企业客户信用等级管理制度

客户分级管理制度模板一、目的为了更好地服务客户，提升客户满意度，同时优化公司资源分配，提高营销效率和服务质量，特制定本客户分级管理制度。

二、适用范围本制度适用于公司所有业务部门及与客户服务相关的所有员工。

三、客户分级标准1. 客户分级应基于客户的历史交易数据、信用记录、合作潜力和市场影响力等因素。

2. 客户分级可采用A、B、C、D四个等级，其中A级为最高等级，D级为最低等级。

四、客户分级流程1. 数据收集：收集客户的相关数据，包括但不限于交易量、交易频率、付款记录、市场反馈等。

2. 数据分析：对收集到的数据进行分析，评估客户的信用和合作潜力。

3. 分级评定：根据分析结果，将客户分配到相应的等级。

4. 定期复审：每季度对客户的等级进行复审，根据最新的数据调整客户等级。

五、客户服务策略1. A级客户：提供VIP服务，包括专属客户经理、优先处理订单、定制化服务等。

2. B级客户：提供标准服务，保证服务质量和响应速度。

3. C级客户：提供基础服务，满足基本需求。

4. D级客户：提供有限服务，主要通过自助服务平台进行。

六、客户维护与升级1. 对于A级和B级客户，定期进行满意度调查，收集反馈，持续优化服务。

2. 对于C级和D级客户，提供升级机会，通过增加交易量或改善信用记录等方式提升等级。

七、监督与执行1. 成立客户分级管理小组，负责制度的执行和监督。

2. 对违反客户分级管理制度的行为进行处罚，包括但不限于警告、降级服务等。

八、附则1. 本制度自发布之日起生效，由业务部门负责解释。

2. 本制度如遇特殊情况需要调整，应提前通知相关部门和人员。

九、制度修订1. 本制度每两年至少修订一次，以适应市场变化和公司发展需要。

2. 任何修订应经过客户分级管理小组审议，并由公司高层批准后实施。

请根据公司实际情况调整上述模板内容，确保其符合公司的业务需求和客户服务目标。

信用管理制度范本为提高企业信用管理水平，争创重合同守信用企业，特制定如下信用管理制度：一、信用评审管理制度合同签订前实行评审制度。

(一)、评审内容1、严格____对方当事人的主体资格。

2、严格____代理人的代理身份和代理资格。

3、严格____对方当事人的履约能力。

4、仔细____对方当事人提供的有关证明资料，必要时应到签发部门进行验证或进行实地考察，以防对方当事人伪造或变造证明材料。

二、企业授信评价管理制度1、信用管理机构应加强与各业务部门的联系沟通，及时掌握客户的信用信息，对客户实行分级管理，将客户的信用等级分为a、b、c、d四级，分别制订不同信用等级所对应的信用额度、信用期限、信用折扣。

2、信用管理机构负责建立每位客户包括名称、住所、法定代表人、注册资金、电话、信用标准(对客户资信情况进行要求的最低标准)、信用等级内容的表单，并及时进行动态更新。

3、信用管理机构负责制定客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准信函等表格;受理客户信用申请;采用对客户进行走访、调查、向有关部门收集客户资信状况资料等方式掌握客户信息，填写客户调查表，对客户进行信用评级，确定信用等级，并及时回复客户。

4、对客户实行跟踪管理，补充客户信用信息，每年末对客户的信用状况进行汇总分析，形成书面的年审评价报告，并根据年审报告及时调整客户信用等级与授信额度。

5、对延迟付清款物的客户，视情节轻重给予信用等级的降级处理;对恶意拖欠款物的客户授信额度为0，要求采用即时清结的方式或列入黑____，拒绝业务往来。

6、各业务人员应及时收集客户信息并向信用管理机构反馈;信用管理机构应定期将客户信用状况评价结果反馈公司各相关部门。

三、失信违法行为追究制度1、对方发生失信违法行为，可采取下列措施：ll取消赊销条件;停止供货;l取消供货资格;诉诸法律。

2、本企业发生失信违法行为的可能表现形式与纠正措施：表现形式：个人擅自以企业名义对外签订合同并违约或骗取款物;产品合格率未达标;拖欠货款;其他。

客户信用等级、信用额度和信用限时管理制度客户信用限时、信用等级和信用额度管理制度一、目的为规范来往客户的信用评级授信及今后续管理工作，有效地控制商品销售过程中的信用风险，减少应收账款的呆坏帐，加快资本周转，结合本企业本质拟订本制度。

