基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》高频试题
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2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案单选题(共100题)1、混合基金是指同时投资于()和货币市场等工具,且不属于股票基金、债券基金和基金中基金中任何一类的基金。
A.股票、货币B.货币、债券C.股票、债券D.股票、基金【答案】 C2、以下关于短期政府债券特点的说法错误的是()A.违约风险小,由国家信用和财政收入作保证B.在经济衰退阶段尤其受投资者喜爱C.流动性弱,交易成本高D.利息免税,根据我国相关法律规定,国库券的利息收益免征所得税【答案】 C3、下列关于随机变量的说法,错误的是()。
A.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量B.如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值,则为离散型随机变量C.如果X的取值无法一一列出,可以遍取某个区间的任意数值,则为连续型随机变量D.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为分散变量【答案】 D4、某企业有一张带息票据(单利计息),面额为12000元,票面利率为4%,出票日期为4月15日,6月14日到期(共60天),则到期日的利息为()元。
A.60B.120C.80D.480【答案】 C5、房地产投资信托基金的特点不包括()。
A.流动性强B.抵补通货膨胀效应C.风险较低D.信息不对称程度较高【答案】 D6、以下不属于债券按嵌入的条款分类的是()。
A.可赎回债券B.通货膨胀联结债券C.浮动利率债券D.结构化债券【答案】 C7、下列各项指标中,可用于分析企业长期偿债能力的有()。
A.营运效率比率B.流动比率C.速动比率D.资产负债率【答案】 D8、关于中央银行票据,以下表述正确的是()A.央票分为普通央行票据和专项央行票据B.中国人民银行与商业银行的票据交易不改变商业银行超额准备金的数量C.央票市场的参与主体有中国人民银行、各金融机构和经过特许的个人投资者D.央票以 6 月期以下为主【答案】 A9、下列属于另类投资局限性的是()。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案单选题(共35题)1、股票基金面临较其他类型基金更高的投资风险,主要是()。
A.市场风险B.信用风险C.非系统性和系统性风险D.购买力风险【答案】 C2、私募股权投资最早在()地区产生并得到发展A.欧美B.东亚C.北美D.南美【答案】 A3、深圳证券交易所的权益类证券大宗交易、债券大宗交易(除公司债券外),协议平台的成交确认时间为每个交易日( )。
A.9:15~11:30B.15:00~15:30C.13:00~15:00D.14:30~15:30【答案】 B4、财务报表分析是( )进行证券分析的重要内容。
A.公司董事B.总经理C.基金投资商D.基金投资经理或研究员【答案】 D5、时间加权收益率的计算公式的前提假定是()。
A.红利发放后立即存入银行B.红利发放后立即以无风险利率投资C.红利发放后立即对本基金进行再投资D.以上均不正确【答案】 C6、基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入,()营业税。
A.免征B.不征收C.征收D.减征【答案】 A7、()的主要收益来自稳定的股息和证券价格增值A.房地产有限合伙B.房地产权益基金C.房地产投资信托基金D.房地产股权合伙【答案】 C8、在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于()。
A.即期利率B.远期利率C.贴现因子D.到期利率【答案】 B9、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的,持股比例不得超过该公司股份总数的();所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和,不超过该上市公司股份总数的()。
A.10%;20%B.10%;30%C.20%;30%D.20%;50%【答案】 B10、上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为( )个月。
A.3B.6C.9D.12【答案】 B11、投资政策说明书的内容不包括( )。
A.投资回报率目标B.业绩比较基准C.投资范围D.最低收益保障【答案】 D12、某投资者得到了100只QDII基金的单位净值,从小到大排列为NAV1-NAV100,其中NAV1-NAV10的值依次是1.0007、1.0014、1.0030、1.0040、1.0080、1.0122、1.0124、1.0193、1.0200、1.0309,则NAV的下2.5%分位数是()A.1.0030B.1.0022C.1.0014D.1.0025【答案】 B13、根据目前的有关规定,以下几个财务指标与基金利润有关的是()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C14、利率风险指的是因利率变化而产生的基金价值的不确定性。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案单选题(共60题)1、票面金额为100元的2年期债券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,当前市场价格为95元,则该债券的到期收益率为()。
A.4.70%B.6%C.8.836%D.5.30%【答案】 C2、( )是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息,准确记录基金资产变化情况,及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。
A.基金会计核算B.证券投资基金C.基金资产估值D.基金管理运作【答案】 A3、关于私募股权投资的退出方式表述错误的是()。
A.首次公开发行并上市(IPO)的退出模式,是指所投资的企业股权在交易所公开上市交易后在交易所出售B.管理层回购退出模式是指私募股权投资基金将所持有的股权转换为管理层所控股的其他上市公司的股权C.借壳上市的退出模式是一种间接上市的方法D.二次出售指私募股权投资基金将持有的项目在私募股权二级市场出售的行为【答案】 B4、我国以发行证券投资基金方式募集资金()营业税。
A.不征收B.征收5%C.征收4%D.征收10%【答案】 A5、投资政策说明书的内容不包括()。
A.确定收益B.业绩比较基准C.投资回报率目标D.投资决策流程【答案】 A6、以下关于有效市场的说法,错误的是()。
A.弱有效市场,认为股价已反映了全部能从市场交易数据中得到的信息B.半强有效市场,认为股价已反映了所有公开的信息C.强有效市场,指股价已反映了全部与公司有关的信息,包括所有公开信息及内部信息D.有效市场分为二种不同类型,即强有效市场和弱有效市场【答案】 D7、假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品,存款期限为5年,,每年加息一次,每年结息一次,收益逐年增加,第一年存款为固定利率4%,以后4年每年增加0.5%的收益,银行有权在一年后提前终止该笔存款。
如果某人的存款数额为5000美元,请问该客户第三年第一季度的收益为()美元(360天/年计)。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案单选题(共20题)1、甲公司发行了面值为1000元的5年期零息债券,现在的市场利率为5%,则该债券的现值为()。
A.783.53元B.680.58元C.770.00元D.750.00元【答案】 A2、()表示的是货币时间价值的概念。
A.币值B.贴现C.终值D.现值【答案】 C3、债券市场价格越()券面值,期限越(),则当期收益率就越偏离到期收益率。
A.偏离短B.偏离长C.接近短D.接近长【答案】 A4、按照"最佳执行"的交易里理念,投资管理公司应向现有和潜在客户披露的信息包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 C5、逐笔全额结算方式的主要特点不包括()A.交收期不早于T+1日B.证券登记结算机构不提供交收担保C.可以采用货银对付或纯券过户等D.资金(证券)的足额以单笔交易【答案】 A6、私募股权投资基金的组织结构不包括( )。
A.会员制B.有限合伙制C.公司制D.信托制【答案】 A7、下列关于基金资产估值,表述错误的是()。
A.基金管理人进行基金估值时,可参考估值工作小组的意见,但不能免除其估值责任B.基金管理人每个工作日对基金资产估值C.基金资产估值的责任人是基金托管人D.基金托管人按基金合同规定,对管理人计算的基金份额净值进行复核【答案】 C8、国家开发银行发行的债券14国开26的条款规定:本期债券设定一次发行人选择提前赎回的权利,发行人可以选择在本次债券第5个计息年度最后一日,按照面值一次性全部赎回本次债券。
票面利率:5.3%;起息日期:2014-11-03;到期日期:2024-11-03。
以下说法错误的是()A.此债券含有赎回条款B.如果2019年11月市场利率比2014年11月大幅下跌,那么此债券可能变为5年期债券C.此条款保护债务人D.如果没有此条款,那么票面利率应当大于5.3%【答案】 D9、马可维茨于1952年开创了以()为基础的投资组合理论。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案单选题(共30题)1、做市商制度也被称为( )。
