、现金支票收款人可写为收款人个人姓名，此时现金支票背面不盖任何章，收款人在现金支票背面填上身份证号码和发证机关名称，凭身份证和现金支票签字领款。
(3)、转帐支票收款人应填写为对方单位名称。转帐支票背面本单位不盖章。收款单位取得转帐支票后，在支票背面被背书栏内加盖收款单位财务专用章和法人章，填写好银行进帐单后连同该支票交给收款单位的开户银行委托银行收款。
4、人民币(大写)：大写数字的写法是：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、亿、万、仟、佰、拾。支票填写样式和格式需要注意的：“万”字不带单人旁。
例如：(1)、279，546.26贰拾柒万玖仟伍佰肆拾陆元贰角陆分。
(2)、7，560.31柒仟伍佰陆拾元零叁角壹分
此时“陆拾元零叁角壹分”“零”字可写可不写.
(3)、532.00伍佰叁拾贰元正
“正”写为“整”字也可以。不能写为“零角零分”
(4)、425.03肆佰贰拾伍元零叁分
(5)、325.20叁佰贰拾伍元贰角。
角
字后面可加“正“字，但不能写“零分”，比较特殊。正字
可以写成整字两个都可以！
5、用途：
(1)现金支票有一定限制，一般填写“备用金”、“差旅费”、“工资”、“劳务费”等。最好少用“劳务费”这个用途，需要有支付劳务费的合同，比较麻烦。额度为合同约定金额。
(2)转帐支票没有具体规定，可填写如“货款”、“代理费”等等。
（3）药费或社险退款需要有社保报销职工药费回款的单据，最好是直接退回基本户的。
6、人民币小写：最高金额的前一位空白格用“￥”字头打掉，数字填写要求完整清楚。
7、盖章：
支票正面盖财务专用章和法人章，缺一不可，印泥为红色，印章必须清晰可见，印章模糊只能将本张支票作废，换一张重新填写重新盖章。反面盖章与否见“2、收款人”。
8、支票常识：
(1)、支票正面不能有涂改痕迹，否则本支票作废。
(2)、受票人如果发现支票填写不全，可以补记，但不能涂改。
(3)、本支票付款期限十天就是说从你支票开票日开始到第10天这段时间你要到银行柜台转账或者支取现金！如果超过了10天就无效！
(4)支票见票即付，不记名。（丢了支票尤其是现金支票可能就是票面金额数目的钱丢了，银行不承担责任。现金支票一般要素填写齐全，假如支票未被冒领，在开户银行挂失；转账支票假如支票要素填写齐全，在开户银行挂失，假如要素填写不齐，到票据交换中心挂失。）
(5)出票单位现金支票背面有印章盖模糊了，可把模糊
印章打叉，重新再盖一次。
(6)收款单位转账支票背面印章盖模糊了（此时票据法
规定是不能以重新盖章方法来补救的），收款单位可带转账
支票及银行进账单到出票单位的开户银行去办理收款手续（不用付手续费），俗称“倒打”，这样就用不着到出票单位重新开支票了。
现金支票只有在你的基本开户行才可以买到．只作提现金用．根据银行要求一天有最高提取限额．只要一天不超这限额，可多次提取（银行不给取，是银行的特殊的规定．或怕麻烦）借：现金；贷：银行存款
转帐支票可在银行一般户买到，用途就是将你帐上的钱，在见不到现金的情况下，通过你的大笔一写被转走了．借：应付帐款等用途；贷：银行存款
支票支付密码：看你是什么银行，像我们公司开的是工商银行，银行有发一个密码器给我们，每次开支票出去，都要从密码器里找，不懂的用就去问银行。没怎么回事，就是
让银行里的钱更安全，多设一层防户。银行购买圈存密码器，之后每次开支票都要，一次输入日期。金额。8位支票号，之后自动生成16位密码。要求输入的日期、金额、8位支票号，和支票相同。之后抄记16位密码。到时银行提支票时要检验，如有不对是不可以用的，会被退回。是银行进一步确保支票安全的方法,防支票补改造或伪造.
问：什么是支付密码？
答：支付密码是指将支票票面的出票人账号、出票日期、凭证号码、金额等相关要素通过支付密码器按规定的算法进行计算，并填写到支票小写金额位置下方供银行核验的一组密码数据。问：什么是圈存密码器？
答：圈存密码器是在普通支付密码器的基础上，增加了支票圈存功能，收款人通过圈存密码器能够实时查验支票是否为变造支票和空头支票，并能实时圈存支票票面金额。
问：什么是支票圈存？
答：支票圈存是持票人通过圈存受理终端（指具有圈存功能的支付密码器、pos终端、固定电话等设备）将支票票面的出票人账号、出票日期、支票号码、金额、支付密码等要素信息传输到出票人开户银行，银行核验正确后，对该账户余额是否足以支付支票票面金额进行圈存，并作账务处理后，将圈存信息的处理结果返回圈存受理终端。
圈存的支票通过同城票据交换并经银行审核无误后将
支票票面金额转入持票人账户。问：推广使用支票圈存业务的作用是什么？
答：一是有利于保障出票人的资金安全，出票人通过在支票上记载支付密码，增加了支票伪造、变造的难度，能够有效地保障自己账户的资金安全。二是持票人通过发起支票圈存业务，实时查验支票是否为变造支票或空头支票，可以得到优先付款，从而维护了持票人的合法权益。三是有利于加快商品流转速度，支票圈存业务可以使收款人的合法权益得到保障，实现了收付款人之间的即时交易。问：支票圈存应用的范围？
答：目前，支票圈存业务的受理范围为天津市行政区域内，随着支票全国范围内流通使用，将使支票圈存的应用领域更加广泛，为存款人提供更加安全、优质、便利的结算服务。
问：客户如何申请办理支票圈存业务？
答：客户使用支票圈存必须到开户银行提交申请书，并与银行签订该账户使用支付密码进行圈存的书面协议，办理初始登记后，方可使用圈存业务。也可在客户使用支付密码器开户时一并办理圈存业务。问：客户需要购买多少台支付密码器？
答：支付密码器可以支持“一机多户”。“一机多户”是指一台支付密码器能够设置存款人在不同银行的账号，根据
每个账号编制的支付密码能够实现在各自银行的正确核验。一台支付密码器能设置不少于20个账号。当然，支付密码器也支持“一户多机”。“一户多机”是指同一账号下可使用多个支付密码器，以满足客户的特殊需要。
问：支票圈存业务完成过程是怎样的？
答：一是出票人将填写有支付密码的支票交付持票人；二是持票人使用具有圈存功能的支付密码器将支票上记载
的出票人账号、出票日期、支票号码、金额、支付密码等相关要素信息通过网络发送到出票人（或持票人）开户银行，发起支票圈存请求；三是出票人开户银行收到支票的圈存信息后，通过对该支票记载的支付密码完成支票真伪验证，并核查出票人的付款账户是否有足够余额用于该圈存请求中
票面金额的支付；最后根据不同情况，返回相应的支票圈存回应信息。
