NC资金网银各银行接口支持一览表

广东粤电集团资金结算系统使用手册（财务公司）2006-08-08目录一. 客户端基本配置 (5)1.1系统支持的平台 (5)◆Windows 98 SE (5)◆Windows ME (5)◆Windows 2000 (5)◆Windows XP (5)◆Windows Server 2003 (5)1.2对客户端软硬件的要求 (5)◆CPU：PIII800以上，256M以上内存，3G多余硬盘空间 (5)◆显示：256色以上，分辨率必须为800*600以上，推荐为1024*768。

(5)◆操作系统为以上列出的操作系统。

(5)◆Internet Explorer 6.0以上版本。

(5)◆主机上带有至少一个USB端口 (5)◆计算机的BIOS支持USB设备，并且在CMOS设置中将USB支持功能打开。

(5)◆USB设备延长线或USB Hub（可选）。

(5)1.3 IE6.0的设置 (5)1.4 NC客户端JA V A控件下载及安装 (6)1.5 清除缓存 (10)1.6 系统登陆 (11)二.资金结算 (13)2.1初始设置 (13)2.1.1开关机日历 (13)2.2.2委托付款书管理 (14)2.2.3业务流程配置 (19)2.2开关机 (22)2.3网上付款业务 (24)2.3.1 付款经办 (24)2.3.2 付款核查 (28)2.3.3 付款查询 (34)2.3.4 付款填写 (35)2.4银行业务 (36)2.4.1 自动上收 (37)2.4.2 自动上收日志查询 (37)2.4.3 到账通知 (37)2.4.4 资金调拨 (39)2.5柜台业务 (41)2.5.1 填制结算凭证 (41)2.5.2审核结算凭证 (46)2.5.3查询结算凭证 (48)2.5.4日结 (50)2.6 统计查询 (51)2.6.1 账户金额查询 (51)2.6.2 日结汇总查询 (52)2.6.3 账户明细账 (53)2.6.4 资金情况分析 (54)三.网上银行 (56)3.1 基础设置 (56)3.2 银行对帐单管理 (57)3.3 网上银行账户余额查询 (61)3.4 网银付款指令状态查询 (62)四.资金计息 (64)4.1 账户计息设置 (64)◆操作功能说明 (64)◆表头项目说明 (65)◆表体项目说明 (66)◆注意事项 (66)4.2 活期存款计息 (66)◆操作功能说明 (66)◆表体项目说明 (67)◆特殊业务处理 (67)◆注意事项 (67)4.3 账户利息清单 (67)◆操作功能说明 (68)4.4 期初积数 (68)◆操作功能说明 (69)◆表体存款积数项目说明 (69)◆表体透支逾期积数项目说明 (70)4.5 特殊计息期间处理 (70)◆操作功能说明 (70)◆表体项目说明 (71)4.6 积数调整 (71)◆操作功能说明 (71)◆表体项目说明 (72)4.7 注意问题 (72)◆如何区别“分别计息”和“合并计息”的对象？ (72)◆如何变更“计息对象”？ (72)◆如何进行账户销户计息？ (72)◆如何解决“活期存款计息”时没有计息？ (72)◆如何解决计息没有生成资金结算的凭证？ (72)五.定期存款 (73)5.1 定期存款设置 (73)◆操作说明 (73)◆项目说明 (73)◆功能按钮说明 (73)◆注意事项 (74)5.2银行定期存款 (74)◆名词解释 (74)◆确定是否能转业务系统 (74)◆确定数据来源 (74)◆确定定期存款的参数设置 (74)◆确定生成“报账中心”哪种单据 (75)◆正常业务操作步骤说明 (75)◆定期存款项目说明 (76)◆功能按钮说明 (77)◆特殊业务处理 (77)5.3内部定期存款 (77)◆确定是否能转业务系统 (78)◆确定数据来源 (78)◆确定定期存款的参数设置 (78)◆确定生成“报账中心”哪种单据 (78)◆正常业务操作步骤说明 (79)◆定期存款项目说明 (80)◆功能按钮说明 (81)◆特殊业务处理 (81)5.4定期存款计息 (81)◆操作步骤说明 (82)◆功能按钮说明 (82)5.5定期存款利息清单 (82)◆操作步骤说明 (82)◆功能按钮说明 (82)◆注意事项 (83)5.6通知存款 (83)5.7定期存款业务查询 (83)5.7.1 定期存款汇总利息单 (83)◆操作步骤说明 (83)◆功能说明 (83)◆注意事项 (83)5.7.2 定期存款查询表 (84)5.7.3 定期存款汇总表 (84)一. 客户端基本配置1.1系统支持的平台◆Windows 98 SE◆Windows ME◆Windows 2000◆Windows XP◆Windows Server 20031.2对客户端软硬件的要求◆CPU：PIII800以上，256M以上内存，3G多余硬盘空间◆显示：256色以上，分辨率必须为800*600以上，推荐为1024*768。

