保险法律合规试题综述

保险合规知识100题(共17页) -本页仅作为预览文档封面，使用时请删除本页-《保险合规知识测试100题》一、关于印发《2013年全国保险监管工作会议的讲话》的通知（保监发〔2013〕13号）（10题）（一）多选题年保险监管的主要工作包括：（ABCDEF）A、牢牢守住不发生系统性区域性风险的底线；B、进一步加大消费者权益保护工作力度，C、继续推进改革创新，D、力争在规范市场秩序方面取得新的成效。

E、加强对保险法人机构的监管F、加强保险监管干部队伍建设2. 加大消费者权益保护工作力度的主要内容：（ABCD）A、继续推进解决销售误导和理赔难问题，B、健全保险纠纷调处机制C、促进保险公司提高服务质量和水平D、开展形式多样的保险知识普及工作3. 2013年力争在规范市场秩序方面取得新的成效的主要举措：（ABCD）A、抓住突出问题。

主要是查处虚列手续费、虚挂应收、虚假批退保费、虚假理赔、不严格执行报批报备的条款费率，以及不真实提取准备金等违法违规问题；B、抓住重点领域和重点公司，重点抓好商业车险、交强险、农业保险和大病保险业务的监管，加强银邮兼业机构监管。

将问题较多和业务规模较大公司列为重点监管对象；C、依法严格及时处罚违法违规行为；D、强化对高管人员和上级机构的责任追究。

4.加强对保险法人机构的监管和主要内容包括：（ABCD）A、加强偿付能力监管；B、加强公司治理监管；C、加强资金运用监管；D、推进市场准入和退出机制建设；年监管工作所提出的突出问题包括：(ABCDE)A、虚列手续费、虚挂应收、虚假批退保费、虚假理赔、不严格执行报批报备的条款费率，以及不真实提取准备金等违法违规问题；B、继续开展寿险销售误导综合治理，整治违规承诺高收益等非理性竞争行为；C、以车商代理保险业务为重点，开展兼业代理市场清理整顿工作；D、加强综合性检查，重点关注股东行为、资金安全、偿付能力以及准备金评估的合理性；E、切实做好反保险欺诈和反洗钱工作，进一步优化保险业发展环境。

合规知识测试题库一、单选题1. 保险代理人代为销售保险单、收取保险费等的依据是（A）。

A．保险代理合同中与保险人的约定B．保险代理合同中与投保人的约定C．保险代理合同中与受益人的约定D．保险代理合同中与被保险人的约定2. 保险代理人的代理权产生于保险人的委托授权，属于（B）。

A．约定代理B．委托代理C．法定代理D．指定代理3. 保险代理人的劳务报酬即为佣金，保险代理合同中应明确规定佣金的（A）。

A．支付标准和支付方式B．支付标准和支付地点C．支付方式和支付地点D．支付方式和支付频率4. 保险合同中被保险人只有在投保人支付了相应的保费的基础上才能享有约定的赔偿或给付保险金权利，这说明（C）。

A. 保险合同是单务合同B. 保险合同是协商约定合同C. 保险合同是有偿合同D. 保险合同是附和合同5. 根据最大诚信原则，在保险实践中，弃权与禁止反言所约束的对象主要是（B）。

A、投保人B、保险人C、被保险人D、保险经纪人6. 保险销售从业人员在保险销售活动中，符合《保险销售从业人员监管办法》有关规定的行为是（A）。

A．不利用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同B．利用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不正当利益C．伪造、擅自变更保险合同D．为保险合同当事人提供虚假证明材料7. 从性质上看，人身意外伤害保险属于（A）。

A．定额给付保险B．定额补偿保险C．变额给付保险D．变额补偿保险8. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，培训容至少应当包括业务知识、法律知识和（A）。

A．职业道德B．国家政策C．职业规划D．管理能力9. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险销售从业人员执业前取得的执业证书的发放单位是（D）。

A．中国保监会B．中国保监会派出机构C．中国保监会保险中介监管部D．所在保险公司、保险代理机构10. 人寿保险责任准备金是人寿保险中最重要的概念之一，其含义是（B）。