问：支票圈存业务可以在什么时间进行？
答：支票圈存业务在银行营业时间内进行。
问：支票圈存的日期如何进行计算？
答：支票持票人进行支票圈存成功后，由银行会计核算系统为支票用户保留支付金额至支票有效期次日银行营业
终了时，遇节假日顺延，过期自动失效。
问：已办理圈存的支票能否取消？
答：可以取消。但已圈存的支票因特殊原因支票用户要
转账支票的填写样本格式与现金支票的填写样本格式--支 转账支票的填写样本格式与现金支票的填写样本格式--支票换现金一般比较常见的支票分为两种一种是：转账支票。另外一种是：现金支票。(还有一种是普通支票！这种支票不常用) 在支票正面上方都有明确标注是转账支票还是现金支票。转账支票只能用于转账(限同城内，比如说北京就在北京不能用于北京和河北)。目前现金支票只能用于支取现金(限同城里面不用于不做在异地使用的) 转账支票的填写样本与现金支票的填写样本（点击图片滚动滑轮可以调整图片大小） 现金支票和转账支票的填写: 1、出票的日期(大写)：数字规定必须大写，数字大写的写法是：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。 例如：2002年1月1日：贰零零贰年零壹月零壹日 捌月前零字可写也可不写，伍日前零字必写。 2010年4月15日：贰零壹零年零肆月壹拾伍日 (1)壹月贰月前零字必写，叁月至玖月前零字可写可不写。拾月至拾贰月必须写成壹拾月、壹拾壹月、壹拾贰月(前面多写了“零”字也认可，如零壹拾月)。 (2)壹日至玖日前零字必写，拾日至拾玖日必须写成壹拾日及壹拾X日(前面多写了“零”字也认可，如零壹拾伍日，下同)，贰拾日至贰拾玖日必须写成贰拾日及贰拾X日，叁拾日至叁拾壹日必须写成叁拾日及叁拾壹日。 2、付款行名称、出票人帐号：即为本单位开户银行名称及银行帐号（帐号是小写的阿拉伯数字）如上图所示：付款行名称:农行科技城分理处出票人帐号：324089。 3、收款人： (1)、现金支票收款人可以写为本单位名称，这时现金支票背面“被背书人”栏内加盖本单位的财务专用章和法人章，之后收款人可凭现金支票直接到开户的银行领取现金。(有部分银行各营业点联网的可到联网营业点直接取款，现金支票只有在基本账户银行购买，具体的要看联网覆盖范围而定)。票据可以背书转让，但填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票不得背书转让。
一、支票 产品名称 支票 产品说明 支票是指出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。支票分为现金支票、转账支票和普通支票，提示付款期为10天。其派生产品包括支票圈存、支票截留、全国支票影像交换。 产品特点 1.支票使用范围广泛，可选择业务品种较多； 2.手续简便，资金清算及时，减少现钞流通； 3.支票收款方式分为出票人主动付款和收款人委托收款。 适用范围 单位及个人客户在境内同城或异地办理各种款项结算时，均可使用支票。 办理流程 1.出票人（付款人）签发支票并加盖预留银行印鉴； 2.在支票付款期限内，持票人（收款人）可以将支票背书转让给被背书人，背书转让时，收款人或背书人填明被背书人名称和背书日期并签章； 3.支票到期日前办理委托收款或提示付款手续 ①收款人委托收款。收款人将支票和三联进账单提交开户行办理委托收款，付款行付款后，收款行为收款人办理入账； ②付款人主动付款。付款人将支票和三联进账单提交开户行办理提示付款，付款行对支票审核无误后办理付款，收款行办理入账。 温馨提示 1.支票有效期10天，请于到期前及时到银行办理兑付手续。 2.持票人应妥善保管支票，避免因破损、水洗等影响票面质量。
二、支票截留 产品名称 支票截留 产品说明 支票截留是指收款人在全省范围内交存转账支票，收款银行截留实物支票，通过影像信息，向出票人开户行提示付款。 产品特点 1.办理手续不变，实现支票在推广区域内通用； 2.资金到账准确安全。 适用范围 单位及个人客户在境内人民银行推广支票截留业务的同省范围内，办理各种款项结算时，可使用支票截留。 目前该产品已在中国银行甘肃省分行开办。 办理流程 1.出票人（付款人）签发支票并加盖预留银行印鉴； 2.在支票付款期限内，持票人（收款人）可以将支票背书转让给被背书人，背书转让时，收款人或背书人填明被背书人名称和背书日期并签章； 3.收款人到开户行办理支票（同城或异地）委托收款，收款行截留实物支票，付款行付款后，收款行为收款人办理入账。 温馨提示 支票有效期10天，请于到期前及时到银行办理兑付手续。 三、支票圈存 产品名称 支票圈存
一、现金支票和转账支票的用途 现金支票是专门制作的用于支取现金的一种支票。当客户需要使用现金时，随时签发现金支票，向开户银行提取现金，银行在见票时无条件支付给收款人确定金额的现金的票据。 在银行开立基本存款帐户或临时存款账户的客户，需要支用工资、差旅费、备用金等均可以使用现金支票，向开户银行提取现金。在银行开立可以使用现金收付存款账户的单位和个人，对符合《银行账户管理办法》和《现金管理条例》规定的各种款项，均可以使用现金支票，委托开户银行支付现金。现金支票只能用于支取现金。现金支票只能在出票人开户银行支取现金。现金支票是一种最基本的支付结算业务品种。 当客户不用现金支付收款人的款项时，可签发转账支票，自己到开户银行或将转账支票交给收款人到开户银行办理支付款项手续。转账支票只能用于转账，不能用于提取现金。 转账支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据；在银行开立存款账户的单位和个人客户，用于同城交易的各种款项，均可签发转账支票，委托开户银行办理付款手续。转账支票只能用于转账。转账支票是一种最基本的同城支付结算业务品种，最初只能用于本地，现在可以用于异地转账。 二、现金支票和转账支票的区别 1.从票面上区分现金支票和转账支票：现金支票需要公司背书，而转账支票不需要本公司背书，现金支票的收款人和盖财务账上的是一样的，而转账支票的收款人是需要开给另一方的收款人。 2.现金支票只能用于支取现金（限开户行）；转账支票只能用于转账（限同城内）。 3.收款人： （1）现金支票收款人应写为本单位名称，此时现金支票背面“被背书人”栏内加盖本单位的财务专用章和法人章，之后收款人可凭现金支票直接到开户银行提取现金（一般情况下，须由本单位持结算证的人前去提款，如有特殊情况须本单位开据证明加盖公章，并由提款人持证明前往）。 （2）转帐支票收款人应填写为对方单位名称。转帐支票背面本单位不盖章。收款单位取得转帐支票后，在支票背面被背书栏内加盖收款单位财务专用章和法人章，填写好银行进帐单后连同该支票交给收款单位的开户银行委托银行收款。 （3）转帐支票收款人可写为收款人个人姓名，此时转帐支票背面不盖任何章，收款人在转帐支票背面填上身份证号码和发证机关名称，凭身份证和转帐支票存入个人在开户银行开的个人结算帐户内。最新规定，个人存入的转帐支票最高限额为50万元以内。 4. 用途：