本制度的详尽目标包括以下内容：（1）对客户进行信用剖析、信用等级评定，确定客户的信用额度；（2）迅速从客户群中鉴别出存在信用风险、可能无力送还货款的客户；（3）财务部和营销部亲密合作，供应建讲和建议，尽可能在扩大销售额的同时防备信用风险；二、适用范围本制度适用于本企业的来往客户的信用评级授信业务及今后续管理工作，是该项业务操作的基本依照。

三、职责分工营销部负责客户评级授信的操作及今后续管理工作，财务部负责对该项业务的初审和督查，总经办对该项业务进行终审。

四、内容4.1 、信用限时信用限时是企业同意客户从购货到付款之间的时间依照行业特点，信用限时为30-90 天不等。

对于利润高的产品，能恩赐较长的信用限时；对于利润率低的产品，恩赐的信用限时较短甚至采用现款现货；4.2 、新客户的评级与授信包括首次交易的客户授信，不适用临时额度申请的客户。

营销业务主管对于客户进行首次来往交易时，必定进行资信检查，填写新客户信用等级、信用额度、信用限时申请表（见附表 1）4.3 、老客户的评级与授信包括（ i ）有历史交易但还没有授信过的客户授信；（ii）已授信过客户的重新授信；不适用临时额度申请的客户。

营销业务主管需填写老客户信用等级、信用额度、信用限时申请表（见附表 2）。

4.4 、临时额度申请包括各种特别情况下的额度临时额度调整如超额度发货特批等，营销业务主管需填写临时额度申请表样表（详见附表 3）4.5 、信用等级共设定AAA、AA、A、B、C五个等级，等级标准以下：AAA级：超优级客户，得分90 分以上，且对本企业到期货款送还情况、在本企业的采买情况二项指标得分分别在35 分及 27 分以上，有一项不达标的信用等级下调一个等级；AA级：优异客户，得分80－89 分，且对本企业到期货款送还情况、在本企业的采购情况二项指标得分分别在30 分和 24 分以上，有一项不达标的信用等级下调一个等级；A 级：基础客户，得分70－79 分，且对本企业到期货款送还情况、在本企业的采买情况二项指标得分分别在25 分和 21 分以上，有一项不达标的信用等级下调一个等级；B 级：一般客户，得分60－69 分，且对本企业到期货款送还情况、在本企业的采买额情况二项指标得分分别在20 分和 18 分以上，有一项不达标的信用等级下调一个等级；C级：存在风险客户，合作价值小，得分59 分以下；（1）出现以下任何情况的客户，应评为信用 C 级：a过往 2 年内与我方合作曾发生过不良欠款、欠货或其他严重违约行为；（对于本条需进行详尽剖析，客户不依照合同规定的限时进行付款的原因是本企业出现了某些不切合合同的事项：比方产质量量客诉、交货不及时，引起客户不满，此种情况除掉在外）b经常不兑现承诺；c出现不良债务瓜葛，或严重的转移财富行为；d资本实力不足，偿债能力较差；e生产、经营情况不良，严重损失，或营业额连续多月下滑；f近来对方产品生产、销售出现连续严重下滑现象，或有不公正行为（比方以质量客诉为由，拖欠正常无客诉货款）；g开具一纸空文给本司；h出现国家机关责令休业、整改情况；i客户已被其他供应商就货款问题提起诉讼；j对于出口业务，为保证货款的安全性，对客户的信用额度定为C级，即平常采用款到付款的形式；(2)原则上新开发客户或要点资料不全的客户不应列入信用 AA级( 含) 以上。

一、总则为加强售电公司信用管理，提高信用水平，保障市场秩序，维护电力市场稳定，根据《中华人民共和国合同法》、《电力法》等相关法律法规，结合我司实际情况，制定本制度。