保险法律及公司合规考试试题库含答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项是保险合同的法律特征？（）A. 有偿性B. 格式合同C. 要式合同D. 以上都是答案：D2. 以下哪种情况下，保险公司不承担赔偿责任？（）A. 保险合同约定的保险事故发生B. 保险合同约定的保险期限届满C. 保险合同约定的保险责任免除事项发生D. 保险合同约定的保险金额达到答案：C3. 以下哪项属于保险公司合规风险的范畴？（）A. 法律法规风险B. 市场风险C. 操作风险D. 信息风险答案：A4. 以下哪种行为违反了保险法规定？（）A. 保险公司未经批准擅自设立分支机构B. 保险公司未经批准擅自变更公司名称C. 保险公司未经批准擅自调整保险条款D. 以上都是答案：D5. 以下哪项属于保险公司合规管理的核心内容？（）A. 合规文化建设B. 合规制度建设C. 合规风险管理D. 以上都是答案：D6. 以下哪种保险合同属于无效合同？（）A. 保险公司未按照约定提供保险条款B. 保险公司未按照约定提供保险单C. 保险公司未按照约定提供保险合同D. 保险公司未按照约定提供保险费发票答案：A7. 以下哪项不属于保险公司合规管理的职责？（）A. 制定合规政策和程序B. 组织实施合规培训C. 对公司各部门进行合规检查D. 对公司各部门进行财务审计答案：D8. 以下哪种情况下，保险公司应当承担赔偿责任？（）A. 保险合同约定的保险事故发生，保险公司未按照约定支付保险金B. 保险合同约定的保险期限届满，保险公司未按照约定支付保险金C. 保险合同约定的保险责任免除事项发生，保险公司未按照约定支付保险金D. 保险合同约定的保险金额达到，保险公司未按照约定支付保险金答案：A9. 以下哪项属于保险公司合规管理的目标？（）A. 确保公司合法合规经营B. 提高公司经营效益C. 提升公司品牌形象D. 以上都是答案：A10. 以下哪项不属于保险公司合规风险的管理措施？（）A. 建立合规风险监测和评估机制B. 加强合规培训和教育C. 对合规风险进行分类管理D. 对公司各部门进行财务审计答案：D二、判断题（每题2分，共40分）11. 保险公司未经批准，不得经营保险业务。

2023年保险合规培训知识竞赛考试题包括单选题、多选题、判断题和简答题等
多种题型，主要考察保险合规知识，包括法律法规、监管要求、行业标准、道德规范等方面的内容。

以下是一个简化的示例：
一、单选题（每题1分，共10分）
1.根据《保险法》，保险公司应当按照保险监督管理机构的有关规定办理（）手续。

A. 工商注册
B. 税务登记
C. 业务许可
D. 资本金证明
2.下列哪一项不属于保险公司合规管理的基本原则？
A. 依法合规
B. 诚信守信
C. 独立客观
D. 审慎经营
二、多选题（每题2分，共10分）
1.下列哪些属于保险公司合规风险的主要来源？
A. 市场竞争
B. 产品创新
C. 外部监管
D. 内部管理
2.保险公司合规管理的主要目标包括哪些？
A. 保障公司稳健经营
B. 保护消费者合法权益
C. 提高公司经济效益
D. 防范化解合规风险
三、判断题（每题1分，共5分）
1.保险公司合规管理部门应当定期向公司管理层报告工作，对发现的合规风险隐患及
时提出处理意见。

（）
2.合规管理是保险公司内部审计部门的职责，与其他部门无关。

（）
四、简答题（每题5分，共10分）
1.请简述保险公司合规风险的定义及其特点。

2.请说明保险公司合规管理的基本原则及其在合规风险防范中的作用。

以上是一个示例，实际考试题目的难度和范围可能会有所不同。

建议考生结合具体的考试大纲和教材进行备考。

同时，为了提高考试通过率，建议考生多做模拟试题和历年真题，并注意掌握相关知识点和解题技巧。

保险合规考试题库第一节：合规法律法规相关题目1. 以下属于中国保险行业主管部门的是：A. 中国银监会B. 中国证监会C. 中国保监会D. 中国人民银行2. 下列哪个法律法规对于保险公司的经营行为具有指导意义？A. 《公司法》B. 《保险法》C. 《财务会计报告制度》D. 《合同法》3. 保险公司的准备金应当根据以下哪个原则确定？A. 尽量少提取准备金，以便获得更多收益B. 根据险种、风险等级等因素确定准备金水平C. 根据公司业务规模确定准备金水平D. 根据保险市场的竞争情况确定准备金水平第二节：保险销售合规题目1. 保险销售人员可以在销售过程中随意承诺与保险条款不符的权益，以吸引客户购买保险产品吗？A. 可以，只要客户同意即可B. 可以，但需在合同中明确注明C. 不可以，必须按照保险条款履行D. 不可以，但可以在销售合同中明确注明2. 保险销售人员在向客户推荐产品时，需要提供哪些必要信息？A. 产品的市场竞争情况B. 产品的保险责任和免赔范围C. 产品销售的历史业绩D. 产品购买的最低限额3. 保险销售人员应当具备哪些基本素质？A. 具备良好的销售技巧和口才B. 具备扎实的保险专业知识C. 具备抵御风险的能力D. 具备聆听客户需求的能力第三节：保险合同与理赔合规题目1. 在保险合同中，被保险人应当履行哪些义务？A. 及时支付保险费B. 向保险公司申报风险信息C. 遵守保险合同的相关规定D. 以上全是2. 当保险合同中存在有利于消费者的保障性条款与保险条款时，如何解释？A. 以保障性条款为准B. 以保险条款为准C. 以与消费者有利的条款为准D. 协商一致后解决3. 在保险理赔过程中，保险公司应当遵守以下哪些原则？A. 保险公司有权根据实际损失情况进行理赔B. 保险公司应当及时支付理赔款项C. 保险公司不能随意拒绝理赔D. 以上全是结语：以上是保险合规考试题库的部分内容，通过合规考试的学习和实践，我们可以更好地理解和遵循保险行业的法律法规要求，保证我们的业务操作符合合规要求，为客户提供优质的保险产品和服务，保障客户的权益和利益。

