基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(2)

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案二单选题（共30题）1、对证券投资业绩进行预测属于（）。

A.基金信息披露的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.需要事先向监管部门申请的事项D.法规许可的行为【答案】 A2、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。

A.推介符合适用性原则的基金B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.定期进行投资者回访【答案】 A3、基金合同成立的时间是（）。

A.投资人交纳认购的基金份额的款项时B.基金管理人提交验资报告时C.基金管理人申请注册登记时D.基金份额发售时【答案】 A4、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。

A.外资企业B.独资企业C.公司企业D.合伙企业【答案】 D5、某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C6、以下关于ETF份额认购的说法正确的是（）。

A.只能用现金认购B.只能用证券认购C.可以用现金认购，也可用证券认购D.不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】 C7、（）是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。

A.价格优先B.买进卖出C.买低高抛D.时间优先【答案】 A8、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。

A.9:30-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:15-11:30和13:00-15:00【答案】 A9、下列属于合规管理的基本原则的是（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10、对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款项。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、目前我国分开募集的分级基金仅限于（）分级基金。

A.股票型B.基金型C.债券型D.场外认购型【答案】 C2、关于非公开募集基金，下列说法错误的是。

（）A.非公开募集基金，也称为私募基金B.与公开募集基金相比，私募基金投资运作形式灵活，具有外部性。

C.我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度监管和区别监管的原则D.在基金管理人市场准入、基金募集、产品管理、基金运作等方面进行适度监管【答案】 B3、在我国，上市公司自（）年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。

A.2001年B.2002年C.2003年D.2004年【答案】 C4、（2018年真题）关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是（）A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资B.开放式基金强调流动性管理C.开放式基金需要保留一定的现金资产D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券【答案】 A5、基金销售售后服务不涉及的内容有（）。

A.提醒客户及时核对交易确认B.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法C.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户D.协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果【答案】 D6、张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）。

A.该基金公司为张三提供资产管理服务B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C.张三需支付该基金公司一定的费用D.该基金公司1夸保障张三的投资増值【答案】 D7、（2020年真题）关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（）。

A.当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务B.当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失C.当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回D.在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息【答案】 C8、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（）。

2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)导读：本文2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。

1、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。

A.份额申购、份额赎回B.金额申购、金额赎回C.份额申购、金额赎回D.金额申购、份额赎回正确答案：D，解析股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请。

这是适应未知价格情况下的一种最为简便、安全的交易方式。

2、基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内，披露基金季度报告。

A.30个B.10个C.20个D.15个正确答案：D，解析基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

3、以下可以构成内幕信息要素的包括()。

Ⅰ.来源可靠的信息Ⅱ.对证券价格影响明确的信息Ⅲ.非公开的信息Ⅳ.为自己或者他人牟取利益A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C，解析内幕信息的构成要素有：(1)来源可靠的信息。

(2)“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。

(3)“非公开”的信息。

4、基金销售机构的宣传推介材料，应当报()备案。

A.所在地行业协会B.所在地银监局C.中国基金业协会D.所在地证监局正确答案：D，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

5、证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，这是由于()。

A.投资证券市场，提升上市公司的市值B.机构投资者有助于提升上市公司的市场形象C.基金管理人和上市公司相互配合，共同推动提高股价D.充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用正确答案：D，解析证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是基金销售适用性的内涵？（）A. 基金销售机构应当了解基金投资者的投资需求和风险承受能力B. 基金销售机构应当向投资者充分揭示投资风险C. 基金销售机构应当向投资者销售与其风险承受能力相匹配的基金产品D. 基金销售机构应当追求最大化的销售业绩答案：D2. 以下哪项不属于基金销售机构的禁止性行为？（）A. 提供虚假的基金业绩数据B. 以不正当竞争手段销售基金C. 按照投资者要求提供投资建议D. 未经投资者同意泄露投资者个人信息答案：C3. 以下哪个不属于基金管理人的信息披露义务？（）A. 定期向投资者披露基金净值B. 及时向投资者披露基金的投资策略C. 及时向投资者披露基金的重大事项D. 向投资者提供投资建议答案：D4. 以下哪个不属于基金托管人的职责？（）A. 保管基金财产B. 监督基金管理人的投资运作C. 代基金管理人签订基金销售协议D. 对基金管理人的投资决策进行复核答案：C5. 以下哪个不属于基金销售过程中应当遵循的原则？（）A. 公平竞争原则B. 诚实守信原则C. 保护投资者利益原则D. 最大销售业绩原则答案：D二、判断题（每题2分，共30分）6. 基金销售机构在销售过程中，应当遵循适当性原则，确保投资者购买与其风险承受能力相匹配的基金产品。

