第一章 外汇与汇率
一、单项选择题
1．被称为关键货币是哪个货币（ ）。
A．英镑 B．日元C．美元 D．欧元
2．新闻、广播、报纸、公布的汇率是（ ）。
A． 买入汇率．B卖出汇率C．中间汇率D．现钞汇率
3．以一定单位的外国货币为基准，折合为若干本国货币表示汇率的方法称为（ ）。
A．直接标价法B．间接标价法C．美元标价法D．汇率标价法
4、在采用直接标价的前提下，如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币，这表明（ ）
A.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率上升
B.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升
C.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降
D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降
5．外币现钞的买入汇率（ ）外汇的买入汇率。
A． 高于B．低于C．等于D．无法确定
二、多项选择题
1. 在世界上,汇率采用间接标价法的国家主要有以下哪些国家（ ）。
A．英国 ．美国 C．澳大利亚 D．中国
2. 根据外汇管制情况,可将汇率划分为（ ）。
A．单一外汇 B．复汇率 C．官方汇率 D．市场汇率
3. 银行挂牌的卖出汇率是（ ）的价格。
A．银行买入顾客外汇的汇率 B．顾客卖出外汇的汇率
C．银行卖出外汇的汇率D．顾客买入外汇的汇率
三、判断
1．外汇的的最基本形式是本国在外国通汇银行的活期存款; （ √ ）
2．外汇的最基本职能是充当国际结算的支付手段; （√ ）
3．外汇的最本质特点是外汇是以外币表示的资产. （ × ）
4. 汇率可以说是两种不同货币间的折算比价,也可以说是一国货币表示的另一国货币的价格.（√ ）
5.由美元套算出来的汇率被称为基本汇率. （× ）
四、分析计算题
1.如果你以电话向中国银行询问英镑兑美元的汇价，中国银行答到1.5825/34。请问：
第二章 外汇与汇率
第一节 外汇与汇率概述
第二节 汇率的决定与变动
第三节 汇率变动对经济的影响
第四节 汇率的决定理论
第一节 外汇与汇率概述 一、外汇 （一）外汇的概念
外汇（Foreign exchanges）的概念有动态和静态之分。 1．动态的外汇是一种汇兑行为，指把一个国家货币兑换为另一个国家的货币以清偿
国际间的债权债务的金融活动。 2．静态的外汇 国际间为清偿债权债务关系进行的汇兑活动所凭借的手段或工具，或
者说是用于国际汇兑活动的支付手段和支付工具。
（1）广义的外汇
（2）狭义的外汇 2008年《中华人民共和国外汇管理条例》规定
我国的外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：
①外币现钞，包括纸币、铸币；
②外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；
③外币有价证券，包括债券、股票等；
④特别提款权（SDR）；
⑤其他外汇资产。 货币成为外汇应具备三个条件：
普遍接受性
可偿付性
自由兑换性 （二）外汇的种类
按外汇的来源和用途，可分为贸易外汇和非贸易外汇
按外汇是否可以自由兑换，可分为自由外汇和记帐外汇
按外汇交割期限的不同，可分为即期外汇和远期外汇 二、汇率 （一）汇率的概念
汇率（Exchange Rate） 是指一国货币兑换成另一国货币的比率，即一个国家的货币
用另一个国家的货币所表示的价格，它反映了一个国家货币的对外价值。也称汇价、外汇
行市、外汇牌价或外汇兑换率。 USD1=CNY￥6.230 0
USD1=JPY￥98.00
（二）汇率的标价方法
直接标价法（Direct Quotation）
间接标价法（Indirect Quotation）
美元标价法（US Dollar Quotation） 1．直接标价法
直接标价法是以一定单位（1个、100个、10 000个）的外国货币作为标准，折算成
一定数额的本国货币来表示汇率，即以本国货币来表示外国货币的价格。也称应付标价法。 USD 1＝CNY 6.2752 外币是基准货币 本币是报价货币
第1章 外汇与汇率
判断