中国银行实习报告 中国银行实习报告（一） 这次实习所涉及的内容，主要是会计业务（对公业务），其他一般了解的有点、捆钞技能的锻炼；大堂引导以及顾客服务方面的锻炼；信用卡业务。 一、会计业务 对公业务的会计部门的核算（主要指票据业务）主要分为三个步骤，记帐、复核与出纳。这里所讲的票据业务主要是指支票，包括转帐支票与现金支票两种。对于办理现金支票业务，首先是要审核，看出票人的印鉴是否与银行预留印鉴相符，方式就是通过电脑验印，或者是手工核对，（目前中国银行使用的都是手工核对）；再看大小写金额是否一致，出票金额、出票日期、收款人要素等有无涂改，支票是否已经超过提示付款期限，支票是否透支，如果有背书，则背书人签章是否相符，值得注意的是大写金额到元为整，到分则不能在记整。对于现金支票，会计记帐员审核无误后记帐，然后传递给会计复核员，会计复核员确认为无误后，就传递给出纳，由出纳人员加盖现金付讫章，收款人就可出纳处领取现金（出纳与收款人口头对帐后）。转帐支票的审核内容同现金支票相同，在处理上是由会计记帐员审核记帐，会计复核员复核。这里需要说明的是一个入帐时间的问题。现金支票以及付款行为本行的转帐支票（如收付双方都是本行开户单位的）都是要直接入帐的。而我们熟知的是“存放中央银行款项”，
则是与中央银行直接往来的省级分行所使用的会计科目。 一些数额较大的走账（一般两百万以上包括两百万）要登记大额款项登记表，另外报备合肥管理部以免头寸不足。 “一天之际在于晨”，会计部门也是如此。 每天早上的工作就是对昨天的帐务进行核对，打印两份昨天的回单（大小额转账、网上扣税……），一份留底，一份盖上转讫章按照帐号分类放入回单柜内给客户，并对昨日发生的所有业务的记帐凭证进行平衡检查等，一一对应。然后才开始一天的日常业务，主要有支票，电汇等。 二、点、捆钞技能的锻炼 “点钞”是银行柜员的基本技能之一。坐姿、手势及钞票的摆放角度，指法、手指间作用力度和双手的协调能力等等，这些都是要通过一番刻苦锻炼才能掌握的技能。翻阅今天的报纸，说是某银行组织手工点钞大赛，某顶级员工8分钟内点了18万，并在这其中挑出假钞、破钞……实在是让人佩服的瞠目结舌。还好我在点钞的时候还是有所谓“高科技”——点钞机相助的。“ 而捆钞”中指法的运用是关键，一百张一捆，一把钞票抓在手中，用拇指按于中间使其凹出弧状来，右手捏紧钞票塞入捆钞机，正好捆钞机的纸条困住了钞票的三分之一左右的位置，最后将整捆钞票压平，这样就可以牢牢地捆住一把钞票了。不过很遗
最新整理提现支票填写样本 支票正面盖财务专用章和法人章(在填写金额一栏的下面)，缺一不可，印泥为红色，印章必须清晰，印章模糊只能将本张支票作废，换一张重新填写重新盖章。反面盖章与否见“2、收款人”。 1、出票日期（大写）：数字必须大写，大写数字写法：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。 举例： 8月5日：贰零零伍年捌月零伍日 捌月前零字可写也可不写，伍日前零字必写。 2月13日：贰零零陆年零贰月壹拾叁日 （1）壹月贰月前零字必写，叁月至玖月前零字可写可不写。拾月至拾贰月必须写成壹拾月、壹拾壹月、壹拾贰月(前面多写了“零”字也认可，如零壹拾月)。 （2）壹日至玖日前零字必写，拾日至拾玖日必须写成壹拾日及壹拾X日（前面多写了“零”字也认可，如零壹拾伍日，下同），贰拾日至贰拾玖日必须写成贰拾日及贰拾X日，叁拾日至叁拾壹日必须写成叁拾日及叁拾壹日。 2、收款人： （！）、现金支票收款人可写为本单位名称，此时现金支票背面“被背书人”栏内加盖本单位的财务专用章和法人章，之后收款人可凭现金支票直接到开户银行提取现金。（由于有的银行各营业点联网，所以也可到联网营业点取款，具体要看联网覆盖范围而定）。 （2）、现金支票收款人可写为收款人个人姓名，此时现金支票背面不盖任何章，收款人在现金支票背面填上身份证号码和发证机关名
称，凭身份证和现金支票签字领款。 （3）、转帐支票收款人应填写为对方单位名称。转帐支票背面本单位不盖章。收款单位取得转帐支票后，在支票背面被背书栏内加盖收款单位财务专用章和法人章，填写好银行进帐单后连同该支票交给收款单位的开户银行委托银行收款。 3、付款行名称、出票人帐号：即为本单位开户银行名称及银行帐号，例如：工行xxx支行xxx分理处 1202027409900088888 帐号小写。 4、人民币（大写）：数字大写写法：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、亿、万、仟、佰、拾。 注意：“万”字不带单人旁。 举例：（1）、289,546.52贰拾捌万玖仟伍佰肆拾陆元伍角贰分。 （2）、7,560.31柒仟伍佰陆拾元零叁角壹分 此时“陆拾元零叁角壹分”“零”字可写可不写. （3）、532.00伍佰叁拾贰元正 “正”写为“整”字也可以。不能写为“零角零分” （4）、425.03肆佰贰拾伍元零叁分 （5）、325.20叁佰贰拾伍元贰角。 角字后面可加“正“字，但不能写“零分”，比较特殊。 5、人民币小写：最高金额的前一位空白格用“羊”字头打掉，数字填写要求完整清楚。 6、用途：
