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银企对账工作总结共5篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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中国工商银行银行对账自查报告为了积极做好2022年度辖内资金使用、统计、财务收支、非现场监管、反洗钱、账户管理、票据兑付跟踪考核及非信贷资产风险五级分类，综合业务系统上线会计核算等方面的工作。
现将本年度的具体工作情况，简要的工作总结如下：一、做好辖内资金使用工作。
为了防止发生支付风险，计划财务部负责辖内信用社资金使用工作，实现了全辖平稳支付，稳健经营。
二、认真做好上级行、办事处及银监局和政府部门统计报表的报送工作。
财务部各种报表较多，上报时间要求严格，加上监管部门、人民银行、地方政府的各项报表、材料、统计数据等等，工作任务较为繁重，但是我们克服了时间紧任务重的困难，精心安排，认真统算，加班加点，保质保量的完成了上级部门下达的各项工作任务。
三、强化对会计工作的管理和监督以及各项规范工作的落实。
加强对会计工作的规范化管理，使之有章可循，有规可依，根据联社各项会计法规及管理制度、办法进行了检查。
发现问题及时予以纠正，确保了各项基本制度、岗位责任制和各项会计财务法规制度的贯彻落实。
我们每季度对全辖进行了一次格式化、作业式会计工作检查，5月份联社组织人员对辖内基层信用社现金、空白重要凭证进行了全面检查。
6月份又对全辖的大额支现情况进行了检查，使会计帐务有了进一步的规范和提高。
四、做好会计核算的指导、监督，严格控制各项财务指标，确保各项经营指标的完成。
年初，我们按照市办下达的经营计划，对各社制定了全年经营计划。
并按月、按季进行认真的'测算和分析，更好完成今年市办下达的各项经营指标。
五、及时上报银监局非现场监管系统数据报送工作，严控各项风险指标，化解经营风险。
非现场监管系统是银监局对农村信用社非现场监管的重要途径，我们财务部按照银监局“以防为主”的监管理念，组织各社学习对预警指标的计算和通过吸收存款，严控大额贷款，按月结息收息等控制预警指标和化解风险的手段。
使各信用社在资本充足率、备付金比例、不良贷款比例、最大一户贷款比例等资本充足率指标、流动性指标，安全性指标，效益性指标较上年有了很大的提高。
银行完成对账工作情况汇报您好！我是xx银行财务部门的工作人员，在这里向您汇报一下我们银行最近完成的对账工作情况。
1. 对账工作内容在这段时间里，我们对银行的各个账户进行了一次全面的对账工作，包括对存款、贷款、信用卡以及其他金融产品的对账工作。
我们以银行总账为基础，逐一核对每一笔交易，确保每一笔资金都得到了妥善的处理和记录。
2. 对账工作流程我们在对账工作中遵循了一套完善的流程，首先是根据银行系统生成的对账单进行核对，再进行与客户账户核对，然后再进行与银行总账核对。
如果在对账过程中出现了不一致的记录，我们会及时进行复核和调整，以确保资金的流动情况得到了真实和准确的记录。
3. 对账工作成果通过这次对账工作，我们发现了一些账户在交易记录上存在不一致的情况，经过仔细核对和调整，我们最终解决了这些问题。
我们也发现了一些账户存在异常交易的情况，我们及时与客户进行了沟通，最终解决了这些问题，确保了资金的安全和合法性。
4. 对账工作反思在这次对账工作中，我们也发现了一些问题和不足，比如在部分账户的对账过程中出现了漏项或错项的情况，我们在这方面的专业性和细致性需要进一步加强，另外，在某些账户的对账过程中还出现了客户信息不一致的情况，这需要我们进一步完善客户信息管理制度，确保客户信息的真实性和完整性。
5. 对账工作展望在今后的工作中，我们将进一步完善对账工作的流程和制度，加强对账工作的专业化和规范化操作，确保每一笔资金都得到了准确和真实的记录。
我们也将加强对客户信息的管理和保护，确保客户信息的安全和完整。
最后，我们将继续加强与其他部门的协作和沟通，确保对账工作的顺利进行，并加强对账工作成果的分析和总结，为银行的稳健经营和发展提供更加有力的财务支持。
