基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》高频试题

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案单选题（共100题）1、混合基金是指同时投资于（）和货币市场等工具，且不属于股票基金、债券基金和基金中基金中任何一类的基金。

A.股票、货币B.货币、债券C.股票、债券D.股票、基金【答案】 C2、以下关于短期政府债券特点的说法错误的是（）A.违约风险小，由国家信用和财政收入作保证B.在经济衰退阶段尤其受投资者喜爱C.流动性弱，交易成本高D.利息免税，根据我国相关法律规定，国库券的利息收益免征所得税【答案】 C3、下列关于随机变量的说法，错误的是()。

A.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量B.如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量C.如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量D.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为分散变量【答案】 D4、某企业有一张带息票据（单利计息），面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期（共60天），则到期日的利息为（）元。

A.60B.120C.80D.480【答案】 C5、房地产投资信托基金的特点不包括（）。

A.流动性强B.抵补通货膨胀效应C.风险较低D.信息不对称程度较高【答案】 D6、以下不属于债券按嵌入的条款分类的是（）。

A.可赎回债券B.通货膨胀联结债券C.浮动利率债券D.结构化债券【答案】 C7、下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。

A.营运效率比率B.流动比率C.速动比率D.资产负债率【答案】 D8、关于中央银行票据，以下表述正确的是()A.央票分为普通央行票据和专项央行票据B.中国人民银行与商业银行的票据交易不改变商业银行超额准备金的数量C.央票市场的参与主体有中国人民银行、各金融机构和经过特许的个人投资者D.央票以 6 月期以下为主【答案】 A9、下列属于另类投资局限性的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案单选题（共35题）1、股票基金面临较其他类型基金更高的投资风险，主要是（）。

A.市场风险B.信用风险C.非系统性和系统性风险D.购买力风险【答案】 C2、私募股权投资最早在（）地区产生并得到发展A.欧美B.东亚C.北美D.南美【答案】 A3、深圳证券交易所的权益类证券大宗交易、债券大宗交易(除公司债券外)，协议平台的成交确认时间为每个交易日( )。

A.9:15～11:30B.15:00～15:30C.13:00～15:00D.14:30～15:30【答案】 B4、财务报表分析是( )进行证券分析的重要内容。

A.公司董事B.总经理C.基金投资商D.基金投资经理或研究员【答案】 D5、时间加权收益率的计算公式的前提假定是（）。

A.红利发放后立即存入银行B.红利发放后立即以无风险利率投资C.红利发放后立即对本基金进行再投资D.以上均不正确【答案】 C6、基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，（）营业税。

A.免征B.不征收C.征收D.减征【答案】 A7、（）的主要收益来自稳定的股息和证券价格增值A.房地产有限合伙B.房地产权益基金C.房地产投资信托基金D.房地产股权合伙【答案】 C8、在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于（）。

A.即期利率B.远期利率C.贴现因子D.到期利率【答案】 B9、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）；所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。

A.10％；20％B.10％；30％C.20％；30％D.20％；50％【答案】 B10、上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为( )个月。

A.3B.6C.9D.12【答案】 B11、投资政策说明书的内容不包括( )。

A.投资回报率目标B.业绩比较基准C.投资范围D.最低收益保障【答案】 D12、某投资者得到了100只QDII基金的单位净值，从小到大排列为NAV1-NAV100，其中NAV1-NAV10的值依次是1.0007、1.0014、1.0030、1.0040、1.0080、1.0122、1.0124、1.0193、1.0200、1.0309，则NAV的下2.5%分位数是（）A.1.0030B.1.0022C.1.0014D.1.0025【答案】 B13、根据目前的有关规定，以下几个财务指标与基金利润有关的是（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C14、利率风险指的是因利率变化而产生的基金价值的不确定性。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案单选题（共60题）1、票面金额为100元的2年期债券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元，当前市场价格为95元，则该债券的到期收益率为（）。

A.4.70%B.6%C.8.836%D.5.30%【答案】 C2、( )是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。