A.市场交易B.场内交易C.网上交易D.柜台交易【答案】 D2、()是指货币随着时间的推移而发生的增值。
A.现值系数B.终值C.现值D.货币时间价值【答案】 D3、()是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。
A.内在价值法B.相对价值法C.外在价值法D.利益价值法【答案】 A4、关于投资大宗商品的主要方式,以下表述正确的是()。
A.I.II.III.IVB.II.III.IVC.I.IID.I.II.III【答案】 A5、QDII基金产品起点为()元人民币。
A.100B.1000C.1万D.10万【答案】 B6、.下列不属于金融衍生工具的是( )。
A.金融远期合约B.金融债券C.金融期权D.金融互换【答案】 B7、根据有关规定,基金收益分配默认的方式是()。
A.分红再投资B.现金分红C.直接分配基金份额D.固定红利【答案】 B8、下列不属于法玛界定的有效市场的是()。
A.半强有效B.弱有效C.半弱有效D.强有效【答案】 C9、目前我国A股印花税的税率为()A.1‰B.2‰C.3‰D.4‰【答案】 A10、实际收益率在名义收益率的基础上扣除了( )的影响。
A.汇率波动B.税收C.流动性D.通货膨胀率【答案】 D11、债券ABCD的凸性分别为3、2、1、0.5,在其他特性相同时,投资者应当选择哪种债券进行投资()A.债券B.债券DC.债券AD.债券C【答案】 C12、关于相对收益和绝对收益,以下表述错误的是()。
A.基金的相对收益就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益B.多样化的市场指数可以使投资者和基金管理公司选择适当的业绩比较基准评估基金相对收益C.基金的绝对收益不与业绩比较基准进行比较D.绝对收益和相对收益是一个概念【答案】 D13、市场上期限较长的债券收益率通常比期限较短的债券收益率更高,这个高出的收益率称为()。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题(共35题)1、.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的( )。
A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】 A2、在以下金融工具中,属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是()A.大额可转让定期存单B.短期融资券C.银行承兑汇票D.中期票据【答案】 A3、下列属于基金利润来源中利息收入的是()。
A.买入返售金融资产收入B.股利收益C.手续费返还D.基金投资收益【答案】 A4、关于房地产有限合伙,以下表述错误的是()A.有限合伙人的投资资金可以在承诺期限截止之前投资项目中退出B.普通合伙人对外代表合伙企业,管理和经营项目C.限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任D.由普通合伙人和有限合伙人组成【答案】 A5、以下关于下行标准差的局限性,说法正确的是()。
A.只能基于交易数据计算B.只能选用0作为目标收益率C.若在考察期间表现一直超越目标,将得不到足够的数据点计算下行标准差D.无法刻画基金收益率不达目标的风险【答案】 C6、票面金额为1000元的2年期债券,每年支付利息100元,到期收益率为6%,则市场价格为()。
A.107.33元B.1073.3元C.984.39元D.1132.1元【答案】 B7、假设某股票最高价格为20元某投资者下达一项指令,当股票价格跌破18元时,全部卖出所持股票。
该投资者下达的指令类型是()。
A.限价买入指令B.止损买入指令C.止损卖出指令D.限价卖出指令【答案】 C8、中国证监会对基金管理公司到香港设立机构的申请进行审查,自受理之日起( )内作出批准或者不予批准的决定。
A.30日B.60日C.90日D.180日【答案】 B9、当技术分析无效时,市场至少符合()。
A.弱有效市场B.半弱有效市场C.半强有效市场D.强有效市场【答案】 A10、按执行价格和标的资产市场价格关系分类,期权可分为()。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案单选题(共100题)1、下列不属于非系统风险的是()。
A.利率波动B.财务风险C.经营风险D.流动性风险【答案】 A2、一般来说,定期存款的存期不包括()。
A.3个月B.6个月C.1年D.9个月【答案】 D3、大宗商品的分类不包括()。
A.能源类B.基础原材料类C.黄金【答案】 C4、私募股权投资最早在( )地区产生并得到发展。
A.欧美B.东亚C.北美D.南美【答案】 A5、下列不属于中央银行的货币政策采用的三项政策工具的是()。