（）答案：正确7. 基金销售机构可以未经投资者同意，向第三方提供投资者个人信息。

（）答案：错误8. 基金管理人在基金合同中约定，投资者赎回基金份额时，基金管理人有权收取赎回费，该赎回费应全额归基金管理人所有。

（）答案：错误9. 基金托管人应当对基金管理人的投资决策进行复核，确保投资决策符合法律法规和基金合同约定。

（）答案：正确10. 基金销售机构在销售过程中，不得使用虚假的基金业绩数据，误导投资者。

（）答案：正确11. 基金销售机构应当建立健全投资者适当性管理制度，确保投资者购买与其风险承受能力相匹配的基金产品。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(二)及答案单选题（共40题）1、封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效等四个步骤。

A.批准B.发售C.发行D.核准【答案】 B2、募集机构建立的用于评估的问卷的财务状况内容方面，其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近（）年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息。

A.2B.5C.1D.3【答案】 D3、基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立。

这种独立性体现在（）等方面。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 C4、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。

A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】 B5、货币市场基金可以投资下列哪项金融工具?（）A.可转换债券B.现金C.信用等级AA+级以下的企业债券D.股票【答案】 B6、有关基金信息披露的说法错误的是（）。

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测C.禁止违规承诺收益或者承担损失D.可以诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构【答案】 D7、投资决策委员会会议分为（）和（）。

A.定期会议，临时会议B.例会，年会C.定期会议，例会D.例会，临时会议【答案】 A8、（2016年真题）信息技术内部控制制度不包括（）。

A.内部资金对账制度B.门禁制度C.严格的授权制度D.内外网分离制度【答案】 A9、（2017年真题）基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（）。

A.采取抽奖方式销售基金B.依靠服务质量销售基金C.赠送基金份额销售基金D.低于基金销售成本销售基金【答案】 B10、关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构，以下表述错误的是( )。

A.基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集B.基金份额持有人大会由基金管理人召集C.代表基金份额5%以上的基金份额持有人自行召集D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集【答案】 C11、监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