专业、可靠的创新型互联网金融平台贝通网在线支付支持的银行一、支持的全国性银行（20 家）                  专业、可靠的创新型互联网金融平台二、支持的外资银行（13 家）             三、支持的区域性银行（212 家）安顺市商业银行  安徽省农村信用社  安阳银行 A 安徽当涂新华村镇银行  安徽和县新华村镇银行  安徽郎溪新华村镇银行  安徽望江新华村镇银行专业、可靠的创新型互联网金融平台保定银行  北京农商银行 B  北京大兴九银村镇银行  包商银行成都农村商业银行  成都银行  重庆农村商业银行  重庆北碚稠州村镇银行  重庆三峡银行  重庆银行  重庆南川石银村镇银行  C 重庆忠县稠州村镇银行  常熟农村商业银行  长安银行  长沙银行  长治市商业银行  长葛轩辕村镇银行  承德银行  沧州银行大连银行  德州银行  德州市商业银行  德阳银行  达州商行  大连保税区珠江村镇银行 D 大武口石银村镇银行  东莞银行  东莞农村商业银行  东营莱商村镇银行  大同银行  丹东银行  东营银行 E 鄂尔多斯银行 福建省农村信用社  福建海峡银行  F 抚顺银行  富滇银行  佛山高明顺银村镇银行 G广西北部湾银行 广西农村信用社专业、可靠的创新型互联网金融平台              广州银行 广东农村信用社 广州农村商业银行 广州花都稠州村镇银行 广东华兴银行 广东南粤银行 广元市贵商村镇银行 广州番禺新华村镇银行 赣州银行 贵州银行 贵州农村信用社 桂林银行 贵阳银行 甘肃省农村信用社联合社杭州银行  哈密市商业银行  河北银行  河北省农村信用社  河南农村信用社  徽商银行  鹤壁银行  鹤山珠江村镇银行  衡水市商业银行 H 哈尔滨银行  海南省农村信用社联合社  汉口银行  湖南省农村信用社联合社  湖北省农村信用社联合社  湖北银行  葫芦岛银行  邯郸银行  华融湘江银行  黄河农村商业银行嘉兴银行  嘉善联合村镇银行  晋城银行  江西农村信用联合社 J  江苏省农村信用社联合社  江苏锡州农村商业银行  江苏长江商业银行  江苏银行专业、可靠的创新型互联网金融平台            江阴农村商业银行 江南农村商业银行 江南银行 江苏江阴农村商业银行 吉林省农村信用社 吉林银行 晋中银行 晋商银行 锦州银行 金华银行 济宁银行 九江银行昆山农村商业银行  K 库尔勒市商业银行  昆仑银行龙江银行  凉山州商业银行  乐山市商业银行  乐清联合村镇银行  临商银行  柳州银行  L 漯河银行  莱商银行股份有限公司  六盘水市商业银行  兰州银行  泸州市商业银行  泸州商业银行  洛阳银行  M梅县客家村镇银行 绵阳市商业银行内蒙古银行  内蒙古农村信用社  宁波银行  宁波东海银行  宁夏银行 N  宁夏黄河农商银行  南昌银行  南京银行  南充市商业银行  南阳村镇银行专业、可靠的创新型互联网金融平台平顶山银行  盘锦市商业银行 P  攀枝花市商业银行  濮阳银行青海银行  齐鲁银行  秦皇岛银行  泉州银行 Q  曲靖市商业银行  齐商银行  青海省农村信用社  青岛银行 R 日照银行 上海农商银行  盛京银行  三门峡银行  上饶银行  深圳福田银座村镇银行  商丘银行  深圳农商银行  苏州银行  遂宁市商业银行 S  石嘴山银行  顺德农村商业银行  四川省农村信用合作社  山东省农村信用社  山西尧都农村商业银行  山西省农村信用社联合社  陕西省农村信用社  绍兴银行  深圳龙岗鼎业村镇银行泰安市商业银行  太仓农村商业银行  唐山市商业银行  天津滨海农村商业银行  T 天津农商银行  天津银行  天津武清村镇银行  天津华明村镇银行  台州银行专业、可靠的创新型互联网金融平台 天津静海新华村镇银行潍坊银行  威海市商业银行  乌海银行  吴江农商银行 W  无锡农村商业银行  温州银行  温岭联合村镇银行  乌鲁木齐市商业银行厦门银行  许昌银行  新疆汇和银行  X 邢台银行  西安银行  信阳银行  新疆农信宜昌市商业银行  宜宾市商业银行  雅安市商业银行  阳泉市商业银行  玉溪市商业银行  Y 银川市商业银行  云南省农村信用社  烟台银行  郾城包商银行  鄞州银行  营口银行浙江省农村信用社  浙江稠州商业银行  浙江民泰商业银行  浙江泰隆商业银行  朝阳银行  珠海华润银行  Z 郑州银行  张家港农村商业银行  张家口市商业银行  自贡市商业银行  周口银行  遵义银行  浙江长兴联合村镇银行专业、可靠的创新型互联网金融平台   浙江省农村信用社（合作银行） 遵义市商业银行 枣庄银行 驻马店银行其他机构（3 家）  中银通商务支付有限公司 中铁银通 中银信用卡(国际)有限公司。

