农村信用社案防培训题库

合规案防知识考试题库含答案1对涉及农信社非法集资活动全面排查，主要包括：用信企业参与非法集资活动；（）参与非法集资活动；假冒农信社名义开展非法集资活动；其他可能造成农信社资产损失和声誉风险的非法集资活动。

A.存款客户B.内部员工C.贷款客户（正确答案）D.合作商户2.（）要利用业务往来中与各行各业交往密切的信息优势，对参与民间借贷、非法集资的风险客户全面排查。

A.信贷部门（正确选项）B.财务部门C.综合部门D.电子银行部门3.（）要通过媒体审读、网络信息筛查，捕捉有价值信息，不放过停可可疑线索。

A.信贷部门B.财务部门C.综合部门（√）D.电子银行部门4.（）要加大对员工参与民间借贷、非法集资、涉黄、涉毒、涉赌、经商办企业不良行为的排查。

A.资金部门B.稽核部门（正确答案）C.电子银行部门D.安保部门5.在非法集资排查中，凡涉及银行内部人员和银行资产安全的线索，应该（）。

A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞（正确答案）B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳6,在非法集资排查中，对可能存在重大问题风险或涉嫌犯罪的线索，应该（）。

A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告,并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送（正确答案）D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳7,在非法集资排查中，对涉及内部员工和用信客户已立案或发案的非法集资案件，应该（）。

A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞8.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳（√）8,在非法集资排查中，对一般性情况和线索，应该（）。

农信用社案件风险防控知识考试试卷单位：姓名：总分题号一二三四五最后得分100分扣分说明：本试卷满分为100分，每项题型确定分值，按答错一题扣多少分进行评卷，直到本项题型所确定分值扣完为止，不计负分的方式进行评分。

一、填空：（20 分，每错一空扣1分）1、巴塞尔委员会在《合规与银行内部合规部门》中提出合规文化理念中说“合规应从_________做起，当企业文化强调诚信与正直的准则并有董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效。

”2、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》对案件责任追究中的一些情形作了明确规定。

即按照“__________、__________、__________、___________”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。

3、对公存款账户管理要求，不得为___________支付现金；在验资期间，不得为注册验资的临时存款账户办理支付业务业务。

4、加强对账管理，严格执行________、_______相分离制度。

5、查询、冻结（解冻）、扣划等重要法律文书资料和执法人员身份证件（复印件）应作_______保管资料，妥善保管，做到调阅由登记，归档要及时。

6、贷款“三查”制度要求，贷款调查要坚持___________，准确了解借款人状况，真是反映借款人情况，为贷款审查、审批提供可靠依据。

7、银行承兑汇票业务遵循“________、________、集中签发、责权分明、稳健经营”的管理原则。

8、错账业务应经________审核确认无误后，方可进行错账的抹账、冲账。

9、社内往来对账管理要求，上下级对账实行“双线核对”，既要核对________，又要核对________，做到相互勾对交易明细，对账单相互签章确认，交叉保管，防止单边记账。

10、农信社外部对账方式主要有: ________________、发送对账单核对余额。

11、金库钥匙密码必须________、________，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。

银行（信用社）案防知识客户经理岗复习资料及答案（一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内）1.柜员临时离柜应及时签退系统，凭证、现金入柜保管,做到以下哪项要求（A ）A. 人离章收B. 交接清楚C. 四双制度D. 钱账分管2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过以下哪个系统进行身份核对，识别证件信息真伪。

（ B ）A. 经营查询系统B. 公民身份信息系统C. 集中报送系统D. 现代化支付系统3.·假1币·收缴后，要向客户出具（D ）A. 收款收据B. 多栏式收入传票C. 行政事业性收费凭证D. ·假1币·收缴凭证4.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起多少个工作日后，方可办理付款业务。

但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

（ D ）A.0B.1C.2D.35.以下哪个账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户（C ）A.专用存款账户B.一般存款账户C. 基本存款账户D. 临时存款账户6. 以下哪个账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户（ B ）A. 专用存款账户B. 一般存款账户C. 基本存款账户D. 临时存款账户7.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起多少个工作日内书面通知基本存款账户开户银行（D ）A. 0B. 1C. 2D. 38.以下哪项业务必须本人办理，不允许代办（A ）A. 密码挂失B. 活期存款C. 到期存单D. 口头挂失9.以下哪个单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、扣划（C ）A．人民法院B．税务机关C．人民检察院D．海关10.储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在多少天内补办书面申请挂失手续, 否则，口头挂失自动失效。

