证券投资基金销售适用性指导意见

2020年等级考试《基金法律法规》考前练习考试须知：1、考试时间：180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。

5、答案与解析在最后。

姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.道德是一种( )。

A.社会关系B.上层建筑C.社会意识形态D.以上都不是2.下列不符合基金销售费用规范的是( )。

A.基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用3.( )是基金职业道德规范教育的基础和保障。

A.投资者信任B.基金职业道德观念教育C.基金监管法规D.职业道德素养4.可以责令有下列( )情形之一的基金托管人限期改正。

Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的Ⅱ．未能勤勉尽责的Ⅲ．在履行法定职责时存在重大失误的Ⅳ．依法解散的A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.( )不属于具体的基金客户服务流程。

A.投资咨询B.投资跟踪与评价C.受理投诉D.公开客户档案6.( )《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。

A.2012年8月8日B.2014年8月8日C.2012年12月18日D.2014年12月18日7.( )中的财务报告需要审计。

A.季度报告B.月度报告C.年度报告D.临时报告8.合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括( )。

A.立法机关和证监会发布的基本法律规则B.公司章程所制定的各种法规C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例9.基金托管人应当履行下列( )职责。

产品风险等级评价体系为规范公司产品风险评价的流程和方法，定期更新产品风险等级评价结果，根据证监会发布的《证券投资基金销售适用性指导意见》《证券期货投资者适当性管理办法》、基金业协会制定的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等相关要求，特制定本评价体系。

一、产品风险等级评价主要评估因素(一)基金管理人评估1、公司治理。

公司治理结构，资本金规模，管理基金规模，资产配置能力、内部控制制度健全性及执行度，风险控制完备性，是否有风险准备金制度安排。

2、人员合规性。

基金管理人、实际控制人、高管人员是否有涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的。

3、团队稳定性。

股东、高级管理人员及投资团队成员的稳定性。

(二)产品评估1、产品投资方向、投资范围和投资比例。

2、产品净值的历史波动程度。

3、产品结构、投资标的复杂性。

合同是否存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解的情况。

4、产品流动性。

主要从产品运作方式、存续期限、募集方式及最低认购金额、申购和赎回安排等方面考虑，评估产品是否存在公开交易市场或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现。

5、产品投资标的流动性及相应估值政策、程序和定价模式。

是否存在投资标的流动性差、非标准资产等导致不易流通、不易估值的情况。

6、产品杠杆运用情况。

投资杠杆是否达到相关要求上限。

7、产品合规性。

成立以来有无违规行为发生。

8、产品的跨境因素。

产品是否涉及境外投资。

9、法律法规要求的其他评估因素。

(三)附加因素1、影响投资者利益的其他重大事项。

2、协会认定的高风险产品。

二、产品风险等级评价方法产品风险评价以产品的风险等级来具体反映，共包括五个风险等级：低风险（R1）、中低风险（R2）、中风险（R3）、中高风险（R4）、高风险（R5）。

(一)产品基础风险等级的确定根据产品的投资方向、投资范围、投资比例和投资策略等确定基础风险等级。

基金销售适当性试题基金销售适当性单选题1、投资者通过风险测评中选择重点投资品种“股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种”确定为其投资品种的偏好，则销售人员可以向其主动推介哪些品种？（）A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.所有创新型基金D.以上都是2、基金产品和基金投资人的匹配是指哪些方面建立合理的对应关系。

（）A.基金投资人的风险承受能力类型B.投资期限方面的偏好C.投资品种方面的偏好D.以上都是3、按照《国信证券基金销售适用性管理规定》,以下哪一类基金产品的风险等级不在我公司的基金产品风险评价体系。

（）A.较低风险等级B.较高风险等级C.中风险等级D.最高风险等级4、对已经购买了基金产品的基金投资人，如何取得或处理该基金投资人的风险承受能力。

（）A.追溯调查、评价B.可以不作处理C.直接定为最高级别D.以上都不对5、基金投资人的风险承受能力进行调查和评价在基金投资人（）进行。

A.首次开立基金交易账户前B.首次购买基金产品前C.首次购买基金产品后D.首次认购新发基金前6、以下说法正确的是（）A.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品B.禁止基金销售机构向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品C.允许基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D.允许基金销售机构向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品7、（）有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。

A.基金管理人B.基金代销机构C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会8、（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

