学习-----好资料
更多精品文档 《金融理论与实践》复习参考资料1
一,金融的功能是什么.
答:金融功能主要表现在四个方面:(一)资金融通.把分散的资金聚集起来;把聚集的资金分配出去,实现资金的纵横融通.(二)资源配置.资金流动带动生产要素在部门间,地区间,企业间流动,实现资源的有效配置.(三)信息反映.资金流动状况反映企业经营状况,反映国民经济运行状态.(四)政策传导.为政府调控经济运行过程提供有效机制.
二,简述现代金融的发展趋势.
答:现代金融发展的基本趋势是:一是金融活动越来越市场化.与计划经济相比,从生产资源的配置看,越来越多地通过金融进行,金融在社会资源配置中的作用也越来越大;而从金融体系内部的资源配置上看,越来越多地通过资本市场进行.二是金融资产越来越证券化.随着资本市场的不断发展和成熟,使金融资产证券化不断加深,其流通渠道也更加广阔.三是金融运行越来越技术化.现代技术的发展,为金融发展起到强力推动作用.现代金融越来越运用现代技术,依赖现代科技手段的支撑,电子金融逐步取代传统金融.四是金融业务越来越综合化.从过去崇尚的分业经营,到目前混业经营已是大势所趋,银行,证券,保险等多种业务一体化经营,为金融企业发展开拓了广阔的空间.过去作为禁区的金融企业投资工商企业现在也悄然兴起.五是金融发展越来越全球化.经济的全球化,必然引起资金运动的全球化,这也正是金融全球化的过程. 学习-----好资料
更多精品文档 三,试述我国金融市场的发展及存在的主要问题.
答:我国金融市场是从无到有,从小到大,逐步发展起来.1990年末,上海,深圳两个证券交易所成立后,我国资本市场迅速发展.在境内上市的公司总数由资本市场建立时的10家增加到今天的1381家,累计筹资额达到9167亿人民币.同时,资本市场的基础性制度建设不断推进,基础设施不断完善.2005年中国人民银行发布《全国银行间债券市场债券远期交易管理规定》,我国债券市场第一个金融衍生工具----债券远期交易正式推出,为投资者提供了规避风险的工具,对促进现货市场发展,完善市场价格发现功能,维护金融稳定以及央行制定和执行货币政策具有重要意义.目前,中国已经形成了一个主要由货币市场,债券市场,股票市场,外汇市场以及黄金市场构成的,具有交易场所多层次,多产品,多种交易机制的金融市场体系.参与交易的产品主要包括股票,债券,基金,票据,外汇和黄金,基本上涵盖现货,回购,远期与期货等重要交易机制.
金融监管理论与实践
第一节 金融监管的原则、目标和手段
第二节《巴塞尔协议》的主要内容
第三节 金融监管实践
第一节 金融监管的原则、目标、内容和手段
考点 1 金融监管的含义、目标、手段、原则
1、金融监管是指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管
和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保
金融机构和金融体系的安全稳健运行。
2、金融监管的目标
第一，实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一。
第二，减少金融风险，确保经营的安全。
第三，实现公平有效的竞争，促进金融业的健康发展。
我国社会主义市场经济新时期金融监管的基本目标，即贯彻
执行国家的金融法令和政策;维护金融业的安全与稳定;调整银
行业和非银行金融机构内部之间的关系，维护高效具有竞争性金
融体系的运行;维护公众在金融业的正当利益;维持货币稳定，促
进国民经济稳定增长。
3、金融监管的基本原则 金融监管理论与实践
第 3 页
金融监管的基本原则主要有以下六点：
1）监管主体独立性原则
监管主体的独立性是金融监管机构实施有效金融监管的基本
前提。
巴塞尔委员会订立的《有效银行监管核心原则》中即强调了
金融监管主体实施有效监管所需的独立性问题，指出：“有效的
银行监管体系要求每个银行监管机构都有明确的责任和目标。都
应具备操作上的独立性、透明的程序、良好的治理结构和充足的
资源。”
2）依法监管原则
3）外部监管与自律并重原则
4）安全稳健与经营效率结合原则
保证金融机构安全稳健经营与发展是金融监管的基本目标。
5）适度竞争原则
促进银行机构间的适度竞争有两层含义：一是防止不计任何
代价的过度竞争，避免出现金融市场上的垄断行为;二是防止不
