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金融服务业务管理系统设计需求20241020设计一个金融服务业务管理系统的需求，要求1200字以上。
一、引言：随着金融服务业务的不断发展，金融机构需要一个高效、安全、便捷的管理系统来处理业务流程和数据，以提升运营效率和服务质量。
本文将介绍设计一个金融服务业务管理系统的需求。
二、需求概述：该金融服务业务管理系统旨在整合金融机构的各类服务业务，包括贷款、存款、理财、支付等，对业务进行管理和监控，实现业务数据的统一管理和自动化处理。
三、功能需求：1.客户管理：系统能够记录和管理客户的相关信息，包括基本信息、财务状况、历史交易记录等，方便金融机构进行客户分析和服务定制。
2.业务办理：系统提供各类金融业务的在线办理功能，客户可以通过系统完成贷款申请、存款交易、理财操作等，实现业务的快速办理和在线跟踪。
3.业务审批：系统支持业务审批流程的自定义配置，包括申请提交、审批人员选择、审批流程图的设置等，方便金融机构对业务申请进行审批和管理。
4.业务监控：系统具备实时监控业务数据和状态的功能，金融机构可以通过系统查看各类业务的办理情况、监控风险状况、进行风险控制和预警处理。
5.统计分析：系统提供各类业务的统计分析功能，包括客户分析、业务成交分析、业务风险评估等，为金融机构提供决策支持和业务优化建议。
6.财务管理：系统能够实现对金融机构财务状况的登记、结算、报表生成等功能，方便金融机构进行财务管理和报表汇总。
四、非功能需求：1.安全性：系统要求具备高级别的安全措施，包括用户认证、数据加密传输、访问权限控制等，确保用户数据和交易信息的安全性和机密性。
2.可扩展性：系统需支持不同规模的金融机构的扩展，可以根据业务需求进行功能扩展和定制开发，以满足不同金融机构的需求。
3.可靠性：系统要求能够保证24/7的稳定运行，具备数据备份和容灾恢复等功能，确保数据不丢失和系统故障后的快速恢复。
4.易用性：系统界面友好、操作简单，减少用户培训成本，提高用户上手速度和操作效率。
一、方案概述【方案名称】【金融机构名称】【服务对象】【服务时间】【服务内容】【服务目标】二、市场分析1. 市场环境- 行业背景- 政策法规- 市场规模- 竞争态势2. 目标客户群体分析 - 客户需求- 客户特点- 客户分布3. 市场趋势- 预测未来市场发展 - 风险与机遇分析三、服务内容1. 贷款产品介绍- 贷款种类- 贷款额度- 贷款期限- 贷款利率- 贷款条件2. 贷款申请流程- 客户咨询- 资料收集- 审核审批- 贷款发放- 贷后管理3. 特殊服务- 个性化贷款方案- 优惠利率- 绿色通道- 贷款保险四、服务优势1. 产品优势- 多样化的贷款产品 - 优惠的贷款利率- 灵活的还款方式2. 服务优势- 专业团队- 简便快捷的申请流程- 全程跟踪服务3. 品牌优势- 金融机构的品牌信誉- 长期稳定的服务经验五、营销策略1. 宣传推广- 线上线下相结合- 社交媒体宣传- 合作媒体宣传2. 合作伙伴- 与其他金融机构、企业合作 - 与行业协会、商会合作3. 客户关系管理- 定期举办客户活动- 提供专属客户经理- 定期回访客户六、风险控制1. 贷款风险- 审慎的信用评估- 严格的贷款审批流程- 贷后监控2. 运营风险- 内部风险控制- 系统安全防护- 应急预案3. 市场风险- 贷款利率风险- 市场竞争风险- 政策法规风险七、实施计划1. 项目启动- 组建项目团队- 制定详细的项目计划 - 确定项目预算2. 产品研发- 设计贷款产品- 确定贷款条件- 完善服务流程3. 市场推广- 制定营销策略- 开展宣传推广活动 - 建立合作伙伴关系4. 项目运营- 管理贷款业务- 客户关系维护- 优化服务流程5. 项目评估- 定期评估项目效果- 调整服务策略- 优化产品结构八、预期效果1. 市场占有率- 提高市场占有率- 增强品牌影响力2. 客户满意度- 提高客户满意度- 增强客户忠诚度3. 经济效益- 提高贷款业务收入- 优化资产负债结构九、结语本方案旨在为客户提供全方位、个性化的金融贷款服务，通过优化产品结构、提升服务质量、加强风险管理，实现金融机构与客户的共赢。
金融质押仓库方案简介金融质押仓库是一种金融交易工具，其作用是提供质押服务，帮助客户获得相应的资金支持。
