2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试题库

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及精品答案单选题（共30题）1、证券质押式回购交易中的交易双方，在回购期内（）动用资金融人方出质的债券。

A.可以B.不可以C.经融资方同意后才可以D.经交易所同意后才可以【答案】 B2、基金公司中，负责制定投资组合具体方案的部门是()A.投资决策委员会B.交易部C.投资部D.研究部【答案】 C3、关于远期合约，以下表述错误的是（）。

A.远期合约是一种最简单的衍生品合约B.远期合约流动性通常较差C.远期合约是一种标准化合约D.远期合约不能形成统一的市场价格【答案】 C4、市面上出现一种特殊债券，没有到期日，每年只按照4％的息票率付息，面值为100元，市场利率为8％，则该债券的市场价格为（）元。

A.40B.50C.100D.80【答案】 B5、以下股市变化中，最能反映系统性风险的是（）。

A.创业板走弱B.国防军工股票出现异动C.上证综指大幅波动D.互联网金融指数大幅回调【答案】 C6、（）是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的差额。

A.信用评级B.信用利差C.债券评级D.债券利差【答案】 B7、技术分析的三项假定不包括（）。

A.市场行为涵盖一切信息B.股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动C.历史会重演D.股票价格围绕其内在价值波动【答案】 D8、甲公司2015年与2014年相比，销售利润率下降10%,总资产周转率提高10%,假定其他条件与2014年相同，则2015年与2014年相比，甲公司的净资产收益率（）。

A.保持不变B.无法确定高低变化C.有所提高D.有所下降【答案】 D9、下列关于净资产收益率的说法，错误的是（）。

A.影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法B.由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率C.净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高D.净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润【答案】 C10、过滤法则是美国学者亚历山大于（）提出的一种检验证券市场是否达到弱式有效的方法。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库与答案单选题（共40题）1、面值在每个支付日会根据某一消费价格指数调整来反映通货膨胀变化的债券是（）。

A.通货膨胀联结债券B.结构化债券C.可赎回债券D.浮动利率债券【答案】 A2、从一般意义上讲，( )是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比。

A.行业风格配置B.全球资产配置C.战术资产配置D.战略资产配置【答案】 D3、开放式股票型基金份额净值的计算一般（）进行一次。

A.每个交易日B.每周C.每月D.每季度【答案】 A4、私募股权合伙企业的生命周期通常为（）左右。

A.3年B.5年C.10年D.20年【答案】 C5、某公司目前的流动比率大于1,速动比率小于1,公司用现金支付了应付账款后，流动比率与速动比率的变化是（）。

A.流动比率变小，速动比率变大B.两者均变大C.流动比率变大，速动比率变小D.两者均变小【答案】 C6、（）同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。

A.特雷诺指数B.詹森指数C.夏普指数D.资本资产定价模型【答案】 C7、下列不属于银行间债券市场的交易品种的选项是（）。

A.债券B.期货C.回购D.远期交易【答案】 B8、国内证券交易所进行证券交收时，分成中国结算公司上海分公司和中国结算公司深圳分公司与结算参与人的证券交收以及结算参与人与客户之间的证券交收，这个交收制度体现了（）。

A.货银对付原则B.净额结算原则C.共同对手方原则D.分级结算原则【答案】 D9、一般来说，定期存款的存期不包括( )。

A.3个月B.6个月C.1年D.9个月【答案】 D10、（）近似于看涨期权，行权时其持有人可按照约定的价格购买约定数量的标的资产。

A.认购权证B.认沽权证C.认股权证D.备兑权证【答案】 A11、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。

A.赎回费余额B.基金获得的赔偿款C.存款利息收入D.新股手续费返还【答案】 C12、关于我国证券投资基金场内证券交易市场，以下说法正确的是()A.上海证券交易所采用公司制，深圳证券交易所采用会员制B.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用公司制C.上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制D.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制【答案】 D13、投资组合管理的一般流程不包括( )。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（典型题）单选题（共50题）1、合格境内机构投资者，简称为( )。

A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】 B2、银行间债券市场中，债券远期交易从成交日至结算日的期限最长不得超过（）天。

