由中国人民银行发布继续适用的规章和规范性文件

中国人民银行关于贯彻《全面推进依法行政实施纲要》的意见文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2005.01.17•【文号】银发[2005]14号•【施行日期】2005.01.17•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行关于贯彻《全面推进依法行政实施纲要》的意见（2005年1月17日银发[2005]14号）中国人民银行各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行：2004年3月22日，国务院印发了《全面推进依法行政实施纲要》（以下简称《纲要》）。

为保证《纲要》在人民银行系统得到全面贯彻落实，明确人民银行在未来五年全面推进依法行政的主要任务和具体措施，根据《国务院关于印发全面推进依法行政实施纲要的通知》（国发〔2004〕10号）、《国务院办公厅关于贯彻落实全面推进依法行政实施纲要的实施意见》（国办发〔2004〕24号）和《国务院法制办公室关于贯彻落实〈全面推进依法行政实施纲要〉的通知》（国法〔2004〕19号）的要求和工作部署，现就人民银行贯彻落实《纲要》提出以下实施意见，请认真贯彻执行。

在执行中如有问题，请及时向总行反映。

一、从立党为公、执政为民、全面推进社会主义政治文明建设的高度，充分认识《纲要》的重要意义《纲要》是建设法治政府的纲领性文件。

《纲要》明确了今后十年全面推进依法行政的指导思想，就是要始终坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，坚持党的领导，坚持执政为民，忠实履行宪法和法律赋予的职责，保护公民、法人和其他组织的合法权益，提高行政管理效能，创新行政管理方式，促进社会主义物质文明、精神文明和政治文明的协调发展。

《纲要》明确了建设法治政府的目标，明确规定了今后十年全面推进依法行政的具体目标、基本原则、基本要求、主要任务和措施，是未来十年我国全面实施依法行政的行动纲领。

《纲要》对依法行政这一立足当前、关乎长远的全局性和系统性工程，进行了精心规划，做出了全面部署，为政府各部门依法行政提供了行动指南和行动纲领，《纲要》将依法行政方略转化为现阶段切实可行的具体措施，为未来一段时期确定了合理、可预期的目标，从而为全面推进依法行政、建设法治政府提供了强大动力。

中国人民银行关于印发《银行会计基本规范指导意见》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2002.12.10•【文号】银发[2002]370号•【施行日期】2003.01.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】会计正文*注：中国银行业监督管理委员会在《中国银监会关于制定、修改、废止、不适用部分规章和规范性文件的公告》（发布日期：2007年7月3日实施日期：2007年7月3日）中宣布：银行业监管机构在履行监管职责和行使监管职权时，不再适用此文件*注：本篇法规已被：中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告(2010)第15号－－废止131件规范性文件、宣布失效76件规范性文件的公告（发布日期：2010年10月26日，实施日期：2010年10月26日）废止中国人民银行关于印发《银行会计基本规范指导意见》的通知（银发[2002]370号）中国人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行：为了规范银行会计工作，中国人民银行制定了《银行会计基本规范指导意见》，现印发给你们，自2003年1月1日起实施。

中国人民银行1987年制定的《全国银行统一会计基本制度(试行)》同时废止。

执行中若有问题，请及时报告中国人民银行。

请中国人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行将本通知转发至辖区内各城市商业银行、农村商业银行、城乡信用社。

中国人民银行二00二年十二月十日附件银行会计基本规范指导意见一、总则第一条为规范银行会计工作，根据《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他有关法律法规，制订本指导意见。

第二条中华人民共和国境内的各类中资银行机构(含城乡信用社，以下统称银行)办理会计业务，执行本指导意见。

第三条银行会计的基本任务是正确组织会计核算，依法实施会计监督，真实提供会计信息。

中国人民银行关于印发《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2012.03.05•【文号】银发[2012]54号•【施行日期】2012.03.05•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行关于印发《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知（银发[2012]54号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行，中国银联、农信银资金清算中心、城市商业银行资金清算中心：为预防洗钱和恐怖融资活动，加强对支付机构反洗钱和反恐怖融资工作的监督管理，按照《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令[2010]第2号发布）等有关法律法规，中国人民银行制定了《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《管理办法》），现印发给你们，并就有关事项通知如下：一、《管理办法》适用于根据《非金融机构支付服务管理办法》获得中国人民银行颁发《支付业务许可证》的非金融机构（以下简称支付机构）。

二、支付机构应根据《管理办法》的规定，建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，确定反洗钱和反恐怖融资组织机构和工作人员。

对于《管理办法》发布后新建立业务关系的客户，支付机构应按照《管理办法》的规定进行客户身份识别。

对于《管理办法》发布前已建立业务关系且业务关系仍在持续的客户，支付机构应在《管理办法》发布后的两年内完成规定的客户身份识别工作。

三、本通知印发后，对新受理的《支付业务许可证》申请机构有关反洗钱措施的审核要求，参照《管理办法》的规定。

四、中国人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行支付结算部门应在辖区内支付机构取得《支付业务许可证》之日起5个工作日内，向本单位的反洗钱部门书面通报有关支付机构的名称、业务范围、地址和联系方式等信息。

中国人民银行关于发布《银行业信息系统灾难恢复管理规范》行业标准的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行关于发布《银行业信息系统灾难恢复管理规范》行业标准的通知（2008年2月4日银发[2008]48号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，清算总中心，国家外汇管理局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，中国银联股份有限公司，中国外汇交易中心，中国金融电子化公司：《银行业信息系统灾难恢复管理规范》行业标准已经全国金融标准化技术委员会审查通过，现予以发布，并就有关事项通知如下：一、标准的编号和名称JR/T0044-2008，《银行业信息系统灾难恢复管理规范》。

二、该标准自发布之日起实施。

附件：银行业信息系统灾难恢复管理规范ICSAll JR备案号：中华人民共和国金融行业标准JR/T0044-2008银行业信息系统灾难恢复管理规范Management Specification of Information System Disaster Recovery for Banks2008-02-04发布2008-02-04实施中国人民银行发布目录前言引言1范围2规范性引用文件3术语和定义4银行业信息系统灾难恢复综述4.1灾难恢复工作内容4.2灾难恢复的周期性工作4.3机构间合作5组织机构设立和职责5.1组织机构设立5.2组织机构的组成和职责6灾难恢复需求分析6.1风险分析6.2业务影响分析6.3确定灾难恢复需求7灾难恢复策略制定7.1成本风险分析和策略的确定7.2灾难恢复能力等级7.3灾难备份中心的布局7.4资源、服务的获取和保障8灾难备份中心的建设8.1基础设施建设8.2灾难备份系统建设8.3项目监理9灾难备份中心的运行维护管理9.1管理制度建设9.2运行维护工作内容9.3运行维护的资源保障10灾难恢复预案的制定、演练与管理10.1灾难恢复预案的制定10.2灾难恢复预案的演练10.3灾难恢复预案的管理11应急响应和灾难恢复11.1应急响应11.2灾难恢复11.3重建与回退12监督管理12.1审计12.2备案附录A (资料性附录)应急响应和灾难恢复工作要点附录B (资料性附录)RTO/RPO与灾难恢复能力等级的关系前言本标准是对银行业信息系统灾难恢复管理要求的描述。

中国人民银行办公厅关于印发《人民币银行结算账户批量迁移管理规定》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行办公厅关于印发《人民币银行结算账户批量迁移管理规定》的通知（银办发[2007]76号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：随着经济金融体制改革的不断推进，因银行机构合并、分立等原因引起人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)银行机构代码变动的情形日益普遍。

为解决因银行机构变动引起的银行结算账户信息批量迁移问题，账户管理系统(二期)增加了银行结算账户批量迁移功能。

现将《人民币银行结算账户批量迁移管理规定》(见附件)印发给你们，请遵照执行。

请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行将本通知转发至所在省(区、市)的城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城乡信用社和外资银行。

实施过程中如遇问题，请及时报告中国人民银行支付结算司。

附件：人民币银行结算账户批量迁移管理规定中国人民银行办公厅二00七年四月六日附件人民币银行结算账户批量迁移管理规定第一条为规范人民币银行结算账户(以下简称银行结算账户)批量迁移的业务处理，根据《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令[2003]第5号发布)、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》(银发[2005]16号文印发)等规章制度，制定本规定。

第二条中国人民银行和银行机构通过人民币银行结账户管理系统(以下简称账户管理系统)办理银行结算账户批量迁移(以下简称批量迁移)业务适用本规定。

中国人民银行办公厅关于印发《人民币银行结算账户批量迁移管理规定》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2007.04.06•【文号】银办发[2007]76号•【施行日期】2007.04.06•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】货币政策,银行业监督管理正文中国人民银行办公厅关于印发《人民币银行结算账户批量迁移管理规定》的通知（银办发[2007]76号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：随着经济金融体制改革的不断推进，因银行机构合并、分立等原因引起人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)银行机构代码变动的情形日益普遍。

