杭州发展网上证券交易的对策思考

我国网上证券交易的发展及券商策略研究的开题报告一、研究背景和意义随着信息技术和金融市场的不断发展，网上证券交易已成为证券市场中最为活跃的交易方式之一。

我国自2000年开始开展网上证券交易以来，该交易方式已经得到了广泛的应用和推广，成为我国证券市场不可或缺的交易渠道之一。

然而，与此同时，也面临着一系列挑战和问题，如交易风险、投资者保护等。

因此，本研究旨在通过对我国网上证券交易的发展情况和券商策略的研究，深入分析该市场的现状和未来趋势，为相关决策部门和企业提供参考。

二、研究内容和方法本研究将从以下几个方面展开：1.我国网上证券交易的发展历程和现状。

通过对网上证券交易的起源、发展进程和现有情况进行调研，深入了解其发展历程和现状。

2.我国网上证券交易的优点和风险。

通过对网上证券交易的优点和风险进行分析，找出其中存在的问题，提出改进建议。

3.券商在网上证券交易市场的策略。

通过对券商在网上证券交易市场的经营策略进行研究，找出其中的成功之处，为其他券商提供借鉴和参考。

4.未来网上证券交易市场的发展趋势和机遇。

通过对未来网上证券交易市场的分析，展望其发展趋势和机遇，为相关决策部门和企业提供决策支持和参考。

本研究采用的方法包括文献调研、数据统计和比较分析等。

三、预期成果本研究预期能够深入分析我国网上证券交易市场的发展现状和未来趋势，找出存在的问题，提出对策建议。

同时，通过对券商在该市场的策略进行研究，总结成功之处，为其他券商提供借鉴和参考。

最终达到为相关决策部门和企业提供决策支持和提高网上证券交易的流动性、透明度、稳定性和安全性的目的。

关于规范我国证券市场的几点看法
证券市场的规范化是全球经济发展的保证，有助于稳定经济发展。

我国证券市场的规范化，始终是政府及相关部门、监管机构密切关注的重中之重。

在进一步规范我国证券市场这一重要工作中，建议应该采取以下几点措施：
首先，我国证券监管机构应加强法治化建设，深化监管体系改革，加大对监管力度，不断严格法律法规，尤其是《证券投资咨询管理办法》、《中华人民共和国证券法》和《证券投资基金管理办法》等，以便严格实施依法规范证券市场秩序。

其次，需要加强金融风险处理和监管，在实施相关法律法规的同时，建立一套有效的监管体系，建立完善的金融安全格局，使投资者有更好的维权机制。

同时，要严格监管金融市场的投资者，对违规行为严肃处理，并加大风险管理能力，维护证券市场稳定发展。

最后，要完善市场纪律和司法制裁，加强对证券市场各市场参与者的职业道德和社会责任的认知和弘扬，提高其法律意识，保护投资者的合法权益，维护市场公平可兑现性，并形成良性的市场循环。

而以上几点措施的落实和完善，将为我国证券市场的发展注入更多的信心与活力，构建良好的规范化市场秩序，有利于为经济持续发展提供有力支撑，最终形成强大的经济实力。

我国证券市场的现状与发展建议我国证券市场的现状与发展建议摘要：市场的表现是远不如过去10年的上升走势,其中的原因可谓是多方面的,但一个极为重要的原因则是,目前证券市场的特征正在发生着深刻的变化,而这些特征的变化,又反过来促使投资者的投资理念、投资策略和投资方式的调整。

现在的投资者,正处在逐步适应市场环境变化,并探求新的、有效的投资盈利模式过程中。

证券市场是通过有效的竞争买卖证券的场所，是证券交易所体现的各种经济关系的总和。

在现代市场经济中，证券市场在社会经济的发展中是不可或缺的。

关键字：证券市场衍生金融工具制度债券一、我国证券市场的现状证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，而我国证券市场却产生于市场经济发展的初期，是市场经济的早产儿，一开始就存在着先天的不足。

在政府统一监管的前提下，行政手段的过度使用，加上对证券的严格管制使得证券行业基本脱离经营体系，企业融资渠道缺失。

而金融开放的现实才凸显我国证券市场规模的弱小及其难以抵挡外来的压力和竞争的状态。

1、证券市场规模过小。

以股票市场为例，虽然发展速度较快，但是从总体规模看，与国外还有相当大差距，参与股票投资的人数占总人数的比例，全世界平均为8%左右，发达国家的比例则更高，如英、美均在20%以上。

我国目前股市投资者为3 300万人，仅占全国总人口的2.7%。

另外，从股市总市值占国内生产总值(GDP)的比重看，世界平均为30%左右，美、日、英等国均在80%以上，而我国为24.2%，况且在总市值中还包括大部分不流通的市值，如果扣除这一部分，我国股市总值占GDP的比重就更低了。

