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国际贸易融资简介目录第一部分出口贸易融资业务一、打包贷款 (1)二、出口押汇 (3)三、出口票据贴现 (5)四、出口商票融资 (6)五、出口信保融资 (7)六、出口单据质押贷款 (9)七、自营福费廷 (10)八、收付通 (11)第二部分进口贸易融资业务一、减免保证金开证 (12)二、提货担保/提单背书 (14)三、进口押汇 (16)四、进口代付 (18)五、假远期信用证 (20)六、低风险进口融汇通 (21)七、收付通 (22)第三部分国内信用证及其融资业务一、国内信用证 (23)二、国内信用证项下打包贷款 (24)三、国内信用证项下买方押汇 (25)四、国内信用证项下卖方押汇 (26)五、国内信用证项下议付 (27)第四部分退税贷款、应收账款融资及其他业务一、出口退税帐户托管贷款 (28)二、应收账款融资 (30)第一部分出口贸易融资业务一、打包贷款一、产品定义出口押汇，系指出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等，向我行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资。
二、准入条件1．客户信用等级须为A级以上（含），仅办理低信用风险业务的除外。
2．客户或客户核心管理层从事国际贸易2年以上（含），在各银行、海关、外管局的信誉记录良好，未发生过重大经营失误、不履约等情况。
3．客户与贸易对手合作情况良好、稳定，未发生重大贸易纠纷，无不良履约行为（新客户除外）。
4．对于从事期货交易的客户，客户信用等级须为AA级以上（含）。
5．对于产品附加值较低的简单加工企业、贴牌代工企业，客户信用等级须为AA 级以上（含）。
6．如果信用证要求的运输单据为非物权凭证（空运单、铁路运单等）或非全套物权凭证，生产型客户在我行信用等级应为AA级以上（含）。
7．办理订单融资业务，生产型客户应在我行信用等级AA级以上（含）。
三、产品主要规定1. 业务范围：信用证、跟单托收以及汇款方式项下的打包贷款（跟单托收或汇款项下打包贷款亦可称为订单融资）。
贸易公司融资商业计划书商业计划书：贸易公司融资1.介绍贸易公司融资计划贸易公司是一个从事国际贸易的企业，致力于中间商的角色，将商品从生产商直接转售给最终用户。
在贸易公司的融资计划中，我们将探讨我们的融资需求、融资目的和计划使用资金的情况。
2.公司背景和业务模式我们贸易公司成立于去年，总部位于城市的商业中心。
我们的公司主要从事电子产品的贸易，包括手机、电脑和其他相关配件。
我们主要通过与制造商建立长期合作关系，从而以较低的价格采购商品，并将其销售给国内外分销商和零售商。
3.融资目的我们寻求融资的主要目的是扩大我们的采购规模和市场份额。
具体而言，我们计划使用融资资金用于以下方面：(1)增加采购量：通过融资，我们将能够一次性采购更多的商品，以获得更具竞争力的价格和更好的交易条件。
(2)拓展市场份额：我们将利用融资资金来扩大我们的市场份额，进一步发展我们与分销商和零售商的业务合作关系。
(3)增加广告和市场营销投入：我们计划增加市场营销和广告投入，以提高品牌知名度、扩大我们的客户群体，并改善我们的销售渠道。
4.融资需求和计划为了实现我们的融资目的，我们计划筹集总额为XX万元的融资资金。
我们将采用以下筹集方式：(1)银行贷款：我们将与银行谈判，申请一笔XX万元的贷款。
该贷款将用于购买产品和扩大公司规模。
(2)股权融资：我们计划向潜在投资者出售公司股份，以筹集一部分融资资金。
我们将寻找熟悉贸易领域并有足够资金和资源的投资者。
5.预期回报和风险控制我们相信贸易公司的扩大将带来长期的可持续盈利能力和增长潜力。
通过扩大采购量和市场份额，我们预计我们的销售额和利润将大幅增加。
同时，我们将控制风险，采取以下措施：(1)财务控制：严格监控财务状况，确保支出和收入的平衡，并制定合理的财务计划。
(2)市场调研和风险分析：对市场条件进行综合分析和调研，及时掌握市场变化，并做出相应的调整。
