对商业银行合规经营的几点思考

银行合规心得感想(5篇)银行合规心得感想篇1在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。

这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。

如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。

通过对《代价》警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。

(一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。

以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。

银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。

(二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。

商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。

建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。

强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。

(三)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。

银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。

弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。

同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。

(四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。

不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。

警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。

进行警示教育，应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识。

商业银行合规心得体会范文（3篇）商业银行合规心得体会1在学习了信用社各项规章制度及合规操作等文件以后，我对合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。

近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，形势非常严峻。

纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。

据统计，仅20__(请自填)年全国银行机构共发生各类案件1272件，涉案金额54。

1亿元，其中大量发生于柜面业务中，如再加上差错事故或其他涉讼事件，银行业柜面操作风险损失远大于此。

“合规”是是指企业及其员工的行为应当符合法律法规、监管规定、自律规则、公司内部制度以及诚实守信的道德准则，以防范不合规行为引发的法律责任、行政处罚、财务损失或者声誉损失。

经过不断的发展，合规已经成为国际金融行业普遍遵循的基本准则和独特的风险管理技术，得到了普遍认同。

在我国，一些商业银行，尤其是外资商行对合规工作给予了关注，但是合规管理却尚未得到普遍重视，合规风险问题依然十分突出。

因此，充分借鉴合规管理的国际经验，对完善我国银行治理结构与规范经营具有重要意义。

传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。

尽管我国商业银行合规风险管理起步较晚，但随着银行业对外开放力度不断加大，国内银行特别是国有银行股改上市取得初步成功并逐渐与国际接轨，加强合规风险管理成为国内银行的自主要求，加之监管部门高度重视合规风险管理，下发了《商业银行合规风险管理指引》，为合规管理工作提供了指导。

近几年，我国银行业合规风险管理取得了比较大的进展，但与国际银行业相比仍有很大的差距。

一、国内银行对合规风险管理意识淡薄，没有引起足够重视。

之前大多数商业银行都是重业务拓展，而轻合规管理，合规风险并没有被商业银行提到一个单独管理的位置予以重视，并且在此之前针对商业银行合规风险管理的文献较少，自《商业银行合规风险管理指引》发布以来，合规风险管理才受到大多数人的重视。

合规经营管理心得体会合规经营是银行稳健运行的内在要求，是防范金融案件的基本前提，也是每个建行员工必须履行的职责。

时间过得很快，我在对公条线已经工作六个年头了，从一名网点经理转型到对公客户经理，经历了很多人，很多事。

我就对公业务条线谈谈自己的几点感受。

首先是为什么要做好合规经营，因为合规经营是防范操作的需要;因为合规经营是完善商业银行制度体系的需要;因为合规经营是对我们自己更好的保护。

其次是如何做好合规经营，目前对公条线在管理、业务、流程等方面与合规经营息息相关，怎样才能市合规经营深入人心，促进业务健康发展。

我觉得要做到以下三个到位：第一：合规理念宣传到位。

思考方式决定行为，必须让合规的观念渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、落实到每个业务环节中。

建行常德澧县支行以往是有惨痛的教训，支行班子吸取以往的经验教训，在如何做好合规经营工作上花了心思。

首先是在客户经理组每周工作例会上，客户经理轮流做东讲一个案列，内容是如何合规经营，自己经历的事或者看到的事都可以。

每个客户经理认真剖析自己所经办的业务，遇到不能把握的点，大家会一起讨论，在全行开职工大会时，也会安排这个会议主题，员工代表就如何做好合规经营畅谈自己的做法。

第二：合规经营操作到位。

“合规操作，从我做起”。

管好自己、监督别人、坚持流程、善于沟通。

同事之间要多沟通、多交流、相互学习、相互提醒。

自己不懂的业务，模棱两可的业务及时向上级行主管部门业务人员请教，向业务能力好的同事领导请教，一定要到把问题弄清楚搞明白。

绝对不能盲目操作。

坚决做到按规操作。

第三：监督机制管理到位。

要将合规经营落实情况考核纳入业绩考核系列，要建立奖罚并重的专项考核激励机制，建行常德分行一直以来对合规经营工作高度重视，将此项工作放在首位，没有合规经营业务就不能健康发展。

