2016.1.11——外管局个人外汇交易监测系统培训

国家外汇管理局综合司关于开展个人外汇业务监测系统试运行有关工作的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2015.10.10•【文号】汇综发[2015]89号•【施行日期】2015.10.10•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局综合司关于开展个人外汇业务监测系统试运行有关工作的通知汇综发[2015]89号国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各中资外汇指定银行、中国银联股份有限公司：国家外汇管理局（以下简称总局）拟于2016年1月1日停止使用个人结售汇管理信息系统（以下简称个人结售汇系统），正式上线个人外汇业务监测系统（以下简称个人外汇系统）。

为确保外汇指定银行（以下简称银行）、个人本外币兑换特许机构（以下简称特许机构）通过系统办理个人结售汇业务的顺利衔接，总局决定于2015年11月至2015年12月开展个人外汇系统试运行等工作，现就有关事项通知如下：一、国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）、银行和特许机构用户通过国家外汇管理局应用服务平台（以下简称应用服务平台）访问使用个人外汇系统，具体访问渠道为：二、各分局、外汇管理部（以下简称分局）应当按照以下要求，组织辖内中心支局（支局）做好个人外汇系统（外汇局版）的上线准备和系统接入工作：（一）各分支局应于2015年10月26日至10月30日期间组织完成网络配置、客户端环境设置、用户管理和访问测试等工作。

系统访问设置的具体操作说明，详见应用服务平台主页“常用下载”栏目中的《个人外汇业务监测系统（外汇局版）访问设置手册》。

（二）自2015年10月26日起，各分支局可使用业务管理员用户（用户代码为pmisba，初始密码从上级局获取）登录应用服务平台，创建个人外汇系统业务操作员用户并分配相应权限；对已存在的业务操作员用户，直接分配权限。

（三）各分局应于2015年11月2日前将辖内已取得跨境外汇支付业务试点资格的支付机构信息录入到个人外汇系统。

在银行柜台显示上述附件的备注，打印及网上银行
占额度：只需凭身份证件办理，享受便利化年度总额。

不占额度：凭真实性材料办理
1、个人贸易业务
2、通过第三方支付机构办理业务
3、资本项目业务
4、提供凭证的经常项目业务
13
“关注名单”个人首次办理业务，需要打印《个人外
⏹信息确认页面录入信息进行
校对确认
21⏹结汇通知书
22
预关注
强调：仅需打印风险提示函，无需告知个人分类状态，系统技术限
制。

对外仅有关注名单及正常个人两种分类状态。

四个金额加总额=购汇金额（原币金额）
的经常项目业务
必填项
由于三证合一,新系统代码栏支持9位及以上的位数,接口开发银行此
栏位参照此标准调整（位数录全）
录入外汇局批件号、
备案表号、购房合同
号等编号
支付机构组织机构代
码输入后，系统自动
码输入后系统自动
回显支付机构名称。

支付机构数据最好于T+1日内报送，进入系统的数据按照录入时间。

⏹修改功能
35撤销功能
撤销功能
37
•关注名单无便利化额度•接收、反馈核查信息
外汇局推送的核查信息
分拆信息反馈具体步骤--收结汇4.4
4.4 分拆信息反馈具体步骤
人民币转出需对转出信息逐条进行明细录入（人民币转出金额、转出日期、人民币收款方姓名/组织机构名称、人民币收款方证件号码/组织机构代码、人民币收款方证件类型、人民币收款方国家/地区、人民币收款方银行名称、收款方人民币账号、备注）（若转出信息中证件号码、证件类型、国家/地区信息为空，需在备注栏中说。

国家外汇管理局关于新版国际收支统计监测系统推广上线有关事项的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2006.11.15•【文号】汇发[2006]57号•【施行日期】2006.11.15•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】外汇管理正文*注：本篇法规中“通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程（试行）”已被：国家外汇管理局关于印发《通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程》的通知(2010修订)（发布日期：2010年5月25日，实施日期：2010年5月25日）废止*注：本篇法规已被：国家外汇管理局关于废止52件国际收支统计申报规范性文件的通知（发布日期：2010年8月9日，实施日期：2010年8月9日）废止国家外汇管理局关于新版国际收支统计监测系统推广上线有关事项的通知（汇发[2006]57号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：为适应对外开放，完善跨境资金流动监测，国家外汇管理局组织开发了新版国际收支统计监测系统（以下简称新版系统），并完成了试点和推广培训工作。

