保险合规考习题库

《保险合规知识测试100题》一、关于印发《2013年全国保险监管工作会议的讲话》的通知（保监发〔2013〕13号）（10题）（一）多选题1.2013年保险监管的主要工作包括：（ABCDEF）A、牢牢守住不发生系统性区域性风险的底线；B、进一步加大消费者权益保护工作力度，C、继续推进改革创新，D、力争在规范市场秩序方面取得新的成效。

E、加强对保险法人机构的监管F、加强保险监管干部队伍建设2. 加大消费者权益保护工作力度的主要内容：（ABCD）A、继续推进解决销售误导和理赔难问题，B、健全保险纠纷调处机制C、促进保险公司提高服务质量和水平D、开展形式多样的保险知识普及工作3. 2013年力争在规范市场秩序方面取得新的成效的主要举措：（ABCD）A、抓住突出问题。

主要是查处虚列手续费、虚挂应收、虚假批退保费、虚假理赔、不严格执行报批报备的条款费率，以及不真实提取准备金等违法违规问题；B、抓住重点领域和重点公司，重点抓好商业车险、交强险、农业保险和大病保险业务的监管，加强银邮兼业机构监管。

将问题较多和业务规模较大公司列为重点监管对象；C、依法严格及时处罚违法违规行为；D、强化对高管人员和上级机构的责任追究。

4.加强对保险法人机构的监管和主要内容包括：（ABCD）A、加强偿付能力监管；B、加强公司治理监管；C、加强资金运用监管；D、推进市场准入和退出机制建设；5.2013年监管工作所提出的突出问题包括：(ABCDE)A、虚列手续费、虚挂应收、虚假批退保费、虚假理赔、不严格执行报批报备的条款费率，以及不真实提取准备金等违法违规问题；B、继续开展寿险销售误导综合治理，整治违规承诺高收益等非理性竞争行为；C、以车商代理保险业务为重点，开展兼业代理市场清理整顿工作；D、加强综合性检查，重点关注股东行为、资金安全、偿付能力以及准备金评估的合理性；E、切实做好反保险欺诈和反洗钱工作，进一步优化保险业发展环境。

6. 2013年监管工作所提的抓好重点领域及重点公司的内容包括：(ABCD)A、重点抓好商业车险、交强险、农业保险和大病保险业务的监管，加强银邮兼业机构监管；B、将问题较多和业务规模较大公司列为重点监管对象；C、选择 2－3家寿险公司开展内控与合规性检查；D、深入治理保险领域商业贿赂，认真落实中央纪委转发保监会《关于严厉打击利用保险业务从事商业贿赂行为的通知》，坚决纠正不正当交易行为。

选择题：保险销售人员在向客户推销保险产品时，下列哪种行为是合规的？A. 夸大保险产品的保障范围和赔付金额B. 隐瞒与保险合同有关的重要情况C. 向客户明确说明保险合同的条款内容（正确答案）D. 未经客户同意，擅自为其填写投保单在保险销售过程中，销售人员应遵循的原则不包括下列哪一项？A. 诚实守信（正确答案）B. 误导客户C. 公平竞争D. 客户至上保险销售人员在展业时，下列哪种行为是违反合规要求的？A. 使用真实、准确的宣传材料B. 对客户进行误导性陈述（正确答案）C. 及时回应客户的疑问和投诉D. 尊重客户的知情权和选择权下列哪项不属于保险销售人员应当具备的职业素养？A. 专业知识B. 沟通能力C. 欺诈行为（正确答案）D. 客户服务意识在销售过程中，保险销售人员应当如何处理客户的个人信息？A. 随意泄露给第三方B. 用于非法目的C. 严格保密，不得泄露（正确答案）D. 无需特别关注，可随意处理下列哪项是保险销售人员在合规展业时必须遵守的？A. 承诺给客户不切实际的高额回报B. 对保险产品进行不实宣传C. 遵循保险公司的业务规定和操作流程（正确答案）D. 无需考虑客户的实际需求，只关注销售业绩保险销售人员在向客户解释保险合同时，应当做到哪一点？A. 简化合同内容，避免提及不利条款B. 夸大合同保障范围以吸引客户C. 清晰、准确地解释合同条款，不隐瞒重要信息（正确答案）D. 无需详细解释，只需客户签字即可下列哪项行为违反了保险销售人员的合规要求？A. 在销售过程中保持礼貌和尊重B. 未经客户同意，擅自变更保险合同内容（正确答案）C. 提供客观、中立的保险建议D. 及时处理客户的投诉和纠纷保险销售人员在面对客户的疑问时，应当采取哪种态度？A. 回避问题，不予回答B. 耐心解答，提供专业意见（正确答案）C. 虚假陈述，以安抚客户D. 无需关注客户疑问，继续推销产品。

