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中国银行个人外汇存款业务管理办法附件：中国银行股份有限公司个人外汇存款业务管理办法（暂行）第一章总则第一条为了规范个人外汇存款业务管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》等相关法规，制定本办法。
第二条个人外汇帐户按主体类别分为境内个人外汇帐户和境外个人外汇帐户。
一、境内个人是指持有中华人民共和国居民身份证、临时身份证件、户口簿、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民。
二、境外个人是指持护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的外国公民（包括无国籍人）以及港澳台同胞。
三、个人外汇存款管理遵循实名制管理相关规定。
第三条个人外汇存款帐户按交易性质分为外汇储蓄帐户、外汇结算帐户、外汇资本项目帐户，其中外汇储蓄帐户、外汇结算帐户属于经常项目帐户。
第四条存款银行对境内个人和境外个人的外汇存款负责保密, 法律、法规和监管规定另有要求除外。
第五条各行应根据有关反洗钱规定对大额、可疑外汇交易进行记录、分析和报告。
第六条本办法适用于境内营业网点。
第二章个人外汇储蓄帐户第七条个人可以凭本人有效身份证件在银行开立外汇储蓄帐户, 所开立帐户户名应与本人有效身份证件记载的姓名一致。
外汇储蓄帐户一、存款利息按中国银行股份有限公司公布的个人外币存款利率计付外币利息。
二、存款遇利率调整，活期存款按支取日或结息日活期存款利率计息，定期存款按存入日定期存款利率计息。
三、活期存款每年12月20日结息。
四、定期存款到期续存，按续存日的定期存款利率计息；到期未支取又不办理续存手续，过期部分按支取日的活期存款利率计息。
五、定期存款提前支取，按支取日活期存款利率计息。
第十四条存款支取一、存款支取凭借记卡、存折、存单和开户时约定的支取方式办理。
二、无论现汇帐户或现钞帐户，支取外币现钞时，单位货币以下的辅币，按支取日外汇牌价折人民币支取。
三、未到期的定期存款，存款人如因特殊需要提前支取，可凭有效存款凭证和存款人有效身份证件，按开户时约定的支取方式办理。
中国工商银行外汇汇款暂行办法文章属性•【制定机关】中国工商银行•【公布日期】1989.07.06•【文号】[89]工银发字第114号•【施行日期】1989.07.06•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文中国工商银行外汇汇款暂行办法（１９８９年７月６日＜８９＞工银发字第１１４号）为了做好外汇汇款，更好地为国内外客户服务，制定本办法。
一、汇款的对象、条件和种类（一）凡国内机关、团体、学校、企事业单位（包括外商投资企业）、个人，均可向已开办外汇业务的当地工商银行申请办理外汇汇出汇款。
（二）凡国外的机关、团体、企业、个人以及海外华侨将其资金汇到国内来，均可委托已开办外汇业务的各地工商银行解付。
（三）汇款人办理汇出汇款时应根据国家外汇管理局等部门的有关规定，向银行提供有关批准和证明文件。
（四）汇款方式有三种：电汇、信汇和票汇。
（五）各项费用按收费标准收取。
二、汇出汇款（一）汇出汇款的申请１．汇款人委托我行办理汇出汇款时须填具汇款申请书，这是银行办理汇出汇款的基本依据，也是汇款人和银行之间的责任契约。
２．汇款人须将汇款申请书书写清楚（最好用英文打字，港澳地区可以使用中文），注明汇款方式，汇款金额（包括外币符号），汇款人的名称、地址，收款人名称、地址（包括国名、城市名等），如收入帐户，须注明开户行的全称、地址、帐号、户名。
如有附言，亦须填明。
此外，还应注明有关国外费用由谁负担。
３．外商投资企业从其存款户中支付货款汇往境外时，可到银行直接申请，并交验进口发票，提单或其他证件。