感谢领导的关注和支持，我们将不断努力，不断提高，争取为银行的发展做出更大的贡献。
谢谢！。
标题：银行对账制度报告一、引言随着金融业务的不断发展和创新，银行对账在确保资金安全、防范风险方面扮演着越来越重要的角色。
为了加强银行对账管理，提高账务核对质量，根据国家相关法律法规和内部管理制度，我们制定了本报告，旨在全面梳理和分析银行对账制度的具体要求和实施情况。
二、对账目的与意义（一）确保账务准确无误。
通过银行对账，及时发现和纠正企业在账务处理过程中的错误，确保账务数据的准确性和完整性。
（二）防范风险。
通过对账，及时发现和处理未达账项，避免因账务处理不当导致的资金风险。
（三）加强内部控制。
银行对账有助于企业完善内部控制体系，提高内部管理水平，保障企业资产安全。
三、对账范围与内容（一）对账范围：包括企业所有银行账户的存款、贷款、结算等业务。
（二）对账内容：存款账户的余额、流水记录、未达账项等。
四、对账组织实施步骤（一）准备阶段：收集相关账务资料，包括银行账户余额、流水记录等。
（二）对账阶段：将企业账务记录与银行对账单进行逐笔核对，找出未达账项，分析原因，并及时处理。
（三）整改阶段：对核对过程中发现的问题进行整改，确保账务准确无误。
（四）总结阶段：对对账情况进行总结，形成对账报告，为企业财务管理提供依据。
五、对账开展情况（一）定期对账：按月、季、年进行定期对账，确保账务核对及时。
（二）专项对账：针对重大业务事项、异常资金流动等开展专项对账。
（三）全面对账：每年进行一次全面对账，确保各项账务准确无误。
六、对账中发现的问题及处理措施（一）对账过程中发现账务处理错误，及时进行更正。
（二）对未达账项进行分析，找出原因，采取相应措施进行处理。
（三）对长期未达账项进行追踪，确保问题得到妥善解决。
七、总结银行对账制度在确保资金安全、防范风险方面具有重要意义。
通过本次对账，我们发现企业在账务处理过程中还存在一些问题，需要进一步加强内部控制和管理。
在今后的工作中，我们将不断完善银行对账制度，提高账务核对质量，确保企业资产安全。
对账工作报告模板范文一、工作概述本次对账工作是针对公司财务报表和银行账户之间的数据进行核对，以确保财务数据的准确性和完整性。
对账工作主要包括了账目核对、差异分析、问题解决等环节。
二、对账工作流程1. 数据准备：从公司财务系统中导出财务报表数据，包括资产负债表、利润表、现金流量表等。
同时，从银行提供的对账单中获取银行账户的收支明细。
2. 账目核对：将公司财务报表数据与银行账户的收支明细逐笔逐项进行核对。
对账时要注意数据的一致性，例如日期、金额是否一致，对账单上显示的收支方向是否与公司账目相符等。
3. 差异分析：若在账目核对的过程中发现有金额不一致或其他差异，需要对这些差异进行进一步分析。
主要工作包括：- 对账差异分类：将差异按照不同类型进行分类，如银行手续费、未到账款项等。
- 确认差异原因：通过查询原始凭证或与相关部门、银行沟通，确认差异产生的原因。
- 确定差异责任：根据调查结果，明确差异责任归属。
4. 问题解决：对于确认差异原因的问题，及时与相关部门或银行进行沟通，共同找出问题产生的根本原因。
根据问题的性质和影响程度，提出相应的解决措施，并明确解决责任人和时间节点。
5. 结果总结：对对账工作的结果进行总结，包括差异问题的数量、差异金额的大小以及问题解决的情况等。
同时，对对账工作中存在的问题和不足进行分析，并提出相应的改进措施。
三、工作亮点和成果1. 扎实的数据准备工作：通过对财务系统和银行账户数据的准确导出，为后续的对账工作提供了可靠的数据基础。
2. 积极主动的沟通协调：在差异分析过程中，与相关部门和银行保持积极的沟通协调，迅速解决了一些存在的问题。
3. 完善的问题解决措施：对于发现的差异问题，及时提出解决措施，并明确责任人和时间节点，确保问题被妥善解决。
四、存在的问题和改进措施1. 对账工作周期较长：由于数据量大，对账工作的周期较长，需要进一步优化对账流程，提高工作效率。
2. 差异责任划分不够明确：在分析差异责任时，出现了一些模糊不清的情况，下一次对账工作中需要更加明确责任划分的准则。
