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社会保险基金管理 ppt课件
7.收支两条线管理
社会保险经办机构与财政部门在国有商业银行分别设立基金收入 户、支出户和财政专户，社会保险费征缴收入首先进入收入户，按月 全部转入财政专户；基金支出时，社保机构提出支出用款计划，由财 政部门将所需资金划拨到支出户，由社保机构委托银行、邮储等金融 机构实行社会化发放；结余基金留在财政专户，依据国务院有关规定 投资运营。
社会保险基金管理
2014.10.北京
内容提要：
• 体系概要：基础管理体系、财务管理体系、政策体系 • 基金运行管理 • 基金预算管理 • 问题、调整及对策
一、社保基金管理体系概要
（一）基础管理体系
1.概念 社会保险基金——
是依据法律、法规和规章为劳动者因年老、患病、生育、失业 、伤残、死亡等原因而中断劳动，或部分、全部丧失劳动能力 的情况下，保障其基本生活需要建立的专项基金。
3.结余基金管理
• 基金结余是指基金收支相抵后的期末余额。 • 基金结余除根据财政和劳动保障部门商定的、最高不超过
国家规定预留的支付费用外，全部用于购买国家发行的特 种定向债券和其他种类的国家债券。 • 任何地区、部门、单位和个人不得动用基金结余进行其他 任何形式的直接或间接投资。
——基金当年入不敷出时，按下列顺序解决
工伤保险条例
企业职工生育保险试行办法（劳部 发〔1994〕504号）
6.收付实现制
社会保险基金会计核算基础：收付实现制. 要点：是“见钱记账”，即不论此笔收入或支出是否属于当期发生
，都应记入当期基金收入和支出（与强调“按权益记账”的责权发 生制有根本的不同）。这就要求我们在分析和预测基金收支时， 要注意区分预缴、补缴和预支、补发等不同情况，剔除不可比因 素。
2.基本要求
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演讲者姓名和职务
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01 02 03 04 05
内容
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《基金基础知识》课件
基金的分类
总结词
基金可以根据不同的标准进行分类，如投资对象、组织形式、投资策略等。
详细描述
按照投资对象划分，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等。按照组织形式划分，基金可以分为 公司型基金和契约型基金。按照投资策略划分，基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。了解基金 的分类有助于投资者根据自身风险承受能力和投资目标选择合适的基金。
02
基金的运作原理
基金的发起与设立
发起
基金发起人根据市场需求和投资 机会，提出设立基金的初步设想 。
设立
发起人通过募集资金、组建基金 管理团队、设立基金公司等步骤 ，完成基金的设立工作。
基金的募集与交易
募集
基金管理公司通过各种渠道和方式，向投资者募集资金。
交易
投资者通过证券交易所或其他交易平台，进行基金份额的买 卖交易。
信息披露
基金需定期披露投资组合、净值 等信息，确保投资者了解基金运
作情况。
报告制度
基金需定期向监管机构提交财务报 告、合规报告等，确保合规运作。
信息真实性
基金管理公司需确保披露信息的真 实性和准确性，防止误导投资者。
THANKS
感谢观看
《基金基础知识》ppt课件
目录
• 基金的定义与分类 • 基金的运作原理 • 基金的投资风险与收益 • 基金的投资工具与市场 • 基金的管理与监管
01
基金的定义与分类
基金的定义
总结词
基金是一种集合投资工具，通过汇集投资者的资金，由专业的投资机构进行管 理和运作，以实现资产的增值。
详细描述
基金的本质是将众多投资者的资金集中起来，交由专业的基金管理公司或基金 经理进行投资运作。这些专业机构和人员具备丰富的投资经验和专业知识，通 过多元化的投资组合降低投资风险，为投资者创造收益。
投资基金的管理.ppt
2、对基金经理公司的管理
（1）基金经理公司的职责 • 基金经理公司是负责基金资产具体的投资管理和 日常操作的公司，直接负担运用基金资产取得收 益的责任，其素质的高低直接影响着投资者的投 资收益。
