合同诈骗罪中“合同”的认定——以借款合同形式进行诈骗的行为如何定性

《刑法》第224条及相关规定浅析作者：翁帅帅来源：《大观》2015年第07期摘要：自1997年《刑法》新设合同诈骗罪以来，合同诈骗罪就因在司法实践中常与民间借贷、经济纠纷难以区分而成为司法实践的难题。

本文从合同诈骗罪中“合同”的类别，犯罪主体，与民事欺诈的区别谈合同诈骗罪。

关键词：合同诈骗；犯罪主体；民事欺诈刑法第224条规定：有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或部分履行合同的方法，骗取对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财物后逃匿的；（五）以其他方法骗取当事人财物的。

关于此条规定的（五），在实践中常被称为“兜底条款”，又称“堵截条件”。

一、合同诈骗罪中的“合同”是有所特指？其范围又究竟如何界定？是否利用任何形式、任何性质、约定任何内容的“合同”或“协议”进行诈骗的，都可以构成合同诈骗罪？从合同诈骗罪的立法渊源看，合同诈骗罪中的“合同”似应指且仅指“经济合同”。

因为刑法第224条关于合同诈骗罪的规定，主要吸收了最高人民法院、最高人民检察院1985年7月8日《关于当前办理经济犯罪案件中具体应用法律的若干问题的解答（试行）》和1996年12月16日《关于审理诈骗犯罪案件具体应用法律的若干问题的解释》的内容，而最高人民法院上述《解释》第2条曾规定：“根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定，利用经济合同诈骗他人财物数额较大的，构成诈骗罪”，其中使用了“利用经济合同”一语。

民事借贷纠纷和借贷型诈骗罪的界定作者：陈玎玎宋良来源：《法制与社会》2019年第18期摘要诈骗罪和民事借贷纠纷容易让人产生混淆，是因为诈骗罪与民事借贷纠纷具有某些相同的表面特征，但二者有着本质的区别。

在刑事审判中，应当结合案件实际认真分析，准确界定主观意图，从而判定是否构成诈骗罪。

关键词借贷纠纷借贷诈骗诈骗罪作者简介：陈玎玎，北京市朝阳区人民检察院;宋良，北京市朝阳区监察委员会。

中图分类号：D924.3 ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ;文献标识码：A ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ;DOI：10.19387/ki.1009-0592.2019.06.269一、案情简介2011年5月，孙某结识了居住在北京市朝阳区富力城同一小区的王某、郑某，王、郑二人谎称是夫妻，郑某称自己是中央党校的局级干部，王某称在香港开公司，有雄厚经济实力，且有总参谋部的关系背景，并称能为孙某的女儿安排到央企工作，从而取得了孙某夫妇的信任。

从2011年11月至2013年3月，郑、王二人编造各种理由，以郑某仕途需要给领导送礼、需要钱填补郑某在单位挪用公款的亏空、王某需要钱打点关系将境外巨额资金以换汇形式转入内地、需要启动资金做资金滚动赚钱等借口，向孙某夫妇借款共计406万元人民币。

郑、王二人将从孙某处骗得的钱财用于偿还二人在外的其他借款以及日常生活消费支出等，挥霍一空。

在孙某不断催还欠款的情况下，郑某、王某多次向孙某夫妇写欠条及还款计划书，并出具假的资金证明。

2015年9月案发前，郑、王二人共计返还款孙某夫妇150万元人民币。

之后，郑、王二人搬离租住的朝阳区富力城的住所，孙某夫妇无法联系上该二人，遂报案。

2013年年初，陈某在聚会上结识郑某，郑某称其是中央党校干部，其妻王某在香港经营公司。

郑某知悉陈某公司的别墅开发项目需要资金后，伙同王某虚构了王某香港的公司能为陈某公司融资一亿元美金的事实，并与陈某签订了别墅开发项目合作协议以及股权转让协议书，约定由王某的公司为陈某公司融资一亿美元，陈某将别墅项目70%股权转让给王某。

合同诈骗罪相关规定、解析及实务观点第⼆百⼆⼗四条合同诈骗罪第⼆百⼆⼗四条有下列情形之⼀，以⾮法占有为⽬的，在签订、履⾏合同过程中，骗取对⽅当事⼈财物，数额较⼤的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚⾦；数额巨⼤或者有其他严重情节的，处三年以上⼗年以下有期徒刑，并处罚⾦；数额特别巨⼤或者有其他特别严重情节的，处⼗年以上有期徒刑或者⽆期徒刑，并处罚⾦或者没收财产：（⼀）以虚构的单位或者冒⽤他⼈名义签订合同的；（⼆）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履⾏能⼒，以先履⾏⼩额合同或者部分履⾏合同的⽅法，诱骗对⽅当事⼈继续签订和履⾏合同的；（四）收受对⽅当事⼈给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他⽅法骗取对⽅当事⼈财物的。