银企对账自查自纠报告一、报告目的本报告是对我银行与企业客户之间的账务对账情况进行自查自纠的结果总结，旨在发现和解决账务出现的问题，确保账务记录准确无误，维护双方利益和合作关系。
二、自查自纠过程1. 确认账务数据来源：首先对账务数据来源进行了确认，包括企业客户提供的账户流水和我行系统自动生成的账务记录。
2. 对账务记录进行比对：将企业客户提供的账户流水与我行系统记录进行逐一比对，核对账户余额、交易时间、交易金额等要素。
3. 发现异常交易：在比对过程中发现了一些异常交易，包括金额不符、时间不符或者未能与企业客户账户对上的交易。
4. 分析原因：针对异常交易进行原因分析，查找问题发生的根源，是否是数据录入错误、系统故障或者其他原因导致。
5. 与企业客户确认：在确认问题原因后，及时与企业客户进行沟通，要求其提供相关证据或者解释，以便尽快解决问题。
6. 落实整改措施：对于出现的问题，及时提出整改措施，并落实到位，确保类似问题不再发生。
三、自查自纠结果经过以上的自查自纠过程，我银行发现了一些账务问题，并及时与企业客户进行了沟通和解决，具体如下：1. 发现部分交易金额不符：经与企业客户确认，原来是由于数据录入错误导致的，已经及时更正，并将对应的款项进行了调整。
2. 发现部分交易时间不符：经核实发现，是我银行系统故障导致的，已经及时修复，并对影响客户的交易进行了赔偿。
3. 发现少数对账不平：经与企业客户进一步核实，是由于企业客户账户操作不当导致的，已经要求其自行调整，并协助进行了核对。
四、自查自纠总结通过本次自查自纠过程，我银行加深了与企业客户之间的账务对账交流和合作，及时发现和解决了一些账务问题，确保账务记录的准确性和完整性。
同时，本次自查自纠也提醒我们在日常工作中要更加重视账务核对工作，及时发现和解决问题，促进双方合作关系的持续发展。
五、未来展望在今后的工作中，我银行将进一步加强与企业客户之间的沟通和合作，加强账务对账工作，建立健全的账务管理机制，确保账务记录的准确性和可靠性，促进双方合作的顺利进行。
银企对账自查报告〔共3篇〕第1篇：银企对账黑龙江省农村信誉社银企对账管理方法〔暂行〕第一章总那么第一条为进一步落实《黑龙江省农村信誉社会计根本制度》和人民银行加强会计结算管理、保障资金平安的有关规定，不断进步银企对账工作效率和质量，建立健全对账机制，防范结算风险的发生，特制定本方法。
第二条银企对账是指按照《黑龙江省农村信誉社会计根本制度》的规定，对客户的存款账户，按月或按季发放“余额对账单”与客户对账，满页分户账即时发给客户对账，按照客户要求提供未满页分户账对账，并由客户将对账情况返回，以到达信誉社与客户账务核对一致的目的。
第三条银企对账实行“工作岗位相对独立，对账人员相对别离，多种方式并存，突出重点账户”的原那么。
工作岗位相对独立是指各营业单位应装备专(兼)职的对账人员负责银企对账工作；对账人员相对别离是指专(兼)职对账人员严格实行与经办人员相对别离；多种方式并存是指采取邮寄对账，面对面对账等多种对账方式；突出重点账户是指从对账方式和频率上加强对余额较大、业务发生频繁、易发风险账户的对账力度。
第二章重点账户的认定第四条本方法所称重点账户为：〔一〕月均存款余额在5万元〔含5万元〕以上的存款账户；〔二〕业务发生频繁且额度较大的存款账户。
重点账户的月均余额的标准认定不得超过10万元，但各县级信誉社可根据地域经济情况，适当降低。
第三章对账内容第五条银企对账工作分为余额对账单对账和分户账对账。
余额对账单对账是指定期或不定期向客户发出并收回“余额对账单”，落实对账情况；分户账对账是指向客户发出满页分户账和按企业的需要发出未满页分户账对账单，用于客户随时勾对账务，掌握未达款项。
第六条银企对账范围包括客户结算账户、定期〔通知〕存款账户、临时存款账户、其它存款账户。
第四章组织体系第七条每一办理对公业务网点应至少指定一名人员负责银企对账相关工作。
第八条银企对账工作由各级农村信誉社会计结算部门负责管理、考核。
第五章工作职责第九条会计结算部门负责制定银企对账管理方法、施行细那么及操作规程；负责制定对账质量、效率考核方法；负责向上级会计结算部门汇报辖内银企对账工作情况。
银企对账情况汇报
尊敬的领导：