如属预付货款，不能提供以上证件，应事先报当地外汇管理局批准，待进口后，再办理进口核销手续，如汇款超出正常的业务范围（如利润汇出、资本转移、境外机构所需经费及企业清理后外方投资者分得资本等）均应先报当地外汇管理局批准，再向银行提出申请。
（二）汇款前银行应认真审查１．汇款是否符合有关规定，提供有关批准和证明文件是否齐全。
单位外汇存款业务管理办法（暂行）编制部门：版次号：生效日期：年12月25日目录修改与审批记录..................................................................................... 错误！未定义书签。
第一章总则 . (2)第二章组织与职责 (3)第三章外汇存款业务管理 (3)第一节外汇存款业务基本规定 (3)第二节外币单位活期存款管理 (5)第三节外币单位定期存款管理 (6)第四节外币单位七天通知存款管理 (8)第四章附则 (10)附件： (11)第一章总则第一条为规范银行（以下简称“本行”）外汇存款业务的管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《结汇、售汇及付汇管理规定》和《境内外汇账户管理规定》等相关法律法规，结合本行业务发展需要，制定本办法。
第二条本办法适用于单位客户在本行的外汇存款业务。
第二章组织与职责第三条总行负责单位外汇存款管理办法的制定、修改、执行以及监督与管理。
第四条总行是单位存款的组织部门。
管理职责包括：（一）开展市场调查，开发和推广单位外汇存款新品种；（二）监测分析存款变化趋势，及时研究解决实际问题，提出加强存款管理的意见。
第五条总行负责本行单位外汇存款业务的统计以及单位外汇存款利率的制定、修改以及监督与管理。
第六条总行负责与单位外汇存款业务相关的金宏工程数据的申报、落地检查及打包发送。
第七条总行负责单位外汇存款业务系统开发和维护。
第八条分支行按照总行授权办理外汇存款业务，分支行在办理单位外汇存款业务时需要一级柜员授权。
第九条分支行负责单位外汇存款业务核心系统业务数据录入的准确性、完整性，此业务数据在国际结算系统自动生成金宏工程申报的基础数据。
第三章外汇存款业务管理第一节外汇存款业务基本规定第十条本行外汇存款的对象（三）境内机构。
境内机构是指中华人民共和国境内（不含香港、澳门和台湾）的企业事业单位、国家机关、社会团体、部队等；（四）驻华机构。
中国农业银行关于印发《中国农业银行外汇资金管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】1999.08.11•【文号】农银发[1999]113号•【施行日期】1999.08.11•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文中国农业银行关于印发《中国农业银行外汇资金管理暂行办法》的通知（1999年8月11日农银发［1999］113号）各省、自治区、直辖市分行，各直属分行：为加强外汇资金管理，防范和化解外汇资金业务风险，保证外汇资金的流动性、安全性和效益性，现将重新修订的《中国农业银行外汇资金管理暂行办法》印发给你们，请遵照执行。
原总行1997年下发的《关于印发〈中国农业银行外汇资金管理暂行办法〉通知》（农银发［1997］189号）同时废止。
附：中国农业银行外汇资金管理暂行办法第一章总则第一条为进一步规范农业银行外汇业务经营行为，防范和化解外汇业务风险，保证外汇资金的流动性、安全性和效益性，依据《中华人民共和国外汇管理条例》，中国人民银行、国家外汇管理局有关规定以及农业银行资金营运管理制度，制定本办法。
第二条外汇资金管理是指严格按照外汇资金营运计划，运用系统内资金调度手段，对各属性、各种类外汇资金总量和结构进行主动调节和量化控制；监测与分析外汇资金流量，规范与控制外汇资金交易行为。
第三条外汇资金管理的原则是：统一管理、分级负责，防范风险，提高效益。
