下载文档原格式
工商银行外汇业务基础知识外汇业务是很多银行的重要业务，所以大多数的银行管理者都会想知道银行外汇业务知识。
下面为您精心推荐了工商银行外汇业务知识，希望对您有所帮助。
工商银行外汇业务知识第一部分：产品知识1.什么是结汇?结汇，是指客户将外汇卖给中国工商银行(以下简称“工行”)，工行根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(现钞或现汇买入价)付给客户等值人民币。
2.什么是售汇?售汇，是指工行向客户出售外汇，并根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(卖出价)向客户收取等值人民币。
3.什么是个人外汇预结汇?个人外汇预结汇，是指客户在工行境外机构办理向工行境内机构的外汇汇款时，按照当日中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率约定结汇汇率，工行境内指定机构收到外汇汇款后，按照约定的结汇汇率，将所汇外币款项先结成人民币，再以人民币形式解付给收款人，从而为客户规避以外币形式解付后再结汇可能面临的汇率风险。
境内个人或境外个人均可办理个人外汇预结汇业务,但客户办理个人外汇结汇汇款的收款人需为境内居民个人。
4.现汇和现钞有什么区别?(1)来源途径不同：现汇是指从境外汇入的、没有取出就直接存入银行的外币款项，它包括从境外银行直接汇入的外币、居民委托银行代其将外国政府公债、国库券、公司债券、金融债券、境外银行存款凭证、商业汇票、银行汇票、外币私人支票等有价证券托收和贴现后所收到的外币。
现钞是指外币现金或以现金形式存入银行的外币款项。
(2)结汇时适用汇率不同，差距较大：现汇结汇时使用现汇买入价，现钞结汇时使用现钞买入价。
原因在于中国境内外币不能流通，账户上的现汇资金可以直接作为电子结算资金在世界上流通结算，而现钞需要经过一定时间的积累，运送到境外后才能进入结算领域，在积累及运送过程中银行需要承担一定的利息损失、运费、保险费等各项费用，造成现汇买入价与现钞买入价的差异。
5.工行可提供哪些币种的结售汇业务?个人客户可通过工行网点柜面办理的结售汇业务币种包括美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、澳门元、新西兰元、韩元、新台币、马来西亚林吉特、卢布、哈萨克斯坦坚戈、泰国铢、菲律宾比索、越南盾、南非兰特、巴基斯坦卢比、巴西雷亚尔、印度尼西亚卢比等(其中部分币种的现汇或现钞结售汇业务以各营业网点实际开办情况为准)。
银行柜员考试：外汇管理知识学习（题库版）1、单选办理远期结售汇/人民币与外币掉期业务应向客户收取保证金，其中7至12个月（含12个月）期限的售汇收取比例为（）。
A、1%B、2%C、3%D、5%正确答案：C2、（江南博哥）单选国际海运船长借支项下单笔提取超过等值（）美元的，应持相关单证向所在地外汇局申请，由所在地外汇局审核真实性后，凭外汇局的核准件到外汇指定银行办理相关手续。
A、1万B、2万C、3万D、5万正确答案：C3、单选目前汇出款费用承担方式包括（）种。
A、1B、2C、3D、4正确答案：C4、单选驻华机构人民币账户如有特定收入来源，必须经外汇局批准，客户退回的费用必须附（），经审核后方可入账。
A、结汇水单B、有效商业单据C、原始付出凭证D、信用证正确答案：C5、多选对违反外汇管理行为当事人在什么情形下，应当依法从轻或者减轻行政处罚？（）A.主动消除或者减轻违反外汇管理行为危害后果的B.受他人胁迫从事违反外汇管理行为的C.配合外汇局检查处理违反外汇管理行为有立功表现的D.初次实施违反外汇管理行为日.违反外汇管理行为情节轻微危害后果微小的E.其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。
正确答案：A, B, C, D, E6、单选借用外债应当按照国家有关规定办理，并到外汇管理机关办理外债（）。
A.核准B.备案C.登记正确答案：C7、问答题跟单信用证结算方式的主要特点是什么？正确答案：跟单信用证具有以下三个特点：1）开证行承担第一性付款责任；2）信用证业务处理的是单据而不是货物；3）信用证是一项不依附于贸易合同的独立文件。
8、多选金融机构有（）情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：A.办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；B.违反规定办理资本项目资金收付的；C.违反规定办理结汇、售汇业务的；D.违反外汇业务综合头寸管理的；E.违反外汇市场交易管理的。