保险合规考试题及答案最新一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 根据《保险法》，保险公司的注册资本最低限额为人民币多少元？A. 1000万元B. 2000万元C. 5000万元D. 1亿元答案：D2. 保险合同中，保险人对被保险人的赔偿责任开始于何时？A. 保险合同签订之日B. 保险费支付之日C. 保险合同生效之日D. 保险事故发生之日答案：C3. 以下哪项不属于保险公司的业务范围？A. 财产保险B. 人寿保险C. 再保险D. 证券投资答案：D4. 保险公司的偿付能力不足时，监管机构可以采取哪些措施？A. 限制业务范围B. 限制高管薪酬C. 责令增加资本金D. 以上都是答案：D5. 保险公司在什么情况下可以解除保险合同？A. 被保险人未如实告知B. 被保险人违反合同约定C. 保险期限届满D. 以上都是答案：D6. 保险代理人在代理保险业务时，不得有哪些行为？A. 泄露客户信息B. 误导客户C. 擅自变更保险合同D. 以上都是答案：D7. 保险合同中，保险期限的计算方式通常是怎样的？A. 自合同签订之日起计算B. 自保险费支付之日起计算C. 自保险合同生效之日起计算D. 自保险事故发生之日起计算答案：C8. 保险公司在什么情况下可以拒绝赔偿？A. 被保险人故意制造保险事故B. 被保险人未如实告知C. 保险事故不属于保险责任范围D. 以上都是答案：D9. 保险合同中，保险金额的确定方式是什么？A. 由保险公司单方面决定B. 由被保险人单方面决定C. 由保险公司和被保险人协商确定D. 由监管机构规定答案：C10. 保险公司的注册资本必须为实缴资本，对吗？A. 对B. 错答案：A二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 以下哪些属于保险公司的合规义务？A. 遵守法律法规B. 保护客户利益C. 维护市场秩序D. 提高服务质量答案：ABC2. 保险公司在经营过程中，需要向监管机构报告哪些事项？A. 重大投资决策B. 重大风险事件C. 财务状况变化D. 高管人员变动答案：ABCD3. 保险合同中，以下哪些情况可以视为保险事故？A. 自然灾害B. 意外事故C. 被保险人的故意行为D. 战争行为答案：AB4. 保险公司在以下哪些情况下需要进行信息披露？A. 发生重大经营变动B. 财务状况发生重大变化C. 发生重大法律诉讼D. 高管人员发生变动答案：ABCD5. 保险公司的合规风险包括哪些？A. 法律风险B. 操作风险C. 市场风险D. 信用风险答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5题）1. 保险公司可以无限制地提高保险费率。

保险法律与公司合规考试题库含答案一、单选题1. 以下哪项不属于保险法律的基本原则？A. 诚实信用原则B. 公平互利原则C. 自愿原则D. 风险可控原则答案：D2. 保险公司合规管理的核心是以下哪项？A. 合规文化建设B. 合规风险管理C. 合规培训D. 合规报告答案：B3. 以下哪项不属于保险公司合规管理的基本内容？A. 合规政策制定B. 合规风险识别与评估C. 合规培训与宣传D. 财务审计答案：D4. 我国《保险法》规定，保险公司应当在收到保险合同之日起多少天内向投保人签发保险单？A. 5天B. 10天C. 15天D. 30天答案：C5. 以下哪种保险合同属于无效合同？A. 未按照约定时间交付保险费的合同B. 保险公司未按照约定提供保险条款的合同C. 投保人未履行如实告知义务的合同D. 保险公司未按照约定支付保险金的合同答案：C二、多选题6. 以下哪些属于保险法律的基本原则？A. 诚实信用原则B. 公平互利原则C. 自愿原则D. 风险可控原则答案：ABC7. 保险公司合规管理的主要任务包括以下哪些？A. 制定合规政策B. 识别和评估合规风险C. 组织合规培训D. 对违规行为进行查处答案：ABCD8. 以下哪些行为属于保险公司的违规行为？A. 未按照规定销售保险产品B. 未按照规定支付保险金C. 未按照规定披露信息D. 未按照规定进行合规管理答案：ABCD9. 以下哪些属于保险公司合规管理的风险？A. 法律风险B. 市场风险C. 信用风险D. 操作风险答案：ACD10. 我国《保险法》规定，以下哪些属于保险公司应当承担的责任？A. 支付保险金B. 提供保险服务C. 进行合规管理D. 依法纳税答案：ABCD三、判断题11. 保险公司合规管理是公司内部控制的重要组成部分。