A.基金管理人B.基金代销机构C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会9、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括的等级不包括：（）A.保本型等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级10、“对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，尽力做到客观准确，并作为向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

风险评测问卷及风险评估（个人）一、评测依据为贯彻落实中国证监会颁发的《证券投资基金销售适用性指导意见》，规范我公司直销和网上基金销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性，切实保障基金投资人的权益。

为保障您的权益，请评估您的风险承受能力。

二、个人投资者评测问题1: 您是否投资过股票或股票型基金A.是（10 分）B.否（0 分）2: 您个人目前已经或者准备投资基金(非货币)的钱占家庭总流动资产的比例为：A.不到一成 （10 分）B.三成左右 （8 分）C.一半左右 （6 分）D.七成左右 （4 分）E.八成以上 （2 分）3: 除了现在想拿来投资的这笔钱之外，我目前手中的现金大约可应付多久的生活开销？A.少于3 个月（3 分）B.3－6 个月（5 分）C.6－12 个月（8 分）D.1 年以上（10 分）4: 您的这笔钱最多可以用来投资多久?A.1 年以内（3 分）B.1— 3 年（5 分）C.3— 10 年（8 分）D.10 年以上（10 分）5: 单从投资报酬率来看，您会选择下列哪一种投资在未来一年内可能产生的最好与最坏的投资结果是A.0%～3% （3 分）B.-5%～10% （5 分）C.-10%～20% （8 分）D.-30%～50% （10 分）6: 您的总投资损失到何种程度是可以接受的？A.任何的损失都是不能接受的（3 分）B.不超过10% （5 分）C.不超过20% （8 分）D.20%以上的亏损也是可以接受的（10 分）7: 您希望获得的投资基金的年收益率是多少？A.超过银行定期存款的收益率就可以了（2 分）B.10% （4 分）C.20% （6 分）D.30% （8 分）E.50%以上才可以 (10 分)8: 您目前所处的年龄阶段为：A.25 岁以下（8 分）B.25-35 （10 分）C.35-45 （6 分）D.45-55 （4 分）E.55 岁以上（2 分）9: 您家庭每月的总收入（全部收入）A.5000 元以下（2 分）B.5000-10000 (4 分)C.10000-20000 （6 分）D.20000-50000 （8 分）E.50000 以上（10 分）10: 如果将个人风险承受力分为五个级别，您认为自己属于哪一级？A.最积极 ——追求高回报才是您关注的目标，并愿意为此承受较大的风险。

基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(9)(总分100,考试时间90分钟)单选题1. 审慎监管主要是针对基金管理公司______的监管。

A. 变现能力B. 营运能力C. 盈利能力D. 清偿能力2. 下列关于货币市场基金的说法，正确的是______。

A. 适合长期投资B. 既适合短期投资，也适合长期投资C. 没有投资风险D. 适合短期投资3. 中国证监会对基金托管部门内部控制的监督不包括______。

A. 各机构、部门和岗位职责是否保持相对独立B. 基金资产、托管银行自有资产、其他资产的保管是否严格分离C. 在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立D. 托管银行托管业务部门的岗位设置应当权责分明、相互制衡等4. 基金资产______以上投资于债券的为债券型基金。

A. 60%B. 70%C. 80%D. 90%5. ______是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A. 合规风险B. 操作风险C. 市场风险D. 声誉风险6. 下列关于套利的表述，正确的是______。

A. 折价套利会导致ETF总份额的增加B. 溢价套利会导致ETF总份额的缩减C. ETF不存在套利交易D. 当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易7. 下列不属于基金市场营销特征的是______。

A. 持续性B. 适用性C. 规范性D. 广泛性8. 下列关于基金经理的任职条件的表述，错误的是______。

A. 最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚B. 取得基金从业资格C. 通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试D. 具有2年以上证券投资管理经历9. ______是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A. 投资基金B. 信托管理C. 投资债券D. 证券理财10. ______是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

现公布《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》，自2008年9月12日起施行。

二○○八年九月十二日关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见为了保证证券投资基金（以下简称“基金”）顺利实施新《企业会计准则》（以下简称“新准则”），我会先后发布了《关于证券投资基金执行〈企业会计准则〉有关衔接事宜的通知》（证监会计字[2007]15号）和《关于证券投资基金执行<企业会计准则>估值业务及份额净值计价有关事项的通知》（证监会计字[2007]21号）等文件。