第四条本办法适用于各省、自治区、直辖市分行、直属分行及总行营业部（以下简称分行）。
第二章外汇资金管理的一般规则第五条农业银行实行统一管理、分级经营的外汇资金营运体制。
总行是全行外汇资金调度和管理中心，依据国家外汇管理制度和业务发展需要，合理安排调度外汇资金，保证外汇资金营运的良性循环。
分行是全行外汇资金调度与管理的中间环节，主要职责是依据外汇资金营运计划及有关政策制度调控辖内外汇资金，保证分支行外汇业务经营的正常进行。
外汇资金清算管理办法(暂行)编制部门：版次号：生效日期：年12月26日目录修改与审批记录.............................................................................................................. 错误！未定义书签。
第一章总则 .. (3)第二章组织与职责 (3)第三章外汇资金管理 (3)第四章外汇清算业务管理 (4)第五章安全监控 (5)第六章附则 (6)附件： (6)第一章总则第一条为规范银行（以下简称“本行”）外汇资金清算业务的管理，保证外汇资金的安全性、盈利性和流动性，提高境内、外外汇汇款和清算效率,根据国家外汇管理局相关规定，结合本行实际,制定本办法。
第二条本办法所指外汇资金清算管理是指本行外汇资金的筹集、运用和管理。
第三条本行外汇资金管理的基本原则是：集中管理、统一调拨、分级经营、比例控制、防范风险、讲求效益。
（一）集中管理，是指由负责对本行的外汇资金集中统一管理；（二）统一调拨，是指由负责对本行的外汇资金头寸实行统一调拨；（三）分级经营，是指总行及开展外汇业务的各分支行在规定的职责范围内组织经营资金；（四）比例控制，是指对本行外汇资金实行资产负债比例管理；（五）防范风险，是指密切注意外汇业务中潜在的风险，及时采取有效措施，切实防范外汇风险；（六）讲求效益，是指在安全性、流动性的前提下，外汇资金的运营坚持效益性原则。
第二章组织与职责第四条外汇资金清算工作由总行和进行组织，和各分支行具体实施。
第五条清算系统中SWIFT地址代码库由统一维护发布。
第六条和负责对外币同业账户集中管理。
第三章外汇资金管理第七条外汇资金包括：（一）存放境内账户行用于清算的外汇资金；（二）存放境外账户行用于清算的外汇资金；（三）辖内营业机构存放用于日常清算的外汇资金。
第八条外汇资金调拨管理。
（一）本行的外汇资本金由依据外汇资金分布、资金收益、收付汇等情况统一集中管理；（二）根据经授权的资金调拨凭证对本行的外汇资金进行合理准确划转。
银行汇出汇款项下押汇业务管理办法（暂行）第一章总则第一条为进一步规范本行汇出汇款项下押汇业务，切实防范风险，提高运作质量，促进汇出汇款押汇业务逐步实现规范化、制度化、程序化管理，根据国家外汇管理局的各项外汇政策、《银行结汇、售汇及付汇业务管理办法》和本行信贷业务相关管理制度要求，特制订本管理办法。
第二条本办法所称汇出汇款项下押汇（以下简称T/T （Telegraphic Transfer）押汇）是指在汇款结算方式下，本行根据汇款人申请，并凭其提供的有效凭证及商业单据，由本行代汇款申请人对外支付进口货款的一种贸易融资，汇款申请人在约定期限内偿还本行的上述款项以及由此产生的利息。
第三条本办法所规定的T/T押汇包括贸易项下货到付款押汇及低风险业务项下的预付货款押汇。
本行不办理非贸易项下及资本项下的T/T押汇业务。
第四条T/T押汇业务纳入全行统一授信管理。
第二章部门职责第五条总行国际业务部是本行T/T押汇业务的统一管理部门，负责对T/T押汇业务进行制度制定、业务指导、检查监督。
第六条总行授信审批部负责T/T押汇业务授信额度的核定，负责本行各级经营机构授权范围之外T/T押汇业务的审批。
第七条本行各级经营机构在授权范围内，根据授权依本办法办理T/T押汇业务。