释义阐明本条第⼀款是关于合同诈骗犯罪及处刑的规定。

本条规定的犯罪是在签订合同或者履⾏合同过程中实施的。

这⾥所讲的“合同”主要是指受法律保护的各类经济合同，如供销合同、借贷合同等，只要⾏为⼈在订⽴、履⾏合同中，其⾏为特征符合本条规定，即构成合同诈骗罪。

根据本条规定，构成合同诈骗罪具有以下特征：（⼀）⾏为⼈在主观上具有“以⾮法占有为⽬的”，这是构成本条规定之罪的主观要件。

⾮法占有的⽬的，⼀般来说，这种⽬的是可以从⾏为⼈的⾏为判断出来的，如⾏为⼈⾃始就根本没有履⾏合同的条件，也没有去创造履⾏合同的条件或者⽆意履⾏或者携款潜逃等。

（⼆）⾏为⼈实施了本条规定的诈骗⾏为。

本条共列举了五项犯罪⾏为：1.以虚构的单位或者冒⽤他⼈名义签订合同的。

即虚构合同主体的情形。

其中“虚构的单位”是指采⽤根本不存在的单位的名义订⽴合同；“冒⽤他⼈名义”，是指未经他⼈允许或委托⽽采取他⼈的名义，即冒名订⽴合同的⾏为。

2.以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的，即虚构担保。

在签订合同时，根据法律、法规的规定或者对⽅当事⼈的要求，出具合同担保，是减少合同风险和保障合同履⾏的常规做法。

合同诈骗罪与合同欺诈的区别合同诈骗罪，是指以⾮法占有为⽬的，在签订、履⾏合同过程中，骗取对⽅当事⼈的财物，数额较⼤的⾏为。

本罪侵犯的客体既包括国家对合同的管理制度，⼜包括合同对⽅当事⼈的财物所有权;犯罪客观⽅⾯表现为在签订、履⾏合同过程中，骗取对⽅当事⼈的财物，数额较⼤的⾏为。

具体包括以下五种情形：1.以虚构的单位或者冒⽤他⼈名义签订合同。

2.没有实际履⾏能⼒，以先履⾏⼩额合同或者部分履⾏合同的⽅法，诱骗对⽅当事⼈继续签订和履⾏合同。

3.以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明做担保。

4.收取对⽅当事⼈给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿。

5.以其他⽅法骗取当事⼈财物的。

本罪的犯罪主体为⼀般主体，既包括⾃然⼈也包括单位;犯罪主观⽅⾯是故意，⽽且具有⾮法占有的⽬的。

合同欺诈，是指在合同签订、履⾏过程中，⼀⽅当事⼈以隐瞒真相或故意告知对⽅当事⼈虚假情况，诱使对⽅当事⼈做出错误意思表⽰的⾏为。

合同欺诈与合同诈骗罪在涉及的对象、发⽣的时间、采⽤的⼿段、所涉及的内容都有相似之处，但⼆者也有本质的区别：1.⾏为⼈主观故意形态不同：合同欺诈既可以是直接故意，也可以是间接故意，⽽合同诈骗罪只能是直接故意。

2.⾏为⼈主观⽬的不同;合同欺诈的⾏为⼈其根本⽬的是为了获得更⼤的经济利益，其采⽤欺诈的⼿段，使对⽅产⽣错误的认识与判断，作出利⼰的⾏为。

其⾏为的性质是属于民法调整的范围，是违背诚实信⽤的原则。

⽽合同诈骗罪其根本⽬的就是为了⾮法占有对⽅的财物，⾏为⼈根本没有履约诚意。

3.⾏为⼈的⼿段不同合同欺诈其虚构的事实与真相通常不会影响合同的履⾏，⾏为⼈只是会扩⼤⾃⼰的履约能⼒及标的物的相关质量、数量等问题。

⽽合同诈骗罪采⽤的是《刑法》第224条所列出的主要⼿段。

4.对取得财产的处理⽅式不同合同欺诈的⾏为⼈对通过欺诈⽅式取得的财产，通常会按约使⽤。

⽽合同诈骗罪的⾏为⼈对取得的财产，⼀般来讲主要是⽤于挥霍，且⽆偿还打算。

Sometimes, inexplicably bad mood, I don't want to talk to anyone, I just want to be alone in a daze.简单易用轻享办公（页眉可删）合同诈骗罪的相关法律条文以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

