《建行网点“三综合”建设》项目书
- 格式:docx
- 大小:453.12 KB
- 文档页数:10
网点“三综合”实施项目书
目录
一、背景理解 (2)
二、目标定位 (2)
1.网点转型目标 (2)
2.流程梳理目标 (3)
3.能力提升目标 (3)
三、项目理解及建设思路 (4)
四、项目实施思路 (4)
五、项目特色 (9)
六、项目展示 (10)
一、背景理解
近年来,中国银行业逐步形成了全方位的竞争局面,作为对客户最重要的服务营销渠道、处于银行业竞争最前线的机构——网点,越来越多的获得各大商业银行高层的关注和重视。
随着国内同业银行网点转型的不断深入,依据中国建设银行总行提出《2011-2015年发展规划》解析,到2015年建行网点升级转型将紧紧围绕“营销模式转变、业务流程转变”的网点战略规划,从分行、支行以及网点进行深一轮变革。
为了更好将单点、分散的网点营销模式转型为统分结合、整合联动的网点营销模式,进而通过流程银行、响应客户的业务流程取代部门银行及着眼内部的运作机制,增强网点营销的战斗能力、执行能力及盈利能力。
XX领导提出了从员工意识以及行为上的网点“三综合”转型,通过专业咨询公司的落地导入,进而达到“两个转变”的战略目标。
要实现这一愿景,XX建行需要实施”强分行、小支行、全网点”的网点战略转型,构建“流程集约、功能分区、业务分流、客户分层、产品分销”的网点服务营销体系,增强网点销售服务和客户管理能力,实现网点功能由部门分散型向统分结合型转变,全面提升网点核心竞争力。
二、目标定位
网点转型目标
三打造
1)经营中心打造:在一转二转的基础上,深度经营中心打造。
2)人资配置打造:推进营业网点综合化建设,实现人力资源综合化。
3)网点功能打造:网点成为提供综合金融方案的供应商。
流程梳理目标
⏹六清晰
1)网点管理清晰:分支基层前中后端
2)资源配置清晰:方案培训产品物料
3)岗位职责清晰:七岗一角业务综合
4)绩效激励清晰:平衡积分人文关怀
5)员工发展清晰:阶梯管理分类指导
6)前后流程清晰:一点一策协同配合
能力提升目标
⏹八岗位
1)行负责人:服务营销运营管理
2)营销主管:营销先锋客户管理
3)运营主管:柜面管理风控管理
4)客户经理:资产负债公私关系
5)产品经理:业务顾问挖潜属性
6)高级柜员:业务授权管理互补
7)普通柜员:柜面服务产品推荐
8)大堂经理:引导分流识别营销
三、项目理解及建设思路:
处理内容相关事项问题初探落地执行
客户分层客户梳理⏹公私交叉营销的客户梳理部门
阻碍
✓明确对公客户分层标准
✓明确对公客户分区服务标准
✓不同时段的客流量及业务量的分
布特点
✓灵活设置“弹性窗口”和对外营业
时间
网点层面服务标准
⏹私人银行中心、理财中心复用率
低
网点排班
⏹公私联动带来巨大机会,然而网
点业务处理速度慢会丧失大量
机会
岗位调整七岗位
一角色
⏹指标考核亟待重新梳理
✓转型意识趋同综合文化趋同
✓指标考核落地
✓建立一系列落地的培训
✓建立晋升渠道及常规考核机制
⏹团队组建遇到综合转型理念难
以趋同
⏹培训常态化制度未形成
⏹网点客户经理平台搭建缓慢
具体计划安排:总体规划通过5天的阵地营销,深化、固化及优化厅堂坐销及联销的流程及优势,将网点全业务针对性的推广,通过3天的外拓营销,扩展中小企业渠道,通过公私联动将客户做成“三高”。
三、阶段三:C.Check一线实施实践检验
在结合阶段一、二阶段的基础上,由顾问贴点1天/网点的巡点固化。
内容包括但不限于(根据导入网点实际情况及要求确定):
⏹低柜的潜在客户转介量、大堂对重点客户分流、高柜转介量,中间业务营销量、交易型
产品销量、资产负债产品、客户满意度(神秘人暗访成绩)提升;
⏹网点客户维护服务:网点中高端客户信息完备度、客户维护覆盖率、粘性产品覆盖率提
升;
⏹网点负责人有过程指标抓手、让网点负责人有绩效沟通和管理方法、有量化的计价或积
分制管控手段;
⏹客户经理公私交叉营销数据提升;
⏹产品经理存量挖潜及联动营销承接;
⏹网点转型意识趋同
四、阶段四:A.Assessment 后期跟踪评估优化
⏹阶段将在网点导入工作结束四周后,采用明察的方式对导入标杆网点进行一次回访工作,
期间辅助于电话和邮件等方式对项目后期效果进行实时跟踪。
⏹导入后,对网点的客流、业务结构、客户结构、营销业绩等进行跟踪、采用定量和定性
结合的方法进行分析,发现问题、查明原因,有的放矢予以解决;
⏹回访阶段对网点负责人及各岗位员工进行行为纠偏辅导,使员工尽快适应新模式与新流
程;
⏹了解网点按新模式运行存在的问题,进行后期固化以及持续培养方案调整、优化、改进;
⏹项目结案后出具《XX建行三综合网点建设项目结案报告及网点得分情况》
五、项目特色
✓品牌化运作
为了扩大项目的影响力,提升总体的显性化效果,将项目作为一个品牌来塑造和运作。
✓咨询式培训设计思路
采用行动学习式教学,以“实效、落地、固化”贯穿项目前、中、后期,让学员在项目过程中能够通过自身体验、实战演练以及通过考核,真正将中行的服务业绩增长得以落实,具体操作思路如下:
项目前-案例收集——在项目前期,通过调研等方式,将学员在转型过程中问题和困惑收集分类,形成实际鲜活的案例交给讲师。
项目中-体验教学——在项目中期,1、讲师当场点评点评:学员的实际案例,现场与学员共同分析;2、顾问督导:将所学大量的知识转化为日常工作中的具体行为。
项目后-制度固化——在项目后期,结合咨询团队现场辅导,将服务销售的流程以文件形式固化并结合实际情况优化考核文件。
六、项目展示。