2017年福建省基金从业资格：战术性与战略性资产配置考试试题

2017年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编（二）一、单选题（共100题，每小题1分，共100分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1．下列关于不同周期企业的财务报表的说法中，正确是（）。

A．随着不断发展并迈入成熟阶段，企业更可能会增加外部融资，减少现金偿还债务B．成熟的企业不会将经营活动产生的现金流量用于再投资C．在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式基本一致D．起步阶段的企业，融资活动产生的现金流量可能超出经营活动产生的现金流量【答案】D【解析】在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式不同，企业的现金流量也存在较大的差异性。

典型成熟的企业会产生经营活动现金净流量。

并将其部分或全部用于再投资，因此在财务特征上表现为经营活动现金净流量为正，投资活动现金流量为负。

随着企业不断发展并迈入成熟阶段，则可能会减少外部融资，甚至为减少外部融资成本而更多使用现金偿还债务。

2．按GIPS的规定，计算某只基金在某年的总收益率时，应当包括（）。

Ⅰ．所有未实现的回报和未实现的损失中可能性小于50％的各项损失Ⅱ．所有已经实现的回报和损失Ⅲ．所有未实现的损失和未实现的回报中可能性大于50％的各项回报Ⅳ．所有未实现的回报以及损失A．Ⅰ、ⅡB．Ⅱ、ⅣC．Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅲ【答案】B【解析】总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失并加上收入。

3．股票投资组合构建通常有自上而下和自下而上两种策略，关于自上而下策略，下列描述错误的是（）。

A．投资组合构建无需受投资政策的约束B．可以通过积极的风格调整，追求风格收益C．从宏观经济及行业、板块特征入手D．可以通过板块轮换，从而获得板块的差额收益【答案】A【解析】自上而下策略可以通过研究和预测决定经济形势的几个核心变量，决定大类资产配置；也可以通过积极的风格调整，如转换价值股与成长股的投资比例，追求风格收益；也可以进行积极的板块轮换，如从周期非敏感型行业转换为周期敏感型行业，从而获得板块的差额收益。

福建省2024年下半年基金从业资格：证券投资基金分类概述考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、目前，基金买卖股票的印花税税率为__。

A．0B．0.1%C．0.3%D．0.5%2、对非上市证券相识不正确的是__。

A．非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券B．非上市证券不允许在证券交易所内交易C．非上市证券不行以在其他证券交易市场交易D．凭证式国债和一般开放式基金份额属于非上市证券3、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有__。

A．基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险B．基金在投资运作过程中可能面临各种风险C．投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将担当不同程度的风险D．基金管理人承诺以诚恳信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金肯定盈利，也不保证最低收益4、基金公允价值变动形成的损益在__对基金资产按公允价格估值时予以确认。

A．季度末B．年度末C．估值日D．月度末5、下列基金产品或组合中，最适合举荐给稳健型投资者的是__。

A．债券型基金B．指数型基金C．混合型基金D．股票型基金6、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过__等方式，组织基金经理与投资者沟通，帮助投资者增进对基金产品的理解。

A．产品推介会B．发放宣扬手册C．电视广告D．报刊7、在每年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A：30B：60C：90D：1208、开放式基金的直销一般通过__等方式使得投资者与基金管理公司干脆达成交易。

A．邮寄B．直属的分支机构网点C．直销队伍D．独立投资顾问9、基金的促销手段包括__。

A．人员推销B．广告促销C．营业推广D．公共关系10、基金销售客户服务的售前服务包括__。

A．为客户供应投资询问建议，推介符合适用性原则的基金B．介绍基金管理人投资运作状况、风险及化解风险的方法C．开展投资者风险教化，介绍基金投资的风险及化解风险的方法D．在基金公司、基金产品发生变动时刚好通知客户11、__是保守型投资者可选择的基金产品。

[职业资格类试卷]2017年基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷汇编（七）一、单项选择题1 下列不属于资产管理行业功能的是( )。

（A）保证给投资者带来收益（B）给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效（C）能够为市场经济体系有效配置资源（D）使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来2 私募基金管理人在向中国证券投资基金业协会提交登记材料齐备后的( )内，可以在中国证券投资基金业协会网站查询是否办结登记手续。

（A）10个工作日（B）5个工作日（C）20个工作日（D）30个工作日3 关于金融机构的作用，下列表述正确的是( )。

Ⅰ．是金融市场中最重要的中介机构，是储蓄转化投资的重要渠道Ⅱ．在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色Ⅲ．是金融市场上主要直接的资金供给者Ⅳ．作为机构投资者在金融市场具有支配性作用（A）Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ（B）Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ（C）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（D）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ4 下列关于基金管理人内部控制原则的说法中，错误的是( )。