基金法考试题及答案一、单选题（每题2分，共10题）1. 根据《基金法》，基金管理人应当具备的条件不包括以下哪一项？A. 有健全的组织机构和管理制度B. 有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施C. 有符合要求的注册资本D. 可以是任何自然人或法人答案：D2. 基金托管人的主要职能是什么？A. 投资决策B. 资产保管C. 市场营销D. 风险控制答案：B3. 基金份额持有人大会的召开条件是什么？A. 持有人大会每年至少召开一次B. 当基金管理人或托管人认为必要时C. 持有人大会可以根据需要随时召开D. 持有人大会在基金合同终止时召开答案：A4. 基金管理人应当在基金合同生效之日起多少个工作日内，向国务院证券监督管理机构备案？A. 5个工作日B. 10个工作日C. 15个工作日D. 20个工作日答案：B5. 基金管理人和基金托管人不得有哪些行为？A. 利用基金财产为自己谋取利益B. 泄露基金投资计划C. 与基金份额持有人进行利益输送D. 以上都是答案：D6. 基金管理人应当定期向基金份额持有人披露基金信息，披露的频率是？A. 每季度一次B. 每半年一次C. 每年一次D. 每月一次答案：A7. 基金财产不得用于投资的对象包括以下哪一项？A. 国债B. 股票C. 企业债券D. 非法金融产品答案：D8. 基金管理人更换时，需要遵循的程序是什么？A. 直接更换，无需通知B. 经基金托管人同意后更换C. 经基金份额持有人大会决议通过后更换D. 经国务院证券监督管理机构批准后更换答案：C9. 基金托管人的职责终止后，应当如何处理基金财产？A. 直接分配给基金份额持有人B. 移交给新的基金托管人C. 由基金管理人自行处理D. 由国务院证券监督管理机构处理答案：B10. 基金合同终止后，基金管理人应当如何处理剩余的基金财产？A. 直接分配给基金管理人B. 直接分配给基金托管人C. 按照基金合同约定分配给基金份额持有人D. 由国务院证券监督管理机构决定分配答案：C二、多选题（每题3分，共5题）1. 基金管理人应当具备的条件包括以下哪些？A. 有符合要求的注册资本B. 有符合要求的营业场所C. 有健全的风险管理和内部控制制度D. 有符合要求的基金从业人员答案：A, B, C, D2. 基金托管人应当履行的职责包括以下哪些？A. 安全保管基金财产B. 对基金财产的投资运作进行监督C. 执行基金管理人的指令D. 定期向基金份额持有人报告基金财产的保管情况答案：A, B, D3. 基金份额持有人大会的职权包括以下哪些？A. 决定基金合同的重要变更B. 决定基金的合并或分立C. 决定基金的终止D. 决定基金管理人的更换答案：A, B, C, D4. 基金管理人不得有以下哪些行为？A. 利用基金财产进行利益输送B. 泄露基金投资计划C. 从事损害基金财产安全的行为D. 从事与基金管理业务无关的活动答案：A, B, C5. 基金托管人更换的条件包括以下哪些？A. 基金托管人解散、破产或被依法撤销B. 基金托管人违反基金合同C. 基金托管人被国务院证券监督管理机构取消基金托管资格D. 基金托管人主动提出更换答案：A, B, C, D三、判断题（每题1分，共5题）1. 基金管理人可以自行决定基金的投资策略。

基金法律法规题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于我国基金法律法规的立法宗旨？（D）A. 保护投资者合法权益B. 规范基金活动C. 促进基金行业健康发展D. 提高基金从业人员待遇答案：D2. 以下哪个机构负责我国基金市场的监管？（B）A. 中国人民银行B. 中国证监会C. 中国银保监会D. 中国人民银行和证监会共同监管答案：B3. 基金合同是以下哪种法律关系的表现？（C）A. 劳动关系B. 民事关系C. 契约关系D. 行政关系答案：C4. 以下哪个不属于基金销售机构？（D）A. 商业银行B. 证券公司C. 基金管理公司D. 保险公司答案：D5. 以下哪个属于基金从业人员禁止的行为？（A）A. 擅自泄露基金份额持有人资料B. 参与制定基金投资策略C. 按照规定程序进行基金销售D. 参与基金管理公司的内部审计答案：A二、判断题1. 基金从业人员应当具备从事基金业务所需的专业知识和技能，并遵守职业道德。