合同诈骗罪最为诈骗罪中的一种，在经济犯罪的案件中十分常见。

很多人对于合同诈骗罪的相关法律条文不清楚。

那么关于合同诈骗罪的相关法律条文有哪些？关于现在将在下面的文章中为您解答合同诈骗罪的关法律条文的内容。

合同诈骗罪法律条文法条：中国《刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

《刑法修正案七》第四条在刑法第二百二十四条后增加一条，作为第二百二十四条之一：“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

”相关知识阅读：本罪与诈骗罪的区别：从本质上看，合同诈骗罪也是一种具体的诈骗犯罪，其与诈骗罪是特殊与一般的关系，它们的区别主要表现在以下几个方面：(1)侵犯的客体不同。

诈骗罪只侵犯财产所有权，是单一客体，而本罪既侵犯他人的财产权利，同时又侵犯合同行为管理制度。

诈骗罪的认定和界限法律定义诈骗罪（刑法第266条）是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。

诈骗罪侵犯对象不是骗取其他非法利益。

其对象，也应排除金融机构的贷款。

因本法已于第一百九十三条特别规定了贷款诈骗罪。

本罪的认定本罪与非罪的界限1、诈骗罪与借贷行为的界限。

借款人由于某种原因，长期拖欠不还的，或者编造谎言或隐瞒真相而骗取款物，到期不能偿还的，只要没有非法占有的目的，也没有挥霍一空，不赖帐，不再弄虚作假骗人，确实打算偿还的，仍属借贷纠纷，不构成诈骗罪。

2、诈骗罪与代人购物拖欠货款行为的界限。

对以代人购买紧缺商品的名义，取走货款，没买到东西，又擅自挪用货款，拖欠不还款的行为，应着重考察其真实目的、双方的关系、事情的起因、代办人的具体行为、拖欠的情节、后果等等，从而正确判断其是否有非法占有的意图。

3、诈骗罪与集资办企业因亏损躲债的界限。

如果确实是集资经商办企业，但因经营不善，亏损负债，为躲债而外出，仍属财产债务纠纷。

这同诈骗犯以集资办企业为名，捞到钱财就逃之夭夭，以实现其非法占有的目的，有本质区别。

本罪与招摇撞骗罪的界限两者都使用骗术，后者也可能获得财产利益，这两点相同;但是，主观目的、犯罪手段、财物数额要求和侵犯的客体，均有不同。

招摇撞骗罪是以骗取各种非法利益为目的，冒充国家工作人员，进行招摇撞骗活动，是损害国家机关的威信、公共利益或者公民合法权益的行为，它所骗取的不仅包括财物(但无数额多少的限制)，还包括工作、职务、地位、荣誉等等，属于妨害社会管理秩序罪。

当犯罪分子冒充国家工作人员骗取公私财物时，它就侵犯了财产权利，又损害了国家机关的威信和正常活动，属于牵连犯，应当按照行为所侵犯的主要客体和主要危害性来确定罪名并从重惩罚。

本罪与本法规定的其他诈骗犯罪的界限本法在其余各章节分别规定了集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪、合同诈骗罪等。

合同诈骗罪定罪的三个要件包括
合同诈骗罪定罪的三个要件包括：
一、意图欺骗的故意双方必须明确合同的签订目的和内容，一方故意采取欺骗性手段，诱骗对方订立合同，达到非法占有财物的目的。