二、信用管理制度内容1. 信用评估（1）售电公司应建立健全信用评估体系，对客户进行信用评级，包括但不限于财务状况、履约能力、信用历史等方面。

（2）信用评估应定期进行，并根据实际情况进行调整。

2. 信用分级（1）根据信用评估结果，将客户分为A、B、C、D四个等级，等级越高，信用越好。

（2）A级客户：信用良好，履约能力较强，可享受优惠政策；B级客户：信用一般，履约能力一般，需加强风险控制；C级客户：信用较差，履约能力较弱，需严格控制交易；D级客户：信用极差，履约能力极弱，禁止交易。

3. 信用风险控制（1）针对不同信用等级的客户，采取相应的风险控制措施。

（2）对A级客户，可适当放宽交易条件；对B级客户，加强风险预警，提高保证金比例；对C级客户，限制交易规模，提高保证金比例；对D级客户，禁止交易。

4. 信用动态管理（1）售电公司应实时关注客户信用状况，对信用等级进行调整。

（2）如发现客户信用状况发生变化，应及时采取措施，防止信用风险扩大。

5. 信用信息披露（1）售电公司应将客户信用评级、信用风险控制措施等信息进行公开，接受社会监督。

（2）对涉及客户隐私的信息，应严格保密。

6. 信用文化建设（1）售电公司应加强信用文化建设，提高员工信用意识。

（2）定期开展信用培训，提高员工对信用管理的认识和技能。

三、责任与考核1. 售电公司各部门应按照本制度要求，认真履行职责，加强信用管理。

2. 对违反本制度规定，造成信用风险的责任人，公司将依法进行处理。

3. 对在信用管理工作中表现突出的员工，公司将给予表彰和奖励。

四、附则1. 本制度自发布之日起施行。

2. 本制度由售电公司信用管理部门负责解释。

3. 本制度如与国家法律法规相抵触，以国家法律法规为准。

公司信用管理制度范本第一章总则第一条为规范公司信用管理，提高公司信用风险控制水平，制定本制度。

第二条公司信用管理制度是指公司为管理和控制信用风险，建立的信用管理和信用风险控制机制，并依法建立信用记录和信用评估体系的规程。

第三条公司信用管理的基本原则是合法、公正、客观、透明、风险可控、责任明确、有效可行。

第四条公司信用管理的目标是确保公司信用风险的可控，提升公司的信用度和声誉，促进公司可持续发展。

第五条公司信用管理范围包括但不限于：客户信用评估、供应商信用评估、合作伙伴信用评估、内部信用管理等。

第六条公司信用管理部门负责公司信用管理制度的实施和监督，并协助各业务部门进行相关信用管理工作。

第七条公司信用管理制度适用于公司内部所有部门和所有员工，任何人员都应遵守本制度的规定。

第二章客户信用管理第八条公司应建立客户信用评估体系，对客户进行信用评估，确定客户的信用额度和信用等级。

第九条客户信用评估应综合考虑客户的经营状况、资信状况、市场地位、商誉等因素，并定期更新评估结果。

第十条客户信用额度是指公司与客户在一定期限内的信用交易额度，应根据客户的信用评估结果进行确定。

第十一条公司应建立客户信用额度管理制度，明确客户信用额度的使用权限和限制条件。

第十二条公司应建立客户信用风险监控体系，定期对客户进行信用风险分析和评估，及时发现和处理信用风险。

第三章供应商信用管理第十三条公司应建立供应商信用评估体系，对供应商进行信用评估，确定供应商的信用等级和合作条件。

第十四条供应商信用评估应综合考虑供应商的经营能力、履约能力、质量控制能力等因素，并定期更新评估结果。

第十五条公司应建立供应商信用管理制度，明确供应商信用等级的使用权限和限制条件。

第十六条公司应建立供应商信用风险监控体系，定期对供应商进行信用风险分析和评估，及时发现和处理信用风险。

第四章合作伙伴信用管理第十七条公司与合作伙伴之间应建立信任和互惠的伙伴关系，共同维护和提升互信水平。

客户信用管理制度流程一、客户信用评估阶段：1.信息收集：收集客户的基本信息，包括公司名称、注册资本、经营范围、法定代表人等；同时收集财务信息，如资产负债表、利润表和现金流量表等。

