上海自由贸易区——离岸金融-PPT(精)27页PPT

离岸金融市场70年代以来获得迅猛发展从伦敦巴黎、法兰 克福、苏黎世、卢森堡等欧洲地区扩展到新加坡、巴拿马、 巴哈马、拿骚等地。80年代以来，又在纽约、东京等地出 现新的离岸金融中心，到90年代，离岸金融市场已遍布世 界各地。
离岸金融业务迅速发展的主要原因是：
• 离岸银行不必持有准备金，其经营成本低于国内 银行；
浦发银行深圳交易产品部总经理王玲表示，2007年 末，浦发行离岸总资产同比增长151%，离岸存款同比增 长164%；离岸贷款同比增长179%；利润同比增长93% ；离岸客户总数同比增长35%。另据了解，深发展离岸业 务自2005年以来，每年以超过50%的速度增长
上海自由贸易区——离岸金融课件
港资开账户占逾60%
上海自由贸易区——离岸金融课件
招行占四成市场份额
香港《文汇报》报道，林大水表示，1989年，经中 国人民银行和国家外汇管理局批准，招行成为内地最早首 家开办离岸业务的银行。04年随着中国加入WTO，招行 离岸金额的银行业务成倍增长。04年离岸结算金额为4050亿美元，08年其结算额高达408亿美元，增长近9倍； 离岸存款由04年的3-4亿美元增长至08年的22亿美元，增 长了5倍；而08年招行离岸金融带来的利润达4500万美元 ，较07年增长逾20%。招行目前占据内地4家银行离岸业 务的四成份额。林大水表示，因为招行离岸金融基数较大 ，所以08年离岸业务增速不及其它3家行快。
• 4.对外汇以及大量的库存资金消肿，“盘活”是 这次自贸区的几个主导思想之一，那么这一块政 策无非是这个宏观目的的体现。
上海发展离岸金融的制约瓶颈
离岸贸易催生大量利用离岸平台开立信用证、出 口议付、出口托收、担保等贸易结算便利和离岸 出口押汇等离岸金融需求。由于目前离岸资金流 的金融配套服务相对较为薄弱，很多跨国物流和 贸易公司即使进入保税区内运营，也仅局限在该 区域内租赁仓库进行物流运作，其资金结算等金 融服务却仍在周边新加坡、香港等地进行，真正 意义上的离岸贸易并未得到开展。

04
上海自贸区的未来展望
深化改革的方向
金融改革
01
进一步放宽金融市场准入，推动人民币国际化，提升金融服务
实体经济的能力。
投资便利化
02
深化外资管理体制改革，简化审批流程，提高投资便利化程度
。
贸易便利化
03
加强国际贸易单一窗口建设，优化通关流程，提高贸易便利化
水平。
扩大开放的路径
服务业开放
扩大服务业市场开放，吸引更多外资进入教育、医疗、文化等领 域。
外汇管理改革
自贸区实行外汇管理改革 ，简化了外汇登记手续， 便利了跨境资本流动。
税收政策优势
减税降费
上海自贸区对企业实施减 税降费政策，降低企业税 负和费用负担，激发市场 活力。
税收优惠政策
对符合条件的企业和项目 ，自贸区实行一系列税收 优惠政策，如企业所得税 减免、关税减免等。
反倾销税豁免
自贸区对进口反倾销税进 行豁免，有利于扩大进口 和促进国际贸易。
《ftz上海自贸区》ppt课件
目录
• 上海自贸区概述 • 上海自贸区的政策优势 • 上海自贸区的经济影响 • 上海自贸区的未来展望 • 上海自贸区的成功案例
01
上海自贸区概述
自贸区的定义与特点
定义
自由贸易区（Free Trade Zone，简称FTZ）是指在一国或地 区境内设立的实行优惠税收和特殊监管政策的小块特定区域 ，允许区内开展以“境内关外”为特征的国际贸易活动。
跨境电商案例
跨境电商案例
上海自贸区内的某电商企业，通 过跨境电商平台向境外消费者销 售高品质的商品，实现了快速的 业务增长和品牌推广。
跨境电商案例
某传统企业借助跨境电商平台， 拓展了国际市场，提高了产品销 量和知名度，实现了业务的转型 升级。

