境外个人外汇政策

个人外汇管理新规定是指国家对个人进行外汇管理的一系列新规定，旨在加强对个人外汇交易、汇款和跨境资金流动的监管和管理。

一些常见的个人外汇管理新规定包括：1. 外汇额度限制：国家根据个人身份、目的和金额等因素，设定了不同的外汇额度限制，个人在一定时间内只能购汇或汇款到指定额度。

2. 外汇交易资格要求：为了规范外汇交易行为，国家要求个人具备一定的资格要求才能进行外汇交易，包括身份认证、年龄限制、经济实力等条件。

3. 外汇交易监管：国家加强对个人外汇交易的监管力度，加强对外汇市场的监测和风险防控，防止个人进行非法外汇交易。

4. 跨境资金流动管理：为了维护国家金融安全和稳定，国家对个人的跨境资金流动进行严格的管理和监管，要求个人按照相关规定履行申报手续和审批程序。

这些新规定的实施旨在促进外汇市场的健康发展，防止个人外汇交易和汇款产生金融风险，并维护国家的经济稳定和金融安全。

个人外汇管理新规定（二）第一章：总则第一条：为了规范个人外汇管理行为，维护金融市场秩序，促进经济健康发展，根据《个人外汇管理条例》及相关法律法规的规定，制定本规定。

第二条：个人外汇管理是指居民个人在法定范围内，依法申请、使用外汇资金、履行外汇义务的过程。

第三条：个人外汇管理应当遵守国家外汇管理的法律法规和政策规定，根据实际情况，采取合理的外汇管理措施。

第四条：个人外汇管理主管机构负责指导、监督和检查个人外汇管理工作。

第五条：个人外汇管理涉及的具体事项，按照有关政策、法律法规规定执行，并根据需要制定专门的管理办法。

第六条：个人外汇管理应加强宣传教育，提高居民个人对外汇管理法律法规的自觉遵守及风险防范能力。

第七条：个人外汇管理应严格按照实名制原则进行，确保个人外汇交易活动的合法性和安全性。

第二章：个人外汇账户管理第八条：居民个人在银行开立的外汇账户应提供真实的个人身份信息，并按照有关规定开立和使用。

第九条：居民个人可以持有不同币种的外汇账户，但同一币种只能开立一个账户。

境外投资外汇管理办法概述境外投资是指境内居民或机构将资金投资于境外金融市场或实体经济的行为。

境外投资外汇管理办法是为了规范和管理境外投资活动，促进合理、有序、稳定的境外投资，维护金融市场秩序和国家经济安全而制定的一系列法规和政策。

一、境外投资外汇管理的目的和原则境外投资外汇管理的目的是为了保护境内居民和机构的合法权益，促进境外投资业务的发展和便利，同时防范境内资金非法流出和金融风险。

管理境外投资的原则包括依法管理、统筹推进、风险可控、信息互通、市场主导等。

二、境外投资外汇管理的主体境外投资外汇管理的主体是指从事境外投资活动的居民个人、非金融机构和金融机构。

居民个人指的是具有境内常住户籍的中国公民，非金融机构包括企事业单位、社会团体、事业法人等，金融机构包括银行、证券公司、保险公司等金融机构。

三、境外投资外汇管理的核心内容境外投资外汇管理的核心内容主要包括以下几个方面：1. 投资额度和投资范围境外投资额度是指境内居民和机构在一定时期内可用于境外投资的额度限制。

投资额度的核准和分配根据国家政策和市场需求进行，可以根据境外投资的紧迫性、战略性和回报预期等因素进行合理的分配。

投资范围包括股权投资、债权投资、直接投资、间接投资等。

2. 外汇交易和结算境外投资需要进行外汇交易和结算，个人和机构在境外投资活动中可以通过银行等金融机构进行外汇买卖和结算。

外汇交易和结算应符合国际贸易和外汇管理的相关规定，确保资金的安全和合规。

3. 资金监管和风险防范境外投资外汇管理需要进行资金监管和风险防范，包括建立健全资金监管制度、加强风险评估和监测、完善风险防范措施等。

同时，对于涉及敏感行业、敏感国家和地区的境外投资，应进行严格审查和监管，确保国家安全和金融稳定。

4. 信息披露和报告境外投资外汇管理需要加强信息披露和报告工作，包括要求投资主体及时向有关部门报告境外投资的情况、资金流向、投资收益等信息，保障投资活动的透明度和可追溯性。