为解决因银行机构变动引起的银行结算账户信息批量迁移问题，账户管理系统(二期)增加了银行结算账户批量迁移功能。

现将《人民币银行结算账户批量迁移管理规定》(见附件)印发给你们，请遵照执行。

请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行将本通知转发至所在省(区、市)的城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城乡信用社和外资银行。

实施过程中如遇问题，请及时报告中国人民银行支付结算司。

附件：人民币银行结算账户批量迁移管理规定中国人民银行办公厅二00七年四月六日附件人民币银行结算账户批量迁移管理规定第一条为规范人民币银行结算账户(以下简称银行结算账户)批量迁移的业务处理，根据《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令[2003]第5号发布)、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》(银发[2005]16号文印发)等规章制度，制定本规定。

第二条中国人民银行和银行机构通过人民币银行结账户管理系统(以下简称账户管理系统)办理银行结算账户批量迁移(以下简称批量迁移)业务适用本规定。

第三条本规定所称批量迁移是指，在账户管理系统同一省级数据处理中心管辖范围内，将账户管理系统中存贮的在某一银行机构开立的单位和个人银行结算账户全部或部分迁入到另一银行机构。

中国人民银行关于印发《中国人民银行工作人员防止利益冲突暂行规定》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于印发《中国人民银行工作人员防止利益冲突暂行规定》的通知（2012年11月15日银发[2012]261号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行，各直属企事业单位，中国银联股份有限公司、上海黄金交易所、汇达资产托管有限责任公司、中国银行间市场交易商协会、银行间市场清算所股份有限公司、中国支付清算协会：现将《中国人民银行工作人员防止利益冲突暂行规定》印发给你们，请遵照执行。

附件：中国人民银行工作人员防止利益冲突暂行规定附件中国人民银行工作人员防止利益冲突暂行规定第一章总则第一条为引导中国人民银行工作人员识别和防止利益冲突，根据《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《中华人民共和国公务员法》、《国家公务员任职回避和公务回避暂行办法》、《中国人民银行工作人员守则》、《中国人民银行工作规则》、《中国人民银行行员管理暂行办法》等法律、法规及相关规章制度制定本规定。

第二条本规定适用于中国人民银行总行机关及分支机构、直属企事业单位以及组织关系在中国人民银行的企事业单位、协会、团体所有在职工作人员。

第三条本规定所称利益冲突是指中国人民银行工作人员所代表的公共利益与其个人或者特定关系人利益之间的冲突，该冲突可能影响工作人员依法履职并直接或间接地使本人或其特定关系人获取不正当利益。

根据利益冲突发生的过程，将其分为以下三类：(一)潜在的利益冲突，即在可预见的将来可能发生的利益冲突。

综合法律门户网站 法律家·法律法规大全提供最新法律法规、司法解释、地方法规的查询服务。

法律家 中国人民银行关于银行卡收单业务的风险提示近期，部分地区发生多起银行卡特约商户因与无银行卡收单业务资质的机构合作，导致刷卡消费结算资金未到账的事件。

经初步调查、核实，此类事件中，相关收单机构存在违规经营问题，商户也存在缺乏银行卡受理常识、风险防范意识薄弱、未签订受理协议办理业务等突出问题。

为此，中国人民银行发布风险提示，提醒广大商户强化风险意识，合规开展刷卡消费结算业务，避免自身利益受损。

一、要与有合法资质的银行卡收单机构直接签订银行卡受理协议。

商户应选择有资质的银行卡收单机构合作，并与其直接签订银行卡受理协议，明确双方的权利、义务和责任。

要了解基本的银行卡受理常识和安全防范要求，积极配合签约收单机构开展商户管理、日常巡检、机具维护等工作，依法合规使用收单机构提供的刷卡结算服务，不从事信用卡套现或协助持卡人套现等违法违规活动。

二、要通过正当渠道申请和安装POS 机。

POS 机是商户受理银行卡的基本设备，应由商户提供营业执照、税务登记证、法人代表身份证等必要的身份证明资料并经收单机构审核通过后，由收单机构上门为商户安装。

商户应从正规渠道申办和安装POS 机，不从网络、不明或可疑渠道购买POS 机，自觉抵制“一证下机”、“一机多费率”、“资金即刷即到”等违规宣传和广告。

通过非正当、违规渠道安装POS 机，资金安全没有保障，刚开始安装时，资金可能到账正常，但随着账户内资金增加或有大笔资金后，就可能被不法机构、不法人员卷款跑路，出现到账不及时、账户资金不翼而飞的后果。

三、出现刷卡结算资金不到账等资金风险事件后，商户要及时向公安机关报案或向人民法院起诉，用法律手段维护自身合法权益。

有资质的银行卡收单机构包括银行业金融机构以及获得《支付业务许可证》且业务范围包含“银行卡收单”的非银行支付机构。

相关非银行支付机构名单和信息可通过人民银行官网查询。

中国人民银行关于简化跨境人民币业务流程和完善有关政策的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行关于简化跨境人民币业务流程和完善有关政策的通知（银发[2013]168号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行，国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为进一步提高跨境人民币结算效率，便利银行业金融机构（以下简称银行）和企业使用人民币进行跨境结算，现就简化跨境人民币业务流程和完善有关政策等事项通知如下：一、关于经常项下跨境人民币结算业务（一）境内银行可在“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查”三原则的基础上，凭企业（出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单内的企业除外）提交的业务凭证或《跨境人民币结算收/付款说明》，直接办理跨境结算。

（二）企业经常项下人民币结算资金需要自动入账的，境内银行可先为其办理入账，再进行相关贸易真实性审核。

（三）鼓励境内银行开展跨境人民币贸易融资业务。

境内银行可开展跨境人民币贸易融资资产跨境转让业务。

（四）出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单内的企业办理经常项下跨境人民币结算业务时，境内银行应按《中国人民银行办公厅财政部办公厅商务部办公厅海关总署办公厅国家税务总局办公厅银监会办公厅关于出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单的函》（银办函〔2012〕381号）确定的原则，严格进行业务真实性审核。

人民银行各分支机构可将在本地区注册的出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单发送给辖区内银行内部使用。

二、关于银行卡人民币账户跨境清算业务（一）银行卡人民币账户内交易的跨行跨境清算业务，应由在境内设立的具有人民币业务资格的银行卡清算机构（以下简称境内银行卡清算机构），通过境外人民币业务清算行或境内代理银行渠道办理。

中国⼈民银⾏关于⾦融机构进⼀步做好客户个⼈⾦融信息保护⼯作的通知⽂号：银发[2012]80号颁布⽇期：2012-03-27执⾏⽇期：2012-03-27时效性：现⾏有效效⼒级别：部门规章中国⼈民银⾏上海总部，各分⾏、营业管理部，各省会（⾸府）城市中⼼⽀⾏，各国有商业银⾏，股份制商业银⾏，中国邮政储蓄银⾏：2012年3⽉15⽇，中央电视台曝光了有关商业银⾏员⼯向不法分⼦出售客户个⼈⾦融信息，并导致⼤量客户总计3000余万元存款被盗的事件。

这⼀事件说明，部分银⾏业⾦融机构并未充分重视客户个⼈⾦融信息保护⼯作，没有认识到保护客户个⼈⾦融信息是银⾏业⾦融机构的法定义务，缺乏⾏之有效的内控制度，也不了解违法收集、使⽤和对外提供客户个⼈⾦融信息可能导致的恶劣影响和严重后果。

为进⼀步强化银⾏业⾦融机构个⼈⾦融信息保护⼯作，保护⾦融消费者合法权益，维护⾦融稳定，现就有关事项通知如下：⼀、各银⾏业⾦融机构必须严格遵守《中华⼈民共和国商业银⾏法》、《个⼈存款账户实名制规定》、《个⼈信⽤信息基础数据库管理暂⾏办法》（中国⼈民银⾏令〔2005〕第3号发布）、《中国⼈民银⾏关于银⾏业⾦融机构做好个⼈⾦融信息保护⼯作的通知》（银发〔2011〕17号）等法律、法规、规章和规范性⽂件的规定，依法合规收集、保存、使⽤和对外提供个⼈⾦融信息，不得向任何单位和个⼈出售客户个⼈⾦融信息，不得违规对外提供客户个⼈⾦融信息。

