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2021年银行内控合规自查报告上层控制制度体制是伴随社会经济的发展而产生的，它贯穿于企业管理经营的监督管理各个环节当中，是一项十分复杂、繁琐的系统工程，也是现代企业关注的一项重要内容。
下面是整理的，欢迎大家阅读！【2021年银行内控合规自查报告1】今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年后活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，有的放矢扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范运营管理行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。
我们的主要这种做法是：一、高度重视，组织领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规重要纳入管理工作议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室处长为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责警卫此项工作。
二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。
三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社农村信用合作社室主任、信用社主任与签署困难职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书XXX份。
联社领导、部门有关负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展夯实基础。
二、抓合规意识教育，培训学习到位为提高全体员工参训特别是新青员工的履责意识，联社一是把自省联社成立制度建设以来出台的制度办法和金融服务职业道德规范、法律法规以及各种案例作为培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先，制度先行”的重要性，理解和理解熟悉自身工作岗位内控要点，主动预防和发现风险。
2021年银行内控自查自纠报告银行业务事业的成长离不开合规转型期经营，更与防控金融风险相伴。
下面是整理的，欢迎大家参考阅读！【2021年银行内控自查自纠报告1】伴随金融价格、业务范围、市场管制的逐步放松，我国银行业的运作运行效率大大提高，但同时面临的风险也急剧上升，加强风险管理，提高管理的有效性，既是监管者关注的重点，也是商业银行自身决心追求证券公司的目标。
2021年4月，巴塞尔银行管理委员会发布了《合规与银行内部合规部门》，要求商业银行设立的合规部门对合规风险进行管理，对合规违约风险进行识别、评估、通报、监控并报告。
2021年10月，中国银行业监督管理银行体系局出台了《商业银行合规风险管理指引》(以下简称《合规指引》)，其指导思想和管理原则基本上涵盖了商业银行合规管理制度建设的主要内容，标志着国内银行业的合规管理提上了议事日程，各商业银行都积极响应，开启了合规管理的新篇章。
作为一名银行基层的合规管理人员，结合工作实践对合规管理作了一些思考。
一、合规、合规风险的定义及合规管理的主要内容(一)合规、合规风险定义。
巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》将合规定义为：确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织的有关准则以及银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。
合规风险是指如果银行没有遵循于银行经营活动的法律、监管规定、规则、相关自律性组织制定的技术规范和行为准则，就有可能受到法律制裁、监管处罚，从而导致其遭受重大财务严重损失、声誉战损的不确定性。
由此可见，运营管理合规管理是对合规市场风险的管理，是核心银行一项核心风险管理活动，贯穿于事无巨细国有银行经营管理的全过程。
这在《合规指引》中已经得到确认，并已逐步成为国内商业银行的一种稳步共识，在合规股改进程中蔗茅管理也将成为农业银行改革的重要一部分。
(二)合规管理的主要信息内容内容及基本要素。
根据《合规指引》要求，银行合规包涵管理至少应包括以下主要内容：合规政策---载明银行合规管理理念的核心文件;合规管理部门的组织结构和资源---保障银行合规管理工作有效开展的载体和相关条件;合规风险管理计划---同时实现合规管理的工作目标;合规风险管理计划落实的过程和步骤---包括合规系统性风险识别、量化、评估等过程在内的管理复核流程;健全完善的合规培训与教育制度---提高合规不断提高人员管理素质能力的用处手段。
工作报告之银行自查整改报告一、自查情况概述作为银行的一名员工，我积极参与了本次自查工作。
在自查过程中，我主要负责对银行工作流程、内部控制和业务操作等方面进行全面检查和评估。
通过对银行各项工作的分析和整理，发现了一些问题和隐患。
本报告将对这些问题和隐患进行详细说明，并提出相应的整改措施和建议。