A.基金会计核算B.证券投资基金C.基金资产估值D.基金管理运作【答案】 A3、关于私募股权投资的退出方式表述错误的是（）。

A.首次公开发行并上市（IPO）的退出模式，是指所投资的企业股权在交易所公开上市交易后在交易所出售B.管理层回购退出模式是指私募股权投资基金将所持有的股权转换为管理层所控股的其他上市公司的股权C.借壳上市的退出模式是一种间接上市的方法D.二次出售指私募股权投资基金将持有的项目在私募股权二级市场出售的行为【答案】 B4、我国以发行证券投资基金方式募集资金（）营业税。

A.不征收B.征收5％C.征收4％D.征收10％【答案】 A5、投资政策说明书的内容不包括（）。

A.确定收益B.业绩比较基准C.投资回报率目标D.投资决策流程【答案】 A6、以下关于有效市场的说法，错误的是（）。

A.弱有效市场，认为股价已反映了全部能从市场交易数据中得到的信息B.半强有效市场，认为股价已反映了所有公开的信息C.强有效市场，指股价已反映了全部与公司有关的信息，包括所有公开信息及内部信息D.有效市场分为二种不同类型，即强有效市场和弱有效市场【答案】 D7、假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为5年，，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率4%，以后4年每年增加0.5%的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。

如果某人的存款数额为5000美元，请问该客户第三年第一季度的收益为（）美元（360天／年计）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案单选题（共20题）1、甲公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为5%,则该债券的现值为（）。

A.783.53元B.680.58元C.770.00元D.750.00元【答案】 A2、()表示的是货币时间价值的概念。

A.币值B.贴现C.终值D.现值【答案】 C3、债券市场价格越（）券面值，期限越（），则当期收益率就越偏离到期收益率。

A.偏离短B.偏离长C.接近短D.接近长【答案】 A4、按照"最佳执行"的交易里理念，投资管理公司应向现有和潜在客户披露的信息包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 C5、逐笔全额结算方式的主要特点不包括（）A.交收期不早于T+1日B.证券登记结算机构不提供交收担保C.可以采用货银对付或纯券过户等D.资金（证券）的足额以单笔交易【答案】 A6、私募股权投资基金的组织结构不包括( )。

A.会员制B.有限合伙制C.公司制D.信托制【答案】 A7、下列关于基金资产估值，表述错误的是（）。

A.基金管理人进行基金估值时，可参考估值工作小组的意见，但不能免除其估值责任B.基金管理人每个工作日对基金资产估值C.基金资产估值的责任人是基金托管人D.基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核【答案】 C8、国家开发银行发行的债券14国开26的条款规定：本期债券设定一次发行人选择提前赎回的权利，发行人可以选择在本次债券第5个计息年度最后一日，按照面值一次性全部赎回本次债券。

票面利率：5.3%;起息日期：2014-11-03;到期日期：2024-11-03。

以下说法错误的是（）A.此债券含有赎回条款B.如果2019年11月市场利率比2014年11月大幅下跌，那么此债券可能变为5年期债券C.此条款保护债务人D.如果没有此条款，那么票面利率应当大于5.3%【答案】 D9、马可维茨于1952年开创了以（）为基础的投资组合理论。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案单选题（共30题）1、做市商制度也被称为( )。

A.市场交易B.场内交易C.网上交易D.柜台交易【答案】 D2、（）是指货币随着时间的推移而发生的增值。

A.现值系数B.终值C.现值D.货币时间价值【答案】 D3、（）是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。

A.内在价值法B.相对价值法C.外在价值法D.利益价值法【答案】 A4、关于投资大宗商品的主要方式，以下表述正确的是（）。

A.I.II.III.IVB.II.III.IVC.I.IID.I.II.III【答案】 A5、QDII基金产品起点为（）元人民币。

A.100B.1000C.1万D.10万【答案】 B6、.下列不属于金融衍生工具的是( )。

A.金融远期合约B.金融债券C.金融期权D.金融互换【答案】 B7、根据有关规定，基金收益分配默认的方式是（）。

A.分红再投资B.现金分红C.直接分配基金份额D.固定红利【答案】 B8、下列不属于法玛界定的有效市场的是（）。

A.半强有效B.弱有效C.半弱有效D.强有效【答案】 C9、目前我国A股印花税的税率为（）A.1‰B.2‰C.3‰D.4‰【答案】 A10、实际收益率在名义收益率的基础上扣除了( )的影响。

A.汇率波动B.税收C.流动性D.通货膨胀率【答案】 D11、债券ABCD的凸性分别为3、2、1、0.5，在其他特性相同时，投资者应当选择哪种债券进行投资（）A.债券B.债券DC.债券AD.债券C【答案】 C12、关于相对收益和绝对收益，以下表述错误的是（）。

A.基金的相对收益就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益B.多样化的市场指数可以使投资者和基金管理公司选择适当的业绩比较基准评估基金相对收益C.基金的绝对收益不与业绩比较基准进行比较D.绝对收益和相对收益是一个概念【答案】 D13、市场上期限较长的债券收益率通常比期限较短的债券收益率更高，这个高出的收益率称为（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共35题）1、.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的( )。

A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】 A2、在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是（）A.大额可转让定期存单B.短期融资券C.银行承兑汇票D.中期票据【答案】 A3、下列属于基金利润来源中利息收入的是（）。

A.买入返售金融资产收入B.股利收益C.手续费返还D.基金投资收益【答案】 A4、关于房地产有限合伙，以下表述错误的是（）A.有限合伙人的投资资金可以在承诺期限截止之前投资项目中退出B.普通合伙人对外代表合伙企业，管理和经营项目C.限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任D.由普通合伙人和有限合伙人组成【答案】 A5、以下关于下行标准差的局限性，说法正确的是（）。

A.只能基于交易数据计算B.只能选用0作为目标收益率C.若在考察期间表现一直超越目标，将得不到足够的数据点计算下行标准差D.无法刻画基金收益率不达目标的风险【答案】 C6、票面金额为1000元的2年期债券，每年支付利息100元，到期收益率为6%，则市场价格为（）。

A.107.33元B.1073.3元C.984.39元D.1132.1元【答案】 B7、假设某股票最高价格为20元某投资者下达一项指令，当股票价格跌破18元时，全部卖出所持股票。

该投资者下达的指令类型是（）。

A.限价买入指令B.止损买入指令C.止损卖出指令D.限价卖出指令【答案】 C8、中国证监会对基金管理公司到香港设立机构的申请进行审查，自受理之日起( )内作出批准或者不予批准的决定。

A.30日B.60日C.90日D.180日【答案】 B9、当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A.弱有效市场B.半弱有效市场C.半强有效市场D.强有效市场【答案】 A10、按执行价格和标的资产市场价格关系分类，期权可分为（）。

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案单选题（共100题）1、下列不属于非系统风险的是（）。

A.利率波动B.财务风险C.经营风险D.流动性风险【答案】 A2、一般来说，定期存款的存期不包括（）。

A.3个月B.6个月C.1年D.9个月【答案】 D3、大宗商品的分类不包括（）。

A.能源类B.基础原材料类C.黄金【答案】 C4、私募股权投资最早在( )地区产生并得到发展。

A.欧美B.东亚C.北美D.南美【答案】 A5、下列不属于中央银行的货币政策采用的三项政策工具的是（）。

A.公开市场操作B.调节税收C.利率水平的调节D.存款准备金率的调节【答案】 B6、某投资组合的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15。

若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普指数为（）A.0.07B.0.13D.0.38【答案】 D7、下列费用不属于证券交易佣金的是（）。

A.证券公司经纪佣金B.证券交易所手续费C.证券托管费D.证券交易所交易监管费【答案】 C8、股价指数复制方法通常不包括( )。

A.完全复制B.抽样复制C.优化复制D.分层复制【答案】 D9、下列费用中，不属于在基金管理过程中发生的是（）。

A.基金管理费B.基金赎回费C.基金托管费D.持有人大会费用【答案】 B10、投资者参与以下投资，要求风险溢价最低的是（）。

A.某国有银行发行的一年期理财产品B.一年期国债C.沪深300指数D.某股份制银行发行的一年期债券【答案】 B11、下列关于债券利率风险的表述，正确的是（）。

A.固定利率债券和零息债券的价格与市场利率无关B.浮动利率债券相比固定利率债券在利率下行环境中具有较低的利率风险C.债券的价格与利率呈反向变动关系D.浮动利率债券相比固定利率债券在利率上升环境中具有较高的利率风险【答案】 C12、在某基金公司的晨会上，投资经理A提到，“可以通过投资股票、债券、期货等来分散基金的非系统性风险，且也可一定程度上降低系统性风险”；投资经理B补充道：“系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注”。