第2节 投资基金管理
一、对投资基金运营机构的管理
2、对基金经理公司的管理
（2）我国设立基金管理公司应当具备的条件： • 主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司、 信托投资公司 • 主要发起人经营状况良好，最近3年来连续盈利 • 每个发起人实收资本不少于3亿元。 • 拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000 万元 • 有明确可行的基金管理计划 • 有合格的基金管理人才 • 中国证监会规定的其他条件
第2节 投资基金管理
一、对投资基金运营机构的管理
3、基金保管公司的资格管理
（1）根据各国证券投资信托法规，投资基金必须委 托基金保管公司保管基金资产，以充分保障基金投 资者的权益。基金保管公司一般是由商业银行、信 托投资公司等金融机构担任。
（2）基金托管人必须经中国证监会和中国人民银行 审查批准。
投资基金的管理者大多是证券、金融行业里的行家里手， 他们根据各种资料可以进行科学的预测和决策。
3、流动性强
投资基金是一种变现性能较好，流动性较强的投资工具， 投资者可以根据个人需要随时买卖证券。
4、收益率较高
投资基金收益高的原因是：汇集个人零散资金集中运用， 提高资金营运效率；基金规模庞大，可获得证券商的折 扣优待从而减少佣金支出，增加基金收益。
• 分别在每年年中及年末向基金持有人出具报告， 陈述基金管理人对基金公司章程或信托契约的执 行情况。
第2节 投资基金管理
一、对投资基金运营机构的管理
投资基金的运营机构主要有投资公司、基金管 理公司或基金经理公司、基金保管公司、
（1）基金经理公司的职责 • 基金经理公司是负责基金资产具体的投资管理和 日常操作的公司，直接负担运用基金资产取得收 益的责任，其素质的高低直接影响着投资者的投 资收益。
第2节 投资基金管理
一、对投资基金运营机构的管理
2、对基金经理公司的管理
（2）我国设立基金管理公司应当具备的条件： • 主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司、 信托投资公司 • 主要发起人经营状况良好，最近3年来连续盈利 • 每个发起人实收资本不少于3亿元。 • 拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000 万元 • 有明确可行的基金管理计划 • 有合格的基金管理人才 • 中国证监会规定的其他条件
第2节 投资基金管理
一、对投资基金运营机构的管理
3、基金保管公司的资格管理
（1）根据各国证券投资信托法规，投资基金必须委 托基金保管公司保管基金资产，以充分保障基金投 资者的权益。基金保管公司一般是由商业银行、信 托投资公司等金融机构担任。
（2）基金托管人必须经中国证监会和中国人民银行 审查批准。
投资基金的管理者大多是证券、金融行业里的行家里手， 他们根据各种资料可以进行科学的预测和决策。
3、流动性强
投资基金是一种变现性能较好，流动性较强的投资工具， 投资者可以根据个人需要随时买卖证券。
4、收益率较高
投资基金收益高的原因是：汇集个人零散资金集中运用， 提高资金营运效率；基金规模庞大，可获得证券商的折 扣优待从而减少佣金支出，增加基金收益。
• 分别在每年年中及年末向基金持有人出具报告， 陈述基金管理人对基金公司章程或信托契约的执 行情况。
第2节 投资基金管理
一、对投资基金运营机构的管理
投资基金的运营机构主要有投资公司、基金管 理公司或基金经理公司、基金保管公司、
基金管理2分析共48页PPT
基金管理2分析
36、“不可能”这个字(法语是一个字 )，只 在愚人 的字典 中找得 到。--拿 破仑。 37、不要生气要争气，不要看破要突 破，不 要嫉妒 要欣赏 ，不要 托延要 积极， 不要心 动要行 动。 38、勤奋，机会，乐观是成功的三要 素。(注 意：传 统观念 认为勤 奋和机 会是成 功的要 素，但 是经过 统计学 和成功 人士的 分析得 出，乐 观是成 功的第 三要素 。
39、没有不老的誓言，没有不变的承 诺，踏 上旅途 ，义无 反顾。 40、对时间的价值没有没有深切认识 的人， 决不会 坚韧勤 勉。
