中国人身保险从业人员资格项目CICE

关于保险学历教育与职业教育对接的探讨

——基于中国人身保险从业人员资格考试项目的成功案例

江如圭周玉华

广州信平市场策划顾问有限公司，广州，５１０２４０

摘要：２０１１年８月，《中国保险业发展“十二五”规划纲要》正式发布，其

中一章专门以“人才兴业、建设高素质人才队伍”为题，提出了未来一个时期保险业人才培养的目标和任务，明确了对人才培养进行“培训资源整合，构建广覆

盖、多层次、具有保险业特色的终身教育培训与资格认证体系”的要求。再一次凸显了保险业人才队伍建设的重要性和紧迫性。中国人身保险从业人员资格考试

项目（Ｃｈｉｎａ　Ｉｎｓｕｒａｎｃｅ　Ｃｅｒｔｉｆｉｃａｔｉｏｎ　＆　Ｅｄｕｃａｔｉｏｎ，简称“ＣＩＣＥ”）由中国

保监会倡导、参与推动与认可并授权中国保险行业协会颁发资格证书，广州信平

市场策划顾问有限公司作为考试承办和推进机构。ＣＩＣＥ作为保险职业教育培训的一项先进制度安排，经过近九年的磨砺发展，已经为“大教育、大培训”的蓝

图先行奠定基础；为院校教育体系、行业职业教育与资格认证体系的资源整合搭建了便利的桥梁。本文首先介绍了保险学历教育与职业教育的区别、联系及发展

现状，接着基于中国人身保险从业人员资格考试项目的成功案例，分析新形势下的保险职业教育发展趋势，并对保险学历教育与职业教育对接进行探讨，对ＣＩＣＥ

项目发展前景进行展望。 关键词：学历教育；职业教育；中国人身保险从业人员资格考试项目；人才

兴业；保险职业教育与培训第六届中国保险教育论坛论文集

我国保险学历教育和职业教育伴随着经济、政治、人文等外部环境变化及国家教育体制的改革而不断发展。二者之间有一定的区别和联系。

第一，保险学历教育和职业教育都是保险教育体系的一部分。都是基于保险的基础理论知识和实践而进行的人力资源教育与培训，都是为保险行业培养人才服务。

第二，保险学历教育是静态的，侧重于基础理论知识的学习。保险职业教育是动态的，侧重于实践技能和实际工作能力的培养。

中国寿险理财规划师考试的简介

关于中国寿险理财规划师考试的简介

引导语：“中国寿险理财规划师”。听起来，像是个新鲜的词汇。那么你对它又有多少了解呢?下面就让店铺来为你介绍吧!

一、概念

中国寿险理财规划师是中国人身保险从业人员资格考试项目(CICE)颁发的一种资格名称。获证人员可在中国保险行业协会官方的网站查询获证信息。

二、分类

根据销售产品的类别分成三类，资格名称分别为“中国寿险规划师”带上所分的类别，即中国寿险规划师-新型寿险产品方向、中国寿险规划师-健康保险产品方向、中国寿险规划师-养老保险产品方向。本资格的高级资格名称与中级资格有所区分，中级资格称为“中国寿险规划师”，高级资格为“中国寿险理财规划师”。高级资格的获得者需要有知识经验的广度和深度，因此高级资格的取得是三个中级资格的叠加而成。

三、具体案例

中国寿险理财规划师资格教材是中国人身保险从业人员资格项目目前三个认证资格中报考人数最多的教材体系，因其专业针对性强(由新型寿险、健康保险、养老保险三个方向构成)，知识内容与市场实践联系紧密，所以资格推出至今，受到了包括新华人寿、太平洋人寿、农业银行、建设银行等在内的各大保险公司和银行系统积极推动。新华人寿银保部把中国寿险理财规划师资格认证写入《基本法》，纳入公司内部BFP资格考试认证体系，并自2007年开始组织员工团体报名，截至2011年春季，新华人寿银保部合计逾8万人次参加考试。统计数据显示，新华人寿银保部规模保费与持证人数增长成正比，保费收入排在前三位的分公司银保部持证率也排在前列，显示出资格考试对业务推动的积极效果。新华人寿相关负责人接受媒体采访时表示：“与“保险代理人资格证”这一保险业最基本的资质不同，持有“BFP”证书意味着已经成长为优秀的理财经理。”

四、适用人群

中国寿险理财规划师资格分为中国寿险理财规划师中级资格和高级资格两个级别。主要针对保险公司及保险中介机构的各类销售人员、营销管理人员、培训人员以及银行的理财服务人员等。同时该资格的中级认证分为新型产品、健康产品和养老产品三个方向，是各专业领域人士进行深造的良好平台。

人身保险从业人员资格项目

人身保险从业人员资格项目，是指用人身保险产品销售能力考试和人身保险实务能力考试两项考试内容作为入职资格的一种认证机制。它是保险行业对从业人员的素质要求的体现，也是培养和选拔优秀人才的重要途径。

首先，人身保险从业人员资格项目对从业人员的产品销售能力提出了明确要求。在考试中，从业人员需要了解各类人身保险产品的特点和销售要点，掌握销售技巧和沟通能力。只有具备较高的销售能力，才能更好地满足客户需求，提供个性化的保险解决方案，从而实现自身的销售目标和公司的经营目标。

其次，人身保险从业人员资格项目对从业人员的人身保险实务能力提出了要求。人身保险是一项专业性较强的业务，从业人员应熟悉保险合同的法律规定，了解保险责任和保险金给付的条件，懂得理赔流程和保单管理等方面的知识。只有熟练掌握这些实务能力，才能更好地处理客户的报案和理赔事宜，提供高效、专业的服务，增强客户的满意度和信任感。