A.180B.365C.120D.360【答案】 B3、跨境投资风险主要分为（）六个部分。

A.政治风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险B.政治风险、汇率风险、利率风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险C.政治风险、汇率风险、利率风险、投资研究风险、交易和估值风险、债券风险D.利率风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险【答案】 A4、事前和事后风险指标的区别（）。

A.事前指标用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况,而事后指标用来衡量和预测目前组合和未来的表现和风险情况B.事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况，而事前指标则通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险清况C.事前指标比事后指标更准确D.事后指标比事前指标更准确【答案】 B5、基金N与基金M具有相同的贝塔值基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的特雷诺比率（）。

A.大于基金M的两倍B.等于基金M的特雷诺指数C.小于基金M的两倍D.是基金M的两倍【答案】 A6、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。

A.表决权B.查阅权C.转让权D.分配权【答案】 A7、我国基金资产估值的责任人是（），但（）对基金管理人的估值结果负有复核责任。

A.基金托管人、基金公司B.基金公司、基金管理人C.基金管理人、基金托管人D.中国证券会、基金公司【答案】 C8、关于股票基金的风险管理，以下表述错误的是（）A.常用来反映股票基金风险的指标有标准差、β系数、持股集中度、持股数量和行业投资集中度等B.股票基金系统性风险管理的要点，在于控制基金投资经理在该股票组合系统性风险的暴露是否符合投资方针的规定C.股票基金如果要降低其非系统性风险，可以通过分散投资来实现D.某股票基金的β系数显著大于1，说明该基金是一个稳定或防御型的基金【答案】 D9、目前，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括（）和（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试题库单选题（共30题）1、在传统的证券投资组合中，加入另类投资产品不能达到的作用是（）。

A.提高信息透明度B.规避通胀风险C.分散风险D.组合多元化【答案】 A2、一般而言，基金财务会计报告分析达到的目的不包括（）。

A.评价基金过去的经营业绩及投资管理能力B.预测基金收益C.通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金的投资状况D.预测未来的发展趋势，为基金投资者的投资决策提供依据【答案】 B3、（）指未到期债券的持有者无法以面值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。

A.通胀风险B.流动性风险C.再投资风险D.提前赎回风险【答案】 B4、下列关于非系统性风险的说法不正确的是（）。

A.非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险B.财务风险又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭C.管理风险是指公司在经营过程中由于产业景气状况、公司管理能力、投资项目等企业个体因素，使得企业的销售额或成本显得不稳定，引起息税前利润大幅变动的可能性D.交易风险是指投资者在买入资产后，届时无法按照公平市价进行成交的可能性【答案】 D5、关于普通股和优先股，以下说法说法正确的是（）A.优先股需按票面价值支付一定比例股息B.普通股和优先股一般股息率都固定C.普通股的股东和优先股的股东一般都有表决权D.持有普通股比持有同一家公司等数量的优先股的风险低【答案】 A6、关于β系数，以下表述错误的是( )。

A.CAPM利用希腊字母贝塔(β)阶来描述资产或资产组合的系统风险大小B.β系数可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性C.β系数越大的股票，在市场波动的时候，其收益的波动也就越大D.β系数是对放弃即期消费的补偿【答案】 D7、关于单利和复利的区别，下列说法正确的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点单选题（共30题）1、关于证券投资基金损益结转的表述，错误的是（）。

A.债券基金一般逐日结转损益B.债券基金一般在月末结转当期损益C.货币市场基金一般逐日结转损益D.股票基金一般在月末结转当期损益【答案】 A2、关于场内证券交易佣金，以下表述正确的是（）。

A.国债现券交易佣金标准由中国证监会直接制定B.佣金是按投资者委托交易金额一定比例支付的费用C.按照规定，证券经纪商向客户收取的佣金不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费D.按照规定，证券经纪商向客户收取的佣金（不包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费）不得高于证券交易金额的0.3%【答案】 C3、（）又称合约规模，是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。

A.合约标的资产B.持仓量C.结算单位D.交易单位【答案】 D4、我国基金资产估值的责任人是（），但（）对基金管理人的估值结果负有复核责任。

A.基金托管人、基金公司B.基金公司、基金管理人C.基金管理人、基金托管人D.中国证券会、基金公司【答案】 C5、有保证债券根据（）不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。