合规知识测试题库一、单选题1. 保险代理人代为销售保险单、收取保险费等的依据是（A）。

A．保险代理合同中与保险人的约定B．保险代理合同中与投保人的约定C．保险代理合同中与受益人的约定D．保险代理合同中与被保险人的约定2. 保险代理人的代理权产生于保险人的委托授权，属于（B）。

A．约定代理B．委托代理C．法定代理D．指定代理3. 保险代理人的劳务报酬即为佣金，保险代理合同中应明确规定佣金的（A）。

A．支付标准和支付方式B．支付标准和支付地点C．支付方式和支付地点D．支付方式和支付频率4. 保险合同中被保险人只有在投保人支付了相应的保费的基础上才能享有约定的赔偿或给付保险金权利，这说明（C）。

A. 保险合同是单务合同B. 保险合同是协商约定合同C. 保险合同是有偿合同D. 保险合同是附和合同5. 根据最大诚信原则，在保险实践中，弃权与禁止反言所约束的对象主要是（B）。

A、投保人B、保险人C、被保险人D、保险经纪人6. 保险销售从业人员在保险销售活动中，符合《保险销售从业人员监管办法》有关规定的行为是（A）。

A．不利用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同B．利用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不正当利益C．伪造、擅自变更保险合同D．为保险合同当事人提供虚假证明材料7. 从性质上看，人身意外伤害保险属于（A）。

A．定额给付保险B．定额补偿保险C．变额给付保险D．变额补偿保险8. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，培训容至少应当包括业务知识、法律知识和（A）。

A．职业道德B．国家政策C．职业规划D．管理能力9. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险销售从业人员执业前取得的执业证书的发放单位是（D）。

A．中国保监会B．中国保监会派出机构C．中国保监会保险中介监管部D．所在保险公司、保险代理机构10. 人寿保险责任准备金是人寿保险中最重要的概念之一，其含义是（B）。

保险法律及公司合规考试试题库含答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项是保险合同的法律特征？（）A. 有偿性B. 格式合同C. 要式合同D. 以上都是答案：D2. 以下哪种情况下，保险公司不承担赔偿责任？（）A. 保险合同约定的保险事故发生B. 保险合同约定的保险期限届满C. 保险合同约定的保险责任免除事项发生D. 保险合同约定的保险金额达到答案：C3. 以下哪项属于保险公司合规风险的范畴？（）A. 法律法规风险B. 市场风险C. 操作风险D. 信息风险答案：A4. 以下哪种行为违反了保险法规定？（）A. 保险公司未经批准擅自设立分支机构B. 保险公司未经批准擅自变更公司名称C. 保险公司未经批准擅自调整保险条款D. 以上都是答案：D5. 以下哪项属于保险公司合规管理的核心内容？（）A. 合规文化建设B. 合规制度建设C. 合规风险管理D. 以上都是答案：D6. 以下哪种保险合同属于无效合同？（）A. 保险公司未按照约定提供保险条款B. 保险公司未按照约定提供保险单C. 保险公司未按照约定提供保险合同D. 保险公司未按照约定提供保险费发票答案：A7. 以下哪项不属于保险公司合规管理的职责？（）A. 制定合规政策和程序B. 组织实施合规培训C. 对公司各部门进行合规检查D. 对公司各部门进行财务审计答案：D8. 以下哪种情况下，保险公司应当承担赔偿责任？（）A. 保险合同约定的保险事故发生，保险公司未按照约定支付保险金B. 保险合同约定的保险期限届满，保险公司未按照约定支付保险金C. 保险合同约定的保险责任免除事项发生，保险公司未按照约定支付保险金D. 保险合同约定的保险金额达到，保险公司未按照约定支付保险金答案：A9. 以下哪项属于保险公司合规管理的目标？（）A. 确保公司合法合规经营B. 提高公司经营效益C. 提升公司品牌形象D. 以上都是答案：A10. 以下哪项不属于保险公司合规风险的管理措施？（）A. 建立合规风险监测和评估机制B. 加强合规培训和教育C. 对合规风险进行分类管理D. 对公司各部门进行财务审计答案：D二、判断题（每题2分，共40分）11. 保险公司未经批准，不得经营保险业务。