由此可见，我国股市规模较小，与国民经济发展的客观要求有较大差距，同时也可以看出在我国扩大股市规模有很大的潜力可挖。

2、资本市场主体缺位。

在市场经济条件下，企业是资本市场的重要主体。

而目前我国企业主体地位非常脆弱。

政企不分、产权不清、权责不明、约束无力、活力不足仍然是我国企业的主要特征，企业主体地位残缺。

我国证券行业发展的对策和建议朱欣妩湖北城市建设职业技术学院湖北武汉430205摘要：我国证券行业的现状存在着很多问题，亟待解决，以适应新形势下经济社会发展的需要。

首先，要改善监管模式；其次，要提高自身竞争力；第三，要完善内部组织结构；第四，要调整盈利模式；第五，要注重人才素质的培养。

关键词：证券行业；对策；建议中图分类号：F830.91文献标识码：A文章编号：引言：我国证券行业是伴随着资本市场的逐步发展而产生的，经历了从小到大，从无序竞争到逐步规范的过程，为我国资本市场的发展做出了一定的贡献。

但是，我国证券行业的现状还存在着很多问题，亟待解决，以适应新形势下经济社会发展的需要。

一、改善监管模式1．树立以风险识别为基础的监管理念我国金融市场运行的空间将逐步实行国际化，金融风险的表现形式除了原有的中国特色外，还会受到国际金融市场各种风险的影响。

因此，整个监管工作必须在明确监管目标的现实性和法规局限性的基础上，对投资者和金融机构两方的适当风险责任进行分析。

金融监管机构所确定的基本监管目标应当围绕金融风险的识别，提出与法定目标相关的具体内容，即保持市场信心、提升公众对金融体系的理解、寻求消费者的适当保护，以及减少金融犯罪。

2．合理定位证券行业的监管目标首先尽力防止或制止系统性危机导致市场崩溃的发生。

其次是保护知情较少者的合法利益，要能够估计到未来相当一段时间的金融形势和交易结构变化，在变化的环境中能保持有效监管，不至于经常变换政策，或经常更改金融监管制度安排。

3．建立层次分明的监管关系在以风险为基础的金融监管理念指导下，所有被管理的企业和机构仍将遵行现有的法律规定。

监管机构则可以通过风险评估将监管层次逐步明晰，与此同时，将日常性的监管重点转移到那些大型综合类的中介机构和高风险的金融业务范围，并要求风险级别最高的被监管对象必须执行内部的风险评价和防范计划，定期测试其风险模型。

通过风险识别和归类后，就容易确定金融监管的重点，形成层次分明的监管关系。

浅析我国证券市场存在的问题及对策摘要：中国证券市场是一个迅速发展的、新兴的、不成熟的市场,随着证券市场国际化进程的推进,其存在的问题也日渐凸显，存在功能错位，监督乏力等问题，这严重制约了证券市场对经济促进作用的进一步发挥。

本文着重从我国证券市场的现状分析入手，剖析证券市场存在的主要问题，并在此基础上提出了一系列解决问题的对策建议。

关键词：证券市场问题对策及建议一、我国证券市场的现状及其发展背景证券市场是股票、债券、投资基金等各种有价证券发行和买卖的场所。

证券市场通过证券信用的方式融通资金，通过证券的买卖活动引导资金流动，有效合理地配置了社会资源，支持和推动了经济发展，因而是资本市场的核心和基础，是金融市场中最重要的组成部分。

证券市场具有投机性强、风险性高的特点，其发展状况关系到经济的全局和社会的稳定，我国证券市场的逐步发展，标志着我国经济运行机制已由过去单一依靠货币市场转入货币市场与资本市场结合的新的运行机制。

实践证明，它已成为社会主义市场经济体系中不可或缺的重要组成部分，对于推动我国企业的改革和发展，促进市场经济的建立和完善，发挥着显著的积极作用。

我国证券市场起步于1990年，经过多年的发展无论是在上市公司数量方面，还是在市值规模方面都已经位居世界前列，然而与规模不匹配的是我国证券市场的健康程度。

近几年来有关股市的负面报道时时见诸报端，这从一个侧面折射出我国证券市场的问题重重。

一国证券市场是否健康将直接影响到该国实体经济的发展，鉴于此有必要对我国证券市场存在的问题进行分析，从而提出相应的解决措施来促进证券市场的规范发展。

二、当前我国证券市场存在的问题1.股权结构失衡长期以来我国实行的是公有制经济体制，所有的企业都归国家所用，后来开始进行市场经济体制改革，众多国有企业纷纷改制，改制以后国有股、法人股依然占有相当大的比重，这些企业上市以后股权结构被分为了国有股、法人股以及个人股等几种形式，其中国家股以及法人股是无法上市流通的。