具有国际水平的功能创新领先服务贸易发展功能创新领先服务贸易发展充分贸易投资便利货币兑换自由离岸业务发达充分贸易投资便利货币兑换自由离岸业务发达监管高效便捷营运总部集聚法制环境规范行政效监管高效便捷营运总部集聚法制环境规范行政效率和透明度良好率和透明度良好的自由贸易试验区
小组成员：赵丽彬 张晓晨 吉美荣 屈婷婷 王栓 刘想
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对上海 1、将使上海突破已有的条框，放宽税收、外汇使用等优惠政策， 有利于跨国公司内部的全球调拨、会有更多的金融机构在上海注 册开业。 2、自由贸易试验区的推进将使得海上保险等航运服务业务在上 海得以培育和集中，解决航运中心建设中金融支持的问题，这将 使得上海获得更多的制度红利。[15] 3、免税和自由港将有利于吸引高端制造业，而贸易区将有利于 吸引更多的加工、制造、贸易和仓储物流企业聚集，叠加中国的 产业升级。因此，自由贸易区对于物流的集聚效应将更加显著。 [16] 7涵盖领域
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挑战四：本地经济缺乏活力
本地经济缺乏活力是上海最大的内伤。
2012年，上海民营经济占GDP的比重为50.5%，不足全 国平均水平。在2011年之前，数十年间上海的民营经济占比 都不足50%。在上海占主导地位的是国企和外资企业。民营 经济乏善可陈，尤其是缺少本土性巨头。
中国的。城市发展历来是行政主导，其利弊均非常明显。 其利最主要表现在招商引资、重大项目投资、央企落户等领 域，上海等直辖市具有先天优势。
当下中国，大批实业家转投地产或索性移民，广东、浙 江等地的民营企业也出现了倒闭潮。很早的时候我就有一个 设想，神木、鄂尔多斯的财富倘若去控股江浙粤闽众多的实 体产业，甚至走出国外去控股国际企业，无疑可以缓解实体 经济的资金短缺困局。但现实却是，做投机上瘾的资本、做
权钱勾结行业成瘾的资本是看不起实业的。实业的凋敝，才

设立自由贸易试验区的必要性
为什么要建立自贸区？
知名经济评论家叶檀在《南方都市报》撰文，指出了两个 主要背景： 一是在WTO框架下世界范围内自由贸易区的建设经验。 二是寻找改革突破口的时机已经到来。
WTO框架下世界范围内自由贸易区的建设经 验
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首先，在WTO框架下，各国在小范围内寻求更开放、 更自由、更特殊的贸易渠道，如中国与东盟、瑞士，韩国 与欧盟、美国等11个经济体，美加墨三国的北美自由贸易 区等。小范围内的贸易在低税、便捷的通道下进行，经济 联系更加密切。由于签署协议国享受特殊待遇，贸易金融 商业自由度更高。
•
• 中国经济改革到了制度改革的深水区，不改革则全盘皆输 。残酷的现实摆在面前。 • 不改革，政府主导投资经济的模式不可能改观；不改革， 房地产(行情 专区)依赖症不可能摆脱； • 不改革，中国出口低端制造品，以环境与苦力换外汇的路 将越走越窄。 • 上海自贸区的建立，是现实倒逼的结果。
寻找改革突破口的时机已经到来
WTO框架下世界范围内自由贸易区的建设经 验
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譬如，韩国成为自由贸易协定最大的受益者之一，其电 子、汽车等产品出口甚至上升六七倍以上。如2011年7月 1日起生效的欧盟和韩国自由贸易协定，双方将在未来5年 把工业和农业等部门的贸易关税减少98.7%，并在未来取 消所有关税。韩国之所以目前在贸易领域强于日本，与推 进自由贸易协定密切相关。
WTO框架下世界范围内自由贸易区的建设经 验
• 由于地缘政治等关系，中国自贸协议推进不力。
• 中国与东盟的自由贸易区于2010年1月1日启动，但经 济体量更大的中日韩自贸区谈判今年启动第一轮谈判，7 月底举行了第二轮谈判，中国与主要出口地美国、欧盟的 自贸协议更是遥遥无期，只是与瑞士签订了自贸协定。 更严峻的考验是，由美国主导的TPP(跨太平洋(行情 股 吧 买卖点)伙伴关系协议)和TTIP(跨大西洋(行情 股吧 买卖 点)贸易与投资伙伴协议)均将中国剔除在外。