现决定在全国范围内开展新版系统推广上线工作，有关事项通知如下：一、新版系统推广上线是指国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）和各银行按照国家外汇管理局规定的时间进行业务切换，启用新的业务单证，通过新版系统进行国际收支统计申报以及相应的进出口核销数据报送，并按规定的时间完成业务切换前发生的业务在旧版国际收支统计监测系统（简称旧版系统）中的处理，最终停止使用旧版系统的过程。

二、新版系统推广上线工作由国家外汇管理局统一领导。

各外汇局和各银行总行（含外国银行牵头行／主报告行）对于此项工作应该给予高度重视，并加强对此项工作的领导，提高对此项工作的认识，按照国家外汇管理局的统一部署，统一思想，确保新版系统在全国范围内的顺利实施。

各外汇局和各银行应成立新版系统推广工作小组，分别由外汇局专职副局长和银行分管副行长担任组长。

国家外汇管理局关于调整新版国际收支统计监测系统上线工作安排有关事项的通知【法规类别】国际收支与外汇统计金融机构外汇业务【发文字号】汇发[2006]65号【失效依据】国家外汇管理局关于废止52件国际收支统计申报规范性文件的通知【发布部门】国家外汇管理局【发布日期】2006.12.15【实施日期】2006.12.15【时效性】失效【效力级别】部门规范性文件国家外汇管理局关于调整新版国际收支统计监测系统上线工作安排有关事项的通知（汇发[2006]65号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连青岛厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：根据新版国际收支统计监测系统（以下简称新版系统）工作进展情况，为确保全国各地银行的推广工作稳妥有序进行，保证银行及客户国际收支统计申报业务和核销业务正常办理，国家外汇管理局现决定调整新版国际收支统计监测系统上线工作安排，有关事项通知如下：一、中国建设银行和招商银行应继续在全国范围内（上海市除外）执行《国家外汇管理局关于新版国际收支统计监测系统推广上线有关事项的通知》（汇发［2006］57号）（以下简称汇发［2006］57号文）的规定。

杭州市商业银行和无锡市商业银行已结束并行试点的网点应继续执行汇发［2006］57号文的规定。

申报主体在上述银行办理完出口项下申报信息和核销信息的申报工作后，上述银行应将该申报主体的申报数据及时、准确、完整地传送到外汇局，并为出口企业出具旧版核销专用联。

如申报主体到外汇局办理出口核销业务时，外汇局出口核报系统仍没有该申报主体的相关核销数据，外汇局核销人员应在出口核报系统中手工补录入有关数据，并做好手工补录数据台账登记工作。

对于进口项下的数据，如申报主体已在上述银行申报完毕，但外汇局进口核销系统仍没有该申报主体的相关核销数据，外汇局应凭上述银行每周报送的纸质凭证将相关数据手工补录入进口核销系统，并做好手工补录数据台账登记工作。

中国个人外汇业务监测系统5月22日，国家外汇管理局（外管局）发布通知称，为进一步便利个人结售汇业务办理，优化个人外汇业务的统计监测，降低银行的合规经营成本，外管局将于2016年1月1日停止使用个人结售汇管理信息系统，正式上线个人外汇业务监测系统。

