2021年最新整理理财规划师考试《专业技能》试题及答案汇总

2021年11月劳动和社会保障部

国家职业资格全国统一鉴定

职业：理财规划师

等级：国家职业资格三级

卷册一：职业道德

理论知识

注意事项：1、考生应首先将自己的姓名、准考证号等用钢笔、圆珠笔等写在试卷册和答题卡的相应位置上，并用铅笔填涂答题卡上的相应位置处。

2、考生同时应将本页右上角的科目代码填涂在答题卡右上角的相应位置处。

3、本试卷册为:技能操作局部，共100小题

4、每题选出答案后，用铅笔将答题卡上对应题目的答案涂黑，如需改动，用橡皮擦洁净后，再选涂其它答案．所有答案均不得答在试卷上。

5、考试结束时，考生务必将本卷册和答题卡一并交给监考人员。

6、考生应按要求在答题卡上作答．假如不按标准要求进行填涂，那么均属作答无效。

准考证号：

地区：

姓名：

人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心监制

专业能力

(1～100题，共100道题，总分值为100分)

一、单项选择题(第1～70题，每题1分，共70分。每题只有一个最恰当的答案，

请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑)

1、作为理财的一般原那么，理财规划师需要让客户明白，现金规划应遵循的一个原那么是：短期需求能够用手头的()来满足，而预期的或今后的需求那么能够通过各种类型的储蓄或者()来满足。

(A)活期存款：短期融资工具(B)现金；短期融资工具

(c)活期存款：货币基金(D)现金：短胡投，融资工具

2、通常来讲，金融资产的流淌性与收益率呈反方向变化，高流淌性意味着收益率较低；由于()的存在，持有收益率()的现金及现金等价物也就意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的时机。