A.保证的形式B.交易方式C.计息与付息D.按嵌入的条款分类【答案】 A6、下列关于证券投资风险的说法，错误的是( )。

A.非系统风险是可以通过组合投资来分散的B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性D.风险是对投资者预期收益的背离【答案】 B7、以下关于不同类型基金的描述错误的是（）。

A.投资目标与范围不同的基金，其投资策略、业绩比较基准都有可能不同B.基金回报率业绩排名与业绩计算的开始和结束时间选取无关，主要取决于所选取的时间段长短，如一月、三月、一年'五年等C.投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高D.同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距，因此业绩评价时需要计算多个时间段的业绩，如最近一月、最近三月、最近一年、最近五年等【答案】 B8、处于（）市场基本饱和，产品更加标准化，公司利润达到顶峰，边际利润逐渐降低，增长缓慢甚至停滞。

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、关于股票的票面价值，下列说法中错误的是()。

A.发行时，面值的总和部分计入股本，超额部分计入资本公积B.以面值发行的股票称之为平价发行C.溢价发行时，募集的资金小于股本的总和D.股票的票面价值对初次发行时的定价有一定参考意义【答案】 C2、关于基金资产估值需要考虑的因素，以下表述错误的是（）。

A.我国封闭式基金每个交易日估值，每周披露一次份额净值B.交易所上市的股指期货合约以估值当日结算价进行估值C.交易活跃的证券，直接采用交易价格对其估值D.海外基金的估值频率较低，一般是每月估值一次【答案】 D3、下列关于可赎回债券和可回售债券的论述中，正确的是（）。

A.回售条款降低了债券投资者的风险B.可赎回条款是债券投资者的权利C.与其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利率更高D.可赎回条款不利于债券发行人【答案】 A4、全国银行间债券市场创立于（）。

A.1996年 7月B.1997年 6月C.1998年 7月D.1997年 9月【答案】 B5、美国纳斯达克市场采用的交易制度是( )。

A.特定做市商B.多元做市商C.单一做市商D.指定做市商【答案】 B6、UCITS指令的管辖中，东道国可以在（）等方面行使管辖权。

A.监管B.投资、销售C.法律适用D.基金销售及信息披露【答案】 D7、通常采用（）来确定不同债券的违约风险大小。

A.收益率差B.风险溢价C.信用评级D.信用利差【答案】 C8、复利现值的计算公式为( )。

A.AB.BC.CD.D【答案】 D9、下列不属于系统性风险特点的是（）。

A.大多数资产价格变动方向往往是相同的B.无法通过分散化投资来回避C.可以通过分散化投资来回避D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动【答案】 C10、关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是( )。

A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低【答案】 D11、（）是指通过对企业财务报表相关财务数据进行分析，为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共30题）1、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）。

A.10%B.20%C.30%D.35%【答案】 B2、基金管理公司最核心的业务是( )。

A.投资基金业务B.投资交易业务C.投资管理业务D.投资托管业务【答案】 C3、下列利用期货进行风险管理的论述中，错误的是（）A.可以利用商品期货管理商品价格风险B.可以利用利率期货管理利率风险C.可以利用外汇期货管理汇率风险D.可以利用股指期货管理个股的财务危机风险【答案】 D4、关于存托凭证，以下表述中错误的是（）。

A.存托凭证可以帮助投资者规避跨国投资的风险B.存托凭证可以扩大市场容量，增强发行人的筹资能力C.目前中国投资者还不能投资于境外市场的存托凭证D.存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证【答案】 C5、国际证监会组织强调，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金的信息，除就例行性事务提供一个定期交换信息的机制外，信息交换措施更可为双方主管机构提供一个（）的功能性渠道。

A.相互协助机制B.早期预警机制C.临时性事务D.风险预警机制【答案】 B6、关于信用利差的特点，以下各项表述错误的是（）。

A.信用利差受经济预期影响B.信用利差随着经济周期的扩张而缩小C.信用利差与债券品种无关D.信用利差随着期限增加而扩大【答案】 C7、根据嵌入条款对债券进行分类，以下不属于该分类的选项是（）A.通货膨胀联结债券B.结构化债券C.可赎回债券D.息票债券【答案】 D8、对单个基金业绩的分析和研究主要采用的方法是( )。