二、存在的问题及整改措施1.风险管理不够完善：银行在风险管理方面存在一些不足之处。
首先，风险评估和风险控制措施不够科学和有效。
针对此问题，我提出了以下整改措施：加强风险评估和监控，制定科学可行的风险防范措施，完善内部风控体系。
2.客户服务不到位：银行在客户服务方面存在一些问题，例如，办理业务速度慢、服务态度不好等。
为了改进客户服务，我建议更加注重员工培训，提高员工的专业素养和服务意识。
3.信息安全风险：在对银行的信息系统进行自查时，发现了一些安全风险。
为了加强信息安全保护，我建议增加信息安全技术设备投入，加强对员工信息安全意识的培养，建立完善的信息安全制度。
4.内部控制不完善：银行的内部控制存在一些弱点和缺陷，容易导致操作风险和违规行为。
为了加强内部控制，我建议加强对员工的培训和考核，规范各项操作流程，确保内部控制的有效性。
5.外部合规风险：银行的合规管理存在一定的问题，容易导致违法和违规行为。
为了加强合规管理，我建议加强对法律法规和行业政策的学习和宣传，加强与监管机构的沟通和合作，确保合规风险的有效控制。
三、整改建议1.加强风险管理体系建设：建立科学、完善的风险评估和监控机制，制定相应的风险防范措施，确保风险管理的有效性。
2.提升客户服务水平：加强员工的培训和专业素养，提高服务速度和服务态度，为客户提供更优质的服务。
3.加强信息安全保护：增加信息安全技术设备投入，加强对员工信息安全意识的培养，建立完善的信息安全管理制度。
4.完善内部控制体系：加强对员工的培训和考核，规范各项操作流程，确保内部控制的有效性。
5.加强合规管理：加强对法律法规和行业政策的学习和宣传，加强与监管机构的沟通和合作，确保合规风险的有效控制。
银行业务自查及整改报告一、背景及目的近年来，银行业务取得了长足的发展，但同时也面临着严峻的挑战和风险。
为了确保银行业务的合规性和稳健性发展，我们进行了一次全面的自查，并撰写本报告，以梳理存在的问题并提出整改措施，以提高我们的运营质量和风险管理能力。
二、自查内容及结果1. 内部控制体系通过对内部控制体系的自查，我们发现存在以下问题：（1）控制流程不完善：某些业务环节的控制流程不够清晰，导致操作失误的风险增加；（2）内部审计制度不规范：审计程序和范围需要进一步明确，以确保审计的客观公正性；（3）人员素质与能力不均衡：部分员工对于内部控制的重要性认识不足，并且缺乏必要的培训和技能提升机会。
2. 风险管理在风险管理方面的自查中，我们发现以下问题：（1）风险评估不充分：风险评估工作存在疏漏和不准确的情况，无法全面认识和管理各类风险；（2）风险监测不及时：风险监测机制不够灵敏，无法及时发现和应对潜在的风险；（3）应急预案不完备：在紧急情况下，缺乏明确的应急预案，导致处理效率低下。
3. 客户服务通过对客户服务流程的自查，我们发现以下问题：（1）反洗钱措施不完善：在客户身份识别、资金来源核实等方面存在疏漏，需要加强反洗钱意识和流程管理；（2）争议处理不及时：对于客户投诉和纠纷处理的响应时间较长，影响了客户满意度；（3）产品信息披露不充分：在推出新产品或服务时，缺乏清晰、准确的信息披露，容易引发误解和纠纷。
三、整改措施1. 内部控制体系方面的整改措施：（1）完善内部控制流程：对于重要业务环节，明确流程规范，加强操作人员的培训和评估；（2）加强内部审计制度：明确审计程序和范围，确保内审工作的客观公正性；（3）加强员工培训：提高员工的专业素质和控制意识，定期进行技能培训和知识更新。
2. 风险管理方面的整改措施：（1）完善风险评估机制：加强风险辨识和评估，确保全面、准确地认识和管理各类风险；（2）优化风险监测机制：建立风险监测体系，及时掌握风险信息并采取相应措施；（3）健全应急预案：建立健全的应急预案，并进行定期演练和完善。
银行风险自查报告2021银行风险自查报告范文时光在不经意中流逝，一段时间的工作已经结束了，回顾这段时间的工作，收获了许多，也知道了不足，这时候十分有必须要写一份自查报告了。
来参考自己需要的自查报告吧，以下是小编整理的2021银行风险自查报告范文，欢迎大家分享。
银行风险自查报告1今年以来，xx市xx区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。
我们的主要做法是：一、高度重视，组织领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。
三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书xxx份。
联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育，培训学习到位为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班x期，参训人员达xxx人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到内控优先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。
银行合规整改报告篇一：银行合规自查报告2021年“合规大讨论”活动自查报告根据XX市分行《XX银行XX市分行2021年“合规大讨论”活动实施方案》要求，结合自身岗位认真开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：通过对相关文件精神的学习，使我认识到合规文化教育活动的重要意义，明白了“合规”这两个字的重要意义，更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。