个人外汇管理规定办法1. 前言外汇管理是中国政府的重要政策之一，为了保护国家的金融安全，规范个人外汇管理行为，中国央行推出了一系列的外汇管理政策，包括对个人外汇管理的规章制度。

本文介绍个人外汇管理规定办法，旨在帮助个人了解规则，遵守规定，更好地管理外汇。

2. 个人外汇管理规定办法2.1 外汇购汇个人在跨境资金往来过程中，需要进行外汇购汇。

在购汇之前，个人应该了解外汇管理政策，确定购汇的用途符合国家政策规定。

购汇时需要提供真实有效的购汇申请资料，并遵守规定的单笔限额和年度限额。

2.2 外汇结汇个人境外资金回流至国内时，需要进行外汇结汇操作。

结汇前也需要了解外汇管理政策，确定结汇的用途符合国家政策规定。

结汇时需要提供真实有效的结汇申请资料，并遵守规定的单笔限额和年度限额。

2.3 外汇转移个人在跨境资金往来过程中，可能需要进行外汇转移操作。

外汇转移是指将国内的外汇资金转移到海外账户或向境内境外个人或机构提供服务或产品所需的外汇资金转出。

转移前需要了解外汇管理政策，确定转移的用途符合国家政策规定，提供真实有效的转移申请资料，并遵守规定的单笔限额和年度限额。

2.4 外汇账户管理个人在进行外汇资金往来过程中需要打开外汇账户，外汇账户包括个人外币储蓄账户和个人外汇结算账户。

在开户前需要提供真实有效的申请资料，并遵守规定的账户管理规则，如保管账户密码和查询操作记录等。

2.5 补充说明以上规定仅仅是个人外汇管理中的基本规定，具体执行中还需考虑其他因素。

个人须严格遵守中国人民银行等管理机构的相关规定，如有违反规定，将面临相应的法律责任。

3. 结论外汇管理是一个复杂而又专业的领域，但这并不意味着个人不能掌握它。

了解规定、遵守规定，是对个人外汇管理的最好实践。

而本文介绍的个人外汇管理规定办法从外汇购汇、外汇结汇、外汇转移、外汇账户管理等方面，全面阐述了个人外汇管理规则，有利于个人更好地管理外汇。

2023年个人外汇管理新规定，对于中国个人外汇管理政策的重大转变，具体涵盖了多个方面的内容。

本文将详细讨论新规定的主要内容及其可能对中国个人外汇管理产生的影响。

一、放宽个人购汇限制根据新规定，中国将进一步放宽个人购汇限制。

具体而言，个人购汇将不再设定特定的金额限制，而是由个人自主决定购汇金额和频率。

此外，个人购汇将不再限定于特定的用途，而是放开到一定程度的自由使用。

这一新规定的主要目的是鼓励个人更加自主地管理自己的外汇资产，并促进个人对外汇市场的参与。

个人购汇限制的放宽将使更多的人可以方便地进行海外消费、旅游、投资等活动，从而提高个人的幸福感和满足感。

然而，这一新规定也可能引发一些问题。

首先，个人购汇的自由度增加可能导致外汇市场的流动性变动，可能对汇率稳定性产生一定影响。

其次，更多的人可以进行跨境投资，这可能导致出现一定程度的资本外流现象，加大对外汇储备的压力。

二、加强个人外汇资金的监管为了更好地保护个人的外汇资金安全，新规定还将加强对个人外汇资金的监管。

具体而言，新规定将要求个人在进行外汇交易时，必须通过合法的金融机构进行，杜绝非法外汇交易的发生。