这一则通知很少有媒体报道，也很少有人关注，却相当重要。

这个通知说明了什么呢？我们认为，在中国资本持续加速外流之下，外管局可能会实施新一轮外汇管制，这是一个非常重大的信号。

从近期公布的数据来看，在过去很短一段时间，中国外流的资金达到了3000亿美元，而且还在持续加速外流。

外管局的这个监测系统将于2016年1月1日开始启用。

纵观全球金融情况，下半年美国很可能进入加息周期，这可能导致更多热钱流出中国，给中国金融系统带来极大冲击。

俄罗斯的前车之鉴是：因为资金外流，导致了俄罗斯的货币危机和金融危机。

而中国的资金外流比俄罗斯更为庞大，带来的影响也将更大，此时必须要对资金外流进行监控。

这表明，中国已经提前为未来可能到来的大量资金外逃，做好外汇管制的准备，以避免重蹈俄罗斯式的覆辙。

虽然中国名义上的外汇储备很多，但有一股是热钱，而这种热钱大规模流出的冲击实在是巨大。

就像美联储前主席伯南克一针见血地指出，中国外汇市场全面开放及人民币汇率要自由兑换，前提是中国要有能力应对资本外流，要有一个非常健康的银行系统。

这是关键之所在，资本外流使国外投资者抛弃人民币，需要人民币汇率稳定，健康的银行系统固然重要，但央行货币制度更重要。

中国已经在为外汇管制做准备，这是一个非常重大的信号。

否则，中国金融体系及经济状况根本禁不住如此庞大规模的资金外流，为了避免中国金融和经济的大动荡，中国决策者必须得强化资本和外汇管制。

由此看来，这将是中国未来一段时间的必经之路！。

个人外汇业务新增功能培训手册简介本培训手册旨在对个人外汇业务新增功能进行介绍和培训。

通过本手册的学习，您将了解如何使用新增功能以优化个人外汇业务操作，并提高工作效率。

目录•界面概览•新增功能介绍•功能使用方法•常见问题解答•参考资料界面概览在开始学习新增功能之前，让我们先简要介绍一下个人外汇业务系统的界面。

个人外汇业务系统是一个功能强大的平台，提供了多种工具和功能，帮助用户处理外汇交易、查询账户信息和生成报表等操作。

系统界面主要由以下几部分组成：1.导航栏：位于页面顶部，包含各种功能菜单和快捷链接，方便用户快速导航到所需功能页面。

2.侧边栏：位于页面左侧，提供了更详细的功能菜单和常用操作链接。

3.主要工作区：位于页面中间，显示当前选择的功能页面和相关操作界面。

新增功能介绍功能一我们在个人外汇业务系统中新增了一个功能，它可以帮助用户快速查找历史交易记录。

这个功能通过关键字搜索和筛选条件来提供更精确的查询结果。

功能亮点•快速查找历史交易记录•灵活的搜索和筛选条件•导出查询结果为CSV文件功能二另外，我们还新增了一个功能，它可以自动化处理外汇交易流程，减少用户的工作负担，并提高操作效率。

这个功能将交易指令自动发送给系统，然后系统会根据预设的规则自动执行操作。

功能亮点•自动化处理外汇交易流程•提高操作效率•可自定义规则，满足个性化需求功能使用方法以下将详细介绍新增功能的使用方法，让您能够快速上手并发挥其最大的效益。

功能一的使用方法1.登录个人外汇业务系统。

2.在导航栏或侧边栏中找到并点击。

个人外汇业务监测系统用户使用手册目录1系统概述 (3)1.1编写目的 (3)1.2阅读对象 (3)2系统使用手册 (3)2.1系统登录 (3)2.2首页介绍 (4)系统主菜单简介 (4)系统主界面简介 (5)系统页眉简介 (9)2.3交易页面介绍 (9)系统常用按钮简介 (9)交易页面特性简介 (10)3业务使用手册 (11)个人外汇业务监测查询 (11)结汇额度和分类查询（外管） (11)结汇信息查询（外管） (13)购汇额度和分类查询（外管） (15)购汇数据查询（外管） (17)美元折算率查询（外管） (20)个人外汇业务监测录入 (21)占额结汇额度维护 (21)占额购汇额度维护 (28)不占额度结汇额度维护 (35)不占额度购汇额度维护 (42)个人外汇业务修改及补录 (48)占用额度的个人结汇信息补录（外管） (48)占用额度的个人购汇信息补录（外管） (51)不占额度的个人结汇信息补录（外管） (53)不占额度的个人购汇信息补录（外管） (57)其他60报文基础信息维护 (60)外管报送账户维护 (61)外围发报授权配置维护 (63)重点关注对象确认书签署（外管） (65)重点关注对象签署维护 (66)1系统概述1.1编写目的个人外汇业务监测系统使用手册主要内容是介绍该系统的操作流程，方法以及操作注意事项。

旨在帮助相关操作人员能快速熟悉业务系统，提高操作效率，并实现数据的有效申报，减少错误率。

1.2阅读对象用户、需求人员、开发人员、测试人员及验收人员2系统使用手册2.1系统登录本系统采用BS设计架构，用户打开IE浏览器（建议IE8.0），在地址栏输入，即会出现友田Finware个人外汇业务监测系统软件的登录页面，如图2.1-1：图2.1-12.2首页介绍系统首页主要由主菜单、主界面、页眉等组成，如图2.2-1所示。

