银团贷款业务数据统计管理暂行办法

中国农业发展银行统计工作暂行规定【法规类别】行业统计【发文字号】农发行字[1995]158号【发布部门】农业发展银行【发布日期】1995.07.04【实施日期】1995.07.04【时效性】现行有效【效力级别】行业规定中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行统计工作暂行规定》的通知（１９９５年７月４日农发行字〔１９９５〕１５８号）中国农业发展银行各省、自治区、直辖市分行：根据《中华人民共和国统计法》、《金融统计暂行规定》的有关规定，现将我行制定的《中国农业发展银行统计工作暂行规定》印发给你们，请遵照执行，有什么问题，要及时上报总行。

附：中国农业发展银行统计工作暂行规定第一章总则第一条农业发展银行统计是国家金融统计的重要组成部分，是国家制定农业政策性金融业务的重要依据。

为了加强对统计工作的管理，提高统计工作质量，发挥统计服务与监督作用，实现统计工作现代化，促进政策性金融业务的发展，根据《中华人民共和国统计法》、《金融统计暂行规定》，结合本行实际，特制定本办法。

第二条农业发展银行是在人民银行领导下办理农业政策性金融业务的国家政策性金融机构。

农业发展银行统计是农业政策性金融决策的重要依据，是保证农业政策性资金封闭运行的重要手段之一，也是农业发展银行信息系统的核心。

第三条本规定适用于农业发展银行统计及农业银行代理农业发展银行业务的统计。

第二章统计工作的基本任务第四条农业发展银行统计是国民经济统计和国家金融统计的重要组成部分，必须遵守国家颁布的统计法令、制度和规定，并以其为指导原则。

第五条根据国家对农业政策性金融工作管理的方针、政策和任务要求，农业发展银行统计工作的基本任务是：一、制定与组织实施辖内的统计制度、办法；二、领导、管理、监督、检查辖内的统计工作；三、准确、及时、全面地汇总、编制、报送辖内的信贷、现金统计报表；四、统一管理辖内的各类定期统计报表，并组织管理职能部门的统计工作；五、科学、系统地搜集、整理和积累金融统计资料、有关的国民经济统计资料，以及国内外政策金融统计资料；六、组织辖内的统计调查，开展统计分析与统计预测工作；七、按规定向人民银行报送统计报表和统计资料，并负责对外发布统计资料；八、组织检查统计报表的质量和统计法规的执行情况，开展统计评比；九、组织和指导统计人员的培训，开展统计工作的研讨和交流；十、积极运用现代技术，建立统一的农业发展银行统计信息网络，实现数据共享；十一、负责统计、国民经济等综合数据库的维护和管理；十二、促进统计人员对现代统计信息知识的学习，运用和推广现代化统计信息技术；十三、负责对农业银行代理农业发展银行的统计工作进行指导、监督、检查。

中国人民银行上海分行关于印发《上海市小额贷款公司金融统计业务考核办法》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行上海分行•【公布日期】2012.12.25•【字号】上海银发〔2012〕288号•【施行日期】2012.12.25•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】已被修订•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行上海分行关于印发《上海市小额贷款公司金融统计业务考核办法》的通知上海银发〔2012〕288号上海市各小额贷款公司：为科学、有效地组织上海市小额贷款公司的金融统计工作，进一步提高上海市金融统计工作水平，及时、准确、全面地完成各项金融统计任务，人民银行上海分行特制定《上海市小额贷款公司金融统计业务考核办法》（见附件），并据此组织小额贷款公司金融统计考核评比工作。

现将本办法印发你们，请认真学习并遵照执行。

特此通知。

附件：《上海市小额贷款公司金融统计业务考核办法》中国人民银行上海分行2012年12月25日附件：上海市小额贷款公司金融统计业务考核办法第一章总则第一条为科学、有效地组织上海市小额贷款公司的金融统计工作，进一步提高上海市金融统计工作水平，及时、准确、全面地完成各项金融统计任务，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》（银发〔2008〕137号）和《中国人民银行关于建立贷款公司和小额贷款公司金融统计制度的通知》（银发〔2009〕268号）等法律、法规和有关文件以及金融统计制度，结合上海市金融统计工作的实际情况，特制定本办法。

第二条考核内容和标准本着科学、合理，注重可比性、可计量性和一贯性的原则。

第三条考核对象：上海市各小额贷款公司。

第四条考核内容：①金融统计数据和信息报送的及时性、完整性、准确性；②与统计业务相关的各项情况反映的及时性及质量；③统计综合组织管理工作情况，包括统计人员配备、业务交接、统计检查等工作的开展情况。