（C ）A．2B．3C．5D．711. 因柜员密码泄露造成的一切后果由以下哪项机构或人员来承担。

农村信用社案件风险防控高管人员第二期培训考试卷（90分钟）工作单位：姓名：得分单选题：(共26分，每题1分)1.2009年至2011年、银监会三年规划和目标包括：（ A ）A.规范强化提升B.规范加强提升C.规范强化提高2.中小金融机构对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和"“一案四问责”制度。

其中“上追两级”是指：（ A）A、发案机构的上级主管部门和法人机构B、发案机构的上级主管部门和分管部门C、发案机构的上级业务部门和主管部门3.公司治理结构是一种据以对工商公司进行和的体系。

（ A ）A.管理控制B.发展完善C.保护控制D.管理发展4.企业合规文化本质在于注重职工的和价值取向。

（A ）A.自觉性B.自律性C.合规性D.专业性5.在农村信用社的公司治理中，存在着三会一层的实际均控制权在内部人，获得事实上资源权，即所谓的内部人控制。

( A )A.支配B.管理C.所有D.变现6. 常见的信用风险主要包括和结算风险。

（ B ）A.外部欺诈B.违约风险C.法律风险D.道德风险7. 代理业务必须遵循“、、”的工作原则。

（B ）A.先存后支、先收后付、不予垫款B.先收后付、先存后支、不予垫款C.先收后付、先存后支、不予垫款D.先存后支、先收后记、不予垫款8.银行业作为一个高风险行业，是经营风险、管控风险并承担、获取风险收益的特殊行业。

( D )A. 风险扩散B.社会义务C. 风险压力D.风险损失9.柜员尾箱核对的风险防控措施是（ C ）A.库存现金清点，账账、账款相符。

B.抵（质）押物权证，账账、账实相符。

C.严格按柜员尾箱程序调缴现金，保证账账、账款相符。

D.杜绝用白条、发票、股金证、应收账款等抵库行为。

10.为切实推动全区农村信用社案件专项治理工作有效开展，2008年6月1日至9月8日，自治区联社在全区范围内组织开展案件专项治理专项行动。

（ C ）A.百日排雷B.深度排查C.百日查D.治理商业贿赂。

农村信用社安全保卫知识题库（5篇）第一篇：农村信用社安全保卫知识题库第六部分安全保卫知识（210题）一、单选题1、《企业事业单位内部治安保卫条例》于（B）起施行。

A、2003年12月1日B、2004年12月1日C、2005年12月1日2、治安保卫重点单位应当按照国家的有关标准对重点部位设置必要的（A）设施。

A、技术防范 B、物理防范 C、安全防范3、治安保卫重点单位应当在公安机关指导下制定单位内部治安突发事件（A），并定期演练。

A、处置预案 B、防范手段 C、工作分工4、公安机关对存在治安隐患逾期不整改造成人员伤害、公私财产损失，或者严重威胁公民人身安全、公私财产安全或者公共安全的，对单位处1万元以上10万元以下的罚款，对单位的主要负责人和其他直接责任人员处（C）的罚款。