主菜单主要包括常用任务列表和开始任务菜单；主界面主要包括交易队列、用户信息；页眉主要包括【首页】按钮、【退出】按钮等。

国家外汇管理局综合司关于印发《银行执行外汇管理规定情况考核系统操作规程》的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2011.02.21•【文号】汇综发[2011]15号•【施行日期】2011.02.21•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】部分失效•【主题分类】外汇管理正文*注：本篇法规中“关于考核期、考核年度、考核报送要求和考核结果公布的相关内容”已被：国家外汇管理局关于调整银行执行外汇管理规定情况考核周期的通知（发布日期：2014年9月11日，实施日期：2014年9月11日）宣布失效国家外汇管理局综合司关于印发《银行执行外汇管理规定情况考核系统操作规程》的通知（汇综发[2011]15号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局：为推进银行执行外汇管理规定情况考核工作顺利开展，便于国家外汇管理局及其分支局工作人员使用银行执行外汇管理规定情况考核系统（以下简称考核系统），国家外汇管理局制定了《银行执行外汇管理规定情况考核系统操作规程》（见附件，以下简称《操作规程》）。

各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内中心支局、支局，并遵照《操作规程》要求，通过考核系统公平、公正地开展对辖内银行的考核工作。

执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。

联系电话：010－68402464 68402295。

特此通知。

附件：《银行执行外汇管理规定情况考核系统操作规程》二0一一年二月二十一日附件：银行执行外汇管理规定情况考核系统操作规程第一条为便于国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）工作人员使用银行执行外汇管理规定情况考核系统（以下简称考核系统），根据《银行执行外汇管理规定情况考核办法》（以下简称《考核办法》），制定本操作规程。

第二条本操作规程所称主报告行是指经外国银行总行或授权的地区管理部指定，负责向监管部门报送合并财务报表和综合信息的外国银行分行。

个人外汇管理业务培训讲义（银行版）高葵个人外汇管理主要政策依据1、新修订的《中华人民共和国外汇管理条例》（2008年8月1日国务院第20次常务会议修订通过。

中华人民共和国国务院令第532号，2008年8月5日发布）；2、《个人外汇管理办法》（中国人民银行令[2006]第3号颁布，2007年2月1日正式实施）；3、《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]1号，2007年2月1日正式实施）；4、国家外汇管理局海关总署关于印发《携带外币现钞出入境管理暂行办法》的通知（汇发[2003]102号）5、《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发[2009]56号）6、《国家外汇管理局关于进一步完善个人外汇管理有关问题的通知》（汇发[2015]49号）7、《国家外汇管理局关于优化个人外汇业务信息系统的通知》（汇发[2016]34号）二、个人外汇管理原则和政策要点1、关于个人外汇业务的管理原则：①可兑换原则：经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理。

②真实性审核原则：主要是银行对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的进行真实性审核。

③通过外汇局指定的信息系统办理的原则：银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保留5年备查④不得以分拆等方式逃避限额监管的原则。

⑤限额管理原则：就是对个人结售汇、存取现、携带出境等方面实行一定的限额管理。

2、关于个人外汇管理的具体政策要点（1）关于个人外汇限额管理的规定。

个人结售汇限额规定：《个人外汇管理办法实施细则》第二条规定：对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。

年度总额分别为每人每年等值5万美元。

国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。

个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项下按本细则第十条、第十一条、第十二条办理，资本项目项下按本细则“资本项目个人外汇管理”有关规定办理。

国家外汇管理局关于进行国际收支统计监测计算机系统升级试点工作的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】1998.02.18•【文号】汇国函字[1998]第45号•【施行日期】1998.02.18•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】外汇管理正文*注：本篇法规已被《国家外汇管理局关于公布废止和失效的外汇管理规范性文件目录的通知》（发布日期：2009年4月30日实施日期：2009年4月30日）宣布失效国家外汇管理局关于进行国际收支统计监测计算机系统升级试点工作的通知（汇国函字[1998]第45号1998年2月18日）国家外汇管理局河北分局：为加强和完善国际收支统计监测系统，国家外汇管理局决定将现行的1.02版计算机系统软件升级为2.0版。