第三章对象和条件第八条T/T押汇业务的对象：T/T押汇业务的对象是经工商行政管理机关核准登记的企、事业法人，实行独立经济核算，具有良好的进出口经营记录、资信状况以及真实对外付款项目，具有到期偿还押汇本金、利息的能力，银企配合意愿强的客户。
第九条申请T/T押汇的条件包括但不限于：（一）依法登记注册并有效存续的法人或其他经济组织；（二）申请人借款用途明确、合法，对外付款业务合法合规；（三）申请人经营合法合规、财务状况良好，贸易背景真实，收付汇记录良好；（四）资信状况良好，具有到期偿还T/T押汇本金、利息的能力；（五）与本行和其他银行的信贷业务往来状况良好，无不良信用记录；（六）在本行有对应的贸易融资授信额度（低风险业务除外）；（七）具有进出口经营权，进口商品在生产经营范围之内；（八）符合外汇管理局规定的对外付汇条件且系货物贸易外汇监测系统上分类的A类企业。
中国*＊银行单位客户外汇账户管理办法（暂行）目录第一章总则第二章部门职责第三章外汇账户的开立第四章外汇账户的变更与关闭第五章外汇账户的管理第六章附则第一章总则第一条为规范单位客户外汇账户的管理，依据有关《中华人民共和国外汇管理条例》、《境内外汇账户管理规定》等关于法律、法规和规章,特拟定本办法。
第二条本办法所称单位客户外汇账户是指*＊银行依据有关法人和其他组织的申请，为其开立的用于收付或存放外币资金的账户。
个人外汇账户、自由贸易账户、跨境人民币账户、资本项目外汇政策涉及的人民币账户、境外机构境内人民币账户等不适用于本办法。
第三条单位外汇账户的分类（一)依据有关钞汇属性的不同，单位客户外汇账户可分为外汇现汇账户和外汇现钞账户;（二）依据有关账户性质的不同,单位客户外汇账户可分为经常项目外汇账户、资本项目外汇账户和其他外汇账户；(三）依据有关开户对象的不同，单位客户外汇账户可分为境内机构外汇账户、境外机构外汇账户和驻华机构外汇账户。
(四）依据有关账户功能的不同,单位客户外汇账户可分为外汇活期存款账户、外汇定时存款账户(含外汇通知存款账户、外汇协议存款账户，下同）、外汇保证金存款账户(含外汇活期保证金存款账户、外汇定时保证金存款账户，下同)。
第四条本办法所称开户银行是指**银行可办理单位客户外汇账户有关业务的境内营业网点。
第二章部门职责第五条总行结算与现金管理部职责(一)负责单位客户外汇账户的管理，研究建立外汇账户管理体系，组织拟定外汇账户管理规章制度，组织指导分行贯彻实施；(二)牵头提出本行核心业务系统中外汇账户有关业务需求;（三）负责研发本行单位客户外汇账户产品;（四)负责单位客户通过外汇账户办理的支付结算和现金管理业务的综合管理;（五）负责在国际业务部的统一沟通协调下,与国家外汇管理局沟通报告外汇账户管理的政策贯彻,协助配合执行外汇业务涉及账户的有关政策，协助配合做好外汇账户开立、变更、关闭的报送工作。
银行单位客户外汇账户管理实施细则（暂行）银行单位客户外汇账户管理实施细则（暂行）是为了规范银行与外汇管理部门之间的业务流程，加强对单位客户外汇账户管理的监管，确保外汇管理工作的顺利推进，保护银行业和国家经济安全的需要而制定的指导文件。
一、适用范围该实施细则适用于银行与外汇管理部门之间的业务合作。
适用于银行作为经营单位客户外汇账户业务代理人的情况，以及银行管理的单位客户在国内及境外办理外汇收付及外汇汇款结算业务的情况。
二、业务流程1. 银行与外汇管理部门之间的联动机制银行在办理单位客户外汇收付及外汇汇款业务后，应及时将业务信息上报给外汇管理部门，在确认无疑义后，外汇管理部门应及时授权银行进行收付款或汇款业务。
2. 银行业务代理与代理期限银行作为单位客户外汇账户业务的代理人，应当严格遵照相关法规、制度和规定，对客户的资金来源、资金用途进行核实，确保资金交易合法合规。
代理业务的期限原则上为一年，但如有需要可经客户申请及银行审核同意，续期一次。
3. 客户资料的查验与审查银行在办理单位客户外汇账户业务时，应对客户资料进行查验与审查，包括客户单位的工商、税务、财务等证照及资料、法人授权委托书、金融机构往来证明、公司章程、经办人证件等。