计任何手段的恶劣竞争，避免出现危及银行体系安全稳定的行
为。
6）统一性原则
统一性原则指金融监管要做到使微观金融和宏观金融相统
一，以及国内金融和国际金融相统一。
区域金融理论及其实践
摘要：区域金融作为独立的研究课题，其研究价值近几年刚刚引起理论界的关注。对区域金融理论的研究尚处于探索阶段，无论是国外还是国内都相当滞后。作者在综合已有研究成果的基础上，尝试进行区域金融的系统分析和深层研究，对主要的金融理论进行评价，在此基础上浅析区域金融理论的实践性。
关键字：区域金融理论 金融发展 评价 实践性
目前，国内外关于区域金融的研究不在少数，但尚未形成一套独立的区域金融理论，这方面的研究主要建立在金融发展理论和区域经济发展理论的基础上。一方面，金融发展的一般理论和分析方法构成了区域金融的理论基础和方法论基础，是研究区域金融问题的理论根基。另一方面，区域金融发展又可以看作区域经济发展的一个侧面，区域经济有其特殊的运动规律，该理论在区域问题上的特有研究视角，对区域金融的研究很有借鉴意义。
一、主要的区域金融理论
1、区域金融结构理论。广义金融结构概念，用金融结构制度的有效性来定义金融结构的健全性。在健全金融结构的基础上，引入外在宏观经济设控、金融风险控制和金融制度环境安排等因素，提出金融可持续发展实质上是在上述的适当外在条件下，健全金融结构的均衡变化。由此，总结出健全金融结构和金融可持续发展主导原则。
2、区域金融深化理论。在金融深化与区域发展关系理论的基础上，区域金融深化理论考察了区域发展差距的金融成因，构建金融深化影响区域发展的理论分析框架。
3、区域金融约束理论。区域金融约束是区域经济、金融发展中所出现的金融约束经济发展的理论。这种约束与金融管制密切相关。在区域金融约束理论看来，一个区域的快速发展要求解除这种金融约束。否则，区域经济是不能快速发展的。
4、区域金融内生理论。区域金融内生理论是内生增长理论在区域金融发展的表现。在区域金融内生理论看来，一个区域的经济、金融发展在于其内生增长的结果。也就是说，一个地区的快速发展是自身造血功能强大的结果。
5、区域金融可持续发展理论。区域金融可持续发展问题研究，旨在通过对区域金融结构和金融发展的实证分析，肯定金融发展理论中的积极成果，弥补金融发展理论在新兴市场经济和转轨经济中应用的不足，进而提出实现区域金融可持续发展的政策建议。
改革开放以来我国金融理论与实践发展历程
改革开放以来，中国金融理论与实践经历了巨大的变革和发展，取得了举世瞩目的成就。从闭塞的计划经济体制到市场化的金融体系，金融理论与实践在中国的发展历程堪称是一部跌宕起伏、波澜壮阔的史诗。本文将从改革开放以来的各个重要阶段，对中国金融理论与实践的发展历程进行详细的分析与探讨。
一、改革开放初期的金融理论与实践
1978年，中国国家领导人决定实施改革开放政策，经济体制改革开始拉开序幕。在这一时期，中国的金融理论与实践经历了从计划经济到市场经济的转变。在金融理论方面，中国开始引进西方的金融理论，逐渐摒弃了“金融是经济的附庸”、“金融等于货币”等传统观念，提出了“金融是经济的核心”、“金融是经济运行的关键”等新理念。中国的金融实践也经历了由“银行主导、官僚主义”的时期转变为“市场主导、效率优先”的时期。在这一时期，中国建立了以中央银行为核心的金融监管体系，推动了金融市场的发展和改革。
二、上世纪80年代到90年代初期的金融理论与实践
在上世纪80年代以及90年代初期，中国的金融理论与实践进入了新的阶段。在金融理论方面，中国开始引进了现代金融理论，逐渐深化了对金融市场和金融机构的认识，提出了“金融创新是金融改革的动力”、“金融市场化是金融改革的根本方向”等新理念。中国的金融实践也在这一时期取得了长足的发展。中国开发了各种金融工具，促进了金融市场的多元化，加速了金融市场的国际化进程，为中国经济的快速增长提供了强有力的支持。
四、中国金融理论与实践的新发展趋势
当前，中国金融理论与实践正朝着更加开放、稳健、市场化的方向迈进。在金融理论方面，中国开始加强对金融科技、绿色金融、普惠金融等领域的研究，积极探索数字货币、区块链等新技术在金融领域的应用，推动金融创新和发展。中国的金融实践也在不断创新和进步，中国加快了金融业对外开放的步伐，积极参与国际金融治理，提升了金融服务的全球竞争力，为构建开放型世界经济作出了重要贡献。