升级过程分为业务准备、业务切换、系统切换和系统运行四个步骤。

为保证升级切换工作的顺利进行，国家外汇管理局选定河北省为试点地区。

待试点结束后，再向全国推广。

现将试点有关工作安排如下：1．业务准备抓紧1997年度国际收支统计间接申报数据的催报、录入、汇总和上报工作。

做到按时完成，不留尾巴。

监督辖内有关金融机构按照《通过金融机构进行国际收支统计申报有关表格单证的样本和说明》[见附件1，其中《贸易进口付汇核销单(代申报单)》见附件2]的要求，印制有关表格单证。

《贸易进口付汇核销单(代申报单)》中的“核销单编号”续原“核销单编号”。

对辖内从事国际收支统计申报(含间接申报、汇总申报等)业务的金融机构编制金融机构顺序码。

编码工作须按《关于修改国际收支统计申报号码有关问题的规定》(见附件3)进行。

通知和督促各金融机构对《对公单位基本情况表》(见附件1)进行彻底清理，全面、准确地登记有关项目；督促有关单位办理组织机构代码(单位代码)的申领工作。

对辖内分局和有关金融机构进行相应的业务培训。

以上各项准备工作必须于3月底前完成。

2．业务切换自1998年4月1日起，现行的《对公单位基本情况表》、《涉外收入统计表》、《对外付款日结单》、《限额内对外付款申报统计表》及各类申报单[含《贸易进口付汇核销单(代申报单)》]废止，各有关金融机构启用新的表格单证。

国家外汇管理局综合司关于推广“贸易外汇资金流入动态监测系统”有关问题的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2008.04.28•【文号】汇综发[2008]33号•【施行日期】2008.04.28•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】外汇管理正文*注：本篇法规已被《国家外汇管理局关于公布废止和失效的外汇管理规范性文件目录的通知》（发布日期：2009年4月30日实施日期：2009年4月30日）废止国家外汇管理局综合司关于推广“贸易外汇资金流入动态监测系统”有关问题的通知（汇综发[2008]33号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局：为加强贸易外汇资金流入管理工作，提高贸易外汇资金流入动态监测水平，总局在广东深圳试运行的基础上，开发完成“贸易外汇资金流入动态监测系统”（以下简称“监测系统”），并定于2008年4月30日在全国范围内推广使用。

现将有关事宜通知如下：一、监测系统具备动态监管贸易外汇资金流入、快速筛选结汇关注企业、监测未备案企业资金流入和报表统计等功能。

各分局、外汇管理部应充分运用监测系统，加强对辖内贸易外汇资金流入的动态监测，认真排查结汇关注企业，加强对未备案企业收结汇的管理，切实做好贸易收结汇管理工作。

二、监测系统建立在总局“企业档案数据库系统”上，各分局、外汇管理部可从外汇局内网登录监测系统。

具体操作请参照总局门户网上的监测系统操作手册。

三、使用过程中如遇问题，请及时与总局经常项目管理司或信息中心联系。

经常项目管理司联系人：林萌，联系电话68519113信息中心联系人：熊伟，联系电话68402027特此通知。

二00八年四月二十八日。

国家外汇管理局关于推广个人结售汇管理信息系统有关准备
工作的通知
【法规类别】金融机构外汇业务
【发文字号】汇发[2006]62号
【失效依据】国家外汇管理局关于公布废止和失效的56件外汇管理规范性文件目录的通知
【发布部门】国家外汇管理局
【发布日期】2006.11.24
【实施日期】2006.11.24
【时效性】失效
【效力级别】XE0303
国家外汇管理局关于推广个人结售汇管理信息系统有关准备工作的通知
（汇发[2006]62号2006年11月24日）
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各外汇指定银行：
为完善个人结售汇业务的统计监测，国家外汇管理局在境内居民个人购汇管理信息系统的基础上新建立了个人结售汇管理信息系统（以下简称“个人结售汇系统”），经前段在山东、福建省试用，现决定于2007年1月1日起在全国推广使用。

现就推广使用个人结售汇系统的有关准备工作事项通知如下：
一、各银行总行应根据《个人结售汇系统网络接入原则》（见附件1）的要求，建立与国家外汇管理局的网络连接。

已开办个人购汇业务的银行，应根据个人结汇纳入后增加的业务量考虑是否需调整现有网络带宽。

未开办个人购汇业务的银行总行，应将拟订的网络接入方案报国家外汇管理局信息中心，并实施网络接入。