我们要让合规经营深入人心，要人人讲合规，人人做事合规。

总之我们要把我行“诚实、公正、稳健、创造”的核心价值观牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念伴随我们每一天的工作。

银行合规经营心得8篇“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。

合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。

合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。

为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。

围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：我眼中的合规我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自己，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。

对策推荐：1、强化合规意识，加强道德教育。

“思考方式决定行为和成就。

”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。

一是强化法纪意识。

用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。

二是强化奉献意识。

引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。

三是强化自觉意识。

引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。

四是强化群众意识。

引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。

2、培养良好习惯，提高执行潜力。

如何实现合规经营?1、树立合规的经营理念。

合规的经营理念是银行正确发展的首要价值导向,合规经营理念是否得以树立不仅关系我行整体的合规管理水平,还关系到全行发展的道路选择。

正确的合规经营理念促使我行在法律法规框架下开展经营活动,把本身经营行为主动纳入规章制度约束范围,变被动守法为主动遵法。

2、培育良好的合规经营文化。

合规经营文化是企业文化重要组成部分,良好的合规经营文化是解决发展中问题的根本途径。

一个银行如果整体呈现良好的合规文化氛围,那么整个经营就会按照合规的节奏开展,全体员工也都会将日常经营行为变成下意识的合规行为,从而减少违规行为带来的风险。

3、建立合规经营运行机制。

合规经营活动开展,离不开合规运行机制,高效合规的运行机制不仅是经营活动的载体,同时也是合规经营最有力的保障。

(1)决策机制。

合规经营的首要前提是建立健全经营管理制度、经营决策,如何能保证做出的决策合规、科学。

首先要做到位决策内容的合规。

任何决策的出台必须依据国家的法律、法规、规章以及其他制度性文件要求,符合国家的大政方针,因为违法的决策必然导致违规的结果。

其次要做到决策的流程合规。

现代企业制度要求企业的决策层做出任何决策,必须遵从高效民主的决策程序,银行业更是如此。

一项决策的出台应严格按照法律规定以及企业章程的要求,区分不同等级、授权权限、业务类别,确保合规制度合规地出台。

(2)决策执行机制。

高效的执行力是高层决策从纸面文件到实际经营的必经阶段,是银行在激烈的市场竞争中拔得头筹关键砝码。

决策高效合规地执行,取决于三个方面高效落实:一是要迅捷的传达渠道;二是有序的组织安排;三是踏实的操作行为,三个方面层层递进,互为促进,三位一体,缺一不可。

(3)监督检查机制。

经营决策经过执行阶段的落实,最终能否取得最初制度设计的意义,能否收获“真金白银”的经营业绩,唯一标准就在监督检查机制正常运行。

监督检查机制一是通过日常检查,发现决策在实际工作中存在的问题,及时反馈决策层,从而及时调整决策,避免更大的风险;二是通过严谨监督机制,惩处违规人员违规行为,从而保证决策完整得到贯彻落实。

银行合规心得4篇_银行合规学习体会“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

下面是店铺，为大家准备的银行合规心得，希望可以帮助大家学习银行合规知识!银行合规心得范文1：银行合规学习心得近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。

本人通过这次的学习活动总结了以下心得：一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。

合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。

二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。

合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。

合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。

很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。

但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。

合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。

这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。

银行合规管理的几点思考杜卫华　陕西宝鸡金台农村商业银行股份有限公司摘要：对于银行而言，承担风险与管理风险是一项基本职能，而合规管理则是做好该工作的重要途径。

基于近年来金融案件发生的频繁程度，为了使得银行可以在不断重新发展的背景下做好稳健经营，就需要加强合规管理。

本文在分析银行合规管理现状的基础上，提出几点有针对性的合规管理建议，以期可以为相关工作人员提供参考。

关键词：风险；合规管理；管理现状；管理建议前言以现代经济发展来看，金融占据其核心地位，而银行又是我国金融行业的主体，因此银行的发展对于我国经济社会发展的影响是不言而喻的，要想保证银行业能够正常运营与顺利发展，就需要尽可能降低金融案件发生概率，为此就必须详细分析当前合规管理不足，并以此为基础，大力推进银行合规管理工作，提升银行业的竞争力。

