一般询证业务提供材料清单：

1/ 42/ 4附件七：（1）重庆银行查询使用企业信用信息基础数据库授权书兹立授权书，授权本公司提出以下业务申请至业务结清期间，重庆银行向中国人民银行企业信用信息基础数据库查询本公司的信用信息：□ 1、向重庆银行申请授信业务；□ 2、为重庆银行的授信申请人提供担保；□ 3、作为重庆银行授信申请人的股东、关联方、实际控制方等重要关系人；□ 4、本公司高管或重要关系人向重庆银行申请借款，需要了解本公司信用状况；□ 5、向重庆银行申办企业POS商户；□ 6、其他（请具体说明）。

在以上信贷业务申请至业务结清期间，包括对已发放的信贷业务进行贷后管理期间，以及进行信用报告异议处理期间，重庆银行及其所属分支机构可在《征信业管理条例》的规定下依法查询并合规使用本公司的信用信息。

本公司同意重庆银行将本公司的信用信息（包括可能产生的不良信息）报送至中国人民银行企业信用信息基础数据库。

特别声明：本公司已知悉并充分理解以上授权书条款的全部内容。

授权人：（盖章）授权人法人代表（签章）：授权人联系电话：业务受理人签字：年月日3/ 4附件七：（2）重庆银行查询使用个人信用信息基础数据库授权书兹立授权书，授权本人提出以下业务申请至业务结清期间，重庆银行向中国人民银行个人信用信息基础数据库查询本人的信用信息：□ 1、向重庆银行申请授信业务；□ 2、向重庆银行申请贷记卡、准贷记卡；□ 3、为重庆银行的授信申请人提供个人担保；□ 4、作为重庆银行授信或担保申请人的财产共有人、共同还款人；□ 5、作为重庆银行授信申请人的法人代表、出资人或关联人；□ 6、向重庆银行申办个人POS商户；□ 7、其他（请具体说明）。

在以上信贷业务申请至业务务结清期间，包括对已发放的信贷业务进行贷后管理期间，以及进行信用报告异议处理期间，重庆银行及其所属分支机构可在《征信业管理条例》的规定下依法查询并合规使用本人的信用信息。

本人同意重庆银行将本人的个人信息（包括可能产生的不良信息）报送至中国人民银行个人信用信息基础数据库。

审计报告所需资料清单
一、审计报告：
1.12月份的会计报表（资产负债表，损益表）
2．公司全年的账本；
3．公司全年的凭证（如果太多可以少拿一些，原则是：1月和12月的为必拿，中间月份可以抽拿几个月。

）；12月份银行对账单复印件
4．公司营业执照复印件、国地税务登记证复印件、组织机构代码证复印件（正,副本均可）；
5．验资报告复印件、公司上一年度审计报告的复印件（如果没出可以不用提供）；
6．约定书、客户声明书盖章签字。

{由事务所提供，企业要盖章}
7.如是外资企业需提供(外汇登记证正本复印件),(批准证书复印件).（章程复印件）（财政登记证）
注：复印件需每页都加盖公章
最新汇算清缴报告所需资料
1.全年账本
2.凭证。

（如凭证太多可以只拿后半年的）
3.12月会计报表（资产负债表，损益表）
3.公司法定文件：营业执照，国地税务登记证，组织机构代码(正,副本均可复印件)。

4. 企业报税的国税密码。

(如是一般纳税人还需提供增值税纳申报表。

如报表不齐，则有几个月就拿几个月。

如在地税报，就拿地税的纳税申报表。

）
5. 验资报告(分公司可以不要)或者章程复印件。

（只要有实收资本就一定要验资报告）
6.12月份的银行对账单复印件。

7.上一年度的查账报告复印件（如没有做可以不用提供）。

8.客户申明书（企业盖章，需跟以上资料一样一同拿来交接）
9、09年最初三张销售发票。

10、固定资产清单。

注：复印件需每页都加盖公章。

在担保情况以及担保的额度
确认商户对外担保情况是否对借款的返还有影响
三、部分行业需要另外提供的资料
（一）农林牧渔业
1
经营年限
2
防疫措施、卫生环境、厂房设施消毒以及清理等相关证明文件
3
饲料成本、主要成分
4
饲养动物是否有保险的证明
5
饲养的品种
6
主营业务收入
7
有无政府补贴的证明材料
8
其他
（二）化工、钢铁、造纸等成产型商户
1
环保许可证、排污许可证等文件
2
员工防护服、职业装等防护措施的证明材料
3
当地政府、环保部门支持商户的证明材料
4
有无发生过污染、中毒等事件的证明材料
5
对易燃物、易爆品或其他工业废物的处理文件
6
其他
商户银行对账单和个人流水账目；往年销售情况与销售预测表；应付账款表；应收账款登记表；应收账款明细；主要资产负债结构变动表
大致了解商户资金来往情况，是否存在违法违规操作
7
抵押、质押物所有权凭证
商户或者个人名下动产、不动产所有权证明，包括房产证、土地证、抵（质）押物明细表以及各项能证明所有权归属人的相关文件
材料清单（个体工商户）
序号
项目
标准
作用
备注
一、基本材料
1
借款申请表
借款用途、借款期限、申请金额、担保条件等
了解商户基本信息及借款申请信息
2
商户简介
商户发展历史、经营目标、商户经营和生产资质、员工数量、销售模式以及上下游客户
了解商户大致状况
3
商户经营必备材料
营业执照正副本（及年检证明）、营业场所证明材料
确保商户出现风险时有第二还款来源

尽职调查资料清单
有企业有关的资质文件、成立手续、财务报表、借款协议、风控报告、章程、发展报告等文件，报告写的很详细
一、资质文件：
1、企业法人营业执照；
2、企业组织机构代码证；
3、工商注册地址证明；
4、有关部门批准的企业产权证书；
5、公司章程；
6、企业税务登记证；
7、企业发票开具许可证；
8、从业人员资格证书；
9、企业经营许可证；
10、相关资质证书；
二、成立手续：
1、股东会决议；
2、公司章程；
3、企业注册申请表；
4、提交给工商局的准予登记文件；
5、工商局开具的营业执照；
6、银行账户开立证明；
7、税务登记证；
8、注册资本全额缴费证明；
9、企业发票开具许可证；
三、财务报表：
1、公司财务报表；
2、财务分析报表；
3、审计报告；
4、审计师出具的报告；
5、季度财务报表；
6、公司财务报表变动记录；
7、股东投资账户明细；
四、借款协议：
1、银行贷款协议；
2、借款合同；
3、担保函；
4、质押协议；
5、抵押协议；
6、还款计划；
7、变更、增改、解除借款协议；
五、风控报告：
1、公司财务状况调查报告；
2、关联企业报告；
3、法律风险报告；。