此外，新规定还将要求个人将外汇资金存放在合格的金融机构，并定期向金融机构报告关于外汇资金流动情况的信息。

这将有助于确保个人外汇资金的合法性、正当性和安全性。

这一新规定的出台对于遏制非法外汇交易、减少外汇资金流失具有积极意义。

它有助于加强金融监管部门对个人外汇交易的监管能力，维护国家金融安全和外汇市场的稳定。

然而，这一新规定也可能给一些有需要的人带来不便。

个人外汇资金存放在金融机构可能会带来一定的手续费和存款利率的损失。

此外，定期报告外汇资金流动情况可能增加个人的工作负担和时间成本。

三、开放个人外汇账户与个人购汇限制的放宽相呼应，新规定还将允许个人开设外汇账户。

个人外汇账户将成为中国个人管理外汇资产的重要工具之一。

开设个人外汇账户将使个人更加方便地管理自己的外汇资产。

境内、境外个人外汇政策一、背景介绍外汇是指不同国家之间进行货币交换的工具，是国际贸易和投资的重要组成部分。

由于不同国家之间的货币存在汇率差异，外汇市场成为投资者获取利润的重要途径。

个人外汇政策是指国家对个人在境内、境外进行外汇交易的政策规定和管理措施。

这些政策的目的是规范外汇市场，防范金融风险，促进经济发展。

二、境内个人外汇政策1. 外汇管制境内个人外汇交易受到一定的管制。

在中国，个人需要通过银行等授权机构办理外汇交易，需要提供相关的证明材料和符合规定的交易用途。

与此同时，中国央行会根据国家经济状况和政策需要制定和调整境内个人外汇汇率。

2. 境内个人外汇购汇限额根据中国的境内个人外汇政策，个人在境内购汇有一定的限额。

这是为了控制外汇流动、维护国家经济和金融安全。

具体的限额根据个人身份和交易用途的不同而有所不同。

例如，中国居民可以享受一定额度的年度外汇购汇限额，而企业和机构则有不同的限额标准。

3. 境内个人外汇汇款限制在境内个人外汇政策中，个人汇款也有一定的限制。

个人需要提供相关的证明材料来证明交易的合法性和合规性。

此外，境内个人外汇汇款也受到国内外反洗钱、反恐怖融资等法律法规的限制。

个人需要遵循相关的规定，确保境内个人外汇汇款的合规性。

三、境外个人外汇政策1. 境外个人外汇交易限制境外个人外汇政策也存在一定的交易限制。

不同国家的政策可能有所不同，但一般需要个人通过授权机构进行外汇交易，且需要提供相应的证明文件。

境外个人外汇交易也受到国际金融监管机构的监管，以防止洗钱、恐怖融资等非法交易。

2. 境外个人外汇投资管制境外个人外汇投资也受到一定的管制。

个人需要依照所在国家的法律和规定进行相关投资活动。

同时，个人外汇投资也需要通过授权机构办理相关手续，提供相应的证明文件和资料。

3. 境外个人外汇规定的变动境外个人外汇政策可能会随着国家的经济、金融和政治状况发生变动。

个人需要及时了解最新的政策规定，以避免违反相关法律法规和风险。

境外外汇账户管理规定
是指国家对境外外汇账户的管理政策和规定。

不同国家的规定可能有所不同，以下是一般的境外外汇账户管理规定的主要内容：
1. 开户条件：一般要求账户持有人必须具有合法身份和资格，如个人必须为居民身份或非居民身份，企业必须具备合法企业资格。