人保保险合规试题答案一、选择题1. 保险合规的核心原则是（）。

A. 风险管理B. 客户利益最大化C. 遵守法律法规D. 公司利润最大化答案：C2. 以下哪项不是保险合规的基本要求？A. 确保公司业务活动符合法律法规B. 维护公司声誉和市场地位C. 仅在公司内部进行合规培训D. 保护客户隐私和数据安全答案：C3. 保险合规风险主要包括（）。

A. 法律风险B. 操作风险C. 战略风险D. 所有以上选项答案：D4. 保险合规管理的首要目标是（）。

A. 避免法律诉讼B. 减少罚款和处罚C. 保护消费者权益D. 促进公司可持续发展答案：D5. 在保险业务中，以下哪项行为违反了合规要求？A. 向客户提供准确的产品信息B. 根据客户需求推荐合适的保险产品C. 隐瞒保险合同的重要条款D. 定期对客户进行回访，确保服务质量答案：C二、判断题1. 保险合规仅仅是法律部门的职责。

（错）2. 合规文化建设是提高保险机构整体合规水平的重要手段。

（对）3. 保险合规只需关注国内法律法规，无需考虑国际法律法规。

（错）4. 保险合规管理可以完全依赖于自动化的合规管理系统。

（错）5. 保险公司应当定期对员工进行合规培训，以提高其合规意识。

（对）三、简答题1. 简述保险合规管理的重要性。

答：保险合规管理对于保险公司至关重要，它不仅有助于确保公司业务活动符合法律法规，避免法律风险和经济损失，还能够维护公司的声誉和客户信任。

通过有效的合规管理，保险公司可以更好地保护消费者权益，促进公平竞争，同时也有助于公司实现长期稳定的发展。

2. 列举三项保险合规管理的主要措施。

答：（1）建立和完善内部合规管理制度，确保所有业务流程和操作符合法律法规要求。

（2）开展定期的合规培训和教育，提高员工的合规意识和能力。

（3）实施有效的合规监督和检查机制，及时发现并纠正不合规行为。

3. 什么是合规文化，如何在日常业务中培养合规文化？答：合规文化是指在企业内部形成的一种重视法律法规遵守、强调道德行为和诚信经营的价值观和行为准则。

保险合规考试题库第一节：合规法律法规相关题目1. 以下属于中国保险行业主管部门的是：A. 中国银监会B. 中国证监会C. 中国保监会D. 中国人民银行2. 下列哪个法律法规对于保险公司的经营行为具有指导意义？A. 《公司法》B. 《保险法》C. 《财务会计报告制度》D. 《合同法》3. 保险公司的准备金应当根据以下哪个原则确定？A. 尽量少提取准备金，以便获得更多收益B. 根据险种、风险等级等因素确定准备金水平C. 根据公司业务规模确定准备金水平D. 根据保险市场的竞争情况确定准备金水平第二节：保险销售合规题目1. 保险销售人员可以在销售过程中随意承诺与保险条款不符的权益，以吸引客户购买保险产品吗？A. 可以，只要客户同意即可B. 可以，但需在合同中明确注明C. 不可以，必须按照保险条款履行D. 不可以，但可以在销售合同中明确注明2. 保险销售人员在向客户推荐产品时，需要提供哪些必要信息？A. 产品的市场竞争情况B. 产品的保险责任和免赔范围C. 产品销售的历史业绩D. 产品购买的最低限额3. 保险销售人员应当具备哪些基本素质？A. 具备良好的销售技巧和口才B. 具备扎实的保险专业知识C. 具备抵御风险的能力D. 具备聆听客户需求的能力第三节：保险合同与理赔合规题目1. 在保险合同中，被保险人应当履行哪些义务？A. 及时支付保险费B. 向保险公司申报风险信息C. 遵守保险合同的相关规定D. 以上全是2. 当保险合同中存在有利于消费者的保障性条款与保险条款时，如何解释？A. 以保障性条款为准B. 以保险条款为准C. 以与消费者有利的条款为准D. 协商一致后解决3. 在保险理赔过程中，保险公司应当遵守以下哪些原则？A. 保险公司有权根据实际损失情况进行理赔B. 保险公司应当及时支付理赔款项C. 保险公司不能随意拒绝理赔D. 以上全是结语：以上是保险合规考试题库的部分内容，通过合规考试的学习和实践，我们可以更好地理解和遵循保险行业的法律法规要求，保证我们的业务操作符合合规要求，为客户提供优质的保险产品和服务，保障客户的权益和利益。