(3)合作伙伴选择：我们将与经过筛选的可靠供应商和客户合作，以确保产品质量和销售信誉。
第1篇一、前言随着全球经济一体化的不断加深，跨境融资已成为企业拓展国际市场、优化资本结构的重要手段。
在过去的一年里，我单位在跨境融资方面取得了显著成绩，现将工作总结如下：二、工作回顾1. 跨境融资政策研究为更好地服务企业，我们积极研究国内外跨境融资政策，及时掌握政策动态，为企业提供有针对性的融资建议。
通过深入研究，我们成功为企业争取到多项优惠政策，降低了融资成本。
2. 跨境融资产品创新针对企业需求，我们创新性地推出了多种跨境融资产品，如跨境人民币贷款、跨境贸易融资、跨境股权投资等。
这些产品为企业提供了多样化的融资渠道，满足了不同企业的融资需求。
3. 跨境融资业务拓展在过去的一年里，我们积极开展跨境融资业务拓展，与多家国际金融机构建立了合作关系。
通过与国际金融机构的合作，我们为企业提供了更加便捷、高效的跨境融资服务。
4. 跨境融资风险管理为保障企业跨境融资的安全性，我们建立了完善的风险管理体系。
通过风险评估、风险预警、风险控制等手段，有效降低了企业跨境融资风险。
5. 跨境融资培训与宣传为提高企业对跨境融资的认识和运用能力，我们定期举办跨境融资培训课程，邀请业内专家为企业讲解跨境融资政策、产品及风险控制等方面知识。
同时，我们还通过线上线下渠道，广泛宣传跨境融资政策，提高企业对跨境融资的知晓度。
三、工作亮点1. 成功为企业争取到跨境人民币政策支持，降低融资成本。
2. 创新跨境融资产品，为企业提供多样化的融资渠道。
3. 与多家国际金融机构建立合作关系，拓宽融资渠道。
4. 建立完善的风险管理体系，保障企业跨境融资安全。
5. 通过培训与宣传，提高企业对跨境融资的认识和运用能力。
四、工作不足与改进措施1. 工作不足：在跨境融资业务拓展过程中，部分企业对跨境融资产品了解不足，导致融资效果不明显。
改进措施：加强宣传力度，提高企业对跨境融资产品的认知度；针对企业需求，提供个性化的融资方案。
2. 工作不足：跨境融资业务风险控制能力有待提高。
中国企业海外投资的风险及对策课程名称：《财务案例》学生学号：学生姓名：学生班级：一、中国企业海外投资面临的风险近年来，我国企业海外投资渐成风潮，因为风险控制不到位，或是责任心的缺位等原因，很多投资项目产生了亏损。
海外投资的风险控制制度往往形同虚设。
我国海外投资主要面临以下风险：1、企业的海外投资缺乏风险防范意识。
我国很多国企在投资时缺乏风险意识，缺乏全面的前期调查，盲目进入新的市场。
在国内投资，对于重大项目由于政府协助，无需进行较科学的风险防范程序就可顺利进行，导致了央企一直以来忽视风险的预测与防范，进入海外市场，由于对于市场不熟悉，且没有经过慎重的市场分析，在投标时也没有获得充分的数据，导致投标时估计的成本过低。
陌生环境存在着太多隐形的风险，又存在特殊的自然条件，企业仍然带着这种在国内投资的优越感去面对海外市场，势必遭受失败。
2、中国缺乏具有跨国经营能力的人才。
中国企业在推进企业的国际化进程当中, 需要解决的最大难题就是如何寻找到具有海外背景、适合海外经营的人才。
企业在选拔驻外人员的过程中，仅仅考虑语言能力是远远不够的，还需要考量选派人员的专业技能和工业经验, 同时还必须要求驻外人员具有对异文化的较强适应力, 具体表现在对异适应性、当地文化适应性、人际关系适应性、以及良好的沟通能力和快速学习新知识的能力。
而目前存在的问题则是, 很多企业缺乏有效的评估能力和培训机构, 而这种盲目的外派, 多数情况下会造成外派失败。
3、企业对外投资扩张过快，管理水平和技术水平无法跟上。
企业进行跨国投资，应该具备所有权优势，包括资金、产品、技术、管理、品牌等构成企业竞争力的各种要素。
我国多年来的对外投资，大多数是失败的。
这也反映出中国企业管理上所存在的巨大漏洞，由于项目管理混乱、成本无法控制，或者根本不具备实施的能力，最后被业主终止合同、没收保函的案例也经常出现。
4、政治障碍：中国威胁论。
随着中国经济的日益强大, 主要是随着中国融入经济全球化进程的加快,“中国制造”在国际市场上的份额日益提高, 不仅同发达国家、客观上也同一些发展中国家的产品形成了竞争。
