证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则(证监会制定)

证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则目录1释义 (6)2概述 (8)2.1账户体系 (9)2.2多存管银行模式 (11)2.3资金流示意图 (12)2.4客户交易与清算交收流程 (13)2.5存管业务概况 (14)3账户类交易 (17)3.1客户预指定存管银行 (17)3.1.1银行发起 (17)3.1.2证券发起 (18)3.2客户指定存管银行确认 (19)3.2.1银行发起 (20)3.2.2证券发起 (21)3.3客户指定存管银行 (21)3.3.1银行发起 (21)3.3.2证券发起 (23)3.4客户变更银行结算账号 (24)3.4.1银行发起 (24)3.4.2证券发起 (26)3.5客户资料变更 (27)3.5.1银行发起 ........................................................................ 错误!未定义书签。

3.5.2证券发起（管理账户） ............................................. 错误!未定义书签。

3.6客户变更存管银行 (28)3.6.1银行发起 (29)3.6.2证券发起 (29)3.7客户资金台账结息 (31)3.7.1银行发起 (31)3.7.2证券发起 (31)3.8客户撤销证券资金台账 (32)3.8.1银行发起 (33)3.8.2证券发起 (33)3.9查询客户证券资金台账余额 (34)3.10查询客户银行结算账户余额 (35)3.11客户身份校验 (36)3.11.1银行发起 (36)3.11.2证券发起 (37)4转账类交易 (37)4.1银行转证券 (37)4.1.1银行发起 (40)4.1.2证券发起 ........................................................................ 错误!未定义书签。

4.2证券转银行................................................................................ 错误!未定义书签。

4.2.1银行发起 ........................................................................ 错误!未定义书签。

4.2.2证券发起 ........................................................................ 错误!未定义书签。

4.3银行转证券冲正 (42)4.3.1银行发起 (42)4.3.2证券发起 (43)4.4证券转银行冲正 (44)4.4.1银行发起 ........................................................................ 错误!未定义书签。

4.4.2证券发起 (45)4.5交易重发 (45)4.5.1银行发起 (45)4.5.2证券发起 ........................................................................ 错误!未定义书签。

4.6查询交易结果 (47)4.6.1银行发起 (48)4.6.2证券发起 (48)5客户另路查询服务 (49)5.1客户交易结算资金管理账户实时查询 (49)5.2客户交易结算资金管理账户对账单服务 (50)6日终对账和调整 (50)6.1对账数据交换 (50)6.2对账处理 (51)7季度结息处理和利差手续调整 (53)7.1证券资金台账结息 (53)7.2客户交易结算资金汇总账户结息 (53)7.3利差收入调整 (53)8总分账户平衡监管 (54)8.1客户清算交收数据交换 (54)8.2存管银行客户分账户平衡 (56)8.3存管银行总分账户平衡 (56)9证券交易资金交收 (57)9.1客户资金交收 (57)9.2存管银行资金交收 (58)9.3主办存管银行资金交收 (59)9.4特殊情况下的法人资金交收 (59)9.5交易佣金的调整 (60)10预留备付金账户管理 (60)11客户交易结算资金汇总分账户管理 (62)12客户转化 (63)12.1账户清理 (63)12.2活跃客户转化 (63)12.2.1活跃客户单个转化 (63)12.2.2活跃客户批量转化 (64)12.3睡眠客户管理 (66)1释义客户：指与证券公司签订证券委托代理协议，且在证券公司开立证券资金台账的投资者，包括个人投资者和机构投资者。

存管银行：指按照《中华人民共和国证券法》的要求，接受证券公司及其客户的委托，提供客户交易结算资金存管服务的商业银行。

客户可以在多家存管银行中选定一家存管银行。

主办存管银行：指证券公司选择一家存管银行作为主办存管银行。

除履行一般存管银行的责任外，主办存管银行还负责证券公司与登记结算公司、场外交收主体之间的一级法人交收资金划付工作，并对交收资金划拨和结算备付金安全进行监督。

客户证券资金台账：指投资者在证券公司开立专门用于证券交易的资金台账，与投资者在存管银行开立的客户交易结算资金管理账户一一对应。

证券公司通过该账户对投资者的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。

客户交易结算资金管理账户：指存管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。

客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细，并与客户的银行结算账户和客户的证券资金台账之间建立银证转账对应关系。

客户交易结算资金汇总账户：指存管银行为集中存管证券公司客户（包括个人投资者和机构投资者）交易结算资金而开立的专用存款账户。

该账户中的资金为投资者所有，只得用于投资者存取款、证券交易清算交收和支取佣金手续费等用途。

客户交易结算资金汇总分账户：指证券公司根据业务需要在其业务涉及到的存管银行各分行开立的用于存管客户交易结算资金的专用存款账户。

该账户中的资金由证券公司从其在存管银行开立的客户交易结算资金汇总账户拨付，账户中的资金为投资者所有，只得用于投资者存取款，以及与客户交易结算资金汇总账户间进行资金划拨等用途，不得他用。