在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下，对合规制度的理论学习，职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识：首先，我行的改革和发展离不开合规经营，推进合规大讨论，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。
其次，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。
对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。
在工作作风上，我兢兢业业，发扬老一辈的艰苦奋斗精神，坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为，没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，坚持做一个合格的邮储银行职工。
此次“合规大讨论”工作的开展，让我充分认识到，要想干好工作，必须要时刻保持清醒头脑，不能存在任何的侥幸心理，勤勤恳恳工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。
”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害，对自己和家人的极度不负责，拿自己的人生和未来做有输无赢的赌博。
通过这次合规文化教育活动，使我在思想上更加向组织靠拢，在以后的工作中树立了新的标杆，为努力争当一名优秀的邮储银行员工而努力奋斗2021年 10月31日篇二：某分行会计检查整改报告某分行关于季度会计检查的整改报告A分行：根据《XX分行2021年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织XX分行营业部、B支行、B支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：一、组织工作2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，XX营业部、A支行、B支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。
银行安全自查报告关于银行安全自查报告（精选5篇）银行安全自查报告1根据中国银监会办公厅印发的《中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构自助设备专项检查的通知》我社区支行非常重视此项工作，于当日日终后组织职工学习了该通知精神，并在会后对照自身工作情况进行了讨论及自查，现将自查整改情况报告如下：一、自查对象和范围我社区支行自助设备为在行穿墙式设备。
二、自查内容（一）基础管理情况：1、我社区支行坚持每天早晚2次检查自助设备运行情况，保证自助设备全天24小时正常运行。
2、已做到机具每天清洁卫生、定期保养维护自助设备，按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。
3、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点加钞完毕后做取款测试。
4、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，已做到每月3次查看监控录像。
5、自助设备管理人员按规定更换密码并记录，按月更换密码，备份密码及钥匙按要求分别保管。
钥匙使用完毕后，按要求入库（柜）保管；备用钥匙按要求封存保管；交接按要求进行记录。
6、更换自助设备管理员、加钞员严格按照总部要求进行备案，按要求进行记录。
7、我社区支行严格执行总部统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程，保证自助设备正常运行。
8、严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。
9、客户操作区有隔断挡板及一米线，使广大储户能够安全用卡、放心用卡。
10、管理员、加钞员已完全熟练掌握了加钞、操作机具、修改密码、调阅监控等操作技能。
11、每天4次巡视，以确保周边无可疑装置和粘贴物及虚假广告。
（二）安全防范设施建设情况：1、已安装视频监控装置，可以清晰的看到客户正面图像及进、出钞口现金装填过程的实时录像；回放录像客户面部特征及进、出钞口现金装填过程图像清晰。
2、已安装防窥罩，所有摄像机都不能看到客户密码操作。
3、图像数据记录采用数字录像设备。
工作报告之银行自查整改报告一、背景介绍在银行的日常运营中，遵守相关法律法规、行业规范以及各项内部制度和流程是保证业务合规、风险防控的基础。
为了保障银行业务的正常运作并提升风险防控能力，我行进行了自查整改工作，并编写了本报告，对自查整改情况进行汇报和总结。