（A）相互依赖原则（B）成本效益原则（C）有效性原则（D）健全性原则5 目前，我国不可以开展基金份额登记工作的机构是( )。

（A）基金管理公司（B）证券投资咨询公司（C）证券公司（D）中国证券登记结算有限责任公司6 下列投资品种中，风险相对适中，收益相对稳健的是( )。

（B）银行存款（C）股票（D）黄金7 下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是( )。

Ⅰ．法律主体资格不同Ⅱ．投资者的地位不同Ⅲ．基金营运依据不同Ⅳ．监管机构不同Ⅴ．交易场所不同（A）Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ（B）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（C）Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ（D）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ8 从基金管理人的角度来看，基金运作活动包含( )。

Ⅰ．基金份额的募集Ⅱ．基金的投资管理Ⅲ．基金的后台管理（A）Ⅰ、Ⅲ（B）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（C）Ⅰ、Ⅱ9 下列选项中，属于基金客户服务内容的是( )。

2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)常见的战术性投资策略包括（）。

Ⅰ．交易型策略Ⅱ．多一空组合策略Ⅲ．事件驱动型策略Ⅳ．固定比例策略A. Ⅰ．ⅢB. Ⅰ．Ⅱ．ⅢC. Ⅱ．ⅣD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ2.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。

I 时间II 内容III 方式IV 依据A. I、II、IIIB. II、III、IVC. I、III、IVD. I、II、III、IV3.(单项选择题)(每题 1.00 分)我国主要的保险品种有( )。

Ⅰ 人寿保险Ⅱ 健康保险Ⅲ 财产保险Ⅳ 人身意外伤害保险A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起( )个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

A. 5B. 3C. 10D. 75.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于预期效用理论说法正确的有（）。

I 预期效用理论又称期望效用函数理论II 预期效用理论建立在在公理化假设的基础上III 预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架IV 预期效用理论的优点在于理性人假设V 预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战A. I、II、III、IVB. I、II、III、VC. I、II、IV、VD. I、III、IV、V6.(单项选择题)(每题 1.00 分)从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（）。

A. 责令改正B. 移送司法机关C. 罚款D. 行政处罚7.(单项选择题)(每题 1.00 分)子女教育储蓄属于客户证券投资目标中（）目标。

2022年7月基金从业资格考试《证券投资基金》真题及答案解析第1题单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1．以下不符合暂停估值条件的是（）。

A．基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B．如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。

C．基金中某个投资品种的估值出现了重大转变D．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时【正确答案】C【题目解析】当基金有以下情形时，可以暂停估值：（1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。

（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。

（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。

（4）如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。

（5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。

2．在传统的证券投资组合中，加入另类投资产品不能达到的作用是（）。

A．提高信息透明度B．规避通胀风险C．分散风险D．组合多元化【正确答案】A【题目解析】在多元资产配置时代，投资者并不会将所有资金投入到单一证券产品，而是根据宏观市场环境的变化来不断对自己的投资组合进行调整。

（D正确）另类投资产品给予了这些投资者更多的选择。

投资者将另类投资产品纳入投资组合当中，主要目的是通过投资组合提高投资回报和分散风险。

（C正确）此外，许多另类投资的收益率与传统投资相关性较低。

不动产、全球宏观对冲基金、大宗商品投资等另类投资类别和传统股票投资相关性较低。

在多元化投资组合中加入另类投资产品，有可能得到比传统股票和债券组合更高的收益和更低的波动性。

（B正确）另类投资涵盖范围广，发展速度快，监管上不如股票、债券等传统证券那样成熟。

2017年福建省基金从业资格：资产配置的主要类型试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是__。

A．久期B．基金分红C．已实现收益D．净值增长率2.根据投资目标的不同，基金可以分为__。

A．契约型基金与公司型基金B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金C．主动型基金和被动(指数)型基金D．交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)3.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。

A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议4.在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同B．基金招募说明书C．基金托管协议D．基金年度审计报告5. 下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。

A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系6. 债券和其他证券三大类。

A．证券发行主体的不同B．是否在证券交易所挂牌交易C．募集方式D．证券所代表的权利性质7. 股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重8. 下列机构可以参与证券投资的有__。

福建省2017年上半年基金从业资格：资本结构概述考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.根据__不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。

A．法律形式B．运作方式C．投资目标D．投资对象2.下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。

A．经营风险B．管理水平风险C．职业道德风险D．合规风险3.因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是__。