购买支票： 在支票的申购凭证上填写单位的名称、帐号、所购买支票的类型和数量，盖上单位预留银行印鉴，在申购人栏签上你的名字，填上身份证号码，交给银行职员办理即可（需出示身份证办理的）^_^ 用支票进行转帐的话，一般只能办理同城的转帐，在出票行办理； 填写支票： 1.支票票面日期的填写：一般书写的数字0123456789为“零壹贰叁肆伍陆柒捌玖” 举个例子：2006年8月20日可以书写为“贰零零陆年捌月零贰拾日” 2006年10月10日可以书写为“贰零零陆年零壹拾月零壹拾日” 遇到10、20、30的数字大写时前边要加零，一般在月份3～9的填写前面可以不用加零等等； 2.填写收款单位； 3.填写贵公司的银行帐号； 4.填写大、小写金额； 注意在书写时要顶格不要留空位，若留空位的话容易让别人添加文字造成支票大小写金额不符，小写金额前面要填写人民币符号； 5.填写转帐用途一般填货款即可； 6.盖上单位开户时的预留银行印鉴，缺一不可办理； 填一份进帐单，填清楚出票单位的名称、帐号、行名，收款人单位的名称、帐号、行名交给银行员工就行了，同城同行免费，同城跨行的转帐需要支付手续费的； 如果是普通的支票转帐，不是大同城支票（即磁码支票）的话，在支票背面背不背书意义都不大，因为普通支票不能用于办理银行委托收款，只能在出票行办理转帐手续，填一份进帐单，填清楚出票单位的名称、帐号、行名，收款人单位的名称、帐号、行名交给银行员工就行了，同城同行免费，同城跨行的转帐需要支付手续费的； 至于大同城的支票（磁码支票）的转帐，在支票背面背书后，你可以在你公司的开户行填一份进帐单办理转帐就行了，支票提出交换后，如果没有退票，一般4个工作日到帐（节假日顺延）；^_^ 参考资料：工行网站 填写现金支票： 1.支票票面日期的填写：一般书写的数字0123456789为“零壹贰叁肆伍陆柒捌玖” 举个例子：2006年8月20日可以书写为“贰零零陆年捌月零贰拾日” 2006年10月10日可以书写为“贰零零陆年零壹拾月零壹拾日” 遇到10、20、30的数字大写时前边要加零，一般在月份3～9的填写前面可以不用加零等等； 2.填写收款单位；(提取现金的，只需填写本单位名称即可） 3.填写贵公司的银行帐号； 4.填写大、小写金额； 注意在书写时要顶格不要留空位，若留空位的话容易让别人添加文字造成支票大小写金额不符，小写金额前面要填写人民币符号；
2016年上半年云南省货币银行学：通货膨胀理论模拟试题 一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、目前，可以免征利息税的人民币储蓄存款是 A：定期储蓄 B：定活两便储蓄 C：零存整取储蓄 D：教育储蓄 2、根据票据法律制度的规定，下列有关票据上的签章的表述中，正确的是。A：法人在票据上的签章，为该法人的盖章 B：个人在票据上的签章，为该个人的签名加盖章 C：支票的出票人在票据上的签章，为其预留银行的签章 D：商业汇票的出票人在票据上的签章，为该法人或者该单位的财务专用章E：现金流量表 3、在微机中的“DOS”，从软件归类来看，应属于。 A：应用软件 B：编辑系统 C：工具软件 D：系统软件 E：以上都不正确 4、根据借贷记账法的账户结构，在账户借方登记的是。 A：费用的增加 B：收入的增加 C：费用的减少 D：所有者权益的增加 5、目前，个人凭身份证明申报用途后可以直接在银行办理购汇，但限制为 A：每人每年可购等值3 万美元 B：每人每年可购等值4 万美元 C：每人每年可购等值5 万美元 D：每人每年可购等值6 万美元 6、在Word的编辑状态下，当前输入的文字显示在。 A：鼠标光标处 B：插入点 C：文件尾 D：当前行尾 E：以上都不正确 7、甲于1999年3月1日开始使用“建华”牌商标，乙于同年4月1日开始使用相同的商标。甲、乙均于2000年5月1日向商标局寄出注册“建华”商标的申请文件，但甲的申请文件于5月8日寄至．乙的文件于5月5日寄至。商标局应初步审定公告谁的申请? A：同时公告，因甲、乙申请日期相同
B：公告乙的申请，因乙申请在先 C：公告甲的申请，虽然甲、乙同时申请，但甲使用在先 D：由商标局自由裁定 E：注销库存股 8、第21届冬季奥运会于北京时间2010年3月13日在开幕。 A：温哥华 B：哥本哈根 C：斯德哥尔摩 D：都灵 E：事后控制 9、下列属于商业银行资产业务创新的是____ A：可转让支付命令帐 B：个人退休金帐户 C：周转性贷款承诺 D：市场互助基金 10、不同格式的图像文件其数据编码方式有所不同,通常对应于不同的应用。在下列图像文件格式中，制作网页时用得最多的是。 A：GIF与JPEG B：GIF与BMP C：JPEG与BMP D：GIF与TIF E：以上都不正确 11、看涨期权买方的最大损失为。 A：零 B：期权费 C：无穷大 D：以上都不对 E：现金流量表 12、目前我国国家助学贷款的贷款对象是 A：小学生 B：初中生 C：高中生 D：高校经济困难学生 13、2007年12月，甲公司向银行贷款100万元用于设备改造，并约定如挪作他用，银行有权解除合同。乙公司对该贷款提供了担保。2008年2月，甲公司将贷款用于购买高级轿车，银行解除合同。当时银行仅贷出50万元。由于甲公司无力还贷。银行要求乙公司承担责任。乙公司的担保责任应为。 A：因主合同解除，乙公司的担保责任也归于消灭 B：乙公司负担50万元贷款的担保责任 C：乙公司应负担100万元贷款担保责任 D：乙公司不负担保责任 E：事后控制 14、在我国，基准利率通常是指。 A：中央银行的再贴现率
常用票据样本及说明 一、银行汇票。银行汇票是汇款人将款项交存当地银行，由银行签发给汇款人持往异地办理转账结算或支取现金的票据。为了方便申请人的使用，银行汇票还专门设置了实际结算金额栏，在交易过程中，可根据实际需要在出票金额以内填写实际结算金额，受到法律保护。其票样如图1-1、1-2所示，银行进账单如图1-3所示。 图1-1 银行汇票
图1-2 银行汇票背面 图1-3 进账单 银行汇票的账务处理方法是：收款单位应根据银行的收账通知和有关的原始凭证编制收款凭证；付款单位应在收到银行签发的银行汇票后，根据“银行汇票委托书”（存根）联编制付款凭证。如有多余款项或因汇票超过付款期等原因而退款时，应根据银行的多余款收账通知编制收款凭证。 采用银行汇票结算方式，应注意下列问题： ①银行汇票的提示付款期为一个月，超过提示付款期限，经出具证明后，仍可以请求出票银行付款。银行汇票见票即付。填明“现金”字样和代理付款行的银行汇票丧失，失票人可以向银行申请挂失，或者向法院申请公示催告或提起诉讼。但未填明“现金”字样和代理付款行的银行汇票丧失不得挂失。 ②银行汇票一律记名，可以背书转让。背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。背书是一种票据行为，是转让票据权利的重要方式，它的产生是票据成为流通证券的一个标志。 ③银行汇票的汇款金额起点为500元。 二、商业汇票。商业汇票是收款人或付款人（或承兑申请人）签发，由承兑人承兑（承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。