通常情况下，质押品是指纯金、贵金属、定期存单、权益类证券、保证金等有一定价值的资产，客户将这些资产存入质押仓库后，即可获得等值的资金支持。
金融质押仓库的功能和作用金融质押仓库旨在解决客户资金周转和流动性风险问题。
一般而言，客户通过质押品获得的资金支持的利率较低，相比于贷款利率更具优势。
此外，金融质押仓库还可为客户提供以下功能和服务：1. 保证金服务金融质押仓库可提供保证金服务，帮助客户完成保证金存放及结算等业务，大大方便了客户的交易过程。
2. 风险控制服务金融质押仓库可通过对高风险资产的拍卖和转卖等措施，控制客户信用风险，并保证自身权益。
3. 稳定市场服务质押仓库对于市场稳定也有重要作用。
通过质押品质量监管和风险控制，可一定程度上提高市场的稳定性和可靠性。
金融质押仓库的优劣势优势：1.质押仓库可提供较低利率的资金支持，帮助客户解决资金周转问题；2.质押品可为客户提供“价值储备”，能够在必要时抵押为现金；3.质押仓库可通过风险控制等措施，保证客户交易的安全性和稳定性；4.质押仓库对于提高市场的稳定性和可靠性也具有一定作用。
弊端：1.质押仓库产品结构工程复杂，对客户的资产情况和交易需求有较高的要求；2.填写申请资料非常繁琐，审核时间较长；3.抵押品种类受到一定限制，无法自由选择。
金融质押仓库的应用和发展由于金融质押仓库产品结构较为复杂，对客户的资产情况和交易需求有较高的要求，因此该产品在市场上的应用较为有限。
但是，随着金融市场的发展和改革，金融质押仓库的应用也将会逐步扩大。
未来，金融质押仓库将继续加强对金融市场的监管和风险控制，通过优化制度和服务，提高市场竞争力和客户体验，从而促进该产品的发展和应用。
综合金融服务平台风控与运营管理优化方案设计第一章综合金融服务平台风控与运营管理概述 (3)1.1 风险控制概述 (3)1.2 运营管理概述 (4)第二章风险识别与评估 (4)2.1 风险类型识别 (4)2.1.1 信用风险 (4)2.1.2 市场风险 (5)2.1.3 操作风险 (5)2.1.4 法律合规风险 (5)2.2 风险评估方法 (5)2.2.1 定性评估方法 (5)2.2.2 定量评估方法 (5)2.2.3 综合评估方法 (6)2.3 风险评估流程 (6)2.3.1 风险识别 (6)2.3.2 风险分析 (6)2.3.3 风险评估 (6)2.3.4 风险排序 (6)2.3.5 风险应对策略制定 (6)2.3.6 风险监控与预警 (6)2.3.7 风险报告 (6)第三章内部控制与合规管理 (6)3.1 内部控制体系构建 (6)3.1.1 内部控制目标 (6)3.1.2 内部控制原则 (7)3.1.3 内部控制组织架构 (7)3.1.4 内部控制流程与措施 (7)3.2 合规管理要求 (7)3.2.1 合规管理目标 (7)3.2.2 合规管理内容 (7)3.2.3 合规管理措施 (8)3.3 内外部审计与监督 (8)3.3.1 内部审计 (8)3.3.2 外部审计 (8)3.3.3 监督机制 (8)第四章数据分析与风险监控 (8)4.1 数据采集与处理 (8)4.2 风险监测模型建立 (9)4.3 风险监控与预警 (9)第五章信用风险管理 (10)5.1 信用评估体系 (10)5.1.1 评估指标设定 (10)5.1.2 评估模型构建 (10)5.1.3 评估流程优化 (10)5.2 信用风险防范措施 (10)5.2.1 客户准入机制 (10)5.2.2 贷后管理 (10)5.2.3 风险分散 (10)5.3 信用风险监测与处置 (10)5.3.1 监测指标体系 (10)5.3.2 风险预警机制 (11)5.3.3 风险处置策略 (11)第六章流动性与市场风险管理 (11)6.1 流动性风险管理策略 (11)6.1.1 流动性风险识别 (11)6.1.2 流动性风险评估 (11)6.1.3 流动性风险应对措施 (11)6.2 市场风险识别与评估 (12)6.2.1 市场风险识别 (12)6.2.2 市场风险评估 (12)6.3 市场风险应对措施 (12)6.3.1 利率风险应对措施 (12)6.3.2 汇率风险应对措施 (12)6.3.3 股票市场风险应对措施 (12)第七章操作风险与欺诈风险管理 (13)7.1 操作风险管理框架 (13)7.1.1 概述 (13)7.1.2 管理框架构成 (13)7.1.3 实施步骤 (13)7.2 欺诈风险识别与防范 (13)7.2.1 欺诈风险类型 (13)7.2.2 欺诈风险识别 (14)7.2.3 欺诈风险防范措施 (14)7.3 操作风险与欺诈风险监控 (14)7.3.1 监控体系构建 (14)7.3.2 监控内容 (14)7.3.3 监控方法 (14)第八章信息安全与合规风险管理 (15)8.1 信息安全管理体系 (15)8.1.1 构建完善的信息安全政策 (15)8.1.2 建立健全的组织架构 (15)8.1.3 制定详细的信息安全管理制度 (15)8.1.4 推行信息安全技术措施 (15)8.2 合规风险管理策略 (15)8.2.1 制定合规风险管理政策 (15)8.2.2 建立合规风险管理组织 (16)8.2.3 制定合规风险管理制度 (16)8.2.4 开展合规风险培训与宣传 (16)8.3 信息安全与合规风险监测 (16)8.3.1 建立信息安全与合规风险监测体系 (16)8.3.2 实施定期监测与评估 (16)8.3.3 加强信息安全与合规风险应急响应 (16)第九章人力资源管理与培训 (16)9.1 人力资源配置与激励 (17)9.1.1 人力资源配置策略 (17)9.1.2 激励机制设计 (17)9.2 员工培训与发展 (17)9.2.1 培训体系建设 (17)9.2.2 员工职业发展路径规划 (18)9.3 人才梯队建设 (18)9.3.1 人才梯队规划 (18)9.3.2 人才梯队培养 (18)第十章持续改进与优化 (18)10.1 风控与运营管理改进措施 (18)10.1.1 完善风险预警机制 (18)10.1.2 强化内部控制体系 (19)10.1.3 优化运营流程 (19)10.2 持续优化策略 (19)10.2.1 建立常态化优化机制 (19)10.2.2 加强与其他金融机构的合作 (19)10.2.3 注重客户体验优化 (19)10.3 长期发展规划与实施 (19)10.3.1 制定长期发展规划 (19)10.3.2 实施阶段划分 (20)10.3.3 加强组织保障 (20)第一章综合金融服务平台风控与运营管理概述1.1 风险控制概述风险控制作为综合金融服务平台的核心要素之一，旨在通过对潜在风险的识别、评估、监控与应对，保障平台的稳健运行与可持续发展。
股票质押式回购交易业务介绍股票质押式回购交易业务介绍股票质押回购业务是指符合条件的客户以所持有的股票或其他证券质押，向证券公司融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。
下面是yjbys店铺为大家带来的股票质押式回购交易业务介绍的知识，欢迎阅读。
一、业务介绍股票质押回购业务是指符合条件的客户以所持有的股票或其他证券质押，向证券公司融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的'交易。
国泰君安是国内最早成立信用交易团队的券商之一，2010年以专业评价第一名获得首批融资融券业务试点资格，其后相继首批获得转融资业务、转融券业务、股票质押式回购交易等业务资格，目前提供涵盖股权融资、证券借贷、资本引介、大宗交易、产品及策略开发、税收及会计处理、信息披露等综合资券融通解决方案。
二、项目优势(一)多品类拓展宽度(二)占据业内领先地位国泰君安是国内最早成立信用交易团队的券商之一，2010年以专业评价第一名获得首批融资融券业务试点资格，其后相继首批获得转融资业务、转融券业务、股票质押式回购交易等业务资格。
(三)突出的业务优势适用范围广：限售股、高管锁定股及大股东持股均可融资，不限制资金用途。
期限灵活：按需求3年内均可交易，可随时申请交易提前购回。
高效快速：申请后2周内资金到账，T日交易，资金T+1日可用。
手续简便：系统直接交易，无需在公证处、登记结算公司现场办理公证、质押手续。
交易安全：通过交易所和中登公司进行交易和清算交收，交易具有安全保障。
创新领先：凭借全方位的业务创新、服务创新和管理创新，业务规模长期位居市场前列。
合作伙伴：已为深沪两市超过200家上市公司股东提供专业的融资服务。
(四)钻石品质的业务能力我们拥有前瞻的业务研究能力和丰富的业务实践经验。
