2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案

2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案

单选题（共30题）

1、关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是（ ）。

A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金

B.只能采用前端收费模式

C.采用前端收费和后端收费两种模式

D.以上说法都对

【答案】 C

2、符合（ ）规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D

3、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（ ）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则

【答案】 D

4、（2017年真题）基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（ ）。

A.采取抽奖方式销售基金

B.依靠服务质量销售基金

C.赠送基金份额销售基金

D.低于基金销售成本销售基金

【答案】 B

5、（ ）是指公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。

A.股东诚信与合作原则

B.业务与信息隔离原则

C.公平对待原则

D.制衡原则

【答案】 C

6、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（ ）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】 C

7、我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（ ）

A.集中型监管模式

B.行业自律型监管模式

C.分业监管的模式

D.统一监管模式

【答案】 C

8、证券投资基金的主要投资方向是( )。

A.农业

B.工业

C.信息产业

D.有价证券

【答案】 D

9、基金投资跟踪与评价的核心是( )。

A.回访投资者，解答投资者的疑问

B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为

C.对基金销售业务以及人际关系的维护

D.建立应急处理措施的管理制度

【答案】 C

10、下列关于我国证券投资基金的表述，不正确的是（ ）。

A.投资者通过购买基金份额方式直接进行证券投资 B.每只基金都有一个基金合同

C.证券投资基金是一种间接投资工具

D.证券投资基金通过发行基金份额方式募集

【答案】 A

11、下列关于基金管理公司高级管理人员资格管理的说法中，正确的是( )。

A.基金公司总经理的任选或者改任，应当报中国证监会审核

B.基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用报中国证监会审核

C.未经中国证监会核准，基金管理人可以决定本公司法定代表人的任免

D.未经中国银监会核准，基金管理公司不可以决定董事长的任免

【答案】 A

12、中国证监会的职责不包括（ ）。

A.办理基金备案

B.监督检查基金信息的披露情况

C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施

D.依法办理非公开募集基金的登记、备案

【答案】 D

13、负责基金销售的管理人员应取得（ ）。

A.基金投资管理资格

B.基金销售业务资格

C.基金从业资格

D.基金销售管理资格 【答案】 C

14、( )是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真、电子信箱与手机短信

D.“一对一”专人服务

【答案】 D

15、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（ ）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D

16、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（ ）申请注册。

A.中国证监会

B.中国证监会派出机构

C.基金管理人

D.基金业协会

【答案】 D

17、基金职业道德修养的方法不包括（ ）。

A.深刻领会基金职业道德规范

B.正确树立基金职业道德观念

C.坚决维护基金职业道德规范

D.积极参加基金职业道德实践

【答案】 C

18、（2017年真题）关于地方证监局的职责，下列说法错误的是（ ）。

A.负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管

B.负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管

C.负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作

D.负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案

【答案】 D

19、以下关于离岸基金和在岸基金，叙述错误的是（ ）

A.离岸基金是在他国发售证券投资基金份额

B.在岸基金和离岸基金都可投向基金地所在国家以外的证券市场

C.在岸基金受本国的法律监督

D.离岸基金投资于本国或募集地以外的市场

【答案】 B

20、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括( )。 A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责人的合规管理职责

D.合规管理部门的薪资待遇

【答案】 D

21、场外募集的LOF基金份额注册登记在（ ）。

A.中央国债登记结算公司的注册登记系统

B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统

C.基金管理人的注册登记系统

D.基金托管人的注册登记系统

【答案】 B

22、商业银行担任基金托管人的，由（ ）核准。

A.中国证监会

B.中国基金业协会

C.中国银保监会

D.中国证监会和中国银保监会

【答案】 D

23、（2019年真题）关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（ ）。

A.采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式

B.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密 C.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查

D.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理

【答案】 B

24、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（ ）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D

25、基金招募说明书应当包括（ ）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D

26、（2017年真题）下列关于ETF的申购清单和赎回清单的说法中，错误的是（ ）。

A.在每日开市前，基金管理人需通过其官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道公告ETF申购、赎回清单 B.ETF申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容

C.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF申购、赎回清单

D.当日发布的ETF申购、赎回清单，当日可根据市场特殊情况进行修改

【答案】 D

27、关于发起式基金的成立及存续条件，以下说法中正确的是（ ）。

A.发起资金不得少于3000万元人民币

B.发起式基金合同生效3年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止

C.发起式基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同自动终止

D.基金份额持有人可少于200人

【答案】 C

28、增长型基金主要以（ ）为投资对象的证券。

A.大盘蓝筹股

B.公司债

C.政府债券

D.良好增长潜力的股票

【答案】 D

29、信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是（ ）。

A.真实性原则 B.准确性原则

C.规范性原则

D.及时性原则

【答案】 C

30、根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有（ ）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B