4. 客户资信调查银行在办理单位客户外汇账户业务时，应进行客户资信调查，对客户单位的经营状况、信誉状况等进行评估，以最大限度地保障银行商业信用风险的控制。
5. 客户资金监管银行在办理单位客户外汇账户业务时，应按照外汇管理部门的相关规定和客户授权的要求，对客户资金的监管实施严格控制，确保资金交易合法合规。
6. 客户申报和外汇管理部门审核客户在办理外汇汇款结算业务时，应向银行提供必要的申报手续和相关材料。
银行应当及时将相关信息上报给外汇管理部门，并按照外汇管理部门的规定，办理外汇汇款结算业务的审核和授权手续。
7. 风险预警和应急处理银行在办理单位客户外汇账户业务时，应对交易异常、资金异常等风险形成的预警机制进行建立和完善，并按照应急处理流程，妥善处理异常情况。
建设银行关于印发《中国人民建设银行外汇帐户管理暂行办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 建设银行关于印发《中国人民建设银行外汇帐户管理暂行办法》的通知（建总发字（１９９４）第４６号）建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，经济特区分行：中国人民银行《外汇帐户管理暂行办法》已经国务院外汇体制改革领导小组讨论通过，并经朱副总理批准印发。
现将《中国人民建设银行外汇帐户管理暂行办法》印发各行，请遵照执行。
有关《中国人民建设银行外汇帐户管理暂行办法》中未及事宜，总行将根据国家有关部门的另文规定，另行补充通知。
各行在执行本暂行办法中遇有问题，请及时报告总行及当地外汇管理部门。
附件：《中国人民建设银行外汇帐户管理暂行办法》中国人民建设银行一九九四年四月十一日附件中国人民建设银行外汇帐户管理暂行办法第一章总则第一条根据中国人民银行《关于进一步改革外汇管理体制的公告》（以下简称《公告》）、《结汇、售汇及付汇管理暂行规定》和《外汇帐户管理办法》的规定，为加强对我行外汇帐户的管理，规范外汇帐户的开立和使用，特制定本暂行办法。
第二条本暂行办法所称境内机构，是指中国境内的企事业单位、机关和社会团体，包括外商投资企业。
本暂行办法所称驻华机构，是指外国驻华使领馆、国际组织和民间机构及其他境外法人驻华机构。
第三条本暂行办法所称开户行，是指经总行和外汇管理局批准经营外汇业务的我行各级机构。
第四条本暂行办法所称外汇帐户，是指按照中国人民银行《公告》允许开立外汇帐户范围内的境内机构、驻华机构，在开户行设立的可自由兑换货币的外汇帐户。
中国人民银行《公告》所允许开立外汇帐户范围之外，可继续保留的１９９４年１月１日之前的原有现汇帐户，只许支用，不许存入，用完为止。
个人外汇业务管理办法版次：编制部门：部门负责人：批准：生效日期：目录第一章总则 (4)第二章管理职责 (5)第三章个人外汇账户管理 (8)第一节基本规定 (8)第二节个人外汇储蓄账户 (11)第三节个人前期费用外汇账户 (12)第四节个人境内资产变现账户 (13)第五节个人境外资产变现账户 (13)第六节个人境内再投资专用账户 (14)第四章个人外币现钞管理 (15)第五章个人结售汇业务 (17)第一节基本规定 (17)第二节个人结汇业务 (18)第三节个人购汇业务 (20)第四节分拆结售汇 (24)第五节个人外汇业务监测系统 (25)第六章个人外汇境内划转业务 (27)第七章个人外汇境外汇款业务 (29)第一节个人外汇汇入汇款 (29)第二节个人外汇汇出汇款 (30)第八章监督检查 (31)第九章附则 (31)第一章总则第一条为规范xx银行个人外汇业务管理，根据中国人民银行、国家外汇管理局有关管理规定及我行《内部控制管理大纲》等内控制度要求，特制定本办法。
第二条本办法适用于本行经办个人外汇业务的所有机构。
第三条本办法所称个人外汇业务，包括个人办理的所有涉及到外汇的银行业务。
目前我行开办了个人外汇业务的开销户、现钞存取款、转账、结售汇、兑换、境内汇款、境外汇款、光票托收等业务。
第四条个人外汇业务办理的基本要求：一、各经办机构为个人办理外汇业务时，应对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核，不得伪造、变造交易；二、为个人办理个人外汇业务时，需对有限额要求的业务进行额度管理，如现钞存取款的当日累计限额、个人结汇和境内个人购汇的年度总额管理等；三、本人委托他人办理个人外汇业务（其中个人结售汇业务代办规定见第五章）需提供本人亲笔签名的委托书及委托人的有效身份证明；四、为个人办理结售汇业务，需在当日通过国家外汇管理局个人外汇业务监测系统登记相关信息；五、各经办机构在办理个人外汇业务时，应当遵守反洗钱法和我行反洗钱方面的相关规章制度，对客户身份进行识别，对大额、可疑外汇交易进行记录、分析和报告；六、办理个人外汇业务的相关材料需至少保存5年备查；七、本文件未涉及的个人外汇业务的支取、部提、挂失、查询、过户、介质、机具、凭证等业务规定，同人民币储蓄业务。
外汇汇款管理办法(暂行)编制部门：版次号：生效日期：年 12 月25日目录修改与审批记录.............................................................................................................. 错误！未定义书签。
第一章总则 .. (3)第二章组织职责 (4)第三章基本规定 (4)第四章境内外汇划转管理 (5)第五章外汇汇出汇款业务 (8)第一节基本规定 (8)第二节业务处理 (9)第六章外汇汇入汇款 (10)第一节基本规定 (10)第二节业务处理 (10)第三节查询查复及档案管理 (11)第七章附则 (12)第一章总则第一条为规范银行（以下简称“本行”）外汇汇款业务（包括境内外的外汇汇入汇款和汇出汇款业务）管理，根据国务院《中华人民共和国外汇管理条例》等有关规定，结合本行实际，制定本办法。
第二条本办法所称的外汇汇款业务主要包括外汇汇出汇款、外汇汇入汇款、SWIFT支付指令、退汇转汇、办理境内外查询查复业务等。
第三条外汇汇款业务要做到实存资金、头寸控制、联动记账、国际接轨、内外通达。
（一）实存资金。
指发报行要按币种开立备付金账户，存有清算备付金，实现逐级实存资金清算；（二）头寸控制。
总行对各分支行统一进行头寸控制和管理；（三）联动记账。
外汇汇款业务纳入会计核算统一管理，业务录入、收发报文与核心系统联机登记账务；（四）系统接轨。
外汇汇款和清算参照国际清算SWIFT报文格式，报文中、英、电报码、系统内报文和SWIFT汇款报文自动转换，使用系统自动发送和接收境内、外外汇汇款、SWIFT支付指令和头寸调拨报文，实现境外外汇汇款与境内外汇汇款业务及外汇资金清算的统一。
第四条报文定义（一）资金报文：是指收款通知报文，在外汇汇款系统内称作资金报文，即非支付指令报文；第五条SWIFT支付指令报文：指由SWIFT网络发出，用于指示或授权本地按其要求实施对外支付的指令报文。
在外汇汇款系统内，处理这类报文本身不涉及账务。
系统处理的报文类型为MT103（MT103报文是指汇款人或收款人一方，或者两者为非金融机构的汇款电文）和MT202（MT202报文是指银行与银行间的汇款电文）两种。
第二章组织职责第五条外汇汇款业务由总行授权各分支行办理。
第六条负责对本行的外汇汇款相关制度的制定、修改、监督与管理。
第七条经总行授权办理外汇业务的各分支行负责办理外汇汇款相关业务及各汇款业务项下的金宏工程数据申报及数据准确性。
第八条负责金宏工程申报数据的落地检查及打包发送。
第九条负责根据综合头寸管理相关规定统一合理安排资金。
第三章基本规定第十条外汇汇款业务必须规范操作，确保符合国家外汇管理规定和内部控制原则，切实防范外汇汇款风险。
第十一条外汇汇款业务纳入核心系统管理，柜员管理、权限管理、授权方式、额度控制等需按照相关规定统一设定。