A、100元以上1000元以下B、300元以上3000元以下 C、500元以上5000元以下5、所有单位必须建立消防安全（B）。

A、常设机构B、领导组织C、群众协会6、各级保卫职能部门是消防安全（C），负责与公安消防部门的协调和联系。

A、领导部门 B、指导部门 C、管理部门7、营业场所应当每（B）配备一只灭火器，最低不得少于2只。

A、10方米B、15平方米C、20平方米8、志愿消防队要经常开展消防安全检查，发现（B）提出整改措施。

A、安全隐患 B、火险隐患 C、设备隐患9、志愿消防队要定期开展消防业务训练，每年组织（A）灭火实战演。

A、1-2次 B、2—3次 C、3—4次10、《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38－2004）中，将营业场所风险等级划分为（B）A、四级B、三级C、二级D、一级11、营业场所风险等级和防护级别中，风险最高和防护要求最高的是（A）A、一级 B、二级 C、三级 D、四级12、银行营业场所（非现金业务区）与外界相通的出入口必须安装（D）A、联动互锁门 B、铁门 C、木门 D、防盗门13、营业场所周边防护不达标的是（B）A、无外围围墙B、有围墙，无防爬越障碍物C、既有围墙，又有周界报警器D、无围墙，有周界报警器14、银行营业场所应安装金属防护栏的楼层要求是（A）A、二层（含二层）以下B、三层（含三层）以下C、四层（含四层）以下一步D、五层（含五层）以下15、现金出纳柜台上方安装透明防护板，下列安装方法不正确的是（B）A、透明防护板封顶26、监控室（监控中心值班室）等不必配备的设施是（D）A、有线通讯B、无线通讯C、数字监控录像D、震动报警器27、金库区域安装与110报警服务台相连的紧急报警装置，启动紧急报警装置时应能（D）A、同时启动现场声、光报警装置B、启动报警喇叭C、启动光报警D、不触发现场声、光报警，以防吓跑罪犯28、业务库清点室安装的视频安防监控，应达到的效果是（D）A、对复点过程监控B、对打捆过程监控C、对装箱过程监控D、以上各项都是29、按照《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》要求，虽未达到一级风险等级的营业场所，也必须配备的设施是（C）A、出入口安装入侵报警设施能与照明、视频安防监控、声音复核设备联动B、现金业务区安装出入口控制装置C、现金业务区出入口安装联动互锁门D、以上都是30、自助设备、自助银行必须安装的设施有（D）A、震动报警装置B、报警联动装置C、监控装置D、以上都是31、自助银行安全防护设施中，下列不是要求必须安装的是（C）A、装填现金区安装入侵报警联动装置B、安装视频监控装置，对进入自助银行人员能清晰记录、回放其体貌特征C、出入口安装联动互锁门D、实现远程报警、图像、声音等信息的传输监控32、营业场所安排不少于（A）名工作人员接款箱，并随时做好报警工作。

案件防控知识考试题库一、单项选择题〔在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

〕1．中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知〔银监发[2021]61号〕规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第〔〕类案件。

A. 一B. 二C. 三D. 四2．中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知〔银监发[2021]61号〕规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为及案件发生存在联系的，为第〔〕类案件。

A. 一B. 二C. 三D. 四3．中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知〔银监发[2021]61号〕规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第〔〕类案件。

A. 一B. 二C. 三D. 四4．湖北省农村信用社员工违规行为处理方法〔鄂农信发[2021]22号〕规定，受到记过处分的，应同时扣减〔〕个月的绩效收入。

A. 一B. 二C. 三D. 六5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后〔〕小时以内。

A. 36B. 48C. 72D. 246．我国银行业第一个关于操作风险管理的标准性文件是：〔〕A．商业银行操作风险管理指引B．关于加大防范操作风险工作力度的通知C．商业银行资本充足率管理方法D．巴塞尔新资本协议7．防范操作风险“十三条〞意见对切实加强稽核建立是如何规定的？〔〕A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、穿插的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进展监视和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。

案件风险防控试题（辽阳二）一、填空题1、加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和人身安全的重要保障。

2、合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行（所有员工）的责任，合规工作与各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关。

3、2006年8月，中国银监会在(第九次)会议上，提出了强化内控管理制度的“十个联动建设”。

4、金库钥匙、密码必须分开保管、平行交接、不得（交叉）及横传使用，交接时严格管理登记手续。

5、监控系统所录资料必须严格管理，存档时间不得少于（一个月）。

6、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定。

即按照“自查从宽、（他查从严）、尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。

7、对灭火器的设置应遵循位置明显、便于取用、（不影响安全疏散）的原则。

8、营业期间发生危急情况、涉及危害职工生命的，要贯彻（先藏身，后报警，再反击）的原则。

9、员工在工作期间内，人员安全、（信用社财产安全）受到严重威胁时，方可启动紧急报警系统。

10、完善内控制度建设应按照“内控优先、（制度先行）和”开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程“的原则二、判断题1、信用社要与当地派出所或相临单位签订安全保卫责任状。

