保险公司主管工作流程ppt课件

1、同业务同仁的职责（1-8项）； 2、对所辖代理人进行日常管理，传达及执行公司文件精神，贯彻落实
公司的各项规章制度，不得歪曲、隐瞒、误导； 3、对所辖代理人进行辅导、陪同展业及培训班授课 4、营业组业务、会报活动的规划、执行与主持； 5、报表、活动量、考勤管理； 6、对所辖业务同仁进行业务策划、激励活动； 7、进行增员、组织发展并育成新的业务主任； 8、努力完成营销服务部、营业部订立的业务及增员指标。
推销增员能力 管理组织能力 行销策划能力 训练辅导能力 公关协调能力
2020/7/9
推销增员能力
• 展业 • 增员与选择的工作
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管理组织能力
• 业务人员的日常过程管理 • 营业部、组的业务、会报活动管理 • 报表与活动量管理 • 早夕会管理 • 育成、增部
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行销策划能力
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主管在团队中所扮演的角色
参与者------团队成员之一 管理者——通过团结众人来完成工作 领导者——负责激励和指导下属 联络者——与外部沟通、提供信息 监控者——监控营业部的发展，找出存在问题
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营销主管的经营格局
将寿险事业当作是自己的事业：
自己就是老板
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营销主管的经营格局—理念
营销主管的经营理念
* 寿险营销经营：人与数字 * 营销主管是经营者是老板不是做官 * 经营者要设立经营目标
目标
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计划
措施
评估 评估(盈利,亏损,失败)

时间 计划安排 计划调整 事后心得 备注
三、督管专员工作流程
第二周工作流程
5、迷失业务员陪导，准离业务员直接收费，并为
有疑难问题的业务员提供解决的方案；对于死单 则直接 陪同业务员上门收取。
6、跨月清单信息不全的客户上门回访结束，所有
客户 回访完毕并在本周末上报三类单 跨月清单回访登记表
交费对应日
二、督管专员工作职责
2、在职单督导
（ 1 ）负责辖区在职单业务的追踪、监控 和督促，提升继续率。 （2）根据继续率、达成指标，结合应收 清单、应收未收清单、划帐不成功清单 等，制定年、季、月、周绩效目标和工 作计划。
二、督管专员工作职责
3、业务甄别
（1）应收业务甄别：根据次月应收清单，通过业务员反 馈、电话落实、上门拜访等方式甄别分类；正常单— 有意愿交费的保单；疑难单——有经济能力但无意愿 交费的保单及经济能力不足但有交费意愿的保单；死 单——无经济能力或特定状态下的保单。按照应收业 务甄别分类制定次月达成目标；按照续期保单状态， 对正常单采用早会和电话督收；对疑难单进行电话和 陪导督收；对死单实施上门收费
一、督管专员岗位定位 二、督管专员工作职责
三、督管专员工作流程 四、督管专员会报管理
三、督管专员工作流程
• 督管专员以自然月为经营单位，将 每月划分四周进行阶段经营，实施 四周经营工作流程。
三、督管专员工作流程
第一周工作流程
1、早会经营 （1）辖区本周第一个大早会公布上月继续率完成情况、 本月续期佣金及继续率奖金预测、本月月度及四阶 段达成目标，并将此三项内容登录到职场的展板公 告，做到人人皆知。 （2）根据具体情况在二次早会上对部、组、个人进行有 针对性的沟通。
二、督管专员工作职责