International Trade国际商贸 2018年11月071DOI:10.19699/ki.issn2096-0298.2018.31.071大宗商品贸易融资业务的风险和控制中国建设银行杭州大江东支行 张公镭 中国建设银行浙江省分行 黄静摘 要：基于大宗商品的属性，大宗商品贸易融资的风险特征有别于其他信贷产品。
本文通过对大宗商品贸易融资的政策合规、客户风险、市场风险、操作风险等分析，提出风险控制措施。
关键词：大宗商品 贸易融资 风险 中图分类号：F724 文献标识码：A 文章编号：2096-0298(2018)11(a)-071-021 产品定义及特征1.1 定义1.1.1 大宗商品大宗商品是指可进入流通领域，但非在零售环节，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物质商品。
在金融投资市场，大宗商品指同质化、可交易、被广泛作为工业基础原材料的商品，主要包括贵金属、基本金属及矿产品、能源化工、粮油农产品等资源型商品，如原油、PTA 、有色金属、大豆、煤炭等。
1.1.2 大宗商品贸易融资广义上讲，银行大宗商品贸易融资范畴是指提供融资服务的对象从事的大宗商品贸易。
狭义来讲，根据2004年6月版《巴塞尔协议》，“大宗商品融资是指对储备、存货或在交易所交易应收的商品(如原油、金属或谷物)进行的结构性短期贷款”。
大宗商品融资是用商品销售的收益偿还银行贷款。
1.2 业务特征(1)一般贸易融资每笔平均金额比较小，而大宗商品融资交易金额较大，一笔业务出现问题，将会给银行带来巨大损失。
(2)大宗商品融资具有期限短、周转快的特点，融资期限与贸易流转周期相匹配。
(3)大宗商品融资具有自偿性特点，主要依赖融资项下商品销售收入作为第一还款来源，强调对货物/货权控制。
(4)资金用途明确，仅用于真实交易的履行。
(5)大宗商品融资受商品特性、供求关系、交易制度、金融市场、定价机制、突发事件等诸多因素影响，需要专业团队专业化经营管理。
IB业务流程及其风险管理IB业务流程及其风险管理随着全球经济的发展，国际贸易和投资的增加，国际银行（IB）的业务规模和重要性也不断增长。
IB业务流程是指国际银行为客户提供国际贸易和投资服务所采取的一系列步骤和流程。
在进行IB业务时，需要进行有效的风险管理，以保护银行和客户的利益。
首先，IB业务流程包括客户开户和尽职调查、交易执行和结算、风险管理和合规性审查等步骤。
客户开户和尽职调查是IB业务流程的第一步。
银行必须通过调查客户的背景、信用状况、经验和资金来源等，确保客户的合法性和信誉度。
这是防止洗钱和其他非法活动的重要措施。
接下来是交易执行和结算，这是IB业务的核心步骤。
国际贸易和投资通常涉及到大量的金融交易，包括外汇交易、股票交易、债券交易等。
银行必须在客户的委托下进行交易，并及时完成交易的结算工作。
这需要银行拥有高效的交易及结算系统，并且能够应对不同国家和地区的金融市场的规定和要求。
风险管理是IB业务流程中的一个重要环节。
银行必须识别、评估和管理各种风险，包括信用风险、市场风险、操作风险和法律风险等。
在进行贷款和投资决策时，银行必须评估客户的信用风险，确保能够获得可靠的利息或回报。
市场风险是指由于金融市场的波动性和不确定性而导致的损失风险，银行必须通过有效的投资组合管理和对冲策略来管理市场风险。
操作风险是指由于内部流程和控制不足而导致的风险，包括操作错误、系统故障和内部欺诈等。
银行必须建立完善的内部控制系统和风险管理框架，确保操作风险的最小化。
法律风险是指由于法律和法规的不当解读或违规行为而导致的风险。
银行必须遵守所在国家和地区的法律法规，并确保与客户的交易和合同符合法律要求。
在IB业务流程中，合规性审查是非常重要的一环。
银行必须进行合规性审查，确保其业务和操作符合国家和地区的法律法规和监管要求。
合规性审查包括业务合规性审查和内部控制审查。
业务合规性审查是指银行对其业务的合规性进行审核，包括了解客户（KYC）、反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）等方面的要求。
