重庆省2017年上半年基金基金从业资格：客户投诉处理体系考试试题

重庆省2017年上半年基金基金从业资格：客户投诉处理体系考试试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、基金注册登记机构应当提供每____基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。 A：日 B：3日 C：周 D：10日 2、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。 A．跨期性 B．杠杆性 C．风险性 D．投机性 3、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的____承担。 A：商业银行 B：证券公司 C：基金管理公司 D：信托公司 4、封闭式基金份额上市交易应符合条件的有__。 A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B．基金合同期限为5年以上 C．基金募集金额不低于5亿元人民币 D．基金份额持有人不少于1000人 5、考虑到我国资本市场正处于转型时期的新兴市场以及我国基金业自身所具有的特点，我国基金监管还担负着____的使命。 A：保护投资者利益 B：保证市场的公平、效率和透明 C：降低系统风险 D：推动基金业发展 6、对基金经理投资理念的考察要点有__。 A．基金经理持股集中度情况 B．基金经理投资哲学 C．基金经理投资方法论 D．基金经理投资策略 7、下列不属于基金利润来源的是__。 A．存款利息收入 B．发放贷款利息收入 C．投资收益 D．公允价值上升带来的收益 8、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。 A．2 B．3 C．4 D．5 9、ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 A．3 B．5 C．8 D．10 10、有限责任公司董事会的法定人数为____ A：五人至十五人 B：三人至十三人 C：五人至十九人 D：五人以上 11、根据投资目标的不同，基金可以分为__。 A．契约型基金与公司型基金 B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主动型基金和被动(指数)型基金 D．交易型开放式指数基金(ET与上市开放式基金(LO 12、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的____ A：服务性 B：专业性 C：持续性 D：适用性 13、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为__。 A．封闭期的收益公告 B．开放日的收益公告 C．节假日的收益公告 D．偏离度公告 14、在基金市场的参与主体中，__是基金的当事人。 A．基金托管人 B．证券交易所 C．基金份额持有人 D．基金管理人 15、证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权____管理。 A：中国证监会 B：中国证券业协会 C：证券交易所 D：中国人民银行 16、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。 A．公平、公开、公正 B．法制、监管、自律 C．自律、服务、传导 D．效率、严谨、开拓 17、以下不属于基金设立申报材料的是____ A：申请报告 B：基金合同草案 C：上市公告书 D：招募说明书草案 18、《证券法》规定，证券的代销、包销期限最长不得超过__天。 A．30 B．60 C．90 D．180 19、《关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知》的有关规定，办理开放式基金代销业务应当符合的经营行为规范指最近____内无重大违法违规行为。 A：1年 B：6个月 C：3个月 D：2个月 20、投资组合管理中的核心环节是____ A：投资风险控制 B：投资组合风险预测 C：资产配置 D：资产风险控制 21、金融期货一般不包括__。 A．期权期货 B．利率期货 C．股票指数期货 D．货币期货 22、下列关于基金份额持有人的说法，正确的有__。 A．基金投资人 B．基金的出资人 C．基金的管理者 D．基金资产的所有者 23、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过__等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。 A．产品推介会 B．发放宣传手册 C．电视广告 D．报刊 24、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金份额的发售。 A：3 B：6 C：9 D：12 25、基金销售适用性指导原则中，__是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。 A．全面性原则 B．客观性原则 C．及时性原则 D．投资人利益优先原则 二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、自基金终止之日起____个工作日内成立清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算 A：30 B：50 C：20 D：10 2、下列关于沪深300指数、上证综合指数的说法，正确的有__。 A．沪深300指数的计算中包含了300个样本公司的股票和债券价格 B．沪深300指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的300只A股 C．上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数 D．上证综合指数的基期指数为1000点 3、我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。 A．3000万 B．5000万 C．1亿 D．2亿 4、下列属于基金运作费的有__。 A．信息披露费 B．持有人大会费 C．分红手续费 D．银行汇划手续费 5、一般而言，基金投资管理流程的环节有__。 A．交易部依据基金经理的投资指令执行交易 B．研究部门提供研究报告 C．投资决策委员会决定基金总体投资计划 D．基金经理制订投资组合具体方案 6、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括__。 A．承诺收益或者承担损失 B．预测该基金的证券投资业绩 C．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩 D．使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语 7、开放式基金连续__以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。 A．2个开放日 B．2日 C．3个开放日 D．3日 8、____是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率。 A：加权平均投资组合收益率 B：投资组合内部收益率 C：现实复利收益率 D：到期收益率 9、______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。__ A．基金投资者；基金投资者 B．基金管理人；基金管理人 C．基金投资者；基金管理人 D．基金管理人；基金投资者 10、对于持续持有期少于__日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1．5%的赎回费。 A．5 B．7 C．14 D．30 11、按证券的募集方式分类，有价证券可分为__。 A．公募证券 B．上市证券 C．私募证券 D．非上市证券 12、因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是__。 A．投资管理风险 B．通货膨胀风险 C．职业道德风险 D．公司治理风险 13、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有__。 A．资金使用方向 B．市场利率变化 C．筹资者的资信 D．债券变现能力 14、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。 A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易 B．股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积 C．股价指数是以实物结算方式来结束交易的 D．股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的 15、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应__。 A．认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品 B．提醒投资者关注新基金产品设计的差异 C．提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素 D．提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会 16、股票型基金的风险分析常用指标有__。 A．持股集中度 B．贝塔系数 C．持股数量 D．行业投资集中度 17、____风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险”。 A：系统性 B：非系统性 C：企业的信用 D：管理运作 18、证券市场的产生与发展主要归因于__。 A．信用制度的发展 B．股份制的发展 C．商品经济的发展 D．社会化大生产的发展 19、__可能导致不可控跟踪误差产生。 A．因投资者或交易人员的疏忽 B．交易成本、基金托管费、管理费等各项费用 C．交易所交易规则变化 D．资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差 20、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。 A．证券发行主体的不同 B．是否在证券交易所挂牌上市交易 C．募集方式的不同 D．证券所代表权利性质的不同 21、基金募集前____，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。 A：一天 B：三天 C：七天 D：十天 22、开放式基金的价格是以____为基础计算的。 A：基金份额净值 B：市场供求关系