8张图讲保险
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图2-没保险，亲人互为包袱
解决客户不认可的疑问，不买保险亲人互为包袱，促成、转介绍
自己 生大病 花20万
包袱 人情债
亲戚 家人 朋友
1. 生病需要20万，储蓄不够的话，谁会借给你呢？一定是和你关系最好的人：家人、 亲戚、朋友
2. 此时的你，对这些人来讲就是包袱，借不借钱给你都很难受；反之你也会难受 3. 如果自己和亲人都有平安福，问题就解决了，让保险公司帮你取下包袱
8张图讲保险
流程3：拒绝处理
序号
图
1 社保商保对比T形图
逻辑
解决客户不了解的疑问 我有社保，我干嘛买保险？
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包袱图
解决客户不认可的疑问 不买保险亲人互为包袱，促成、转介绍
3 买保险就是买平安
解决客户不信任的疑问 产生信任，做出决定
8张图讲保险
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图1-有社保情况下有无商保对比T形图
解决客户不了解的疑问，我有社保，我干嘛买保险？
全险 1.身故 2.重疾 3.轻度重疾 4.意外伤害 5.意外医疗 6.住院费用 7.住院日额 8.豁免险
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流程2：解决方案
序号 1 2
图 平安福 夫妻互保
逻辑 先给家庭支柱推荐、二元市场易接受
家庭责任需要夫妻双方共同承担
8张图讲保险
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图1-平安福产品介绍
平安福
28岁 男 7149元 20年
长：保到70岁 全：10级281项 多：自驾/乘车、公共交 通工具双倍赔付80万
医疗包
1.意外医疗10000元 2.住院费用（健享）3份 3.日额补贴20份
老客户
新客户
8张图讲保险
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举例：28岁男性，每年交费7149元，共交20年的平安福会提供身故、重疾、意外 伤害三大保障： 身故：20万，包含5种身故，其中包含意外身故、疾病身故、保险生效后2年后自杀、 失踪等法院宣告死亡和、自然身故，不管哪种身故发生，都有确定的20万传承后代； 重疾：平安福提供男29种、女30种重大疾病保障，等待期过后，一旦发生重疾，提 前给付18万的重疾保险金并豁免以后各期保险费。本款产品最大的亮点是新增了8 种轻度重疾，包括早期恶性病变、原位癌、皮肤癌、听力严重受损、心脏瓣膜介入 手术、主动脉内手术、脑垂体瘤.脑囊肿.脑动脉瘤及脑血管瘤、脑损伤8种，轻度重 疾发生时独立给付3.6万元保险金，且不影响重大疾病保额； 意外伤害：本款产品的意外伤害具备长全多三个特点，长指的是保险期间，可保到 70岁；全指的是保障范围，10级281项，涵盖了所有的新残疾标准；多指的是自驾 /乘车、公共交通工具双倍赔付80万； 如果您是我们的公司的老客户，这三大件就可以补充您保障不足的需求。 除了三大件我们公司还有个医疗包，也叫附加险医疗包，包含3项保障，第一个是 意外医疗，毛抓狗咬、磕磕碰碰、门诊住院都报；第二个是住院费用，无论大病小 病，不分病种，不分病龄，只要住院都报销；第三个是带薪住院，小病一天补200， 大病一天补400，全险中必须要有医疗包，没有医疗包就不能叫做全险，老客户一 般都有医疗包，就不用买了，没有的话一定要加上医疗包。

第十八章 保险公司经营的业务流程
• 学习目标： 本章从管理的角度重点介绍保险业务经营中的各个环节，要求学生重点掌握核保的主要内容和理赔的原则、程序，理 解防灾防损的重要意义。引导学生将本章具体业务操作与其他各章保险知识原理结合起来进行学习。了解保险基金的 形态及其各自的特征，明确保险基金投资的必要性、可能性、原则与方式的基础上，理解我国保险投资的现状、问题 与对策。
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第三节 防灾防损
二、保险防灾防损和社会防灾防损的区别 保险防灾防损是社会防灾防损工作的一部分，但二者有显著的区别： 第一，社会防灾防损的主体是有关职能部门、专业机构及全体社会成员，而保险防灾防损的主体只限于保险人和被保险人； 第二，社会防灾防损的保护范围包括所有社会财富及全体社会成员的生命财产，而保险防灾防损的保护范围只限于保险标
保险标的的所有权。
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第五节 保险投资
一、保险投资的概念 保险投资是指在保险企业经营过程中，利用保费聚集与保险金赔偿或给付之间的时间差、收费与赔付的
币值差，对保险暂时闲置的资金进行合理运用，以求稳定经营、分散风险， 使其达到扩大承保与偿付能 力，实现保险基金保值增值目的的一种经营活动。保险公司投资的最大目标是通过保险资金的有偿运营， 创造最大的投资价值。 保险投资是指增加企业债权或金融资产的活动，它只是资金运用的一种主要形式，因而其范围要小于保 险资金的运用。
发生，直接由索赔引起。 • 索赔与理赔是一个问题的两个方面，它们直接体现了保险职能的要求，表现为保险合同当事人的具体权利的享有和义
务的履行。
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第四节 保险理赔
索赔是指被保险人 (或受益人) 在保险标的遭受损失后，按照保险合同的有关规定，向保险人提出赔偿请 求权的行为。在索赔的过程中，及时通知原则的贯彻是十分重要的。 • 首先，可以使保险人能立即展开对保险事故原因、损失情况的调查，任何延迟都会使调查工作遭遇更多 困难。 • 其次，事故发生后通知越及时，被保险人隐藏或销毁证据的机会就越小。 • 再次，及时通知可以使得保险人能采取适当的方法，以防止损失进一步扩大并抢救被保险财产。