根据公司要求，我对银企对账情况进行了认真的汇报。
在过去的一个月里，我们与银行进行了多次对账核对，现将情况如实汇报如下：
首先，我们对账单进行了逐笔核对，确保每一笔款项都得到了正确的记录和处理。
在核对的过程中，我们发现了一些问题，比如少记、错记等情况，及时进行了调整和更正，以保证账目的准确性。
其次，我们与银行进行了多次沟通，及时了解了银行方面的对账情况。
通过与银行的沟通，我们及时发现了一些账目不一致的情况，并及时进行了调整和处理，以确保账目的一致性和准确性。
另外，我们对账过程中还发现了一些银行方面的问题，比如银行对账单中的一些明细不清晰、不完整等情况，我们及时向银行提出了问题，并要求银行进行了相应的调整和更正，以确保对账的准确性和完整性。
最后，我们对账的结果表明，我们与银行的账目已经达到了一致，不存在账目不一致的情况。
经过我们的努力和对账的认真核对，我们确保了公司账目的准确性和完整性，为公司的财务工作提供了可靠的数据支持。
综上所述，我对银企对账情况进行了认真的汇报，我们将继续保持对账工作的严谨性和认真性，确保公司账目的准确性和完整性。
希望领导能够对我们的工作给予认可和支持，谢谢！
此致。
敬礼。
银企对账调查报告银企对账调查报告一、引言在当前经济环境下，银行与企业之间的对账调查显得尤为重要。
对账调查是银行与企业之间核对账户余额、交易记录等信息的过程，旨在确保账目准确无误，维护双方的合作关系。
本报告将对银企对账调查进行分析和总结，旨在提供有关方面对账调查的参考和建议。
二、背景银行与企业之间的对账调查是一项重要的风险控制措施。
在日常经营中，企业与银行之间会有大量的资金往来，包括存款、贷款、转账等业务。
对账调查的目的是确保资金流动的准确性和合规性，防止出现账目错误、资金损失等问题。
三、对账调查的重要性1. 风险控制：对账调查是银行与企业之间进行风险控制的重要手段。
通过核对账户余额、交易记录等信息，及时发现和解决账目错误、资金流失等问题，降低风险发生的概率。
2. 信任建立：对账调查是银行与企业之间建立信任关系的重要环节。
通过及时、准确地核对账目，双方能够建立起互信的基础，增强合作的信心。
3. 业务流程优化：对账调查可以发现和解决企业与银行之间的业务流程问题，促进业务效率的提升。
通过对账调查，双方可以及时发现并解决资金流动中的问题，减少不必要的纠纷和延误。
四、对账调查的方法1. 核对账户余额：双方应定期核对账户余额，确保账户余额的准确性。
可以通过银行对账单、企业财务报表等方式进行核对。
2. 核对交易记录：双方应核对交易记录，确保交易的准确性和合规性。
可以通过银行交易明细、企业账簿等方式进行核对。
3. 异常交易排查：双方应及时发现和解决异常交易，防止资金流失和风险发生。
可以通过建立风险预警机制、加强内部审计等方式进行排查。
五、对账调查的挑战与建议1. 数据的准确性：对账调查的前提是数据的准确性。
双方应加强数据管理和交换的规范化，确保数据的准确性和完整性。
2. 信息系统的安全性：对账调查涉及大量的敏感信息，双方应加强信息系统的安全保护，防止信息泄露和黑客攻击。
3. 人员素质的提升：对账调查需要专业的人员进行操作和分析。
银行对账服务工作总结报告银行对账服务工作总结报告尊敬的领导：通过近一个月的银行对账服务，我认真总结了自己的工作情况，并撰写了本次对账服务工作总结报告，以供您审阅。
在本次银行对账服务工作中，我主要负责了对账数据的整理和核对工作。
具体工作内容如下：首先，我根据银行发放的电子对账单，将所有的账目信息整理成清晰的Excel表格。
在整理的过程中，我认真核对了每一条账目的数据，确保准确无误。
其次，我将银行对账单上的所有账目与公司的账目进行了对比。
通过仔细对照，我发现了一些账目存在差异的问题。
例如，有一条资金流入的记录与公司账目上的记录数字不一致。
在这种情况下，我立即与银行进行了沟通并提供相关证明材料，解决了这个账目差异的问题。
另外，我也负责了将对账结果整理成报告的工作。
我利用Excel软件将对账结果图表化，并根据具体情况撰写了对账结果的报告。
该报告详细说明了每一笔账目的差异情况，以及解决这些差异的具体方案。
此外，报告还对未解决的差异提出了进一步的处理建议。