2. 资金来源和用途：账户持有人只能通过合法途径将资金转入境外外汇账户，并只能用于合法的境外支付和投资活动，不得用于违法、非法或涉嫌洗钱等活动。

3. 外汇交易规定：账户持有人可以根据规定进行外汇交易，但需符合国家的外汇管理政策，如限制资本流动、限制货币兑换等。

4. 报告和监管要求：账户持有人需要按照规定向国家外汇管理机构和税务机构报告账户的资金流入和流出情况，以及账户的余额和交易情况等。

5. 监管机构和责任：境外外汇账户管理由国家的外汇管理机构和相关部门负责监管和管理，对违法行为将追究相应的法律责任。

需要注意的是，以上内容仅为一般性的境外外汇账户管理规定，具体规定还需根据各国法律和政策来决定。

如果您有具体的
国家或地区的管理规定需求，建议您再进一步查询该国或地区的相关法规和政策。

外管局境外汇款规定境外汇款即指境内个人或单位将资金汇入境外的行为。

外国汇款是我国开放程度的重要体现，有助于促进国内经济发展和国际经济合作。

为了规范境外汇款行为、保障资金安全，中国外汇管理局制定了一系列规定。

第一，个人外币汇款限额。

根据外管局规定，个人每年的外币购汇和汇出额度分别为50,000美元，个人通过非居民银行账户汇走的限额为当次购汇的50%。

如需超过限额，需提供相应证明材料并经外汇局核准。

第二，个人外币汇款目的必须合法。

个人外币汇款的目的必须符合国家法律、法规和外汇管理政策，不能用于违法活动或可能危害国家安全的行为。

同时，汇款人必须按照规定填写境外汇款申请表，提供真实有效的身份证明材料。

第三，企业外汇汇款需满足合规条件。

企业外汇汇款的金额和用途需符合相关外汇管理规定，同时要求企业提供相关证明文件、合同等资料，确保资金的合法性。

外汇局会根据资金的去向以及企业信用状况等情况对外汇汇款进行审核。

第四，外汇管理局实行严格的监管制度。

外汇局通过对银行、金融机构的监管，加强对外汇汇款行为的监控与控制。

对于不符合汇款规定的行为将进行严肃处理，包括警告、罚款甚至吊销汇款人的外汇业务资格。

第五，对于境外汇款的用途有一定限制。

根据外管局规定，汇款人在使用境外汇款时不能用于买卖楼盘、参与赌博、购买投资产品、支付高保费等违法活动。

同时，境外汇款不能直接或间接用于非法融资、虚假交易等违规行为。

总之，境外汇款规定旨在规范个人和企业的境外汇款行为，保障资金的安全和合法性。

这些规定对于防范资金外逃、维护金融体系稳定至关重要。

因此，汇款人在进行境外汇款时必须严格遵守相关规定，确保合规操作。

同时，银行和金融机构也要加强对境外汇款行为的监管，防范各种金融风险。

境外外汇帐户管理规定第一章总则第一条为规范境外外汇帐户管理行为，维护金融秩序，促进经济发展，根据《中华人民共和国外汇管理条例》等相关法规，制定本规定。

第二条本规定适用于在中华人民共和国境外设立外汇帐户或在境外开展外汇投资业务的个人和企业，以及与其相关的金融机构和监管机构。

第三条外汇帐户是指以外币记载和结算的资金帐户，包括个人外汇帐户和企业外汇帐户。

第四条开设外汇帐户必须符合国家法律法规的规定，申请人必须合法身份，且通过中华人民共和国建立的合法金融渠道进行办理。

第五条外汇帐户可用于外币存款，外币贷款，外币支付，外币投资和外币结算等业务。

第六条开设外汇帐户需提交相关材料，包括但不限于身份证明，资金来源证明，税务登记证明等。

第七条外汇帐户的存款和交易行为需遵守外汇管理部门的规定，并定期向外汇管理部门报告。

第八条外汇帐户的资金流转需符合国际收支平衡原则，不得发生非经常性的大额或异常资金流动。

第九条外汇帐户的币种可以是主要国际货币，如美元，欧元，英镑等，也可以是其他受外汇管理部门认可的货币。

第十条外汇帐户的管理由外汇管理部门负责，在特定情况下，可以委托商业银行等金融机构进行代理管理。

第二章个人外汇帐户管理规定第十一条个人可以根据自身经济状况和需要，依法合规开设个人外汇帐户。

第十二条个人外汇帐户的存款和取款需符合外汇管理部门的规定，不得从事违反法律法规的行为。

第十三条个人外汇帐户的外币存款需在规定的额度内，可以根据需要进行结售汇。

第十四条个人外汇帐户的现金取款需符合法律法规的规定和外汇管理部门的要求。

第十五条个人外汇帐户的资金转移需遵守外汇管理部门的规定，且须通过合法金融渠道进行。

第十六条个人外汇帐户可以进行外币支付业务，但需按照规定进行资金申报和报告。

第十七条个人外汇帐户的资金用于境内的各项经营活动需符合国家法律法规的规定。

第十八条个人外汇帐户可以进行外汇投资业务，但需依法合规，遵守外汇管理部门的规定。

第十九条个人外汇帐户的资金用于境外的投资业务需申请外汇管理部门的批准，并按规定进行汇款和报告。

个人外汇管理条例实施细则
一、外汇管理政策
二、个人外汇收支核准
个人外汇收支核准是个人外汇管理的核心环节。

个人外汇管理条例实
施细则明确了个人外汇收支的核准程序和条件。

个人需要向银行申请外币
购汇和外币汇款，按照规定填写相应的申请表格，并提供相关的证明材料。

银行按照个人的申请情况，审核是否符合规定条件，然后核准相关外汇收支。

三、个人年度外汇购汇限额
个人外汇管理条例实施细则规定了个人年度外汇购汇限额的具体数额
和计算方式。

根据个人证件的不同类别和用途，制定了不同的限额标准。

限额主要包括基本个人购汇限额、个人旅游购汇限额、个人投资境外证券
限额、个人向境外付款限额等。

个人可以根据自己的需求和限额，选择合
适的外汇购汇方式和金额。

四、个人外汇账户开立和使用
个人外汇管理条例实施细则明确了个人外汇账户的开立和使用规定。

