2015年中级经济师考试金融知识点：证券业监管必过技巧

2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库附答案（典型题）单选题（共50题）1、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。

A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 C2、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（）。

A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】 C3、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。

该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。

最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。

A.13个月的进口需求B.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求【答案】 B4、金融期货的最主要功能是()。

A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现【答案】 D5、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。

A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量【答案】 C6、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。

他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。

利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。

A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】 A7、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。

A.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】 A8、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。

2023年中级经济师之中级经济师金融专业通关题库(附答案)单选题（共40题）1、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。

A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】 C2、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。

A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】 B3、关于中国银保监会职责的说法,正确的是（）.A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作【答案】 B4、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（）。

A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】 C5、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）。

A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 C6、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（）推出标准化人民币外汇掉期交易。

A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场【答案】 D7、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。

如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。

A.100B.105C.200D.210【答案】 A8、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。

A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 C9、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部【答案】 B10、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（）。

2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库附答案（基础题）单选题（共50题）1、证券市场效率程度最高的市场是（）。

A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场，【答案】 C2、下列有价证券中，（）的风险性最高。

A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券【答案】 A3、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。

A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 A4、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。

A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征【答案】 B5、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。

A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况【答案】 C6、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 B7、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。

A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】 A8、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。

2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。

以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型【答案】 A9、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。

A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性【答案】 A10、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。

A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 B11、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）。

中级经济师《金融经济》考试题库模拟训练含答案答题时间：120分钟试卷总分：100分姓名：_______________ 成绩：______________第一套一.单选题(共20题)1.根据我国《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行资本充足率监管要求分为四个层次，第二层次中的逆周期资本要求为()。

A.2.5%～5%B.0～2.5%C.7.5%～8%D.6%～7.5%2.外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是()。

A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易3.以下不属于商业银行中间业务内容的是()。

A.代客买卖资金产品B.支付结算业务C.收取服务费D.再贴现4.【真题】下列措施中，属于银行业市场运营监管内容的是（）。

A.监管资本充足性B.审批业务范围C.审批注册资本D.处理有问题银行5.在中央银行的一般性货币政策工具中，与存款准备金政策相比，公开市场业务的优点之一是()。

A.富有弹性，可对货币进行微调B.对商业银行具有强制性C.时滞较短，不确定性小D.不需要发达的金融市场条件6.凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是()。

A.非常强调货币供应量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用7.通货膨胀打乱了正常的商品流通秩序，使商品迟迟不能进入()。

A.生产领域B.分配领域C.流通领域D.消费领域8.金融机构能大大减少现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本的周转的职能是()A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具9.【真题】在商业银行成本管理中，固定资产折旧属于（）支出。

A.税费B.利息C.补偿性D.营业外10.通过选择一组金融政策，如对存款利率、贷款利率加以控制，对市场准入加以限制和对来自资本市场的竞争加以限制等，为金融部门和生产部门制造租金机会，从而为这些部门提供必要的激励，促进它们在追逐租金机会的过程中把私人信息并入到配置决策中。

中级经济师金融真题及答案-.一、单项选择题1、银行承兑汇票是( )工具。

A.用衍生B.资本市场C.利率衍生D.货币市场【答案】D【解析】银行承兑汇票是货币市场工具。

2、某投资者买入一只股票的看跌期权，当股票的市场价格低于执行价格时，该投资者正确的选择是( )。

A.行使期权，获得收益B.行使期权，全额亏损期权费C.放弃合约，亏损期权费D.放弃合约，获得收益【答案】A【解析】对于涨跌期权的买方来说，当市场价格低于合约的执行价格时，他会行使期权，取得收益，当市场价格高于实行价格时，他会放弃合约，亏损金额即为期权费。

3、我国债券市场的主体是( )市场。

A.银行间B.主板C.创业板D.贸易银行柜台【答案】A【解析】银行间市场是我国债券市场的主体。

4、在我国股票市场上发行生意业务的A股股票的计价泉币是( )。

A.人民币B.港币C.美元D.欧元【答案】A【解析】A股股票是指已在或获准在证券生意业务所、证券生意业务所畅通流畅的且以群众币为计价币种的股票。

5、我国在2013年推出的金融衍生品是( )。

A.股指期货B.国债期货C.利率互换D.债券远期【答案】B【解析】2013年9月6日，国债期货正式上市交易。

6、某投资者购买了元的投资理财产品，期限2年，年利率为6%，按年支付利息。

假定不计复利，第一年收到的利息也不用于再投资，则该理财产品到期时的本息和为( )元。

A..00B..00C..16D..00【答案】B【解析】I=P*r*n=*6%*2=1200,本利和为+1200=元。

--.可修编- .-.7、假定预期当年1年期债券的年利率为9%，预期下一年1年期债券的年利率为11%，根据预期理论，则当前2年期债券的年利率是( )。

A.9%B.10%C.11%D.20%【答案】B【解析】根据预期理论，长期债券的利率等于一定时期人们所预期的短期利率的平均水平，即(9%+11%)/2=10%。

8、古典利率理论认为，利率取决于( )。

2023年中级经济师之中级经济师金融专业通关考试题库带答案解析单选题（共30题）1、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。