（）答案：正确12. 保险公司合规管理只涉及公司内部管理，与外部监管无关。

（）答案：错误13. 我国《保险法》规定，保险公司未按照约定支付保险金，投保人可以解除合同。

保险合规考试题及答案最新一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 保险合规是指保险公司在经营过程中必须遵守的哪一项规定？A. 法律法规B. 行业规范C. 公司内部规定D. 客户要求答案：A2. 保险公司在制定产品时，需要遵循的合规原则是什么？A. 以客户为中心B. 以利润最大化为目标C. 以风险控制为前提D. 以市场竞争为导向答案：C3. 保险合规风险管理的核心是什么？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险转移答案：C4. 保险合规人员在公司中扮演的角色是什么？A. 监督者B. 执行者C. 决策者D. 协调者答案：A5. 保险合规考试的目的是什么？A. 提高员工的业务能力B. 确保公司合规经营C. 提升公司形象D. 增加员工的收入答案：B6. 保险公司在处理客户投诉时，需要遵循的原则是什么？A. 客户至上B. 效率优先C. 利润最大化D. 风险控制答案：A7. 保险公司在进行市场推广时，需要遵守的合规要求是什么？A. 真实性B. 创新性C. 竞争性D. 灵活性答案：A8. 保险合规考试的频率通常是多久一次？A. 每年一次B. 每半年一次C. 每季度一次D. 每月一次答案：A9. 保险合规人员在进行合规审查时，需要关注的主要内容是什么？A. 法律法规的更新B. 市场动态的变化C. 公司内部的变动D. 客户反馈的意见答案：A10. 保险公司在进行风险评估时，需要考虑的因素包括哪些？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 所有以上答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 保险合规人员在进行合规审查时，需要关注哪些方面？A. 法律法规的遵守B. 内部控制的完善C. 业务流程的合理性D. 客户信息的保密答案：ABCD2. 保险公司在进行合规培训时，需要包含哪些内容？A. 法律法规的学习B. 公司政策的解读C. 业务操作的规范D. 风险管理的策略答案：ABCD3. 保险合规风险管理的步骤包括哪些？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险转移答案：ABC三、判断题（每题1分，共10分）1. 保险公司的合规经营可以完全依赖于外部监管机构的监督。

人保财险理赔中心法律\合规知识考试一、判断题（共10题每题2分）1、根据《保险法》服务时效要求，保险责任核定时效不得超过30日。

（） [单选题] *A.对(正确答案)B.错2、《中华人民共和国民法典》规定，子女包括婚生子女、非婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女。

[单选题] *对(正确答案)错3、依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，无需予以保密。

[判断题] *对错(正确答案)4、未经有权机关依法批准，任何单位和个人不得设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动。

[判断题] *对(正确答案)错5、《中华人民共和国中华人民共和国民法典》分为7编即总则、物权、合同、人格权、婚姻家庭、继承、侵权责任,以及附则。

[单选题] *对(正确答案)错6、反洗钱是有关部门的事情，与老百姓日常生活无关。

[判断题] *对错(正确答案)7、《中华人民共和国民法典》自2021年1月1日起施行。

[单选题] *对(正确答案)错8、根据《中华人民共和国民法典》规定，十八周岁以上的自然人为成年人。

[单选题] *对(正确答案)错9、《中华人民共和国民法典》规定，配偶、父母、子女和其他共同生活的近亲属为家庭成员。

[单选题] *对(正确答案)错10、《中华人民共和国民法典》规定，侵害英雄烈士等的姓名、肖像、名誉、荣誉，损害社会公共利益的，应当承担民事责任。

[单选题] *对(正确答案)错二、单选题（共25题每题2分）1、在风险评估基础上，应适用（）方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。

（）[单选题] *A. 合规为本B. 利润为本C. 风险为本(正确答案)D. 稳健为本2、目前，（）代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

（）[单选题] *A. 中国人民银行(正确答案)B. 外交部C. 财政部D. 公安部3、小王在签合同时没认真看格式条款，对方也未做出说明，事后小王觉得自己遭遇“霸王条款”，下列哪种做法是错误的？ [单选题]A.主张合同无效，要求重新签订。