离岸金融市场

离岸金融市场 （Off－Shore Financial Market）亦称“境外金融中心”，是非 居民间从事国际性金融业务的市场。离 岸市场以非居民为交易对象，资金必须 来源于银行所在国的非居民和其他国际 来源的外币资金。
离岸金融市场是一种无形市场，从广义 看，它只存在于某一城市或地区而不存 在于某一固定的交易场所，它是通过所
伦敦型
• 属于“自然形成”的市场。伦敦离岸市场始于50年代末,它 既经营银行业务,也经营证券业务。非居民除获准自由经营 各项外汇、金融业务外，其吸收的存款也不需缴纳法定准 备金。过去，这类市场业务因受外汇管制等限制,而与国内 业务截然分开,但自从1979年10月外汇管制取消后，对外 汇金融业务的管理与国内金融业务同等对待,“离岸”本身 的含义便发生了变异伦敦离岸市场实际上已经成为兼具境 内和离岸业务的“内外一体式”金融市场。香港自从1972 年废除外汇管制后，也逐渐演变成亚太地区一个主要的伦 敦型离岸市场。
2019/1/29
纽约型
• 最大特点在于人为创设”和“内外分离”，而且没有证券 买卖。1981年12月，美国联邦储备委员会同意设立国际银 行业设施(又称国际银行便利)之后，纽约离岸金融业务迅 速发展。它的主要交易对象是非居民。筹资只能吸收外国 居民、外国银行和公司的存款，但开办国际银行业设施的 不限于外国银行，任何美国的存款机构、“爱治法”公司 和外国银行在美分行皆可申请开办。存款不受美国国内银 行法规关于准备金比率和存款比率的限制。贷款必须在美 国境外使用。该“设施”可使用包括美元在内的任何一种 货币计价。由于美元是最主要的国际通货，而该离岸市场 主要交易货币也是欧洲美元，所以纽约离岸市场以本国货 币作为主要交易货币。1986 年开放的东京离岸市场也属这 一类型。

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上海自贸区试点历程合保税区成立，统一管理2005年12月启用的洋山保税港区、1990年6月全国第一个封关运作的外高桥保 税区及2010年9月成立的浦东机场综合保税区。
上海向国家有关管理部门提交了在上海综合保税区设立自由贸易园区的申请。 上海在《上海市推进国际贸易中心建设条例》中，首次提出要在上海“探索建立符合国际惯例的自由 贸易园区”。 上海颁布了《临港“双特”30条实施政策》，旨在探索和实施不同于其他地区的特殊体制，以调动 区域发展的积极性，增强区域发展的自主性。
2013年1月1日 2013年2月28日 2013年3月底
国务院总理李克强在上海调研期间考察了外高桥保税区，并表示鼓励上海在现有综合保税区基础上，研究 建立一个自由贸易试验区。 上海市商务委办公室主任邓福胜向媒体证实，上海正在配合国家有关部委制定《上海自由贸易园区建 设总体方案》。 上海自由贸易区项目获得国家层面立项。 浦东自由贸易区试点方案经由上海市政府讨论并肯定后，上报中央相关部门，进入会签阶段。 国务院常务会议原则通过了《中国(上海)自由贸易试验区总体方案》。
自贸区是以开放倒逼改革， 突破体制的限制，也是新一 轮改革开放的支点。
三、上海自贸区的内容
1.自贸区六大开放领域
• 包括允许符合条件的外资金融机构设立外资银 行；设立外资专业健康医疗保险机构；融资租 赁公司设立的单机、单船子公司不设最低注册 资本限制。
金融服务领域
• 放宽中外合资、中外合作国际船舶运输企业的 外资股比限制；先行先试外贸进出口集装箱在 国内沿海港口和上海港之间的沿海捎带业务
2.界定于对外贸易的自由贸易区 自由贸易区是指在主权国家或地区的关境以外，划出特定的区域，准许外国 商品豁免关税自由进出。 比如：中国（上海）自由贸易区。