对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。

根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。

A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 D2、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。

A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 D3、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。

中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。

本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。

本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。

对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。

发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。

各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。

从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。

A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 B4、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。

A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】 B5、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。

考生在备考2019年经济师考试之前，首先要考虑的应该是专业的选择。

众所周知，经济专业技术资格考试报考可选择的专业科目多达15个，各专业都考什么内容呢?有什么特点呢?你知道该如何选择最适合自己的专业吗?中级经济师好考吗,哪些专业好考专业对比分析一、工商管理专业考试内容(根据2018年经济师大纲整理)：企业战略与经营决策、公司法人治理结构、市场营销与品牌管理、生产管理与控制、物流管理、技术创新管理、人力资源规划与薪酬管理、企业投融资决策及重组、电子商务专业特点：历年报考人数最多的一个专业，专业性不是很强，知识也比较通用，计算题相对较少偏重于理论性知识。

在历年的经济师考试中，工商管理专业的通过率也是相对较高的。

适合人群：1、学习过管理类专业知识的考生;2、正在从事管理类岗位的考生;2、比较适合零基础的考生，一般考生如果不考虑单位需求和个人专业是否对口的话，都会选择报考这个专业。

二、人力资源管理专业考试内容(根据2018年经济师大纲整理)：组织激励、领导行为、组织设计与组织文化、战略性人力资源管理、人力资源规划、人员甄选、绩效管理、薪酬管理、培训与开发、劳动关系、劳动力市场、工资与就业、人力资本投资理论、社会保险法律、劳动合同管理与特殊用工、劳动争议调解仲裁、社会保险、法律责任与行政执法专业特点：人力资源管理专业一共包含四个部分：组织行为学、人力资源管理、劳动力市场、劳动与社会保险政策，内容一般涉及一些基本的企业管理，主要内容包括人力资源管理的六大模块：人力资源规划、招聘与配置、培训与开发、绩效管理、薪酬福利管理、劳动关系管理。

中级经济师报考条件人力资源管理专业计算题较少，一般考的比较浅，相对于工商管理而言，人力资源管理的专业性会更强一些，但是比其他专业还是要更加容易入门。

适合人群：1、人力资源管理跟工商管理一样，都比较适合零基础的学员;2、但是人力资源管理更适合刚开始工作对企业架构和运作流程不太了解的考生，或者从事跟人力资源相关行业的考生;3、由于报考经济师的考生都已经有了稳定的工作，对于企业管理的知识需求更为迫切，所以报考工商管理专业的考生会略多于人力资源管理专业，当然，主要是看个人需求。

2023年中级经济师之中级经济师金融专业模拟题库及答案下载单选题（共100题）1、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是（）。

A.储蓄利率B.货币供给条件C.名义货币需求D.实际货币需求【答案】 B2、（）是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。

A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险【答案】 B3、以下关于Shibor的说法错误的是（）。

A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】 C4、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。

A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 B5、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。

A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】 A6、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。

Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。

Y证券公司承担销售和价格的全部风险。

M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。

Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。

M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 D7、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同【答案】 C8、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。

2023年中级经济师之中级经济师金融专业基础试题库和答案要点单选题（共30题）1、()是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。

A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲【答案】 A2、在金本位制下,汇率的决定标准是（）A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价【答案】 A3、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。

A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 B4、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。

A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】 D5、如果某公司的股票β系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。

A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 C6、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为（）。

A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险【答案】 C7、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）。

A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】 D8、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）A.2008年全球金融危机B.1997年亚洲金融危机C.1994年墨西哥金融危机D.2009年欧洲债务危机【答案】 A9、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。

他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。

利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。

2022年-2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库附答案（基础题）单选题（共30题）1、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。

这属于（）的监管体制。

A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 C2、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 D3、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。

危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。

2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。

奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。

奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。

A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 A4、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。

假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。

A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】 D5、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。