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第一章总则第一条为规范基金代销业务，防范合规风险，保障投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规，结合我国基金市场实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于所有从事基金代销业务的机构及其工作人员。
第三条本制度遵循以下原则：（一）依法合规：基金代销业务必须严格遵守国家法律法规，确保业务活动的合法性、合规性。
（二）风险控制：建立健全风险控制体系，加强对基金代销业务的风险识别、评估和监控。
（三）客户至上：以客户需求为导向，切实保护投资者合法权益。
（四）持续改进：不断完善基金代销业务管理制度，提高业务管理水平。
第二章合规管理组织架构第四条设立合规管理部门，负责基金代销业务的合规管理工作。
第五条合规管理部门的主要职责：（一）制定和实施基金代销业务合规管理制度和操作规程；（二）对基金代销业务进行合规审查，确保业务活动的合规性；（三）对违规行为进行查处，提出整改措施；（四）开展合规培训和宣传教育；（五）收集、整理、分析合规风险信息，为决策提供依据。
第三章合规管理内容第六条合规管理内容主要包括：（一）基金产品合规性审查：审查基金产品是否符合法律法规要求，是否存在误导性宣传等违规行为；（二）基金销售适当性管理：确保基金产品与投资者的风险承受能力相匹配，避免误导投资者；（三）销售人员资质管理：审查销售人员资质，确保其具备相应的专业知识和业务能力；（四）销售过程管理：规范销售流程，确保销售过程公开、透明；（五）客户信息管理：保护客户信息安全，防止客户信息泄露；（六）合规风险监控：定期对基金代销业务进行合规风险监控，及时发现问题并采取措施。
第四章合规管理措施第七条建立健全合规管理措施，包括：（一）合规审查制度：对基金产品、销售人员、销售过程等进行合规审查；（二）合规培训制度：定期对销售人员开展合规培训，提高其合规意识和业务能力；（三）合规检查制度：定期对基金代销业务进行检查，确保业务合规性；（四）违规行为处理制度：对违规行为进行查处，提出整改措施，并追究相关人员责任。
第一章总则 (2)第二章内部风险控制目标和原则 (2)第三章风险来源与分类 (3)第四章内部风险控制体系 (5)第一节架构 (5)第二节规则 (6)第五章内部风险控制措施 (7)第一节管理风险控制 (7)第二节基金投资风险控制 (7)第三节流动性风险控制 (8)第四节合规性风险控制 (8)第五节操作风险控制 (8)第六节人员流失风险控制 (9)第七节职业道德风险控制 (9)第八节其他风险控制 (10)第六章内部风险控制的保障 (10)第七章附则 (11)为保证公司规范、稳健的运作，尽可能防止和减少风险的发生，充分保护基金投资者的合法利益，依据《关于进一步规范私募投资基金管理人登记若干事项的公告》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规以及《公司章程》，结合本公司实际情况特制定本制度。
健全的风险控制机制和完善的风险控制制度是规范公司行为、有效防范风险的主要措施，是衡量公司经营管理水平的重要标志。
公司应建立高效运行、控制严密的风险控制机制，制定科学合理、切实有效的风险控制制度.公司内部风险控制的目标1。
保证公司的经营运作符合国家有关法律法规及公司各项规章制度,形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。
2。
保证基金投资人的合法权益不受侵犯.3。
完善公司管理结构,形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，保证公司的经营目标和经营战略得以实现。
4。
建立行之有效的风险控制系统，将各种风险严格控制在规定的范围内，保证公司业务稳健开展。
5。
维护公司的信誉，保持公司的良好形象。
内部风险控制工作的原则1. 全面性原则：内部风险控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透到各项业务过程和业务环节。
2. 独立性原则：公司设立独立的合规风控部，合规风控部保持高度的独立, 负责对公司各部门内部风险控制工作进行监督和检查.公司全体对合规风控部均具有权责进行监督.采用合规风控评价机制,从风控入职至离职，采用公司极高人才资源管理标准。