龙源期刊网 http://www.qikan.com.cn 浅析国际贸易融资中的企业供应链管理及其风险防范 作者：操胜 来源：《商情》2015年第14期
【摘要】国际贸易融资业务具有低风险、高收益、资本占用少等优势，而被银行和进出口企业所关注，然而随着国际金融风暴对世界经济影响的日益扩大，国际贸易融资环境不断恶化，对企业和银行业产生了不利影响。本文通过回顾供应链管理和供应链国际贸易融资的产生过程，分析供应链融资对企业提升竞争力的影响，剖析目前供应链管理在国际贸易融资中存在的问题，并得出结论。
【关键词】供应链管理 国际贸易 一、企业供应链管理的内涵 供应链管理（Supply Chain Management）是近年来随着全球制造（Global Manufacturing）的出现在企业资源规划（ERP）的基础上发展起来的管理方法。企业供应链管理，是对供应链中的信息流、物流和资金流进行设计、规划和控制，统一整合企业的制造过程、库存系统和供应商产生的数据，对供应、需求、原材料采购、市场、生产、库存、定单、分销发货等的管理。企业供应链管理的目的在于增加企业对市场的预测性，减少库存，提高发货供货能力；减少工作流程周期，提高生产率，降低供应链成本，减少总体采购成本，缩短生产周期，加快市场响应速度，保证在正确的时间把正确的产品/服务送到正确的地方，确保顾客满意，以中心制造厂商为核心，将产业上游原材料和零配件供应商、产业下游经销商、物流运输商，产品服务商以及往来银行结合为一体，从而有效分配资源，提高工作效率，提高企业对市场和最终顾客需求的响应速度，增强竞争力，提高供应链中各成员的效率和效益。
二、企业供应链管理的内容 （1）计划部分：企业设定一个策略来管理所有的资源，以满足客户对所生产产品的需求。这一部分的目的在于建立一系列的方法监控供应链，使之能够有效、低成本地为顾客递送高质量和高价值的产品或服务。
国际贸易融资是我国商业银行拓展国际业务的重要手段。
目前，商业银行从事的国际贸易融资业务主要类型包括：减免保证金进口开证、进口押汇、提货担保，信托收据、进口代收垫款，出口打包贷款、出口押汇、出口托收融资、国际保理、福费廷业务融资、进出口保函等。
一般认为，贸易融资的风险比较低，最主要的原因是其具有业务封闭运作，时间短，上下游供应链稳定，有还款来源，银行容易控制款项用途等优势。
但随着对外贸易的发展和贸易融资业务的深入，融资风险也逐渐显露。
本文在对国际贸易融资业务的潜在风险及其成因进行分析的基础上，对国际贸易融资的风险控制提出若干对策与建议。
一、商业银行国际贸易融资业务的潜在风险国际贸易融资业务既面临着外部政策环境、法律法规、社会信用体系不完善、市场变化的风险，也面临着内部业务发展中流程不完善，规章制度疏漏等各种其他风险，同时由于内部风险控制不力，有风险被放大的可能。
潜在的贸易融资业务风险主要体现在以下方面：（一）信用风险仍是国际贸易融资业务面临的首要风险。
贸易融资申请人的还款能力和意愿对融资风险起着关键作用。
因为银行对客户提供的融资，如代客户开证或买入出口单据都是应客户要求进行的，在意外情况发生时，客户仍是最后追索的对象，如果客户发生问题，则银行的风险随之产生。
典型表现在进口业务开证中，开证申请人无力赎单，在出口打包贷款业务中，出口商无相关商品生产或货源组织能力，挪用融资款，因自身经营管理不善丧失履约能力，发运商品与贸易合同严重不符等，这些都可能导致出口商无法按期交货或开证行拒付，形成融资风险。
（二）潜在的市场风险。
国际市场行情千变万化，一旦某种商品价格大幅下跌，季节性因素变化，出现廉价优质的替代品，商品过时滞销，或由于消费习惯的改变，种种原因均可能导致交易受阻，贸易融资业务以进出口交易为基础，对外贸易中所遇到的风险都可能影响融资还款。
在市场条件发生变化时，进口贸易融资客户可能拖延甚至不赎单，对单据百般挑剔，要求降价或者找各种理由拒绝付款。
在出口贸易融资业务中，则可能出现不能及时收到国外付款，陷入贸易纠纷，出口商无力归还银行融资等情况。
国际贸易融资具有国际化、多元化的特点，面对产能过剩加剧出口竞争、出口退税率下调、汇率波动、非贸易壁垒增加和原材料成本上升等多重困难，对利润率本来就微薄的外贸行业无疑是雪上加霜，部分对外贸易企业甚至由于零利润而面临生存困境，这些因素都可能对银行的贸易融资业务带来不利影响。