此外，人身保险从业人员资格项目对从业人员的职业道德和法律意识提出了严格要求。在考试中，从业人员需要了解保险业的基本法律法规，尤其是保险合同法和消费者权益保护法的有关规定。同时，从业人员应具备诚信、责任心和职业操守，遵守保险行业的职业准则，保护客户的利益，并且要严守保密义务，维护公司的信誉和形象。 总之，人身保险从业人员资格项目是保险行业对从业人员素质的一项全面评估和认证机制。通过该项目的考试，可以筛选出具备专业知识、销售能力和实践经验的高素质人才，提高从业人员的整体素质和业务水平，为客户提供更好的保险服务。对于从业人员来说，参加人身保险从业人员资格项目的学习和考试，是提升自身竞争力和职业发展的重要途径，也是在保险行业中实现个人价值的必经之路。

1 中国人身保险从业人员资格考试（CICE） 项目简介 一、 CICE项目概述 中国人身保险从业人员资格考试项目（China Insurance Certification & Education,简称CICE项目）是中国保险业最权威的标准化资格认证体系和专业知识学习平台，是行业提升人才队伍素质、促进行业健康发展的一项重大制度安排，其愿景是通过中国保险行业知识体系标准化、系统化和专业化的建设与普及，培养公司核心竞争力和从业人员专业价值，促进民族保险业的持续、健康、快速发展。 本项目由中国保监会倡导、参与、推动与认可，中国保险行业协会监督指导、组织协调并颁发资格证书，广州信平市场策划顾问有限公司（简称信平公司）作为执行单位负责教材研发、题库建设、考务管理、市场推广及后续教育等具体执行工作。 本项目包含教材平台、考试平台、资格认证平台及后续教育与培训平台等四大平台，现有中国寿险管理师、中国个人寿险规划师、中国银行寿险规划师及中国员工福利规划师四类职业资格认证。 二、 CICE发展现状 2002年，中国保监会人身险监管部正式启动CICE项目，并通过演示竞标方式选择信平公司作为项目执行单位，即着手组织行业权威专家进行教材编写工作；2004年10月，在北京人民大会堂召开CICE项目启动会暨教材发布会；2005年，CICE项目正式开始接受社会考生报名，组织考试。截至2014年，CICE项目已成功运行考试20次，累计考生近40万人次，共培育各类资格获得者逾5万人。 2014年，根据党中央、国务院关于改革职业资格认证制度和加快发展现代职业教育的最新精神，结合保险行业发展需要，中国保险行业协会与CICE项目执行单位签订新一轮战略合作协议，明确CICE项目是提升行业人才队伍专业素质和职业道德水平、促进行业健康发展的一项重大制度安排。中国保险行业协会将CICE项目正式纳入中国保险职业教育培训框架的整体规划中 十多年来，CICE项目以培训保险专业人才为己任，为保险业“大教育、大培训”的蓝图先行奠定了坚实基础。 2 一是搭建了科学合理的资格认证体系。CICE项目针对寿险各岗位从业人员的岗位要求和专业特点，设立了中国寿险管理师、中国个人寿险规划师、中国银行寿险规划师及中国员工福利规划师四类职业资格认证。中国寿险管理师主要针对内勤管理人员，中国个人寿险规划师主要针对个险渠道营销及营销管理人员，中国银行寿险规划师主要针对银保渠道销售及销售管理人员，中国员工福利规划师主要针对团险和员工福利业务的营销及营销管理人员。CICE项目的资格认证均设置中级和高级两个级别，必考与选考课程灵活结合。 二是研发了权威先进的专业教材体系。CICE项目建立了常态化、系统化、标准化的教材修订制度，以反映行业最新发展实践、沉淀行业最新研究成果、实现理论与实践高度统一、发挥政产学研团队优势为指导原则，在2006年完成了搭建体系并贴合市场的第一版19本教材；2012年完成了领先业内、与中国保险业发展同步的第二版教材；2014年，为满足银保渠道发展及从业队伍专业知识学习需求,CICE项目组织监管、银行及保险三方面专家联手研发出《银行保险》专业教材及学习课件，于秋季考试投入使用。2015年，针对个险渠道从业者的《个险营销与组织发展》专业教材正式推出。 三是建立了严谨成熟的考务管理制度。在中国保险行业协会和CICE项目编审委的指导和协调下，项目以全国各省市保险行业协会为主轴，设立了44个考试报名中心、48个定点考场。以全国统一标准认证、统一教材学习、统一考务管理和统一证书核发的方式建立了成熟高效的报名和考务执行体系，保证了考试的严肃性和公平公正性。 四是推出了丰富多样的后续教育与培训服务。CICE项目以打造行业教育培训卓越品牌为目标，为学员提供定期化、系统化、多元化的后续教育与培训服务。2006年，合作创建“中国保险与精算信息资料中心”；2009年，创建《保险职业教育与培训》专刊，同年推出《每月保险新闻聚焦》电子月刊；自2010年起，召开每年一度的全国性年会，邀请监管、行业和院校领导专家与广大会员一道探讨行业发展的方方面面，为行业建言献策。 经过十多年发展，CICE项目资格考试已得到行业和社会的广泛认可，考生覆盖全国近3/4的人身险公司及银行机构，如中国人寿、太平洋人寿、新华人寿、泰康人寿、中邮人寿、生命人寿、光大永明、民生人寿、阳光人寿、建信人寿、中英人寿、中德安联人寿、信泰人寿、国泰人寿、英大泰和人寿、中新大东方、海康人寿、新光海航、平安养老、泰康养老、太平养老、中国工商银行、农业银行等多家机构，每期考试均发文组织各渠道员工进行团体报名，出台各类报销或与任职挂钩等支持推动政策；部分高等院校的金融保险专业采用CICE项目考试用书作为学生教材。