法律合规知识试题库一、试题涉及法律、规章制度目录1、《保险法》：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业部控制基本规》：13-16题3、中国保监会《关于进一步规财产保险市场秩序工作方案》：17-27题4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题5、中国保监会《保险公司中介业务行为处罚办法》：36-42题6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题9、中国保监会《保险公司部控制基本准则》：62-70题10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题二、试题库（一）《保险法》1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民国保险法》（以下称新《保险法》）。

新《保险法》从（）起施行。

D A．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。

D 第68条A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D 第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。

C 第84条A名称B注册资本C持股百分之五以下的股东D分立或者合并5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（）C 第116条A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B诱导投保人或者被保险人做不正确的诉C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益D拖赔、惜赔、无理拒赔6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（） D 第139条A限制固定资产购置或者经营费用规模B限制商业性广告C责令增加资本金、办理再保险D限制员工薪酬7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款（） A 第171条A未按照规定报送保险条款、保险费率备案的B妨碍依法监督检查的C未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D编制或者提供虚假的报告8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（）B 第172条A未按照规定披露信息的B编制虚假的资料C未按照规定报送保险条款D未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。

保险合规考试题及答案最新一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 根据《保险法》，保险公司的注册资本最低限额为人民币多少元？A. 1000万元B. 2000万元C. 5000万元D. 1亿元答案：D2. 保险合同中，保险人对被保险人的赔偿责任开始于何时？A. 保险合同签订之日B. 保险费支付之日C. 保险合同生效之日D. 保险事故发生之日答案：C3. 以下哪项不属于保险公司的业务范围？A. 财产保险B. 人寿保险C. 再保险D. 证券投资答案：D4. 保险公司的偿付能力不足时，监管机构可以采取哪些措施？A. 限制业务范围B. 限制高管薪酬C. 责令增加资本金D. 以上都是答案：D5. 保险公司在什么情况下可以解除保险合同？A. 被保险人未如实告知B. 被保险人违反合同约定C. 保险期限届满D. 以上都是答案：D6. 保险代理人在代理保险业务时，不得有哪些行为？A. 泄露客户信息B. 误导客户C. 擅自变更保险合同D. 以上都是答案：D7. 保险合同中，保险期限的计算方式通常是怎样的？A. 自合同签订之日起计算B. 自保险费支付之日起计算C. 自保险合同生效之日起计算D. 自保险事故发生之日起计算答案：C8. 保险公司在什么情况下可以拒绝赔偿？A. 被保险人故意制造保险事故B. 被保险人未如实告知C. 保险事故不属于保险责任范围D. 以上都是答案：D9. 保险合同中，保险金额的确定方式是什么？A. 由保险公司单方面决定B. 由被保险人单方面决定C. 由保险公司和被保险人协商确定D. 由监管机构规定答案：C10. 保险公司的注册资本必须为实缴资本，对吗？A. 对B. 错答案：A二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 以下哪些属于保险公司的合规义务？A. 遵守法律法规B. 保护客户利益C. 维护市场秩序D. 提高服务质量答案：ABC2. 保险公司在经营过程中，需要向监管机构报告哪些事项？A. 重大投资决策B. 重大风险事件C. 财务状况变化D. 高管人员变动答案：ABCD3. 保险合同中，以下哪些情况可以视为保险事故？A. 自然灾害B. 意外事故C. 被保险人的故意行为D. 战争行为答案：AB4. 保险公司在以下哪些情况下需要进行信息披露？A. 发生重大经营变动B. 财务状况发生重大变化C. 发生重大法律诉讼D. 高管人员发生变动答案：ABCD5. 保险公司的合规风险包括哪些？A. 法律风险B. 操作风险C. 市场风险D. 信用风险答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5题）1. 保险公司可以无限制地提高保险费率。