（三）潜在的操作风险。
国际贸易融资与某种国际结算方式紧密相连，对银行的内控管理、操作要求比较高。
银行内部在进行国际结算和贸易融资操作中产生失误，如审单不严出现单证不符，背对背信用证中出现主证与背开信用证条款不一致等，都可能对贸易融资产生不利影响，另外银行内部岗位分工不明确，内部沟通欠佳，导致业务办理失误或控制措施脱节也会直接影响融资资金安全回收或造成损失。
（四）潜在的法律风险。
贸易融资业务涉及的法律关系比传统融资方式复杂。
国际贸易势必受各国法律环境差异的影响，在不了解对方法律环境的情况下，一旦产生贸易纠纷，国际惯例只起到指导作用，当和一国法律冲突时，将极不利于纠纷的解决，这会影响贸易融资所赖以进行的商业进出口交易的成功，进而影响资金的安全及时回收。
相关业务操作不合法，合同文本存在漏洞，以及有关文件档案不全等，会使银行国际贸易融资合同可能得不到法律的保护，从而面临法律风险，如对进口押汇，有的银行要求提供信托收据，有的不要求提供，对信托收据在银行贸易融资中的作用模糊。
贷款合同的签订也不够规范，造成法律要件不全，形成隐患。
由于有关贸易融资合同与相关法律条款相抵触，业务操作与司法解释不符，也使银行面临着外部因素造成的法律风险。
近年来，国家先后出台了《信托法》《物权法》，以及信用证方面的司法解释———《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》等一系列法律法规，这些法规及司法解释中的一些重要条款如何正确理解和应用，甚至一些对银行业务可能产生较大冲击的条款如何应对和化解，是应当引起业务和法律部门高度关注的问题。
二、商业银行国际贸易融资业务潜在风险的成因分析国际贸易融资的风险形成受到多方面的制约，究其形成的原因主要包括以下几点：（一）对融资申请人的信用了解不够深入。
在目前越来越多的企业取得进出口经营资格、从事进出口贸易的情况下，对银行的贸易融资风险审查提出了更高的要求。
尽管贸易融资业务有其自身的特点，但究其实质，还是建立在企业正常经营、良性运作基础上的交易，对部分自有资金匮乏、产业层次较低，生产技术水平不高，经营效益低下、资金周转困难的企业风险认识不足，没有通过各种渠道，及时把握其资信状况和企业运营趋势，就容易埋下风险隐患。
（二）不能体现国际贸易融资的特点。
目前对贸易融资的风险控制仍基本沿用普通公司贷款的管理模式，尚未真正建立起一套适用贸易融资的风险管理体系。
贸易融资业务不同于银行的一般授信产品，风险控制的要点有其自身要求。
商业银行相对重视企业财务因素审查，对非财务因素的审查则不够重视。
应重点加强对企业的销售前景，管理水平、结算方式、贷款归还、市场潜力等方面的审查，从财务因素、非财务因素方面对企业进行综合评估。
在产品设计上，国际贸易融资的特点体现不够充分，不适应风险防范的需要。
在这一点上，外资银行相对领先一些，外资银行有的产品中资银行大体都有，但外资银行在产品流程设计上占优，业务可操作性强，中资银行的产品看上去与外资银行差不多，但流程不科学，手续繁琐，可操作性不强。
（三）技术手段落后。
国际贸易融资业务的技术性较强，需要有相应科学完善的内部组织体系运行系统加以支持，这就促使银行对内部营运机制进行不断地改善和调整，使整个业务在相互衔接、相互制衡的情况下高效运转，而目前在一些环节上还存在不足，如在出口商业发票融资业务中，部分银行的业务处理系统对融资项下的回款不能实行电子监控，进行实时提示，而是需要人工控制，容易发生操作失误。
（四）内控管理不力，违章操作。
有的业务岗位设置不合理，没有真正坚持经办复核制度，有的重视贷款发放，但对归还则控制不严，形成后续管理上的风险，另外，一些本该相互制约的环节出现漏洞，本来可以发现的问题出现了风险。
如在打包贷款业务中，没有严格核验印押确保信用证的真实性，没有认真审核信用证装、效期是否合理、是否含有软条款及其他可能影响安全收汇的规定等。
（转第５６页）国际贸易融资业务的潜在风险及控制□赛学军（接第５４页）（五）从业人员的素质和水平有待提高。