一、当前银行合规管理存在的不足(一)欠缺合规文化建设合规文化是影响工作人员工作标准与否的重要部分，对于银行而言，良好的合规文化能够促使工作人员严格按照监管机构要求，法律法规要求以及银行自身规章制度要求，采用标准与准确的业务操作。

然而基于现阶段对银行合规管理现状的分析来看，目前银行对于合规文化建设缺少重视，导致当前银行合规氛围不足，影响着银行工作人员业务操作准确性，给银行运营造成了更大的风险，不利于银行业发展。

目前银行欠缺合规文化建设主要体现在以下两个方面：第一，现阶段，更加注重银行工作人员业绩，在该种状态下工作人员工作压力较大，在具体工作过程中员工更加重视自己的绩效工资以及业务发展，此时员工对于合规经营的重视度较低。

另一方面，在利益驱动影响下，由于现阶段违规成本相对较低，而业绩所带来的收益远比违规所支出的成本要多，在该种工作背景下就会出现违规行为，增加操作风险，更违反了相关法律法规或银行本身所制定的管理制度。

(二)合规管理意识薄弱根据对现阶段银行运营具体情况来看，操作违规的现象经常会发生，这不仅与当前我们所采用的操作方式和手段有关，同时也与银行合规管理意识薄弱脱不开干系。

银行合规经营心得10篇银行合规经营心得（一）：最近，我行为倡导合规文化建设，透过案例再现，我深切感受到合规文化建设的重要性和必要性，感触颇多。

一、增强职责意识，加强职责监督首先，我们应真正认识职责心的重要性。

不论在会计岗位或是信贷岗位，不论在前台岗位还是后台岗位，我们每位员工应时刻意识到自己所肩负的职责。

不论业务是生疏还是熟练，不论业务是忙时还是闲时，不论人员是紧时还是松时，我们都要严格按章办事，按规操作。

如果我们对自己的工作产生厌倦、松懈情绪，失去热情，思想上麻痹大意，漫不经心，对自己经办的业务审核不细，把关不严，不思不想不探究新的风险点，那么，潜在的风险可能已构成，无心的闪失将酿成案件。

我们务必时刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能给客户带来很大麻烦;我的微小失误，可能给建行带来巨大损失。

”其次，职责心是一种约束。

我们看过、听过很多的警示教育案例，多数案件的发生源于职责意识不强。

案例中，有的人对身边人违规的苗头和迹象不闻不问，视而不见;对行为异常的人，作为同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出异议还因自己不照章办事无形中为作案人员开了绿灯……因为职责心不强，我们未能及时发现和制止违规行为;因为职责心不强，我们给有心作案者带给了便利。

倘若每个人在对自己负责的同时同样对他人负责，那么，我们相互监督的制约机制就不是一句空话，实现平安建行的目标不会遥远。

二、加强学习，提高自身素养，树立牢固的职业操守作为金融业的员工，业务学习固然重要，但思想觉悟的提高道德品质的升华更需要透过学习来保证。

一方面，我们应自觉学习，学习内部各种制度、禁令，明白什么可为什么不可为;多读报多看新闻，学习好人好事，以正能量的人物为榜样，思想上到达拒腐蚀防腐蚀的高度。

另一方面，我们不能因周围环境的影响而无视职业操守。

我们的周围，不乏穿名牌开豪车的人，我们不能因为羡慕效仿而丧失职业操守;在我们的员工周围，个别人破了制度，坏了规矩，侥幸获得一时的利益，作为同一环境的其他员工，不能因“他这么做了”而产生“我也能够这么做”的非分之想，不然，将深陷其中，不能自拔。

商业银行合规风险管理的思考与建议引言：随着加入世贸组织过渡期的结束，中国银行业完全实现对外开放。

合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。

因此，完善银行业合规风险管理已是我国商业银行当前刻不容缓的重要任务。

一、合规风险管理的内涵及作用合规指银行遵循法律、条例、准则、相关的自律组织标准和行为的守则的活动。

合规风险是指银行因未能“合规”而可能遭法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动，它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。

