银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库

银行招聘-银行业金融机构高级管理人员-精选练习题三-精选练习题三九［单选题］1股份有限公司监事会每（）个月至少召开一次会议。

A.一B.二C.三D.六正确答案：D［单选题］2（江南博哥）.（）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行的表内、外业务发生损失的风险，它存在于银行的交易和非交易业务中。

A.声誉风险B.操作风险C,信用风险D.市场风险正确答案：D［单选题］3.邮政储蓄小额质押贷款期限最长不超过（）。

A.存单到期日B.多张存单的不超过最后到期的存单的到期日C12个月（不含12个月）D12个月（含12个月）正确答案：D［单选题］4.公安部发布的《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》中明确，银行营业场所安全防护的级别分为（）级。

A,三B.四C.五D.六正确答案：A［单选题］5.上市公司依法必须披露的信息，应当在O指定的媒体发布。

A.国务院证券业监督管理机构B.证券交易所C.证券业协会D.上市公司股东大会正确答案：A［单选题］6.支票限于见票即付，另行记载付款日期的（）。

A.以另行记载的付款日期为付款日B.记载无效C.票据无效D.收款人认可的，该记载有效正确答案：B［单选题］7.有限责任股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过()同J(≥J>OA.三分之一B.半数C.三分之二D.四分之三正确答案：B［单选题］8.小企业金融服务专营机构，应建立独立的()机制，对小企业金融服务的业绩考核要独立于其他银行业务，注重经营绩效和风险管理相结合。

A.风险定价B.激励约束C.成本利润核算D.呆账核销正确答案：B［单选题］9.下列支出中，属于资本性支出的是O。

A.固定资产日常修理费支出B.购买材料支出C.支付职工工资D.购买商标支出正确答案：D［单选题］10.对贷款风险分类时，考虑的主要因素有()。

A.借款人或借款企业的知名度，以及借款企业是民营还是国营企业B.借款人的还款能力、还款记录、还款意愿C.借款企业所从事的是高新技术产业还是非高新技术产业、夕阳产业还是朝阳产业D.借款企业与政府关系的紧密程度正确答案：B［单选题］∏.商业银行从事境内黄金期货交易业务，最近O年无重大违法违规行为，未受到过监管机构的重大行政处罚。

1、制定《中华人民共和国银行业监督管理法》的意义：为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，制定本法。

2、《中华人民共和国银行业监督管理法》所称银行业金融机构是指：在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

3、银行业金融机构的审慎经营规则内容包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

4、银行业金融机构根据审慎监管的要求，可以采取的下列措施进行现场检查：(1)进入银行业金融机构进行现场检查；(2)询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；(3)查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；(4)检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

5、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构有下列情形之一的，由国务院银行业管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（1）未经批准设立分支机构的；（2）未经批准变更、终止的；（3）违反规定从事未经批准或备案的业务活动的；（4）违反规定提高或者降低存款利率的。

6、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四十六条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：（1）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分；（2）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处五万元以上罚款；（3）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

银行业金融机构高级管理人员任职资格审查试题库一、单选题1．国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。

A、自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C、自受理之日起三十日内D、自受理之日起十日内2．下列单位或人员中（D）可以作为保证人。

A、企业法人的分支机构、职能部门B、社会团体C、幼儿园D、法人、其他组织或者公民3．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。

A、10B、15C、20D、304．对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（A）。

A、有效B、重新审批C、视具体情况5．同一贷款即有保证又有物的担保的，保证人对（C）债权承担保证责任。

A、全部B、物的担保C、物的担保以外D、由保证人与债权人协商确定6．吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。

A、甲先受偿B、乙先受偿C、甲、乙同时受偿7．以承包的荒地的土地使用权抵押的，在实现抵押权后（C）。

A、可以改变土地集体所有B、可以改变土地用途C、未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途8．在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。

A、股东B、理事C、高级管理人员D、监事9．设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A）。

A、10亿元B、30亿元C、50亿元D、1亿元10．单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）。