2.信用评估方法选择：根据客户的规模、行业特点和风险程度，选择合适的信用评估方法，如比率分析法、违约概率模型等。

3.数据分析：根据收集到的信息，对客户的信用状况进行评估，并将结果反馈到信用评估报告中。

4.信用等级划分：根据信用评估的结果，将客户划分为不同的信用等级，如优质客户、一般客户和高风险客户等。

二、信用额度确定阶段：1.考虑风险和收益的平衡：根据客户信用等级、过往交易记录和市场需求等因素，确定客户的信用额度上限。

2.内部审批：信用额度的确定需由相关部门协调决策，确保决策的合理性、公平性和可行性。

3.合同签订：在信用额度确定后，与客户签订信用销售合同，并明确双方的权益和义务。

4.信用额度监控：随着客户经营状况的变化，定期对客户信用额度进行评估和调整，并及时沟通与客户。

三、订单处理和交货阶段：1.订单接收：接收客户订单并核实其与合同的一致性和可行性，如产品种类、数量、价格等。

2.库存管理：对库存进行有效管理，保证产品供应的连续性，并为客户提供良好的交货服务。

3.交货执行：按照客户订单要求，进行产品的仓储、打包、发货等环节，并及时向客户提供交货信息。

4.发票开具和收款：在交货后及时开具发票，并要求客户按照合同约定的收款条件进行付款。

四、信用风险管理和报告阶段：1.异常交易监测：对客户的交易行为进行监测和分析，及时发现异常交易行为，如延期付款、拖欠款项等。

2.信用风险控制：针对信用风险的预警和控制，采取适当的措施，如限制信用额度、采取保全措施等。

3.追踪与催收：对于拖欠款项的客户，及时进行催收，并追踪其还款情况，确保企业权益。

五、信用管理效果评估和改进阶段：1.效果评估：对客户信用管理流程的执行情况、客户信用状况的变化以及收益情况进行评估分析。

客户信用档案与管理制度对于企业来说，信用是保持业务稳定和可持续发展的重要因素之一、客户信用档案与管理制度的建立和实施可以帮助企业更好地管理客户信用，降低违约和风险，提高资金回收率和经营效益。

下面将详细介绍客户信用档案与管理制度的内容及注意事项。

一、客户信用档案的建立1.收集客户信息：企业应主动收集客户的基本信息，包括客户的名称、注册地址、法定代表人、行业属性、营业执照等，并建立客户档案，将相关信息组织保存。