中原银行银团贷款业务会计核算办法为规范我行银团贷款业务会计核算，根据《中原银行银团贷款管理办法》、《中原银行贷款业务核算办法》等规定，结合我行实际情况，制定本办法。

一、基本规定（一）银团贷款业务是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款等授信业务。

（二）按照在银团贷款中的职责不同，银团贷款成员分为牵头行、代理行和参加行。

其中：牵头行是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行，是银团贷款的组织者和安排者。

代理行是指银团贷款协议签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度归集参加行资金向借款人提供贷款，并根据协议规定的职责接受银团贷款成员行委托对银团贷款资金进行管理的银行。

代理行可以由牵头行担任，也可由银团贷款成员行协商确定。

参加行是指接受牵头行邀请，按照协议规定的承贷份额参团向借款人提供贷款的银行。

（三）银团贷款业务的会计核算，视我行所承担的银团角色分别处理。

二、主要会计处理（一）我行作为参加行的处理1.我行作为参加行发放银团贷款时，借款基本信息为实际借款人基本信息，放款账户为本行暂记户；发放后，应根据协议规定将贷款资金划至代理行。

贷款发放后的会计核算参照普通贷款相关规定进行会计处理。

2.代理行将向借款人收取的相关费用划给我行时，使用手续费收款交易进行账务处理。

会计分录为：借：300701暂记款项等贷：602507银团贷款业务收入（二）我行作为代理行的处理在银团贷款业务中，代理行负责归集各参加行贷款资金并向借款人放款、收取并分配贷款本息及有关费用等。

1.放款分行运营中心收到其他参加行划来的银团贷款资金后，通过资金划拨交易将款项转入“130602银团贷款参与行拨来款项”科目，并通知分行业务部门进行放款处理。

（1）资金划拨的会计分录为：借：300701暂记款项等贷：130602银团贷款参与行拨来款项（2）放款的处理借：130601银团贷款贷：201201单位活期存款等（3）收取有关费用的处理分行运营中心应根据业务部门出具的费用收取及分配通知等向借款人收取牵头费、安排费、承诺费及代理费等有关费用，确认我行应得部分，并将其他成员行应得部分划转给成员行。

第一章总则第一条为加强小额贷款公司统计工作，确保统计数据的真实、准确、及时，充分发挥统计在经营管理中的重要作用，根据《中华人民共和国统计法》及相关法律法规，结合本公司的实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有小额贷款业务及相关的统计工作。

第三条本制度旨在规范统计工作流程，明确统计责任，提高统计工作质量，为公司经营决策提供可靠依据。

第二章统计工作原则第四条统计工作应遵循客观性、准确性、及时性和保密性原则。

第五条统计数据应真实反映公司经营状况，不得虚报、瞒报、漏报、迟报。

第六条统计工作应与公司发展战略和业务规划相结合，为经营管理提供有力支持。

第三章统计机构与人员第七条公司设立统计部门，负责公司统计工作的组织、协调、管理和监督。

第八条统计部门负责人由公司高层领导担任，统计部门内设专职或兼职统计人员。

第九条统计人员应具备以下条件：（一）熟悉国家统计法律法规及统计业务知识；（二）具备良好的职业道德和敬业精神；（三）具备较强的责任心和保密意识。

第四章统计内容与范围第十条统计内容主要包括：（一）公司贷款业务数据；（二）公司财务状况数据；（三）公司客户信息数据；（四）公司风险管理数据；（五）公司内部控制与合规性数据。

第十一条统计范围包括公司总部、分支机构及所有子公司。

第五章统计方法与程序第十二条统计方法包括直接调查、间接调查、统计分析等方法。

第十三条统计程序如下：（一）统计部门制定统计计划，明确统计指标、统计范围、统计方法等；（二）统计部门组织实施统计调查，收集相关数据；（三）统计部门对收集到的数据进行整理、汇总、分析；（四）统计部门将统计结果报送公司领导及相关部门；（五）统计部门定期向公司领导汇报统计工作情况。

第六章统计数据管理与使用第十四条统计数据应妥善保管，确保数据安全。

第十五条统计数据不得泄露给无关人员，未经批准不得对外公布。

第十六条统计数据可用于公司内部经营管理、决策支持、风险控制等方面。

第七章奖励与处罚第十七条对在统计工作中表现突出、成绩显著的统计人员，公司给予奖励。