凭借雄厚的净资本优势和多元化资金融通渠道，我们全面满足不同投资者的多层次资金需求;凭借综合性券商的资源和专业化优势，我们与众多上市公司建立了业内最广泛的证券出借战略合作关系，成功开展国内首单大额定向融券业务，融券业务规模长期位居市场首位。
股票质押式回购交易业务详细介绍股票质押式回购交易业务详细介绍股票质押式回购交易(简称“股票质押回购”)是指符合条件的资金融入方(简称“融入方”)以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方(简称“融出方”)融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。
下面是yjbys店铺为大家带来的股票质押式回购交易业务详细介绍，欢迎阅读。
一、业务定义：股票质押式回购交易(简称“股票质押回购”)是指符合条件的资金融入方(简称“融入方”)以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方(简称“融出方”)融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。
二、简要概述股票质押回购：通过交易所平台实现股票质押融资，到期回购。
融资方：符合公司规定条件的客户。
出资方：公司用自有资金或理财产品出资。
特点：场内自动质押三、业务优势放款速度快(质押效率大大提高)高端客户专享(融资规模与经济效益)操作方式灵活(像股票买卖一样)抵押范围扩大(沪深交易所的股票)资金提供方角度安全性高，违约处置灵活，保证资金安全四、交易要素标的证券：在沪深证券交易所上市的股票、基金和债券。
除公司规定的部分不得作为标的券的证券外。
交易期限：非固定期限，可到期购回.提前购回和延期购回，但购回期限最长不超过3年。
以有限售条件股份作为标的证券的，解除限售日应早于回购到期日。
质押率：用于将标的'证券市值上按一定比例折扣后确定初始交易金额，即初始交易金额与质押标的证券价值的比率。
质押率由公司按照相应制度规定来确定。
有限售条件股份作为标的证券的，其质押率在同等条件下无限售条件股份质押率基础上适度下调。
购回利率：指客户参与股票质押式回购交易业务时，向我司支付的年化资金利息率。
利率请详询营业部。
股票质押式回购交易业务知识问答一、业务模式是怎么样的?二、需满足什么条件的客户方能参与此项业务?1、开户资料齐全，账户规范且账户状态正常，交易结算资金已纳入第三方存管;2、账户资产来源合法合规，且用于股票质押回购交易的资产未设立任何抵押或担保;3、账户内总资产100万元以上(含100万元);4、信誉良好，无重大违约记录;5、具备较丰富的证券投资经验和较强的风险承受能力;6、不存在法律法规禁止参与股票质押式回购交易的情形;7、公司规定的其他条件。
金融质押仓库方案概述金融质押仓库方案是一种金融机构为客户提供的融资服务，通过客户将一定价值的质押品存放在仓库中，作为贷款的担保。
这种方案在金融行业中被广泛应用，可以满足客户的融资需求，同时为金融机构带来一定的利润。
方案设计1. 质押品类型金融质押仓库方案中的质押品可以是各种形式的有价物，包括但不限于股票、债券、黄金、货币等金融资产，也可以是房产、汽车、机械设备等实物资产。
根据客户需求和质押品的市场价值，金融机构可以制定不同的质押品类型和比例。
2. 仓库管理金融机构需要设立专门的仓库管理部门，负责接收、存放和管理客户的质押品。
仓库需要有合适的安全设施，比如监控系统、防盗门、温度和湿度控制系统等。
仓库管理人员需要具备专业的质押品管理知识和技能，保证质押品的安全和完整。
3. 质押价值评估在金融质押仓库方案中，金融机构需要对客户提供的质押品进行价值评估。
评估的目的是确定质押品的市场价值，进而确定可以提供的贷款额度。
评估可以由金融机构自己进行，也可以委托专业评估机构完成。
4. 贷款发放一旦质押品的市场价值被确定，金融机构可以根据一定比例发放贷款给客户。
贷款的利率和期限可以根据市场情况和客户需求进行调整。
金融机构需要制定相应的贷款政策和手续，确保贷款发放的合规性和风险控制。
5. 风险控制金融质押仓库方案中存在一定的风险，如质押品价格下跌、客户违约等。