根据近期市场的变化情况和基金管理公司执行新准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题，现对基金估值业务，特别是长期停牌股票等没有市价的投资品种的估值等问题作进一步规范，并制定本指导意见：一、基金管理公司应严格按照新准则、我会相关规定和基金合同关于估值的约定，对基金所持有的投资品种按如下原则进行估值：（一）对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值；估值日无市价，但最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，应采用最近交易市价确定公允价值。

（二）对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25％以上的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化等因素，调整最近交易市价，确定公允价值。

（三）当投资品种不再存在活跃市场，且其潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25％以上的,应采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术，确定投资品种的公允价值。

二、在基金估值过程中，特别是按上述第一条第(二)款或第(三)款的规定进行估值时，基金管理公司应遵循以下原则和程序：（一）基金管理公司应保证基金估值的公平、合理，特别是应当保证估值未被歪曲以免对基金份额持有人产生不利影响。

新疆2015年下半年基金从业：基金知识(3)模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金公司的股权结构安排必须坚持以____利益最大化和提高公司效益为基本准则。

A：基金份额持有人B：基金管理人C：基金托管人D：基金监管人2、监管部门应通过__，保障基金交易公平，使投资者能够平等地进入市场，使用市场资源，获取市场信息。

A．制度安排B．产品创新C．服务创新D．体制改革3、、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。

A：基金管理人B：基金托管人C：基金组织D：基金份额持有人4、我国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。

A．1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》B．2002年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》C．2004年发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》D．2005年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》5、假设某封闭式基金7月18H的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币。

该股票基金的基金管理费率为0.25%。

那么，该基金7月19日应计提的托管费是____元。

A：2397B：2406C：2431D：24396、公募基金会计中，承担主会计责任的是__。

A．注册登记机构B．基金管理公司C．托管银行D．基金销售机构7、下列说法错误的是____A：开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘B：绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行C：封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算D：开放式基金一般每周或更长时间公布一次8、前台业务系统可分为__。

2015年上半年广西基金从业资格：权证考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）1、我国证券市场法规体系由__等部分组成。

A.国家法律B.行政法规C.部门规章D.自律规则2、下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。

A.银行理财产品B.银行储蓄存款C.基金D.券商集合计划3、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金份额净值为__元。

A．1.00B．1.16C．1.23D．1.354、在基金份额发售的___ 日前，基金管理人将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

A：1B：2C：3D：45、监管部门应通过__，保障基金交易公平，使投资者能够平等地进入市场，使用市场资源，获取市场信息。

A.制度安排B.产品创新C.服务创新D.体制改革6、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。

A.互联网B .传真C.手机短信D.电话服务中心7、基金销售监管体系由__等组成。

A.监管手段B.监管机构C.监管对象D.监管内容8、假定证券A的收益率分布如表1所示。

那么，该证券的期望收益率为―A：20.6%B：21.6%C：22.8%D：23.6%9、基金持有的金融资产应计人___A：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B：持有至到期投资C：贷款和应收款项D：可供出售的金融资产10、目前，我国债券型基金的认购费率通常在（）以下。

A．0.5%B．1%C．1.5%D．2%二、多项选择题（共34题，每题2分。

每题的备选项中，有多个符合题意）11、证券市场是___ ，也是资金供求的中心。

A：证券公司办公的场所B：证券交易的场所C：证券监管部门D：证券交易所12、下列关于基金估息披露的“重大性”概念的说法，正确的有__。

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.货币市场基金以( )为投资对象。

A、股票B、债券C、货币市场工具D、金融衍生工具>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：货币市场基金以货币市场工具为投资对象。

2.关于基金产品风险评价，说法错误的是( )。

A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成B、过往的评价结果应当作为历史保存C、基金评价的方法应当保密D、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价【答案】：C【解析】：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。

C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

3.股权投资基金又称( )。

A、私人股权投资基金B、证券投资基金C、股权类投资基金D、风险投资基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别【答案】：A【解析】：(教材上册P24)股权投资基金又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”。

风险投资基金又称“创业基金”。

知识点：投资基金的主要类别4.下列不属于基金合同包含的重要信息的是( )。

A、基金投资运作安排方面的信息B、基金份额发售安排方面的信息C、基金份额持有人的个人信息D、基金合同特别约定的事项>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第3节>基金合同【答案】：C【解析】：基金合同包含以下两类重要信息。

1. 基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。