(A)流淌性；较低(B)流淌性：较高

(C)时机本钞票；较低(D)时机本钞票：较高

3、活期储蓄适用于所有客户，其资金运用灵活性较高，人民币()元起存，欧元起存金

额为()。

(A)5；5欧元(B)1；1欧元

(C)5；5美元的等值外币(D)1；1美元的等值外币

理财类考试科目及答案

一、单项选择题

1. 理财规划师在为客户提供理财服务时，应遵循的原则是（ ）。

A. 客户利益至上

B. 个人利益至上

C. 公司利益至上

D. 社会利益至上

答案：A

2. 以下哪项不是理财规划的目标？（ ）。

A. 资产增值

B. 风险管理

C. 税务规划

D. 购买奢侈品

答案：D

3. 理财规划中的“生命周期理论”主要关注的是（ ）。

A. 投资回报率

B. 个人生命周期

C. 市场利率变化

D. 经济周期

答案：B

4. 以下哪项不是个人理财规划中的风险管理工具？（ ）。

A. 保险

B. 储蓄

C. 投资组合多元化

D. 赌博

答案：D

5. 以下哪项是理财规划中常用的投资工具？（ ）。

A. 股票

B. 彩票

C. 赌博

D. 非法集资

答案：A

二、多项选择题

1. 理财规划师在为客户提供服务时，应考虑的因素包括（ ）。

A. 客户的财务状况

B. 客户的投资偏好

C. 客户的个人目标

D. 客户的健康状况

答案：A、B、C

2. 以下哪些因素会影响个人理财规划？（ ）。

A. 利率变化

B. 通货膨胀

C. 税收政策

D. 个人健康状况

答案：A、B、C、D

3. 个人理财规划中，以下哪些属于资产配置的范畴？（ ）。

A. 股票

B. 债券

C. 房地产

D. 黄金

答案：A、B、C、D

三、判断题

1. 理财规划师在为客户提供服务时，应始终将个人利益放在首位。（ ）

答案：错误

2. 理财规划的目标之一是实现资产的保值增值。（ ）

答案：正确

3. 个人生命周期理论认为，个人在不同的生命周期阶段，其理财需求和目标是相同的。（ ）

答案：错误

4. 赌博可以作为一种有效的风险管理工具。（ ）

答案：错误

5. 购买彩票是一种高风险的投资方式。（ ）

答案：正确

四、简答题

1. 简述理财规划师在为客户提供服务时，应遵循哪些职业道德规范？

答案：理财规划师在为客户提供服务时，应遵循以下职业道德规范：

理财规划师——专业能力题[1]1 资料内容仅供您学习参考，如有不当之处，请联系改正或者删除

资料内容仅供您学习参考，如有不当之处，请联系改正或者删除2 第一章 现金规划

一、单项选择题

1．下列选项中属于现金等价物的是（ ）。

A．股票及权证

B．债券

C．货币市场基金

D．基金

【答案】C

2．预防动机产生的原因是（ ）。

A．分散风险

B．收入和支出在时间上不同步

C．未来收入和支出的不确定性

D．抓住有利投资机会

【答案】C

3．理财规划师建议进行家庭财产规划时，流动性比率应保持在（ ）左右。

A．4

B．3

C．2

D．1

【答案】B

4．理财规划师在与客户进行会谈的核心部分是（ ）。 资料内容仅供您学习参考，如有不当之处，请联系改正或者删除

资料内容仅供您学习参考，如有不当之处，请联系改正或者删除3 A．向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容

B．收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息

C．根据收集到的信息，引导客户编制月（年）度的收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况

D．确定现金及现金等价物的额度

【答案】D

5．在国际货币基金组织对货币层次的划分中，现金位于（ ）。

A．第一层次（M0）

B．第二层次（M1）

C．第三层次（M2）

D．第四层次（M3）

【答案】A

6．关于零存整取，下列说法中错误的是（ ）。

A．比较适合刚参加工作，需逐步积累每月结余的客户

B．存款金额由储户自定，每月需以固定金额存入

C．若储户中途漏存，可在到期支取前补齐

D．适应面较广，手续简便

【答案】C

7．不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款是（ ）。 资料内容仅供您学习参考，如有不当之处，请联系改正或者删除

一、职业道德基础理论与知识部分

（一）、单项选择题（第1-8题）

1. 关于职业道德正确的说法是

A.职业道德是从业人员在职业活动中应遵循的行为规范

B.职业道德是从业人员履行职责的倡议性要求

C.职业道德是检验从业人员工作绩效的唯一标准

D.职业道德是一种与职业技能没有关联的教育方式

2. 从业人员在职业活动中应遵循的内在道德准则是

A.求真、务实、自励 B.严谨、规范、敬业

C.忠诚、审慎、勤勉 D.民主、科学、自由

3. 职业化是一种按照职业道德要求的工作状态的

A.国际化、现代化、普世化 B.标准化、规范化、制度化

C.科学化、民主化、自由化 D.高效化、社会化、人性化

4. 下列关于“推己及人”的说法中，正确的是

A.把自己的利益放在第一位 B.无条件的以他人利益为重

C.设身处地为对方着想 D.增强道德体验

5. 美国IB公司招聘员工时，对竞聘者设立先决条件维是否具有

A.敬业精神 B 、从业经历 C.较高学历 D.合作意识

6. 敬业的特征是

A.主动、务实、持久 B.积极、灵活、肯干 C.温和、少言、朴实

D.谦虚、服从、适应

7. 诚信的特征是

A.通识性、智慧性、止损性、资质性 B.人为性、表象性、资质性、辩证性

C.通识性、交互性、对应性、资质性 D.通识性、止损性、主观性、单向性

8. 下列关于节约的说法中，正确的是

A.节约就是省吃俭用，把消费程度减到最低 B.节约就是不讲排场、不虚伪矫饰

C.节约需因人而异，不能做普遍规定 D.节约的本质内涵是当用则用，宜省则省

（二）、多项选择题（第9-16题）

9. 《公民道德建设实施纲要》中提出的职业道德规范包括爱岗敬业、诚实守信、（）

A.办事公道 B.勤奋节俭 C.服务群众 D.奉献社会

10. 下列选项中，属于职业化各层次的内容是（.T）