金融机构需要建立完善的风险控制机制，包括风险评估、风险监控、风险预警和应急处理等措施，避免不良资产的产生。
6. 质押品回收在贷款期限届满或客户主动偿还贷款时，金融机构需要按照协议要求将质押品返还给客户。
质押品回收需要进行质押品的验收和鉴定，确保质押品的完好无损。
对于质押品市场价值下跌或质押物涉及纠纷的情况，金融机构需要根据相关法律法规及时处理。
方案优势1. 提供灵活的融资方式金融质押仓库方案可以根据客户的实际需求，提供不同类型、不同期限的融资服务。
客户可以根据自身情况选择适合的质押品和贷款方案，实现灵活的融资。
项目概要
项目名称：股票质押贷款业务系统（优化）
联系人：李大勇 联系电话：8571
1、 项目背景
1995年颁布的《担保法》中明确规定，贷款人可以用“依法可
以转让的股票”作为质押物获取贷款。但由于没有出台具体的管理办
法，股票质押贷款业务一直没有真正开展起来。2000年2月，中国
人民银行、中国证监会联合颁布了《证券公司股票质押贷款管理办法》
（以下简称《管理办法》），允许符合条件的证券公司以自营的人民币
普通股票（A股）和证券投资基金券作为质押物向商业银行借款，从
而为商业银行开展股票质押贷款业务在法律和制度上亮起了绿灯。
《管理办法》出台后，我行根据有关规定率先开办此项业务，并
于2000年3月由原总行营业部对湘财证券发放了首笔贷款，成为全
国首家开办此项业务的银行。2001年2月机构改革后，此项业务转
交金融机构业务部经营，并由该部的证券机构处具体办理相关业务。
作为总行直接经营的信贷业务，此项业务发展迅速。目前，已有湘财、
大鹏、长城、银河、兴业、天同、国泰、西南、大通、华夏等12家
证券公司先后与我行建立了股票质押贷款业务合作关系。截止2002
年6月末，我行股票质押贷款业务累计发放贷款20.55亿元，累计回
收25.46亿元。2001年度和2002年上半年此项业务给我行带来利息
收入分别为3762万元和5359.81万元，手续费收入分别为183万元
和131.84万元。目前，质押在我行席位上的股票种类达到140种，
市值达27亿元。
股票质押贷款业务近几年主要业务指标
年份 2000年 2001年 2002年1-6月
客户数量（个） 2 8 13
当年发放（万元） 26400 308400 205500
当年回收（万元） 19613 124600 254600
贷款余额（万元） 6787 190600 141500
利息收入（万元） 218 3762 5360
手续费收入（万元） 40 183 132
质押物总市值（亿元） 1.4 33 27
质押物品种（只） 25 70 140
目前，我行在开展股票质押贷款业务时使用的股票质押贷款管理
系统是由原总行营业部与金证公司合作开发的，专用于处理股票质押
贷款业务的证券业务系统。系统自2000年8月正式运行以来，伴随
着中国证券行业的发展和中国股票质押贷款业务的发展而不断的发
展和完善，但随着我行股票质押贷款业务日益增加的业务量，以及证
券交易相关规则的日新月异，使得该系统原有的一些功能已经不能完
全满足股票质押贷款业务发展的需求。
2、 项目目标
（1） 建设更加灵活方便、更加稳定可靠而又易于操作的股票质
押贷款业务系统为最终开发方向，在系统现有功能基础上增加分行管
理模式、完善与改进贷款合同的管理功能、客户管理功能、质押物管
理功能、日终清算功能、远程委托功能、市值配售功能，上海证券交
易所SQL报盘功能，质押率接口功能等核心业务功能，使整个系统的
管理功能与业务处理更加灵活、方便。
（2） 以现有信息系统的架构为设计前提，改造现有股票质押贷
款业务系统的物理的两层架构体系和逻辑的三层架构体系为真正三
层结构体系的证券交易信息系统，内网和外网之间通过双网卡结构的
中间件实现完全的隔离，保证系统的安全，高效，可靠。
（3） 增强系统的兼容性和可扩充性，提高系统对大数据量的快
速处理能力和存储能力，满足将来日益发展的证券行业新业务的需求
和规模日益扩大的证券业务处理的性能需求。
3、 需求概述
本次业务需求的提出是为满足我行股票质押贷款业务不断发展
的需要，针对目前正在使用的管理系统进行的二次开发。从目前所提
出的业务需求的类型来看，可以将现有的业务需求划分为三大类：
第一类：原有业务系统的功能完善。这一类的业务需求都是针对