二、自查整改内容针对银行业务开展的自查整改工作主要包括以下几个方面：1.客户信息管理针对客户信息管理方面，我们对各个业务部门进行了全面自查。
主要涵盖客户数据的采集、验证、存储和使用等方面。
在自查过程中发现了以下问题并及时进行了整改：部分员工在采集客户信息时未按照规定的流程操作，导致错误和遗漏；部分客户信息存储方式不规范，存在信息泄露和机密性问题。
整改措施包括加强员工培训，明确工作流程和操作规范，并通过技术手段提升客户信息存储的安全性。
2.信贷风险管理银行信贷风险管理是核心业务之一，我们完善了贷前、贷中和贷后的风险管理流程，并加强了对信贷审查人员的培训和监督。
自查过程中发现了一些信贷流程中存在的问题，如信贷审批权限不明确、贷款审查流程不完整等。
针对这些问题，我们制定了具体的整改方案，并严格执行。
3.反洗钱风险管理为了满足监管要求，强化反洗钱风险管理，我们加强了对客户身份核实和交易监控的管理，并进行了自查。
在自查过程中发现，部分员工对反洗钱政策和制度不够了解，管理流程不规范，存在监管风险。
为了解决这些问题，我们加大了员工培训力度，并优化了反洗钱管理制度和流程。
4.信息安全管理面对日益增加的网络安全威胁，我们对信息系统和安全管理进行了全面自查。
自查发现，部分终端设备和系统存在漏洞，部分员工对信息安全意识不强，存在安全风险。
为了加强信息安全管理，我们对系统进行了升级和修复，加强了员工的安全意识培训和密码管理，提升了信息系统的安全性和稳定性。
三、整改成效通过自查整改，我们取得了一定的成效。
首先，在客户信息管理方面，员工操作规范，客户信息存储安全性得到提升。
银行自查报告及整改措施自查背景-----------------------------------------近年来，金融行业对银行的合规要求越来越高。
为了规范业务操作和管理，银行需要定期进行自查，及时发现问题并采取相应的整改措施。
本报告旨在总结自查过程中发现的问题，并提出相应的整改方案，以确保银行合规运营。
自查结果-----------------------------------------本次自查发现以下问题：问题1：内部操作与合规风控要求不符。
问题2：员工资质及人员配备不合规。
问题3：信息安全管理存在漏洞。
问题4：反洗钱风险防范措施不完善。
问题5：业务流程缺乏规范性。
整改措施-----------------------------------------为解决上述发现的问题，银行将采取以下整改措施：整改措施1：加强内部操作与合规风控要求的落实。
银行将审查并修订内部操作流程，确保与合规要求相符。
同时，加强对员工的培训和监督，提高员工合规意识和操作规范性。
整改措施2：优化员工资质及人员配备机制。
银行将制定明确的员工资质标准，并进行内部调整，以满足业务操作所需的资质要求。
同时，建立合理的人员配备机制，确保每个岗位都有合适的人员来承担相应的职责。
整改措施3：加强信息安全管理。
银行将建立完善的信息安全管理制度，制定详细的信息安全控制措施，并对员工进行相关培训，加强信息安全意识。
同时，加强对系统的维护与监控，及时发现并修复存在的漏洞。
整改措施4：加强反洗钱风险防范措施。
银行将完善反洗钱风险防范制度，落实客户身份识别和交易监测机制，加强对高风险业务的审核和监控。
并对员工进行相关培训，提高反洗钱意识和应对能力。
整改措施5：规范业务流程。
银行将对各项业务流程进行规范化，确立明确的操作流程和责任制，加强对业务流程的管理和监督。
并建立相应的内部审计机制，定期对业务流程进行检查和评估。
整改计划-----------------------------------------为保证整改措施的顺利实施，银行将制定详细的整改计划，并分阶段进行推进。
自查报告银行自查报告及整改措施一、前言作为一家银行，我们深知自查报告的重要性。
自查报告是对银行内部运作情况的全面、客观、准确评估，也是发现问题、改善经营的重要手段。
本文将针对我行最近的自查结果进行详细分析，并提出相应的整改措施。
二、自查发现的问题在本次自查中，我们发现了以下问题：1. 内部管理问题（1）组织结构松散。
由于不完善的组织机构，决策效率低下，部门之间沟通协调不畅。
（2）人员配备不足。
某些关键部门人员不足，导致工作负担过重，影响运营效率。
（3）内部监控不健全。
缺乏完善的监控机制，容易出现操作失误或人为错误。
2. 风险控制问题（1）信贷风险管理不到位。
在贷款审批阶段，存在审批程序不严格、风险评估不完善等问题。
（2）信息安全防控不力。
在客户信息保护方面，存在密码泄露、网络攻击等安全漏洞。
3. 服务质量问题（1）办理业务流程繁琐。
某些业务流程繁杂、体验不佳，导致客户流失率升高。
（2）客户投诉处理不及时。
对于客户投诉，反馈反应不够及时，给客户带来困扰和不满。
三、整改措施为了解决以上问题，我们将采取以下整改措施：1. 内部管理方面（1）优化组织结构与流程。
重新评估部门职责，建立协调沟通机制，提高决策效率。
（2）加强人员培训与配备。
通过培训提升员工技能，同时加强团队建设，确保各部门人员充足。
（3）完善内部监控机制。
建立监控岗位，加强对关键环节的监控，减少操作失误。
2. 风险控制方面（1）加强信贷风险管理。
严格审查贷款申请材料，完善风险评估流程，确保每笔贷款的合规性。
（2）加强信息安全防控。
采用高效的网络安全措施，保护客户信息的安全性和机密性。
3. 服务质量方面（1）简化办理业务流程。