A.定量分析法B.定性分析法C.资本资产定价模型D.套利定价理【答案】 A9、货币市场工具一般是指（）A.长期的、具有低流动性的低风险债证券B.短期的、具有低流动性的无风险债证券C.长期的、具有高流动性的无风险债证券D.短期的、具有高流动性的低风险债证券【答案】 D10、QDII是在人民币没有实现可自由兑换／资本项目尚未开发的情况下，有限度的允许境内投资者投资境外市场的一项过渡性制度安排。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库与答案单选题（共30题）1、基金利润分配对投资者的影响是（）A.基金份额净值上升，投资者获益B.基金份额净值上升，投资者的利益没有实际影响C.基金份额净值下降，投资者的利益没有实际影响D.基金份额净值下降，投资者受损失【答案】 C2、以时间为横轴、以收益率为纵轴，反映私募股权基金投资收益率与时间关系的曲线叫做（）。

A.β曲线B.α曲线C.K曲线D.J曲线【答案】 D3、（）是对风险因子的暴露程度。

A.在险价值B.风险收益C.风险价值D.风险敞口【答案】 D4、（）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。

A.下行风险标准差B.贝塔系数（β）C.风险敞口D.风险价值【答案】 B5、按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为（）。

A.成交金额的0.1%B.成交金额的0.05%C.成交金额的0.05%，不超过500美元D.成交金额的0.05%，不超过500港元【答案】 B6、债券评级是反映债券违约风险的重要指标，以下两项评级都属于高收益债券评级的是（）。

A.穆迪的BAA3和惠誉的BA1B.标准普尔的BBB和穆迪的AA2C.惠誉的BB+和穆迪的B1D.标准普尔的BBB-和惠誉的B+【答案】 C7、允许基金组合在满足特定的披露要求后投资股权挂钩的掉期协议等衍生金融工具的指令是（）。

A.UCITS一号指令B.UCITS二号指令C.UCITS三号指令D.UCITS四号指令【答案】 C8、短期政府债券的特点包括（）.A.Ⅱ、 IVB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 D9、( )取决于投资者的风险厌恶程度。

A.风险容忍度B.风险承担意愿C.收益要求D.风险承受能力【答案】 B10、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。

A.2%B.5%C.10%D.20%【答案】 C11、（）用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关试题库(有答案)单选题（共180题）1、以下关于货币市场工具特点的说法错误的是（）A.均是债务契约B.流动性低C.期限在1年以内（含1年）D.本金安全性高，风险较低【答案】 B2、不同的计息方式会使投资者获得利息的时间不同，在其他因素相同的情况下，固定利率债券的到期收益率（）零息债券的到期收益率。

A.高于B.等于C.低于D.没关系【答案】 A3、基金资产中扣除基金所有负债是（）。

A.基金资产总值B.基金资产估值C.基金资产净值D.基金份额净值【答案】 C4、关于投资经理在建立投资组合的反馈阶段需要完成的工作,以下说法错误的是（）A.当经济和市场因素引起资本市场预期变化,投资经理会进行投资组合的再平衡B.投资再平衡可以定期进行,也可以由特定规则触发C.投资者现状发生改变时,投资经理需要及时了解变化情况,并进行相应的组合D.反馈由监控和再平衡,业绩归因和绩效评估两部分构成【答案】 D5、关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）。

A.当物价不断下降时，名义利率比实际利率高B.当物价不断下降时，名义利率比实际利率低C.名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通货膨胀补偿以后的利率D.名义利率是包含通货膨胀补偿以后的利率，实际利率也是包含通货膨胀补偿以后的利率【答案】 B6、中国证监会下发的通知对QDII基金的净值计算及披露做了明确规定，规定基金份额净值应当在估值日后（）个工作日内披露。