各家银行从事贸易融资业务的人员中，多是原来主要从事人民币信贷业务的人员，对贸易融资业务的产品特点、外贸、外汇等相关知识不够了解，对相关法律法规理解不够透彻，而且在业务培训上也跟不上，信贷人员身兼数职，对贸易融资业务的研究不够深入，不利于风险控制工作和业务的稳健发展。
三、国际贸易融资业务的风险控制措施建立有效的风险防范体系，是开展贸易融资业务的必要条件之一。
要注意防范贸易融资业务的风险，从融资交易结构安排到内部管理与业务操作，都应该注意风险控制，不同的贸易融资业务面临的风险不同，应采取不同的对策，但是从商业银行风险控制的整体来看，贸易融资风险的防范又有一些共同之处。
（一）切实防范企业信用风险。
一是进一步实施和完善信贷流程风险控制，通过了解企业真实业务活动，控制信用风险。
二是注重审查企业贸易背景，把握实质。
三是关注企业各项业务指标变动。
重点审查还款来源的核心即企业资金的流动性状况，重视第一清偿能力，即客户的现金流。
四是多渠道收集企业信用记录，通过海关、外管、税务等机构了解企业进出口业务状况，进一步掌握企业实际状况。
（二）通过产品来控制风险。
贸易融资的产品设计要与贸易链有机结合起来，有效解决企业在采购和销售中的融资需求，通过对企业上下游贸易链所产生的资金流、物流的跟踪。
设计符合客户需求的结构性贸易融资产品。
如通过与物流公司合作，设计物流融资产品，利用物权保障降低融资风险。
对综合实力较强、贸易背景真实、业务关系稳定、履约记录良好的企业，可以适当放宽授信条件。
银行的贸易融资产品只有介入了企业供销环节，才能真正解决企业需求，做到银企共赢。
（三）规范操作，防范操作风险。
在开展业务前，需要对业务的相关风险进行分析，做出书面的风险分析报告。
结合风险分析，建立风险指标监督体系，确定合理的融资条件和标准，提出风险防范的具体措施。
在此基础上制定相应的管理规章制度，规范操作程序，强化相关业务人员的规范意识和风险意识。
严格规范业务所需的各种法律文书，尤其是业务基本合同和相关担保合同，具体操作应尊重国际惯例与规范化并重，不得违反相关法律法规及司法解释的规定。
（四）完善内部管理，提高电子化水平。
建立健全内部管理体制，使各部门各岗位分工明确，各司其职、各负其责，相互制约。
根据实际情况合理设置内部机构，如有的银行成立了贸易融资中心，有的将本外币置于一体，这无疑方便了业务衔接，提高了效率，也使客户得到了方便的服务。
在业务协调的同时，还需要人员管理的协调，适应新环境进行管理资源的重新整合和创新，促进国际贸易融资的优化建设，最终促成优质高效的融资服务。
以市场化途径研制和开发核心技术，逐步优化支持国际贸易融资业务电子化的关键技术，使国际贸易融资业务运作建立在一个安全的平台上。
（五）强化贷后管理和风险监控。
根据贸易融资的业务特点，实行主体准入与过程控制并重，加强贷后管理，主要包括：通过现场检查客户备货、生产过程，跟踪了解客户货物出运、到港及提货情况，通过第三方监管等方式进行物流监管，通过货款账户的监督支付、销货回笼款的专户管理等方式进行资金流监管，根据单据信息和对制单、交单、传递、通知、赎单等操作流程进行跟踪，及时掌握交易履行情况。
（六）加强从业人员队伍建设。
通过多种渠道培养引进国际业务专业人才，对从事贸易融资业务的客户经理、产品经理，风险管理及操作人员进行贸易融资产品、政策、流程等方面的培训，以及国际贸易、国际金融、国际结算、法律法规等相关知识的培训，使其理解贸易融资产品的特点和实质，强化风险意识。
建立从业人员资质认证制度，经培训、考核，具备相应资格后才能上岗，培养一支专业化的营销和管理队伍，为贸易融资业务的开展提供人才保障。
［作者：杭州市商业银行］性，能够保护未来的债务危机并增加公司受益，增加了对信用违约互换规避信用风险的需求。
三、信用违约互换在我国商业银行中的应用实例光大银行推出的理财“Ｃ计划”，事实上也是一种信用违约互换。
理财“Ｃ计划”将投资者的收益与著名大型国有企业的一个贷款项目相挂钩。
如果该企业对该项目的贷款出现利息偿付问题时，投资者的本金就存在风险，最大损失为该项债务的全部贷款利率，也就是说，银行所担心的是该国有企业到期无法归还贷款利息。