⼆、各银⾏业⾦融机构应采取有效措施确保客户个⼈⾦融信息安全，防⽌信息泄露和滥⽤。

在制度上，应完善本机构相关内控制度，强化各部门、岗位和⼈员在客户个⼈⾦融信息保护⽅⾯的责任，堵塞漏洞，完善内部监督和责任追究机制；在技术上，应当严格权限管理，完善信息安全防范措施，有效降低个⼈⾦融信息被盗的风险；在员⼯教育上，应于近期在全辖范围内集中开展⼀次客户个⼈⾦融信息保护的培训教育⼯作，使员⼯充分了解、认真贯彻相关法律、法规、规章和规范性⽂件的规定，明确个⼈⾦融信息泄露和滥⽤对本机构及员⼯个⼈带来的法律后果，进⼀步落实本机构的各项内控制度。

中国人民银行关于公布第六批金融规章和规范性文件废止、失效目录的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于公布第六批金融规章和规范性文件废止、失效目录的通知（银发〔２０００〕２６２号）人民银行各分行、营业管理部，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、烟台、蚌埠住房储蓄银行，中国邮政储汇局，总行直接监管的信托投资公司、财务公司、融资租赁公司：现公布第六批废止、失效金融规章和规范性文件目录，共计１３７件。

其中，废止６８件，自行失效的６９件。

本目录中所列废止的金融规章和规范性文件，除已被其他金融法规、规章及规范性文件明令废止者外，其余的自本文下发之日起废止。

中国人民银行二０００年八月十七日附件：第六批金融规章和规范性文件废止、失效目录废止（六十八件）：０１关于做好国家债券反假防假工作的通知银发（９０）９６９０．４．６０２印发《关于加强储蓄管理工作的暂行规定》的通知银发（９０）１２０９０．４．２５０３关于解决纯棉布、絮棉赊销贷款有关问题的通知银发（９０）１２１９０．４．２７０４关于专业银行地（市）行办的信托投资公司并入省公司有关问题的通知银发（９０）２７５９０．１０．２６０５关于调整进、出口货物运输保险费率的通知银发（９０）２８２９０．１１．１０６关于用好银行贷款清理基本建设拖欠的通知银发（９０）３０５９０．１１．２３０７关于第三套人民币贰元、伍角券只收不付的通知银发（９１）２７９１．２．６０８关于发放小额技术措施贷款有关问题的通知银发（９１）３５９１．２．１９０９关于行政事业单位预算外资金管理问题的通知银发（９１）７９９１．４．２１０关于编报国库统计报表的通知银发（９１）１５４９１．５．１４１１关于重新颁布《中国人民银行关于外资金融机构在中国设立常驻代表机构管理办法》的通知银发（９１）１５５９１．６．４１２关于中国投资银行必须立即停办人民币存款业务的通知银发（９２）６９２．１．７１３关于完善对国家银行贷款规模管理的通知银发（９２）３８９２．２．１９１４金融科学技术进步奖励办法银发（９２）５９９２．３．１７１５非银行金融机构法定代表人业务资格审查办法银发（９２）１３８９２．６．１１１６金融性公司派驻员工作暂行规定银发（９２）１５２９２．７．４１７关于假人民币由中国人民银行统一管理、销毁的决定银发（９２）２１６９２．９．１０１８关于印发《国家试点企业集团建立财务公司的实施办法》的通知银发（９２）２７３９２．１１．２０１９关于企业、个人不得办理金融业务的通知银发（９２）２８４９２．１２．１０２０中国人民银行金银专项贷款管理暂行规定银发（９２）２８５９２．１２．９２１关于加强典当行管理的通知银发（９３）２３１９３．８．１９２２关于代理海外信用卡业务有关问题的通知银发（９３）２３７１９９３．８．２４２３关于增设和调整会计科目的通知银发（９３）２９１９３．１０．１５２４关于大额特种储蓄存单到期处理问题的通知银发（９３）２９２９３．１０．１４２５关于对越权批设的教育实习（实验）银行、科技银行进行整顿的通知银发（９３）３０４９３．１１．２２６关于严格控制开办金融期货业务有紧急通知银发（９３）３２１９３．１１．１７２７关于加强信用卡管理的通知银发（９３）３２７９３．１１．２５２８关于防止银行信贷资产损失的通知银发（９４）４０９４．１．２７２９关于将发放粮棉预购定金改为发放农业贷款的通知银发（９４）７２９４．３．３１３０关于对以货币图样为主景的券、章加强管理的通知银发（９４）７８９４．４．５３１关于修订《异地托收承付结算办法》和《异地托收承付结算会计核算手续》的通知银发（９４）２５６９４．１０．９３２关于严禁外资金融机构常驻中国代表机构从事经营性业务的通知银发（９４）３０８９４．１２．１３３关于调整同业拆借利率的通知银发（９５）４２９５．３．７３４关于对粮棉油优惠贷款停止实行利差补贴的通知银发（９５）４４９５．３．７３５关于进一步加强基金会管理的通知银发（９５）９７９５．４．４３６中国人民银行关于印发机动车辆保险条款费率解释的通知银发（９５）１４４９５．５．１５３７关于转发国家外汇管理局《关于境内机构进行项目融资有关事宜的通知》的通知银发（９５）２０６９５．７．１４３８关于印发《商业银行自营住房贷款管理暂行规定》的通知银发（９５）２２０１９９５．７．３１３９关于加强彩票市场管理的紧急通知银发（９５）３３０９５．１２．２０４０中国人民银行关于暂停招聘保险营销员的通知银发（９６）１６９６．１．１２４１关于印发机动车辆保险条款的通知银发（９６）２６９６．２．６４２关于印发《关于银行向企业监事会派出监事任职资格审查办法》的通知银发（９６）３３９６．１．２４４３关于印发《试点地区结汇、售汇及付汇管理规定》的通知银发（９６）６３９６．３．１４４关于统一推荐会计（审计）师事务所有关问题的通知银发（９６）１０６９６．３．１５４５中国人民银行关于保险机构年检和换发许可证的通知银发（９６）１５４９６．４．３０４６关于修订《机动车辆保险条款》部分内容的通知银发（９６）１７８９６．５．２２４７关于印发《城市信用合作社联合社管理规定》的通知银发（９６）２１３９６．６．２０４８关于下发《保险管理暂行规定》的通知银发（９６）２５５９６．７．２５４９关于建立全国金融机构基本情况报告制度的通知银发（９６）３１２９６．８．２８５０关于印发《金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》的通知（银发（９６）３２７９６．９．１３５１关于印发《企业集团财务公司管理暂行办法》的通知银发（９６）３５５９６．９．１７５２关于加强大额定期存款管理的通知银发（９６）４４７９６．１２．１９５３关于清理规范财政系统证券机构的通知银发（９７）２４３９７．６．５５４关于加强机动车辆保险业务管理的通知银发（９７）３５８９７．８．２０５５关于加强企业集团财务公司资金管理等问题的通知银发（９７）３６５９７．９．３５６关于加强信用卡业务透支风险管理的通知银发（９７）３５９９７．８．２８５７关于调整保险公司保费预定利率的紧急通知银发（９７）４６５９７．１１．７５８关于修订再保险公司监管报表的通知银发（９８）１０８９８．３．１８５９关于印发《企业债券发行与转让管理办法》的通知银发（９８）１３１９８．４．１６０关于启用航意险新保单有关问题的通知银发（９８）１７１９８．４．２３６１关于农村信用合作社抵贷资产有关问题的通知银发（９８）１９６．９８．５．１４６２关于统一调整人民银行对农村信用社再贷款利率的通知银发（９８）２０３９８．５．１９６３关于严禁保险公司支付“无赔款退费”的紧急通知银发（９８）２３３９８．５．２８６４关于机动车辆保险业务有关问题的通知银发（９８）２４９９８．６．１０６５关于清理保险条款具体事项的通知银发（９８）３４２９８．７．２４６６关于机动车辆保险业务有关问题的补充通知银发（９８）３６５９８．８．１１６７关于异地售付汇问题的通知银发（９８）４８１９８．１０．８６８关于修订机动车辆保险附加全车盗抢险条款和费率的通知银发（９８）５２２９８．１１．５失效（六十九件）：０１关于保险公司保险金存款问题的通知银发（９０）５９０．１．５０２关于安排大中型骨干企业流动资金贷款的通知银发（９０）５０９０．２．２７０３关于发行一九九０年财政债券的通知银发（９０）１４４９０．６０４关于农村救灾保险试点工作几个问题的补充通知银发（９０）１９３９０．８．６０５关于印发《中国人民银行基金会稽核暂行规定》的通知银发（９０）２１６９０．８．２８０６关于建立全国金融市场报价交易信息系统的通知银发（９０）２７６９０．１０．２６０７关于工、农、中、建、交、中信银行向人民银行划缴存款范围问题的补充通知银发（９０）３３６９０．１２．２４０８关于严格境外证券投资审批管理的通知银发（９１）１０９１．１．２００９关于禁止在宣传品出版物及有关商品上使用人民币、外币和国家债券图样的通知银发（９１）７１９１．３．２６１０关于对保险业务和机构进一步清理整顿和加强管理的通知银发（９１）９２９１．４．１３１１印发《关于整顿、建设金融队伍的意见》的通知银发（９１）１７８９１．７．６１２关于进一步加强流动资金贷款管理的通知银发（９１）１８８９１．７．１１１３关于发行一九九一年财政债券的通知银发（９１）２３０９１．８．２３１４关于调整邮政储蓄转存款利率和进一步加强对邮政储蓄管理的通知银发（９１）３２４９１．１２．２１５关于加强国家专项粮食储备贷款管理的通知银发（９２）２３９２．１１．８１６关于国家专项储备粮贷款划转事宜的通知银发（９２）２５９２．１．２０１７关于发行一九九二年财政债券的通知银发（９２）１７８９２．７．２０１８关于外资金融机构管理分工有关事宜的通知银发（９２）２０９９２．８．３１１９关于第四批电子联行试运行和专业银行系统内大额转汇试点的通知银发（９２）２１９９２．９．９２０关于进一步加强宏观金融调控的通知银发（９３）２７９３．２．１１２１关于印发《中国人民银行对金融机构贷款管理暂行办法》的通知银发（９３）４２９３．３．３２２关于进一步整顿和规范同业资金拆借秩序的通知银发（９３）１６６９３．６．１７２３关于做好今年压贷挂钩信贷工作的通知银发（９３）２１４９３．８．２２４关于对商业银行实行资产负债比例管理的通知银发（９４）３８９４．２．１５２５关于保险代理机构有关问题的通知银发（９４）１２９９４．５．２６２６关于印发《商业银行资产负债比例管理考核暂行办法》的通知银发（９４）１７１９４．７．７２７关于严格金融机构审批的通知银发（９３）１９４９３．７．９２８关于坚决制止银行和非银行金融机构设立“账外账”的通知银发（９４）２０４９４．９．９２９关于颁布《政策性住房信贷业务管理暂行规定》的通知银发（９４）３１３９４．１２．１３０中国人民银行关于进一步加强城市信用合作社管理的通知银发（９５）８７９５．３．３１３１关于印发《非现场稽核监督暂行规定》的通知银发（９５）９５９５．４．５３２关于开展清产核资工作的通知银发（９５）１１０９５．４．１８３３关于印发《反假人民币奖励办法》（试行）的通知银发（９５）１４１９５．５．４３４关于印发《信用卡业务管理办法》的通知银发（９６）２７９６．１．２６３５关于中国人民保险公司体改方案实施过程中有关问题的通知银发（９６）１８８９６．５．３０３６中国人民银行关于１９９６年保险代理人资格考试有关问题的通知３７关于撤销及转让国有独资商业银行所属信托投资公司下设证券营业部有关问题的通知银发（９６）２２７９６．７．２３８关于清理商业银行国际业务部、房地产信贷部、信用卡业务部对外营业机构的通知银发（９６）２５４９６．７．２０３９关于降低金融机构存、贷款利率的通知银发（９６）２９４９６．８．２０４０关于贯彻《国务院关于原有有限责任公司和股份有限公司依照〈中华人民共和国公司法〉》进行规范的通知银发（９６）３０８９６．８．２７４１关于严禁将公款转为储蓄存款的通知银发（９７）５８９７．２．２０４２关于暂停存单质押贷款业务和进一步加强定期存款管理的通知银发（９７）１１９９７．４．２４３关于废止航空人身意外险旧保单的通知银发（９７）１３５９７．４．１１４４中国人民银行第一次保险监管会议纪要银发（９７）１５８９７．４．２２４５关于清理整顿基金会的通知银发（９７）２０４９７．５．１６４６关于纠正“寿险沈阳模式”的通知银发（９７）２１８９７．５．２３４７关于银行间债券回购业务有关问题的通知银发（９７）２４２９７．６．５４８关于开展城市信用合作社年检工作的通知银发（９７）３０２９７．７．１８４９中国人民银行关于进一步贯彻全国保险监管会议精神、全面整顿保险市场秩序的通知５０关于严禁擅自批设金融机构、非法办理金融业务的紧急通知银发（９７）３７８９７．９．８５１关于改进秋季农副产品购销资金供应与管理的通知银发（９７）４２８９７．１０．１６５２关于继续整顿航空旅客人身意外伤害保险市场的通知银发（９７）４６６９７．１１．１６５３关于印发《１９９８年农村合作金融工作意见》的通知银发（９８）３３９８．１．２４５４关于切实解决计算机２０００年问题的紧急通知银发（９８）４２９８．２．６５５关于转发在全国全面开展城镇集体企业清产核资工作的有关文件的通知银发（９８）１０６９８．３．１８５６关于降低存、贷款利率的通知银发（９８）１１９９８．３．２４５７关于银行ＩＣ卡联合试点工作的通知银发（９８）１４３９８．４．８５８关于清理有价单证及重要空白凭证的通知银发（９８）１６０９８．４．１７５９关于调整邮政储蓄转存款利率的通知银发（９８）２３１９８．６．２６０关于马耳他共和国部分货币退出流通的通知银发（９８）２４８９８．６．９６１关于部分城市进行银行信贷登记咨询系统试点工作的通知银发（９８）２５７９８．６．１０６２关于停止执行《金融性公司派驻员工作暂行规定》的通知银发（９８）２６８９８．６．１５６３关于调整黄金收售价格的补充通知银发（９８）３８３９８．８．２４６４关于美国发行新版２０美元纸币的通知银发（９８）４２２９８．９．１１６５关于城市商业银行市场准入和日常监管工作责任制的通知银发（９８）４６３９８．９．２３６６关于偿还国内逾期外汇贷款有关问题的通知银发（９８）４６８９８．９．２８６７关于调整黄金收售价格的补充通知银发（９８）４９６９８．１０．１９６８关于扩大对小企业贷款利率浮动幅度的通知银发（９８）５０２９８．１０．１９６９关于降低存、贷款利率的通知银发（９８）５８６９８．１２．５——结束——。