2.评估客户信用：根据客户的信用历史、经济状况、征信记录等，对客户信用进行评估，并确定客户的信用等级。

可以采用定量和定性相结合的方式进行评估，制定相应的评估指标和评分体系。

3.归档客户交易记录：对客户的交易记录进行归档，包括客户的订单、合作协议、账单和支付记录等，以及与客户的沟通和协商内容。

这些交易记录有助于了解客户的付款能力和交易偏好，为后续的信用管理提供参考。

二、客户信用管理制度的建立1.信用授予规则：根据客户信用评估结果，制定信用额度和信用期限的规则。

信用额度是客户可以获得的最高授信金额，信用期限是客户支付账单或清偿债务的最后期限。

2.信用授予流程：规定信用授予的流程和责任。

包括申请授信、审核授信、决策授信和通知客户等环节。

不同人员在流程中的职责要明确，避免授信过程中的失误或遗漏。

3.信用监控与预警机制：建立客户信用监控和预警机制，及时了解客户的变化和风险情况。

可以通过定期进行信用评估、跟进客户的付款情况、关注行业和市场的变化等方式，发现信用风险的可能性，并采取相应的措施进行预警和控制。

4.信用合作与奖惩机制：与客户合作期间，建立良好的信用合作关系，及时进行客户的信用评估和信用更新。

对于信用优良的客户可以给予奖励，如延长信用期限、提高信用额度或提供优惠政策。

对于信用较差的客户，采取相应的限制措施，如缩短信用期限、降低信用额度或要求提供担保等。

5.信用纠纷处理机制：规定信用纠纷的处理流程和责任。

XXXXX公司客户信用管理制度一、目的:明确公司的客户的引入，管理、评价、测评体系。

加强公司对于客户资金、信誉度、内在价值的认可考评。

二、适应范围:本制度适用于ＸＸXＸX公司。

三、合同管理：公司在进行交易之前应当先与客户签订销售合同。

销售合同签订及具体管理内容参照销售管理部的《合同管理制度》。

四、信用含义：本制度所说的“信用”包括信用额度和信用期限。

信用额度指的是在一定期限内允许客户赊销的金额;信用期限指的是客户赊销后延期付款的时限,即结算期。

五、信用评定：1.信用评定组织：财务部、销售部。

2.职责：●销售人员负责客户基本情况的调查分析,并提交《客户基本情况》。

基本情况至少应包括以下内容:✓客户的详细名称,确切地址和电话号码;✓法定代表人、总经理和采购负责人的姓名；✓企业类型(国营、外资、合资、私营、个体）;✓注册资金（资本到位情况）;✓生产的产品品种、内销或外销；✓付款条件及方式;●财务部、商务部对客户定级、信用额度及信用期限进行审批。

●大区经理负责对销售人员提交的《客户基本情况表》相关内容进行审核确认，并给出评审意见。

●销售经理对客户资料进行审核,并给出评审意见。

●商务部根据客户往来情况进行信用等级的备案说明，给出评审意见。

●授权最终领导对付款条件、客户定级、授信额度等核心条款进行裁定，并对客户给出最终评审意见。

3.客户分类:公司对客户进行分类管理,根据客户注册资本、销售规模、人员状况、产品状况、经营状况、客户的客户、竞争对手的状况等进行分类。

●Ａ级客户✓注册资本XX万元以上，行业经验5年以上,经营状况好。

✓员工XX人以上✓客户的产品为高附加值的行业先进产品。

✓可采购我司产品金额XX万以上。

对A级客户,平均60天内回款,公司可予XX万元／月的信用额度。

平均３0天回款,公司可予XX万元／月的信用额度，平均20天回款,公司可予XＸ万元/月的信用额度，平均10天回款,公司可予XX万元/月的信用额度。

客户信用管理办法在当今的商业环境中，客户信用管理对于企业的稳定运营和可持续发展至关重要。

有效的客户信用管理不仅能够帮助企业降低风险，还能促进与客户的良好合作关系，提高市场竞争力。

以下是一套完整的客户信用管理办法。

一、客户信用评估1、信息收集在与新客户建立业务关系之前，应全面收集客户的相关信息，包括但不限于企业注册信息、经营状况、财务报表、行业声誉、过往交易记录等。

对于个人客户，应收集其身份证明、收入来源、信用记录等信息。

2、评估指标设立一套科学合理的信用评估指标体系，例如客户的资产负债状况、盈利能力、偿债能力、信用历史、市场地位等。

同时，根据企业自身的业务特点和风险承受能力，为各项指标赋予相应的权重。

3、评估方法可以采用定性和定量相结合的评估方法。

定量评估主要基于财务数据和统计分析，定性评估则侧重于对客户的管理水平、市场前景、行业竞争等方面的主观判断。

4、信用等级划分根据评估结果，将客户划分为不同的信用等级，如优秀、良好、一般、较差、差等。

不同的信用等级对应不同的信用额度和信用期限。

二、信用额度设定1、综合考虑因素在设定客户信用额度时，应综合考虑客户的信用等级、经营规模、交易频率、行业特点以及企业自身的资金状况和风险承受能力。

2、定期审查与调整信用额度并非一成不变，应定期对客户的信用状况进行重新评估，根据其变化及时调整信用额度。

同时，对于客户的重大经营变动或信用违约行为，应立即进行额度调整。

三、信用期限确定1、行业惯例参考同行业的普遍做法，结合自身的资金周转需求和客户的还款能力，确定合理的信用期限。

2、风险与收益平衡较长的信用期限可能吸引更多客户，但也增加了信用风险；较短的信用期限降低了风险，但可能影响客户的合作意愿。

因此，需要在风险与收益之间找到平衡。

四、信用监控1、日常跟踪定期对客户的交易情况、付款记录进行跟踪分析，及时发现潜在的信用风险。

2、逾期管理建立严格的逾期管理制度，对于逾期未付款的客户，及时发出催款通知，并采取相应的措施，如暂停供货、加收逾期利息等。