第九章 银行监管与市场约束-现场检查
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2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料
风险管理
第九章 银行监管与市场约束
知识点：现场检查
● 定义：
监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地检查
● 详细描述：
1、作用：
（1）发现和识别风险
（2）保护和促进作用
（3）反馈和建议作用
（4）评价和指导作用
2、现场检查的程序包括：
（1）现场检查准备阶段
（2）现场检查实施阶段
（3）现场检查处理阶段
（4）检查档案整理
例题：
1.现场检查实施阶段包括以下哪些环节()。
A.进点会谈
B.检查实施
C.分析整理
D.评价定性
E.结束现场检查作业
正确答案：A,B,C,D,E
解析：
现场检查的程序包括：
（1）现场检查准备阶段
（2）现场检查实施阶段
（3）现场检查处理阶段
（4）检查档案整理
2.现场检查处理阶段包括（）。
A.检查处理的方式
B.“现场检查意见书”的作出和执行
C.“行政处罚决定书”的作出
D.“行政处罚决定书”的执行
E.现场检查事实与评价
正确答案：A,B,C,D
解析：
现场检查的程序包括：
（1）现场检查准备阶段
（2）现场检查实施阶段
（3）现场检查处理阶段
（4）检查档案整理
3.现场检查对银行风险管理的重要作用体现在以下哪些方面()。
A.发现和识别风险
B.保护和促进作用
C.反馈和建议作用
D.健全和纠正作用
E.评价和指导作用
正确答案：A,B,C,E
解析：现场检查对银行风险管理的重要作用体现在四个方面:一是发现和识别风险;二是保护和促进作用;三是反馈和建议作用;四是评价和指导作用
4.现场检查的重点内容有（）
A.市场风险敏感度
B.业务经营的合法合规性
C.资产质量
D.管理水平和内部控制
E.风险状况和资本充足性
正确答案：A,B,C,D,E
解析：以上都正确
5.下列属于监管当局对银行类金融机构现场检查的重点内容的有（）
A.业务经营的合法合规性
B.风险状况和资本充足性
C.资产质量
D.管理水平和内部控制
E.市场风险敏感度
正确答案：A,B,C,D,E
解析：中国银监会现场检查重点内容包括：业务经营的合法性合规性，风险状况和资本充足性，流动性，盈利能力，管理水平和内部控制，市场风险敏感度
6.现场检查过程分为五个阶段，以下顺序正确的是（）。
A.检查准备-检查报告-检查实施-检查处理-检查档案整理
B.检查准备-检查档案整理-检查实施-检查报告-检查处理
C.检查准备-检查档案整理-检查报告-检查实施-检查处理
D.检查准备-检查实施-检查报告-检查处理-检查档案整理
正确答案：D
解析：现场检查过程分为五个阶段，检查准备-检查实施-检查报告-检查处理-检查档案整理
7.监督机构对商业银行的现场检查重点不包括（）。
A.管理水平和内部控制
B.市场风险敏感度
C.盈利能力
D.业务人员的专业能力
正确答案：D
解析：监督机构对商业银行的现场检查重点
管理水平和内部控制
市场风险敏感度
盈利能力
8.下列属于监管当局对银行类金融机构现场检查的重点内容的有（）。
A.资产质量和流动性状况
B.市场风险敏感度
C.管理水平和内部控制
D.业务经营的合法合规性
E.风险状况和资本充足性
正确答案：A,B,C,D,E
解析：中国银监会现场检查的重点内容包括：业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度。
9.监管机构的现场检查可以针对商业银行在执行政策法规以及经营管理上的漏洞和不合理之处指正．帮助其总结经验教训，找出产生问题的原因。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：监管机构的现场检查对商业银行正当的、合法的经营活动以及先进的管理操作做法要加以肯定并予以保护。
同时还可以针对商业银行在执行政策法规以及经营管理上的漏洞和不合理之处进行指正，帮助其总结经验教训，找出产生问题的原因。
10.现场检查对银行风险管理的重要作用体现在下列哪些方面
A.发现和识别风险
B.保护和促进作用
C.反馈和建议作用
D.健全和纠正作用
E.评价和指导作用
正确答案：A,B,C,E
解析：考查现场检查对银行管理的重要作用
11.现场检查过程为五个阶段，以下顺序正确的是（）。
A.检查准备-检查报告-检查实施-检查处理-检查档案整理
B.检查准备-检查档案整理-检查实施-检查报告-检查处理
C.检查准备-检查档案整理-检查报告-检查实施-检查处理
D.检查准备-检查实施-检查报告-检查处理-检查档案整理
正确答案：D
解析：考查现场检查的过程。
12.监管机构的现场检查可以针对商业银行在执行政策法规以及经营管理上的漏洞和不合理之处进行指正，帮助其总结经验教训，找出产生问题的原因。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：考察监管部门的现场检查。
13.下列属于监管当局对银行类金融机构现场检查的重点内容的有（ ）。
A.风险状况和资本充足性
B.业务经营的合法合规性
C.管理水平和内部控制
D.市场风险敏感度
E.资产质量和流动性状况
正确答案：A,B,C,D,E
解析：本题考察现场检查的概念理解和记忆。
正确答案是ABCDE。
以上五项都属于监管当局对银行类金融机构现场检查的重点内容。
14.下列属于监管当局对银行机构进行现场检查的重点内容有（ ）。
A.风险状况和资本充足性
B.资产质量
C.管理水平和内部控制
D.市场风险敏感度
E.流动性
正确答案：A,B,C,D,E
解析：本题考察现场检查的概念理解和记忆。
正确答案是ABCDE。
以上五项都属于监管当局对银行类金融机构现场检查的重点内容。