A.1B.2C.5D.10【答案】 B7、（）不采用托管人结算模式。

A.证券投资基金B.保险资产C.证券公司单一信托计划D.企业年金基金【答案】 C8、下列不是常见的反映股票基金风险的指标是（）。

A.标准差B.A系数C.持股集中度D.久期【答案】 D9、目前，我国证券市场推出的权证为（）。

A.债券类权证B.股权类权证C.认股权证D.备兑权证【答案】 B10、债券收益率的构成因素不包括( )。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共200题）1、（）可以用来分析持有的投资组合内任意两种证券的价格联动性。

A.均值B.方差C.相关系数D.中位数【答案】 C2、投资者用于投资的自有资金或证券称为（）。

A.担保金B.抵押金C.保证金D.担保证券【答案】 C3、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。

A.90％B.80％C.50％D.20％【答案】 A4、期权是一种选择权，是一种能在未来特定时间以特定价格（）一定数量的某种特定资产的权利。

A.卖出B.买入或卖出C.买入D.买入同时卖出【答案】 B5、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由( )在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A.上市公司、发行债券的企业B.基金管理公司C.中央结算公司D.基金托管银行【答案】 A6、（）否定了基于公开信息的基本分析存在的基础，但没有否认内幕信息的价值。

A.弱有效市场假设B.半强有效市场假设C.强有效市场假设D.市场异常理论【答案】 B7、以下公式正确的是（）。

A.转换价格=可转换债券面值/转换比例B.转换价格=可转换债券市值/转换比例C.转换比例=可转换债券面值*转换价格D.转换比例=可转换债券市值/转换价格【答案】 A8、关于单利和复利的区别，下列说法正确的是（）。

A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息【答案】 D9、下列各理指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。

A.营运效率比率B.流动比率C.资产负债率D.速动比率【答案】 C10、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的（）。

A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平C.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同D.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同【答案】 D11、通常，投资者考察其所投资的私募股权投资基金收益状况时，会画出一条曲线，这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线，称为（）曲线。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共30题）1、下列关于T章程和资产转持的表述正确的是（）。

A.T章程为了促进资产转持管理业务健康发展，具备一定强制性B.T章程对转持业务的具体操作过程进行规范C.执行缺口是测算资产转持成本的主要指标D.基金资产转持并不会带来较大损失【答案】 C2、（）是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。

A.商业票据B.银行承兑汇票C.中央银行票据D.短期国债【答案】 C3、下列各类型证券的持有人享有投票权的是（）。

A.期权B.普通股C.债券D.优先股【答案】 B4、（）是基金估值的第一责任主体。

A.基金托管人B.基金投资人C.基金管理人D.信托机构【答案】 C5、关于证券投资基金会计核算的特点，以下表述错误的是（）。

A.基金会计核算主体是证券投资基金B.同一基金管理人管理的不同基金可以合并核算C.货币基金每日结转损益D.基金会计的责任主体是基金管理人和托管人【答案】 B6、关于资产负债表中的信息，下列选项表述均错误的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 C7、如果某债券基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券基金的资产净值约（）。

B.上升6%C.下降4%D.下降5%【答案】 C8、关于资本市场线和证券市场线，以下表述错误的是（）。

A.证券市场线能为每一个风险资产进行定价B.证券市场线描述了单个资产的风险溢价与市场风险直接的函数关系C.资本市场线描述了有效组合的市场溢价与组合标准差之间的函数关系D.资本市场线是基于资本资产定价模型进行定价【答案】 D9、我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和( )。

A.上海期货交易所B.深圳黄金交易所C.深圳期货交易所D.上海证券交易所【答案】 A10、（）是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证。

A.政府债券B.金融债券D.固定利率债券【答案】 A11、投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共30题）1、通常，股票型指数基金与所跟踪指数会存在一定的跟踪误差，下列属于跟踪误差产生原因的是（ ）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 A2、目前，我国货币市场基金的管理费率一般不高于()A.0.5%B.1.5%C.0. 33%D.1%【答案】 C3、（ ）是指货币随着时间的推移而发生的增值。