承兑是汇票中所特有的，并于到期日向收款人或被背书人支付款项的票据。商业汇票适用于同城或异地在银行开立存款科目的法人以及其他组织之间，订有购销合同的商品交易的款项结算（必须具有真实的交易关系或债权债务关系）。 采用商业汇票结算方式，应注意下列问题： ①采用商业汇票结算方式时，承兑人即付款人员有到期无条件支付票款的责任。 ②对信用不好的客户应慎用或不用商业汇票结算方式。 ③商业汇票一律记名。允许背书转让，但背书应连续。 ④商业汇票的承兑期限由交易双方商定，但最长不得超过6个月。商业汇票的提示付款期限自汇票到期日起10日内。付款人应当自收到提示承兑的汇票之日起3日内承兑或者拒绝承兑。付款人拒绝承兑的，必须出具拒绝承兑的证明。 商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑。银行承兑汇票由银行承兑。商业汇票的付款人为承兑人。 1、商业承兑汇票。它是指由收款人签发，付款人承兑，或由付款人签发并承兑的票据。商业承兑汇票按双方约定签发。由收款人签发的商业承兑汇票应交付款人承兑，由付款人签发的商业承兑汇票应经本人承兑。付款人须在商业承兑汇票正面签署“承兑”后，将商业承兑汇票交给收款人。在实务中，一般以由付款人签发的商业承兑汇票居多。其票样如图2-1-1、2-1- 2、2-1- 3、2-1- 4、2-1-5所示。
个人述职报告银行入职 思想上，积极参加政治学习，理解掌握邓小平理论知识和“三个代表”重要思想，关心国家大事，拥护以__为首的党中央的正确领导，坚持四项基本原则，拥护党的各项方针政策。一起来看看个人述职报告银行入职，欢迎查阅！ 个人述职报告银行入职1 中国银行全称中国银行股份有限公司，总行位于北京市复兴门内大街1号。是中国(不包括香港、澳门、台湾地区)五大国有商业银行之一，规模在中国五大银行位列第三。中国银行的业务范围涵盖商业银行、投资银行和保险领域，旗下有中银香港、中银国际、中银保险等控股金融机构，在全球范围内为个人和公司客户提供全面和优质的金融服务。按核心资本计算，20xx年中国银行在英国《银行家》杂志“世界1000家大银行”排名中列第10位。 1.2关于中国银行的历史 中国银行于1912年1月24日由孙中山总统下令批准成立。1912年2月5日正式开业。故中国银行为中国历史最悠久的银行之一。 1950年4月，中国银行总管理处划归中国人民银行总行领导。改革开放以来，中国银行的各项业务得到了长足发展，跨入了世界大型银行的前列。
2003年被国务院确定为国有独资商业银行股份制改造试点银行之一。 20xx年8月26日，中国银行股份有限公司挂牌成立，标志着中国银行的历史翻开了崭新的篇章，启动了新的航程。成为了国内首家H股和A股全流通发行上市的公司。 1.3关于中国银行的业务 商业银行业务是中国银行的传统主营业务，包括公司金融业务、个人金融业务及金融市场业务。 1) 公司金融业务 公司金融业务为中国银行业务利润的主要来源。包括存款业务、贷款业务、 金融机构业务、国际结算及贸易融资业务、其他公司金融业务。 2) 产品服务创新 中国银行配合公司客户最新业务需求，组合和创新公司金融产品;加大与金融同业的产品合作，积极开展同业间公司信贷资产的转让业务;推出融易达(基于应收账款的融资服务)、通易达(应收账款质押开证)、融信达(基于投保出口信用险的应收账款的融资服务)和融货达(货物质押融资)等产品，进一步丰富了“达”系列贸易融资产品种类。 3) 个人金融业务
一、购买支票： 在支票的申购凭证上填写单位的名称、帐号、所购买支票的类型和数量，盖上单位预留银行印鉴，在申购人栏签上你的名字，填上身份证号码，交给银行职员办理即可（需出示身份证办理的） 用支票进行转帐的话，一般只能办理同城的转帐，在出票行办理； 二、填写支票： 1.支票票面日期的填写：一般书写的数字0123456789为“零壹贰叁肆伍陆柒捌玖” 举个例子：2006年8月20日可以书写为“贰零零陆年捌月零贰拾日” 2006年10月10日可以书写为“贰零零陆年零壹拾月零壹拾日” 遇到10、20、30的数字大写时前边要加零，一般在月份3～9的填写前面可以不用加零等等； 2.填写收款单位； 3.填写贵公司的银行帐号； 4.填写大、小写金额； 注意在书写时要顶格不要留空位，若留空位的话容易让别人添加文字造成支票大小写金额不符，小写金额前面要填写人民币符号； 5.填写转帐用途一般填货款即可； 6.盖上单位开户时的预留银行印鉴，缺一不可办理； 填一份进帐单，填清楚出票单位的名称、帐号、行名，收款人单位的名称、帐号、行名交给银行员工就行了，同城同行免费，同城跨行的转帐需要支付手续费的； 如果是普通的支票转帐，不是大同城支票（即磁码支票）的话，在支票背面背不背书意义都不大，因为普通支票不能用于办理银行委托收款，只能在出票行办理转帐手续，填一份进帐单，填清楚出票单位的名称、帐号、行名，收款人单位的名称、帐号、行名交给银行员工就行了，同城同行免费，同城跨行的转帐需要支付手续费的； 至于大同城的支票（磁码支票）的转帐，在支票背面背书后，你可以在你公司的开户行填一份进帐单办理转帐就行了，支票提出交换后，如果没有退票，一般4个工作日到帐（节假日顺延）；^_^ 参考资料：工行网站 三、填写现金支票： 1.支票票面日期的填写：一般书写的数字0123456789为“零壹贰叁肆伍陆柒捌玖” 举个例子：2006年8月20日可以书写为“贰零零陆年捌月零贰拾日” 2006年10月10日可以书写为“贰零零陆年零壹拾月零壹拾日” 遇到10、20、30的数字大写时前边要加零，一般在月份3～9的填写前面可以不用加零等等； 2.填写收款单位；(提取现金的，只需填写本单位名称即可） 3.填写贵公司的银行帐号；