因银行业经营风险的特点，在吸取大量银行案件的教训后，银行业合规问题日益引起监管者和商业银行的高度关注和重视，合规管理作为专门的银行风险管理技术也日益得到全球银行业的普遍认同。

2005年4月，巴塞尔银行监管委员会发布了《银行的合规与合规管理部门》指导性文件，对银行的合规管理提供了框架性指导，以敦促并指导银行业金融机构建立起有效的合规政策和程序，推进银行机构的稳健经营。

合规建设在银行管理中的作用是指银行主动识别合规风险，持续修订合规管理制度，采取惩戒措施，避免违规事件发生，持续管理合规风险的动态过程。

加强合规建设，建立和完善合规管理工作体制、机制，对于银行业市场化改革具有深远的影响和意义。

二、我国商业银行合规风险管理存在的主要问题长期以来，我国商业银行一直未将合规作为一个重要的风险源来管理，更没有将合规风险管理摆上应有的重要位置，与巴塞尔银行监管委员会关于银行合规管理的一系列要求相比存在较大差距，目前我国商业银行在合规风险管理中存在以下问题：（一）合规风险管理意识普遍比较淡薄由于认识上的误区和理念上的偏差，商业银行合规风险管理意识普遍比较淡薄：一是重业务拓展，轻合规管理。

金融企业各级机构往往把目光局限于完成考核任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规性管理，有些营业机构甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩，加大了银行合规经营风险。

银行合规心得体会银行合规心得体会（精选18篇）我们有一些启发后，应该马上记录下来，写一篇心得体会，这样有利于培养我们思考的习惯。

很多人都十分头疼怎么写一篇精彩的心得体会，下面是店铺整理的银行合规心得体会，仅供参考，大家一起来看看吧。

银行合规心得体会篇1业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。

自从银行诞生之日起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。

传统的银行风险有市场风险、信用风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。

合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。

一、建立合规风险管理的必要性如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银行内控各环节上的失控，使银行的内部控制机制失效。

我国的银行业一直没有将合规视为风险管理的一项活动，很多银行还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门，且具体事务只是按照相关监管部门的要求进行，并没有主动建立有效的合规管理机制，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，长期以来合规一直不是银行重点关注的风险领域。

因此，国内商业银行建立长效合规风险管理机制势在必行。

二、建立合规文化教育的重要性合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。

合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。

在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策者在进行决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要求纳入到考虑范围中，并作为进行决策的基本出发点。

合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。

风险无小事，合规心中留。

关于商业银行合规问题的几点认识关于商业银行合规问题的几点认识邮储银行法律与合规部总经理余红永合规，即符合规定，这里特指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

合规有狭义和广义两种理解，狭义的合规仅指符合“外规”，即外部法律、规则和准则；广义的合规除了符合“外规”，还要符合“内规”，即银行内部规章制度。

合规管理是商业银行一项核心的管理活动。

结合国内商业银行合规管理实践，笔者从广义的合规角度，简要阐述对银行合规问题的几点认识，以期抛砖引玉。

合规与发展的关系“合规”自2005年由巴塞尔银行监管委员会在《合规与银行内部合规部门》中正式提出以来，其与发展的关系就一直是业内讨论的焦点之一。

“合规创造价值”、“合规促进发展”的理念在银行经营管理中被广泛认同和宣传。

但在实际操作中，尤其是当合规与完成经营任务、实现利润目标发生矛盾时，不少从业人员仍然会选择“合规让位于发展”。

笔者认为，没有正确认识和把握合规与发展的关系是出现上述问题的主要原因。

银行业是经营风险的行业，世界各国银行监管当局都制定了严密的监管规则，对银行施行严格的监管，以促进银行持续稳健经营，维护金融秩序稳定。

应当看到，银行监管规则并不是凭空产生的，而是从众多损失事件中吸取教训、总结经验后得来的，小到一笔不良贷款，大到一起资金案件，直至一轮金融危机，都为制定和完善监管规则提供了反面素材。

