反洗钱法一法两规试题教程文件
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反洗钱法一法两规试题 - 《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》试题（含参考答案）
反洗钱法一法两规试题 - 《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》试题（含参考答案）
一、单项选择(每题2分，共20分) 1、《中华人民共和国反洗钱法》于( B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。 A．2006年8月1日 B．2006年10月31日 C．2006年7月1日 D．2006年11月21日 2、国务院反洗钱行政主管部门是( C ) A．中国银行业监督管理委员会 B．中国证券监督管理委员会 C．中国人民银行 D．中国保险监督管理委员会 3、金融机构应当按照规定，客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( A ) A．五年 B．三年 C．一年 D．六个月 4、《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于( B )起执行。 A．2006年10月31日 2006年11月21日 B．2007年1月1日 2007年3月1日 C．2007年3月1日 2006年11月6日 D．2007年1月1日 2006年11月31日 5、( B )对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。 A．中国人民银行 B.中国人民银行及其分支机构 C．中国银行业监督管理委员会 D．中国反洗钱监测分析中心 6、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在的错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( C )补正。 A．3个工作日内 B．4个工作日内 C．5个工作日内 D．10个工作日内 7、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( D )以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A．3个工作日内 B．4个工作日内 C．5个工作日内 D．10个工作日内 8、客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( B )。 A．三年 B．五年 C．十年 D．十五年 9、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( A )人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其一级派出机构出具的调查通知书。 A．2 B．3 C．4 D．5 10、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后( B )，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 A．24小时 B．48小时 C．三天 D．五天
二、多项选择(每题2分，共10分) 1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有( ABCD ) A．毒口犯罪 B．恐怖活动犯罪 C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪 2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列( ABC )机构。 A．商业银行 B．证券公司 C．保险公司 D．会计事务所和律师事务所 3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。( BC ) A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易 B．制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；
C．负责人民币和外币反洗钱的资金监测； D．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。
后续省略，需VIP会员查看。请点击 2008112610-VIP.asp 金融机构反洗钱岗位人员应知应会技能考试试卷 2008年11月23日 星期日 17:51
姓名：_________ 单位：___________________ 分数：________
一、单项选择题：（每题2分，共44分。） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。
2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。（ B ） A、3种； B、4种； C、7种； D、8种。
4、我们通常说的反洗钱“一规定两办法”中的“规定”是指________。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。
5、金融机构反洗钱“一规定两办法”在________正式实施。 A、2003年3月1 日； B、2003年7月1日； C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。
6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。
7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。 A、《金融机构反洗钱规定》； B、《境内外汇账户管理规定》； C、《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》。 8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。
9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的________。 A、《介绍信》； B、《办案协查函》； C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。
10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。 A、1万元人民币； B、1万美元； C、3万元人民币； D、3万美元。
11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。 A、存款账户； B、储蓄账户； C、单位银行结算账户； D、个人银行结算账户。
12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发________。 A、《通行证》； B、《携带外汇进出境许可证》； C、《外汇交易许可证》； D、《信用证》。
13、一般存款账户不得办理________。 A、现金缴存； B、现金支取； C、资金收入转账； D、资金付出转账。
14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。 A、既可转账，又可取现； B、只能转账，不能取现； C、只能取现，不能转账； D、不能取现，不能转账。
15、下列属于可疑支付交易的是________。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。 A、公安部； B、国务院； C、中国人民银行； D、财政部。 17、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是________。 A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司； C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。
18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的________，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。 A、《美国银行保密法》； B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》； D、《反恐宣言》。
19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是________。 A、艾格蒙特集团； B、金融情报中心； C、沃尔夫斯堡集团； D、金融行动特别工作组。
20、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。 A、上海经合组织； B、欧亚反洗钱与反恐融资小组； C、亚太反洗钱小组； D、金融行动特别工作组。 21、2004年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。 A、里昂银行； B、巴林银行； C、瑞士联合银行； D、日本大和银行。
22、2004年5月12日， ________中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。 A、美国； B、英国； C、日本； D、俄罗斯。
二、双项选择题：（每题2分，共26分，每题选择全对才能得分。） 23、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（ ） A、账户资料，自销户之日起至少5年； B、账户资料，自销户之日起至少10年； C、交易记录，自交易记账之日起至少5年； D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。