薪酬专员月工作总结 1月工作容如下： 一、办理员工转正、离职、调岗手续 1、转正：月初将本月度需要转正人员的发到所在部门，协助各部门办 理需转正人员的转正手续 2、离职：监督离职会签单相关部门签字，保证离职人员与公司顺利解 除关系。单独与离职人员沟通，了解离职原因，做好人员保留，及时将 信息记录并反馈。 3、根据员工申请及部门批准，办理人员调岗手续，并及时更新员工信 息 二、签订续签用工合同 月初，将还差一个月合同到期的人员筛选出来，与各部门经理沟通，确定人员可否续签合同。将可续签人员交给人力资源经理审批，通过者，与本人发续签通知，并在合同到期之前与同意续签的员工签订新的用工合同。 三、员工资料整理 1、录入本月转正人员转正日期 2、整理离职人员信息 3、部分员工本月合同到期，将续签合同到期日期填写到员工花名册。 4、将本月入职员工信息汇总到员工花名册，并编号 5、将新编号员工资料放到档案柜保存 四、工资管理 收集各部门考勤，录入考勤登记汇总表： 1、根据假条，核对病事假。冲抵加班、倒休、事假。财务、行政、人 事部门的加班执行倒休。加班时数多的部门加班时数支付加班工资。离 职人员如果未办理离职手续，暂不发放工资。 2、整理绩效分数，分数低于50分没有绩效工资。试用期期间，绩效分 数100分。车间工人试用期期间按照部门打分为准。 3、误餐，按照误餐发放管理办法整理、发放。离职人员误餐与工资一 同发放。 4、整理工资发放表：删除12月离职人员。更改变动人员信息。导入考 勤数据、绩效分数、社保缴费明细、公积金缴费明细。考勤扣款及宿舍 扣款在其他扣款中体现。实验室补贴、异地补贴，提成，在其他工资中 体现。
支票的填写格式及常识 转账支票的填写样本格式与现金支票的填写样本格式--支票换现金一般比较常见的支票分为两种一种是：转账支票。另外一种是：现金支票。(还有一种是普通支票！这种支票不常用) 在支票正面上方都有明确标注是转账支票还是现金支票。转账支票只能用于转账(限同城内，比如说北京就在北京不能用于北京和河北)。目前现金支票只能用于支取现金(限同城里面不用于不做在异地使用的) 转账支票的填写样本与现金支票的填写样本（点击图片滚动滑轮可以调整图片大小） 现金支票和转账支票的填写: 1、出票的日期(大写)：数字规定必须大写，数字大写的写法是：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。 例如：2002年1月1日：贰零零贰年零壹月零壹日 捌月前零字可写也可不写，伍日前零字必写。 2010年4月15日：贰零壹零年零肆月壹拾伍日 (1)壹月贰月前零字必写，叁月至玖月前零字可写可不写。拾月至拾贰月必须写成壹拾月、壹拾壹月、壹拾贰 月(前面多写了“零”字也认可，如零壹拾月)。 (2)壹日至玖日前零字必写，拾日至拾玖日必须写成壹拾日及壹拾X日(前面多写了“零”字也认可，如零壹拾伍日，下同)，贰拾日至贰拾玖日必须写成贰拾日及贰拾X日，叁拾日至叁拾壹日必须写成叁拾日及叁拾壹日。 2、付款行名称、出票人帐号：即为本单位开户银行名称及银行帐号（帐号是小写的阿拉伯数字）如上图所示：付款行名称:农行科技城分理处出票人帐号：32409102980102089。 3、收款人： (1)、现金支票收款人可以写为本单位名称，这时现金支票背面“被背书人”栏内加盖本单位的财务专用章和法 人章，之后收款人可凭现金支票直接到开户的银行领取现金。(有部分银行各营业点联网的可到联网营业点直接取款，具体的要看联网覆盖范围而定)。 (2)、现金支票收款人可写为收款人个人姓名，此时现金支票背面不盖任何章，收款人在现金支票背面填上身 份证号码和发证机关名称，凭身份证和现金支票签字领款。 (3)、转帐支票收款人应填写为对方单位名称。转帐支票背面本单位不盖章。收款单位取得转帐支票后，在支 票背面被背书栏内加盖收款单位财务专用章和法人章，填写好银行进帐单后连同该支票交给收款单位的开户银行 委托银行收款。 4、人民币(大写)：大写数字的写法是：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、亿、万、仟、佰、拾。
《电子商务法律法规》 一、选择题： 1.电子商务对现有的电子商务技术进行客观评价时，对电子商务技术不能产生限制，要给未 来的电子商务技术的发展留下法律空间，这主要体现了电子商务法的（）原则。 A. 媒体中立 B.技术中立 C.实施中立 D.功能等同 2.（）的通过，标志着中国首部“真正意义上的信息化法律”的正式诞生。 A.《中国电信法规》 B.《计算机网络安全条例》 C.《电子签名法》 D.《电子通讯法》 3.下列关于电子代理人的表述正确的是（）。 A.电子代理人是经电子商务当事人授权的代理人 B.电子代理人是具有法律人格的主体 C.电子代理人是一种工具和手段，是电子商务当事人设立的一种计算机自动化交易的程序 D.电子代理人分为直接电子代理人和间接电子代理人 4..电子合同信用卡支付货款方式中，具有确保交易数据安全、完整、可靠和交易的不可否认 性，用户信用卡号码不会暴露给商家等优点，而成为目前公认的信用卡网上交易的国际标准的是（） A．直接支付方式B．专用帐号支付 Ｃ．安全电子交易协议Ｄ．专用协议方式 5.以下关于认证机构的说法错误的是（）。 A．认证机构本身不代表任何一方的利益 B．认证机构是非赢利性公用企业 C．认证机构对于申请证书的单位和个人所提供的相关材料负有审核义务 D．认证机构对于证书信赖人没有任何义务 6.认证机构发布的数据电讯或者其他记录，是用来确认（）的身份的。 A．通过网络进行商务活动的人B．持有特定密码的人 C．信息的发送者D．信息的接受者 7.数字签名与传统的手书签名相比，有如下优点（）。 A．数字签名中的签名同信息是不能分开的 B．只有特定的人才能对签名进行检验 C．任何人都可以对签名进行修改 D．在数字签名中，有效签名的复制同样是有效签名 8.SSL安全协议是最初由哪家公司设计开发的（） A．Netscape Communication公司 B. VISA和Mastercard C．法国R oland Moreno公司 D. IB M公司 9.目前，电子支付存在的最关键的问题是（） A．技术问题 B. 安全问题 C．成本问题 D. 观念问题 10.下列以数字形式流通的货币是（） A．电子支票 B. 支票 C. 现金 D. 电子现金 11.实践中，《网上证券交易委托协议书》通常约定，对设备故障、通讯故障、自然 灾害或其他不可抗力因素造成的客户损失，（）不承担任何责任。 A. 券商 B. 投资者 C. 网上经纪公司 D. 证券公司 12.在电子交易过程中,如果一方对已达成交易进行否认,就违背了( ) A．交易信息的保密性 B．交易者身份的确定性 C．交易各环节的不可否认性 D．交易文件的不可修改性 13.我国著作权法将具有独创性的数据库作为哪种作品加以保护？ ( ) A. 合作作品 B. 汇编作品 C. 合成作品 D. 演绎作品 14.计算机软件也是有版权的，所以______是错误的. A.使用共享软件 B.使用免费软件 C.复制和扩散他人的正版软件 D.注册使用下载的软件 15.同一商标的两个合法拥有者都想以他们的商标做域名的行为属于（） A．域名抢注行为 B．域名混淆行为 C．同一商标的域名争议 D．反向域名侵夺 16. 因签署者的计算机系统达不到要求而使认证机构不能履行或不能完全履行颁发证书、管理 证书及发布信息的义务属于( ) A.不可抗力 B.免责条款 C.债权人过错 D.违约责任 17.《电子商务示范法》第4条规定：在参与生成、发送、接收、储存或以其他方式处理数据电 文的当事方之间，除另有规定外，第三章的条款可经由协议做出改动。这主要体现了电子商务 法的（）原则。 A.媒体中立 B.安全 C.自治 D.功能等同 18.联合国制定的《电子商务示范法》明确了数据电文的效力为（）。 A.符合书面形式的要求 B.不符合合同书面形式的要求