A.公开市场操作B.调节税收C.利率水平的调节D.存款准备金率的调节【答案】 B6、某投资组合的平均收益率为14%,收益率标准差为21%,贝塔值为1.15。
若无风险利率为6%,则该投资组合的夏普指数为()A.0.07B.0.13D.0.38【答案】 D7、下列费用不属于证券交易佣金的是()。
A.证券公司经纪佣金B.证券交易所手续费C.证券托管费D.证券交易所交易监管费【答案】 C8、股价指数复制方法通常不包括( )。
A.完全复制B.抽样复制C.优化复制D.分层复制【答案】 D9、下列费用中,不属于在基金管理过程中发生的是()。
A.基金管理费B.基金赎回费C.基金托管费D.持有人大会费用【答案】 B10、投资者参与以下投资,要求风险溢价最低的是()。
A.某国有银行发行的一年期理财产品B.一年期国债C.沪深300指数D.某股份制银行发行的一年期债券【答案】 B11、下列关于债券利率风险的表述,正确的是()。
A.固定利率债券和零息债券的价格与市场利率无关B.浮动利率债券相比固定利率债券在利率下行环境中具有较低的利率风险C.债券的价格与利率呈反向变动关系D.浮动利率债券相比固定利率债券在利率上升环境中具有较高的利率风险【答案】 C12、在某基金公司的晨会上,投资经理A提到,“可以通过投资股票、债券、期货等来分散基金的非系统性风险,且也可一定程度上降低系统性风险”;投资经理B补充道:“系统性风险主要受宏观因素影响,应该加强对经济、政治和法律等因素的关注”。
证券投资基金基础知识高频考题
第1题:( )报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况。
A:资产负债表
B:利润
C:现金流量表
D:权益变动表
答案:A
解题思路:资产负债表(balance sheet)称为企业的“第一会计报表”。资产负债表报告了
企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况,报告时点通常为会计季末、半年末
或会计年末
本题考查的重点:教材的第六章第一节:资产负债表的结构
第2题:常用三种风险价值模型技术方法不包括( )。
A:方差法
B:违约概率
C:历史模拟法
D:蒙特卡洛法
答案:B
解题思路:目前常用的风险价值模型技术主要有三种:参数法、历史模拟法和蒙特卡洛
法。
本题考查的重点:教材的第十四章第二节:风险价值(VaR)的定义和估值方法
第3题:基金投资者申购基金份额、赎回基金金额的基础是( )。
A:份额净值
B:总份额
C:资产净值
D:总资产
答案:A
解题思路:基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础,也是评价
基金投资业绩的基础指标之一。
本题考查的重点:教材的第十八章第一节:基金资产估值的概念
第4题:基金利润分配后,基金份额净值( ),投资者的利益( )。
A:上升,增加
B:上升,减少
C:下降,减少
D:下降,没有影响
答案:D
解题思路:基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降,但对投资者的利益没有实际
影响
本题考查的重点:教材的第十九章第一节:基金利润分配对基金份额净值的影响
第5题:下列不属于另类投资的局限性的是()。
A:估值难度大
B:杠杠率低
C:信息透明度较低
D:流动性较差
答案:B
解题思路:另类投资产品的局限性:
1.缺乏监管和信息透明度
2.流动性较差,杠杆率偏高
3.估值难度大,难以对资产价值进行准确评估
本题考查的重点:教材的第十章第一节:另类投资的收益与风险特征
第6题:关于基金现金分红与基金分拆的相似之处,下列选项中,表述正确的是( )。
A:都会导致基金大量的现金流出
B:都不会改变每个投资者所持有的基金份额
C:都不会改变基金的资产规模
D:都可以降低基金的单位净值
答案:D
解题思路:基金拆分与基金分红都是基金分配收益的方式,共同点是将净值降下来,使
得投资者以相对“便宜”的价格买到基金。
本题考查的重点:教材的第十九章第一节基金份额的分拆与合并
第7题:速动比率总是( )流动比率。
A:小于
B:不小于
C:不大于
D:大于
答案:C
解题思路:速动比率=(流动资产-存货)/流动负债;流动比率=流动资产/流动负债,速动
比率总是不会大于流动比率的
本题考查的重点:教材的第六章第二节:流动性比率分析
第8题:()是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点的利率水平。
A:即期利率
B:实际利率
C:远期利率
D:名义利率
答案:C
解题思路:远期利率指的是资金的远期价格,它是指隐含在给定的即期利率中从未来的
某一时点的利率水平。
本题考查的重点:教材的第六章第三节的:远期利率曲线
第9题:期货市场的交易制度不包括()。
A:信息披露制度
B:对冲平仓制度
C:保证金制度
D:盯市制度
答案:A