推进证券公司发展的几点建议（精）推进证券公司发展的几点建议在国务院的正确领导和中国证监会的大力推动下，我国证券公司的综合治理已取得阶段性成果、证券业的系统性风险也得到有效控制；但同时我们也应该看到，制约证券业发展的诸多因素依然存在，使得我国证券公司综合竞争力低下、自主创新能力弱的痼疾并未得到根本改观，在证券市场日益规范化和国际化的背景之下，我国证券公司不但没有摆脱危机、反而有被进一步边缘化的趋势。

若任由这种局面持续下去，不仅将使证券业加速衰败和消亡，而且将对资本市场的发展乃至于整个国民经济的运行都带来灾难性后果。

因此，为证券公司创造良好的发展环境、尽快使其摆脱困境，已成为证券市场发展和对外开放的不二选择。

为此，我会广大会员单位呼吁，在证券公司自身加快改革发展的同时，管理层也应从推动我国证券市场的持续稳定发展出发，培育证券公司的自主创新能力、支持证券公司的创新发展，尽快使证券公司步入持续、稳定、健康发展的良性轨道。

一、我国证券公司的现状1、证券公司数量众多，但资产规模偏小、且资产规模缩水严重近年来，为推动行业资源整合、降低行业整体风险，中国证监会加大了对高风险券商的处置步伐，到目前为止已有20余家券商被处置，行业竞争秩序得到极大改善，但证券公司数量仍多达100余家，资产规模偏小，难以适应证券业规模化、国际化发展的要求。

2004年末，114家证券公司总资产、净资产分别为3293.73亿元、669.08亿元，平均每家28.89亿元、5.87亿元。

这一资产规模与美国的一流投行相比还相距甚远。

如，我国证券公司平均总资产仅为摩根斯坦利的0.045%、美林的0.054%、高盛的0.066%；平均净资产仅为摩根斯坦利的0.252%、美林的0.226%、高盛的0.283%。

值得注意的是，受制于股指深幅调整的拖累、以及执行《金融企业会计制度》的影响，在证券公司数量小幅减少的同时，证券公司的资产规模却大幅缩水。

2004年末114家证券公司总资产、净资产同比分别减少32.72%、44.94%，平均总资产和净资产分别减少28.01%、41.06%。

浅谈证券公司拓展客户过程中存在的问题及解决对策摘要：在证券营销过程中，拓展客户是一个重要环节，在面对证券行业竞争日趋激烈，券商打起佣金战，所以做证券也越来越困难，对销售人员的要求也越来越高，一个证券公司因如何开展营销渠道，展开业务，通过提供更优质的服务，推出一系列服务型产品，提高经纪人业务知识水平，构架完善的专业证券服务体系，以及研究咨询、信息技术和风险管理等强有力的服务支持体系，寻求各自优势来以解决目前市场竞争激烈所带来的佣金战问题。

本文通过分析目前证券公司在拓展客户过程中存在的问题，提出了相应的解决对策。

关键词：证券营销问题对策一、实习单位与实习岗位简介（一）实习单位简介本人在华泰证券杭州庆春路营业部实习，该营业部隶属于华泰证券有限责任公司。

华泰证券有限责任公司于1990年12月30日经中国人民银行批准设立，1991年5月26日在南京正式开业，是中国证监会首批批准的综合类券商之一。

2007年7月，华泰证券在首次券商分类评级中被中国证监会评定为A类A级，2008年7月获得A类AA级资格。

近年来，公司充分把握市场机遇，控股了南方基金管理有限公司，与美国AIG集团合资组建了友邦华泰基金管理有限公司；托管并收购了原亚洲证券证券类资产；成功控股了联合证券有限责任公司、信泰证券有限责任公司和长城伟业期货经纪有限公司；参股了江苏银行，成为其第二大股东；出资设立了华泰金融控股（香港）有限公司。

在全国大中城市拥有近180个营业网点。

根据证券业协会公布的2009年度106家证券公司财务指标排名中，华泰证券总资产排名第11位，净资产排名第10位，净资本排名第11位，营业收入排名第9位，净利润排名第9位，净资产收益率排名17位，而证券经纪业务排名中，华泰证券股票、基金、债券和权证交易总金额排名第7位。

可以说，华泰证券已经逐步从地方性券商发展为全国较大规模的综合类券商。

华泰证券杭州庆春路营业部分为三个部门：开户前台，市场部，财务部，共有100余经纪人，市场部为了更好的经营管理，又分为三个部门。