A．投资管理风险B．通货膨胀风险C．职业道德风险D．公司治理风险4.下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是__。

A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算B．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换C．投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认5.从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。

A．《证券市场基础知识》B．《证券投资基金》C．《证券发行与承销》D．《证券投资基金销售基础知识》6.基金托管人在基金运作中的作用主要有__。

A．作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B．对基金管理人的投资运作进行监督C．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D．对基金资产进行会计复核和审查7.结合紧密的行动方案。

A．行动方案B．组织结构C．决策和奖励制度D．人力资源和企业文化8.在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同B．基金招募说明书C．基金托管协议D．基金年度审计报告9.下列关于国家股的说法，错误的是__。

2017年福建省基金从业资格：最优资本结构考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、__的规范要求销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结。

A．会计系统内部控制B．资金清算流程控制C．销售决策流程控制D．基金内部环境控制2、申请基金托管资格要具有健全的清算、交割业务制度，清算、交割系统应当符合__。

A．系统内证券交易结算资金在第二天汇划到账B．从交易所安全接受交易数据C．与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接D．依法执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜3、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。

A．复苏阶段——股价下跌B．高涨阶段——股价上涨C．危机阶段——股价低迷D．萧条阶段——股价回升4、下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有__。

A．继承B．捐赠C．司法强制执行D．赎回5、在我国，社保基金主要由__组成。

A．社会保障基金B．社会保险基金C．企业年金D．对冲基金6、基金销售机构内部控制应履行__原则。

A．健全性B．有效性C．独立性D．审慎性7、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括__。

A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历C．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为8、根据《证券投资基金法》，基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在__个月内选任新基金管理人。

A．3B．6C．9D．129、作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加__。

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练试卷B卷附答案单选题（共45题）1、关于战略资产配置和战术资产配置，以下表述错误的是（）.A.战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所作的长期资产配比，战术资产配置时根据各特定资产类别的短期表现来调整其权重配置B.进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力是否发生变化C.进行战术资产配置时，需要重新预测不同资产类别的预期收益情况D.战术资产配置关注市场的短期波动【答案】 B2、如果a与b证券之间的相关系数绝对值比b与C之间的相关系数绝对值大，则证券之间的相关性的强弱关系为（）。

A.无法确定B.A与B证券之间的相关性更强C.—致D.B与C证券之间的相关性更强【答案】 B3、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。

A.执行价格B.合约价格C.期权价格D.无穷大【答案】 C4、以下不属于法码界定的有效市场分类类型的是（）。

A.半弱有效市场B.弱有效市场C.半强有效市场D.强有效市场【答案】 A5、( )于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。

A.尤金·法玛B.马可维茨C.卢卡·帕乔利D.罗伯特·希勒【答案】 B6、华泰公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，先决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，它对速动比率的影响是（）。

A.提高B.下降C.无影响D.不确定【答案】 B7、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。

A.赎回费余额B.基金获得的赔偿款C.存款利息收入D.新股手续费返还【答案】 C8、（）是指基金在一定会计期间的经营成果。

A.基金利润B.基金资产C.基金负债D.基金所有者权益【答案】 A9、下列说法中，错误的是（）。

A.EBITDA=EBIT+利息+折旧B.EV/EBITDA反映了投资资本的市场价值和未来一年企业收益间的比例关系C.EBITDA=利润+所得税+利息+折旧+摊销D.EV=公司市值+净负债【答案】 A10、（）是著名的杜邦恒等式。

基金从业资格考试试题及答案参考基金从业资格考试试题及答案参考准备参加基金从业资格考试，那么带答案的基金从业资格考试试题哪里有呢？接下来是店铺为你带来收集整理的基金从业资格考试相关试题文章，欢迎阅读！基金从业资格考试试题及答案参考篇1【第1题】财务报表分析可以帮助使用者( )。

A.了解企业的财务状况B.发现企业存在的问题C.发现潜在的投资机会D.以上皆是参考答案：D【第2题】QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括( )。

A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究C.税务风险D.风险收益特征变化风险参考答案：D【第3题】中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )。

I.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健Ⅱ.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币Ⅳ.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件A.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D【第4题】根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于( )人。

A.1000B.2000C.3000D.4000参考答案：D【第5题】与基金利润无关的财务指标是( )。

A.本期利润B.基金获得的赔偿款C.期末可供分配利润D.未分配利润参考答案：B【第6题】投资风险的主要因素包括( )。

I.市场风险Ⅱ.流动性风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.提前赎回风险A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A【第7题】( )是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。