转账支票填写模板，转账支票填写样本范文 转账支票的填写是有一定格式的，如何格式不对的话，那么也就说明该支票是没有效用的。下面我们可以来看看转账支票填写样本范文是怎么样的。 在支票上印有转账字样的支票为转账支票，存款人用以通过银行划转帐款的票据。转帐支票是支票中专门用于转帐的，转帐支票只能用于转帐，不能用来支取现金。 转帐支票是办理单位间转帐业务时使用一种的付款凭证。转帐支票收款人应填写为对方单位名称。转帐支票背面本单位不盖章。转帐支票事项内容没有具体规定，可填写如货款、代理费等等。 转账支票填写模板 1、出票日期(大写)：数字必须大写，大写数字写法：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。 (1)壹月贰月前零字必写，叁月至玖月前零字可写可不写。拾月至拾贰月必须写成壹拾月、壹拾壹月、壹拾贰月(前面多写了“零”字也认可，如零壹拾月)。 (2)壹日至玖日前零字必写，拾日至拾玖日必须写成壹拾日及壹拾X日(前面多写了“零”字也认可，如零壹拾伍日，下同)，贰拾日至贰拾玖日必须写成贰拾日及贰拾X日，叁拾日至叁拾壹日必须写成叁拾日及叁拾壹日。 2、收款人： (1)现金支票收款人可写为本单位名称，此时现金支票背面“被背书人”栏内加盖本单位的财务专用章和法人章，之后收款人可凭现金支票直接到开户银行提取现金。(由于有的银行各营业点联网，所以也可到联网营业点取款，具体要看联网覆盖范围而定)。 (2)现金支票收款人可写为收款人个人姓名，此时现金支票背面不盖任何章，收款人在现金支票背面填上身份证号码和发证机关名称，凭身份证和现金支票签字领款。 (3)转帐支票收款人应填写为对方单位名称。转帐支票背面本单位不盖章。收款单位取得转帐支票后，在支票背面被背书栏内加盖收款单位财务专用章和法人章，填写好银行进帐单后连同该支票交给收款单位的开户银行委托银行收款。 3、付款行名称、出票人帐号：即为本单位开户银行名称及银行帐号，例如：开户银行名称：工行高新支行九莲分理处 银行帐号：1202027409900088888银行帐号必须小写。 4、人民币(大写)：数字大写写法：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、亿、万、仟、佰、拾。 注意：“万”字不带单人旁。 (3)532.00伍佰叁拾贰元正 “正”写为“整”字也可以。不能写为“零角零分” (4)425.03肆佰贰拾伍元零叁分
中国银行实习自我鉴定书 中国银行实习自我鉴定书篇一转眼间，在中国银行濉溪路支行将近两个月的银行实习要结束了，我从没想过会如此不舍。千里之行，始于足下，这个暑期短暂而又充实的实习，让我受益匪浅，是人生的一段重要的经历。实习中有苦有甜，平坦的大道上多个门槛是种挑战也是一种机遇，这个门槛也许是障碍也许是通向另一个世界的门票。 这次实习所涉及的内容，主要是会计业务(对公业务)，其他一般了解的有点、捆钞技能的锻炼;大堂引导以及顾客服务方面的锻炼;信用卡业务。 一、会计业务 对公业务的会计部门的核算(主要指票据业务)主要分为三个步骤，记帐、复核与出纳。这里所讲的票据业务主要是指支票，包括转帐支票与现金支票两种。对于办理现金支票业务，首先是要审核，看出票人的印鉴是否与银行预留印鉴相符，方式就是通过电脑验印，或者是手工核对，(目前中国银行使用的都是手工核对);再看大小写金额是否一致，出票金额、出票日期、收款人要素等有无涂改，支票是否已经超过提示付款期限，支票是否透支，如果有背书，则背书人签章是否相符，值得注意的是大写金额到元为整，到分则不能在记整。对于现金支票，会计记帐员审核无误后记帐，然后传递给会计复核员，会计复核员确认为无误后，就传递给出纳，由出纳人员加盖现金付讫章，收款人就可出纳处领
取现金(出纳与收款人口头对帐后)。转帐支票的审核内容同现金支票相同，在处理上是由会计记帐员审核记帐，会计复核员复核。这里需要说明的是一个入帐时间的问题。现金支票以及付款行为本行的转帐支票(如收付双方都是本行开户单位的)都是要直接入帐的。而我们熟知的是存放中央银行款项，则是与中央银行直接往来的省级分行所使用的会计科目。 一些数额较大的走账(一般两百万以上包括两百万)要登记大额款项登记表，另外报备合肥管理部以免头寸不足。 一天之际在于晨，会计部门也是如此。 每天早上的工作就是对昨天的帐务进行核对，打印两份昨天的回单(大小额转账、网上扣税)，一份留底，一份盖上转讫章按照帐号分类放入回单柜内给客户，并对昨日发生的所有业务的记帐凭证进行平衡检查等，一一对应。然后才开始一天的日常业务，主要有支票，电汇等。 二、点、捆钞技能的锻炼 点钞是银行柜员的基本技能之一。坐姿、手势及钞票的摆放角度，指法、手指间作用力度和双手的协调能力等等，这些都是要通过一番刻苦锻炼才能掌握的技能。翻阅今天的报纸，说是某银行组织手工点钞大赛，某顶级员工8分钟内点了18万，并在这其中挑出假钞、破钞实在是让人佩服的瞠目结舌。还好我在点钞的时候还是有所谓高科技--点钞机相助的。 而捆钞中指法的运用是关键，一百张一捆，一把钞票抓
编号：YB-BG-0902 ( 实习报告) 部门：_____________________ 姓名：_____________________ 日期：_____________________ WORD文档/ A4打印/ 可编辑 中行实习证明模板(通用版) The internship report allows us to understand the society in practice, open up our horizons, increase our knowledge, and lay a solid foundation for the society.