A、10%B、20%C、25 %D、30 %11．中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。

A、30%B、45%C、60%12．中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。

A、1个B、2个C、3个D、5个13．中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。

2019年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库500题[含答案]一、单选题1．以下票据取得方式中，必须支付对价的是（B）。

A.因税收取得票据B.因买卖取得票据C.因继承取得票据D.因赠与取得票据2．《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》中，适用报告制的金融业务，应由省级.地市级邮政储汇管理部门在开办后（A）个工作日内持相关的规章制度向当地银监局.银监分局报告。

A.10B.15C.20D.303．银行存款账户余额要与银行对账单核对，如不一致，应当编制下列哪种表将余额调节相符（C）。

A.余额汇总调节表B.余额平衡调节表C.银行存款余额调节表D.内外账核对调节表4．经稽查查出某家银行将拆出资金700万元，放在“短期投资”科目核算。

该业务违规一般定性为（C）。

A.造假账B.账外经营C.乱用会计科目D.乱投资E.乱拆借5．下列属于永久保管的会计档案是（C）。

A.会计凭证及附件B.下级行上报的财务会计报告C.存.贷款开销户记录D.总账及明细核算资料6．会计人员及会计档案移交清册保管期限是（B）。

A.永久B.15年C.5年D.3年7．下列哪项准备在净利润中提取（B）。

A.贷款损失准备B.一般准备C.坏账准备D.长期投资减值准备8．下列哪个部门或单位依法指导.管理和监督本级金融企业的财务管理工作（B）。

A.税务部门B.财政部门C.人民银行D.银行监督管理部门9．金融企业应当以下列哪种制度为基础进行会计确认.计量和报告（A）。

A.权责发生制B.收付实现制C.成本核算制D.收付配比制10．金融企业取得抵债资产时，按实际抵债部分的贷款本金和已确认的利息作为抵债资产的入账价值，下列说法不正确的有（D）。

A.抵债资产处置时，如果取得的处置收入大于抵债资产账面价值，其差额计入营业外收入B.如果取得的处置收入小于抵债资产账面价值，其差额计入营业外支出C.保管过程中发生的费用，按规定从有关支出科目列支D.处置过程中发生的费用直接计入营业外支出11．银行对下列哪种贷款不计提贷款损失准备（D）。

银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库最新版(单选题421)一、单选题1．中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。

A、30%B、45%C、60%2．中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。

A、1个B、2个C、3个D、5个3．中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。

A、1个B、2个C、3个D、5个4．中资商业银行分支机构临时停业为连续停止营业时间（D）。

A、1天-1个月B、1天-6个月C、3天-1个月D、3天-6个月5．拟任国有商业银行二级分行行长、副行长的，应具备大专以上学历，从事金融工作（B）年以上。

A、6B、5C、46．董事和高级管理人员任职资格许可事项，拟任人应自作出行政许可决定之日起（C）内到任并向决定机关和当地银监会派出机构报告。

A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月7．中资商业银行机构设立、变更和终止事项，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应在完成相关变更手续后（A）个月内向银监会或其派出机构报告。

A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月8．设立农村合作银行的注册资本最低限额为（B）万元人民币。

A、1000B、2000C、5000D、1亿元9．银监分局辖区内农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作联社社员变更持有资本总额或股份总额5%及以上的，由（B）。

A、银监分局初步受理、银监局审查并决定B、银监分局受理、审查并决定C、银监局受理审查并决定10．合作金融机构非法人机构的临时停业由（B）作为申请人。

A、非法人机构B、法人机构C、非法人机构或法人机构均可11．国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。

A、自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C、自受理之日起三十日内D、自受理之日起十日内12．下列单位或人员中（D）可以作为保证人。

A、企业法人的分支机构、职能部门B、社会团体C、幼儿园D、法人、其他组织或者公民13．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。