保险合规考试题及答案最新一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 保险合规是指保险公司在经营过程中必须遵守的哪一项规定？A. 法律法规B. 行业规范C. 公司内部规定D. 客户要求答案：A2. 保险公司在制定产品时，需要遵循的合规原则是什么？A. 以客户为中心B. 以利润最大化为目标C. 以风险控制为前提D. 以市场竞争为导向答案：C3. 保险合规风险管理的核心是什么？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险转移答案：C4. 保险合规人员在公司中扮演的角色是什么？A. 监督者B. 执行者C. 决策者D. 协调者答案：A5. 保险合规考试的目的是什么？A. 提高员工的业务能力B. 确保公司合规经营C. 提升公司形象D. 增加员工的收入答案：B6. 保险公司在处理客户投诉时，需要遵循的原则是什么？A. 客户至上B. 效率优先C. 利润最大化D. 风险控制答案：A7. 保险公司在进行市场推广时，需要遵守的合规要求是什么？A. 真实性B. 创新性C. 竞争性D. 灵活性答案：A8. 保险合规考试的频率通常是多久一次？A. 每年一次B. 每半年一次C. 每季度一次D. 每月一次答案：A9. 保险合规人员在进行合规审查时，需要关注的主要内容是什么？A. 法律法规的更新B. 市场动态的变化C. 公司内部的变动D. 客户反馈的意见答案：A10. 保险公司在进行风险评估时，需要考虑的因素包括哪些？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 所有以上答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 保险合规人员在进行合规审查时，需要关注哪些方面？A. 法律法规的遵守B. 内部控制的完善C. 业务流程的合理性D. 客户信息的保密答案：ABCD2. 保险公司在进行合规培训时，需要包含哪些内容？A. 法律法规的学习B. 公司政策的解读C. 业务操作的规范D. 风险管理的策略答案：ABCD3. 保险合规风险管理的步骤包括哪些？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险转移答案：ABC三、判断题（每题1分，共10分）1. 保险公司的合规经营可以完全依赖于外部监管机构的监督。

保险合规知识100题(共17页) -本页仅作为预览文档封面，使用时请删除本页-《保险合规知识测试100题》一、关于印发《2013年全国保险监管工作会议的讲话》的通知（保监发〔2013〕13号）（10题）（一）多选题年保险监管的主要工作包括：（ABCDEF）A、牢牢守住不发生系统性区域性风险的底线；B、进一步加大消费者权益保护工作力度，C、继续推进改革创新，D、力争在规范市场秩序方面取得新的成效。

E、加强对保险法人机构的监管F、加强保险监管干部队伍建设2. 加大消费者权益保护工作力度的主要内容：（ABCD）A、继续推进解决销售误导和理赔难问题，B、健全保险纠纷调处机制C、促进保险公司提高服务质量和水平D、开展形式多样的保险知识普及工作3. 2013年力争在规范市场秩序方面取得新的成效的主要举措：（ABCD）A、抓住突出问题。

主要是查处虚列手续费、虚挂应收、虚假批退保费、虚假理赔、不严格执行报批报备的条款费率，以及不真实提取准备金等违法违规问题；B、抓住重点领域和重点公司，重点抓好商业车险、交强险、农业保险和大病保险业务的监管，加强银邮兼业机构监管。