A.现值系数B.终值C.现值D.货币时间价值【答案】 D4、经常用来反映数据一般水平的统计量指的是（ ）。

A.分位数B.中位数C.方差D.均值【答案】 D5、沪深300股指期货合约交易单位为每点（ ）元。

A.100B.200C.300D.500【答案】 C6、低风险偏好的投资者不愿意将另类投资产品纳入其投资证券组合中的原因是其（ ）。

A.流动性较差B.采取高杠杆模式运作C.估值难度大D.成本高【答案】 A7、修正的MM定理认为（ ）。

A.企业价值会因为企业融资方式改变而改变B.企业发行债券或获取贷款越多，企业市场价值越大C.对负债带来的收益与风险进行适当平衡来确定企业价值D.最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点【答案】 B8、关于货币市场基金的说法，不正确的是（ ）。

A.最近7日年化收益率是收益分析的重要指标B.货币市场基金的风险很小，是短期投资的良好选择C.我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过397天D.货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20%【答案】 C9、投资政策说明书的内容不包括（ ）。

A.确定收益B.业绩比较基准C.投资目标D.投资决策流程【答案】 A10、（ ）最早产生于美国硅谷，目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式A.有限合伙制B.公司制D.股份制【答案】 A11、目前，我国债券市场已经形成了以银行间债券市场、交易所市场和（ ）三个基本子市场为主的统一分层的市场体系。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及精品答案单选题（共50题）1、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）。

A.10%B.20%C.30%D.35%【答案】 B2、为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入( )制度安排。

A.货银对付B.分级结算C.净额清算D.共同对手方【答案】 D3、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的是（）。

A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平C.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同D.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同【答案】 C4、（）是一种混合债券，既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征，还具有标的股票的衍生特征。

A.可赎回债券B.可回售债券C.可转换债券D.结构化债券【答案】 C5、( )是欧洲第一个推行UCITS指令的国家。

A.爱尔兰B.卢森堡C.英国D.俄罗斯【答案】 B6、如果期货交易保证金为合约金额的5%,则可以控制20倍于所投资金额的合约资产，这属于衍生工具的哪一个特点（）A.联动性B.流动性C.跨期性D.杠杆性【答案】 D7、下列关于个人投资者投资基金的税收中，说法错误的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个所得税以前，暂不征收个人得税B.投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票的差价收入，在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税C.个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复证收个人所得税以前，可以征收个所得税【答案】 D8、下列关于合格境外机构投资者的说法中，正确的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共40题）1、关于投资者特征，以下表述错误的是（）。

A.风险承受能力较强的可以投资期限较长的品种B.机构投资者的风险评估能力和风险承受能力通常比较强C.具有稳定收入来源的投资者可以投资期限较长的品种D.机构投资者可以向所有个人投资者发行产品【答案】 D2、下列关于普通股股东和优先股股东表决权的表述中，在一般情况下正确的是（）A.普通股股东没有表决权，优先股股东具有表决权B.普通股股东具有表决权，优先股股东没有表决权C.普通股股东具有表决权，优先股股东具有表决权D.普通股股东没有表决权，优先股股东没有表决权【答案】 B3、以下不属于考虑风险调整的基金业绩评估指标的是（）。

A.詹森阿尔法（α）B.速度比率C.特雷诺比率D.夏普比率【答案】 B4、以下关于下行标准差的局限性，说法正确的是（）。

A.只能基于交易数据计算B.只能选用0作为目标收益率C.若在考察期间表现一直超越目标，将得不到足够的数据点计算下行标准差D.无法刻画基金收益率不达目标的风险【答案】 C5、QDII基金产品起点仅为（）元人民币，适合更为广泛的投资者参与。

A.1B.10C.100D.1000【答案】 D6、申请QDII资格的证券公司，净资本不低于（）亿元人民币。

A.5B.6C.8D.4【答案】 C7、已知某债券基金的久期是3年，那么当市场利率下降2％时，该债券基金的资产净值将（）。

A.增加；6％B.减少；6％C.增加；3％D.减少；3％【答案】 A8、关于基金估值，以下表述正确的是（）.A.基金估值的第一责任主体为基金管理人。

但基金合同另有约定的除外B.基金对交易活跃的证券估值时。

一般采用最新的市场价格C.基金管理人可以将基金资产价格适当低估从而阻止巨额赎回D.对于投资者来说，持有期间基金净值的波动无关紧要，仅赎回的净值做到公允即可【答案】 B9、以下选项不属于债券基金主要的投资风险的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点单选题（共30题）1、下面哪一类投资者属于QFII投资者（）A.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境内机构投资者B.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境内职业投资者C.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境外机构投资者D.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境外职业投资者【答案】 C2、期权合约与远期合约以及期货合约的不同之处主要在于（）。