原有股票质押贷款管理系统的已有功能提出的，目的在于结合系统的
使用情况，完善现有系统的业务处理功能，使整个系统的管理功能与
业务处理更加灵活、方便。属于这类业务需求的有：更加细化的贷款
合同管理，客户管理和质押物管理，更加方便灵活的日终清算处理模
块和远程委托系统。
第二类：整个系统架构的改造。这一类的业务需求不针对具体的
业务处理，而是从系统的整个架构考虑，为满足目前的管理系统在将
来可以提供给全行，包括总行和各级分行使用的需要，对系统所做的
大规模的改造。在系统改造的过程中同时考虑到系统对将来规模日益
扩大的证券业务的处理要求，优化系统配置，提高处理速度，支持对
大量数据的快速处理能力。属于这类需求的是分行模式的股票质押贷
款的业务实现。
第三类：证券新业务的实现。这一类的业务需求是为了实现证券
交易所推出的新业务或新的交易品种而对系统所做的改造，如上海证
券交易所的SQL模式报盘实现和新股配售业务的实现等，或是为了实
现与行内其他相关业务系统的关联而对系统所做的改造，如质押率接
口等。
虽然本需求书所提出的各项业务需求可以按以上的标准划分为
三类，但在系统二次开发的过程中，各类业务需求之间实际上是紧密
联系，不可分割的，对系统的每一次修改或完善，都会对这些业务需
求中的一项或多项产生影响。因此对各项业务需求的具体实现过程中
都必须周到考虑与其他业务需求的关联，做到整个系统的不断稳定，
不断完善。
4、 与相关系统的关系
（1） 原股票质押贷款业务系统的关系
本系统在原有业务系统的基础上，补充或新建功能。
（2） 股票质押率分析系统（简称“分析系统”）的关系
股票质押率分析系统是我行正在开发的用于股票质押贷
款业务质押率分析、风险监控和预警的质押物管理系统。本系统开发
后，应该可以为分析系统提供与业务相关的部分数据，两个系统在技
术上相互独立，分析系统只能读取本系统生成预先设置的数据文件。
（3） 证券交易所双向报盘系统的关系
上海证券交易所的报盘方式改变后，交易所提供的双向报
盘系统也要做相应的升级改造。
（4） 上海证券交易所PROP2000系统的关系
本股票质押贷款管理系统需要与上交所的PROP2000平台实现数
据交换。
5、 设备配置概述
本项目基于现有股票质押贷款业务系统之上进行二期开发，因此
系统的运行环境基本保持不变，仅需增加业务用处理机，其运行环境
的硬件配置要求如下：
（1） 15” 彩色液晶显示器：1024 X 768
（2） 中央处理器（CPU）：PIII500以上。
（3） 内存（RAM）：512M以上。
（4） 硬盘（HD）：40G以上。
（5） 局域网网卡
（6） 广域网（INTERNET）：ADSL MODE
操作系统：WINDOWS NT 40 SERVER/WORKSTATION简体中文版 或
WINDOWS 2000 SERVER/PROFESSIONAL 简体中文版 或
WINDOWS 98 简体中文版
通讯协议：TCP/IP、IPX/SPX
6、 投资概算
预计投资如下：
硬件支出：3万元
合作开发费：30万元
辅助开发及使用推广费（包括场租费、项目推广等）：15万元
培训费：5万元
上述合计：53万元
7、 项目计划概述
按照《信息开发项目管理办法》和《中国建设银行应用开发项目
可行性研究实施细则》要求，股票质押贷款业务系统（二期）系统项
目实施计划总体上分为三个阶段。
第一阶段，项目可行性研究阶段。（2个月）
本阶段的主要任务是：
（1） 编写完整、规范的《股票质押贷款业务系统（二期）业务
需求说明书》。
（2） 提出总体技术方案，进行技术可行性分析。
（3） 编写《股票质押贷款业务系统（二期）可行性研究报告》。
（4） 组织专家进行可行性论证。
第二阶段，项目开发阶段。（4个月）
主要完成系统的设计 、详细设计、编码、单元测试联调测试，
并完成《股票质押贷款业务系统（二期）总体设计说明书》《股票质
押贷款业务系统（二期）详细设计说明书》《股票质押贷款业务系统
（二期）安装手册》、《股票质押贷款业务系统（二期）操作手册》、
以及项目的测试计划、质量控制办法等管理性文档。
第三阶段，试运行阶段。（3个月）。
本阶段主要完成系统的实际上线试运行，根据系统试运行的情
况，结合实际业务，对系统进行必要完善和调整。并完成项目的上线
验收工作。