解题思路;:期货市场的交易制度主要包括:(1)保证金制度;(2)盯市制度;(3)对
冲平仓制度;(3)交割制度。
本题考察的知识点:教材的第九章第二节:期货市场的交易制度
第10题:下列关于做市商,说法正确的是()。
A:利润主要来源于佣金收入
B:可以与投资者进行双向买卖
C:可以代客执行买卖指令
D:证券买入价格大于证券卖出价格
答案:B
解题思路:A项,做市商的利润主要来源于证券买卖差价;C项,做市商直接与买卖双
方进行交易;D项,报价驱动市场,买卖价格直接由做市商报出,要想获利,卖出价格
肯定要大于买入价格。
本题考查的重点:教材的第十三章第一节:做市商与经纪人的区别
第11题:现金流量表组成部分()。
Ⅰ.经营活动现金流
Ⅱ.投资性现金流
Ⅲ.筹资性现金流
Ⅳ.自由现金流
A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B:Ⅰ、Ⅱ
C:Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
D: Ⅲ、 Ⅳ
答案:A
解题思路:现金流量表包括:经营活动产生的现金流、投资活动产生的现金流、筹资活
动产生的现金流。
本题考查的重点:教材的第六章第一节:现金流量表分析
第12题:公司解散或破产清算时,最先获得清偿顺序的是()。
A:公司高管
B:优先股
C:普通股
D:债券持有者
答案:D
解题思路:公司解散或破产清算时,公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序如下:
债券持有者先于优先股股东,优先股股东先于普通股股东
本题考查的重点: 教材的第七章第一节:各类资本的比较
第13题:下列关于衍生工具的特点说法错误的是( )
A:杠杆性
B:跨期性
C:联动性
D:风险低
答案:D
解题思路:衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的特
点。
本题考查的重点: 教材的第九章第一节:衍生工具特点
第14题:第20题:期货保证金制度中,缴纳资金的比例通常在( )
A:3%-5%
B:1%-3%
C:5%-10%
D:5%-15%
答案:C
解题思路:保证金(margin)制度,就是指在期货交易中,任何交易者必须按其所买入
或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金,这个比例通常在5%-10%,作为履行期货
合约的保证,并视价格确定是否追加资金,然后才能参与期货合约的买卖。
本题考查的重点: 教材的第九章第二节:期货市场的交易制度
第15题:投资期限越长,则投资者对()的要求越低。
A:利率
B:收益
C:期限
D:流动性
答案:D
解题思路:通常情况下,投资期限越长,则投资者对流动性的要求越低。
本题考查的重点: 教材的第十一章第二节:投资者需求的影响因素
第16题:目前,我国债券市场主要以( )为主。
A:深圳证券交易所
B:上海证券交易所
C:银行间债券市场
D:商业银行柜台市场
答案:C
解题思路:目前,我国债券市场形成了银行间债券市场、交易所市场和商业银行柜台市
场三个基本子市场为主的统一分层的市场体系。银行间债券市场无论是在交易量和存量
方面都占据市场主导地位,我国债券市场主要以银行间债券市场为主。
本题考查的重点:教材的第八章第一节:中国债券交易市场体系
第17题:跟踪误差产生的原因不包括( )。
A:完全复制
B:复制误差
C:现金留存
D:各项费用
答案:A
解题思路:跟踪误差产生原因:复制误差、现金留存、各项费用、其他影响。
本题考查的重点:教材的第十二章第三节:指数跟踪方法
第18题:基金会计以()为会计核算主体。
A:投资人
B:管理人
C:托管人
D:证券投资基金
答案:D
解题思路:基金会计以证券投资基金为会计核算主体。
本题考查的重点: 教材的第十八章第三节:基金会计核算的主体
第19题:风险承担意愿取决于投资者的( )。
A:现金流入
B:资产所得
C:风险厌恶程度
D:期望收益
答案:C
解题思路:投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿。风险承受能力取决于投
资者的境况,包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限。风险承担意愿则取决于
投资者的风险厌恶程度。
本题考查的重点: 教材的第十一章第二节:投资者需求和投资政策
第20题:我国货币市场基金的管理费率()。
A:一般低于1.5%
B:一般低于1%
C:一般低于0.5%
D:不高于0.33%
答案:D
解题思路: 目前,我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费,债券基金的
管理费率一般低于1%,货币市场基金的管理费率不高于0.33%
本题考查的重点:教材的第十八章第二节:各种费用的计提标准及计提方式