附：商业银行客户信息保护的相关法律、法规、规章及规范性文件摘录一、综合类监管规定1、中华人民共和国刑法第一百七十七条规定有下列情形之一.妨害信用卡管理的.处三年以下有期徒刑或者拘役.并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的.处三年以上十年以下有期徒刑.并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的.或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输.数量较大的；（二）非法持有他人信用卡.数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的.依照前款规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利.犯第二款罪的.从重处罚。

第二百五十三条国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员.违反国家规定.将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息.出售或者非法提供给他人.情节严重的.处三年以下有期徒刑或者拘役.并处或者单处罚金。

窃取或者以其他方法非法获取上述信息.情节严重的.依照前款的规定处罚。

单位犯前两款罪的.对单位判处罚金.并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员.依照各该款的规定处罚。

2、中华人民共和国商业银行法第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务.应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

对个人储蓄存款.商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划.但法律另有规定的除外。

第三十条对单位存款.商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询.但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划.但法律另有规定的除外。

3、中华人民共和国侵权责任法第二条侵害民事权益.应当依照本法承担侵权责任。

本法所称民事权益.包括生命权、健康权、姓名权、名誉权、荣誉权、肖像权、隐私权、婚姻自主权、监护权、所有权、用益物权、担保物权、著作权、专利权、商标专用权、发现权、股权、继承权等人身、财产权益。

国土资源部公告2018年第5号——国土资源部关于公布继续有效的规范性文件目录的公告
文章属性
•【制定机关】国土资源部(已撤销)
•【公布日期】2018.02.08
•【文号】国土资源部公告2018年第5号
•【施行日期】2018.02.08
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】法制工作
正文
国土资源部公告
2018年第5号
国土资源部关于公布继续有效的规范性文件目录的公告
根据《国务院办公厅关于进一步做好“放管服”改革涉及的规章、规范性文件清理工作的通知》（国办发〔2017〕40号）和推进法治国土建设的有关要求，国土资源部对单独发布或者牵头发布的规范性文件进行了全面清理。

现将国土资源部继续有效的规范性文件目录予以公布。

2018年2月8日附件。

中国人民银行行政许可实施办法(2020)【发文字号】中国人民银行令[2020]第1号【发布部门】中国人民银行【公布日期】2020.03.20【实施日期】2020.06.01【时效性】现行有效【效力级别】部门规章中国人民银行令（〔2020〕第1号）《中国人民银行行政许可实施办法》已经2020年3月5日中国人民银行2020年第1次行务会议审议通过，现予发布，自2020年6月1日起施行。