二、虚构或者变造事实的手段一方在签订合同过程中，采取虚构或者变造事实的方法，蒙骗对方同意订立合同，且对方因此遭受了经济损失。

三、涉及较大数额的财物涉及较大数额的财物，包括但不限于现金、物品、股权等。

上述要件必须同时具备，才能成立合同诈骗罪。

最⾼院：合同诈骗罪三⼤疑难问题解析合同经常在我们的⽣活中出现，这是保护⾃⼰权益的⼀项法律⽂件。

在签订合同的时候⼀定要注意有没有不合法的⾏为，以及诈骗的⾏为。

下⾯就由店铺⼩编为⼤家整理有关的相关合同诈骗内容。

以供⼤家阅读，希望对⼤家有所帮助。

最⾼院:合同诈骗罪三⼤疑难问题解析本⽂欲从刑法的性质、犯罪的特征及合同诈骗的实质等⽅⾯就如何认定合同诈骗罪作⼀初步的探讨。

第⼀个问题：“借鸡⽣蛋”的⾏为是否构成犯罪?案例1：被告⼈徐某申请成⽴⼀公司，公司⽆任何资⾦，却虚报注册100万元。

其为筹划开办超市，即与他⼈签订场地租赁合同，为购买超市设备⼜与他⼈签订购销合同，并收取供货⽅的“⼊店费”等。

所购设备及收取的“⼊店费”⼤部投⼊超市建设。

⾄合同履⾏期届满，当对⽅向其索要有关场地租赁费、设备货款时，徐某给以空头⽀票，并同时告诉对⽅帐上暂时⽆钱，需要等⼀定时间。

但对⽅到其允诺的时间去银⾏兑换时，仍⽆钱到帐，此后徐某便再三推诿拖延时间，拒不偿还有关款项，并以部分款物⽤于还债，最终案发。

就在徐某被羁押⼀天后，开办超市的营业执照即下发。

对被告⼈⾏为性质的认定，存在两种截然不同的意见：⼀种意见认为，被告⼈⼀⽆资⾦、⼆⽆资产，根本⽆实际履约能⼒，其通过与他⼈签订合同获取并实际控制对⽅财物，直⾄案发时，也未能实际履⾏协议，造成对⽅当事⼈巨⼤的经济损失。

其虚构履约能⼒，骗取对⽅财物，已构成合同诈骗罪。

另⼀种意见认为，被告⼈是在“借鸡⽣蛋”，主观上⾮法占有的⽬的不明显，且其将所获取的财物确实⽤于超市建设，被抓获时，⼤部分财物仍放在其正筹办的超市中，被告⼈也未虚构事实，在给付⽀票时，已告知对⽅帐上⽆钱。

因此，其⾏为不构成犯罪。

本案争议的焦点集中在被告⼈是否具有⾮法占有的主观故意上。

在合同诈骗罪中，认定“以⾮法占有为⽬的”⼀直是实践中的⼀个难点，不少⽂章已就认定标准作了有益探讨并确⽴了⼀些界定的原则，概括起来，主要有以下⼏个⽅⾯：1.⽆履约能⼒;2.卷款潜逃;3.挥霍对⽅当事⼈财物;4.使⽤对⽅当事⼈财物进⾏违法犯罪活动;5.拒不返还对⽅当事⼈财物;6、订⽴或履⾏合同时有欺诈⾏为。

利用虚假合同诈骗随着社会的发展和经济的繁荣，金融诈骗现象已经变得越来越普遍。

其中，利用虚假合同进行诈骗的案件也时有发生。

这种诈骗方式通过伪造合同、签订虚假合同等手段骗取他人财物，不仅危害个人及企业经济利益，而且破坏社会经济秩序，应引起大家的高度关注。

一、虚假合同骗局的基本构成虚假合同诈骗是指通过虚假合同等手段欺骗他人的财产，实现非法占有的行为。

通常，该诈骗行为分为以下基本构成：1.伪造合同。

犯罪嫌疑人通过伪造合同的形式，来骗取他人的财产。

一般来说，伪造合同是通过篡改他人签名、印章以及伪造文书等方式来实现的。

其中，伪造签名和印章是最常见的方式之一。

2.假冒合同。

犯罪嫌疑人通过制造虚假事实或虚构合同内容、伪造签字等方式，使得受害人误认为所签订的合同内容真实有效，从而达到欺骗他人财产的目的。

在这种情况下，虚假合同通常由嫌疑人直接制作和签署。

3.虚假声明。

虚假声明是指犯罪嫌疑人以谎言、欺骗、伪造事实等方式让受害人误认为所签定的合同是真实有效的，从而欺骗他人的财产。

二、虚假合同骗局的案例分析1.A先生虚假合同骗局A先生假借某公司名义，通过制作虚假合同，骗取其他公司的财产。

该公司在合同中承诺向另一家公司提供一项服务，但实际并没有提供这项服务。

事后，受害公司才发现自己上当受骗。

2.B先生虚假合同骗局B先生以出售防盗门的名义，与多家投资者签订虚假的合同。

他在合同中承诺要向投资者提供防盗门展览室的使用权，并以此吸引了投资者的注意。

但实际上，所谓的展览室是B先生自己租用的，他并没有任何权利向投资者提供这样的服务。

三、如何防范虚假合同骗局虚假合同骗局的危害性极大，因此需要提高个人和企业的安全意识，采取有效措施防范此类骗局。

以下是一些有效措施：1.加强合同审查。

在签订合同之前，要仔细审查合同内容，确认其真实可靠。

尤其要注意合同中有无隐藏条款和易被钻空子。

2.建立信任关系。

在与对方签订合同之前，要了解对方的信用状况和背景，以便避免与不良分子打交道。