将问题较多和业务规模较大公司列为重点监管对象；C、依法严格及时处罚违法违规行为；D、强化对高管人员和上级机构的责任追究。

4.加强对保险法人机构的监管和主要内容包括：（ABCD）A、加强偿付能力监管；B、加强公司治理监管；C、加强资金运用监管；D、推进市场准入和退出机制建设；年监管工作所提出的突出问题包括：(ABCDE)A、虚列手续费、虚挂应收、虚假批退保费、虚假理赔、不严格执行报批报备的条款费率，以及不真实提取准备金等违法违规问题；B、继续开展寿险销售误导综合治理，整治违规承诺高收益等非理性竞争行为；C、以车商代理保险业务为重点，开展兼业代理市场清理整顿工作；D、加强综合性检查，重点关注股东行为、资金安全、偿付能力以及准备金评估的合理性；E、切实做好反保险欺诈和反洗钱工作，进一步优化保险业发展环境。

保险合规考习题库法律合规知识试题库一、试题涉及法律、规章制度目录1、《保险法》：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题]7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题二、试题库（一）《保险法》1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。

新《保险法》从（）起施行。

DA．2009年2月28日B．2009年5月1日\C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。

D第68条A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元~4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。

C第84条A名称B注册资本C持股百分之五以下的股东D分立或者合并5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（）C第116条A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益D拖赔、惜赔、无理拒赔]6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（）D 第139条A限制固定资产购置或者经营费用规模B限制商业性广告C责令增加资本金、办理再保险D限制员工薪酬7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款（）A第171条A未按照规定报送保险条款、保险费率备案的B妨碍依法监督检查的《C未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D编制或者提供虚假的报告8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（）B第172条A未按照规定披露信息的B编制虚假的资料C未按照规定报送保险条款D未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。

保险行业合规考试试题一、单项选择1. 保险合同成立后，除法律另有规定或者保险合同另有约定外，下列何人不得解除保险合同? ( D )A．投保人 B．受益人 C．被保险人 D．保险人2.保险合同是（A）约定保险权利义务关系的协议。

A、投保人与保险人B、投保人与被保险人C、受益人与投保人D、受益人与被保险人3、投保人、被保险人故意制造保险事故的（A）A、保险人有权解除合同，不承担赔偿或者给付保险金的责任。

B、保险人有权解除合同，但应承担赔偿或者给付保险金的责任。

C、保险人无权解除合同，但不承担赔偿或者给付保险金的责任。

D、保险人无权解除合同，还应承担赔偿或者给付保险金的责任4. 机动车交通事故责任强制保险实行（B）的保险条款和基础保险费率。

A．差异 B．统一 C．分地区不同 D．从人5. 保险公司的机动车交通事故责任强制保险业务，应当与其他保险业务（B）。

A、共同管理，共同核算B、分开管理，共同核算C、分开管理，单独核算D、共同管理，单独核算6. 保险公司（D）以直销形式，通过电销模式自主经营电销专用产品，（）委托、雇佣保险中介机构或其他外部专业机构销售电销专用产品，（）在电销业务的经营费用中列支手续费等中介费用。

A.不得可以可以B.不得可以不得C.可以不得可以D.必须不得不得7.保险业实行（D）A.混业经营，混业管理B.混业经营，分业管理C.分业管理，混业经营D.分业经营，分业管理8.支付手续费时，总公司或其省级分公司应使用（）的支出账户，以（）直接向保险中介机构及签订委托代理协议的个人支付手续费或佣金。

（B）A.唯一现金B.唯一转账C.多个现金D.多个转账9. 合规是指保险公司及其员工和营销员的（B）行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

A.承保B. 保险经营管理行为C.理赔D.财务10. 《保险法》规定：“给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益”的，由保险监督管理机构责令改正，处（D）的罚款；情节严重的，限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。

法律合规知识试题库一、试题涉及法律、规章制度目录1、《保险法》：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题二、试题库（一）《保险法》1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。

新《保险法》从（）起施行。

DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。

D 第68条A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D 第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。

C 第84条A名称B注册资本C持股百分之五以下的股东D分立或者合并5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（）C 第116条A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益D拖赔、惜赔、无理拒赔6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（） D 第139条A限制固定资产购置或者经营费用规模B限制商业性广告C责令增加资本金、办理再保险D限制员工薪酬7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款（） A 第171条A未按照规定报送保险条款、保险费率备案的B妨碍依法监督检查的C未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D编制或者提供虚假的报告8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（） B 第172条A未按照规定披露信息的B编制虚假的资料C未按照规定报送保险条款D未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。