行长易纲2020年3月20日中国人民银行行政许可实施办法第一章总则第一条为了规范中国人民银行及其分支机构实施行政许可的行为，保护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国行政许可法》和《中华人民共和国中国人民银行法》，制定本办法。

第二条中国人民银行及其分支机构实施行政许可适用本办法。

中国人民银行对其直接管理的事业单位的人事、财务、外事等事项的审批，不适用本办法。

中国人民银行及其分支机构根据相关规定对公民、法人或者其他组织申请接入中国人民银行及其直接管理的事业单位等建设、运营的信息化系统进行审核的，不适用本办法。

第三条中国人民银行应当在法定职权范围内依法实施行政许可；中国人民银行分支机构应当在中国人民银行授权范围内依法实施行政许可。

第四条中国人民银行及其分支机构实施行政许可，应当依照法定的权限、范围、条件和程序，遵循公开、公平、公正、便民、高效、非歧视的原则。

第五条中国人民银行及其分支机构实施行政许可的依据为法律、行政法规、国务院决定、规章。

规章和规范性文件中不得增设行政许可，不得增设违反法律、行政法规和国务院决定的行政许可条件。

第六条中国人民银行及其分支机构依法保护申请人的商业秘密和个人隐私。

行政许可的实施和结果，除涉及国家秘密、工作秘密、商业秘密或者个人隐私的外，应当公开。

第七条中国人民银行及其分支机构推进行政许可电子办理，提高办事效率，提供优质服务。

申请人通过电子政务系统提出申请的，符合相关要求的电子申请材料、电子证照、电子印章、电子签名、电子档案与纸质申请材料、纸质证照、实物印章、手写签名或者盖章、纸质档案具有同等法律效力。

中国人民银行关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知（银发［２００１］４１６号）中国人民银行各分行、营业管理部，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行：１９９７年中共中央、国务院《关于深化金融改革，整顿金融秩序，防范金融风险的通知》（中发［１９９７］１９号）提出：要参照国际惯例，结合我国实际情况，完善现行信贷资产质量分类和考核办法。

１９９９年，中国人民银行印发了《贷款风险分类指导原则（试行）》，推行贷款质量五级分类管理。

经政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行和城市商业银行试点和试运行，实行贷款质量五级分类管理的条件已经具备。

经国务院同意，中国人民银行决定：公布《贷款风险分类指导原则》（见附件），从２００２年起，在我国各类银行全面施行贷款质量五级分类管理。

现就有关问题通知如下：一、实施范围。

国家开发银行、中国进出口银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和在华的外资银行均应实行贷款质量五级分类管理。

中国农业发展银行应根据贷款质量五级分类原理，制定符合本行实际情况的贷款质量分类办法，报人民银行批准后执行。

城乡信用合作社可按照《贷款风险分类指导原则》在部分地区试行。

二、实施标准。

《贷款风险分类指导原则》是各行实行贷款质量五级分类的基本标准。

各行可根据《贷款风险分类指导原则》，结合本行不良贷款的种类和特征，制定贷款质量五级分类的具体标准，并报中国人民银行备案。

三、新老贷款质量分类方法的衔接和时间安排从２００２年１月１日起，各类银行应把贷款质量五级分类纳入日常信贷管理工作，对所发放和管理的贷款，根据日常风险变化情况进行监控和分类。

中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行安全保卫现场检查管理办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行安全保卫现场检查管理办法》的通知（2010年7月6日银办发[2010]137号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行：为规范中国人民银行安全保卫现场检查工作，现将《中国人民银行安全保卫现场检查管理办法》印发给你们，请遵照执行。

附件：中国人民银行安全保卫现场检查管理办法附件中国人民银行安全保卫现场检查管理办法第一章总则第一条为规范中国人民银行安全保卫现场检查工作，督促各分支机构落实安全保卫规章制度，提高安全保卫工作规范化管理水平，结合安全保卫工作实际，制定本办法。

第二条中国人民银行总行，上海总部、分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行、地市中心支行(以下简称有关分支机构)对下级分支机构安全保卫工作进行现场检查，适用本办法。

第三条安全保卫现场检查工作实行分级负责。

总行及有关分支机构分别负责对下一级分支机构安全保卫工作进行现场检查。

总行、上海总部、分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行可以越级对所管辖的下级分支机构安全保卫工作进行现场检查，也可以根据工作需要，组织下级分支机构之间的交叉现场检查。

第四条安全保卫现场检查的主要内容包括：安全保卫工作组织领导、保卫队伍建设、发行库守卫、发行基金押运、安全技术防范、枪支弹药管理以及其他安全保卫工作内容。

第五条安全保卫现场检查分为全面检查、专项检查和临时检查。

全面检查是指每年有计划地组织对被检查分支机构的全部安全保卫工作内容进行的现场检查。

中国人民银行关于公布废止金融规章目录(第一批)的通知制定机关中国人民银行公布日期1990.02.19施行日期1990.02.19文号银发[1990]44号主题类别法制工作效力等级部门规范性文件时效性现行有效正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于公布废止金融规章目录（第一批）的通知（银发[1990]44号1990年2月19日）中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、计划单列城市分行，中国工商银行，中国农业银行，中国银行，中国人民建设银行，交通银行，中信实业银行：按照国务院关于全面清理法规、规章工作的要求，我行对一九四九年至一九八三年期间由中国人民银行发XXX以我行为主与有关部门联合发布的规章和规范性文件进行了全面清理，经逐一鉴定，需要废止的规章607件，其中规章本身适用期已过或规章的调整对象已消失属于自行失效的395件；已被新规章代替或与现行法律、法规相抵触应予废止的212件。