个人可以在合格的银行机构开立外汇账户，可以选择人民币账户和外币账户。

在使用外汇账户时，个人需要遵守相关的规定，如按照规定时间和用
途使用账户资金，不得违规套汇和洗钱等。

五、违规行为和处罚措施
个人外汇管理条例实施细则还明确了个人外汇交易中的违规行为和相
应的处罚措施。

个人外汇交易违规包括违反外汇管理政策、提供虚假资料、
超额购汇或汇款等。

个人违规行为将面临罚款、暂停外汇业务、冻结账户或吊销外汇许可证等处罚措施。

国家外汇管理局关于印发《个人外汇管理办法实施细则》的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2007.01.05•【文号】汇发[2007]1号•【施行日期】2007.02.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】已被修改•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局关于印发《个人外汇管理办法实施细则》的通知汇发[2007]1号国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行，中国银联股份有限公司：为贯彻落实《个人外汇管理办法》（《中国人民银行令》［2006］第3号），国家外汇管理局制定了《个人外汇管理办法实施细则》（以下简称《细则》）。

现将《细则》印发给你们，请遵照执行。

国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行，尽快完成对所辖支局、银行的业务操作培训，并公布政策解答专线电话；各中资外汇指定银行应尽快转发所辖分支机构。

执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。

附件：《个人外汇管理办法实施细则》二00七年一月五日附件个人外汇管理办法实施细则第一章总则第一条为规范和便利银行及个人的外汇业务操作，根据《个人外汇管理办法》，制定本细则。

第二条对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。

年度总额分别为每人每年等值5万美元。

国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。

个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项下按本细则第十条、第十一条、第十二条办理，资本项目项下按本细则“资本项目个人外汇管理”有关规定办理。

第三条个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。

第四条个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按本细则规定，凭相关证明材料委托他人办理。

向境外汇款的规定
境外汇款是指国内居民或机构向国外个人或机构发送资金的行为。

根据中国的外汇管理法规，向境外汇款需要遵守一定的规定和程序。

首先，在境外汇款前，汇款人需要持有效证件（如身份证、护照等）到银行或其他合法金融机构办理外汇汇款业务。

汇款人需要提供相关的资料和合法的来源信息，包括汇款金额、收款人姓名、银行信息等。

如果汇款人是企业或机构，还需要提供公司的注册信息和授权书等文件。

其次，境外汇款需要遵守中国的外汇管理政策。

根据中国的外汇管理法规，个人境外汇款有一定的限制和额度。

一般情况下，个人每年的境外汇款限额为等值50,000美元。

如果汇款金额
超过限额，需要提供合理的解释和相关的证明文件。

企业和机构的境外汇款需遵守相关的外汇管理规定，确保资金的合法来源和用途。

此外，境外汇款还需要遵守国际反洗钱和反恐怖融资的相关法规。

在境外汇款时，银行或金融机构会对资金的来源和用途进行审核和调查，以防止洗钱和恐怖融资等非法活动。

最后，境外汇款需要按照银行或金融机构的规定和流程进行操作。

一般情况下，汇款人需要填写汇款申请书、提供相关的资料和证明文件，并支付相应的手续费。

汇款人需要提供准确的收款人信息和银行账号，以确保资金能够安全到达收款人。

总之，境外汇款是一项需要遵守一定规定和程序的行为。

汇款人需要根据中国的外汇管理法规和相关政策，提供合法的资金来源和详细的用途信息，遵守国际反洗钱和反恐怖融资的相关法规，以确保境外汇款的合法性和安全性。

同时，汇款人需要按照银行或金融机构的流程和规定进行操作，提供准确的收款人信息和账号，以保证资金能够安全到达境外收款人。

个人外汇及跨境业务办理规定附件1：一、个人结售汇限额规定根据国家外汇管理局现行政策，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额目前分别为每人每年等值5万美元。

个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件办理；超过年度总额的，经常项目项下凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料办理。

个人资本项目下的结汇、售汇按照《个人外汇管理办法实施细则》中“资本项目个人外汇管理”有关规定办理。

二、个人跨境汇款限额规定（一）境内个人外汇汇出境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，按以下规定办理：1.外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