在本次对账服务过程中，我遇到了一些困难，但也通过主动沟通和努力克服了这些困难。
比如，在核对账目数据时，我发现一些账目的标注不清晰，无法正确对应。
为了解决这个问题，我主动联系交易人员，并要求他们提供更详细的交易说明。
通过他们的配合，我顺利解决了这个问题。
总体来说，本次对账服务工作中，我认真负责、勤奋努力，完成了所有的工作任务。
通过对账工作，我不仅提高了自己的数据处理能力和沟通能力，还提升了对账服务的专业素养和工作效率。
在今后的工作中，我将继续保持对账工作的高度责任感，并进一步提高自己的专业水平。
我将进一步学习银行对账服务的相关知识，提升自己的对账能力。
同时，我也将加强与银行和公司其他部门的沟通与合作，以确保对账工作的准确性和高效性。
总之，通过本次对账服务工作，我积累了宝贵的经验，并且获得了实质性的成长。
我相信，在接下来的工作中，我将能更好地发挥自己的能力，为公司的发展做出更大的贡献。
银企对账报告篇一：关于银企对账业务流程的分析及建议关于银企对账业务流程的分析及建议银企对账是保护客户资金平安，防止舞弊案件发生的重要环节。
黑龙江河松街支行的“高山案件〞再次引起了各行对银企对账工作的重视，纷纷采取措施加大对账工作力度。
下面，笔者结合自己今年参加常规稽核的一些体会，对一些行在银企对账业务操作流程中存在的缺乏，谈一些粗浅的认识。
一、银企对账工作存在“三重三轻〞现象银企对账看似简单，但由于涉及面广，户数多，工作量大，一些行在具体执行中还存在一些问题，归纳起来有“三重三轻〞。
1、重视对账单的回收，轻视对账结果的处理。
稽核中发现，一些行在对账工作中只强调对账单的回收率，却忽略了对账单回收后的处理、监督环节。
表现在：有的银行账与企业账相差甚远；有的对账单所加盖公章与单位名称根本不一致；有的仅是个人签名……，后虽经查实系未达账项或经办人员马虎所致，但这也反映出一些行在对账单回收后，没有人来对对账结果进行核查、处理，如：银企账务是否相符，是否存在未达账项，未达账面是否真实等等，从而使对账的作用大打折扣。
2、重视对存款账户对账，轻视其他账户对账。
一些行在对账过程中，只重视那些存款大户的对账，而对保证金、临时存款、三贷资金、同业拆借、资产互换、我行在同业的存款等账户容易遗漏和无视。
3、重视专项行动，轻视制度建设。
一些行在“高山案件〞发生后，召开专门会议、下发红头文件、投入物力人力来组织对账工作，但之后却虎头蛇尾，对账单回收率明显下降。
究其原因：一是对账工作十分琐碎和繁杂，需投入相当的人力和物力而目前基层网点普遍存在人力缺乏的矛盾，因而对账工作难以坚持；二是一些行更多把银企对账当成“高山案件〞发生后的一种专项行动，而没有举一反三，从制度上进行来梳理、标准。
二、关于银企对账业务流程的分析。
从目前一些行银企对账的操作流程上看，一般是先由银行打印银行账余额，然后交由企业盖章收回去即算完成。
回收的对账单上不反映企业账余额、未达账项，也无企业签署是否相符的意见。
虽然从理论上讲，我们可以从企业公章来认定企业已认可对账单的金额，但从风险防范的角度来分析，还有待进一步商榷。
譬如，对账人员和企业经常接触一般较为熟悉，假设某对账人员为掩盖一些舞弊行为，以未达账项或记账过失等借口来搪塞企业，一些企业可能会信以为真而盖章，而银行管理人员从回收的对账单上并不能看出银企账务是否一致及差额原因。
所以说，对账单上企业不签署意见和企业账户金额，不便于银行管理人员进行监督和发现问题。
三、加强对账工作的两点建议第一，完善对账操作流程，加强对账结果的监督、管理。
如前所述，从更有利于风险防范的角度讲，回收的对账单应如实反映银企双方对账结果。
因此，建议在对账流程操作中，当企业收到对账单核对后，应参加“由应签署是否相符意见及差额原因〞这一环节。
另外，作为对账工作的整个流程包括发送和收回对账单、处理对账结果、保管对账单及客户回执等各个环节，任何一个环节被忽略均可能前功尽弃，功亏一篑。
因此，对账单回收后，要有专人负责对账结果的检查、处理，不能一收回就束之高阁，万事大吉。
第二、建立长效防范机制，加强对账制度建设。