现将废止的规章目录予以公布，除已被其他法规、规章代替或明令废止的规章自废止之日起失效外，其余均自本通知下发之日起正式废止，停止执行。

附件：一、废止的金融法规目录二、失效的金融法规目录附件一：废止的金融法规目录一、计划类001 中国人民银行业务收支计划编制办法(草案)1951002 关于信用合作社存、放利率问题的通知1957.6.27 (57)计综字110号003 关于改变信贷管理体制的通知1961.4.30 (61)银计丁字第31号004 对保密单位现金管理的几项规定1963.10.10 (63)银密计胡字第98号005 关于建设银行存款结息问题的通知1963.8.27 (63)银计计字第118号006 颁发“关于信贷计划管理若干问题的通知”的通知1963.2.1 (63)银计胡字第18号007 关于停止对企业主管部门存款计付利息的联合通知1965.3.25 (65)银密计乔字第12号(65)财预字第39号008 有关供销社系统县以上主管部门存款和集体所有制工交企业各级主管部门存款计息问题的答复1965.4.27 (65)银计字第25号009 下达改革计划管理和贷款制度的方案1965.4.1 (65)银计乔字第12号010 关于调整现行储蓄存款及对信用社存、贷款利率的通知1965.4.21 (65)银密计字23号(65)银农计字14号011 关于调整人身保险责任准备金转存款利率问题的答复1965.5.20 (65)银计计字第34号012 关于对各部门各企业在分行的专户存款停止计付利息的联合通知1965.6.16 (65)银计计字第39号(65)财预字第81号013 关于调整银行利率中一些具体问题的规定1971.9.15 (71)财信字第27号014 中国人民银行关于下达信贷、现金计划管理办法(试行草案)的通知1972.1.27 (72)银业字第260号015 关于切实贯彻执行《国务院关于加强工资基金管理》的通知1972.12.8 (72)财信计字第7号016 关于下发《现金管理实施办法》的通知(试行草案)1978.8.18 (78)银计字第23号017 人民银行农业银行关于恢复农行后人行中支和县支机构的设立问题1979.4.5 (79)银计字第13号018 下达信贷差额控制试行办法和一九七九年信贷差额控制计划1979.7.12 (79)银计字第43号019 关于给信用社贴补利差的通知1979.7.25 (79)银计字第44号020 中国人民银行、中国农业银行关于农机化服务(供应)公司仍按现行贷款、利率计息的函1979.9.18 (79)银计字第53号021 中国人民银行、中国农业银行、中国银行下达《关于统计工作的若干规定》的通知1979.11.22 (79)银计字第61号022 关于下达信贷差额控制办法(试行草案)的通知1980.2.28 (80)银计字第10号023 中国人民银行、中国农业银行关于加强人农两行现金计划管理工作的通知1980.3.14 (80)银计字第12号024 关于增设和修改信贷项目月报的通知1980.3.25 (80)银计字第16号025 关于多吸收的存款用于中短期设备贷款的掌握权限问题的通知1980.5.31 (80)银计字第34号026 关于放宽农村现金管理的通知1980.9.15 (80)银计字第58号027 关于一九八一年信贷、现金项目电报汇总上报办法通知1980.11.26 (80)银计字第68号028 关于调整社队办工商企业贷款利率的批复1980.12.29 (80)银计字第74号029 关于下发中国人民银行信贷差额包干办法的通知1981.2.20 (81)银发字第87号030 中国人民银行、中国农业银行、中国银行关于改变一九八一年信贷项目电报月报表报送办法的通知1981.3.5 (81)银发字第124号031 中国人民银行、中国农业银行、中国银行关于一九八二年信贷、现金项目电报上报办法的通知1981.11.11 (81)银发字第419号032 关于补充人民银行信贷现金旬报会计科目归属的通知1981.11.27 (81)银发字第432号033 关于加强银行统计工作的通知1981.12.7 (81)银发字第445号034 中国人民银行转发《国务院批转人民银行关于调整银行存款贷款利率的报告的通知》1981.12.28 (81)银发字第485号035 关于贯彻《国务院批转人民银行关于调整银行存款、贷款利率报告的通知》的几项具体规定1982.2.3 (82)银发字第22号036 关于国家预算收入增加新科目电报代号有关事项的通知1982.7.6 (82)银发字第211号037 关于一九八三年信贷现金项目电报上报办法的通知1982.11.24 (82)银发字第375号038 关于印发一九八三年中央预算收支项目电报代号的通知1982.12.14 (82)银发字第399号039 关于修改信贷统计项目及会计科目归属的通知1983.3.1 (83)银发字第59号040 关于一九八四年信贷、现金项目电报统计办法的规定1983.12.3 (83)银发字第353号二、货币发行类001 中国人民银行“残破本币销毁办法”1949 (49)总发字2号令颁发002 为发行贰拾元券新钞由1949.6.13 (49)总发字3号003 为发行贰拾元券新钞由1949.7.21 (49)总发字2号004 为发行五百券由1949.8.17 (49)总发字3号005 为通报发行五百元券一种由1949.9.20 (49)总发字6号006 为通报发行千元、五百、五拾各一种由1949.10.3 (49)总发字7号007 关于颁发票样管理办法的通令1949.10 (49)总发字7号008 关于颁发印坏新钞处理暂行办法的通令1949.10.27 (49)总发字9号009 为通报发行五百元券、贰百元券各一种由1949.10.28 (49)总发字11号010 中国人民银行“残缺本币兑换办法”1949.11.1 (49)总银发字10号令颁发011 为对涂抹本币的处理的指示1949.11.8 (49)总银发字116号012 为通报发行贰拾元券百元券各一种由1949.11.15 (49)总发字13号013 为通报发行千元券一种由1949.12.23 (49)总发字16号014 关于为发行万元券二种五千元券二种千元券一种新钞由1950.1.16 (50)总发字18号015 关于颁发委托收兑残缺本币实施办法的通令1950.3 (50)总发字1号016 关于收兑金银辅币标准规定的指示1950.10.24 (50)总货字84号017 发行库制度、1950.10018 为颁发出纳制度的通令1950.11.10 (50)总发字6号019 关于执行新发行库制度的几项补充指示的通知1950.12.7 (50)总发字302号020 关于补充制定钞票封装办法以克服运输中的散捆的指示1950.12.16 (50)总发字305号021 关于发行库现存销毁券及今后销毁破币的补充指示的通知1951.2.5 (51)总银发库字79、1150号022 关于残破币销毁办法“几点补充说明的通令”1951.3.10 (51)总银发会字174、92190号023 关于发行库长短款处理程序几点补充指示的通知1951.4.5 (51)总银发库字218、2902号024 关于补充制定假票处理办法的指示1951.4.21 (51)总银发出字270、3400号025 关于关内各行代兑之东北币的处理办法的指示1951.5.17 (51)总银发字309、4048号026 关于修正新券错款六张以上以下处理办法的指示1951 (51)总银发出字1851.2430号027 关于故意损毁本币及误收损毁币处理的指示1951.9.24 (51)总银发出字534、7242号028 关于根据区行长会议决定修正发行库制度及联行会计的指示1952.2 (52)总银会设字036、214号029 关于修改出纳制度中几项规定的指示1952.11.26 (52)总银会出字530、3024号030 关于人民币未统一前各革命根据地发行之地方币仍按原定比价收兑的通知1953.4.9 (53)总银发会字5681、5833号031 关于票面呈正十字形残缺一角及不能辨别系同一纸张残缺本币之兑换意见的指示1953.10.25 (53)总银发出字8496号032 关于保护具有历史价值之古金银器物的通知1953.11.7 (53)总银发贵字7485号033 为印发汇集整理之发行库制度并结合“关于目前发行库工作中若干问题的决定”参照执行的通知1953.11.18 (53)总银发发字665、7595号034 关于改变金银上售办法的指示1953.12.8 (53)总银发贵字8108号035 关于票面呈正十字形残缺一角及不能辨别系同一纸张残缺本币之兑换意见的指示中一点更正的通知1953.12.31 (53)总银发出字8649号036 关于改进现金调拨工作推进“银行现金调拨暂行办法”的指示037 关于发行新券时应行注意事项及新券错款处理权限的通知1954.6.4 (54)银发穆字106号038 关于七月一日起取消汇差出入库分别实行新现金调拨办法的电报1954.6.19 (54)银发货字142号039 为颁发残破票币销毁暂行办法的指示1954.8.26 (54)银发穆字203号040 为颁发新出纳制度草案希各行组织进行试点的指示1954.9.27 (54)银发穆出字236号041 关于至十二月底止地方币一律停止收兑的指示1954.9.30 (54)银密发穆字254号042 关于现金调拨工作中存在问题的指示1954.11.5 (54)银发穆字247号043 关于发行业务会计核算年终结账整理手续的指示1954.12.9 (54)银发穆发303号044 关于“发行－现金调剂办法”若干问题的批复1954.12.31 (54)银会发字339号045 为颁发“发行现金调剂办法”及其会计核算手续(修订本)并自1955年3月份起执行的指示1955.1.11 (55)银发穆字5号046 关于“发行现金调剂办法”的一些补充说明的通知1955.3.29 (55)银发会字87号047 关于编制金银收付库存月报应注意事项的通函1955.3.7 (55)银发贵字78号048 关于修订总分行间金银调运办法的指示1955.4.16 (55)银发贵字36号049 关于规定新币印坏票券帐务处理办法的通知1955.4.21 (55)银发穆字134号050 关于新币兑换及打洞等问题的处理意见希转知所属执行的通知1955.6.3 (55)银发穆字第343号051 关于兑入旧币处理手续的补充规定的批复052 关于发行基金保管库出入库单位改为千元的通知1957.6.8 (57)银发会字112号053 关于改进发行—现金调剂工作的指示1957.6.13 (57)银发陈字70号054 关于出纳制度草案中几项修改规定的通知1957.7.3 (57)银发出字139号055 关于染色、变色严重不能鉴别真假的票券应不予兑换的通知1957.8.24 (57)银发出字169号056 关于制发“硬分币兑换办法”及残缺拾元券按照“残缺人民币兑换办法”办理的通知1958.7.23 (58)银发穆字146号057 关于纸分币仍需相当长期流通的通知1959.6.1 (59)银会发字34号058 关于颁发全行会计出纳工作会议文件希及时研究贯彻执行的通知1962. (62)银会乔字52号059 关于颁发全行会计出纳工作会议制定的若干重要制度希即贯彻执行的通知1962.3.12 (62)银会乔字60号060 关于加强发行业务报告制度的指示1963.4.12 (63)银会发字267号061 关于严密票样等反假资料管理工作的指示1963.9.4 (63)银密会字806号062 关于公开收兑苏联代印的人民币的指示1964.3.4 (64)银机会字53号063 关于公开收兑苏联代印的人民币的补充通知1964.3.9 (64)银密会李字232号064 转发商业部供应银行出纳员劳保用品的函1965.3.16 (65)银会字66号065 印发“关于残缺人民币兑换的规定”和“关于修订人民币销毁挑剔标准加强破币回收工作的意见”希研究执行的函1965.9.28 (65)银会李字第147号066 关于颁发发行金库制度及其会计结算手续希组织执行的通知1966. (66)银会乔字3号067 关于颁发人农两行全国会计出纳工作会议有关文件的通知(附：关于改革会计出纳管理体制和制度的意见)1966.1.20 (66)银会乔字17号068 关于简化几项发行出纳制度的通知1970.12.31 (70)财银货213号069 关于人民币损伤券兑换掌握精神的函1971.5.4 (71)财货字153号070 关于对损伤券挑剔标准掌握的补充通知1972.2.4 (72)财货字60号071 关于调整金银价格的通知1973.3.14 (73)银货字19号072 关于调整金银价格的补充通知1973.5.12 (73)银货字33号073 关于调整白银价格的通知1973.9.21 (75)银货字90号074 关于每两矿产黄金增加一百元政策补贴的通知1975.9.2 (75)银货字第106号075 关于黄金政策补贴款账务处理问题的函1976.2.11 (76)银会字第17号076 关于颁发全国银行工作会议会计结算出纳专业文件的通知(附：关于进一步加强会计出纳工作的意见)1977.11.1 (77)银会字第82号077 关于切实加强库款安全工作的通知1978.9.8 (78)银发字第88号078 关于调整黄金价格的通知1979.10.13 (79)银会字第93号079 关于以金银为辅助材料的出口产品所需金银销售价格的通知1981.1.14 (81)银发字第17号080 关于从严掌握元券挑剔标准的通知1981.3.23 (81)银发字第158号081 关于库存损伤券可适量销毁的通知(附：1982年损伤券销毁控制指标)1982.5.6 (82)银发字第138号082 关于认真做好1983年损伤券销毁工作的通知1983.2.19 (83)银发字46号083 关于内销金笔配售价格的通知1983.3.12 (83)银发字第73号三、会计类001 为有关遗失重要凭证的处理问题的通知1954.3.3 (54)银会穆字第125号002 为规定拍发电报、电文各单位的简称及其他问题的通知1954.8.11 (54)银会穆字第462号003 为补充修改电报格式的通函1954.8.21 (54)银会财字第619号004 关于异省(市)间联行往来账务集中总行监督的若干规定的通知1957.6.20 (57)银会联字第150号005 关于本行会计档案保管销毁问题的通知1958.6.12 (58)银会黄字第101号006 关于当前在农副产品收购中信贷结算工作的指示1959.4.9 (59)银计字第4号007 