外汇的新手入门基础知识考!1、什么是外汇外汇，就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。
我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：外汇是指：①外国货币。
包括纸币、铸币。
②外币支付凭证。
包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。
③外币有价证券。
包括政府债券、公司债券、股票等。
④特别提款权、欧洲货币单位。
⑤其他外币计值的资产。
2、汇率与标价方式汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。
在外汇市场上，汇率是以五位数字来显示的，如：欧元EUR0.9705日元JPY119.95英镑GBP1.5237瑞郎CHF1.5003汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字变化，如：欧元EUR0.0001日元JPY0.01英镑GBP0.0001瑞郎CHF0.0001按国际惯例，通常用三个英文字母来表示货币的名称，以上中文名称后的英文即为该货币的英文代码。
3、直接标价法与间接标价法汇率的标价方式分为两种：直接标价法与间接标价法。
（1）直接标价法直接标价法，又叫应付标价法，是以一定单位（1、100、1000、10000）的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。
就相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币，所以叫应付标价法。
包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价法。
在国际外汇市场上，日元、瑞士法郎、加元等均为直接标价法，如日元119.05即一美元兑119.05日元。
在直接标价法下，若一定单位的外币折合的本币数额多于前期，则说明外币币值上升或本币币值下跌，叫做外汇汇率上升；反之，如果要用比原来较少的本币即能兑换到同一数额的外币，这说明外币币值下跌或本币币值上升，叫做外汇汇率下跌，即外币的价值与汇率的涨跌成正比。
（2）间接标价法间接标价法又称应收标价法。
它是以一定单位（如1个单位）的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。
第一章外汇与外汇汇率(练习题)三、单项选择题（备选答案中只有一个正确答案）1．外汇是以（）表示的用于国际清偿的支付手段和资产。
A．本国货币；B．外国货币；C．.外国有价证券；D．外国金币2．外汇是在国外能得到偿付的货币债权，它具（）。
A，稳定性；B，保值性；C，可自由兑换性；D，筹资性3．汇价，又称汇率，是（）。
A，两种货币之间的比价；B，用一种货币表示的另一种货币的价格；C、世界上所有货币的交换比率；D，A和B；4．直接标价法（）。
A，是以一定单位的外国货币作为标准折算为本国货币来表示的汇率；B，是以一定单位的本国货币作为标准折算为外国货币来表示的汇率；C，是以美元为标准来表示各国货币的价格；D，是以一定单位的本国货币作为标准折算为一定数额的外国货币来表示的汇率；5．间接标价法是以（）。
A，英镑为标准来表示各国货币的价格；B，美元为标准来表示各国货币的价格；C，英镑、美元为标准来表示各国货币的价格；D，一定单位的本国货币为标准折算为一定数额的外国货币来表示的汇率；6．我国和世界上绝大多数国家和地区采用的汇价标价方法是（）A, 间接标价法；B，直接标价法；C，间接标价法为主，直接标价法为辅；D，直接标价法为主，间接标价法为辅；7．一定单位的本币折算的外币数量减少，说明（）。
A，本币汇价下跌；B，外币汇价下跌；C，本币汇价上涨或外币汇价下跌；D，本币汇价下跌或外币汇价上涨8．一定单位的本币折算的外币数量增多，说明（）。
A，本币贬值或外币升值；B，本币升值或外币贬值；C，本币升值；D，外币贬值；9．买入汇率，又称外汇买入价，是指（）。
A，客户从银行买入外汇时使用的汇价；B，银行从客户买入外汇时使用的汇价；C，一家银行从另一家银行买入外汇时使用的汇价；D一家客户从另一家客户买入外汇时使用的汇价；10．卖出汇率，又称汇率卖出价，是指（）。
A，银行卖出外汇的价格；B，客户卖出外汇的价格；C，政府卖出外汇的价格；D，A和B和C；11．官方汇率是指（）。