从了解的情况看，目前对账工作有据可依是总行制定的《××银行国内行与外部客户对账方法》，该方法由于面向全国，对一线营业网点在执行中遇到的具体细节问题并没有详细要求，建议管理部门根据上级行的文件要求，结合对账中发现的一些问题，因地制宜，制定切实可行的实施细那么，从而建立起银企对账的长效防范机制，防止那种一抓就紧，一停就松的现象。
篇二：银行网银对账工作开展情况总结银行网银对账工作开展情况总结我支行认真贯彻落实《关于CASS投产第二阶段工作情况及第三阶段工作要求的通知》精神，积极推进此项工作的进一步开展，并结合支行自身实际，采取多项措施，促进支行银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作有条不紊的进行。
现将次工作总结如下：一、领导重视，认真布置工作支行领导认识到银企对帐工作是银行防范经济案件、控制操作风险的重要环节，对保障银行资金平安，有效防范结算风险，防堵案件的发生发挥着举足轻重的作用，同时，为有效开展工作，沟通协调相关企业的过程也侧面反映了支行的效劳能力和企业形象，因此将推进银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作与加强内部控制管理工作和提升优质效劳能力结合起来，专门召集几位工作责任心强的员工，认真学习《对账效劳系统操作规程》、《蓝图上线后对账效劳协议工作流程》及《银企对账户系统客户向网银迁移工作方案》及两期CASS系统操作问题，统一思想，提高认识，明确职责，确保此项工作的顺利开展。
二、积极宣传，加强宣传力度一方面针对重点对公客户，采取上门沟通向对公客户发放网上银企对帐宣传折页或通过电话点对点，详细介绍网银对帐操作流程、银企对帐的考前须知等；二是面对新开户的客户，利用资料齐全，企业法人或财务来行，业务办理方便的优势，即面对面集中介绍企业网银操作、银企对帐等业务，让客户了解银企对帐的重要意义以及通过网银进行银企对账的便捷性和平安性从而形成来行即介绍，来行即办的方针，全面落实新开户的银企签约及网银办理工作；三是加强业务，提升效劳能力支行通过集中业务培训，提升工作人员的业务能力，把银企对帐作为完善内控管理的重要环节来抓，确保银企对帐的真实性、及时性，组织有关人员认真学习对账工作的工作流程和操作步骤，熟悉运用相关工作系统，充分认识对账工作对于保障银企资金平安、控制案件事故的重要性和必要性，积极配合银企对帐员共同做好对帐工作。
另一方面，支行要求工作人员遇到企业咨询相关问题时要耐心讲解，认真答复，切切实实的让客户享受到优质效劳，从而提升支行企业形象，提高优质效劳能力。
三、严格把关，做好后续管理支行指定业务能力强，工作责任心重的人员为银企对账员，为相关企业开辟银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户网银开通的“绿色通道〞，认真做好协议签订和资料审核工作，建立建全对帐台帐，明确对帐户数，做好企业的沟通联系工作。
通过上述措施，截至x 月 x日，我支行共有x 家企业签订银企对账协议，签约率达x ，有x 家开通了网银银企对账。
篇三：银行银企对账工作总结关于年底对账回收工作的总结为确保年底对账工作的顺利进行，吐哈石油营业部网点主任就年底对账工作进行了及时安排和部署，确保营业部的对公结算账户能够对账，截止4月1日，营业部共需对账89户，完成100%回访，对账成功87户，2户未能成功，分别是新疆龙凤石油化工和中石油天然气第一建设公司吐哈工程经理部，完成对账率97.75%。
一、采取的主要措施〔一〕、于2022年12月1日起，对前来办理业务的各单位财务人员沟通联系，相互磋商年末对账单的回收事宜，确保各单位在春节前能够顺利进行对账工作。
〔二〕、在2022年12月份中，对不常发生业务的单位或商户，进行电话回访，确定能够顺利进行年底的对账工作。
〔三〕、在收到区分行的对账单后，二次进行电话联系，及时安排对账单回收工作。
〔四〕、对于春节提前放假，本地无法实现对账的单位，采取区分行统一邮寄对账单的方式，确保及时对账。
二、遇到的困难〔一〕、单位法人代表联系不上，查询法人资格已撤销，无法进行对账处理。
〔二〕、受单位工程结算影响，开立结算账户的单位财务人员撤回总部，无财务印章无法对账。