1、 外汇与外国货币不是同一个概念。外汇的范畴要小于外国货币。
2、 一国货币如果采用直接标价法，那么，汇率的上升就意味着本币的升值。
3、 一国货币如果采用间接标价法，那么，远期汇率大即期汇率，就意味着该货币远期贴水。
4、 客户从银行手中买入或者向银行卖出外汇的价格是不一样的，前者为买入价，后者为卖出价，买入价和卖出价之间的价差是银行的经营费用和利润。
问答及计算
1、 某银行询问美元对新加坡元的汇价，身为交易员的你答复道“1.6403/1.6410”，请问，如果该银行想把美元卖给你，汇率是多少？
2、 某银行询问美元兑港元汇价，身为交易员的你答复道：“1美元=7.8000/10港元”，请问：
（1） 该银行要向你买进美元，汇价是多少？7.8010
（2） 如你要买进美元，应按什么汇率计算？7.8000
（3） 如你要买进港元，又是什么汇率？7.8010
3、 如果你是ABC银行交易员，客户向你询问澳元兑美元汇价，你答复道：“0.7685/90”。请问：
（1） 如果客户想把澳元卖给你，汇率是多少？0.7685
（2） 如果客户要买进澳元，汇率又是多少？0.7690
4、 如果你向中国银行询问欧元兑美元的报价，回答是“1.2940/60”。请问：
（1） 中国银行已什么汇率向你买进美元，卖出欧元？1.2960
（2） 如果你要买进美元，中国银行给你什么汇率？1.2940
（3） 如果你要买进欧元，汇率又是多少？1.2960
（4） 如果你是银行，客户向你询问美元兑瑞士法郎汇价，你答复道：“1.4100/10“。请问
（5） 如果客户要把瑞士法郎卖给你，汇率是多少？1.4110
（6） 你以什么汇价向客户卖出瑞士法郎？1.4100
（7） 如果客户要卖出美元，汇率又是多少？1.4100
（8）
5、 如果你代表银行，向客户报出美元兑港币汇率为7.8057/67，客户要以港币向你买进100万美元。请问：
第一节 外汇与汇率
一、外汇概述
外汇(Foreign Exchange)，即国际汇兑，是国际经济活动得以进行的基本手段，是国际金融最基本的概念之一。我们可以从动态(Dynamic)和静态(Static)两个不同的角度理解外汇的含义。
动态的外汇,是指把一国货币兑换为另一国货币以清偿国际间债权债务关系的实践活动或过程。从这个意义上说，外汇同于国际结算。
静态的外汇，是指国际间为清偿债权债务关系而进行的汇兑活动所凭借的手段和工具。静态的外汇概念是从动态的汇兑行为中衍生出来并广为运用的，它又有广义与狭义之分。各国外汇管理法令所称的外汇就是广义的外汇。如我国1996年1月29日颁布、并于同年4月1日开始实施的《中华人民共和国外汇管理条例》第三条规定，外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产，它们是：⑴外国货币，包括纸币、铸币；⑵外汇支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；⑶外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；⑷特别提款权、欧洲货币单位资产。⑸其他外汇资产。而狭义的外汇，也就是我们通常所说的外汇，它是指外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。
但是，不是所有的外国货币都能成为外汇的。一种外币成为外汇有三个前提条件：第一、自由兑换性，即这种外币能自由地兑换成本币；第二、可接受性，即这种外币在国际经济交往中被各国普遍地接受和使用；第三、可偿性、即这种外币资产是能得到补偿的债权；这三个前提条件暨外汇的三大特征，只有满足这三个条件或符合这三个特征的外币及其所表示的资产才是外汇。
照此推理, 以外币表示的有价证券由于不能直接用于国际间的支付，故不属于外汇；同样，外国钞票也不能算作外汇。外钞只有携带回发行国、并贷记在银行账户上后，才能称作外汇。在这个意义上，只有存放在国外银行的外币资金，以及将对银行存款的索取权具体化了的外币票据，才构成外汇。具体来看，外汇主要指以外币表示的银行汇票、支票、银行存款等。其中银行存款是狭义外汇概念的主体，这不仅是因为各种外币支付凭证都是对外币存款索取权具体化了的票据，而且还因为外汇交易主要是运用国外银行的外币存款来进行的。人们通常就是在这一狭义意义上使用外汇的概念。