存管银行在进行总分核对时，应将该账户的资金自动纳入客户交易结算资金汇总账户一并计算。

客户银行结算账户:指投资者在存管银行开立的，用于银行资金往来结算，并与客户证券资金台账和客户交易结算资金管理账户建立转账对应关系的银行存款账户。

客户的交易结算资金只能通过该账户通过银证转账的方式划入客户交易结算资金汇总账户，客户取出的交易结算资金，只能通过银证转账的方式从客户交易结算资金汇总账户回到客户银行结算账户。

法人资金交收过渡账户：指证券公司为履行《中华人民共和国证券法》规定的清算交收责任而在主办存管银行开立的，用于证券公司与登记结算公司和其他结算主体之间进行一级法人资金交收用途的银行结算账户。

该账户只具有向登记结算公司、存管银行的客户交易结算资金汇总账户、其他结算主体等的划拨功能，证券公司事先在主办存管银行预留上述各类账户的相关信息。

登记结算公司：指中国证券登记结算公司沪、深分公司。

场外交收主体：指由场外交易主体依法指定的、服务于场外交易业务的结算机构，如基金公司TA、债券发行人或承销人等。

场内交易：指证券交易所场内的集中交易品种。

场外交易：指证券交易所场外的交易品种，如开放式基金的认购、申购和赎回；债券网下发行的认购和兑付等。

2概述本业务规则以《国泰君安客户资金第三方存管业务规则》为基础和依据，供推广第三方行存管业标准参考之用。

本业务规则下，证券公司担任客户交易结算资金的会计记账主体，完整掌握客户资料，将客户交易结算资金与自有资金分户后全额存放在存管银行，接受客户委托代其买卖证券并完成与结算公司和客户之间的清算交收和股份管理，向存管银行提供客户交易结算资金明细账，不再向客户提供交易结算资金存取服务；存管银行担任客户交易结算资金的出纳和保管职责，负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持，通过总分核对和结算备付金监管等机制，防止证券公司挪用客户交易结算资金。

2.1账户体系存管银行接受客户委托，以客户名义开立单独的客户交易结算资金管理账户，管理客户的交易结算资金变动，并与客户指定的同名银行结算账户建立对应关系；同时银行结算账户与证券资金台账建立银证转账对应关系。

客户交易结算资金进出只能通过银证转账渠道完成，证券公司不再提供客户资金存取服务，从而实现了客户交易结算资金的封闭运行。

存管银行为证券公司开立客户交易结算资金汇总账户，用于集中存管客户交易结算资金。

客户账户体系示意图证券公司账户体系示意图2.2多存管银行模式证券公司可以选择多家实现数据集中或具备业务集中处理能力的商业银行作为存管银行供客户挑选，但每个客户必须且只能选定其中的一家存管银行开立客户交易结算资金管理账户，建立第三方存管关系，开通银证转账服务。

2.3 资金流示意图2.4客户交易与清算交收流程示意图2.5存管业务概况存管业务称示意图流程说明①证券公司与存管银行在每天约定的时间点完成交易准备工作，包括签到、密钥交换等；②日间交易包括账户类交易和转账类交易，证券公司与存管银行约定日间交易的时间段；③在证券公司与存管银行约定的日间交易时间结束后，双方系统进行签退操作，此时双方产生各自的日间交易明细，并发送对方进行对账；④证券公司清算交收；⑤证券公司生成日终批量文件并发送存管银行，由存管银行更新客户交易结算资金管理账户，并进行总分账户核对，核对结束后，把对账结果返回证券公司；⑥证券公司根据存管银行的对账结果进行调账。

⑦证券公司系统换日。

说明：针对以上流程，证券公司可以根据实际情况进行调整。

3账户类交易3.1客户预指定存管银行功能概述对于特定客户，证券公司要求客户通过先预指定存管银行，然后再办理指定存管银行确认手续的方式，开通第三方存管和银证转账服务。

客户到证券公司自主选定存管银行。

证券公司系统记录客户预指定存管银行信息，存管银行系统中创建客户交易结算资金管理账户和客户证券资金台账的对应关系，并记录各币种的结算资金信息。

此时客户可以进行证券买卖，但不能进行银证转账。

客户只有在存管银行办理指定存管银行确认手续后，客户才能进行银证转账。

本交易是实现客户单个币种的预指定存管，不同币种需要进行多次本功能操作。

证券公司按照与存管银行约定的时间要求和方式，将预指定存管银行客户的期初余额划付至相应的客户交易结算资金汇总账户。