第十二条境内、外外汇汇款业务应严格按照各币种起息日规定选择汇款起息日，正确选择汇款路线，并按照各币种报文收发起始时间、终止时间办理，境外外汇汇款报文应符合全球各行清算系统和SWIFT报文格式要求，提高外汇资金清算直通率，以确保汇款款项及时到达指定账户。
第十三条所有外汇汇款、SWIFT支付指令、资金调拨及查询查复报文均需采用实时处理方式。
第十四条外汇汇款业务使用资金汇划凭证做为账务记载的凭据，各分支行收到境内、外款项，打印外汇汇款报文。
第十五条各级经办行收到发来的需特殊处理的业务报文，应及时办理转汇或查询查复，保证外汇款项尽快到达收款人。
对于无法解付的汇款业务应按照相关规定及时办理退汇。
第十六条系统出现故障需要启用应急操作时，各分支行应根据总行制定的应急方案规定，及时采取应急措施，保证客户委托业务及时处理。
第十七条办理外汇汇款业务过程中必须做到：（一）每日日终查询未处理报文清单，及时处理外汇汇款业务往来数据，做到不积压、不延误；（二）外汇汇款业务严格执行经办、复核、授权相分离的规定。
外汇汇款业务必须逐笔授权，对于特大金额外汇汇款业务授权额度应根据辖属资金管理要求合理设定，确保汇划业务安全。
第十八条出现退汇、反交易、隔日冲账等情况，应及时查明原因上报总行，经授权后，进行相应处理。
第十九条办理汇款业务的经办行应严格遵照国家外汇管理局和总行相关规定进行国际收支申报，补录外汇账户管理信息，确保报表准确、及时发送。
第四章境内外汇划转管理第二十条境内外汇划转是指境内机构之间按照有关管理规定，通过经营外汇业务的金融机构办理的符合规定形式的境内外汇汇款、转账等行为。
第二十一条单位境内外汇划转，下列情况应在审核规定的有效凭证和商业单据之后办理：（一）代理出口项下委托方为外商投资企业或者允许保留外汇收入的其他境内机构的，应审核代理方的正本代理协议、出口合同、有效凭证和商业单据，委托方的《外商投资企业外汇登记证》（复印件）。
本行应当在审定规定的有效凭证和商业单据后办理外汇划转手续，并在汇款附言中注明“贸易，出口收汇，原币划转”字样、收汇日期及金额；（二）代理进口项下委托方为外商投资企业或者允许保留外汇收入的其他境内机构的，应审核委托方的正本代理协议、《外商投资企业外汇登记证》或《外汇账户使用证》；（三）利用国际贷款国际招标中标项下，发标方和中标方均为境内机构的，发标方向中标方支付工程款项，应审核中标合同、中标证明；（四）经营进出口业务的境内机构从其外汇账户向境内保险机构、运输机构支付涉外保险费、运输费，应审核进出口合同、正本保险费、运输费收据；（五）境内保险机构向境内机构支付理赔款，应审核进出口合同、正本保险单据；（六）偿还境内中资金融机构外汇贷款本息、应审核借款合同、还本付息通知单、《外汇（转）贷款登记证》；（七）境内机构向境内中资金融机构偿还外债转贷款本息，应审核《外债登记证》或《外汇（转）贷款登记证》、转贷合同、还本付息通知单及国家外汇管理局及其分、支局（以下简称“外汇局”）核发的“还本付息核准件”；（八）境内机构向境内融资租赁公司支付外汇租金，应审核租赁合同、《外汇（转）贷款登记证》；（九）外商投资企业办理本企业外汇结算账户之间、在各自最高金额内的外汇划转和外汇资本金账户之间外汇划转，应审核《外商投资企业外汇登记证》和外汇局核定外汇结算账户最高金额核准件；用于对外支付的，还应提供对外支付的有效凭证和有效商业单据；（十）外方投资者作为投资汇入或者携入的外汇资金从其临时外汇账户转入外商投资企业的外汇资本金账户的，应审核《外商投资企业外汇登记证》、经贸部门的批准文件和工商门的营业执照。
第二十二条单位境内外汇划转，下列情况应凭外汇局的核准件为其办理：（一）投资性外商投资企业在境内投资的；（二）投资性外商投资企业所投资的企业将其外汇利润汇回投资性外商投资企业的；（三）外商投资企业外方投资者以外汇利润在境内再投资的；（四）外商投资企业外方投资者所得外汇利润在境内其他企业增资的；（五）外商投资企业中，外方投资者所得外汇利润在该企业内增资的；（六）外商投资企业注册资本转让给其他境内机构的；（七）外商投资企业的中方投资者的注册资本，经批准以外汇投入的。