法律合规知识试题库一、试题涉及法律、规章制度目录1、《保险法》：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题二、试题库（一）《保险法》1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。

新《保险法》从（）起施行。

DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。

D第68条A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。

C第84条A名称B注册资本C持股百分之五以下的股东D分立或者合并5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（）C第116条A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益D拖赔、惜赔、无理拒赔6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（）D第139条A限制固定资产购置或者经营费用规模B限制商业性广告C责令增加资本金、办理再保险D限制员工薪酬7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款（）A第171条A未按照规定报送保险条款、保险费率备案的B妨碍依法监督检查的C未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D编制或者提供虚假的报告8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（）B第172条A未按照规定披露信息的B编制虚假的资料C未按照规定报送保险条款D未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。

保险行业内控合规专项测试题库（内部资料）一、保险法专题1、保险合同成立、保险合同生效是同一个概念。

（） [单选题]A、正确B、错误(正确答案)2、保费缴纳与否是保险合同成立的要件之一。

（） [单选题]A、正确B、错误(正确答案)3、依法成立的保险合同，自（）时生效。

投保人和保险人可以对合同的效力约定附条件或者附期限。

（） [单选题]A、成立(正确答案)B、缴费C、承保D、出具投保单4、人身保险的投保人在保险合同订立时，对（）应当具有保险利益。

（） [单选题]A、被保险人(正确答案)B、受益人C、保险人D、代理人5、财产保险的投保人在保险合同订立时，对保险标的应当具有保险利益。

（）[单选题]A、正确B、错误(正确答案)6、人身保险持续时间一般较长，理赔时，如投保人对被保险人丧失保险利益，保险合同的效力不会受到影响，保险人仍需理赔。

（） [单选题]A、正确(正确答案)B、错误7、《保险法》规定保险人需履行说明义务的原因有（）？（）A、保险合同的附和性(正确答案)B、最大诚信原则(正确答案)C、避免保险人侵害投保方的利益(正确答案)D、投保方难以理解保险合同的确切内容(正确答案)8、免责条款，是指保险合同中载明的保险人不负赔偿或者给付保险金责任范围的条款。

（） [单选题]A、正确(正确答案)B、错误9、免责条款范围一般包括（）？（）A、战争或者军事行动所造成的损失(正确答案)B、保险标的自身的自然损耗(正确答案)C、被保险人故意行为造成的事故(正确答案)D、其他不属于保险责任范围的损失(正确答案)10、通过网络、电话等方式订立的保险合同，保险人可以通过网页、音频、视频等形式对免除条款进行说明。

（） [单选题]A、正确(正确答案)B、错误11、只要保险人通过音频等方式说明了免责条款，即认为履行了说明义务，该免责条款生效。

（） [单选题]A、正确B、错误(正确答案)12、在《保险法》中，对保险代理人的行为进行了明确规定，以下代理人的行为属于法律禁止的是（）。

银保合规相关知识测试题一、单选题1. 以下哪项不属于“三大支柱”（）A. 风险控制B. 合规管理C. 内部审计D. 外部监管2. 某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）A. 合法B. 违规C. 不确定3. 柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（）A. 柜员管理B. 账户管理C. 存取现金D. 有价单证及重要空白凭证管理E. 以上说法都正确4. 银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）5. 银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（）A. 印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理B. 银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查C. 人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理D. 加强对库房的管理6. （）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

二、多选题1. 下列哪些属于银保合规的合规风险？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 合规风险2. 在银保业务中，为了防范合规风险，需要重视哪些方面？（）A. 产品合规审查B. 业务流程优化C. 合规培训与教育D. 合规文化的建设3. 合规风险的主要特征包括哪些？（）A. 潜在性B. 长期性C. 隐蔽性D. 复杂性4. 如何有效应对合规风险？（）A. 加强内部控制和风险管理机制建设B. 提高合规意识和能力，强化合规经营理念C. 加强合规培训和考核，提高员工的合规意识和能力水平D. 加强外部监管和行业自律，完善合规标准和规范体系。