31、只有永远躺在泥坑里的人，才不会再掉进坑里。——黑格尔 32、希望的灯一旦熄灭，生活刹那间变成了一片黑暗。——普列姆昌德 33、希望是人生的乳母。——科策布 34、形成天才的决定因素应该是勤奋。——郭沫若 35、学到很多东西的诀窍，就是一下子不要学很多。
36、“不可能”这个字(法语是一个字 )，只 在愚人 的字典 中找得 到。--拿 破仑。 37、不要生气要争气，不要看破要突 破，不 要嫉妒 要欣赏 ，不要 托延要 积极， 不要心 动要行 动。 38、勤奋，机会，乐观是成功的三要 素。(注 意：传 统观念 认为勤 奋和机 会是成 功的要 素，但 是经过 统计学 和成功 人士的 分析得 出，乐 观是成 功的第 三要素 。
39、没有不老的誓言，没有不变的承 诺，踏 上旅途 ，义无 反顾。 40、对时间的价值没有没有深切认识 的人， 决不会 坚韧勤 勉。
31、只有永远躺在泥坑里的人，才不会再掉进坑里。——黑格尔 32、希望的灯一旦熄灭，生活刹那间变成了一片黑暗。——普列姆昌德 33、希望是人生的乳母。——科策布 34、形成天才的决定因素应该是勤奋。——郭沫若 35、学到很多东西的诀窍，就是一下子不要学很多。
第二节 基金托管人和基金管理人
(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料； (7)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售 机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼； (8)基金合同约定的其他权利。
我国《证券投资基金法》第七十一条规定， 下列事项应当通过召开基金份额持有人大会 审议决定: (1)提前终止基金合同； (2)基金扩募或者延长基金合同期限； (3)转换基金运作方式； (4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； (5)更换基金管理人、基金托管人； (6)基金合同约定的其他事项。
1、持有人与管理人之间的关系 委托人、受益人与受托人的关系，也是所 有者与经营者之间的关系。 2、管理人与托管人之间的关系 管理人与托管人之间是经营与监管的关系。 3、持有人与托管人之间的关系 持有人与托管人之间是委托与受托的关系。
中华人民共和国证券投资基金法 主席令[2003]第9号
我国《证券投资基金法》第二十九条规定，基 金托管人应当履行下列职责:
(1)安全保管基金财产； (2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财 产的完整与独立；
(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他 相关资料； (5)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令, 及时办理清算、交割事宜；
(6)编制中期和年度基金报告； (7)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎 回价格； (8)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事 项； (9)召集基金份额持有人大会； (10)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表 和其他相关资料； (11)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使 诉讼权利或者实施其他法律行为；
第二条 在中华人民共和国境内，通过公开 发售基金份额募集证券投资基金（以下简 称基金），由基金管理人管理，基金托管 人托管，为基金份额持有人的利益，以资 产组合方式进行证券投资活动，适用本法； 本法未规定的，适用《中华人民共和国信 托法》、《中华人民共和国证券法》和其 他有关法律、行政法规的规定。
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USTB
第四章 基金管理人
北京科技大学经济管理学院
1
目录
1
基金管理人概述
2
基金公司治理结构
3
基金公司组织结构
4
基金投资运作管理
5
基金产品营销管理
6
公司内部控制
2
USTB