B2C支付接口v1.0.0.3第 1 章业务说明第 2 章商户接口2.1 支付接口2.1.1 支付接口表单定义2.1.2 tranData2.1.3 tranData格式定义 (10)2.1.4 表单样例 (11)2.2 通知接口 (14)2.2.1 通知接口表单定义 (14)2.2.2 notifyData数据定义 (15)2.2.3 notifyData格式定义 (17)2.2.4 表单样例 (18)2.3 说明 (20)第 3 章安全API说明 (21)第 4 章开发步骤 (21)第 1 章业务说明B2C在线支付接口实现工行个人网银客户在工行B2C商户网站进行消费支付的业务处理。

新的1.0.0.3版本同原先版本的主要区别在于通知消息方式的改变。

原1.0.0.0版本和1.0.0.1版本（扩充语言字段以支持英文版）在订单中要求商户选择通知方式，即1、需要银行通知交易结果，2、不需要银行通知交易结果而是商户主动查询；当需要通知时，需要在订单中提供商户接收银行通知地址，当银行处理结束后，会在银行的后台服务器请求商户的此地址，将交易结果用http连接post表单形式提交给商户，然后返回客户交易结果页面。

新的1.0.0.3版本不再要求商户选择通知方式，和接收银行通知的地址；此版本要求商户在提交订单时，提供交易处理后返回商户的地址，即完成客户从商户转向到银行进行支付，处理后又从银行定向回商户网站的闭环。

在从银行交易页面返回商户时，将交易结果作为表单数据提交到商户此返回地址。

处理的优点：1、强制完成交易闭环；2、无需银行后台发送通知，客户不需要等待商户接收银行通知后才能看到交易结果页面，缩短响应时间；3、通知方式不再局限于http连接和80端口，返回商户的地址可以使用https方式和其他商户支持的端口，提高安全性；4、银行作为交易的一方，支持众多商户和客户时，存在一定的带宽和服务器处理压力，使用客户返回商户方式提供交易结果，可有效减少交易掉单现象，只要客户到了银行的结果页面，如果还出现掉单问题，则可能是客户和商户的通讯等方面的问题。

资金管理系统功能需求2015年11月目录1资金项目背景 (3)2资金管理系统项目总体功能说明 (3)2。

1建设目标 (4)2.2功能范围 (5)3资金管理项目功能需求 (7)3。

1账户管理功能需求描述 (7)3。

2资金收付功能需求描述 (10)3。

3票据管理功能需求描述 (14)3.4现金管理功能需求描述 (16)3。

5资金计划功能需求描述 (16)3。

6资金调拨功能需求描述 (18)3.7银企对账功能需求描述 (22)3.8系统管理功能需求描述 (24)3.9预警监控功能需求描述 (25)3。

10电子台账功能需求描述 (26)3.11报表支持功能需求描述 (27)4系统集成与接口 (27)4.1数据同步类接口 (28)4.2银企直联及第三方支付接口 (28)4。

3支付结算接口 (29)4.4账务处理接口 (30)5资金管理系统技术要求 (30)5.1总体技术要求 (30)1资金项目背景随着保险企业对精细化管理，风险管控的要求与日俱增，以及客户对理赔速度和理赔质量等服务质量的要求越来越高，保险公司加快了数据集中速度、数据整合力度等方面的建设步伐，对保险公司财务、业务数据实行集中式管理,并实现总部对各分支机构数据的实时对接.数据大集中是提升保险企业市场竞争力的重要手段，也成为了保险业突破信息化发展瓶颈的关键。

早在2003年，各大保险公司就开始纷纷进行数据大集中(Data Center Concentration,简称DCC）的工作。

这样一个数据大集中的过程，正可谓是海纳百川的流程。

数据集中犹如百川到东海，集聚了更多的能量。

在后数据集中时代,要体现保险信息化的核心价值，这些数据的储备就是价值源所在.目前主要保险公司的数据集中工作基本都已经完成，而接下来，数据如何进行有效地挖掘和利用，是体现数据集中价值的关键，也必然带动保险行业信息化建设的新潮涌动。