银行招聘-银行业金融机构高级管理人员-精选练习题一-精选练习题一八［单选题］1借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期的贷款至少分为（）类贷款。

A.关注B.次级（江南博哥）C.可疑D.损失正确答案：B［单选题］2.贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求，并要求借款人恪守O原则，承诺所提供材料真实、完整、有效。

A.遵纪守法B.诚实守信C.利益至上D.公平竞争正确答案：B［单选题］3.（）是接受受托机构委托，负责管理贷款的机构。

A.信贷资产证券化发起机构B.受托机构C.贷款服务机构D.资金保管机构正确答案：C［单选题］4.演绎推理：每题给出一段陈述，这段陈述被假设是正确的，不容置疑的。

要求你根据这段陈述，选出一个答案。

注意，答案应与所给的陈述相符合，不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。

在1970年到1980年之间，世界工业的能源消耗量在达到顶峰后下降，1980年虽然总产出量有显著提高，但工业的能源总耗用量却低于1970年的水平。

这说明，工业部门一定采取了高效节能措施。

最能削弱上述结论的是：（）A.1970年前，许多工业能源的使用者很少注意节约能源B.20世纪70年代一大批能源密集型工业部门的产量急剧下降C.工业总量的增长1970年到1980年间低于1960年至1970年间的增长D.20世纪70年代，许多行业从使用高价石油转向使用低价的替代物正确答案：D ［单选题］5.外商独资银行、中外合资银行的年度审计应当包括以下内容：（）A.资本充足情况B.公司治理情况C.内部控制情况D.流动性和市场风险管理情E.以上都是正确答案：E［单选题］6.有限责任公司的监事会成员由以下人员组成：()A.职工代表B.高管人员代表C.董事会代表正确答案：A［单选题］7.商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统()管理。

A.矩阵B.垂直C.分级D.差别正确答案：B［单选题］8.银行业监管统计工作的基本原则是统一规范、()、科学严谨、实事求是。

金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（）。

（银监法第2条）A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。

（银监法第17条）A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。

（银监法第37条）A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4. 依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

（银监法第41条）A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。

（银监法第16条）A 设立B 变更C 终止D业务范围6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。

银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

（银监法第21条）A 风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。

（银监法第33条）A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告。

8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。

（银监法第36条）A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（）措施。

浙江省银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库（各个省份的不一样，有需要全部题库的可联系秋秋：壹陆叁柒叁柒伍叁肆伍）1.以证券承销业务为本源业务的金融机构是()。

A.证券交易所B.信托投资公司C.证券登记公司D.投资银行正确答案：D2.如果人们预期利率上升,则()。

A.多买债券、少存货币B.少存货币、多买债券C.卖出债券、多存货币D.少买债券、少存货币正确答案：C3.在我国,商业银行的备付金是指()。

A.流通中的现金B.法定存款准备金C.超额准备金D.财政性存款正确答案：C4.根据国际上通行的标准,一国负债率的警戒线是()。

A.20%B.25%C.50%D.100%正确答案：A5.政策性金融机构与商业性金融机构之间最根本的区别在于()。

A.是否为政府出资B.是否以政府的政策旨意发放贷款C.不以盈利为目的D.是否自主选择贷款对象正确答案：C6.买卖双方分别向对方承诺在合约规定的未来某时间,按事先协定的价格买进或卖出一定数量的某种金融资产的书面协议,称之为(),它是由交易所发行的。

A.金融期权B.金融期货C.远期合约D.互换正确答案：B7.有价证券场内交易是指通过()进行的证券交易。

A.证券交易所B.期货交易所C.柜台D.店头正确答案：A8.演绎推理：每题给出一段陈述，这段陈述被假设是正确的，不容置疑的。

要求你根据这段陈述，选出一个答案。

注意，正确答案应与所给的陈述相符合，不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。

随着招聘手段的日益多元化，网络正逐步成为求职者获取信息的渠道，各种欺诈手段也开始披上信息时代的外衣。

目前网络招聘广告最大的弊病就是缺乏真实性。

因此（）。

A．应当避免在网上应聘工作B．对网上招聘信息的真实性要持警惕态度C．网上的招聘广告都是假的D．应当加强国家对商业性网站的控制正确答案：B9.从资金供应者和需求者是否直接发生关系,融资可以划分为()A.直接融资和间接融资B.借贷性融资和投资性融资C.国内融资和国际融资D.货币性融资和实物性融资正确答案：A10.下列支出中,属于资本性支出的是（）。