1 基金管理人概述
1
▪ 管理人在基金运作中的作用
2
▪ 基金管理公司的主要活动
3
▪ 基金管理公司的市场准入
4
▪ 基金管理公司的业务特点
3
USTB
USTB
1.1 管理人在基金运作中的作用
❖ 募集基金、办理或委托其他机构办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记。
❖ 办理基金备案手续 ❖ 对管理的资产分别管理、分别记帐、进行证券投
资 ❖ 确定基金收益分红方案，分红 ❖ 基金会计核算编制财务报告 ❖ 编制中期和年度基金报告 ❖ 计算并公告基金资产净值，确定赎回份额和价格
公司法 证券投资基金 基金公司管理办法
事制度，独立董事人数不少于 三人，不少于董事会的1/3
▪ 监察稽核制度
10
3 基金管理公司组织架构
专业委员会 后台支持部门
投资管理部门
组织架构
基金运营部门
11
USTB
风险管理部门 市场营销部门
3.1 专业委员会
专业委员会
USTB
投资决策委员会
基金公司的最 高决策机构，拥有 对所管理基金的投 资失误的最高决策 权。
USTB
产品 管理
营销管理
定价管 理
渠道管 理
25
5.1 产品管理
❖基金产品的设计思路与流程
确定目标客户，了解他们的风险收益偏好 选择与目标客户风险收益偏好相适的金融工具 考虑相关法律法规的约束 考虑基金管理人自身的管理水平
26
USTB
5.1 产品管理
产品线的长度
产品线的宽度
USTB
产品线的深度
18
USTB 4.1 投资决策
❖投资决策机构
审批投资管理相关制度 确定基金投资的原则、策略、选股原则 确定资金资产配置比例或比例范围 确定基金经理的权限以及投资总监和投资委 员会审批的权限 审批个基金经理提出的超过自主投资额度的 决策项目
19
4.1 投资决策
❖投资决策的制定1 Nhomakorabea2
3
4
研究部提出研究报告
12
风险控制委员会
制定和监督执行风 险控制政策，进行 风险评估，提出风 险控制建议。
3.2 投资管理部门
进行股票选择和组合管理，向交
投资部 易部门下达指令。
USTB
从事宏观经济分析、行业发展状
研究部 况分析和上市公司投资价值分析。
投资运作的执行部门，负责组织
交易部 、制定和执行交易计划。
13
3.3 风险管理部
基金管理公司的主要活动
6
1.3 基金管理公司的市场准入
USTB
基本条件
▪ 从事证券经营、投资等 ▪ 注册资本不小于3亿 ▪ 良好的业绩、资产质量 ▪ 持续3个以上会计年度 ▪ 近3年无违规行为 ▪ 无挪用客户资产等行为 ▪ 没有被调查或处于整改 ▪ 良好的社会信誉
市场准入
合资公司境外股东
▪ 依其所在地法律设立的 合法存续并有经验的机构 ▪ 所在国有完善的证券法 律和监管制度 ▪ 实缴资本不少于3亿 ▪ 国务院批准的证监会规 定的其他条件
▪ 实行独立 董事制度， 保证独立董 事充分发挥 作用。
▪ 建立完善 的内部监督 和控制机制。
9
USTB 2.2 我国对基金公司治理结构的主要规定
▪ 总体要求
建立机构健全、权责清晰、制 衡有效、激励合理的组织结构， 维护份额持有人利益。
▪ 股东会、董事会、监事会和经 营层的制衡关系。
▪ 建立健全独立董
水平式 垂 直式 综合 式
27
5.2 定价管理
定价管理
产品 类型
Text
市场 环境
定价
渠道 特性
28
USTB
客户 特性
5.3 渠道管理
基金管理公司设立直销中心
直销
银行、证券公司及其他销售机构
代销
USTB
29
6 公司内部控制
6.1 内部控制机制的概念 内控机制
1. 2. 3.
审计委员会和督察员检查 总经理及监察稽核部门的监督
4
USTB 1.1 管理人在基金运作中的作用
❖办理信息批露事项 ❖召集基金份额持有人大会 ❖保存基金财产管理活动的记录、账册报表
和其他相关资料 ❖以基金管理名义代表持有人行使法律权利 ❖中国证监会规定的其他职责
5
1.2 基金管理公司的主要活动
USTB
投资管理 基金募集与销售
基金运营
受托资产管理 投资咨询服务
风险管理部门
USTB
监察稽核部
负责监督检查 基金和公司运作的 合法、合规情况及 公司内部风险控制 情况，向董事会提 交分析报告。
14
风险管理部
负责对公司运
营过程中产生的或 潜在的风险进行有 效管理。
3.4 市场营销部门
市场营销部门
USTB
市场部
负责基金产品的设 计、募集和客户服 务及持续营销等工 作。