〔三〕采取邮寄方式寄送的对账单丧失，未能进行回收，单位财务人员没有回本地，无法补制。
三、解决措施〔一〕对未能联系上的法人代表进行多渠道联系，确保能实现对账工作。
〔二〕尽快于财务人员联系，确保第一时间返回本地进行对账单补制工作。
\篇二：银企对账工作总结支行加强银企对账管理不断提高工作质量和效率银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。
为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金平安，我行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高, 有效地防范了结算风险。
在2022年第四季度银企对账工作获得第二名的好成绩的基础上，今年第一季度，我行又以对账率99.42%〔重点账户对账率100%，非重点账户对账率99.42.×%〕、综合考评×分的好成绩获得宁夏银行银企对账综合考评第二名。
我行的主要做法是:一、建立完善的对账组织体系，本着一个“责〞字。
为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金平安，防范结算风险，我行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担任对账人员，负责日常的对账管理工作。
通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员岗位职责，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导。
二、完善银企对账台账的登记，突出一个“全〞字1、开户单位根本信息全面。
建立完善的单位根本情况台账,做到对账人员心中有数,提高了对账工作的主动性。
开户单位根本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电话及手机联系方式等等。
2、全部签订了结算账户协议。
为了建立银企对账工作的标准化，催促企业按时对账，我行与企业签订《单位银行结算账户管理方法》，明确对账方式。
3、对账单签章齐全。
对账时，该行要求企业在银企帐务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章外，注明“核对相符〞。
三、银企对账期间，表达一个“勤〞字银企对账是一项工作量大，比拟繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到对账收回率，我行领导小组要求对账人员做到: 三勤。
1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。
2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。
3、勤于总结对账工作中存在的问题，每次对账对存在未达账项的账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至帐务核对相符。
对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。
四、因地制宜，多策并举，保证银企对账的质量。
由于我行辖属范围太大，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对帐带来非常大的难度，实际对账工作中,我行主要采取5种对帐方式：1、对日常业务比拟频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台提前通知及询问对帐情况。
2、对业务发生比拟少，而且企业比拟远的单位采取电话通知及咨询对帐情况。
3、在无法及时与企业取得联系，支行出车派专人到企业上门对帐。
4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况，对帐人员采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。