转发国务院关于在农村中恢复非现金结算问题给各省、自治区、直辖市人民委员会的一封信的通知1959.6.8 (59)银计穆字第24号008 关于会计工作的基本规定1959.6009 会计报表制度1959.6010 关于联行账务往来的几项规定1959.6011 关于本行会计档案保管和销毁问题的补充说明1963.6.20 (63)银会会字537号012 关于结算制度和会计人员职权条例有关拒付货款问题的规定的解释1963.7.1 (63)银会会字第495号013 关于填写凭证的若干规定的联合通知1963.11.28 (63)银会丁字1123号014 关于填写凭证有关问题的说明1964.3.31 (64)银会会字245号015 关于进一步加强和改进会计档案管理工作的通知1965.6.16 (65)银会会字104号016 关于会计档案保管工作问题的复函1965.8.28 (65)银会字134号017 关于颁发收付记账法实施方案自本年九月一日起全面执行的通知1966.6.13 (66)银会乔字第61号018 关于改革电报挂号和邮政信箱代号的通知1969.4.12 (69)银业字第78号019 关于人民银行县支行、城市办事处、营业所、储蓄所费用开支下放地方管理的通知1970.12.4 (70)财银货字第197号020 关于兑换外币工作的外勤人员和保险公司登轮人员服装补助费用问题的函1972.6.21 (72)银业字第117号021 关于改变人民银行经费管理办法的通知1972.10.18 (72)财货字第252号022 颁发《中国人民银行会计基本制度》的通知1972.11.6 (72)银业字第252号023 关于颁发《中国人民银行结算办法》的通知1972.11.20 (72)银业字第226号024 关于颁发“银行挂号信邮寄办法”的通知1973.1.11 (73)银信字第2号(73)交邮字第54号025 关于颁发“银行挂号信邮寄办法”的补充通知1973.4.14 (73)交邮通字第428号(73)财信会字第12号026 关于文体宣传费开支的通知1973.8.22 (73)银货字第72号027 关于试行中国人民银行统一会计科目、会计档案管理办法、联行往来制度、异地结算会计核算手续的通知1974.2.16 (74)银信字第2号028 颁发《关于人民银行与建设银行之间有关基建资金供应清算办法和结算业务往来手续》的联合通知1974.2.22 (74)银信字第1号(74)建总会字第8号029 关于联行密押编押范围、起点和报送刻制联行凭证行号专用章计划的通知1975.4.10 (75)银信字第8号030 关于银行企业编制公用经费结余指标如何使用的规定1976.2.9 (76)银会字第15号031 关于加强房屋修建、资金管理的意见1977.10.(银行工作会议文件)77年制度选编032 关于调整会计科目和规定会计差错统计口径等问题的通知1977.10.20 (77)银会字第72号033 中国人民银行结算办法1977.10.28 (77)银会字第82号034 关于兑换外币的外勤人员和保险公司登轮人员制服问题的通知1978.7.20.(78)银会字第66号(78)商阎联字第76号(78)供销棉联字第335号035 关于中国国际旅行总社接待外宾在列车上用餐实行无承付结算办法的联合通知1978.10.10 (78)铁道字1469号(78)银会字108号(78)旅总财字1号036 关于增设和修订统一会计科目的通知1978.11.28 (78)银会字第159号037 关于对白天工作夜间守库人员可发给夜餐费的函1979.1.8 (79)银会字第3号038 关于银行内部实行经济核算的通知1979.4.29 (79)银会字第30号039 对有关经济核算试行办法所提问题的答复1979.5.21 (79)银会发字第21号040 中国人民银行“关于对城镇储蓄任务超额完成部分实行利差补贴”的通知1979.7.5 (79)银会字第43号041 重申填写凭证的有关规定1979.7.14 (79)银会字第31号042 对城镇储蓄任务超额完成部分利差补贴计算问题的说明1979.7.31 (79)银会发字第43号043 关于延期付款赔偿金的天数计算问题的复函1979.9.24 (79)银会发字第50号044 关于计划生育独生子女儿童保健可在职工福利费账户列支的函1979.10.17 (79)银会发字第95号045 关于发给职工的“付食品价格补贴”在“补助工资”账户中列支的函1979.11.7 (79)银会字第106号046 中国人民银行“关于提取企业基金的通知”1979.12.24 (79)银会字第126号047 关于下发财务收支计划试行办法的通知1980.3.10 (80)银会字第19号048 为颁发修改后的中国人民银行经济核算试行办法的函1980.3.10 (80)银会字第20号049 关于储蓄业务费支出有关问题的通知1980.4.11 (80)银会字第40号050 关于干部教育经费开支的几点意见1980.7.15 (80)银会字第78号051 关于试行限额结算有关问题的通知1980.8.22 (80)银会字第96号052 关于试行异地委托收款结算方式的函1980.8.22 (80)银会字第97号053 关于注意危房修建的通知1980.9.24 (80)银会第133号054 关于高寒地区人民银行购置公用棉大衣供外勤使用的通知1980.9.22 (80)银会字第132号055 关于个人汇款的复函1980.10.8 (80)银会发字第84号056 关于危房修建问题的补充通知1980.11.29 (80)银会字第161号057 关于结算业务收费问题的补充通知1981.1.14 (81)银发字第16号058 关于颁发中国人民银行经济核算办法的通知1981.2.17 (81)银会发字第49号059 关于结算业务收费实行优待办法的通知1981.3.3 (81)银发字第120号060 关于转嫁结算费用银行不予受理的函1981.3.23 (81)银会发字第29号061 关于有关经济核算问题的通知1981.5.11 (81)银会发字第41号062 关于重申可以用公费订阅一部分《中国金融》问题的通知1981.12.9 (81)银函字第324号063 关于调整有关财务会计科目的通知1983.2.18 (83)银发字第45号064 关于缴纳工商税处理手续的通知1983.2.19 (83)银发字第48号065 关于加强结算贷款管理的通知1983.3.12 (83)银发字第68号066 关于上海等地继续试行限额结算办法有关问题的通知1983.6.13 (83)银发字第179号067 关于颁发“人民银行关于推行经济责任制若干问题的意见”及核定各行利润留成比例的通知1983.6.21 (83)银发字第190号068 印发财务会计科目和账户使用说明的通知1983.6.21 (83)银发字第191号069 关于个体经济部等使用限额结算问题的复函1983.6.29 (83)银会稽字第13号070 关于简化结算业务统计报表的通知1983.9.9 (83)银发字第279号071 关于调整银行系统汇款电报费的通知1983.12.25 (83)明码发电072 关于修改《异地托收承付结算办法》的通知1983.12.27 (83)银发字第386号073 关于实行《票汇结算办法》的通知附：(一)票汇结算办法(二)票汇结算会计核算手续1983.12.28 (83)银发字第385号四、教育类001 关于印发全国银行中专教育工作会议文件的通知1979.12.30 (79)银科字第99号002 关于五十年代和六十年代银行学校学生学历问题的函1983.3.25 (83)银科教字第51号五、印制类001 为寄发会计制度(草案)1950. (50)总印字第12号六、人事类001 关于严格掌握人员编制的指示1955.3.28 (55)银组编字第44号002 关于进行整顿编制工作的指示1955.5.19 (55)银组黄字第80号003 转发关于国家机关的退休人员补发新旧工资标准差额的问题和物价津贴取消以后退休金的核定问题的通知1957.1.17 (57)银组劳字第18号004 转发国务院关于调整国家机关人员福利费标准的通知1957.5.30 (57)银组劳字第141号005 颁发“中国人民银行企业单位综合奖励制度暂行规定”1963.5.4 (63)银人胡字第45号006 关于颁发《中国人民银行干部管理暂行办法》的通知1979.7.24 (79)银政字第43号007 关于发送全国银行干部工作会议文件的通知1980.2.4 (80)银政字第6号008 关于印发加强人民银行各级领导班子建设的意见等三个文件1981.6.25 (81)银发字第279号009 关于印发加强各级银行领导班子建设和整顿基层行处工作两个文件的通知1983.3.13 (83)银发字第53号七、其他类001 中国人民银行试行检查制度1951.5.30 中国人民银行总行002 为发中国人民银行各级监察室暂行工作通则(草案)指示1953.11.6 (53)监一字第7462号003 中国人民银行监察工作条例1954.7.24 (54)银监黄字第二三号命令004 关于试行中国人民银行各级档案材料保管期限表的通知1958.3.1 (58)银办陈字第14号附件二失效的金融法规目录一、计划类001 关于工商放款政策及调整利息的指示1949.5.12 (49)总业字第1号002 关于独立手工业生产小组放款利率的指示1950.12.30 (50)总放字第457号003 为指示各行对经营猪宗业之合作社均由总办理的指示1950.6.3 (50)总放字第169号004 关于今后对中央贸易部系统部门的贷款均由总办理的指示1950.3.3 (50)总放字第32号005 为对于中央贸易部系统部门贷款及透支处理办法由1950.3.31 (50)总放字第66号006 中国人民银行统计报告制度1951年007 为会同海关总署商订“禁止国家货币出入国境办法具体执行的规定”备案由1951.4.6 (51)总银计字276、02932号008 为指示调整现行利率的步骤与要求希望遵照执行由1951.6.20 (51)总银机字0410、00142号009 关于现行利率的补充和修定由1952.12.19 (52)总计计字第1350.3317号010 限期降低公私存款利率由1952.6.21 总银机计字第346号011 关于农贷利息计算方法的批复1953.10.23 (53)总银农农字第410.7122号012 关于农贷利息计算方法的指示1953.8.5 (53)总银农农字第288.5060号013 中国人民银行现金出纳计划编制办法(草案)1953.9.15014 关于部队现金管理与野战金库随军银行工作的规定1953.12.22 (53)总银机出联2247号015 关于规定私营工商业、公私合营企业结算业务的计息、收费办法的指示1954.9.30 (54)银密私陈字138号016 关于各银行应负责监督禁止变相货币的发行使用的指示1955.1.7 (55)银发穆字第2号017 为抄发国务院批准的“关于编制季度信贷计划的暂行规定”的通知1955.6.30 (55)银计穆字第207号018 关于下达国务院(五办)批准调整利率的指示及其补充说明1955.9.17 (56)银密计胡字55号019 关于交通银行存款的开户计息问题的规定1956.9.17 (56)银计穆字第186号020 补充有关降低个体手工业及小商贩放款利率问题由1956.3.7 (56)银密计陈字第8号021 关于调整现行放款利率的通知1957.11.26 (57)银计穆字第143号022 关于颁发现金出纳计划及统计项目的通知1957.12.13 (57)银发穆字232号023 关于降低储蓄存款利率和统一各项贷款利率的通知1958.12.22 (58)银机计字3号024 关于调整利率中若干具体问题的通知1958.12.27 (58)银密计丁字15号025 关于试行工资基金管理工作的指示1959.12.12 (59)银会黄字第196号026 关于颁发全行统计工作会议制度的若干重要制度贯彻执行的通知1962.4.9 (62)银计丁字第30号027 关于现行利率执行当中若干问题的规定1963.4.18 (63)银密计胡字33号028 关于农村社队商业部门的赊销款、预付款和预购定金从一九六四年一月一日起停付银行贷款利息的通知1964.2.29 人民银行等六家发文，(64)银商电字14号029 关于当前工资总额管理工作中若干问题的暂行规定的通知1965.4.19 (65)银计劳乔字第15号030 有关合作商店、手工业社过期贷款计息问题的答复1965.4.5 (65)银计计字第16号031 关于西藏驻外省的企业贷款按全国统一利率计息的批复1965.7.1 (65)银计计字第43号032 对保险责任准备金转存款计息问题的答复1965.9.1 (65)银计计字第132号033 关于扣收地方基建拨款超支的通知1977.3.17 (77)财计字3号034 关于颁发银行统计制度的通知1978.1.28 (78)银计字第3号035 关于经营和出版毛主席著作贷款恢复计息的复函1978.12.11 (78)银计字第50号036 中国人民银行关于农村手工业企业贷款指标划转办法的通知037 关于进行中国人民银行系统职工人数统计的通知1979.1.4 (79)银计字第2号038 关于人民银行系统职工编制和增人计划恢复由总行统一管理的通知1979.4.4 (79)银计字第12号039 关于停办“中短期设备贷款”的通知1979.4.5 (79)银计字第15号040 关于人、农两行机构设置问题的通知1979.7.30 (79)银计字第45号041 关于建立情况反映制度的通知1979.11.28 (79)银计字第65号042 关于人、农两行业务范围划分的通知1979.11.30 (79)银计字第68号043 关于城镇知识青年集体企业贷款利率的通知1979.12.29 (79)银计字第77号044 转发《关于调整储蓄存款利率和逾期贷款加收利息的报告》的通知1980.3.18 (80)银计字第14号045 关于增加中短期设备贷款必须报批的通知1980.4.29 (80)银计字第26号046 关于银行监督支付计件工资的通知1980.5.14 (80)银计字第28号047 关于放宽农村现金管理的通知1980.9.15 (80)银计字第58号048 中国人民银行、中国农业银行、中国银行关于将“代理业务”纳入本身业务的联合通知1980.11.21 (80)银计字第64号049 关于改进生活消费品物价调查的通知1980.12.9 (80)银计字第71号050 关于严格制止单位发行“购货券”的通知1981.1.24 (81)银发字第35号051 关于建立情况反映报告制度的通知。