USTB
投资决策委员会决定基金的总体投资计划
基金投资部制定投资组合的具体方案
风险控制委员会提出风险控制建议
20
4.1 投资决策
❖投资决策实施
USTB
由基金经理根据投资决策中规定的投资对
象、投资结构和持股比例等，在市场上选择合 适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组 合。
21
4.2 投资研究
行业研究 宏观与策略研究
内容
个股研究
USTB
22
USTB 4.3 投资交易
❖基金经理不得直接向交易员下达投资指令 或直接进行交易
❖投资指令应经风险控制部门的审核，确认 其合法、合规与完整后方可执行
23
4.4 投资风险控制
USTB
风险控 制委员
会
投资风险控 制
内部风 险控制 制度
内部监 察稽核
控制
24
5 基金产品营销管理
7
USTB 1.4 基金管理公司的业务特点
❖ 管理的是投资者的资产，一般不进行负债经营，风险 较小
❖ 收入主要来自管理费，资产管理规模的扩大很重要 ❖ 投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力 ❖ 其业务对时间和准确性的要求很高，因需要披露上一
日的基金净值
8
2、基金公司的治理结构
USTB
基本要求
▪ 治理结构 使股东会、 董事会、监 事会和经营 层权责明确， 相互制衡。
风险管理部
负责对公司运
营过程中产生的或 潜在的风险进行有 效管理。
15
3.5 基金运营部门
基金运营部门
USTB
基金清算
基金会计
16
3.6 后台支持部门
USTB
行政管理部
信息技术部 后台支持
财务部
17
4 基金投资运作管理
USTB
• 投资决策
• 投资风险 控制
基金投资 运作管理
• 投资研究
• 投资交易
部门各级主管的检查监督
员工自律
4。
30
USTB
USTB 6.2 内部控制的目标和原则
❖基金管理公司内部控制的总体目标 ❖基金管理公司内部控制应当遵循的原则 ❖内定内部控制制度的原则
第四章 基金管理人
北京科技大学经济管理学院
1
目录
1
基金管理人概述
2
基金公司治理结构
3
基金公司组织结构
4
基金投资运作管理
5
基金产品营销管理
6
公司内部控制
2
USTB
1 基金管理人概述
1
▪ 管理人在基金运作中的作用
2
▪ 基金管理公司的主要活动
3
▪ 基金管理公司的市场准入
4
▪ 基金管理公司的业务特点
3
USTB
USTB
1.1 管理人在基金运作中的作用
❖ 募集基金、办理或委托其他机构办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记。
❖ 办理基金备案手续 ❖ 对管理的资产分别管理、分别记帐、进行证券投
资 ❖ 确定基金收益分红方案，分红 ❖ 基金会计核算编制财务报告 ❖ 编制中期和年度基金报告 ❖ 计算并公告基金资产净值，确定赎回份额和价格
公司法 证券投资基金 基金公司管理办法
事制度，独立董事人数不少于 三人，不少于董事会的1/3
▪ 监察稽核制度
10
3 基金管理公司组织架构
专业委员会 后台支持部门
投资管理部门
组织架构
基金运营部门
11
USTB
风险管理部门 市场营销部门
3.1 专业委员会
专业委员会
USTB
投资决策委员会
基金公司的最 高决策机构，拥有 对所管理基金的投 资失误的最高决策 权。
USTB
产品 管理
营销管理
定价管 理
渠道管 理
25
5.1 产品管理
❖基金产品的设计思路与流程
确定目标客户，了解他们的风险收益偏好 选择与目标客户风险收益偏好相适的金融工具 考虑相关法律法规的约束 考虑基金管理人自身的管理水平
26
USTB
5.1 产品管理
产品线的长度
产品线的宽度
USTB
产品线的深度
18
USTB 4.1 投资决策
❖投资决策机构
审批投资管理相关制度 确定基金投资的原则、策略、选股原则 确定资金资产配置比例或比例范围 确定基金经理的权限以及投资总监和投资委 员会审批的权限 审批个基金经理提出的超过自主投资额度的 决策项目
19
4.1 投资决策
❖投资决策的制定1 Nhomakorabea2
3
4
研究部提出研究报告
12
风险控制委员会
制定和监督执行风 险控制政策，进行 风险评估，提出风 险控制建议。
3.2 投资管理部门
进行股票选择和组合管理，向交