中国上海自由贸易区
（1）产能过剩； （2）通货膨胀； （3）地产政府突破债务底线（破产）； （4）国企面临危机； （5）民企困难危机； （6）银行钱荒； （7）股市穿底无力回弹； （8）地产利润链壁垒死守。
中国上海自由贸易区
数字
前五年2个4万亿投资，印钞66万亿， 其中国企拿走20万亿，地方政府20万亿， 导致严重的通货膨胀。每年的实际通胀 20%，全世界最高。今年6月份审计署公 布的报告：“地方政府欠了共20万亿的债 务，连利息都还不上。16个地级市负债率 已超过了100%（及技术性破产），占36 个地级市抽样样本的四成以上；中国16家 上市银行利润占所有上市公司的35%。银 行的五倍市盈率揭示出的怪相正是危机的 前兆。目前11家银行的股价跌破净资产。
中国（上海）自由贸易区
中国上海自由贸易区
1 自由贸易区
中国上海自由贸易区
中国上海自由贸易区
中国上海自由贸易区
中国上海自由贸易区
中国上海自由贸易区
中国上海自由贸易区
中国上海自由贸易区
什么是自由贸易区？
自由贸易区（Free Trade Area） 1.界定于国际协议的自由贸易区
自由贸易区是指两个或两个以上的国家通过某种协定或条约取 消相互之间的关税和关税具有同等效力的其他措施的国际经济一体 化组织。比如：中日韩自由贸易区。 2.界定于对外贸易的自由贸易区
阻，免于海关常规监管； 2、投资自由：投资不会因国别差异带来行业限制与经营
方式限制； 3、金融自由：主要包括外汇自由兑换，资金出入与转换
自由。
中国上海自由贸易区
自贸区的实质是降低进出货物关税，并围绕进出口货物的低关税而制定
一整套的金融、服务、贸易、物流、法规等。（个人理解）

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物流运输的挑战：自由贸易区需 要高效的物流运输体系，以确保 货物的快速流动。
环境保护的挑战：自由贸易区需 要注重环境保护，确保贸易活动 与环境保护相协调。
上海自由贸易区的对策建议
完善法律法规：制定和完善相关法律法规，为自由贸易区的建设提供法律保障。 加强监管：加强对自由贸易区的监管，确保其合规运营，防止违规行为的发生。 推动创新：鼓励自由贸易区内的企业进行创新，提高其竞争力，促进经济发展。 加强合作：加强与其他国家和地区的合作，共同推动自由贸易区的发展。
服务。 • 监管创新实践：采用先进的监管手段和技术，提高监管效率，确保上海自由贸易区的安全和稳定。
上海自由贸易区面临的挑战
政策法规的挑战：需要遵守国际 贸易规则和国内法律法规，确保 贸易的公平和透明。
人才管理的挑战：自由贸易区需 要具备国际视野和专业知识的人 才，以确保贸易的顺利进行。
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区域合作：加 强与周边国家 和地区的合作， 推动上海自由 贸易区向更高
水平发展
对上海自由贸易区的总结评价
政策创新：上海 自由贸易区在政 策创新方面取得 了显著成果，如 金融、贸易、投 资等领域的改革 和创新。
经济发展：上海 自由贸易区在推 动经济发展方面 发挥了重要作用， 吸引了大量国内 外投资，促进了 贸易和金融业的 发展。
上海自由贸易区的政策体系
政策目标：促进贸易自由化、投资便利化、金融国际化、监管法治化 政策措施：简化审批程序、降低关税、放宽外资准入、加强知识产权保护 政策创新：负面清单管理、单一窗口服务、跨境电子商务、自由贸易账户 政策效果：吸引外资、促进贸易、推动金融创新、提升营商环境
上海自由贸易区的制度创新