A.期权合约是标准化合约B.期权合约不能够套期保值C.期权合约损益的不对称性D.期货合约可以套期保值【答案】 C3、基金的主会计责任方是（）。

A.证券投资基金B.基金管理公司C.基金托管人D.证监会【答案】 B4、（）在很大程度上是由证券类型及其流动性决定的。

A.买卖价差B.市场冲击C.对冲费用D.机会成本【答案】 A5、目前我国货币基金管理费率通常不高于（）A.1%B.0.33%C.1.5%D.0.5%【答案】 B6、下列投资中，属于另类投资形式的有（）。

Ⅰ.私募股权Ⅱ.不动产Ⅲ.大宗商品Ⅳ.艺术品Ⅴ.股票A.ⅠⅡⅢ ⅣⅤB.ⅠⅡⅢ ⅣC.ⅡⅢ ⅣD.ⅡⅢ ⅣⅤ【答案】 B7、关于受偿等级不同的债券，下列说法错误的是（）。

A.次级债务在清偿时仅有少量甚至没有补偿B.专利和品牌也可以作为有保证债券的保证券的保证物C.优先无保证债券在受偿排序上要先于优先次级债务D.有保证债券有时也被称为信用债券【答案】 D8、股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的。

A.否定强式有效市场B.否定半强式有效市场C.否定弱式有效市场D.以上都不对【答案】 B9、（）是债券本息所有现金流的加权平均到期时间，即债券投资者收回其全部本金和利息的平均时间。

A.凸性B.久期C.信用利差D.利率期限结构【答案】 B10、（）是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题1、下列关于随机变量的说法，错误的是(　)。

A.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量B.如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量C.如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量D.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为分散变量正确答案：D2、股票回购的方式主要三种：场内公开市场回购，场外协议回购，要约回购。

（）是指股票发行方通过协议价格向一个或几个大股东回购股票。

A.场内公开市场回购B.场外协议回购C.要约回购D.以上三项均不是正确答案：B3、(　)是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。

A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法正确答案：B4、以下不属于现金流量表基本内容的是( )。

A.投资活动产生的现金流量B.经营活动产生的现金流量C.外汇变动产生的现金流量D.筹资活动产生的现金流量正确答案：C5、某贴现式国债面额为100元，到期时间为2年，贴现率为3%,则该国债的内在价值为（）元。

A.94.34B.94.26C.94.13D.94正确答案：B6、基金的年化收益率为35%,年化标准差为28%,在标准正态分布下，该基金年度收益率在67%的可能下处于如下区间（）。

A.70%-35%B.63%-7%C.28%-63%D.28%-28%正确答案：B7、以下关于基金托管人的基金估值责任的表述，不正确的是（ ）。

A.基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议的，以基金管理人的意见为准B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任C.我国基金资产估值的责任人是基金管理人D.在复核基金管理人的估值结果之前，基金托管人应该审阅基金管理人的估值原则和程序正确答案：A8、基金卖出股票按照（）的税率征收印花税。

A.1‰B.1.5‰C.2‰D.3‰正确答案：A9、为解决不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性这个问题，CFA协会在（ ）年开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识经典知识题库1、以下关于不同类型基金的描述错误的是（）。

A.投资目标与范围不同的基金，其投资策略、业绩比较基准都有可能不同B.基金回报率业绩排名与业绩计算的开始和结束时间选取无关，主要取决于所选取的时间段长短，如一月、三月、一年'五年等C.投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高D.同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距，因此业绩评价时需要计算多个时间段的业绩，如最近一月、最近三月、最近一年、最近五年等正确答案：B2、我国通过制度安排允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金，转换为我国货币，通过境内专门机构严格监管的账户投资境内证券市场，其在境内的资本利得、股息红利等经相关机构审核后方可汇出境外的制度指的是（ ）。

A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.REITs正确答案：A3、关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是（）。

