个人理财作业

个人理财作业一 第 1 大题： ( 得 20 分 ) 是非题 1 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。

是 否 正确答案 否 2 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。

是 否 正确答案 是 3 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，不需对客户有其他要求。

是 否 正确答案 否 4 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 保险期限是影响客户未来收入的一个重要因素之一。

是 否 正确答案 是 5 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 英国是信托业务的发源地，也是个人信托业务最发达的国家。

是 否 正确答案 否 6 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后出现责任纠纷不负责任。

是 否 正确答案 否 7 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 证券理财对象的不同，使得个人投资者在获取收益的数量、频率、方式等方面不存在差异。

是 否 正确答案 否 8 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 外汇理财产品是指个人购买理财产品时的货币只针对自由兑换的外国货币，收益获取也以外币币值计算。

是 否 正确答案 是 9 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 个人投资者买卖债券和股票是直接的证券交易行为。

是 否 正确答案 是 10 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 期权定价理论开辟了一条适用多领域的经济评估方法，还创造了新的衍生金融工具。

是 否 正确答案 是

第 2 大题： ( 得 30 分 ) 单选题 1 . ( 应得 3 分， 实得 3 分 ) 资产组合理论是由（ ）在20世纪50年代首先提出的。

A . 马科维茨 B . 莫迪利亚尼 C . 詹姆斯•托宾 D . 威廉•夏普 正确答案: A . 2 . ( 应得 3 分， 实得 3 分 ) 作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（ ）。

A . 与客户建立联系会谈，了解财务状况 B . 设计数据调查表 C . 开展客户理财需求分析 D . 制定财务策划计划 正确答案: A . 3 . ( 应得 3 分， 实得 3 分 ) 股票类理财产品的收益主要来源于（ ）。

A . 利息收益和资本损益 B . 股利和资本损益 C . 红利收益和价差收益 D . 利息收益和价差收益 正确答案: B . 4 . ( 应得 3 分， 实得 3 分 ) 对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是（ ）。

A . 代管 B . 税收筹划 C . 信托 D . 保险 正确答案: D . 5 . ( 应得 3 分， 实得 3 分 ) （ ）的投资份额是可以不固定的。

A . 公司型基金 B . 开放式基金 C . 契约式基金 D . 封闭式基金 正确答案: B . 6 . ( 应得 3 分， 实得 3 分 ) （ ）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。

A . 人民币投资外币收益理财产品 B . 外汇理财产品 C . 人民币投资人民币收益理财产品 D . 卡类理财产品 正确答案: A . 7 . ( 应得 3 分， 实得 3 分 ) 以下不属于个人银行理财产品的种类是（ ）。

A . 卡类理财产品 B . 外汇理财产品 C . 人民币理财产品 D . 证券理财产品 正确答案: D . 8 . ( 应得 3 分， 实得 3 分 ) （ ）是多数银行理财产品收入的主要部分。

A . 银行利息收入 B . 结算收入 C . 贷款 D . 手续费收入 正确答案: A . 9 . ( 应得 3 分， 实得 3 分 ) 保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（ ），并确定期限和金额。

A . 保险代理人 B . 受益人 C . 保险产品 D . 保险公司 正确答案: C . 10 . ( 应得 3 分， 实得 3 分 ) 投资者在银行存入一笔定期存款的同时，卖出一份外汇期权合约，此个人外汇期权产品称为（ ）。

A . 金牡丹 B . 金葵花 C . 期权宝 D . 两得宝 正确答案: D .

第 3 大题： ( 得 50 分 ) 多选题 1 . ( 应得 5 分， 实得 5 分 ) 在个人财务策划中，经常用到的保险产品包括（ ）。 A . 财产保险 B . 社会医疗保险 C . 责任保险 D . 人寿保险 正确答案 A . C . D . 2 . ( 应得 5 分， 实得 5 分 ) 我国个人外汇理财手段主要有（ ）。

A . A股 B . 个人外汇交易 C . 银行个人外汇理财产品 D . 外汇信托 正确答案 B . C . D . 3 . ( 应得 5 分， 实得 5 分 ) 根据风险损害对象的不同，风险可分为（ ）。

A . 责任风险 B . 财产风险 C . 自然灾害 D . 人身风险 正确答案 A . B . D . 4 . ( 应得 5 分， 实得 5 分 ) 中国的财务规划师主要从（ ）人才中产生。

A . 客户代表 B . 保险经纪 C . 投资咨询 D . 证券投资 正确答案 B . C . D . 5 . ( 应得 5 分， 实得 5 分 ) 财务策划书的正文包括以下（ ）部分。 A . 客户声明 B . 免责声明 C . 客户要求 D . 客户信息 正确答案 A . B . 6 . ( 应得 5 分， 实得 5 分 ) 以下属于客户非财务信息的是（ ）。

A . 客户风险承受能力 B . 客户工资收入 C . 客户投资偏好 D . 客户社会地位 正确答案 A . C . D . 7 . ( 应得 5 分， 实得 5 分 ) 储蓄计划的制定包括（ ）。

A . 选择储蓄存期 B . 选择储蓄理财方式 C . 选择储蓄网点 D . 确定储蓄额度 正确答案 A . B . C . D . 8 . ( 应得 5 分， 实得 5 分 ) 个人银行理财产品面临的风险主要分为（ ）。

A . 政策风险 B . 通货膨胀风险 C . 汇率风险 D . 信用风险 正确答案 A . B . C . D . 9 . ( 应得 5 分， 实得 5 分 ) 股票具有不可偿还性、（ ）、价格波动性等特点。 A . 流通性 B . 收益性 C . 权责性 D . 风险性 正确答案 A . B . C . D . 10 . ( 应得 5 分， 实得 5 分 ) 个人证券理财应该遵循（ ）原则 。

A . 偿还性原则 B . 收益性原则 C . 流动性原则； D . 安全性原则 正确答案 B . C . D .

个人理财作业二 第 1 大题： ( 得 18 分 ) 是非题 1 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 信托财产在法律上不具有独立性。

是 否 正确答案 否 2 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 投资连结险，在投资部分盈亏风险完全由被保险人自己承担。

是 否 正确答案 是 3 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 分红保险可以有效降低通货膨胀的不利影响，保持寿险合同原保险金额的保障水平。

是 否 正确答案 是 4 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 信托最本质的特征是所有权与利益相分离。 是 否 正确答案 是 5 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 个人外汇结构性存款需要信用额度。

是 否 正确答案 否 6 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 单位比较法是一种简便、迅速、应用广泛的成本估价法。

是 否 正确答案 是 7 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 传统外币储蓄存款适合投资个性保守的投资人。

是 否 正确答案 是 8 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 个人外汇结构性存款的典型特征，是存款人有权提前终止存款。

是 否 正确答案 否 9 . ( 应得 2 分， 实得 0 分 ) 货币汇率稳定、存款利率相对较高的外币，不应成为外币存款的首选币种。

是 否 正确答案 否 10 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 房地产投资是以牺牲一定量的即期消费为代价，换取未来更多的预期消费。

是 否 正确答案 是

第 2 大题： ( 得 30 分 ) 单选题 1 . ( 应得 3 分， 实得 3 分 ) 个人信托理财主要针对以下（ ）人群。

A . 其他 B . 在校学生 C . 富有阶层