重新设计流程图，优化办理业务的流程，提高客户满意度。
（2）建立快速响应机制。
设立客户服务热线，提供24小时客户支持，及时解决客户问题。
四、总结通过本次自查报告，我们全面了解了我行存在的问题，并提出了相应的整改措施。
我们将坚定信心，全力以赴，逐一解决这些问题，提升我行的内部管理水平、风险控制能力和服务质量，为客户提供更加安全、便捷、优质的银行服务。
2021银行整改自查报告5篇 【篇一】银行整改自查报告 根据自治区农村信用社工作会议安排，我联社于今年五月起在全辖集中开展了一次以提升联社形象为目的，以整肃行风行纪为目标，以全体员工为教育对象，以信贷岗位人员为重点的“阳光信贷”整肃行风行纪职业道德教育活动，通过此次活动，我对照自身自我检查，现报告如下：
一、在学习上：作为一名部门经理，我在平时的工作中，能够积极学习信贷业务及相关知识，较熟悉地掌握了业内知识，但仍不够努力，总是沿袭一些以往的经验办事，不能够满足个人和工作对知识的需要，没有深层次的去钻研开创一些新的业务处理方法，因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关知识。 二、在思想上；对于此次”阳光信贷”活动的开展，我作为一名中层干部，在思想上绐终高度重视，深知这项工作的重要性，不敢有丝毫懈怠。我深刻认识到”阳光信贷”活动的开展，不仅有效提升了我社的社会声誉，进一步拉近了与农民的关系，缩短办贷时间，提高了办贷的效率，而且实施“阳光操作”，把信贷工作置于社会和客户的监督之下，从源头上防范了贷款道德风险的产生。 三、在信贷管理上；自我被任命为部门经理以来，我能够时刻保持清醒头脑，在调查及审查贷款手续时，力求完善，不出差错，确保手续真实合法。但在贷后的检查上，存在一定的惰性，小部分的档案信息没有完善，对一些几千元额度的小额贷款，总是片面的认为手续办理的合规，片面的相信担保人，而没有更为细致的调查。此一问题在今后的工作中将做为重点予以改进，杜绝违规行为，降低贷款风险。 四、内控制度的执行上；多年来始终坚持按章办事，努力执行好各项规章制度。但仍在一些细节的问题上出现漏洞，无截留贷款本息行为、擅自挂息等经营违规行为；无虚报费用，私设小金库待为；无擅自罚款，乱收手续费行为。 五、工作作风上；我在工作中，兢兢业业，没有利用职权索要、接受他人财物的行为，也不曾经商、入股办企业，更无侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，始终保持一个信合职工的光辉形象。工作日的中午不允许外出就餐，是为了杜绝信贷人员中午喝酒后，下午不能正常办公，以及禁止吃拿卡要行为的一项行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少数几次中午与朋友饮酒影响下午办公的现象。在今后的工作中，一定杜绝此类现象，规请领导与同事们监督。 此项工作的开展，非常必要，让我充分认识到，在信用社工作责任重大，想干好信用社的工作，更是要时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人，任何违规违法的行为都是对集体，对自己的不负责，通过此次合规工作的开展，通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信合员工。
【篇二】银行整改自查报告
近年来，银行卡在国内迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据粤农信联河源办发【20XX】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：
一、关于制度建设和岗位设置方面： 县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。 二、关于业务管理情况方面： 对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。 三、关于自助设备业务管理情况方面： 目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。 四、关于银联POS业务管理情况方面： 因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。 五、关于资金清算及差错处理情况方面： 对于客户的差错投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。 六、关于新业务开展情况方面： 我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。 七、关于科技开发管理情况方面： 此项业务主要由县联社相关部门负责。 八、关于检查监督情况方面： 对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。