风险控制管理办法第一章总则第一条为保障公司股权投资业务的安全运作和管理;加强公司内部风险管理;规范投资行为;提高风险防范能力;有效防范和控制投资项目运作风险;根据证券公司直接投资业务试点指引等法律法规和公司制度的相关规定;特制定本办法..第二条股权投资业务是指使用自有资金对境内企业进行的股权投资类业务..第三条风险控制原则公司的风险控制应严格遵循以下原则：1全面性原则：风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员;并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；2审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险;公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；3独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性;并贯彻到业务的各具体环节；4有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章;具有高度的权威性;成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外;任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；5适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化;公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变;以及公司业务的发展;及时对风险控制制度进行相应修改和完善；6防火墙原则：公司与关联公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立;严格防范因风险传递及利益冲突给公司带来的风险..第二章风险控制组织体系第四条风险控制组织体系公司应根据股权投资业务流程和风险特征;将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中..公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部..第五条各层级的风险控制职责董事会职责：1审议批准风险控制委员会的基本制度;决定风险控制委员会的人员组成;听取风险控制委员会的报告；2审议单笔投资额超过公司资产总额30%;或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目；3决定公司内部风险管理机构的设置；4法律法规或公司章程规定的其它职权..董事会下设风险控制委员会;其职责包括：1组织拟订公司的风险管理基本制度；2对单笔投资额超过公司资产总额30%;或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的;应当提交董事会审批的股权投资事项进行合规性审核；3监督和评估风险管理制度执行情况等..风险控制委员会对董事会负责;向董事会报告..投资决策委员会职责：对单笔投资额不超过公司资产总额的30%;或者单一投资股权不超过被投资公司总股本的40%的股权投资项目的投资和退出作出决策..风险控制部是公司内专职的风险管理部门;其职责包括：1独立于业务部开展风险控制、合规检查、监督评价等工作；2在项目决策过程中出具合规意见；3对投资协议进行审核；4在出现重大问题时及时向风险控制委员会报送相关专项报告..业务部职责：具体负责项目开发、执行、退出过程中的风险控制..业务部负责人作为股权投资项目风险管理的第一责任人;负责组织部门内部的风险控制执行工作;并负有及时报告、反馈项目投资过程中发现的风险隐患和风险问题的职责..一般情况下;项目组配备一名具有项目公司所属行业相关背景的人员..第六条为建立健全内控机制;公司设立独立于项目组的后台管理和监督部门..综合管理部负责股权投资项目的文档管理、印章管理、人力资源管理、董事会和投资决策委员会的会议筹备;以及相关会议资料的管理等..财务部负责股权投资业务的财务核算和资金划拨;为股权投资项目分别设置账户、独立核算、分账管理..第三章风险控制流程第七条风险管理的业务流程由风险识别、风险评估、风险分析、风险控制和风险报告五个步骤组成;是制定风险管理战略及防范措施的重要基础..第八条风险识别指对经营活动中存在的内部及外部风险的来源进行辨别..第九条风险测量是对风险的严重程度及发生概率进行科学合理的量化..第十条风险分析主要对风险的驱动因素进行归因分析;并评估其影响;提出避险建议和措施..第十一条风险控制是对业务流程的各个环节制定风险防范和处理措施..第十二条风险报告是指业务部、风险控制部根据职责范围和报告体系定期或不定期向主管领导提交的与风险评估分析相关的报告..第四章风险识别与评估第十三条股权投资业务面临政策风险、法律风险、操作风险、市场风险、合规风险等多种风险..公司运营过程中;相关部门应当在职责范围内对各种风险进行必要的识别、评估及分析;履行相关的风险控制职责..第十四条政策风险政策风险是项目公司面临的主要风险;并且会影响项目公司的估值和退出方案的实施;从而转化为投资失败风险..项目公司所属行业的国家产业政策、行业规划、税收政策等发生重大变化导致项目投资前后技术、市场、产品、客户发生不利变化;并导致项目公司偏离投资方案、估值整体下降;造成无法退出或亏损退出..第十五条合规性风险项目公司的各项经营管理活动必须符合法律法规和证监会的监管要求;对法律法规等理解有误、故意违反则将出现合规风险；项目公司的经营管理活动必须符合法律法规、国家政策的要求;对法律法规等理解有误或故意违反则将出现合规风险..第十六条法律风险与被投资方、合作方、项目管理人之间的合同协议存在缺失导致出现不利于我方的诉讼..第十七条操作风险股权投资业务包括投资项目的选择即项目开发、初步审查、项目立项、尽职调查、投资决策、项目实施、投资项目的管理和项目退出等业务环节;在上述每个环节均存在操作风险..主要可以归纳为决策失误、投资失控、员工内部欺诈、被投资方和合作方的外部欺诈、尽职调查存在缺失、资金划拨差错、项目公司经营管理不善、项目跟踪缺失、项目公司报告不畅等风险;其中;决策失误、投资失控是重大风险..第十八条市场风险由于股权投资业务从项目投资到投资退出往往要经历宏观经济、项目所属行业、产品市场、证券市场等的波动;导致项目公司估值、项目退出的市场环境发生变化;从而造成退出方案无法实施或投资目标无法实现的风险..其中;对以上市为退出方式的项目;证券市场整体下行的系统性风险是难以控制的..第五章风险控制第一节合规风险的控制第十九条公司对股权投资项目的合法、合规性进行全面和重点分析和检查;控制投资业务的合规性风险..第二十条公司通过以下手段对合规风险进行事前和事中控制：一为保证股权投资业务合法、合规;制定、审查相关的管理制度和业务流程；二制订、审阅股权投资业务的相关合同、协议;确保合同的规范性和合法性；三监督股权投资业务管理制度和业务流程的执行情况;确保国家法律、法规和公司内部控制制度有效地执行；四确保股权投资业务投资决策服从国家产业政策;符合国家法律法规..第二十一条公司通过以下手段对投资项目进行事后控制..一制定股权投资业务的合规检查制度；二对股权投资业务运作和内部管理的合规性进行检查;并向公司通报；三检查相关管理制度和业务流程的执行情况;确保资产管理业务遵守公司内部制度..第二节市场风险的控制第二十二条市场风险的控制措施主要体现在投资立项环节上..第二十三条公司制订项目立项标准..立项标准应该参照国家产业发展规划;符合公司关于投资范围的相关规定..第二十四条业务部应当根据立项标准和投资范围;对备选企业进行筛选形成项目池..项目人员应当在广泛收集项目方提供的商业计划书及其他相关信息材料的基础上;对入选项目池的项目进行初步评估和风险收益分析..符合立项条件的;根据公司规定申请立项审批..第三节法律风险的控制第二十五条风险控制部应当对公司签定的合同、协议等法律文书进行审核;防范法律风险..第二十六条在项目运作过程中;风险控制部提供法律方面的专业支持..必要时;可申请引入外部中介机构提供法律服务;防范法律风险..第四节操作风险的控制第二十七条公司制定专门的项目管理和投资决策制度;明确项目投资的业务流程和具体要求..第二十八条为维护公司的权益;项目投资的范围应当符合以下规定：一不得将公司资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途；二不得将公司资产用于可能承担无限责任的投资；三单笔投资额不得超过公司资产总额的30%;如果突破30%;需提交股东审议；四单一投资股权不得超过被投资公司总股本的40%;如果突破40%;需提交股东审议；五不得将公司资产投资于股东或其控制的企业；六法律法规以及公司章程约定禁止从事的其他投资；第二十九条尽职调查的风险控制1公司建立尽职调查制度;规范尽职调查的工作内容..项目组在尽职调查期间应当严格遵守工作程序;记录尽职调查工作底稿;形成相关报告..2项目组开展尽职调查工作期间;项目负责人必须对拟投资企业进行实地考察..3项目组应当对尽职调查相关材料的真实性和完备性负责..4项目组认为必要时;可申请聘请外部中介机构;参与或独立进行调查工作..第三十条投资决策的风险控制1投资决策委员会对项目投资或退出的相关材料进行审核;投资决策委员会成员独立发表审核意见；2投资决策委员会可以根据需要委派专人或聘请外部专业机构进驻现场进行独立的尽职调查;提交独立的调查报告；3公司股权投资业务的项目投资和项目退出必须经投资决策委员会通过..单笔投资额超过公司资产总额30%;或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的项目;应当经过投资决策委员会审议通过后;提交董事会审议;并根据公司章程规定提交股东审议..第三十一条项目管理的风险控制公司建立对已投资项目的跟踪管理机制..1项目组负责项目投资后的跟踪管理;具体包括：定期实地回访项目公司；定期收集项目公司财务资料、行业发展情况、企业财务状况；定期对项目公司进行重新估值；定期对原定退出方案的可行性进行重新评估等..2项目组负责每月度、每半年度完成项目公司一般估值工作和全面估值工作;编制月度项目情况报告和项目股权价值评估报告每半年;并向主管领导提交估值报告..第三十二条公司建立重大事项报告和应急处置机制;对投资项目重大风险事项的处置进行决策..项目组在跟踪过程中发现公司在项目公司中的权益发生变动、或者项目公司的财务指标恶化、亏损等重大事项的;项目组应当及时报告..相关规则另行制定..第三十三条公司建立项目退出审批机制;对项目退出进行决策.. 当项目达到预期投资目标或出现重大紧急事项需要退出时;项目组根据具体情况;制定退出方案;报投资决策委员会审议..单笔投资额超过公司资产总额的30%;或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目;应当提交董事会和股东审议..退出方案未通过审议的;项目组应当研究并重新设计退出方案;直至项目实现退出..第五节其它环节的风险控制第三十四条对财务与资金管理的风险控制公司建立独立的财务核算体系;制定规范的财务会计核算制度;配备专职的财务核算人员..公司按照有关规定及要求使用资金、单独开立银行账户..第三十五条对人员管理的风险控制公司高级管理人员和从业人员应当专职..第三十六条公司建立专门的内部控制机制;对公司风险进行隔离;防范利益冲突;规范关联交易..第六章风险控制报告第三十七条风险控制报告分为定期报告和临时性报告两类..第三十八条风险控制部定期对公司业务运作、日常经营管理方面存在的问题进行风险评估与评价;在每年度4月底、8月底前向公司领导上报年度或半年度风险控制报告;为公司决策提供依据..第三十九条公司发生或可能重大事项的;风险控制部接到报告后;根据重大事项报告的相关规定向公司领导报送临时性报告..第四十条风险控制报告中应明确风险事件发生的原因、经过、可能存在的风险以及应对或补救措施等内容..第七章附则第四十一条本办法由风险控制部负责解释..第四十二条本办法自下发之日起实施..。
运营风险控制制度第一章总则为规范公司风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全稳健运行，提高经营管理水平，根据《中华人民共和国公司法》、《公司章程》及相关法律、法规，结合公司实际，制定本制度。
第一条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证：(一) 将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内。
(二) 实现公司内外部信息沟通的真实、可靠。
(三) 确保法律法规的遵循。
(四) 提高公司经营的效益及效率。
(五) 确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，使其不因灾害性风险或者人为失误而遭受重大损失。
第二条的影响。
第三条公司风险是指未来的不确定性对公司实现其经营目标按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为：战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。
(一) 战略风险：没有制定或者制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素。
(二)经营风险：经营决策的不当，妨碍或者影响经营目标实现的因素。
(三) 财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。
1. 财务报告失真风险没有彻底按照像关会计准则、会计制度的规定组织会计核算和编制财务会计报告，没有按规定披露相关信息，导致财务会计报告和信息披露不完整、不许确、不及时。
2. 资产安全受到威胁风险没有建立或者实施相关资产管理制度，导致公司的资产如设备、存货和其他资产的使用价值和变现能力的降低或者消失。
3. 舞弊风险以故意的行为获得不公平或者非正当的收益。
法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定，影响合法性目标实现的因素。
第四条按风险能否为公司带来盈利机会，风险可分为纯粹风险和机会风险。
第五条按照风险的影响程度，风险分为普通风险和重要风险。
第六条本制度合用于公司本部及下属子公司。
第二章风险管理及职责分工第七条公司各职能部门为风险管理第一道防线；公司决策委员会为风险管理第二道防线；董事长为风险管理第三道防线。
*******管理有限公司风险控制管理制度（试行）第一章总则第一条为保障基金运营和投资业务的安全运作和管理，加强*******（横琴）资本管理有限公司（以下简称“公司”）及所管理基金的投资风险管理，规范基金运营和投资行为，提高风险防范能力，有效防范与控制基金运营和投资项目运作风险，根据《公司章程》等法律法规的相关规定，特制定本办法。
第二条本办法所称风险控制，是指对基金运营和项目投资中的各种投资风险进行识别、评估，并在基金运营、项目管理、项目退出中实施动态风险监控，提出解决方案。
第三条风险控制原则（1）合法合规原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；（2）全面性原则：风险控制制度应覆盖基金运营和投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；（3）审慎性原则：风险控制的核心是有效防范基金的各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；（4）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到基金运营和业务的各具体环节；（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善。
第二章风险控制组织体系第四条风险控制组织体系公司应根据基金运营、投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。
公司的风险控制体系分为多个层次：董事会、投资决策委员会、风险控制委员会、各基金事业部及风险控制部。
第五条各层级的风险控制职责投资决策委员会职责：对基金投资项目的投资和退出作出决策。
风险控制委员会职责：制定公司内控制度、风险管理制度并监管公司内控制度与风险管理制度的执行，为投资决策委员会的投资决策提供风险评估建议等。
我国社会经济发展进程的不断推进，在很大程度上推动促进了我国社会保障制度的建立和完善，同时极大的拓宽了我国社会保险基金制度的普及范围的深度和宽度，较原先我国社会保险基金制度有了明显的改善和进步。
本文通过深入挖掘分析我国社会保险基金制度当前存在的不可忽视的问题作为切入点，归纳总结出社会保险基金财务管理制度以及风险控制制度等具体策略措施，进一步推动我国社会保险基金的发展迈向新的征程。
在现阶段中社会保险基金财务管理制度存在的问题社会保险基金缺少统一的缴纳标准以及财务监督监管缺失现实社会中现在讲究的是公平公正原则，所以社会保险基金方面也应当做到一视同仁，不仅要在发放时做到有效快速无误，还应该在缴纳时做到统一缴费标准。
而我国社会保险基金则是由国企事业单位、中小型企业、大型的私人企业等单位所缴纳形成，因为其内部的性质不同，每个企业的盈利现状不同，从而导致在缴纳时金额不同，产生了缴纳难的问题。
而且因为各个地方间的地域差异，使得工资入间也存在差异性，造成各地在缴纳时的标准也不相同。
监督对社会保险基金中的财务管理制度而言非常重要，其可以有效预防出现基金被挪用的情况，但是目前我国的财务管理制度还有一些问题。
大部分企业工作人员在监督财务时都只是仅仅是为了完成任务，并不认真，导致不清楚保险基金的去向，使一些管理者可以从中获取私利。
社会保险基金管理单独个人账户存在一定的弊端在我国每一位参与社会保险基金的独立个人账户都享有获取社会保险基金收益的权利，但是从目前的实际情况来看，我国参与社会保险基金的独立个人账户的实际收益权利并没有与资金之间产生关联，所以这些社会保险基金最终获取的资金都由社会保险基金的相关管理部门进行统一的收集调拨处理，实际参与社会保险基金中社会养老金的独立个人账户虽然从拥有权利的角度上是肯定的，但是却没有实际参与处理分配的能力。
与此同时，我国的社会保险基金中社会养老金的独立个人账户没有真正充分了解我国的社会保险基金的收益获取形式和实际调拨分配形式，缺乏对我国社会保险基金财务数据等相关会计核算信息的深入了解，并且对于社会保险基金参与者自身的合法权益没有的得到充分的扩张和保护，继而加速我国社会保险基金财务监督管理制度的建立，充分发挥我国社会保险基金财务监督管理机制的实际效用，在一定程度上对我国社会保险基金中社会养老金保险独立个人账户实际参保人的切身利益产生了消极影响，制约了我国社会保险基金行业今后未来的发展趋势。
公募基金销售业务合规手册公募基金销售业务合规手册公募基金销售业务是金融市场上一项非常重要的业务，为了确保公募基金销售业务的正常进行，同时确保投资者的合法权益，需要对公募基金销售业务实行合规管理，建立相应的合规手册。
本文将结合相关法律法规，介绍公募基金销售业务合规手册的具体内容。
一、公募基金销售业务的法律法规公募基金销售业务的合规要求，首先要求遵守国家有关法律法规。
《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》以及《基金业协会公募基金销售管理办法》等法律法规是公募基金销售业务的基本法律依据。
二、公募基金销售业务的组织管理另外，公募基金销售业务还需要实行组织管理，即建立完善的组织架构，按照组织架构进行管理，将公募基金销售业务分解为各个层级的组织部门，建立相应的管理制度，完善各级管理者的职责权限，以确保公募基金销售业务的正常运行。
三、公募基金销售业务的人员管理公募基金销售业务还需要实行人员管理，即建立完善的人员架构，对销售人员进行统一管理，建立相应的人员管理制度，包括科学管理销售人员职责、权限、责任，以及处置违规行为等，以确保公募基金销售业务的合规运行。
四、公募基金销售业务的风险控制公募基金销售业务还需要实行风险控制，即建立完善的风险识别和风险防控机制，建立相应的风险管理制度，包括销售业务风险预警、风险控制和处置等，以确保公募基金销售业务的安全稳定运行。
五、公募基金销售业务的资金监管公募基金销售业务还需要实行资金监管，即建立完善的资金监管机制，建立相应的资金管理制度，包括投资者资金安全监管、投资者资金汇集与支付管理等，以确保公募基金销售业务的规范运行。
六、公募基金销售业务的客户服务最后，公募基金销售业务还需要实行客户服务，即建立完善的客户服务机制，建立相应的客户服务制度，包括客户开户管理、客户咨询服务管理、客户投诉处理等，以确保公募基金销售业务的满意服务。
总之，建立完整的公募基金销售业务合规手册，能够有效地确保公募基金销售业务的合规运行，保护投资者的合法权益，提高行业的运营水平。
xx资本管理有限公司风险控制管理制度第一章总则第一条为了建立橘红（厦门）资本管理有限公司（以下简称“公司”）风险控制体系，指导、规范风险控制活动，确保各项业务稳健发展、持续经营，实现公司的经营目标和经营战略，制定本制度。
第二条本制度依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人公司登记和基金备案办法（试行）》及相关法律法规，结合行业通行的风险控制和风险管理理念，以及公司实际业务需要制定。
第三条风险控制是指公司围绕经营目标和经营战略，确定风险控制制度、措施和执行流程，建立健全风险控制体系，培育良好的风险管理文化，从而实现公司风险控制总体目标的一系列行为。
第四条风险控制的总体目标（一）保证公司及所管理基金的运作，严格遵守国家有关法律法规和合同规定；（二）确保公司及所管理基金的稳健运行和管理财产的安全完整；（三）有限防范、控制、化解公司面临的各种风险，将风险程度和风险损失降低到公司可以承受的范围之内，为公司持续经营提供安全保障；（四）逐步采用科学统一的风险量化方法，建立完整的风险控制体系和流程，实现对风险的科学管理；（五）提高公司经营效率和效果，维护公司声誉和品牌。
第五条公司风险控制应遵循以下原则：（一）全面性原则风险控制应做到事前、事中、事后控制相统一，覆盖公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个流程和环节；公司所有部门、所有员工都是风险控制的责任主体，根据部门、岗位职责的要求承担相应的风险控制职责与义务。
（二）持续性原则风险控制不是静态的制度，而是一个由目标设定、风险识评、风险应对和监督反馈等流程组成的动态的、循环的管理过程。
（三）独立性原则公司设立独立于其他职能部门的风险控制部，专职对各种风险履行日常检查、监控、评估和报告等风险控制工作，并具有相对独立的汇报路线。
（四）有效性原则公司风险控制应与公司战略发展目标、经营规模、业务范围、风险状况及公司所处环境相适应，追求效率与效果统一，利用最经济的成本实现公司风险控制总体目标。
银行证券投资基金销售业务管理办法银行证券投资基金销售业务管理办法第一章总则第一条为规范银行证券投资基金销售业务管理行为，保障投资者合法权益，促进资本市场健康发展，制定本办法。
第二条本办法适用于银行以及其分支机构、营业部、理财中心等金融机构或个人从事银行证券投资基金销售业务。
第三条银行证券投资基金销售业务应当遵循公开、公正、诚信原则，严格履行内部管理规定，让投资者享有公平、公正的交易环境。
第四条银行应当建立完善的风险管理与合规体系，提供充足的资讯，制定投资顾问制度，完善内部控制，保证证券投资基金销售业务的合规操作。
第五条银行应当加强投资者教育，指导投资者理性、审慎投资，鼓励投资者根据自身风险承受能力和投资期限选择适合自己的证券投资基金。
第二章银行证券投资基金的销售第六条银行应当制定严格的银行证券投资基金销售管理制度，并进行授权、分级管理，明确销售权限、费用结构、销售奖励机制等，保证销售人员实行合规、公正、有效的销售服务。
第七条银行销售证券投资基金应当遵循实物出资、持仓凭证交付的原则，不得以虚拟方式销售。
第八条银行应当在销售证券投资基金之前，全面评估投资人的风险承受能力，确保销售的产品适合投资者。
如果银行证券投资基金不适合某些投资者，银行应当明确告知投资人，并建议其选择其他资产。
第九条银行对已经销售的证券投资基金应当实施持续监督，进行评估，根据市场情况，制定合适的调整措施。
第十条银行应当为投资者提供基金销售的交易明细、份额净值、历史业绩、份额赎回等信息，不得隐瞒或不提供、误导或误报。
第三章风险管理和合规控制第十一条银行证券投资基金的风险管理应当围绕风险识别、风险测量、风险控制、风险应对等方面展开。
第十二条银行应当建立完备的风险预警方法，及时发现和纠正基金销售风险。
第十三条银行应当对银行证券投资基金销售业务进行合规审查，遵守法律、法规的要求，严格执行流程，确保合规运作。
第十四条为保证银行证券投资基金销售业务运作的合规性，银行应当建立严格的内部管理程序，确保业务的合规运作。
基金销售合规管理制度范文基金销售合规管理制度范第一章总则第一条为规范基金销售行为，保护投资者权益，维护基金市场秩序，制定本制度。
第二条本制度适用于所有从事基金销售活动的金融机构、基金销售机构以及其他基金销售相关从业人员。
第三条基金销售合规管理制度是基金销售活动中的重要组成部分，是基金销售机构的基本管理制度。
第四条基金销售机构及从业人员应当依法合规开展销售活动，遵守金融市场相关法律法规和行业规范。
第二章基金销售机构第五条基金销售机构应当具备相应的资质，并应当依法办理相关登记手续。
第六条基金销售机构应当建立完善的内部合规管理制度，制定明确的销售流程和销售人员的岗位职责。
第七条基金销售机构应当加强对销售人员的培训，提高其基金知识和专业能力。
第八条基金销售机构应当与基金管理公司建立合作关系，并确保所销售的基金具备相关批文和备案。
第九条基金销售机构应当制定内部合规监控制度，加强对销售活动的监管和风险控制。
第三章基金销售人员第十条基金销售人员应当具备相应的专业知识和职业操守，遵守法律法规和行业规范。
第十一条基金销售人员应当以客户利益为中心，维护客户权益，提供真实、准确的基金销售信息。
第十二条基金销售人员应当遵守销售宣传规定，不得发布虚假、夸大的销售宣传信息。
第十三条基金销售人员应当向客户提供完整、真实、准确的基金销售资料和法律法规的相关解释。
第十四条基金销售人员应当加强自身的学习和培训，不断提高专业素质和服务能力。
第四章基金销售活动第十五条基金销售活动应当依法合规开展，不得从事违法违规的销售行为。
第十六条基金销售机构应当建立健全的销售流程和合规审核机制，确保销售行为符合相关法律法规要求。
第十七条基金销售机构应当对销售产品进行风险评估，并向客户提供相关风险提示。
第十八条基金销售活动中的各类费用应当严格按照相关规定进行披露，并不得以隐形方式向客户收取费用。
第五章监督管理第十九条金融监管部门应当加大对基金销售活动的监管力度，建立健全风险监测和监管报告制度。
基金销售业务风险控制制度 第一章 总 则
第一条 为保证银行基金销售业务的顺利开展，加强该业务的监督与控制、防范业务风险，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》及其他证监会有关规定、本行相关规定，特制定本办法。
第二条 基金销售业务的风险有：操作权限风险、日常业务风险、资金交收风险、技术系统风险、违法违规经营风险、安全保卫风险及其它风险。
第二章 部门职责 第三条 机构设置应适应销售业务的需要，分工明确。 （一）财富管理中心负责全行基金销售业务的管理工作。负责对基金管理人、基金产品进行审慎的调查和评价，谨慎确定合作的基金公司和销售的基金产品；负责制定全行基金销售业务管理办法及实施细则；负责基金销售业务中因业务差错、客户咨询、投诉、特殊事件等情况的处理和各项协调工作等。
（二）总行负责全行基金销售系统的开发及维护升级。 （三）财富管理中心和主办行负责全行基金销售业务的资金清算和划转工作。 （四）负责对基金销售网点的人工作业操作业务凭证和账务核算进行事后监督。负责基金业务的反洗钱工作。
（五）负责基金销售业务中基金款项的资金调拨管理。 （六）内审办公室负责执行全行基金销售业务的内审工作。 （七）办公室负责联系确定基金销售业务宣传渠道，并负责宣传内容的审定与报备。 （八）远程银行部客服中心负责接受客户投诉、咨询，对客户做好解释答疑工作。
（九）各销售网点处理基金的销售工作。
第三章 操作权限风险与防范 第四条 销售网点应在总行授权的范围内进行销售，如品种、额度等。 第五条 基金销售业务人员应有相应不同的操作权限，具体权限设置详见《基金销售业务权限管理办法》。
第六条 操作权限风险是指由于权限管理不善、滥设滥用、直至丧失权限应有的内控作用，对总行以及各销售网点的经营管理造成潜在的风险因素，如工作人员利用自己的权限犯罪、盗用他人权限犯罪、内外勾结联合犯罪等。
第七条 操作权限风险防范措施 （一）健全制度，加强内部风险控制：严格执行权限的申请、审批、设置与变更、取消、监督、档案管理的有关规定程序和标准，宁紧毋松、宁缺毋滥。
（二）加强内部内审监督：采取实时内审和专项内审相结合的方法，对权限管理的使用情况、权限管理情况进行监督，发现问题及时纠正并上报，并对重要权限重点监督，以堵疏漏。
（三）加强思想教育，提高员工的思想认识：教育员工依法、依德从业，以主观防范为主、客观防范为辅，防患于未然。
第四章 日常业务风险及防范 第一节 开户 第八条 开户证件不全或证件虚假风险是指在客户申请开立基金账户时，由于开户的身份、证件的有效性、真实性存在问题或证件不齐全，柜员未严格审验或由于疏忽而引发的纠纷、赔偿等，从而给我行带来的风险。
第九条 开户证件不全或证件虚假风险防范措施 （一）认真审查客户证件是否齐全，否则不予开户。 （二）认真审验开户证件的有效性，提交过期证件、非指定证件、伪造证件（人力所能判断出来的）的，一律不予开户。
（三）认真审验开户证件、开户人身份的一致性，存在不一致情况的（包括人与证件、证件之间）不予开户。
（四）认真审查法人开户提交的授权委托书的有效性、授权范围、授权时间，特别注意授权权限的合理性。
第十条 客户资料不合要求风险指由于柜员未做记录，预留印鉴不全，未留存开户资料或留存资料不全、填写有误等原因，导致以后发生纠纷、资金被冒领等造成我行的赔偿责任风险。
第十一条 客户资料不合要求风险防范措施 （一）认真审查客户填写的《开户/销户申请书》，要求填写的内容必须准确、完整、清晰，不得涂改，并审查所填写的内容与提交证件的一致性。
（二）根据《开户申请书》完整地录入开户资料，经核对及客户确认后提交。 （三）严格按规定留存有关当事人身份证件、营业执照等开户资料的复印件、法定代表人证明书及授权委托书的原件，预留印模样件等资料。
（四）严格按我行个人存款账户实名制的办法操作，做好开户时审核和对客户身份进行联网核查。 第二节 委托 第十二条 委托方式是指柜台委托。柜台委托包括验证、审单、录入申请三个环节的风险。
第十三条 验证风险指工作人员未严格审验客户证件，造成客户基金被盗买盗卖，导致我行承担赔偿责任的风险。
第十四条 验证风险防范措施：认真审查客户证件的齐全性、有效性，审验证件、持有人和客户资料三者之间的一致性，严格校验密码，若有问题，均不予受理客户的委托。
第十五条 审单风险指委托单据填写不规范或有误，从而有可能引发纠纷或赔偿责任的风险。
第十六条 审单风险防范措施：认真审查委托单的填写是否完整、清晰，不得接受填写不全、字迹模糊或涂改过的委托申请；认真审核委托单的几大要素：账号、委托日期、买卖品种、买卖方向、数量、具体委托时间、客户签字等，审查委托申请是否符合基金交易规则（数量最低或最高限制、基金状态），不符合要求时，要求客户更正并签名确认，同时按手印。
第十七条 录入风险申请指由于工作人员疏忽或操作失误，造成错误录入，给投资者造成损失而引发的纠纷或赔偿责任。
第十八条 录入风险防范措施：录入客户申请时认真检查录入内容与客户委托单的内容是否一致，并将流水号抄录于委托单上，以便于撤单和查询，通过客户输入密码进入操作界面。
第三节 查询与信息提供 第十九条 查询与信息提供风险主要是指由于向客户提供了不及时或错误的信息资料，影响了客户的投资行为，给客户造成损失的风险。 第二十条 查询与信息提供风险防范措施： （一） 工作人员应尽职尽责，保证在开市前及时完成信息摘录并公告；同时，加强自身的学习，掌握基金及其相关的专业知识，为客户提供良好的服务。
（二） 保证信息来源的合法性、权威性、时效性以及摘录的准确性，严禁断章取义误导投资者。
（三） 向客户提供的任何投资分析和咨询的同时向客户表明，银行对客户因按我行基金销售人员建议和分析进行投资而引起的亏损，我行不负任何责任。
（四） 向客户提供的投资建议应当有理有据、认真负责，不得随意发表观点或建议。
第四节 其他业务及异常交易的处理 第二十一条 其它业务包括客户资料修改、冻结与解冻、质押与解押、挂失与解挂、销户等业务环节。其风险表现为：账户被非法冻结与解冻、非法挂失与解挂、非法质押与解押、非法撤消或误撤，以及客户资料被非法变更等，从而给客户造成损失，引发纠纷或承担赔偿责任。
异常交易包括：投资者频繁开立、撤销账户的行为、投资者短期交易行为、基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为、违反销售适用性原则的交易、超过约定时间进行资金划付的行为、巨额申购、巨额赎回、同一日内反复在同一或不同网点申购或赎回等行为、反洗钱相关法律法规规定的异常交易等。
第二十二条 其它业务及异常交易风险防范措施： （一）办理上述业务，除挂失业务可以由代理人代办之外，其他业务均要求本人临柜办理，不能委托他人代理。
（二）严格执行我行的有关规章制度和业务操作流程。 （三）认真审验客户身份证件的有效性、齐全性，证件、账号及经办人的一致性，交易密码正确与否，任何一项存在问题，一律不予办理。
（四）基金账户销户时，必须保证账户状态正常，账户基金余额为零。 （五）操作完毕后，认真核查操作是否完成。 （六）留存客户及有关当事人的身份证件的复印件、授权委托书原件、相关账户资料的复印件等。
（七）当基金销售业务发生异常交易时，基金销售网点应在大额交易登记簿及时记录异常交易并反馈至总行；总行应积极与基金公司联系，通过协商，妥善制定应对措施，及时通知基金销售网点/基金投资者，保障基金销售业务的正常秩序和稳定开展。
第五节 重要凭证管理 第二十三条 重要凭证包括客户资料（开户/销户申请书、客户资料变更申请书及有关证件或其复印件）和业务记录（委托单、数据备份等）。相关业务凭证自交易记账当年起至少保存15年。重要凭证资料保管不善，可能对以后的查询、对证及司法机关办案等造成不利的影响，从而引发纠纷、赔偿或罚款的风险。
第二十四条 重要凭证资料保管不善风险防范措施： （一）严格执行有关档案管理制度，妥善保管重要凭证资料，并指定专人负责档案的封存与查阅登记工作。
（二）对客户资料进行归档管理，并按资金账号或基金账号的顺序存放。 （三）业务记录按日期顺序进行归档、装订或装袋留存，电脑数据异地备份。采取必要的防盗、防蛀、防潮与防火措施做好凭证资料的保全工作。 第二十五条 泄密风险指工作人员无意或有意泄露客户的资金、账户交易情况及交易密码，导致客户遭受不必要的损失或影响，给我行引发纠纷或承担赔偿责任的风险。
第二十六条 泄密风险防范措施： （一）加强对员工的职业道德教育，树立和培养员工的责任感、自律意识和风险防范意识。
（二）尽量缩小重要信息资料的知情人范围，通过权限设置控制客户账户的保密性，要求有关权限使用者及权限管理员经常变更权限密码。
（三）打印交割单、对账单等资料或查询有关客户信息资料时，必须要求客户出示有效证件或按密码办理；邮寄对账单必须经过客户申请和许可。
（四）成交回报揭示、基金认购确认配号对照单等公示资料，不得泄露客户姓名、账号、身份证件号码等内容。
第五章 资金交收风险防范及反洗钱规定 第二十七条 资金交收风险及防范是指由于资金头寸不足，造成的支付困难或发生违约责任的风险，风险主要包括销售商方面的风险，即由于基金销售网点或客户透支，总行资金周转发生困难的风险；基金清算行方面的风险，即基金清算行不能按时支付客户赎回资金的风险。
第二十八条 资金交收风险防范及反洗钱措施 （一）各基金销售网点必须保证客户在进行基金投资时缴存足够的资金，严禁为客户垫款；
（二）各基金销售网点应保证向总行资金及时上划大额认购或申购基金的款项，保证总行资金中心头寸的充足；
（三）每个工作日冻结的基金销售网点的申购基金款项及时转入基金结算专用账户，并统一与基金托管银行或清算行进行资金清算及款项划拨；