第二十三条下列情况，应审核境内机构的《外汇账户使用证》和相关资料，按照外汇局核定的外汇账户收支范围为其办理外汇划转手续：（一）经海关批准的免税店向其总公司划转货款；（二）邮电部门国际邮政汇兑业务的国内转汇款；（三）船务代理公司向国内有关口岸分代理转汇或划转备用金；分代理向总代理退汇备用金余额；（四）经营国际海运航线业务的海运总公司对其所属公司用于船舶营运所需备用金的调拨和所属公司上划运费。
第二十四条办理服务贸易境内外汇划转业务，我行为划付方时，应按以下规定审查并留存交易单证：（一）境内机构向国际运输或国际运输代理企业划转运费及相关费用：发票；（二）对外承包工程项下总承包方向分包方划转工程款：分包合同和发票（支付通知）；对外承包工程联合体已指定涉外收付款主体的，收付款主体与联合体其他成员之间划转工程款：相关合同和发票；（三）服务外包项下总包方向分包方划转相关费用：分包合同和发票（支付通知）；（四）境内机构向个人归还垫付的公务出国项下相关费用：相关费用单证或者费用清单；（五）外汇保险项下相关费用的境内外汇划转业务，按照保险业务外汇管理的有关规定办理。
第五章外汇汇出汇款业务第一节基本规定第二十五条外汇汇出汇款业务是指汇出行应汇款人的要求将外汇资金汇入汇款人指定账户的一种结算方式。
本办法所称外汇汇出汇款业务系指汇出境外或港、澳、台地区以及国内保税区的外汇汇款，包括经常项目下的贸易和非贸易外汇汇款及资本项目下的外汇汇款。
第二十六条受理外汇汇出汇款业务，应严格按照国家外汇管理局的有关规定，对汇款人的资格和业务合规性等有关事项进行审查，并对汇出汇款申请书的有效性进行审核。
第二十七条办理汇出汇款业务须遵循“先扣款、后汇出”的原则。
（一）汇款申请人用人民币购汇办理付汇的，须审核购汇申请书，并核实其人民币账户余额；（二）汇款人从外汇账户直接支付的，须审核该笔汇出汇款是否属于该账户支出范围，并核实其账户余额是否足额支付汇款本金和汇款费用。
汇款人不得从“出口收汇待核查帐户”直接扣账汇出。
第二十八条根据总行关于综合头寸申报的规定，凡是达到或超过头寸起报金额的汇款，应由各分支行及时上报，便于统一合理安排资金。
第二十九条汇款人申请办理外汇汇出汇款业务，应在申请书上加盖印鉴章（签章必须与在我行预留的有效授权印鉴相符）。
第三十条各分支行应按照汇款申请人的指示，在收取汇款手续费后，办理汇出汇款业务。
第三十一条汇出汇款起息日原则上由本行选择。
第三十二条汇出汇款应合理选择账户行，以减少中转环节，提高汇款效率。
第三十三条办理汇出汇款业务，无论采用何种汇款方式，均需经有关授权人审批同意后，将汇款内容和指示发往账户行。
第三十四条汇出汇款业务项下的售付汇应按外汇局的有关规定办理。
第三十五条办理汇出汇款业务，应按照我行的有关规定及时准确地填报有关业务统计报表，并按规定进行国际收支申报。
第二节业务处理第三十六条外汇汇出汇款的申请和受理（一）申请。
汇款人办理外汇汇款时，需填制外汇汇款申请书，汇往境外的外汇汇款，必须用英文填写并应写明汇款金额、币种、收款人名称、账号、地址及解付行名称、地址，并加盖预留印鉴。
如需指定中间行的，还需写明中间行名称和解付行在中间行的账号。
汇款人如为个人，应在汇款申请书上注明汇款人、收款人姓名、身份证件号码、地址或联系电话等。
对于通过银企互联，SWIFT支付指令系统提交的支付指令需落地处理的，打印电子支付指令报文作为付款记账凭证。
（二）受理。
经办人员必须认真审查如下事项：1．汇款用途、相关单据等是否符合外汇管理的相关规定；2．外汇汇款申请书所填内容是否齐全准确；收款人（个人、单位、组织、国家等）是否属于受国际制裁的个人（单位、组织、国家等）；是否列明国外银行费用的负担方；3．汇款资金是否落实；4．办理境外汇款，其业务委托书的填写是否符合SWIFT格式标准；5．外汇汇款申请书加盖的印鉴与预留印鉴是否相符。