投资部 易部门下达指令。
USTB
从事宏观经济分析、行业发展状
研究部 况分析和上市公司投资价值分析。
投资运作的执行部门，负责组织
交易部 、制定和执行交易计划。
13
3.3 风险管理部
基金管理公司的主要活动
6
1.3 基金管理公司的市场准入
USTB
基本条件
▪ 从事证券经营、投资等 ▪ 注册资本不小于3亿 ▪ 良好的业绩、资产质量 ▪ 持续3个以上会计年度 ▪ 近3年无违规行为 ▪ 无挪用客户资产等行为 ▪ 没有被调查或处于整改 ▪ 良好的社会信誉
市场准入
合资公司境外股东
▪ 依其所在地法律设立的 合法存续并有经验的机构 ▪ 所在国有完善的证券法 律和监管制度 ▪ 实缴资本不少于3亿 ▪ 国务院批准的证监会规 定的其他条件
▪ 实行独立 董事制度， 保证独立董 事充分发挥 作用。
▪ 建立完善 的内部监督 和控制机制。
9
USTB 2.2 我国对基金公司治理结构的主要规定
▪ 总体要求
建立机构健全、权责清晰、制 衡有效、激励合理的组织结构， 维护份额持有人利益。
▪ 股东会、董事会、监事会和经 营层的制衡关系。
▪ 建立健全独立董
水平式 垂 直式 综合 式
27
5.2 定价管理
定价管理
产品 类型
Text
市场 环境
定价
渠道 特性
28
USTB
客户 特性
5.3 渠道管理
基金管理公司设立直销中心
直销
银行、证券公司及其他销售机构
代销
USTB
29
6 公司内部控制
6.1 内部控制机制的概念 内控机制
1. 2. 3.
审计委员会和督察员检查 总经理及监察稽核部门的监督
4
USTB 1.1 管理人在基金运作中的作用
❖办理信息批露事项 ❖召集基金份额持有人大会 ❖保存基金财产管理活动的记录、账册报表
和其他相关资料 ❖以基金管理名义代表持有人行使法律权利 ❖中国证监会规定的其他职责
5
1.2 基金管理公司的主要活动
USTB
投资管理 基金募集与销售
基金运营
受托资产管理 投资咨询服务
风险管理部门
USTB
监察稽核部
负责监督检查 基金和公司运作的 合法、合规情况及 公司内部风险控制 情况，向董事会提 交分析报告。
14
风险管理部
负责对公司运
营过程中产生的或 潜在的风险进行有 效管理。
3.4 市场营销部门
市场营销部门
USTB
市场部
负责基金产品的设 计、募集和客户服 务及持续营销等工 作。
USTB
投资决策委员会决定基金的总体投资计划
基金投资部制定投资组合的具体方案
风险控制委员会提出风险控制建议
20
4.1 投资决策
❖投资决策实施
USTB
由基金经理根据投资决策中规定的投资对
象、投资结构和持股比例等，在市场上选择合 适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组 合。
21
4.2 投资研究
行业研究 宏观与策略研究
内容
个股研究
USTB
22
USTB 4.3 投资交易
❖基金经理不得直接向交易员下达投资指令 或直接进行交易
❖投资指令应经风险控制部门的审核，确认 其合法、合规与完整后方可执行
23
4.4 投资风险控制
USTB
风险控 制委员
会
投资风险控 制
内部风 险控制 制度
内部监 察稽核
控制
24
5 基金产品营销管理
7
USTB 1.4 基金管理公司的业务特点
❖ 管理的是投资者的资产，一般不进行负债经营，风险 较小
❖ 收入主要来自管理费，资产管理规模的扩大很重要 ❖ 投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力 ❖ 其业务对时间和准确性的要求很高，因需要披露上一
日的基金净值
8
2、基金公司的治理结构
USTB
基本要求
▪ 治理结构 使股东会、 董事会、监 事会和经营 层权责明确， 相互制衡。
风险管理部
负责对公司运
营过程中产生的或 潜在的风险进行有 效管理。
15
3.5 基金运营部门
基金运营部门
USTB
基金清算
基金会计
16
3.6 后台支持部门
USTB
行政管理部
信息技术部 后台支持
财务部
17
4 基金投资运作管理
USTB
• 投资决策
• 投资风险 控制
基金投资 运作管理
• 投资研究
• 投资交易
部门各级主管的检查监督
员工自律
4。
30
USTB
USTB 6.2 内部控制的目标和原则
❖基金管理公司内部控制的总体目标 ❖基金管理公司内部控制应当遵循的原则 ❖内定内部控制制度的原则