【篇三】银行整改自查报告 为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下： 一、运营主管履职情况。 通过屏打0307柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。 对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现象。能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数。 能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作。对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。 二、代客办理业务。 通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。 通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。 三、内外部对账。 经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范。运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规范。 没有客户经理派送本人所管户的对账单。银行上门对账的，能坚持双人办理。经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表”，打印人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认。 四、冲正、抹账业务。 通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有发现有操作错误的现象。错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作。错账冲正时，能坚持“更改有据、处理及时”的原则，多笔冲正时，能按“先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字”的账务顺序进行冲正处理。 五、业务印章、预留印鉴保管使用管理。 通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表人或单位负责人直接办理。授权他人办理的，能出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件；单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管规范，单位结算及个人支票账户款项支付能按规定进行电子验印，电子验印无法通过时能坚持人工核对及换人复核制度。 六、重要空白凭证使用管理。 通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按定严格执行定期存单防套取规定，签发个人定期存单和单位开户证实书、定期存单，能由运营主管或指定人员（管章人）加盖网点业务专用章，并在记账凭证上抄写定期存单（单位开户证实书）号码（后四位），签章证实定期存单发出的真实性。 不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证违规交与他人使用或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象。重要空白凭证出售管理符合规定，没有内部人员代单位购买重要空白凭证的现象。 七、自助设备管理。 通过抽查监控录象及与系统、实物进行相对，未发现有违规现象。ATM钞箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、使用规范；ATM钞箱能坚持双锁双控、双人在场打开或关闭箱门、双人清点现金；ATM长短款、吞卡能按规定及时处理。 八、BOS集中作业平台业务。 经核查，BOS系统异常时导致未处理完成的业务时，能有逐笔做好记录，启用应急预案在ABIS系统处理后，能在系统恢复后在BOS做撤销处理；BOS系统的“过渡资金账户余额”与ABIS系统的“待处理后台集中汇兑往账款项”的余额相符。BOS业务撤销时，能按照ABIS系统的抹账要求，在核证行凭证内作好批注（撤销原因，后续处理情况等）；BOS业务退回，能按规定在核证行凭证内作好批注（退回原因，后续处理情况等）。 九、内外部检查发现问题整改情况。 ×年上半年运营案件风险排查现场检查发现问题、20xx年上半年“三化三铁”考评现场检查存在问题已按规定全面落实整改。在上半年“三化三铁”创建过程中，COMS系统中本行的前10类普遍性问题以及第5级较大违规操作问题，已查明原因，并有针对性地分类采取措施加以整改，同类问题发生频率明显减少。
【篇四】银行整改自查报告
为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，我行行自接到银党纪办【20xx】13号文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：
一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展 我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析原因，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。 二、自查情况 （一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗
