1.1证券公司资产管理业务相关规则解读80分

一、单选题共34题1、可冲抵保证金证券的折算率是指冲抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。

某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A证券，假设A证券的折算率是65%那么，该投资者信用账户内的保证金金额为_C_万元。

A: 300B: 265C: 230D: 1952、融资保证金比例是指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。

某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为80%则该投资者可融资买入 __C—元市值的证券。

A： 80B: 100C: 125D: 2253、融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。

某投资者喜欢用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融券保证金比例为80%则该投资者可融券卖出—C一万元市值的证券。

A: 80B: 100C: 125D: 2254、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，假定融资保证金比例为80%计算中融资融券的利息和费用忽略不计。

证券公司规定最低维持担保比例为150%,平仓线为130%该投资者保证金价值为：__B__万丿元。

_A: 80B: 100C: 125D: 2255、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，假定融资保证金比例为80%计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%证券公司规定最低维持担保比例为150%平仓线为130%若该客户以10元价格融资买入 A证券5万股，假设A证券的折算率是60%股价不变，此时的维持担保比例及保证金可用余额是：_______________A: 300% 60 万B: 200% 60 万C: 300% 50 万D: 200% 50 万6、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%若该客户以10元价格融资买入 A证券5万股，股价不变，假设 A证券的折算率是60%股价不变，此时的融资保证金是—B__A: 80%B: 90%C: 100%D: 110%7、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融券保证金比例为50%若该客户以10元价格融券卖出A证券5万股，股价不变，假设 A证券的折算率是50%股价不变，此时的融券保证金是—C__A： 80%B: 90%C: 100%D: 110%& 某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%证券公司规定最低维持担保比例为150%平仓线为130%若该客户以10元价格融资买入 A证券5万股，股价不变，若以同样价格继续融资买入该A证券5万股，假设A证券的折算率是50%股价仍不变，此时的维持担保比例及保证金可用余额是：__D___A: 300% 50 万B: 200% 40 万C: 150% 40 万D: 200% 09、__C—作为客户融资融券业务的具体受理部门，在总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取、信息录入、逐日盯市、客户通知和维护、交易执行等业务操作。

证券公司合规管理有效性评估指引答案（100分）1.按照《》的规定，关于合规管理有效性评估的评估的评估复核，下列选项中错误的是（D）○证券公司应当对自评底稿进行复核○评估小组成员对其所在部门或者分管部门的评估底稿的复核应当实行回避制度○证券公司应针对评估期内发生的合规风险事项开展重点评估○评估小组成员可参与其所在部门或者分管部门的评估底稿的复核（×）2.下列关于合规管理有效性评估与内控评价关系的各种说法中，正确的有（）□证券公司必须单独开展合规管理有效性评估√□合规管理有效性程度是内控评价的重要内容√□证券公司可以将合规管理有效性评估纳入公司内控评价之中一并进行√□合规管理的有效性程度是决定公司内部控制是否有效的关键因素3.《证券公司合规管理有效性评估指引》附件中的合规管理有效性评估参考表涵盖了证券公司合规管理有效性评估的全部评估内容（×）4按照《证券公司合规管理有效性评估指引》的规定，证券公司对合规管理环境的评估应当重点关注公司高层是否重视合规管理、合规文化建设是否到位、合规管理制度是否健全、合规管理的履职保障是否充分等（√）5.按照《》的规定，证券公司自行组织开展合规管理有效性评估的，应当按要求成立评估小组（√）6证券公司整改责任部门在合规管理有效性评估后续整改阶段，应及时向管理层报告整改进展情况（√）7按照《证券公司合规管理有效性评估指引》的规定，证券公司合规管理有效性评估的程序一般包括（）√评估准备√后续整改√评估报告√评估实施8.按照《》的规定，证券公司开展合规管理有效性评估，应当以合规风险为导向（√）9按照《证券公司合规管理有效性评估指引》规定，证券公司合规管理有效性评估分为（）和（）√专项评估√全面评估9按照《证券公司合规管理有效性评估指引》规定，证券公司合规管理有效性评估分为内部评估和外部评估（×）10下列关于证券公司合规管理有效性评估主体的说法中，错误的是（b）○证券公司组织内部评估小组实施评估的，小组成员不应仅来自于合规总监分管的部门○证券公司可以将合规总监或合规部门作为全面评估的单一责任主体○证券公司应结合自身治理结构，选择由董事会或董事会授权管理层组织开展全面评估○证券公司委托外部中介机构开展评估的，应要求中介机构选派具备胜任能力的人员从事评估工作ABCD12按照《》的规定，合规管理环境评估底稿应当由公司主要负责人签署确认（√）ABD14，证券公司无需将合规管理有效性评估结果纳入公司管理层的绩效考核范围（×）BCD3按照《》的规定，证券公司合规管理有效性评估的程序一般包括评估准备、评估实施、评估报告和后续整改四个阶段（√）正确ABABCDBCD12.判断证券公司合规管理是否有效，最终应看证券公司是否实现合规经营（√）C×ABD13按照《证券公司合规管理有效性评估》规定，证券公司每年应当至少开展（1）次合规管理有效性全面评估。

证券股份有限公司营业部合规考核办法模版证券股份有限公司营业部合规考核办法模板第一章总则为了规范证券公司营业部合规管理工作，提高营业部员工的合规意识和业务水平，特制定本办法。

第二章考核内容和标准一、考核内容（一）制度执行1、证券公司和营业部的制度是否得到认真遵守。

2、营业部制定的其他内部管理制度（如投资者教育、客户投诉、内部审批等）是否及时落实。

3、投资者权益保护制度是否得到落实。

（二）营业部人员合规意识1、对行业法律法规、交易规则等是否有一定的掌握，合规意识是否到位。

2、是否明确禁止擅自修改或删除凭证、合同、投资咨询与服务协议等文件原件。

3、建议及时向法律风险管理部门反映可能存在的风险问题。

（三）服务标准和管理1、对客户的资产情况和风险偏好等信息是否有详细了解，并选择适合的理财产品。

2、了解客户的交易经验、知识水平和交易目的，切实提高客户满意度。

3、是否认真处理客户投诉或申诉，并记录投诉源头和处理结果。

二、考核标准（一）制度执行1、申请信用类证券业务（融资融券）业务部门应按照实名、合法、有效原则进行审核，未审核或审核不严格的不得向客户推荐该项业务。

2、客户开户时，应向客户介绍投资风险、业务规则、费用等相关事项，并积极引导其签署相关协议。

3、营业部应对客户资产情况、风险偏好等信息进行科学分析，并为客户选择和推荐适合的理财产品和投资项目。

（二）营业部人员合规意识1、营业部员工应每天按时阅读证券相关法律法规，增强合规意识。

2、积极了解了行内风险管理部门的制度和工作要求，认真反映营业部可能遇到的风险问题。

3、认真落实客户的法律风险提示，完善客户的风险教育和投资知识培训，提高客户参与投资的风险意识。

（三）服务标准和管理1、客户在开户前应进行客户风险评估，了解客户的投资目的、承受风险的能力、知识水平、投资经验和投资偏好等信息。

2、对于客户提出的问题或意见应及时回复或向上级反映，并需要予以关注解决。

3、营业部应及时上报客户交易信息，完善客户信息、持仓信息、交易信息等资料。

xx证券股份有限公司经纪业务线中小企业私募债业务操作规程（暂行）第一章总则第一条为规范公司经纪业务线中小企业私募债业务操作，保护投资者合法权益，依据上海和深圳证券交易所（以下简称“上交所”、“深交所”）《上海证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》、《上海证券交易所中小企业私募债券业务指引（试行）》、《深圳证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》、《深圳证券交易所中小企业私募债券试点业务指南》及其他行政规章、规范性文件和业务规则，结合公司中小企业私募债及内部规章制度，特制定本操作规程。

第二条本规程用于指导经管委所属分公司、中心营业部、营业部（以下简称“分支机构”）开展中小企业私募债券（以下简称“私募债”）业务。

本规程未作规定的，适用中国证监会、中登公司、证券交易所和公司的其他相关规定以及证券业的相关行业惯例。

第二章中小企业私募债及投资者适当性管理释义第三条本规程所称中小企业私募债是指中小微型企业在国内以非公开发行方式发行和转让，约定在一定期限还本付息的公司债券。

第四条中小企业私募债投资者适当性管理，是指公司按照中国证监会和上交所、深交所的相关管理规定，认真审核投资者的申请资料，全面履行评估职责，严格执行私募债市场投资者适当性管理规定。

第五条投资者参与私募债业务时，应当全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力，审慎参与私募债业务。

第六条分支机构严格按照本操作规程，了解投资者资产状况、交易经历、风险承受能力、对私募债的认知水平等，核准合格的投资者参与私募债业务。

第三章私募债合格投资者管理第七条按照上交所、深交所私募债管理规定，私募债合格投资者包括：机构投资者和个人投资者。

目前深交所暂不允许个人投资者参与私募债业务。

第八条投资者参与上交所、深交所私募债业务应具备如下条件：一、机构投资者（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等；（二）上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于银行理财产品、信托产品、投连险产品、基金产品、证券公司资产管理产品等；（三）注册资本不低于人民币1000万元的企业法人；（四）合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元，实缴出资总额不低于人民币1000万元的合伙企业；（五）经交易所认可的其他合格投资者。

2021基金从业资格考试基金法律法规职业道德与业务规范模拟试题及答案6考号姓名分数一、单选题(每题1分,共80分)1、基金职业道德教育，首先是职业道德（）教育。

A.规范B.观念C.理念D.思想答案：B，解析：基金职业道德教育，首先是职业道德观念教育。

2、对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行（）。

A.注册管理B.登记管理C.核准管理D.自律管理答案：D，解析：对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行自律管理。

3、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。

A.5B.10C.15D.20答案：C解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

4、（）又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

A．货币市场B．股票市场C．债券市场D．资本市场【答案】D5、证券投资基金起源于（）。

A.英国B.美国C.荷兰D.德国答案：A解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。

6、基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成（）的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。

A.权责明确、切实可行B.权责统一、切实可行C.权责明确、相互制约D.相互制约、切实可行答案为C【解析】基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成权责明确、相互制约的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。

7、基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A．每个月B．每季度C．每半年D．每年答案为B，解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

中信证券投顾模拟试题一、选择题(共40题,每小题0.5分,共20分)以下备选项中只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分。

1.在证券投资顾问执业证书的取得方式中,申请人通过所在机构向( )申请执业资格。

[单选题] *A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券业协会(正确答案)D.证券交易所2.风险揭示书内容与格式要求由( )制定。

[单选题] *A.中国证监会B.证券交易所C.证券公司D.中国证券业协会(正确答案)3.生命周期理论比较推崇的消费观念是( )。

[单选题] *A.大部分选择性支出用于当前消费B.月光族C.保证消费水平处于预期的平衡状态(正确答案)D.大部分选择性支出存起来用于以后消费4.王先生今年36岁,妻子35岁,子女1岁,家庭年收入8万元,支出5万元,有存款20万元并正在累积，从家庭生命周期分析，王先生的家庭生命周期属于（）。

[单选题] *A.成熟期B.成长期(正确答案)C.形成期D.衰老期5.在( )情况下,投资者应选择高β系数的证券组合。

[单选题] *A.市场组合的实际预期收益率小于无风险利率B.市场组合的实际预期收益率等于无风险利率C.预期市场行情上涨(正确答案)D.预期市场行情下跌6.从经济学角度讲,套利是( )。

[单选题] *A.人们利用不同证券或组合的期望收益率不同,通过调整不同证券或组合的构成比例而实现风险收益的行为B.人们利用不同证券或组合的期望收益率不同,通过调整不同证券或组合的构成C.人们利用同一资产在不同市场间定价不一致,通过资金的转移而实现风险收益的行为D.人们利用同一资产在不同市场间定价不一致,通过资金的转移而实现无风险收益的行为(正确答案)7.通常将一定数量的货币的两个时点之间的价值差异称为( )。

[单选题] *A.货币风险价值B.货币时间价值C.货币投资价值(正确答案)D.货币投资差异8.某项投资的年利率为5%,某人想通过一年的投资得到1万元,那么他现在应该投资[单选题] *A.8765.21(正确答案)B.6324.56C.9523.81D.1050.009.陈先生购得某只股票,每股股票每季度末分得股息3元,若年率是6%,则股票的价格为 [单选题] *A.50B.100C.150D.200(正确答案)10.假定年利率为20%,每半年计息一次,则3年后该投资的有效年利率是( )。

资料范本本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载上市公司治理准则地点：__________________时间：__________________说明：本资料适用于约定双方经过谈判，协商而共同承认，共同遵守的责任与义务，仅供参考，文档可直接下载或修改，不需要的部分可直接删除，使用时请详细阅读内容C12001上市公司治理准则（本文档最下面有一套试题）上市公司治理课程通过规则1、本课程分为课程讲解和课后测验两部分，只有通过课后测验方能取得培训学时。

2、课程讲解要求：学员必须按照页面顺序学习完所有课程内容，方能进入课程测验。

3、课程测验要求：学员应在50分钟内完成测验，可测验次数为3次，任意一次测验成绩达到或超过80分即通过课程测验，本课程学习即结束。

4、学员点击“开始学习”后，应在90天内完成课程学习并参加课后测验。

如未在规定学习期限内完成课程学习，或未在规定次数内通过课后测验，则不能获得培训学时。

课程简介本课程的主要内容包括公司治理的涵义、原则、国际比较及治理机制，公司治理问题产生的背景，我国上市公司治理的问题及典型案例，公司治理实践和公司治理导向。

通过学习，学员应理解并掌握公司治理的涵义、原则及治理机制，熟悉公司治理问题产生的背景及我国上市公司治理问题，了解公司治理仍然存在的难点问题，以及公司治理导向。

学习建议本课程为必修课程。

证券公司、证券投资咨询公司、证券资信评级公司等证券经营机构从业人员均可学习。

课程学习的重点为上市公司治理的涵义、原则及机制，我国上市公司治理问题产生的背景及目前仍然存在的难点问题，以及公司治理导向。

上市公司治理准则导言为推动上市公司建立和完善现代企业制度，规范上市公司运作，促进我国证券市场健康发展，根据《公司法》、《证券法》及其它相关法律、法规确定的基本原则，并参照国外公司治理实践中普遍认同的标准，制订本准则。

本准则阐明了我国上市公司治理的基本原则、投资者权利保护的实现方式，以及上市公司董事、监事、经理等高级管理人员所应当遵循的基本的行为准则和职业道德等内容。

证券公司绩效考核管理办法第一条考核目的为规范公司的绩效考核管理，建立科学有效的激励机制，根据《某某证券有限责任公司人事管理制度》要求，特制定本办法。

本办法旨在对部门及员工的工作绩效进行客观、公正的评价和反馈，为公司发展策略、部门绩效改进及人力资源管理决策提供依据，公平合理地处理与此有关的人力资源管理问题。

考核原则（一）公开、公平、公正性原则。

（二）全员考核、层级管理原则。

（三）定量与定性、总结与指导相结合原则。

（四）部门考核与个人考核相结合原则。

第三条考核的组织管理（一）每年进行两次考核，分别为年中考核及年度考核。

年中考核区间为本年一月初至六月末，一般在每年的七月初进行；年度考核区间为本年一月初至十二月末，在次年初进行。

（二）公司设立考核领导小组，小组由公司领导及总裁办公室、财务管理总部、营销管理总部、信息技术中心、人力资源总部代表组成；日常事务由人力资源总部办理。

（三）考核领导小组职责：1、确定公司考核实施办法；2、组织、指导、监督公司的考核工作；3、审定考核意见及决定考核结果；4、裁决考核结果的复核申请。

（四）人力资源总部具体负责对本办法拟订（修订），并具体组织实施考核工作。

（五）考核领导小组成员应严格按规定实事求是地进行考核，对在考核过程中有徇私舞弊、打击报复、弄虚作假行为的，必须严肃处理。

第四条考核实施考核由公司考核领导小组统一布置，根据层级管理原则分层实施，归口管理。

（一）部门考核部门考核是对各部门在考核区间工作情况的一个评定，它既是部门工作业绩的综合反映，也将影响员工个人考核成绩。

各部门在本部门工作总结的基础上，由公司领导评分和部门互评，考核领导小组评定。

营业部考核按公司《营业部综合考核办法》执行。

（二）员工考核：1、各部门员工由本部门总经理（含主持工作的副总经理，下同）进行考核；2、各部门（含营业部及证券管理总部，下同）总经理由公司领导进行考核；同时兼任证券管理总部和营业部总经理的，将证券管理总部工作纳入营业部总经理的考核中；3、营业部财务、电脑负责人同时接受业务归口部门及所在营业部的考核；4、营业部其他员工的考核由各营业部自行组织实施，考核结果须报考核领导小组审核。

上海证券交易所上市公司信息披露工作评价办法（2015年修订）第一章总则第一条为了引导和督促上市公司及相关信息披露义务人做好信息披露及其相关工作，保护投资者合法权益，根据《上海证券交易所股票上市规则》等有关规定，制定本办法。

第二条本办法适用于本所上市公司信息披露及其相关工作（以下简称“信息披露工作”）的评价。

信息披露相关工作包括上市公司与信息披露相关的规范运作情况和上市公司控股股东、实际控制人及董事、监事、高级管理人员等相关主体的信息披露或规范运作情况。

第三条本所对上市公司信息披露工作进行评价的结果，仅作为本所监管分类的依据，不代表本所对上市公司信息披露真实性及投资价值的判断。

第四条本所根据上市公司信息披露工作评价结果对上市公司进行监管分类，并实施分类监管。

本所在职责范围内对上市公司再融资、并购重组等市场准入事项出具持续监管意见时，将参考上市公司评价结果提出意见。

第二章评价内容第五条本所对上市公司信息披露工作进行评价的内容如下：（一）信息披露的合规性；（二）信息披露的有效性；（三）落实监管转型信息披露要求的情况；（四）落实分行业信息披露要求的情况；（五）信息披露相关制度建设和资源配臵情况；（六）董事会秘书日常信息披露履职情况；（七）投资者关系管理情况；（八）其他信息披露相关工作情况。

本所对上市公司信息披露的合规性进行评价，重点关注公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时和公平。

第六条本所对上市公司信息披露真实性情况进行评价，重点关注以下方面：（一）披露的信息是否以客观事实或具有事实基础的判断和意见为依据；（二）披露的信息是否如实反映实际情况，是否有虚假记载；（三）相关备查文件是否存在伪造、变造等虚假情形。

第七条本所对上市公司信息披露准确性情况进行评价，重点关注以下方面：（一）披露的信息是否客观，是否夸大其辞，是否存在歧义、误导性陈述；（二）披露预测性信息及其他涉及公司未来经营和财务状况等信息是否合理、谨慎、客观；（三）披露的信息是否出现关键文字或重要数据错误。