银行卡业务流程图

借记卡空白卡采购流程图
总行零售银行部
分行卡片管理员

供应商 出具财务审批单
同意

发货验收

文字表述：
1、 分行卡片管理员根据库存数量，出具财务审批单进行报批；
2、 报批同意后，填制《中国民生银行借记卡订购申请表》，卡片
的供应商从总行确定的供应商进行选择，将申请表传总行零售银
行部，同时将申请表复印件提交分行会计部；
3、 总行零售银行部根据分行的订购申请表进行确认后报卡片供应
商制卡；
4、 卡片供应商将制好的空白卡发送给分行，由分行会计部根据
《中国民生银行借记卡卡片订购申请表》进行核对签收入帐；
5、 分行会计部将入库情况与零售运营保障部卡片管理员进行沟
通，同时做好货款的结算工作。

填制《中国民生银行借
记卡卡片订购申请表》

分行会计部
借记卡制卡、制密流程图
支行根据业务需求通
过综合业务系统提交
制卡需求文件

总行进行文件分发

定期（按季）删除制卡、制密文件。 解密并从卡片管理
岗领取空白卡片

委托制卡 制卡 制密码封
接收核对无误
交接入库、帐务处理并登记《重要空白凭证出入库登记簿》 复核入库并登记
《重要空白凭证出
入库登记簿》

支行领卡及密码封 分行会计部（作废
卡上缴，作重空调
拨）

帐务处理（运营保障部） 帐务处理（分行会
计部）
文字表述：

1、 支行根据业务需求，在综合业务系统录入制卡文件；
2、 总行根据制卡文件进行加密分发；
3、 第二个工作日，分行科技部对制卡文件进行接收，并将接收文
件发送给运营保障部制卡岗；
4、 分行制卡岗对科技部的制卡文件进行解密；
5、 制卡与制密码封：
本地制卡：
（1）、根据制卡文件对空白卡的需求，向卡片管理员领取相应的空
白卡片，并在《内部交接登记簿》上进行交接；
（2）、制卡员进行制卡，制卡过程中必须保证卡片保管员与制卡员
双人在场；

分行科技部
运营保障部制卡岗
（3）、制卡完毕，卡片管理员对卡片的数量进行复核，确保数据正
确无误，同时由制卡员及卡片保管员填制《待发卡/预制卡/作废卡入
库单》，双签后在《内部交接登记簿》进行交接；
（4）、卡片管理员根据《待发卡/预制卡/作废卡入库单》在综合业
务系统作入帐交易，同时登记《重要空白凭证出入库登记簿》。
委托制卡：
（1）、卡片管理员根据《重要空白凭证调拨单》核对收到的卡片实
物，正确无误后传真给受托行上海分行；
（2）、委、受托分行及时在综合业务系统进行帐务处理，将《调拨
单》作为会计凭证，同时复印留存；
（3）、及时登记《重要空白凭证出入库登记簿》。
制密码封：
（1）、制密岗（密码封保管岗）根据制密文件，及时打印密码封；
（2）、制卡岗根据制密文件，及时复核打印密码封的数量正确无
误；
（3）、密码封保管岗及时登记《重要空白凭证出入库登记簿》办理
入库，制卡岗、制密岗同时在《登记簿》上进行双签确认入库；
（4）、对在制密过程中产生的废纸及时销毁，以免泄露客户信息。
6、 领卡与上缴、领密码封：
支行领卡及密码封：
（1）、支行填制《重要空白凭证调拨单》加盖预留印签到分行进行
领卡与领取密码封；
（2）、卡片管理员、密码封管理员在核对预留印签与确认领卡人身
份无误后加理领卡与密码封，卡片管理员在综合业务系统进行支行
领卡帐务处理，卡片管理员、密码封管理员在《重要空白凭证出入
库登记簿》与支行人员办理交接。
制卡过程中的作废卡上缴：
（1）、卡片管理员定期（每周一次）向会计部上缴制卡过程中产生
的作废卡；
（2）、卡片管理员填制《重要空白凭证调拨单》与会计部办理交
接，会计部核对无误后作空白卡调回交易，同时在《重要空白凭证
出入库登记簿》上办理交接；
（3）、由分行会计部做空白卡作废交易，定期销毁。

空白卡特殊领用流程图
领用部门出具《领用空白卡
申请表》

运营保障部审批

同意

领用人与卡片保管员办理交接

提交会计部进行帐务处理
文字表述：
1、 领用部门出具《领用空白卡申请表》注明领用原因经部门负责
人审批同意后报运营保障部，由部门负责人进行审批；
2、 卡片管理员根据审批同意的《领用空白卡申请表》与领用人办
理在《申请表》及《重要空白凭证出入库登记簿》上办理交
接，同时卡片管理岗对领出的空白卡在非磁条位打孔，并在每
张卡的正面及背面签名栏处加盖“测试卡”或“样卡”字样；
3、 卡片管理岗根据《领用空白卡申请表》填制《重要空白凭证调
拨单》与会计部作调拨交易（假调拨），《申请表》作假调拨
的附件；
4、 会计部进行调拨帐务处理后做空白卡作废交易。

吞没卡收取、领用、作废上缴、销毁流程图
运营保障部清机/加钞发现吞没卡 支行对依附式自助设备清机
发现的吞没卡

文字表述：
1、 运营保障部清机人员在清机过程中发现的吞没卡及时通过
《ATM吞没卡交接登记簿》及时与分行营业部办理交接；
2、 自助设备管理员在对离行式自助设备维护及支行对依附式自助
设备进行维护过程中发现的吞没卡，及时登记《ATM吞没卡
登记簿》；
3、 自助设备管理员及支行柜员在核对领卡人身份证件及核对密码
无误后与客户办理交接，客户在《ATM吞没卡登记簿》上进
行签收；
4、 对于超过1个星期无人认领的吞没卡，自助设备管理员及支行
柜员应及时填制《吞没卡交接表》与运营保障部卡片管理员办
理交接，卡片管理员在核对清单与实物无误后签收，并在《重
要空白凭证出入库登记簿》上办理交接，同时建立电子明细
帐；
5、 对于上缴的吞没卡，卡片管理员应按月进行销毁，由运营保障
部及保卫处派人监销。

自助设备管理员在对
设备维护过程中发现
吞没卡

定期销毁（按月）
运营保障部卡片保管岗 核对客户身份，办理交接