每次大的国际性金融风险事件发生后，巴塞尔银行监管委员会及各国金融监管当局都会及时跟进研究，据以完善监管规则，乃至对原有监管体系进行重大变革。

笔者认为，银行监管规则是用实实在在的损失甚至是经营失败换来的，具有规律性和普适性。

而银行内部制度是在落实监管规则的基础上，结合自身经验和实际情况制定的，具有科学性和针对性。

银行严格执行这些规则和制度，就是在吸取教训、避免损失，也就是在创造价值。

有观点认为，只要收益可以覆盖风险，就不必在乎业务操作是否合规。

笔者认为，这种观点没有正确认识合规风险与其他风险的区别与联系。

银⾏合规⼼得体会（通⽤7篇）银⾏合规⼼得体会（通⽤7篇） 当我们受到启发，对⽣活有了新的感悟时，可以将其记录在⼼得体会中，这样可以帮助我们分析出现问题的原因，从⽽找出解决问题的办法。

是不是⽆从下笔、没有头绪？下⾯是⼩编为⼤家整理的银⾏篇），欢迎⼤家借鉴与参考，希望对⼤家有所帮助。

合规⼼得体会（通⽤7 根据四川省城市商业银⾏协会关于xx年合规线上学习的要求，在规定时间内保质保量完成了38门合规课程的学习，合规是银⾏稳健运⾏的重点，也是每⼀个员⼯都应履⾏的职责。

结合平时实际⼯作，对职业道德、合规意识、监督防范意识有了更深刻的学习。

现就此次学习总结⼏点⼼得体会。

随着银⾏业间竞争压⼒，互联⽹⾦融带来的冲击，部分银⾏存在重业务发展，轻视价值观的引导，对价值观的重要性认识不⾜，把业务⼯作视为硬指标，把思想政治教育当软任务，过于重视⼯作业绩，思想政治教育脱离实际业务⼯作，缺乏经常性岗位职责，职业道德，制度刚性的教育。

通过这些⽅⾯存在的问题更要求我们员⼯要加强合规学习，遵守法律法规，恪守⼯作纪律。

1、增强合规意识，加⼤思想教育 对银⾏员⼯的⼈⽣观、价值观、世界观进⾏全⽅⾯研讨，增强⾃觉抵制腐朽思想侵蚀的能⼒。

银⾏⼀线员⼯经常接触⼤量现⾦的管理、使⽤，在这个过程中会⾯临⾦钱的诱惑，可能会受欲望驱使，对管理的资⾦进⾏⾮法侵占或挪⽤，也会受⼀些不法分⼦的腐蚀。

把合规教育、思想道德教育渗透到业务、经营、管理、财务、分配等各个⽅⾯，紧紧围绕业务、经营管理。

坚持把做好⼈的⼯作放在重要位置，与业务⼯作⼀起抓，思想道德教育要为防范和化解⾦融风险构筑思想防线。

要把经常性的思想教育、严格的管理、严厉的惩处结合起来，建⽴思想、制度、法律三道防线，内在约束和外在约束有机结合，从根本上遏制⾦融案件的发⽣和⾦融违规⾏为的发⽣。

通过思想道德教育，使员⼯认识到规范经营、严格管理的重要性，疏于管理的危害性。

教育员⼯，使员⼯不敢、不想、不愿、不能作案。

基层商业银行实施合规经营的对策建议第一篇：基层商业银行实施合规经营的对策建议基层商业银行实施合规经营的对策建议“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

[1]合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。

合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。

合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。

一、基层商业银行合规经营现状无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——成为一种好看的摆设而已。

在银行的经营活动中，目前仍存在一些不合规现象。

1．合规理念、认识存在差距。

合规的观念、意识、文化还没有完全深入到各级管理人员和全体员工思想中，进一步转化为员工的自觉行动。

一些单位对合规、合规风险和合规经营的认识比较模糊，思想上重视不够，行动上存在偏差。

面对改革竞争的压力，一些员工对领导丧失原则，盲目顺从，使领导批示凌驾于规章制度之上。

2．合规工作基础薄弱。

一是合规经营工作缺乏系统性。

应该说目前银行各项制度还是比较健全的，但合理管理规定散布在各阶段制定的各项业务规章中，没有形成较为系统、适用的合规经营手册，使员工难以进行全面系统的合规学习。

二是主动合规意识不强。

如果员工对制度的学习、重视程度不到位，就会在执行制度上有偏差。

通过对各类案件的分析，一个明显的事实说明，尽管案件的表现形式有不同特征，但其内在原因都有一个共同的特点：违章操作，可以说每一个案件背后，都有一个违章操作的典型事例。