中国人民银行南京分行关于印发《中国人民银行南京分行行政处罚实施办法》的通知(2009年修订)文章属性•【制定机关】中国人民银行南京分行•【公布日期】2009.05.08•【字号】•【施行日期】2009.05.08•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】正文中国人民银行南京分行关于印发《中国人民银行南京分行行政处罚实施办法》的通知人民银行南京分行营业管理部、合肥中心支行、各市中心支行：根据分行辖区行政处罚实际工作需要，分行对原《中国人民银行南京分行行政处罚工作指引》进行了修订。

现将修订后的《中国人民银行南京分行行政处罚实施办法》印发给你们，请遵照执行。

附件：中国人民银行南京分行行政处罚实施办法二○○九年五月八日附件中国人民银行南京分行行政处罚实施办法第一章总则第一条为进一步规范辖区各级人民银行行政处罚工作，推进依法行政，根据《中国人民银行法》、《商业银行法》、《行政处罚法》、《中国人民银行行政处罚程序规定》等有关法律、法规、规章规定，制定本办法。

第二条各级人民银行给予金融机构或其他单位、个人罚款等行政处罚，适用本办法。

第三条实施行政处罚应当做到事实认定清楚，证据确凿，适用法律依据正确，程序规范合法。

违反《行政处罚法》第五章规定程序对外处罚的，处罚无效。

第四条各级人民银行做出的行政处罚决定应与违法行为的事实、性质、情节及社会危害程度相当，不得违法加重、减轻或免于处罚。

第五条实施行政处罚，纠正金融违法行为，应当坚持处罚与教育相结合的原则，督促金融机构、其他单位和个人自觉守法。

第二章行政处罚的范围第六条各级人民银行应当遵循“法无明文规定不得罚”的原则实施处罚，金融法律、行政法规和规章没有明文规定人民银行有权处罚的，不得超越法定权限实施行政处罚。

前款所称金融法律是指由全国人大及其常委会依立法程序制定颁布的有关金融活动的规范性文件。

金融行政法规是指由国务院按照法定权限和程序制定的有关金融活动的规范性文件。