2.手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。

（二）境外个人外汇汇出境外个人经常项目外汇汇出境外，按以下规定在银行办理：1.外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证件办理。

2.手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，还应提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。

（三）跨境人民币汇款个人跨境人民币汇款，按以下规定办理：1.持香港居民身份证件的个人经由清算行汇入内地银行，且以汇款人为收款人的汇款，每一汇款人每天汇入的最高限额由50000元人民币提高至80000元人民币。

如同一汇款人同一天从香港汇入的人民币金额超过80000元的，内地银行应将相应的人民币款项原路退回香港汇出行，不得为收款人办理解付。

2.持澳门合法居留证件的个人经由清算行汇入且以汇款人为收款人的汇款，每人每天从澳门汇入的最高限额为50000元人民币。

境外汇款政策我国的留学生越来越多，而境外汇款的也越来越普遍。

下面是店铺整理的一些关于境外汇款政策的相关资料。

供你参考。

境外汇款政策内容一、自2016年1月1日起，个人外汇业务监测系统在全国上线运行，个人结售汇管理信息系统同时停止使用。

具有结售汇业务经营资格的银行(以下简称银行)，应通过个人外汇业务监测系统办理个人结汇、购汇等个人外汇业务，及时、准确、完整地报送相关业务数据信息。

二、个人在办理外汇业务时，应当遵守个人外汇管理有关规定，不得以分拆等方式规避额度及真实性管理。

国家外汇管理局及其分支局(以下简称外汇局)对规避额度及真实性管理的个人实施“关注名单”管理。

(一)外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示。

若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为，外汇局将其列入“关注名单”管理。

(二)外汇局对以借用他人额度等方式规避额度及真实性管理的个人，列入“关注名单”管理，并通过银行以《个人外汇业务“关注名单”告知书》予以告知。

(三)“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年。

在关注期限内，“关注名单”内个人办理个人结售汇业务，应凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。

银行应当按照真实性审核原则，严格审核相关证明材料。

三、银行应配合外汇局对规避额度及真实性管理的个人及相关机构的核查，并在个人外汇业务监测系统推送相关信息之日起的20天内，反馈个人结汇资金去向、购汇资金来源及外汇局要求的其他信息。

境外汇款相关政策规定(1) 5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构;(2) 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;(3) 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。

将被界定为个人分拆结售汇行为，也就是俗称的“蚂蚁搬家”一律进入黑名单，违规者将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。

个人外汇管理政策问题解答1、区分境内个人和境外个人的身份证明是什么？答：境内个人的身份证明是中华人民共和国居民身份证（含临时身份证、带有身份证号码的户口簿）、军人身份证件、武装警察身份证件。

境外个人的身份证明是护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证。

2、个人年度总额内购汇、结汇，能否委托他人办理？答：个人年度总额内购汇、结汇，不能委托他人办理，但可以委托其直系亲属代为办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按《细则》有关规定，凭相关证明材料委托他人办理。

3、境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回是否包括境外汇入的外汇和携入的外币现钞？答：原兑换外汇仅指携入的外币现钞和旅行支票。

4、个人与其直系亲属的外汇储蓄账户资金划转是否要求提交双方身份证件原件？答：个人与其直系亲属的账户资金划转应提交双方身份证件原件。

5、境内个人和境外个人外汇储蓄账户间资金划转如何办理？答：境内个人账户当日累计划出等值5万美元以下（含）的凭本人有效身份证件办理；5万美元以上的凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

境外个人账户资金划出凭本人有效身份证件办理。

6、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金能否划转？答：本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇。

7、现钞户和现汇户的管理还有差别吗？答：对于这个问题，应从两个方面来理解。

一方面，从外汇管理角度讲，个人非经营性外汇收付，可凭本人有效身份证件在银行开立外汇储蓄账户，不再对现钞户与现汇户实行不同的外汇管理政策，在账户资金存入、结汇、汇出、境内划转、提钞等方面实行统一的监管标准。

另一方面，从银行经营角度讲，由于现钞和现汇的运营成本不同，银行可能仍会对储户区分钞户和汇户，采取不同的收费标准或买卖价格，这属于银行自身的商业经营行为。

8、哪些个人结售汇业务不纳入个人结售汇系统？答：通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇；个人售汇不管金额大小均要录入系统。