A.通常基金规模越大，基金托管费率越高B.基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系C.目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提D.开放式基金根据基金合约的规定比例计提，通常低于0.25%正确答案：A4、下列关于回转交易的说法错误的是（）。

A.证券的回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出B.债券竞价交易和权证交易实行当日回转交易C.B股实行当日回转交易D.B股实行次交易日起回转交易正确答案：C5、下列属于另类投资局限性的是( )。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A6、选择免疫策略，就是在尽量减免到期收益率变化所产生负效应的同时，还尽可能从利率变化中获取收益的策略不包括（）。

A.或有免疫B.价格免疫C.所得免疫D.市场免疫正确答案：D7、下列不是基金业绩评价应考虑的因素是（ ）。

A.基金管理规模B.时间区间C.基金业业绩赔偿D.综合考虑风险和收益正确答案：C8、假设某投资者在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时股价为105元，那么该区间资产回报率为（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共50题）1、货币市场的特点不包括（）。

A.均是债务契约B.期限在1年以内（含1年）C.流动性低D.大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖【答案】 C2、下列属于企业再融资行为的是（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 A3、( )指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。

A.美式期权B.欧式期权C.看涨期权D.看跌期权【答案】 B4、下列关于债券与利率的关系说法正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C5、2004年5月20日，（）在银行间债券市场正式推出。

A.债券借贷B.质押式回购C.买断式回购D.债券远期交易【答案】 C6、（）的引入主要是为克服市盈率等指标的局限性，在评估股票价值时需要对公司的收入质量进行评价。

A.市现率B.市净率C.市销率D.企业价值倍数【答案】 C7、目前，我国基金会计核算已经细化到( )。

A.每日B.年度C.季度D.每月【答案】 A8、下列关于基金利润的叙述中，错误的是（）。

A.投资者在法定节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日后第一日进行分配B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同C.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润D.货币市场基金每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配【答案】 A9、在基金的净值过低时，管理人通过基金份额的合并可以提高基金的净值，这种行为通常又称（）。

A.逆向分拆B.正向分拆C.正向合并D.逆向合并【答案】 A10、（）是境内具有法人资格的非金融企业发行的，仅在银行间债券市场上流通的短期债务工具。

A.短期政府债券B.短期融资券C.回购协议D.银行承兑汇票【答案】 B11、有保证债券根据保证的形式不同，可以分为抵押债券、质押债券和（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库与答案单选题（共50题）1、关于货市市场工具，以表述正确是（）。

A.一般是低流动性高风险的证券B.剩余期限超过397天C.主要是个人投资者交易买卖D.包括银行定期存款（一年以内）【答案】 D2、一般来说，当经济处于扩张期，信用利差（）。

A.变小B.时而扩大，时而减小C.扩大D.不变【答案】 A3、评价企业盈利能力的比率有很多，除了资产收益率和净资产收益率之外,最常用的还有（）。

A.存货周转率B.销售利润率（ROS）C.流动比率D.资产负债率【答案】 B4、以下关于基金托管人的基金估值责任的表述，不正确的是（）。

A.基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议的，以基金管理人的意见为准B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任C.我国基金资产估值的责任人是基金管理人D.在复核基金管理人的估值结果之前，基金托管人应该审阅基金管理人的估值原则和程序【答案】 A5、关于现金流量表的说法以下表述正确的是（）A.现金流量表可反映企业的资本结构B.现金流量表无法反映企业的长期资本筹集状况C.现金流量表可评价企业未来产生现金净流量的能力D.现金流量表基本结构分为两部分经营性现金流和投资性现金流【答案】 C6、下列关于道氏理论和趋势的说法，错误的是( )。

A.长期趋势最为重要，也最容易被辨认，它是投资者主要的观察对象B.中期趋势对于投资者较为次要，是投机者的主要考虑因素C.最难预测的趋势是长期趋势D.中期趋势与长期趋势的方向可能相同，也可能相反【答案】 C7、如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系；由于存在一系列同时影响多个资产收益的因素，大多数证券资产的收益之间都会存在一定的相关性。

这种说法（）。

A.正确B.错误C.部分正确D.部分错误【答案】 A8、2002年11月5日，经国务院批准，中国证监会和中国人民银行发布了《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》，并于（）正式实施。