中行实习证明模板(通用版) 备注：实习报告是每个大学生必须拥有的一段经历，它使我们在实践中了解社会，让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知识，受益匪浅，也打开了视野，增长了见识，为我们以后进一步走向社会打下坚实的基础。 实习证明 兹有xx学院金融专业于年月日至年月日在中国银行股份有限公司南京市上海路支行实习。 情况属实，特此证明 单位公章：中国银行股份有限公司南京市上海路支行 2016年1月11日 实习证明 银行：中国银行南京市幕府路支行 自年月日在实习备案以来已经在我单位实习满三个月。 实习期间，银行对你的工作业务能力进行了专项指导。 已经具备银行业务人员所需的技能和业务知识。 特此证明。 2016年10月21日
【拓展阅读】 中国银行实习报告范文 转眼间，在中国银行濉溪路支行将近两个月的银行实习要结束了，我从没想过会如此不舍。"千里之行，始于足下"，这个暑期短暂而又充实的实习，让我受益匪浅，是人生的一段重要的经历。实习中有苦有甜，平坦的大道上多个门槛是种挑战也是一种机遇，这个门槛也许是障碍也许是通向另一个世界的门票。 这次实习所涉及的内容，主要是会计业务(对公业务)，其他一般了解的有点、捆钞技能的锻炼;大堂引导以及顾客服务方面的锻炼;信用卡业务。 一、会计业务 对公业务的会计部门的核算(主要指票据业务)主要分为三个步骤，记帐、复核与出纳。这里所讲的票据业务主要是指支票，包括转帐支票与现金支票两种。对于办理现金支票业务，首先是要审核，看出票人的印鉴是否与银行预留印鉴相符，方式就是通过电脑验印，或者是手工核对，(目前中国银行使用的都是手工核对);再看大小写金
网上预约报帐操作手册业务咨询：682586 浙江师范大学计划财务处2013年12月21日
一、登录系统 登录计划财务处网站点“财务查询”进入财务处综合信息门户（http://10.1.131.10），输入用户号，密码（原财务查询用户号和密码相同），附加码，点击登录后，选择网上预约报销系统。 请使用IE8浏览本系统！为了达到最佳使用效果，同时将屏幕分辨率调整为1024×768或以上。 （图1） 点击首页上的【网上预约报账】按钮，进入网上预约报账系统。
网上预约报账首页如下： 预约管理包括：报销单管理、历史报销单。 【报销单管理】：进行预约申请、修改预约单、撤销报销单、进行预约时间安排、打印报销单等。 【历史报销单】：查询已经财务报销的预约单历史记录。 注意事项： 1）预约业务都将实时冻结项目金额（实行预算管理的项目将冻结预约报销的预算项金额），直到财务报账为止。因此，如有作废或错误的预约记录请及时撤销，以免造成项目经费无法正常使用的情况。 2）为了确保在财务处柜台顺利办理报销（转账）业务，对有预算控制的项目，请您确保申请预约报销 （转账）的本次开支在预算允许的的范围和额度内。
点击【申请报销单】，页面上显示本人当前已经授权的项目，没有授权的项目在【非授权项目报销】 申请报账单的步骤为： 1）选择报销项目 2）填写报销基本信息 3）选择业务类型 4）填写报销费用项金额 5）填写支付信息 6）选择预约时间，打印预约报销单 第一步、选择报销项目： 系统将列出本人有权限使用报销的项目，请根据需要选择一个项目，然后点击【授权项目报销】，如果本次报销的项目不在上述列表中，可以在【非授权项目报销】，或者先让项目负责人授权给自己。(授权步骤见11页) 【选定项目报销】：系统将进行项目余额、预算金额检查，如果您填写的报销金额超过项目余额或某一项预算，系统将提示您已经超支，反之如果您能够顺利保存报销单，则说明您报销的项目有足够的余额或预算完成本次报销，当您持报销单到财务处报销时，就自然能顺利通过项目余额、预算金额的检查。 选定项目后，如果该项目存在未核销的借款，系统会自动列出所有未核销往来款清单。
转账支票填写样本 转账支票的填写样本格式与现金支票的填写样本格式-- 支 票换现金 转账支票的填写样本格式与现金支票的填写样本格式--支票换现金一般比较常见的支票分为两种一种是：转账支票。另外一种是：现金支票。(还有一种是普通支票！这种支票不常用) 在支票正面上方都有明确标注是转账支票还是现金支票。转账支票只能用于转账(限同城内，比如说北京就在北京不能用于北京和河北)。目前现金支票只能用于支取现金(限同城里面不用于不做在异地使用的) 转账支票的填写样本与现金支票的填写样本（点击图片滚动滑轮可以调整图片大小） 现金支票和转账支票的填写: 1、出票的日期(大写)：数字规定必须大写，数字大写的写法是：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。
例如：xx年1月1日：贰零零贰年零壹月零壹日 捌月前零字可写也可不写，伍日前零字必写。 xx年4月15日：贰零壹零年零肆月壹拾伍日 (1)壹月贰月前零字必写，叁月至玖月前零字可写可不写。拾月至拾贰月必须写成壹拾月、壹拾壹月、壹拾贰月(前面多写了“零”字也认可，如零壹拾月)。 (2)壹日至玖日前零字必写，拾日至拾玖日必须写成壹拾日及壹拾X日(前面多写了“零”字也认可，如零壹拾伍日，下同)，贰拾日至贰拾玖日必须写成贰拾日及贰拾X日，叁拾日至叁拾壹日必须写成叁拾日及叁拾壹日。 2、付款行名称、出票人帐号：即为本单位开户银行名称及银行帐号（帐号是小写的阿拉伯数字）如上图所示：付款行名称:农行科技城分理处出票人帐号：32409102980102089。 3、收款人：
(1)、现金支票收款人可以写为本单位名称，这时现金支票背面“被背书人”栏内加盖本单位的财务专用章和法人章，之后收款人可凭现金支票直接到开户的银行领取现金。(有部分银行各营业点联网的可到联网营业点直接取款，现金支票只有在基本账户银行购买，具体的要看联网覆盖范围而定)。票据可以背书转让，但 填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票不得背书转让。 (2)、现金支票收款人可写为收款人个人姓名，此时现金支票背面不盖任何章，收款人在现金支票背面填上 __号码和发证机关名称，凭 __和现金支票签字领款。 (3)、转帐支票收款人应填写为对方单位名称。转帐支票背面本单位不盖章。收款单位取得转帐支票后，在支票背面被背书栏内加盖收款单位财务专用章和法人章，填写好银行进帐单后连同该支票交给收款单位的开户银行委托银行收款。 4、人民币(大写)：大写数字的写法是：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、亿、万、仟、佰、拾。支票填写样式和格式需要注意的：“万”字不带单人旁。