（×）2、“110”紧急报警系统包括二种报警方式，分别是拨打“110”电话及入侵探测器自动报警。

（×）3、现金出纳柜台6个（含6个）以上库存现金金额80万元（含80万元）人民币的场所属于一级风险单位。

（√）4、银行（信用社）经办人员应严格执行支付结算制度，办理支取业务坚持先记账后付款，防止空库、垫款。

（√）5、中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。

（√）6、遇有突发事件，未按防暴预案有效处置，给予有关责任人员警告至记大过处分。

农村信用社安全保卫知识题库1. 请输入你的姓名和学号。

2. 选择以下题目中的正确答案：1) 农村信用社安全保卫的目的是什么？A. 保护信用社员工的安全B. 防止盗窃、抢劫等违法犯罪行为C. 提高农村信用社的服务质量D. 以上都是2) 在农村信用社办理业务时，哪些证件是必须的？A. 居民身份证B. 工作证C. 驾驶证D. 户口本3) 农村信用社员工应该遵守哪些基本安全措施？A. 保持银行卡密码的机密性B. 不向他人透露个人信息C. 随身携带账户密码D. A和B都对4) 下列哪种情况应该引起农村信用社员工的警惕？A. 交易金额较小B. 客户态度友善C. 客户缺乏基本了解和准备D. 客户经常在该信用社办理业务5) 如果发现可疑人员进入农村信用社或者可疑物品遗留在信用社内，员工应该怎么做？A. 忽视并继续办理业务B. 通知其他员工或者安全人员C. 要求可疑人员出示身份证件D. 直接拨打110报警6) 农村信用社员工在业务办理中，应该如何处理客户投诉？A. 不理会投诉，继续办理业务B. 客户投诉后应立即解决问题C. 员工应向上级领导汇报投诉情况D. 将投诉问题转给其他员工处理7) 农村信用社员工如何应对各类突发情况？A. 保持冷静，妥善处理问题B. 立即报警并进行紧急疏散C. 使用消防器材扑灭火灾D. 以上都是8) 农村信用社安全保卫措施的执行应该由谁负责？A. 农村信用社员工B. 监管部门C. 信用社管理层D. 由当地公安机关负责3. 判断题：请判断以下叙述是否正确，正确的请在括号内写上大写的“对”，错误的请写上大写的“错”。

( ) 农村信用社员工在办理业务时要求客户提供个人电话号码。

( ) 农村信用社员工可以将客户的个人信息销毁或泄露给他人。

( ) 农村信用社员工在办理业务时应保持警惕，避免被人盗窃或抢劫。

( ) 农村信用社员工应对疑似恶意客户保持友好态度。

4. 简答题：请简要回答以下问题：1) 农村信用社员工在发现假冒农村信用社工作人员时应该如何应对？2) 农村信用社员工在遇到抢劫或持械人员时应该如何保护自己和客户？3) 农村信用社员工应如何与安全人员合作，确保安全措施的有效执行？5. 农村信用社安全保卫知识题库答案：1) D2) A3) D4) C5) B6) B7) A8) C判断题答案：1) 错2) 错3) 对4) 错简答题请根据个人情况回答。

信用社贷款业务案件风险防控培训考试题一、单选题（10题）1、是目前农村信用社贷款管理中存在的最大风险，即贷款操作不当风险，它是指受贷款人自身素质、业务技能和贷款操作方式不当影响而形成的风险。

（ A ）A. 贷款操作风险B. 贷款管理风险C. 贷款审查风险D. 贷款调查风险2、评级授信未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信，导致借款人、、相互担保，造成对关联企业、集团客户授信失控，套取信用社资金。

（ A ）A. 多头开户、多头贷款B. 跨地区贷款、垒大户贷款C. 集中借贷、分级借贷3、贷款调查应配备专职调查人员，坚持实地调查，属关系人的应寓意回避。

（ B ）A. 专人 C. 信贷员B. 双人4、要根据具体信贷业务的选择合同文本。

（ A ）A. 特点B. 合理C.合规D.放款5、借款人未按规定开立账户，直接将贷款资金以现金方式提出，或转入其他账户。

( B )A. 清算B.结算C.结息6、贷款发放风险防范，要认真执行审批意见，落实各项和风险控制措施后方可发放贷款。

（ C ）A. 支付方式B. 贷款用途C.提款条件7、贷款收回风险表现为，截留挪用信贷资金。

（ C ）A. 先收利息后本金B.先收本金后收利息C.收贷收息不入账8、贷后管理对借款人、担保人财务状况、资信状况和的恶化早期预警信号没有进行有效识别及报告，对发现的风险预警信号未及时提出风险化解方案。

（ B）A. 贷后调查B. 经营状况C. 资产分析9、贷后管理信贷人员不尽职尽责，对借款人提前在贷后检查表签章，伪造记录，造成信贷自己能失控。

（ A ）A.贷后检查B. 实地调查C.双人调查10、贷款“三个办法”均强调加强，有助于提升信贷管理质量。

（ B ）A.贷前管理B.贷后管理C. 贷时审查二、多选题（5题）1、对内部人员介绍特别是领导授意受理的贷款应严格调查程序。

特别关注贷款企业法人及、的社会关系和资信状况，防止违规向发放贷款或发放假、冒名贷款。