（√）2. 基金管理公司应当建立健全内部控制制度，确保基金业务的合规运行。

（√）3. 基金销售机构在销售基金产品时，应当充分披露基金产品的风险和收益。

（√）4. 基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权力机构。

（√）5. 基金从业人员不得利用职务便利为自己或者他人谋取不正当利益。

（√）三、简答题1. 简述基金法律法规的作用。

答案：基金法律法规的作用主要体现在以下几个方面：（1）保护投资者合法权益：通过规范基金活动，确保投资者利益不受侵犯。

（2）规范基金活动：明确基金管理、销售、运作等环节的操作规范，维护市场秩序。

（3）促进基金行业健康发展：为基金行业提供法律保障，推动行业持续发展。

（4）防范金融风险：通过监管措施，预防系统性金融风险的发生。

2. 简述基金销售机构应当遵守的法律法规。

答案：基金销售机构应当遵守以下法律法规：（1）证券法：规范证券市场的运作，包括基金销售活动。

（2）证券投资基金法：专门规范基金活动的法律，明确基金销售机构的权利和义务。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(二)及答案单选题（共180题）1、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3B.5C.10D.15【答案】 C2、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15【答案】 D3、私募基金可以进行推介渠道的是（）。

A.公开出版资料B.海报户外广告C.公共门户网站D.有特定对象的讲座【答案】 D4、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。

A.临时信息披露B.基金募集信息披露C.基金份额上市交易公告书D.基金季度报告【答案】 A5、通过（），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。

A.电话服务中心B.自动传真C.电子信箱D.互联网【答案】 D6、我国分级基金的募集包括（）两种方式。

A.合并募集和分开募集B.现金募集和非现金募集C.场内募集和场外募集D.直销募集和分销募集【答案】 A7、关于操作风险的表述，以下错误的是（）。

A.操作风险包括制度和流程风险、信息技术风险、新业务风险和人力资源风险B.操作风险是全公司所有部门要应对的风险C.操作风险是指由于公司内部程序、人员和系统的不完备或失灵带来的风险D.操作风险不包括关键岗位人员配置不当造成的业务差错的风险【答案】 D8、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人可参与基金投资运作B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权C.基金份额持有人可对基金里人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产【答案】 A9、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(二)及答案单选题（共30题）1、守法合规是基金从业人员职业道德的基础要求，基金从业人员守法合规的目的包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 D2、公开募集基金合同的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D3、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.10%B.25%C.33%D.50%【答案】 B4、开放式基金份额—般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于（）日到达转入方网点，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。

A.T+0，T+1B.T+1，T+2C.T+0，T+3D.T+1，T+3【答案】 B5、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会是基金销售机构未来的发展重点。

A.集中化和专业化B.分散化专业化C.层次化专业化D.加深化和专业化【答案】 C6、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。

A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.基金业协会的自律D.离岗道德教育【答案】 D7、保本基金于20世纪80年代中期起源于( )。

A.美国B.英国C.德国D.加拿大【答案】 A8、依据《证券投资基金法》的规定，发售公开募集基金应符合下列条件和要求（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、某基金公司举办投资者教育活动，向投资者普及证券市场基础知识及证券市场法规，该活动的内容侧重于对投资者进行（）教育。

A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ【答案】 B10、下列关于私募基金的说法不正确的是( )。

A.客户人数较少B.运作形式灵活C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高D.不面向公众发行【答案】 C11、封闭式基金的交易遵从（）的原则。

A.价格优先B.时间优先C.价格优先、时间优先D.面值量优先【答案】 C12、招募说明书编制义务人是（）A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金管理公司【答案】 A13、小张出于本金风险考虑，卖出所有股票投资持仓，购买了某银行推出的可实时赎回的余额宝产品，获取较为固定的理财收益。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共100题）1、基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行（）业务活动。

A.评级B.评奖C.排名D.以上都是【答案】 D2、（2016年真题）关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。

A.发行私募基金需经中国基金业协会审批B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责C.发行私募基金不设行政审批D.设立私募基金管理机构需经证监会审批【答案】 C3、(2017年)关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，下列说法错误的是（）。

A.是实体经济体系最重要的生产资金来源B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来C.为金融市场提供流动性，降低了交易成本D.为市场经济体系提供有效配置资源【答案】 A4、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D5、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（）。

A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的C.我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户D.赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出【答案】 C6、（2016年真题）下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不允许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】 B7、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（）。

A.法律主体资格B.投资者地位C.基金组织方式和营运依据D.基金规模【答案】 D8、目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。