3．激励考核不到位。

一是考核体系不够完善，缺乏对合规经营的量化考核，导致基层员工片面追求以规模和数量扩张为特征的业务发展。

二是罚多奖少。

一旦被外部监管机构或上级单位查出违规行为，则可能遭受经济处罚、行政处分，而合规工作做得较好，也会被认为理所当然，从没有表彰或者奖励。

银行合规心得体会(汇编15篇)银行合规心得体会1俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。

如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。

“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。

”“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。

”工作中，这样的情况时有发生。

“较真”，听起来颇有轻视之意，但仔细琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与基础。

举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务，其中一个环节是填写特殊业务信息核对表。

对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊，而我们的柜员有时看到客户如此着急，也就急匆匆地给办了。

殊不知，这种行为是坚决不可取的，它会引发潜在的风险。

金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许许多多的工作经验教训里来的。

从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是因为违规造成的？哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的？柜面服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅是简简单单的收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台。

“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。

”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。

一些员工在被检查发现问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。

商业银行合规工作管理思路商业银行是金融机构的重要一员，其合规工作严重影响着金融体系的稳定和健康发展。

为了确保商业银行的合规运营，银行管理层需要建立一套科学、严谨的合规工作管理思路。

本文就商业银行合规工作管理思路进行探讨。

一、设立合规部门商业银行应设立专门的合规部门，负责制定合规政策和规章制度，监督和评估各部门的合规情况。

合规部门应设立相应的岗位，配备专业合规人员，确保合规工作的专业性和有效性。

二、建立合规框架商业银行应建立完善的合规框架，包括法律法规合规、内部合规制度、风险管理和内控等内容。

合规框架应与银行业务相结合，全面覆盖银行各项业务和管理活动，确保合规工作全面有效开展。

三、制定合规政策商业银行应制定详细的合规政策，明确各项规定和要求。

合规政策应涵盖反洗钱、反恐怖融资、信息披露、客户身份验证等方面，确保银行运营符合法律法规要求。

四、加强风险管理商业银行应加强风险管理，建立合规风险评估机制。

银行管理层应对各项业务和管理活动进行风险评估，及时发现和解决潜在合规风险，避免合规风险的发展和扩大。

五、加强内部合规监督商业银行应加强内部合规监督，通过内部审计、自查自纠等方式，监督和评估各部门的合规情况。

内部监督应定期开展，及时发现和解决合规问题，确保合规工作的有效开展。

六、建立合规培训制度商业银行应建立全员合规培训制度，培养员工的合规意识和风险意识。

银行管理层应定期组织合规培训，提升员工的法律法规素养，加强合规管理能力，确保全员合规。

综上所述，商业银行合规工作管理思路对于保障银行经营安全、稳定和可持续发展具有重要作用。

商业银行应建立起严密的合规管理体系，规范合规流程，确保合规工作的全面有效开展。

只有如此，才能有效防范合规风险，维护金融市场秩序，促进金融行业的健康有序发展。

银行合规经营心得体会范文五篇银行合规经营心得体会(一)在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。

推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实带给强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。

下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。

“基础牢固，稳如泰山;基础不牢，地动山摇”。

风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。

如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。

要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工构成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服务意识。

现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争潜力的当务之急。

从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。

在当前市场竞争越来越激烈的状况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。

这就要求我们务必树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，透过有效的市场营销促进业务的快速发展。

__银行合规心得体会范文（精选6篇）银行合规心得体会1合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障我们自我切身利益的有力武器。

透过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。

作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规好处重大。

此刻就这次学习谈谈自我的体会：一、对合规经营的认识理解合规经营是防范商业银行操作风险的需要。

合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

合规经营是完善商业银行制度体系的需要。

银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。

银行的发展必须要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

合规经营是银行实现发展目标的重要保证。

合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。

在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。

有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。

细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自我和广大客户的权益的潜力。

思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。

每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。

其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。

再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

合规操作到位。

合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。

所以一是管好自我。