1．标准会计核算采用（ B ）。

A收付B借贷C权责D实时查。

2．在办理消费信贷时，主要对借款人的身份、财产状况、（A ）、还款意愿和担保情况进行调A还款能力B工作能力C赢利能力D交际能力3．在票据和结算凭证上签章，可以采用（C ）。

A签名B盖章C签名或者盖章，或者签名加盖章D签名加盖章4．《票据法》所称票据，指的是（D）。

A汇票和支票B汇票和本票C本票D汇票、支票和本票5．金融许可证的保管应作为（ B ）专门管理。

A重要工作B重要凭证C重要档案D重要环节6．城市商业银行的注册资本不低于（核心资本充足率不低于4％。

B）亿元人民币，且为实缴资本；资本充足率不低于8％，A 0.5 B1 C5 D 107．邮政储蓄机构以前已经办理的金融业务，如原来未经中国人民银行或银行业监督管理机构批准，或缺乏相应法规依据，应依照规定，在《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》发布后（行业监督管理机构补办准入手续。

B）个月内向银A5 B3 C2 D18．银行的净利润等于（ A ）A利润总额-所得税C营业收入-营业支出B营业利润+投资收益D营业利润+营业外收支净额9．根据巴塞尔银行监管委员会关于“统一资本计量与资本标准的国际协议”的原则，银监会决定，商业银行的次级定期债务可以计入（A）中。

A附属资本B核心资本C实收资本D资本金10．（C）只能用于办理转账结算和现金缴存业务，不得支取现金。

A基本存款户B临时存款户C一般存款户D专用存款户11．小企业信贷业务中，土地、房产按市场价格谨慎评估后抵押率最高不得超过（B）%。

A 50B 60C 70D 8012．可以质押的权利凭证不包括（B）。

A整存整取定期存单C大额可转让定期存单B 98年凭证式国债D存本取息定期存单13．关于储蓄存单质押贷款，下列说法不正确的是（B）。

1A储蓄存单质押贷款期限不得超过存单的到期日B储蓄存单质押贷款利率按流动资金贷款利率执行C储蓄存单质押贷款可办理展期D储蓄存单质押贷款可办理提前还款14．个人银行业务主要是面向广大居民个人，（A）是它最基本的特点。

考试题库：中国银监会单选：1.为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业（B ）运行，制定《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》。

A高效稳健B合法稳健C合法高效2.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所指银行业金融机构（以下简称金融机构），是在中华人民共和国境内设立的（）A商业银行B农村合作银行C外国银行分行D以上都是3.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称高级管理人员，是指（B ）中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。

A金融机构总部B金融机构总部及分支机构管理层C分支机构基层D以上都是4.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称任职资格管理，是指（D ）规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事（理事）和高级管理人员任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。

A 银监会B 银监局C 银监分局D监管机构5.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称监管机构，是指（A ）及其派出机构。

A银监会B人民银行C银监会和人民银行6.银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照（A ）相关规定执行。

A银监会B国务院C法律法规7.董事（理事）和高级管理人员在任期间出现不符合任职资格条件情形的，金融机构应当令其限期改正或停止其任职，并将相关情况报告( D )。

A 银监会B 银监局C 银监分局D监管机构8.金融机构董事（理事）和高级管理人员应当在（A ）获得任职资格核准，在获得任职资格核准前不得履职A任职前B任职时C任职后9.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应当提交该拟任人的（C ）。