此外，当前外资保险公司的纷纷进入及产生的竞争，也迫切要求我国保险公司提高保险资金的使用效率和投资收益，从而能够降低保费、减轻保户负担、提高自身应付风险和承保的能力，进而提高竞争力。

1，中国工商银行：业务名称“工行银商转账业务”，银行代码：00001145通过银行柜台划转操作的有效时间为：每正常交易日的9:00至16:30通过网银或交易系统端进行交易资金的划转，其操作的有效时间为：每正常交易日的8:30至23:00 （工行可以用网银操作时间最长，一般大量使用）2，中国农业银行：业务名称“银商通业务”，银行代码：80370000通过银行柜台划转操作的有效时间为：每正常交易日的9:00至16:00不可以通过网银或交易系统端进行交易资金的划转3，中国建设银行：业务名称“E商贸通”，银行代码：1200000045通过银行柜台划转操作的有效时间为：每正常交易日的9:00至17:00通过网银或交易系统端进行交易资金的划转，其操作的有效时间为：每正常交易日的8:30至22:00 （建行网银操作时间较长，需先预约，一般大量使用）4，中国光大银行：业务名称“天津贵金属三方”，银行代码：5664通过银行柜台划转操作的有效时间为：每正常交易日的9:00至17:00通过网银或交易系统端进行交易资金的划转，其操作的有效时间为：每正常交易日的9:00至17:005，交通银行：业务名称“银商通业务”，银行代码：100004通过银行柜台划转操作的有效时间为：每正常交易日的9:00至17:00通过网银或交易系统端进行交易资金的划转，其操作的有效时间为：每正常交易日的9:00至17:006，中信银行：业务名称“银商通业务”，银行代码：5612通过银行柜台划转操作的有效时间为：每正常交易日的9:00至17:00不可以通过网银或交易系统端进行交易资金的划转7，华夏银行：业务名称“B2B大宗三方存管业务”，银行代码：600010通过银行柜台划转操作的有效时间为：每正常交易日的9:30至17:00通过网银或交易系统端进行交易资金的划转，其操作的有效时间为：每正常交易日的9:30至20:008, 招商银行:业务名称”银商转账”，银行代码：999225通过银行柜台划转操作的有效时间为：每正常交易日的9:00至16:30通过网银或交易系统端进行交易资金的划转，其操作的有效时间为：每正常交易日的9:00至16:30。

序号参与者全称直接参与者行号开通币种

1USD

2HKD

1AUD

2CAD

3CHF

4EUR

5GBP

6HKD

7JPY

8USD

1EUR

2USD

1EUR

2GBP

3HKD

4JPY

5USD

1AUD

2CAD

3CHF

4EUR

5GBP

6HKD

7JPY

8USD

1华旗银行（中国）股份有限公司CITICNSXXXXUSD

1交通银行COMMCNSHXXXUSD

1AUD

2CAD

3CHF

4EUR

5GBP

6JPY

7USD

ABOCCNBJXXXBKCHCNBJXXXBKNBCN2NXXXBRCBCNBJXXXCIBKCNBJXXXEIBCCNBJXXX中国进出口银行境内外币支付系统参与行开通币种一览表中国农业银行中国银行宁波银行北京农村商业银行

中信银行1HKD

2USD

1EUR

2HKD

3JPY

4USD

1华一银行FSBCCNSHXXXUSD

1HKD

2USD

1AUD

2CAD

3CHF

4GBP

5USD

6HKD

7EUR

8JPY

1EUR

2HKD

3JPY

4USD

1AUD

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4EUR

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6HKD

7JPY

8USD

1AUD

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3CHF

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5USD

6HKD

7EUR

8JPY

FJIBCNBAXXXGDBKCN22XXXHFCBCNSHXXXHXBKCNBJXXXICBKCNBJXXXMSBCCNBJXXXEVERCNBJXXX中国工商银行中国民生银行股份有限公司中国光大银行兴业银行广东发展银行

徽商银行股份有限公司华夏银行1AUD

2CAD

3CHF

4EUR

5GBP

6HKD

7JPY

8USD

1AUD

2CAD

3CHF

4EUR

5GBP

6HKD

7JPY

8USD

1EUR

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3USD

1AUD

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8USD

1AUD

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3CHF

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5GBP

6HKD

7JPY

8USD

1GBP

2USD

NJCBCNBNXXXPCBCCNBJXXXQCCBCNBQXXXSDBCCNBJXXXSPDBCNSHXXXWHCBCNBNXXX上海浦东发展银行汉口银行股份有限公司南京银行中国建设银行青岛银行国家开发银行3HKD